يتغير عالم التمويل باستمرار، وتعد DeFi واحدة من أحدث أخبار السوق الحرة. DeFi هو اختصار لكلمات التمويل اللامركزي. وهي مجموعة من الخدمات العامة لتوزيع الأموال والأسهم والأوراق المالية. الميزة الرئيسية لـ DeFi هي أن كل من يستخدم العملات الرقمية يمكنه الدخول في الخدمة، على عكس البورصات والأسواق المالية المركزية. هل تريد أن تعرف كيف تعمل؟
اقرأ المراجعة التي تخبرك بما يلي:
- ما هو الغرض من DeFi
- ما ينطوي عليه التمويل اللامركزي
- كيف تتيح لنا DeFi العمل مع العملات المشفرة
- مخاطر الخدمات المالية المشتركة
- قسم الأسئلة الشائعة
لماذا يوجد نظام للتمويل اللامركزي؟
تعد DeFi طريقة جديدة نسبيًا للعمل بالمال منذ ظهور أول مشاريع DeFi للعمل بعملة الإيثيريوم المشفرة في عام 2017. والغرض من هذه المنتجات هو منح المستخدمين حرية اختيار النظام المالي. اللامركزية في الدوران المالي يعني عدم وجود مركز رئيسي يتحكم في دوران وتصرفات المستخدمين. من خلال العمل بنظام DeFi، يمكن لأي شخص إنشاء بورصات وشركات ائتمان وأنظمة أخرى تعمل بشكل مستقل دون رقابة خارجية في شكل الدولة أو البنك المركزي.
توجد DeFi في مقابل CeFi. كما قد تكون خمنت، هذه هي الخدمات المالية المركزية. تُظهر المؤسسات الكبيرة التي تطورت في عملية رسملة السوق عدم إنتاجيتها. CeFi غير مربحة للمستهلكين بسبب الرسوم المرتفعة. ومن جانب آخر، يوجد بها تسلسل هرمي كبير من المديرين، وهذا النظام من الوسطاء يولد الفساد والاختلاس من طرف ثالث. وتؤدي محاولة السيطرة الكاملة إلى انعدام السيطرة. والنتيجة هي استنزاف الأموال. هل تريد أن تعرف كيف تدير سلسلة التمويل بنفسك? تابع القراءة!
كيف يعمل نظام DeFi
الأساس المالي لـ DeFi هو العملات المشفرة نظرًا لأن هذا النوع من الأموال لا يخضع لسيطرة الحكومة أو شركة كبرى واحدة. العملات المشفرة، سواء كانت إيثريوم أو البيتكوين, يتم تداولها بحرية في جميع أنحاء العالم. يكفي أن يكون لدى المستخدم اتصال مستقر بالإنترنت لاستخدام العملة المشفرة كعملة شخصية، وتتيح لك DeFi الاستفادة منها أكثر من ذلك.
ومع ذلك، لا توجد النقود بمعزل عن قطاعات السوق الرئيسية الأخرى. والعملة الرقمية ليست استثناءً. فالناس لا يقومون بتحويل الأموال إلى بعضهم البعض فحسب، بل يرغبون أيضًا في بيع الأموال في نفس النظام الحر - دون وسطاء وسلطة مسيطرة. يريد الناس شراء أسهم المؤسسات المالية واللعب في البورصة بشروط حرة. هذا هو الغرض من DeFi. مثلما تعمل العملة المشفرة على إضفاء اللامركزية على التمويل، تعمل DeFi على إضفاء اللامركزية على النظام المالي بأكمله للسماح للمستخدمين بإرسال الأموال عبر المعاملات المباشرة.
تعتمد DeFi على ثلاثة جوانب رئيسية، وهي البرمجة، والعملات الرقمية المستقرة، وطرق تشغيلها. بعد ذلك، ستتعرف على كيفية عمل هذه الأنظمة معًا، وما هي أموال الليغو، وما هي الفوائد التي يحصل عليها المستخدم من القيمة المقفلة في DeFi.
خلفية البرمجة
لتطوير DeFi مجاني، يجب أن يتوفر لدى المنشئ الشروط والبيانات البرمجية اللازمة. من المستحيل تشغيل دوران التمويل اللامركزي بدون مركز على أي منصة، لذلك تحتاج إلى بنية تحتية خاصة لتطوير المنتج. إنه نجاح كبير أنه لم يعد من الضروري اليوم إنشاء برنامج من الصفر لأن التقنيات تقدم خدمات الإقراض والتطبيقات للتطوير الذاتي للبرامج.
