مراجعة Robinhood Exchange: تداول العملات المشفرة والبيتكوين على منصة خالية من العمولات

لمحة عامة

تتناول هذه المراجعة لبورصة Robinhood كيفية تكديس Robinhood لتداول العملات الرقمية وبورصات البيتكوين مقارنة بالوسطاء الآخرين وبورصات العملات الرقمية المخصصة. ويغطي أنواع الحسابات، والرسوم، والأمان، وتنفيذ الأوامر، والمؤشرات الفنية، وميزات الرسوم البيانية المتقدمة، وتجربة التداول الشاملة للمستثمرين المبتدئين، والمتداولين النشطين، والمتداولين المتقدمين. نوضح أيضًا ما هي الحماية التي توفرها مؤسسة حماية المستثمر في الأوراق المالية لحساب Robinhood، وكيفية عمل إدارة النقد والنقد غير المستثمر، ومتى يستحق Robinhood Gold التداول بالهامش والتحليل الأعمق.

شاعت منصة Robinhood للتداول على شبكة الإنترنت وتطبيق الهاتف المحمول الخاص بها التداول بدون عمولة في سوق الأسهم، مما أتاح التداول على الأسهم الجزئية وتداول الخيارات وتداول العملات الرقمية من نفس حساب الوساطة. هذا النهج المُبسط هو محور أسطورة Robinhood: سهولة الإعداد، وسرعة إدخال الأوامر، وعدم وجود حد أدنى للحساب. في العملات الرقمية، تقدم الشركة عملة البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى بواجهة مستخدم مبسطة يقدرها المستثمرون الجدد، بينما يقوم المستثمرون المتمرسون بتقييم فروق الأسعار وصناع السوق وجودة تنفيذ الأوامر.

ما هو Robinhood - وما هو ليس كذلك

Robinhood هي شركة وساطة أمريكية تقدم تطبيقًا استثماريًا موحدًا للأسهم والصناديق المتداولة في البورصة، والخيارات، وتداول العملات الرقمية. يتم تقديم خدمات الوساطة من قبل Robinhood Financial LLC و Robinhood Securities، وكلاهما عضو في شركة حماية المستثمر في الأوراق المالية. أما خدمات العملات الرقمية فتقدمها شركة Robinhood Crypto LLC. هذا التمييز مهم: قد تحمي شركة SIPC الأوراق المالية للعملاء المحتفظ بها في حساب وساطة لدى أحد أعضاء شركة SIPC، ولكن العملات الرقمية المشفرة المحتفظ بها لدى شركة تشفير تابعة لشركة SIPC ليست محمية من قبل شركة SIPC. قد يكون النقد غير المستثمر في حساب الوساطة مؤهلاً للحصول على تأمين FDIC عند تحويله إلى بنوك البرنامج في شبكة إدارة النقد التابعة لشركة Robinhood، في حين أن النقد المحتفظ به في كيان التشفير عادةً لا يكون مؤمنًا من قبل FDIC. تأكد دائمًا من التفاصيل على المواقع الإلكترونية لمقدمي الخدمة، حيث يمكن أن تتغير التغطية وبنوك البرنامج.

Robinhood ليست بنكًا متكامل الخدمات، أو مستشارًا آليًا، أو بورصة بيتكوين مؤسسية ذات دفتر أوامر عميق وجدول رسوم صانع-آخذ. لا تقدم حاليًا صناديق الاستثمار المشتركة أو تداول العقود الآجلة كخطوط إنتاج تقليدية. عادةً ما يتم الوصول إلى التعرض للدخل الثابت من خلال الصناديق المتداولة في البورصة أو اختيار السندات إذا كانت متاحة، وليس من خلال مكتب مخصص للسندات. ومع ذلك، فقد توسعت الشركة بسرعة - أعلنت Robinhood عن عدد من المبادرات الجديدة في السنوات الأخيرة، بما في ذلك Robinhood Retirement (دعم حساب IRA ومساهمات IRA)، والرسوم البيانية المتقدمة، والوصول إلى السوق على مدار 24 ساعة لأصول مختارة، وبطاقة Robinhood الذهبية لأعضاء Robinhood Gold المؤهلين.

الميزات الرئيسية لمستخدمي صرافة العملات الرقمية والبيتكوين

تداول بدون عمولة وبدون حد أدنى للحساب

تقدم Robinhood التداول بدون عمولة على الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، وعقود الخيارات، والعديد من صفقات العملات الرقمية. لا يوجد حد أدنى للحساب لبدء الاستثمار بحساب جديد، مما يجعلها سهلة المنال للمستثمرين المبتدئين والمستثمرين العاديين الذين يرغبون في تعلم أساسيات الاستثمار دون رأس مال مقدم كبير. على الرغم من أن المنصة لا تفرض عمولة على كل صفقة، إلا أن صفقات التشفير قد تعكس فروق أسعار وتوجيه من خلال صانعي السوق؛ وسيرغب المتداولون المتقدمون في مقارنة جميع التكاليف مقابل الوسطاء الآخرين وبورصات البيتكوين المخصصة.

