مع اكتساب مجال العملات الرقمية زخماً، يزداد عدد عمليات الاحتيال داخل هذا المجال. ويرتبط العدد الرئيسي من عمليات الاحتيال بنشاط الطرح الأولي للعملات الرقمية، كما ترتبط المخاطر الأمنية الرئيسية (بالإضافة إلى فرص الاستثمار وعدد كبير من المعاملات المالية) بهذه التكنولوجيا.
ما هي ICOs
ICO (العروض الأولية للعملة) هي تقنية جديدة في الغرب المتوحش للعملات الرقمية. وبعبارة أساسية، هي شيء يسمح للشركات الناشئة المرتبطة بسلسلة الكتل والمستثمرين المحتملين (والمستخدمين الآخرين) بجمع الأموال في بورصة العملات الرقمية. ظهرت هذه التقنية لأول مرة في عام 2013 بالقياس إلى الاكتتاب العام الأولي (الطرح العام الأولي) مع الفارق الرئيسي: تتمحور عمليات الطرح الأولي للعملة (ICOs) حول شراء الرموز المميزة، بينما تتمحور الاكتتابات العامة الأولية (الاكتتابات العامة الأولية) حول شراء الأسهم.
هناك اختلاف آخر بين عمليات الطرح الأولي للعملة والاكتتابات العامة الأولية هو أن الاكتتابات العامة الأولية محمية من قبل السلطات المالية (وقوانين الأوراق المالية الفيدرالية)، بينما لا تتمتع عمليات الطرح الأولي للعملة بالحماية على الإطلاق. وهذا يخلق مناخًا ملائمًا للعديد من عمليات الاحتيال والخداع المتعلقة بالاكتتابات الأولية للعملات الأولية للعملات (التي تسرق الرموز وأموال المستثمرين من المستثمرين المطمئنين وشركاتهم).
وعلى الرغم من ذلك، قد تكون عمليات الطرح الأولي للعملات الأولية للعملة في بعض الأحيان عروض أوراق مالية، وتكون خاضعة لسلطة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) التي تطبق قوانين الأوراق المالية الفيدرالية. في كثير من الأحيان، تبيع عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية التي تعمل كعروض أوراق مالية “رموز المرافق” لخداع اللوائح المالية التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). عادة، عندما يحدث هذا، عادةً ما تنطوي العملية على مخططات بونزي ومخططات احتيالية مختلفة.
ولكن كيف تعمل عمليات الطرح الأولي للعملات الاحتيالية هذه (ومخططات عملها)؟
عمليات الطرح الأولي للعملات الاحتيالية وكيفية عملها
كما ذكرنا من قبل، تم إنشاء عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية كعروض أوراق مالية لمساعدة المستخدمين والمستثمرين العاديين في زيادة عدد الأصول الرقمية (والأموال، نتيجة لذلك) في بورصات العملات الرقمية حتى يتمكنوا من استخدامها للاستثمار في بعض الشركات الناشئة في سلسلة الكتل على سبيل المثال (أو لأي فرص استثمارية أخرى أيضًا).
في الوقت الحاضر، تخضع معظم أسواق رأس المال التقليدية في القطاع المالي لرقابة صارمة من الجهات التنظيمية الحكومية، مما يساعد على تقليل المخاطر المتزايدة لمواجهة المحتالين وعمليات التلاعب التي يقومون بها. لهذا السبب، تلجأ العقول الذكية إلى التقنيات المبتكرة في الاقتصاد، والعُملة الرقمية هي إحدى تقنيات التداول المبتكرة هذه لأنها لا تخضع للرقابة.
الغرض الرئيسي لمهاجمي عمليات الطرح الأولي للعملة هو جذب اهتمام المستثمرين المحتملين إلى منتجاتهم المزيفة وتحفيز الاستثمارات في هذا المشروع بما يعادلها من العملات الرقمية أو العملات الورقية (أو النقدية).
