S tím, jak kryptoměnová sféra nabírá na obrátkách, roste i počet podvodů uvnitř této sféry. Hlavní počet podvodů souvisí s činností ICO (Initial Coin Offering) a s touto technologií jsou spojena i hlavní bezpečnostní rizika (stejně jako investiční příležitosti a velké množství finančních transakcí).
Co jsou ICO
ICO (Initial Coin Offerings) je nová technologie na divokém západě kryptoměn. V základních slovech jde o něco, co umožňuje startupům souvisejícím s blockchainem, potenciálním investorům (a dalším uživatelům) získat finanční prostředky na kryptoměnové burze. Tato technologie se poprvé objevila v roce 2013 analogicky s IPO (První veřejná nabídka akcií) s hlavním rozdílem: ICO (Initial Coin Offerings) se týkají nákupu tokenů a IPO (Initial Public Offerings) nákupu akcií.
Další rozdíl mezi ICO a IPO spočívá v tom, že IPO jsou chráněny finančními úřady (a federálními zákony o cenných papírech) a ICO nejsou chráněny vůbec. To vytváří příznivou atmosféru pro různé podvody a podvodná schémata týkající se ICO (které nic netušícím investorům a jejich společnostem kradou tokeny a peníze investorů).
Někdy však ICO mohou být nabídkami cenných papírů a spadat pod jurisdikci SEC (americká Komise pro cenné papíry), která prosazuje federální zákony o cenných papírech. Poměrně často takové ICO, které se chovají jako nabídky cenných papírů, prodávají “užitkové žetony”, aby oklamala finanční předpisy stanovené Komisí pro cenné papíry (SEC). Obvykle, když k tomu dojde, jsou do procesu zapojeny Ponziho schémata a různé podvodné programy.
Jak ale tyto podvodné ICO (a jejich pracovní schémata) fungují?
Podvodné ICO a jejich fungování
Jak již bylo zmíněno, ICO vznikly jako nabídky cenných papírů, které mají běžným uživatelům a investorům pomoci zvýšit počet digitálních aktiv (a v důsledku toho i peněz) na kryptoměnových burzách, aby je mohli použít například pro investice do nějakého blockchainového startupu (nebo i pro jiné investiční příležitosti).
V současné době je většina tradičních kapitálových trhů ve finančním sektoru pod přísnou kontrolou vládních regulačních orgánů, což pomáhá minimalizovat zvýšené riziko setkání s podvodníky a manipulacemi, které mají na svědomí. Z tohoto důvodu se bystré mozky obracejí k inovativním technologiím v ekonomice a kryptoměny jsou jednou z těchto inovativních obchodních technologií, protože nepodléhají kontrole.
Hlavním cílem útočníků ICO je přilákat zájem potenciálních investorů o jejich falešné produkty a stimulovat investice do tohoto projektu v ekvivalentu kryptoměny nebo fiat měnách (či hotovosti).
Projekt můžeme označit za podvodný, pokud existují důkazy, že všechny prostředky (a veškerá virtuální měna) získané během předběžného nebo hlavního crowd-sale (tak se ICO jinak nazývají) byly ukradeny. Tým projektu nekomunikuje se svými zákazníky a potenciálními investory. To naznačuje, že celé schéma podvodného jednání bylo naplánováno a krádež byla záměrná. Vzhledem k tomu, že se s takovým podvodem může setkat každý a vystavit se tak riziku, je nezbytné zvýšit zabezpečení svých osobních údajů a personalizovaného obsahu, který zveřejňujete na platformě pro výměnu kryptoměn.
Jaké nejznámější podvodné ICO se odehrály na moderních trzích s kryptoměnami?
1. Projekt Opair a Ebitz (ztráta 2,9 milionu USD)
Systémy Opair a Ebitz byly obviněny z podvodu, ale zakladatele těchto systémů, známého jako Wasserman, se podvedeným investorům podařilo najít až nyní. Útočník získával v rámci ICO výměnné platformy finanční prostředky a hotovost ve výši 388 bitcoinových mincí.