الإيثيريوم هي إحدى منصات الهبوط هذه حيث يمكنك إنشاء عقود ذكية للإدارة التلقائية للخدمات المالية بمختلف أنواعها. العقود الذكية هي رمز تلقائي يدير نظاماً لتوجيه وتداول العملات الرقمية. وبدلاً من الرئيس والمديرين الذين قد يكونون مهتمين بتطوير معين للتداول المالي، في الإيثيريوم، لديك كود مستقل. بمجرد إنشاء عقد ذكي وإكمال تطوير المنتج، لن تتدخل في هذا العالم. يدير المستخدمون الأموال باستخدام DeFi بموجب قواعد ثابتة وغير قابلة للتغيير. الإيثيريوم هو الأساس لإنشاء خدمات مالية لامركزية مثل الأسواق والبورصات وشركات التأمين.
عملة مستقرة
يتحدث هذا الجزء عن اختيار النقود الرقمية المناسبة لاستخدامها في خدمة التمويل اللامركزي. من الواضح أنه إذا لم يكن هناك رأس في خدمتنا، فإن جميع عمليات الأمان والتحكم في جودة الخدمة تتولاها العقود الذكية وسلسلة الكتل. من المهم بنفس القدر أن العملة المشفرة التي يتم استخدامها داخل DeFi:
- أ) مناسب لرمزك التلقائي
- ب) لديه برمجة معقدة إلى حد ما
- ج) له قيمة ثابتة.
العملات الرقمية الأكثر شيوعًا ليست مناسبة تمامًا للاستخدام في DeFi. أول ما يتبادر إلى الذهن هو البيتكوين. هذه النقود الرقمية لا مركزية، ولكن برمجة بروتوكولات البيتكوين بسيطة للغاية. وبالتالي، فإن بيانات برنامج البيتكوين غير متوافقة مع الإيثيريوم. ببساطة، عند استخدام Bitcoin، لن تتمكن من تطوير عقود ذكية داخل منصات الإقراض مثل DeFi.
من المنطقي التفكير في الإيثر، وهو بالطبع مناسب للإيثيريوم. عيب الإيثيريوم هو أنه متقلب للغاية. لا يمكن إجراء معاملة موثوقة إلا مع الأصول المشفرة الأكثر استقراراً. في Defi، سلسلة الكتل التي تستخدم الإيثيريوم ممكنة من الناحية الفنية ولكنها غير موثوقة بما يكفي لعدد كبير من المستخدمين الذين يثقون في نقاء كل معاملة. وبالتالي، فإن بلوكشين الإيثيريوم، وكذلك البيتكوين، ليست الخيار الأفضل لـ DeFi. ما هو مطلوب للبلوكشين النقي الدائم هو عملة مستقرة.
تكون الأموال المشفرة موثوقة عندما ترتبط قيمتها بقيمة الأصول الحقيقية، أي عملة حقيقية - على سبيل المثال، الدولار الأمريكي. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتم دمجها مع التطبيقات لجعل خدمات الإقراض تعمل. أين يمكنك الحصول على عملة مستقرة مناسبة؟ حسنًا، لدينا أخبار رائعة - اسمها هو DAI! للاستخدام على منصة DeFi، نقترح استخدام عملة مستقرة DAI مرتبطة بالتمويل الحقيقي. هذا الارتباط بسيط للغاية وواضح لأن DAI واحد DAI يساوي دولارًا أمريكيًا واحدًا. يكمن استقرار هذه العملة الرقمية في ارتباطها غير المباشر بالعملة الحقيقية. فبينما ترتبط العملات الأخرى ارتباطاً مباشراً بالأصول الحقيقية، توجد ودائع مشفرة بين DAI والدولار الأمريكي. هذه الودائع مفتوحة للعرض العام على منصة الإيثيريوم.
يضمن التعبير غير المباشر عن DAI بالدولار الأمريكي استقرار هذه العملة. للبدء، يمكنك استخدام الإيثيريوم كضمان أو شراء DAI مباشرة. يتمثل جوهر العقود الذكية التي تتم بوساطة في أنه حتى إذا أصبح سعر الإيثيريوم متحركاً للغاية، فمن المرجح أن تظل قيمة الإيثرات المحظورة بدعم من DAI كما هي بفضل التعهد. بفضل سلسلة الكتل هذه، تتفوق DAI/ETH الآن على البيتكوين للعمل في DeFi.
إذن، ما هي مزايا DAI؟ من الناحية الفنية، تعمل هذه العملة كعقود ذكية على منصة الإيثيريوم، مما يضمن توافقها مع DeFi. إن حماية DAI من القفزة الحادة في الأسعار تجعل هذه النقود الرقمية خيارًا مثاليًا لـ DeFi. يبدو أنه من بين جميع مشاريع النقود الرقمية، لا يوجد أحد أكثر ملاءمة لدوران التمويل اللامركزي.