تداول العملات الرقمية على Robinhood

يتضمن تداول العملات الرقمية على Robinhood عملات شائعة مثل البيتكوين والإيثريوم، بالإضافة إلى قائمة متناوبة من الأصول الرقمية الإضافية الخاضعة للامتثال وتوافرها في الولاية. توفر الواجهة رسوم بيانية أساسية للأسعار، ولقطات عميقة للسوق، وخيارات الأوامر المتكررة، وإدخال سريع للأوامر. ونظرًا لأن عرض Robinhood للعملات الرقمية مُدمج في نفس التطبيق الذي يتم فيه تداول الأسهم والخيارات، يمكن أن يكون مكانًا واحدًا لمراقبة محفظة متنوعة. ومع ذلك، غالبًا ما يقوم المتداولون المتمرسون بتقييم عناصر مثل:

• فروق الأسعار وتكلفة التنفيذ الإجمالية بالنسبة لنماذج رسوم صانع-آخذ-صانع في بورصات البيتكوين
• السيولة وعمق السوق في أوقات مختلفة من اليوم
• توافر عمليات الإيداع والسحب على السلسلة، وسياسات الحفظ، وممارسات التخزين البارد
• أنواع الأوامر (السوق، والحد، والإيقاف) وما إذا كانت الأوامر المشروطة المتقدمة مدعومة أم لا

يختلف توافر ميزات العملات الرقمية حسب الموقع والأصل. إذا كنت بحاجة إلى أدوات متخصصة، مثل الرهان على السلسلة، أو بيانات دفتر الطلبات التفصيلية، أو الاتصال بواجهة برمجة التطبيقات، قارن ميزات Robinhood الحالية مع بورصات العملات الرقمية المخصصة على مواقع المزودين.

الأسهم الكسرية وتداول الأسهم الكسرية

تسمح الأسهم الجزئية لمستخدمي Robinhood بشراء كميات أقل بالدولار من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الأسعار المرتفعة، مما يحسن التنويع للحسابات ذات الأرصدة المنخفضة. وهذا يفيد أيضًا المستثمرين السلبيين الذين يرغبون في بناء صفقات متكررة إلى جانب العملات الرقمية دون القلق بشأن أحجام حصص الأسهم. توسع Robinhood البساطة نفسها لتشمل البيتكوين من خلال الشراء الجزئي للبيتكوين، بحيث يمكنك التخصيص بالدولار، وليس بالعملات الكاملة.

تداول الخيارات للمتداولين النشطين

يُعد تداول الخيارات أمرًا محوريًا في منصة Robinhood، خاصة بالنسبة للمتداولين النشطين. يدعم التطبيق الاستراتيجيات متعددة الأرجل واليونانيك ومقاييس المخاطر التي يتوقعها المتداولون المتمرسون. على الرغم من أن المنصة متاحة للمستثمرين الجدد، إلا أن الخيارات معقدة وتنطوي على مخاطر كبيرة، لا سيما بالنسبة للتداول اليومي والاستراتيجيات التي تدعم الهامش. يجب على المتداولين المتقدمين تقييم توجيه الأوامر، وعمليات التخصيص، وما إذا كانت أنواع الأوامر المعقدة تلبي أفكارهم في التداول واحتياجات إدارة المخاطر.

التداول بالهامش والذهب Robinhood

يتم تقديم التداول بالهامش من خلال Robinhood Gold، وهو اشتراك متميز يتضمن أيضًا ميزات الرسوم البيانية المتقدمة، وإيداعات فورية أكبر، وبيانات السوق من المستوى الثاني، ومزايا أخرى. يعتمد ما إذا كان Robinhood Gold يستحق ذلك على استخدامك. يمكن أن تقلل حسابات Robinhood Gold من معدلات الهامش وتوفر أدوات تحليل أعمق. إذا كنت تستخدم الهامش باعتدال، فقد يكون الحساب القياسي كافيًا. أما إذا كانت استراتيجياتك تعتمد على الرافعة المالية والتسوية الأسرع ونقاط البيانات القوية، فقد تكون التكلفة الإضافية للحساب الذهبي مبررة.