يمكننا وصف المشروع بأنه احتيالي عندما يكون هناك دليل على أن جميع الأموال (وجميع العملات الافتراضية) التي تم جمعها خلال البيع الجماعي الأولي أو الرئيسي (هكذا يُطلق على عمليات الطرح الأولي للعملات الافتراضية) قد سُرقت. لا يتواصل فريق المشروع مع عملائه والمستثمرين المحتملين. وهذا يشير إلى أن مخطط الاحتيال بأكمله كان مخططًا له، وأن السرقة كانت متعمدة. نظرًا لأن أي شخص يمكن أن يواجه مثل هذا الاحتيال ويعرض نفسه للخطر، فمن الضروري زيادة أمان بياناتك الشخصية والمحتوى الشخصي الذي تنشره على منصة تبادل العملات الرقمية.
ما هي أشهر عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية الاحتيالية التي حدثت في أسواق العملات الرقمية الحديثة؟
1. مشروع أوبير وإيبيتز (خسارة 2.9 مليون دولار أمريكي)
اتُهم نظاما أوبير وإيبيتز بالاحتيال، ولكن لم يتم العثور على مؤسس هذين النظامين، المعروف باسم واسرمان، من قبل المستثمرين المخدوعين حتى الآن. كان المهاجم يجتذب الأموال والأموال النقدية في سياق العرض الأولي للعملة لمنصة التبادل بمبلغ 388 عملة بيتكوين.
عرض نظام Opair على المستخدمين العمل ببطاقات الخصم ضمن بيئة لا مركزية وباستخدام عملة XPO الخاصة بهم. وجد المشاركون في الشبكة أن ملفات تعريف المستخدمين في نظام LinkedIn كانت مزيفة، ونتيجة لذلك “تبخر” مشروع Opair مع جميع المنظمين بسرعة، وأظهر البحث أن الخسائر بلغت حوالي 190 عملة بيتكوين.
سمحت تحقيقات الهواة، التي نظمها المستثمرون المخدوعون الذين لم يتبق لديهم أي أموال من العملات الرقمية أثناء عملية البيع الجماعي، بإثبات أن نظام خوادم البريد الإلكتروني Ebitz أعاد توجيه البيانات إلى نطاق مشروع Opair - كما تمت التوصية به كنسخة من منصة ZCash مع تغييرات طفيفة. وقد خطط مؤسسو المشروع، الذين أطلقوا على أنفسهم اسم “مجموعة من القراصنة الأخلاقيين”، لجذب 500 ألف بيتكوين في العرض الأولي للعملة المشفرة - تم إطلاق عملية البيع الجماعي في 28 نوفمبر 2016.
بعد يومين من بدء عملية الطرح الأولي للعملة، اكتشف المشاركون في نظام BitcoinTalk اتصال Opair و Ebitz MX (اطلعوا على هذه المعلومات على موقع شركة Opair). على الفور، تم قطع اتصال موقع Ebitz، ولكن في أثناء الإبحار، تمكن المهاجمون من جمع حوالي مائتي بيتكوين قبل أن يختفوا. صدّق أشخاص من مختلف البلدان (وشركات مختلفة أيضًا) وعود مؤسس نظام أوبير وفقدوا عملات البيتكوين الخاصة بهم. وهذا يدل على أنه لا داعي لأن تعرض نفسك للخطر وتثق في شخص (أو شيء ما) تراه لأول مرة وليس لديك أي دليل على أن هذا الشخص (أو الشركة) يستحق ثقتك.
استطاع واسرمان أن ينشئ هذا المخطط الاحتيالي ويسرق الأصول الرقمية، وأتيحت له الفرصة للخروج من عملية احتيال صنعها بيديه. وقد أثر مخططه الاحتيالي على ملايين الأشخاص في جميع أنحاء العالم، وتكبد هؤلاء الأشخاص خسائر بقيمة 2.9 مليون دولار أمريكي.
2. مشروع بنيت (خسارة تتراوح بين 2.7 و4 ملايين دولار أمريكي)
ووفقًا لمطوري نظام Benebit، فقد ركز المشروع على استخدام تقنيات البلوك تشين، وكان من المفترض أن يعمل مع العملات الرقمية لضمان توحيد برامج الولاء المختلفة للمستخدمين. في الواقع، كان التركيز الرئيسي لهذا النظام التجاري هو صناعة النقل الجوي.