طريقة صرف العملات
ولكي يعمل كل هذا، فأنت بحاجة إلى تطبيقات موثوقة لاستخدام البروتوكول بشكل صحيح. هناك بعض الخدمات للتداول الحر للأموال الرقمية في التمويل اللامركزي. يقدم النظام عقود، ثم يستخدم المستهلكون الرموز المميزة ويبدأون عملية تداول الأموال غير المنضبط. تسمح هذه البروتوكولات للمستخدمين بتشغيل الأصول الرقمية، أي البيع والشراء والتبادل و تداول العملات الرقمية. إذن، ما هي الخيارات المتاحة لمن يريد استخدام DeFi بنجاح؟
DEX
A التبادل اللامركزي, أو DEX باختصار، تتيح لك سحب الأموال وإيداعها بسهولة في DeFi. من الناحية الفنية، فإن البورصة عبارة عن سلسلة من العقود الذكية. هذه العقود الذكية لها وظائف تنظيم ومراقبة دوران العملات الرقمية والتحكم فيها. وبالتالي، فإن العقود تحل محل التسلسل الهرمي الإداري بأكمله الذي يجعل الأعمال التجارية صعبة للغاية. تعتمد بروتوكولات DEX على منصة الإيثيريوم. ويضمن ذلك دوراناً لامركزياً موثوقاً للأموال، فضلاً عن الانسجام مع DAI. يمكنك استخدام أي جهاز قوي بما فيه الكفاية والرموز المميزة لتشغيل DEX وتحويل الدولار الأمريكي إلى DAI للتشغيل المعفى من الضرائب داخل DeFi.
التعدين
يحصل المستخدمون على إمكانية الوصول إلى تعدين السيولة عندما يتم قفل عملاتهم لفترة من الوقت واستخدامها لتوفير السيولة في المشروع. لهذا الغرض، يتم استخدام ما يسمى بتجمع السيولة (تخزين الأصول). نظرًا لأن حجم القيمة المحجوزة في مشاريع DeFi يزيد من حالة البروتوكولات والتطبيقات المشاركة، فإن تعدين السيولة يفيد التبادلات الحرة واللامركزية. يحتوي مجمع السيولة على رمزين مميزين وبالتالي ينشئ سوق تبادل جديد لهذه الأصول. بعد إرسال الرموز المميزة إلى المجمع، يتلقى المزود رموزًا خاصة وفقًا لمقدار السيولة التي قدمها. عندما تحدث معاملة، تتقاضى البورصة عمولة وتوزعها على جميع المشاركين بما يتناسب مع حصتهم. لذا فإن القيمة المقفلة مؤقتًا تؤدي إلى فائدة.
مركب
نظرًا لأن العملات المشفرة المتزايدة في البورصة أصبحت وسيلة شائعة جدًا للحصول على الدخل، أصبحت هذه المنتجات متاحة بشكل متزايد. وترتبط الزيادة الحادة في الاهتمام بزراعة الغلة بأحد البروتوكولات الجديدة في السوق - وهو مركب البروتوكول. يمكن لمستخدمي هذه المنصة تقديم قروض أو الاقتراض بتسع عملات رقمية مختلفة، ويحصلون مقابل ذلك على رموز المشروع. هذا التطبيق عبارة عن منصة لربط المقترضين بالمقرضين. ومن مميزاته أنه يعمل أيضاً على أساس الإيثيريوم. يمكن للمستخدمين أخذ العملة المشفرة كضمان وإقراضها. يحتل المجمع مكانة رائدة بين البروتوكولات على القيمة المقفلة في البروتوكول.
وبهذه الطريقة، لم تعد بحاجة إلى صانعي السوق الذين يتقاضون رسومًا لإنشاء بورصة. كل هذا يتم الآن بواسطة البروتوكولات. لا يوجد سوى المقر الرئيسي لمنشئي التطبيقات والبروتوكولات والعملات الرقمية، ولكن لا يوجد سوى موظفي المديرين. يقوم الأشخاص بالاختيارات المربحة لكلا الطرفين ويتجنبون شروط المعاملات المعتادة بالنسبة للقيمة السوقية. تبدو التطبيقات والشبكات اللامركزية وكأنها شيء رائع للغاية. ومع ذلك، حتى DeFi لا يخلو من المخاطر. لذلك، من أجل سلامة جميع المعاملات في البلوكتشين، يحصل المستخدمون على تأمين. كيف يمكنك ضمان الأحداث الخاصة بك؟ تابع القراءة لمعرفة ذلك!
ليغو النقود
تعمل جميع المنتجات داخل DeFi مع بعضها البعض. يصنع الناس التركيبة تمامًا كما يفعل الأطفال نفس الشيء في منشئهم. وبالتالي، حصلت التركيبات المركبة لتطبيقات DeFi على اسم مثل ليغو المال. يقوم المستخدمون باختيارات مريحة أو مربحة، ومراقبة الزيادة أو النقصان في قيمة العملات الرقمية ونسبتها إلى الدولار الأمريكي من خلال التطبيقات، وما إلى ذلك.