إدارة النقد والنقدية غير المستثمرة والإيداع المباشر

تشتمل إدارة النقد في حساب الوساطة على برنامج اكتساح قد ينقل الأموال النقدية غير المستثمرة إلى حسابات مصرفية شريكة للتأمين على FDIC في حدود الحدود المعمول بها. يمكن للعملاء تمكين الإيداع المباشر لتوجيه كشوف المرتبات إلى حساب Robinhood الخاص بهم، أو استخدام بطاقة الخصم من Robinhood (إذا كانت متوفرة في منطقتك)، أو نقل الأموال عبر تحويلات ACH من الحسابات المصرفية. يعرض التطبيق بوضوح الأموال غير المستثمرة المتاحة لشراء الأسهم أو العملات الرقمية. لقبول الدفع من صاحب العمل، قم بإعداد الإيداع المباشر باستخدام تفاصيل Robinhood الخاصة بك في نظام الرواتب الخاص بك.

حسابات التقاعد ومساهمات الجيش الجمهوري الإيرلندي

تقدم Robinhood حسابات تقاعد بمميزات مصممة خصيصاً للمدخرين لأول مرة والمستثمرين السلبيين، بما في ذلك أنواع حسابات IRA التي تسمح بمساهمات IRA مع مزايا ضريبية محتملة حسب الأهلية. على الرغم من أن تداول العملات الرقمية لا يتم تضمينها عادةً داخل حسابات الجيش الجمهوري الأيرلندي على العديد من المنصات، تحقق من توفرها إذا كنت تخطط لدمج التعرض للعملات الرقمية مع حسابات التقاعد من خلال صناديق الاستثمار المتداولة أو الأوراق المالية المرتبطة بالبيتكوين. تقدم Robinhood أيضًا موارد تعليمية لشرح قواعد مساهمة الجيش الجمهوري الأيرلندي والحد الأدنى المطلوب للتوزيعات وعمليات التحويل من الوسطاء الآخرين.

منصات التداول: تطبيق الهاتف الجوال ومنصة الويب

تعكس منصة الويب الخاصة ب Robinhood تطبيق الجوال البديهي من خلال قائمة مراقبة واضحة، وعرض المحفظة، والأخبار المتكاملة، ومنصة تداول على الويب تتم مزامنتها في الوقت الفعلي. تعمل مفاتيح الاختصار وتذاكر التداول المبسطة على تسريع التنفيذ، وتساعد التنبيهات في إظهار الأخبار المالية التي تحرك السوق. وتدعم الواجهة كلاً من الأوامر السريعة للمستثمرين العاديين والتحليلات الأعمق للمستثمرين المتمرسين الذين يعتمدون على المؤشرات الفنية وتراكبات الرسوم البيانية.

رسوم بيانية ومؤشرات وأفكار تداول متقدمة

أصبح الرسم البياني المتقدم الآن محور تركيز Robinhood بشكل أكبر. يشتمل التطبيق على مخططات بيانية متعددة الأطر الزمنية، وأدوات رسم، ومؤشرات فنية شائعة (المتوسطات المتحركة، ومؤشر القوة النسبية، ومؤشر القوة النسبية، ومؤشر الماكد، ومؤشر البولنجر باند، وغيرها). تساعد ميزات الرسوم البيانية المتقدمة المتداولين النشطين على تحسين عمليات الدخول والخروج في كل من تداول العملات الرقمية وأسواق الأسهم. تقدم أفكار التداول الآلي وتقييمات المحللين نقاط بداية للبحث، ولكنها ليست بديلاً عن خطة كاملة أو إدارة المخاطر. يجب أن تأخذ استراتيجيات Robinhood في الاعتبار التقلبات والسيولة وحجم الصفقات في جميع فئات الأصول التي تتداول عليها.

الأبحاث والموارد التعليمية والأخبار المالية

تقدم Robinhood موارد تعليمية صغيرة الحجم لأساسيات الاستثمار، وتحليلات أعمق للمتداولين المتقدمين من خلال بيانات المستوى الثاني والبيانات المتميزة، وتدفقات الأخبار المالية المنسقة. يمكن لذراع المحتوى الخاص بالشركة، شيروود ميديا، والشروحات التحريرية داخل التطبيق أن تساعد المستثمرين الجدد في بناء السياق. بالنسبة للأبحاث الاحترافية، لا يزال بإمكان المتداولين ذوي الخبرة الاعتماد على ملاحظات فريق البحث الخارجي، أو نقاط البيانات المستقلة، أو الأدوات المؤسسية. استخدم موارد Robinhood كمكمل، وقارن مع مقدمي الخدمات الآخرين إذا كنت تحتاج إلى بيانات متعمقة عن الأسهم والعملات الرقمية.