اتسمت عملية الطرح الأولي لهذا المشروع بكل علامات الواقعية، بما في ذلك وجود قناة تيليجرام مباشرة، والتي كان بها أكثر من 9000 مشارك. كما كانت هناك ميزانية إعلانية تزيد عن نصف مليون دولار أيضًا. أيضًا، قامت شركة Benebit بحملة تسويقية تتعلق بتنظيم ما قبل الدورة الرمزية. ونظرًا للمفهوم المبتكر والحملة الإعلانية الضخمة والمبلغ المثير للإعجاب الذي تم إنفاقه على المشروع، فقد أحدث نظام Benebit ضجة كبيرة حوله. فقد اجتذب اهتمامًا حقيقيًا من المستثمرين الراغبين في الاستثمار في هذا المشروع تحديدًا.
ونتيجة لذلك، وبعد إجراء بحث مفصل للمشاركين في قناة تيليجرام، تبين أن جميع صور أعضاء فريق مشروع Benebit قد تمت سرقتها من قبل محتالين من كتالوجات الجامعات البريطانية. علاوة على ذلك، تبين أن معلومات جوازات السفر الخاصة بمؤسسي نظام Benebit المزعومين مزيفة أيضًا.
بعد توجيه الاتهامات، تم اتخاذ وسائل جديدة وفعالة. انخرط المشاركون في مشروع Benebit الاحتيالي طواعية في تدمير كل ما له علاقة بالمشروع الزائف: الوثائق، والموقع “الرسمي”، وحساب النظام في مختلف الشبكات الاجتماعية. ووفقًا للخبراء، فإن حجم الخسائر يتراوح ما بين 2.7 إلى 4 ملايين دولار - وهذا المبلغ من الأموال يمكن أن “يسلبه” الدخلاء من المستثمرين السذج.
يُظهر هذا الوضع أن المستثمرين بحاجة إلى بذل العناية الواجبة عندما يتعلق الأمر بمثل هذه الأمور، لأن مخاطر أخطائهم قد تكون عالية جدًا (وتكلفتها باهظة). وإذا كان بإمكان المحتالين الخروج من عمليات الاحتيال التي قاموا بها، فإن المشاركين في هذه الحيل لا يستطيعون للأسف استرجاع أصولهم، كما أن جميع الفرص الاستثمارية التي أتيحت لهم ذهبت هباءً.
3. مشروع بلكسكوين (خسارة 15 مليون دولار أمريكي)
تم إيقاف نظام Crowdsdale الخاص بـ Plexcoin في ديسمبر 2017 بقرار من هيئة الأوراق المالية والبورصات (أو بعبارة أخرى هيئة الأوراق المالية والبورصات). وكان ذلك بسبب تقديم شكوى رسمية اتُهم بموجبها دومينيك لاكروا (مؤسس المشروع) بالاحتيال. وتناولت الشكوى إعلانات لاكروا ووعوده بأرباح خيالية تبلغ حوالي 1354 في المائة، والتي لا يمكن الحصول عليها بأي حال من الأحوال وفقًا لبحث خبراء لجنة الأوراق المالية والبورصات. كل هذا استفز مجموعة من الخبراء المزعومين لتقديم بيانات غير صالحة. تم تجميد أصول هذه الشركة التجارية بمبلغ $15 مليون دولار أمريكي. وقد تم جمع هذا المبلغ نتيجة لعملية بيع جماعي أخذت مكانها منذ أغسطس 2017.
تم سجن دومينيك لاكروا، بصفته مؤسس مشروع Plexcoin، وتم تغريم الشركة 100 ألف دولار أمريكي. وحتى الآن، هناك حوالي 810 آلاف دولار محتجزة لدى شركة Stripe، التي تتعامل مع معالجة معاملات الدفع، والرصيد مودع في مستودعات العملات الرقمية التي يملكها لاكروا. والآن، لا يزال من غير الواضح نوع الاتهامات التي ستوجه إلى لاكروا، حيث إن مصير العملات في محافظ المحتال. ولكن بالنسبة لنا، يبدو لنا أنه يشبه الشخصية الرئيسية في الفيلم الشهير “ذئب وول ستريت” الذي لم يكن لديه أي شفقة عندما يتعلق الأمر بالربح الذي يمكن أن يجنيه.