عملية دمج الليغو عبارة عن سلسلة من الخيارات خطوة بخطوة. يجد المستخدم الذي لديه إيثريوم بورصة بأفضل سعر صرف إيث لـ DAI. ثم يقوم بعد ذلك باختيار أنسب بورصة لامركزية وإجراء التداول. لزيادة الإيرادات وتحقيق الربح من التداول على DeFi، يقوم المستخدمون بإقراض DAI لمستخدمين آخرين بفائدة. مع التطبيقات على منصة DeFi، من الممكن أيضًا إنشاء قروض سريعة تعمل من خلال عقد ذكي. تسمح القروض السريعة للمستخدمين باقتراض الأموال دون أي ضمانات ولكن مع سداد القرض في معاملة واحدة. وبالتالي، تسمح القروض السريعة للشخص باقتراض الأموال مجانًا حتى يسدد القرض بنهاية نفس المعاملة.
لذلك، تتيح لك تطبيقات DeFi تتبع قيمة أصولك والعمل عليها. باستخدام مجموعة ليغو المال، يمكنك التنبؤ بزراعة العوائد على خدمات الهبوط المختلفة. تسمح لك البروتوكولات المختلفة بتشغيل مشاريع متعددة في نفس الوقت. تسمح لك البروتوكولات المختلفة بإدارة مشاريع متعددة في نفس الوقت حتى يتمكن الأشخاص من إجراء قياس المحتوى وتوزيع الأصول.
ما الذي يخاطر به مستخدمو DeFi؟
نظرًا لأن DeFi قد ظهر للتو في الأخبار، لا يزال البعض في مجال البروتوكولات الذكية لم يتم اختباره بعد. بالطبع، تسمح لك سلسلة الكتل بإنشاء مشاريع مع التطبيقات وتلقي الرموز المميزة بنجاح. ومع ذلك ، لا تنس أن البروتوكولات الذكية قد لا تكون محمية بالكامل من المتسللين نظرًا لاستمرار تطوير DeFi.
هذا لا يعني أنه يجب عليك التخلي عن DeFi. يمكنك اختبار جميع المنتجات التي تنوي استخدامها في تجربة مستقبلية من خلال جذب كمية صغيرة من DAI/ETH. لتقييم كيفية عمل مجمعات السيولة، جرب زراعة المحاصيل وفهم DeFi، لا يكفي الكثير من الدولار الأمريكي. اجمع بين التطبيقات وتابع أخبار وسائل الإعلام والإعلانات على DeFi التي قد تحتوي على رؤى الجمهور.
جانب آخر مهم من جوانب DeFi هو اللامركزية الجزئية. يجدر بنا أن نتذكر أن جوهر DeFi، المكون المركزي لجميع المنصات والبروتوكولات والتطبيقات، هو فقط جوهر DeFi، وهو المكون المركزي لجميع المنصات والبروتوكولات والتطبيقات، هو اللامركزية الكاملة. قد تكون المنتجات الأخرى لا مركزية جزئيًا. لذلك، من الضروري التحقق من طبيعة المنتج قبل الاستثمار في الدولار الأمريكي وشراء التوكنات. تعرف على قواعد جزء معين من DeFi حيث ستعمل.
الأسئلة الشائعة
ما هو أفضل تشفير ل DeFi؟
يفضل اختيار تشفير مستقر لـ DeFi. أفضل عملة مشفرة هي DAI، لأنها قابلة للبرمجة ومستقرة تمامًا. ETH مناسب أيضًا ل DeFi، ولكن يجدر بنا أن نتذكر أنه أكثر تقلبًا.
ماذا يفعل قفل العملة المشفرة؟
تتيح لك قيمة العملة المشفرة المحجوزة في DeFi تحقيق معدل دوران وزيادة قيمة إيداع العملة المشفرة. يتم تقسيم الدخل على جميع المشاركين في المجمع. تشكل العملية برمتها ما يسمى بالتعدين. خلال ذلك يحصل المشاركون في DeFi على أرباح متزايدة بسبب القيمة المؤقتة المقفلة.
ماذا سيحدث لـ DAI إذا تغير الدولار الأمريكي؟
نظرًا لأن قيمة الدولار تعتمد على أي شيء، بدءًا من السياسة الدولية وحتى الانتخابات، فمن الصعب التنبؤ بسلوك العملة المشفرة بمقدار 100%. ومع ذلك، وبفضل طريقة إعادة تقييم الدولار في DAI لـ DeFi، يمكننا التحدث عن استقراره الأكبر مقارنة بالعملات الأخرى.