دعم العملاء وكيفية الاتصال بالدعم

لقد تطوَّر دعم العملاء من التركيز على البريد الإلكتروني ليشمل الدعم عبر الهاتف والدردشة داخل التطبيق للعديد من المشكلات. إذا كنت بحاجة إلى الاتصال بالدعم للتحقق من الحساب، أو إعادة تعيين المصادقة الثنائية، أو تحويل ACAT، أو نزاعات التداول، يمكنك بدء الطلبات من داخل تطبيق الهاتف المحمول أو منصة الويب. وللحصول على الحالة الأكثر دقة للتذاكر، حافظ على تمكين الإشعارات واستجب لطلبات التوثيق على الفور.

الأمان، وجمع البيانات، وحماية الحسابات

يتضمن الأمان تسجيل الدخول البيومتري على تطبيق الهاتف المحمول، والموافقات على الجهاز، وخيار تمكين المصادقة الثنائية عبر تطبيقات المصادقة أو الرسائل النصية القصيرة. كيانات الوساطة هي أعضاء في شركة SIPC، والتي قد تحمي الأوراق المالية في حساب الوساطة الخاص بك حتى الحدود القانونية في حالة فشل أحد الأعضاء ماليًا. لا تغطي هذه الحماية خسائر السوق أو الأصول المشفرة في Robinhood Crypto. قد تتمتع الأموال النقدية التي يتم تحويلها إلى الحسابات المصرفية للبرنامج بتأمين FDIC حتى الحدود المعمول بها؛ تحقق من التغطية الدقيقة على المواقع الإلكترونية لمقدمي الخدمات.

كما هو الحال مع أي منصة، هناك مخاطر. فقد كشفت الشركة عن خروقات سابقة للبيانات، ومثل معظم التطبيقات المالية، فهي تمارس جمع البيانات لتحسين الخدمات وتخصيص الإعلانات ومنع الاحتيال. راجع سياسات الخصوصية، وقم بتعطيل مشاركة البيانات غير الضرورية، واستخدم كلمات مرور قوية بالإضافة إلى مفاتيح مصادقة الأجهزة حيثما كانت مدعومة.

أنواع الحسابات والأصول القابلة للتداول

تدعم Robinhood حسابات الوساطة الفردية الخاضعة للضريبة، وحسابات التقاعد، وحسابات تداول العملات الرقمية. وهي تقدم الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، وتداول الخيارات مع إمكانية الوصول إلى إيصالات الإيداع الأمريكية لبعض الشركات الدولية. ولا تقدم صناديق الاستثمار المشتركة أو تداول العقود الآجلة التقليدية في وقت إجراء هذه المراجعة. يمكن الوصول إلى الدخل الثابت في المقام الأول عن طريق صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة أو اختيار السندات إذا كانت متاحة. إذا كنت تحتاج إلى عقود آجلة، أو مستشار آلي أو مكتب دخل ثابت كامل، قارن بين الوسطاء الآخرين ومقدمي الخدمات المتخصصين.

الرسوم، والتسعير، ورسوم $100

ميزة Robinhood هي التداول بدون عمولة. ومع ذلك، يجب على المستثمرين فهم الرسوم الأخرى. لدى Robinhood Gold تكلفة اشتراك شهرية، ويتم تطبيق فائدة الهامش إذا قمت بالاقتراض. قد تتضمن صفقات العملات الرقمية سبريد. التحويلات الصادرة للحساب الكامل عبر ACAT عادةً ما تتكبد رسوم $100، وهو أمر شائع بين وسطاء الأسهم. قد يتم تطبيق رسوم التحويلات البرقية ورسوم كشف الحساب الورقي والرسوم الإدارية الأخرى حسب نشاطك. راجع دائمًا جدول الرسوم الحالي على المواقع الإلكترونية لمقدمي الخدمات.

Robinhood مقابل الوسطاء الآخرين وبورصات البيتكوين الأخرى

أين يناسب المتداولين الجدد مقابل المتداولين المتمرسين

يقدّر المستثمرون الجدد أساسيات الاستثمار في Robinhood، والواجهة الواضحة والقدرة على بدء الاستثمار بمبالغ صغيرة بفضل الأسهم الجزئية وعدم وجود حد أدنى للحساب. سيجد المستثمرون العاديون الذين يريدون طريقة بسيطة لشراء صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة والقليل من البيتكوين والاحتفاظ بها أن منصة Robinhood مألوفة وقليلة الاحتكاك. يقدّر المتداولون المتقدمون تحليلات الخيارات، والرسوم البيانية المتقدمة، واتساع نطاق الأسهم المدرجة، ولكنهم قد يقارنون شفافية توجيه الأوامر وجودة التعبئة بالوسطاء الآخرين الذين لديهم موجهات أوامر ذكية أو تدفقات عمل الوصول المباشر إلى السوق.