يُعتبر مشروع بليكسكوين هو واحدة من أكبر عمليات الاحتيال باستخدام ICO في تاريخ وجود العملات الرقمية المشفرة. من الجيد أنه تم إيقاف جميع بدايات المتطفلين، ولكن، في الوقت نفسه، لدينا نصيحة استثمارية لأولئك الذين يبدأون رحلتهم في عالم الاستثمار وتداول العملات الرقمية: ضع في اعتبارك أن تتوخى دائمًا العناية الواجبة عندما يتعلق الأمر ببيع العملات الرقمية وغيرها من التلاعبات في الأسواق الرقمية الحديثة.
4. مشروع بونزي كوين (خسارة 250 ألف دولار أمريكي)
إن منصة PonziCoin هي منصة تداول حقيقية للاستثمار وتداول العملات الرقمية، كما أن الرموز الخاصة بها موجودة أيضًا. ومع ذلك، يدعي بعض المستخدمين الواثقين أنهم خسروا أموالهم بعد الاستثمار في هذا المشروع. ومن المضحك في الواقع كيف أن آخر ما تم تسويقه من PonziCoin يضع نفسه كأول مخطط بونزي مشروع في العالم. في الواقع، إنها في الواقع نسخة مكررة من أول عملة بونزي كوين دخلت السوق في عام 2014 برأسمال مشروع يعادل $ 7 مليون دولار. إذا أخذنا في الاعتبار معدل الأصول الحالي، فسيكون حوالي 2 مليون دولار أمريكي.
تم إطلاق نظام PonziCoin الثاني في عام 2017 بنفس العنوان. وبعد ذلك بسنوات قليلة، تم إنشاء آخر مشروع PonziCoin تم تسويقه كنسخة من المشروع الأصلي، وكان مشروعاً احتيالياً. على الرغم من أن حقيقة أن مشروعي PonziCoin السابقين كانا عملية احتيال لم تنبه المودعين الذين تمكنوا من استثمار أصولهم بمبلغ ربع مليون دولار. وقد سُرقت تلك الأموال بعد الاعتراف الصريح بمشروع الاحتيال.
5. مشروعا ريكوين وجمهورية الكونغو الديمقراطية (خسارة 300 ألف دولار أمريكي)
أظهرت أنظمة العملات العقارية أو REcoin، ونادي احتياطي الألماس، أو DRC، في البداية خطط تطوير طموحة وآفاق حقيقية للمشاريع. كان الهدف الرئيسي لهذه المنصات الوهمية هو إنشاء عملة مشفرة مدعومة بالعقارات والماس.
ذكر مكسيم زاسلافسكي، مؤسس هذه الأنظمة، أن هذه الشركات الناشئة كانت جاهزة للتشغيل وبيع العملات الرمزية: فقد كان لديها دعم قانوني، وشكلت علاقات في مجالات البيع بالتجزئة والاستثمار، وتم تجهيزها بجميع الأدوات اللازمة للعمل بكفاءة مع الأصول. لسوء الحظ، لم يستوف أي من المعايير المذكورة أي من الأنظمة. ولهذا السبب سُميت هذه الأنظمة بالخداع، وأُطلق على مؤسس هذه المخططات اسم المحتال.
وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات، لم توفر كل من REcoin وDRC أي فرصة لعملائها والمستثمرين فيها لإجراء عمليات حقيقية في حالة تشويه مؤشرات الاستثمار. لم يكن لديهم أي رموز شخصية وأي صلة بتقنيات البلوك تشين. وبقرار من هيئة الأوراق المالية والبورصات، التي لم تعترف بمشاريع الطرح الأولي للعملات الرقمية باعتبارها ذات قيمة، تم القبض على زاسلافسكي في 29 سبتمبر 2017. وتم تغريمه 300 ألف دولار أمريكي. على الرغم من أنه، كما ادعى هو نفسه، كان عدد الأموال التي تم جمعها خلال عملية البيع الجماعي أكثر من $2 مليون دولار.