مقارنة Robinhood ببورصات العملات الرقمية المخصصة

غالبًا ما توفر بورصات البيتكوين والمنصات الأصلية للعملات الرقمية دفاتر أوامر مفصلة، والوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات، ومستويات رسوم صانع الآخذ، والمراهنة، والتحويلات على السلسلة لمزيد من الشبكات، وخيارات الحفظ المؤسسي. يؤكد منتج Robinhood للعملات الرقمية على البساطة والتوحيد مع محفظة سوق الأسهم الخاصة بك. وهذا يفيد المستثمرين الذين يفضلون إدارة كل شيء في تطبيق واحد. إذا كنت تعطي الأولوية للسيولة العميقة، أو الخصومات على الرسوم الدقيقة للحجم الكبير، أو ميزات التشفير المتقدمة مثل المشتقات، فيمكنك استكمال Robinhood بحساب صرف متخصص.

صانعو السوق وتدفق الأوامر والتنفيذ

مثل العديد من من منصات تداول التجزئة، تقوم Robinhood بتوجيه الأوامر إلى صانعي السوق. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تحسين الأسعار المعروضة وتقليل تكاليف فروق الأسعار للأوامر الصغيرة، ولكنه أثار تساؤلات حول الدفع مقابل تدفق الأوامر وتضارب المصالح. وتنشر الشركة نقاط بيانات جودة التنفيذ وإفصاحات أفضل تنفيذ، وتضع الجهات التنظيمية معايير للتوجيه. قد يُفضل المتداولون المتقدمون الذين يهتمون بشدة بتفاصيل التوجيه، وتأثير السوق، وعمليات التنفيذ في منتصف المدة المنصات ذات خيارات التوجيه المباشر. وعادةً ما يعطي المستثمرون العاديون الأولوية للتداول بدون عمولة وسهولة الاستخدام على ضوابط التوجيه.

كيفية بدء الاستثمار وتداول العملات الرقمية على Robinhood

فتح حسابك الجديد والتحقق منه

يتضمن فتح حساب جديد التحقق من الهوية والنماذج الضريبية وربط الحسابات المصرفية للإيداع. تطلب Robinhood معلومات "اعرف عميلك" القياسية، وقد يُطلب منك وثائق إضافية إذا كان ملفك الشخصي يستدعي بذل العناية الواجبة المعززة. راجع جميع أنواع الحسابات المتاحة (حساب الوساطة، وحساب التشفير، وحسابات التقاعد) واختر ما يتوافق مع أهدافك.

قم بتمويل حساب Robinhood الخاص بك

اربط حسابًا مصرفيًا لنقل الأموال عبر ACH، أو قم بإعداد إيداع مباشر لشيكات الرواتب، أو الإيداع عن طريق الخصم حيثما كان ذلك متاحًا. قد توفر الأموال قوة شرائية فورية تصل إلى حدود، خاصة لأعضاء Robinhood Gold. عند قبول الدفع من صاحب العمل الخاص بك، استخدم أرقام التوجيه والحساب الدقيقة التي يوفرها Robinhood. ستظهر الأموال النقدية غير المستثمرة في محفظتك، وهي متاحة لشراء الأسهم أو الخيارات أو العملات الرقمية، أو للانتقال إلى ميزات إدارة النقد إذا كنت تفضل كسب العائد.

ضع طلبك الأول

استخدم شريط البحث للعثور على الأصول حسب المؤشر أو رمز التشفير أو الاسم. اختر أوامر السوق أو الأوامر المحددة لشراء الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات والعملات الرقمية. إذا كنت تخطط لبيع الأسهم أو العملات الرقمية، فافهم قواعد الحصص الضريبية وقواعد البيع الغسيل والمكاسب الرأسمالية المحتملة قصيرة الأجل. بالنسبة للتداول اليومي، لاحظ قواعد المتداول اليومي للنمط - يمكن أن تؤدي التداولات قصيرة الأجل المتكررة على الهامش إلى ارتفاع المخاطر والمتطلبات التنظيمية. يجب على المتداولين النشطين وضع تنبيهات واستخدام الرسوم البيانية المتقدمة لعمليات الدخول والخروج.

مراقبة المخاطر وضبطها وإدارتها

قم بتعيين تنبيهات الأسعار، وراقب المخاطر باستخدام غريك للخيارات، واستخدم المؤشرات الفنية لتحسين أفكار التداول. قم بالتنويع باستخدام الأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة، وليس فقط الأصول المشفرة. قم بإعادة التوازن مع تطور أهدافك، وفكر في فصل التداول قصير الأجل عن حسابات التقاعد طويلة الأجل لمواءمة الآفاق الزمنية والآثار الضريبية.

من الذي ينبغي عليه اختيار Robinhood؟

المستثمرون المبتدئون والمستثمرون العاديون

تُعد Robinhood مناسبة تمامًا للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في الحصول على منصة ويب مبسطة وتطبيق جوال للتعلم، بالإضافة إلى الموارد التعليمية التي تزيل الغموض عن أساسيات الاستثمار. يساعد التداول بدون عمولة على تقليل الاحتكاك بينما تكتسب الثقة. تعمل الأسهم الجزئية والحد الأدنى المنخفض للحساب على تبسيط عملية التنويع.

المتداولون النشطون والمتداولون المتقدمون

قد يقدّر المتداولون المتمرسون ميزات تداول الخيارات، والرسوم البيانية المتقدمة، وساعات السوق الممتدة. يضيف Robinhood Gold بيانات السوق من المستوى الثاني وإيداعات فورية أكبر لاتخاذ قرارات أسرع. ومع ذلك، إذا كانت استراتيجيتك تعتمد على توجيه الأوامر المتقدمة، أو تداول العقود الآجلة، أو التنفيذ الخوارزمي، أو أدوات التشفير على المستوى المؤسسي، فقد تحتاج إلى وسطاء آخرين أو بورصة بيتكوين مخصصة لتكملة Robinhood.

المستثمرون السلبيون والمدخرون على المدى الطويل

يستفيد المستثمرون الذين يركزون على محافظ الشراء والاحتفاظ من الأسهم الجزئية والاستثمارات المتكررة وإدارة النقد وتتبع المحفظة بشكل واضح. تساعد حسابات التقاعد مع مساهمات الجيش الجمهوري الأيرلندي في الحفاظ على الأصول طويلة الأجل في غلاف ضريبي ممتاز. إذا كنت ترغب في خطة آلية بشكل أساسي، فإن Robinhood لا يدير مستشارًا آليًا كاملًا، لذلك يمكنك إقران التطبيق بصندوق استثمار متداول مستهدف أو البحث عن خيارات روبوت خارجية.

مستخدمو العملات المشفرة الفضوليون

سيجذب تداول العملات الرقمية في نفس التطبيق مثل الأسهم المستثمرين الذين يرغبون في طريقة بسيطة لتخصيص صفقة صغيرة للعملات الرقمية دون تعلم واجهة بورصة مختلفة تمامًا. تُقدم Robinhood منصة Robinhood منطلقًا، ولكن قد ينتقل مستخدمو العملات الرقمية في نهاية المطاف إلى منصات متخصصة للحصول على أدوات متقدمة ووصول أعمق إلى السوق.

المخاطر والجوانب السلبية

مجموعة المنتجات المحدودة مقابل وسطاء الخدمة الكاملة

لا تقدم Robinhood صناديق الاستثمار المشتركة، وفي وقت كتابة هذا التقرير، لا تقدم تداول العقود الآجلة التقليدية. اختيار الدخل الثابت محدود مقارنة بالمنصات التي توفر مكاتب كاملة للسندات. إذا كانت محفظتك الاستثمارية تتطلب سندات موني أو شهادات إيداع أو سلالم متقدمة للدخل الثابت، فقد يكون الوسطاء الآخرون أكثر ملاءمة لك.

قيود التشفير

في حين أن تداول العُملات الرقمية مناسب، إلا أن تغطية الأصول وميزاتها قد تتخلف عن أفضل بورصات العملات الرقمية. يتم دعم عمليات الإيداع والسحب على السلسلة لأصول مختارة وقد تتوسع تدريجيًا، ولكن لا يتم دعم جميع الشبكات في جميع الأوقات. إذا كان يجب عليك الاحتفاظ بكل شيء ذاتيًا أو الاعتماد على أنواع أوامر التشفير المتقدمة، فقارن بين عروض Robinhood وبورصات البيتكوين الرائدة.

انقطاع التيار الكهربائي، واختراق البيانات، والمخاطر التنظيمية

قد تؤدي تقلبات السوق إلى إجهاد أي منصة تداول. وقد مرت Robinhood بفترات ازدحام شديدة أدت إلى حدوث تأخيرات وكشفت عن خروقات للبيانات في الماضي. وتواصل الشركة الاستثمار في البنية التحتية والأمن، ولكن لا يوجد ضمان ضد حالات التعطل. تنطوي أسواق العملات الرقمية على مخاطر تنظيمية؛ يمكن أن تؤثر قرارات الإدراج والشطب على توافر الأصول. قم دائمًا بتمكين المصادقة ذات العاملين، وراقب تنبيهات الحساب، واحتفظ بطرق وصول احتياطية في الملف.