الملخص
هناك بعض الأشياء التي يجب أن يتذكرها الجميع قبل المشاركة في المبيعات الجماعية. فالمحتالون يجدون المزيد والمزيد من الطرق لسرقة أصولك، ولهذا السبب يجب على الشخص الذي يرغب في استثمار الأموال النقدية أو العملات الرقمية في أي مبيعات جماعية أن يكون حذراً قدر الإمكان. نحن نذكر المبيعات الجماعية، لأنه في معظم الحالات، يُظهر المحتالون نشاطهم على تلك المنصات بالضبط. إذا لم تكن متأكدًا من أن العرض الأولي للعملة الرقمية الذي وجدته موثوق وآمن، يمكنك التحقق من المعلومات على HoweyCoins: الموقع الإلكتروني الذي أطلقته هيئة الأوراق المالية والبورصات لمساعدة الشركات والمستثمرين على التحقق من موثوقية المنصة.
نظرًا لأن نشاط المحتالين في تنظيم عمليات الطرح الأولي للعملة يتسم بالعدوانية الشديدة، فغالبًا ما يقوم المستثمرون بتصرفات غير مدروسة ويخسرون أموالهم المستثمرة في المشاريع “الخاطئة”. ضع في اعتبارك, يجب اتخاذ أي قرارات تتعلق باستثمار الأموال على رأس “بارد” وتحليلها بعناية حيث سيؤدي ذلك إلى تجنب خسارة الأصول (خاصةً فيما يتعلق بالمبتدئين في مجال العملات الرقمية).
قبل المشاركة في الطرح الأولي لأي عملة رقمية مشفرة، يوصى بالقيام بالخطوات التالية المذكورة أدناه:
- افحص كل ما يتعلق بمشروع الكتاب الأبيض (و ICO نفسه);
- اكتشف ما إذا كان يمكن حل أي مشاكل عن طريق المبيعات الجماعية المنظمة وجدواها بالنسبة للشركات والعملاء العاديين والمستثمرين المحتملين;
- معرفة من هم الأشخاص في فريق مشروع ICO، والتعرف على خبراتهم المهنية. من المستحسن، ولكن ليس إجبارياً، الاتصال بمؤسسي المشروع وخبرائه البارزين وطرح الأسئلة عليهم. يمكنك العثور على ملفاتهم الشخصية في موارد الإنترنت والشبكات الاجتماعية لأن المحتالين غالباً ما يستخدمون صوراً وبيانات مزيفة. يمكنك أيضًا “قيادة” البيانات من خلال خدمات مثل صور Google (هكذا تعرف أن الصور مزيفة);
- تحقق من المنتديات للحصول على رؤية واضحة من المستخدمين حول هذا المشروع الذي اخترته بالضبط. في هذه المنتديات، يمكنك العثور على مستخدمين واجهوا محتالين بالفعل، وعادةً ما يقدمون نصائح جيدة حول ما يجب فعله إذا واجهت محتالين بنفسك. على سبيل المثال، يمكنك التحقق من هذه المعلومات على موقع ريديت;
- تحقق من موثوقية شركة الضمان المستخدمة في عملية الطرح الأولي للعملة. على سبيل المثال، سيسمح استخدام موارد الضمان للمستثمرين باستعادة أموالهم إذا فشل المشروع في الامتثال لشروط البيع الجماعي;
- تحقق من آراء شركات التقييم حول ICO الذي اخترته. في حالة عدم وجود أي تقييم، فمن المحتمل أن يكون هذا المشروع احتياليًا. عادة، يمكنك دائماً العثور على أي معلومات تتعلق بمثل هذه المشاريع.
تحقق دائمًا من جميع المعلومات المتعلقة بالشركة قبل التداول داخلها. إذا لم يكن لدى شركات البلوك تشين الناشئة أي أكواد أو روابط لنماذج على مستودعات مثل GitHub، فهذا يعني عادةً أنه لا يوجد تطوير للبلوك تشين على الإطلاق. وهذا يعني أنك بحاجة إلى الابتعاد عن مثل هذه المشاريع.