الهامش والرافعة المالية ومخاطر التداول اليومي

يعمل الهامش على تضخيم كل من المكاسب والخسائر. يمكن للتداول اليومي على الهامش أن يضاعف الخسائر بسرعة، وقد تقيد قواعد المتداول اليومي النمطي نشاطك إذا لم تستوفِ الحد الأدنى من متطلبات حقوق الملكية. تتطلب استراتيجيات الخيارات والاستراتيجيات ذات الرافعة المالية خطة لتحديد حجم الصفقة ومستويات الإيقاف وسيناريوهات الضغط. ضع في اعتبارك ما إذا كانت ميزات Robinhood Gold تُحسِّن من استراتيجيتك بشكل جوهري أم أنها ببساطة تشجع على سلوكيات عالية المخاطر.

هل Robinhood آمن؟

مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)

توفر مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية حماية محدودة لعملاء الوسطاء والتجار الأعضاء في شركة SIPC في حالة تعثر الوسيط ماليًا. شركة Robinhood Financial LLC وشركة Robinhood Securities عضوين في شركة SIPC. عادةً ما تنطبق هذه التغطية على الأوراق المالية والنقدية في حساب الوساطة الخاص بك، وليس على خسائر السوق وليس على العملات المشفرة المحتفظ بها في Robinhood Crypto. راجع الحدود والاستثناءات على SIPC.org.

تأمين FDIC للنقدية غير المستثمرة

قد يتم تحويل الأموال النقدية غير المستثمرة في حساب الوساطة إلى شبكة من الحسابات المصرفية للتأمين ضد مخاطر الائتمان الأجنبي المباشر في حدود الحدود المعمول بها. تخضع مبالغ التغطية وبنوك البرنامج للتغيير؛ تحقق دائمًا من التفاصيل الحالية مع مقدم الخدمة. الأموال النقدية المودعة في حساب التشفير غير مؤمَّن عليها بشكل عام لدى FDIC.

حفظ العملات المشفرة والأمن التشغيلي

تستخدم Robinhood مزيجًا من التخزين الدافئ والبارد للأصول الرقمية، مع ضوابط داخلية مصممة للتخفيف من السرقة والخسارة. ومع ذلك، فإن العملات الرقمية ليست خالية من المخاطر. يمكن أن تؤثر عمليات اختراق البورصة، وأخطاء المحفظة، والإجراءات التنظيمية على الأصول. إذا كنت تحتاج إلى الحفظ الذاتي، فتأكد من العملات المؤهلة للسحب على السلسلة وأيها يبقى على المنصة. بغض النظر عن اختيار الحفظ الذاتي، استخدم كلمات مرور قوية، ومصادقة قائمة على الأجهزة حيثما كان ذلك متاحًا، وافصل الحيازات طويلة الأجل عن أموال التداول.

التسعير والذهب والقيمة

تُقدم Robinhood عرضًا جذابًا من حيث القيمة مع عرض التداول بدون عمولات على العديد من المنتجات وبدون حد أدنى للحساب. لا يؤدي غياب العمولات إلى إلغاء التكاليف؛ ففروق الأسعار، وتأثير السوق، ورسوم الاشتراك لا تزال مهمة. يوفر Robinhood Gold إيداعات فورية أكبر، وتخفيضات في أسعار الهامش، وبيانات متميزة، ورسوم بيانية أكثر تقدمًا. تعتمد قيمة Robinhood Gold على رصيدك وتكرار التداول والحاجة إلى الهامش والبيانات. إذا كنت نادرًا ما تستخدم الهامش، فقد لا تدفع التكلفة عن نفسها. أما إذا كنت تتداول كثيرًا وتحتاج إلى أدوات أعمق، فقد يكون Gold ترقية فعالة من حيث التكلفة مقارنة باشتراكات البيانات المنفصلة على المنصات الأخرى.

إعلانات Robinhood الأخيرة وخارطة الطريق الخاصة بها

أعلنت Robinhood عن العديد من المبادرات المختلفة لتوسيع نطاق جاذبيتها، بما في ذلك بطاقة Robinhood الذهبية للمكافآت القائمة على البطاقات، وميزات التقاعد الموسعة، وقدرات منصة الويب المُحسّنة. تواصل الشركة تطوير التحليلات وتكامل الأخبار والموارد التعليمية. كما هو الحال مع أي منصة سريعة الحركة، يمكن أن يختلف توفر الميزات حسب المنطقة ونوع الحساب، لذا تأكد من التفاصيل قبل بناء استراتيجيات تعتمد على أداة معينة.

الحكم النهائي

تقدم Robinhood مسارًا مبسطًا لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات الرقمية تحت سقف واحد، مما يجعلها خيارًا مقنعًا للمستثمرين الجدد والمستثمرين العاديين متعددي الأصول. سيجد المتداولون النشطون رسومًا بيانية ومؤشرات فنية وتحليلات خيارات مُحسّنة، في حين أن بعض المتداولين المتقدمين سيظلون يفضلون الوسطاء الآخرين للتحكم في التوجيه أو تداول العقود الآجلة أو الدخل الثابت المتخصص. بالنسبة للعملات الرقمية، تُقلل Robinhood من عائق الدخول، ولكن يمكن للمستخدمين المتميزين مقارنتها ببورصات البيتكوين الرائدة للحصول على سيولة أعمق وتسعير صانع التداول، والميزات المؤسسية. من خلال الفهم الواضح لتغطية SIPC، وعمليات التصفية النقدية غير المستثمرة وقيود حماية العملات الرقمية، يمكن أن تكون Robinhood مركزًا آمنًا ومناسبًا لبدء الاستثمار - شريطة أن تضع إدارة المخاطر السليمة وتحافظ على استراتيجيتك متوافقة مع نوع حسابك وأهدافك.

الأسئلة الشائعة

هل Robinhood بورصة جيدة؟

يعتمد ذلك على احتياجاتك. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين والمستثمرين غير الرسميين الذين يرغبون في التداول بدون عمولة، وتطبيق سهل على الهاتف المحمول، والقدرة على شراء الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة، والخيارات، والعملات الرقمية في مكان واحد، فإن Robinhood مناسب تمامًا. كما أنها تناسب أيضًا المتداولين النشطين الذين يقدرون منصة الويب المُطوَّرة، وميزات الرسوم البيانية المتقدمة، وسرعة إدخال الأوامر. إذا كنت تحتاج إلى تداول العقود الآجلة، أو مستشار آلي أو مستشار آلي أو صناديق مشتركة أو تجربة تداول العملات الرقمية مع دفاتر أوامر متقدمة ومستويات رسوم صانع-آخذ، فقد يكون الوسطاء الآخرون وبورصات البيتكوين المخصصة أفضل. يستخدم العديد من المتداولين ذوي الخبرة Robinhood إلى جانب منصة ثانية لتغطية الاحتياجات المتخصصة.

ما هي رسوم $100 على Robinhood؟

عادةً ما تشير رسوم $100 إلى رسوم التحويل الكامل الصادرة من ACAT. إذا قمت بإجراء تحويل كامل للحساب من Robinhood إلى شركة وساطة أخرى عبر ACAT، فإن Robinhood تتقاضى رسوم $100. يمكن أن يكون للتحويلات الجزئية والخدمات الأخرى رسوم مختلفة، لذلك تحقق دائمًا من جدول الرسوم الحالي قبل نقل الأصول.

ما هو الجانب السلبي في Robinhood؟

تشمل الجوانب السلبية الرئيسية محدودية اتساع نطاق المنتجات (لا توجد صناديق استثمار مشتركة، ولا تداول عقود آجلة تقليدية)، وضوابط توجيه متقدمة أقل من بعض المنصات الاحترافية، وميزات التشفير التي قد تتخلف عن بورصات البيتكوين المخصصة. مثلها مثل أي وسيط على الإنترنت، واجهت Robinhood فترات من الازدحام الشديد وكشفت عن خروقات سابقة للبيانات. أصول العملات المشفرة في Robinhood Crypto ليست محمية من قبل مؤسسة حماية المستثمر في الأوراق المالية، وتعتمد الحماية النقدية غير المستثمرة على معايير برنامج الاجتياح المصرفي. يمكن أن يؤدي التداول بالهامش والتداول اليومي إلى تضخيم المخاطر، لذلك تأكد من أن استراتيجيتك وضوابط المخاطر تتناسب مع مستوى خبرتك.

هل من الآمن أن يكون لديك $1 مليون في Robinhood؟

يعتمد الأمان على ما يحتفظ به $1 مليون دولار ومكان الاحتفاظ بها. قد تكون الأوراق المالية في حساب الوساطة في Robinhood Financial أو Robinhood Securities محمية من قبل شركة SIPC حتى الحدود القانونية في حالة فشل العضو ماليًا، ولكن SIPC لا تغطي خسائر السوق أو العملات المشفرة في Robinhood Crypto. قد تتمتع الأموال النقدية غير المستثمرة التي يتم تحويلها إلى بنوك البرنامج بتأمين FDIC في حدود الحدود المعمول بها، والتي يمكن أن تكون أقل من $1 مليون ما لم تكن موزعة على بنوك متعددة في البرنامج. لا تتمتع أرصدة العملات الرقمية المشفرة بتأمين SIPC أو تغطية مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) القياسية. بالنسبة للأرصدة الكبيرة، قم بالتنويع بين المؤسسات، وتأكد من حدود برنامج الاجتياح، وفكر في إعدادات أمناء الحفظ المتعددين، واستخدم ممارسات أمنية قوية مثل المصادقة الثنائية.