أيضًا، إذا لم تكن هناك أوراق بيضاء، أو جداول زمنية للمشروع، أو براءات اختراع، فهذا هو السبب في عدم استثمار عملاتك الرقمية في المشروع حيث من المحتمل أن يكون هذا المشروع عملية احتيال. ضع في اعتبارك أن بعض المحتالين المحترفين يديرون شبكات التواصل الاجتماعي لخلق وهم الأشخاص الموثوق بهم الذين لديهم عروض عملات رقمية أولية موثوقة. لهذا السبب عليك أن تكون حذراً ودقيقاً أثناء التحقق من جميع المعلومات المتعلقة بمشاريعهم. فقد تكون تكلفة الخطأ باهظة للغاية.
الأسئلة الشائعة
كيف تتجنب عمليات الاحتيال بالبيتكوين؟
حتى محترفي البيتكوين المتقدمين يمكن أن يقعوا في عمليات الاحتيال لأن مخططات عمل المحتالين تتحسن كل عام (حتى لا نقول كل يوم). لتجنب خسارة أصولك، تحتاج إلى التحقق من كل ما يتعلق بمشاريع الطرح الأولي للعملة بعناية. تحقق من شبكات التواصل الاجتماعي لمؤسسي ICOs (إن وجدت). إذا لم تكن هناك شبكات تواصل اجتماعي، فقد يعني ذلك أن المشروع بأكمله عبارة عن عملية احتيال)، والأوراق البيضاء، وبراءات الاختراع، والجداول الزمنية للمشروع، والمنتديات التي يشارك فيها الأشخاص تجربتهم. إذا كنت تشعر بعدم الارتياح على أي حال، ففكر في تجنب التداول في المشروع.
كيف تتداول العملات الرقمية المشفرة؟
يمكنك الحصول على أي عملة رقمية مشفرة (سواء كانت بيتكوين أو إيثيريوم أو لايتكوين أو غيرها) التي تريدها، وستكون طريقة تداولها هي نفسها دائمًا. بالنسبة للمبتدئين، تحتاج إلى إنشاء حساب وساطة عملة رقمية وتمويلها (يعني أنك تحتاج إلى ربطه بحسابك المصرفي. ضع في اعتبارك أن الأمر قد يستغرق ما يصل إلى بضعة أيام). بعد ذلك، بما أنك قد اخترت بالفعل العملة الرقمية التي ترغب في تداولها، عليك اختيار محفظة العملات الرقمية التي ستخزن فيها عملاتك وتتداولها وتشتريها. وبمجرد اختيار المحفظة (أو بورصة العملات الرقمية)، يمكنك البدء في استخدامها وإتمام أي عمليات تداول تريدها (حسب الوظائف المتاحة في محفظتك).
كيف تشتري البيتكوين باستخدام Paypal؟
بادئ ذي بدء، تحتاج أولاً إلى تنزيل تطبيق PayPal على جهازك المحمول (لا يهم المنصة التي تستخدمها). بعد ذلك، تحتاج إلى تحديد “Crypto” على لوحة التحكم، واختيار الزر الذي يقول “شراء”، والتحقق من هويتك بعد ذلك. بمجرد الانتهاء من ذلك، يمكنك البدء في بيع وشراء البيتكوين في التطبيق، ولكن ضع في اعتبارك أنك لن تتمكن من سحب عملاتك إلى حسابك المصرفي. كما أنك لن تتمكن من تحويل عملاتك إلى عملاء PayPal الآخرين.
كيف تتعامل مع التدريب على تداول البيتكوين؟
إن تداول العملات الرقمية، وتحديداً تداول البيتكوين، ليس بالأمر السهل على الجميع (وحتى على متداولي البيتكوين المتقدمين). فهو يتطلب مهارات ومعارف محددة، لذا، في البداية، من المستحسن أن تتعرف على أساسيات العملات الرقمية والمبادئ الرئيسية لتداول العملات الرقمية. يمكنك القيام بذلك بنفسك، أو يمكنك إكمال بعض دورات تداول العملات الرقمية حيث يوجد الكثير منها على الإنترنت. اختر الاستراتيجية التي تلبي اهتماماتك ومتطلباتك أكثر من غيرها، ولكن تذكر دائمًا أن تظل حريصًا ودقيقًا عندما يتعلق الأمر بتداول العملات الرقمية المشفرة.