Systém Opair nabízel uživatelům práci s debetními kartami v decentralizovaném prostředí a s využitím vlastní mince XPO. Účastníci sítě zjistili, že uživatelské profily v systému LinkedIn jsou falešné, v důsledku čehož se projekt Opair se všemi organizátory rychle “vypařil” a výzkum ukázal ztráty ve výši asi 190 tokenů BTC.
Amatérské vyšetřování, které zorganizovali podvedení investoři, jimž během hromadného prodeje nezbyly žádné prostředky na kryptoměny, umožnilo zjistit, že systém poštovních serverů Ebitz přesměrovával data na doménu projektu Opair - ten byl také doporučen jako klon platformy ZCash s drobnými změnami. Zakladatelé projektu, kteří sami sebe označují za “skupinu etických hackerů”, plánovali přilákat na ICO 500 tisíc Bitcoinů - davový prodej byl zahájen 28. listopadu 2016.
Dva dny po zahájení ICO objevili účastníci systému BitcoinTalk spojení Opair a Ebitz MX (tuto informaci viděli na webových stránkách společnosti Opair). Okamžitě byla stránka Ebitz odpojena, ale v průběhu plachty se útočníkům podařilo vybrat asi dvě stě BTC, než zmizeli. Lidé z různých zemí (a také různých společností) uvěřili slibům zakladatele systému Opair a přišli o své Bitcoiny. To ukazuje, že není třeba se vystavovat riziku a věřit někomu (nebo něčemu), koho vidíte poprvé a nemáte žádné důkazy, že tato osoba (nebo společnost) stojí za vaši důvěru.
Wasserman mohl vytvořit toto podvodné schéma, ukrást digitální aktiva a měl možnost opustit podvod vytvořený vlastníma rukama. Jeho Ponziho schéma postihlo miliony lidí po celém světě a tito lidé utrpěli ztráty ve výši 2,9 milionu amerických dolarů.
2. Projekt Benebit (ztráta 2,7-4 milionů dolarů)
Podle vývojářů systému Benebit byl projekt zaměřen na využití technologií Blockchain a předpokládalo se, že bude pracovat s digitálními mincemi, aby zajistil sjednocení různých věrnostních programů pro uživatele. Ve skutečnosti se tento obchodní systém zaměřoval především na odvětví letecké dopravy.
ICO tohoto projektu se vyznačovalo všemi znaky reality, včetně přítomnosti živého kanálu Telegram, který měl více než 9 000 účastníků. K dispozici byl také reklamní rozpočet ve výši více než půl milionu dolarů. Rovněž společnost Benebit provedla marketingovou kampaň související s organizací předobchodní relace tokenu. Díky inovativnímu konceptu, masové reklamní kampani a impozantní částce vynaložené na projekt vyvolal systém Benebit kolem sebe rozruch. Přilákal skutečný zájem investorů, kteří chtěli investovat právě do tohoto projektu.
Po podrobném průzkumu účastníků kanálu Telegram bylo zjištěno, že všechny fotografie členů projektového týmu Benebit byly odcizeny podvodníky z univerzitních katalogů ve Velké Británii. Navíc se ukázalo, že i pasové údaje údajných zakladatelů systému Benebit jsou falešné.
Po vznesení obvinění byly použity nové a účinné prostředky. Účastníci podvodného projektu Benebit se dobrovolně zapojili do likvidace všeho, co mělo s falešným projektem jakoukoli souvislost: dokumentace, “oficiální” stránky, systémový účet na různých sociálních sítích. Podle odborníků se výše ztrát pohybuje v rozmezí od 2,7 do 4 milionů dolarů - o tuto částku mohli vetřelci důvěřivé investory “připravit”.
Tato situace ukazuje, že investoři musí v podobných případech postupovat s náležitou péčí, protože riziko jejich chyb může být příliš vysoké (a příliš drahé). Jestliže podvodníci mohou z podvodů, které vytvořili, odejít, účastníci těchto podvodů bohužel nemohou vrátit svůj majetek zpět a všechny investiční příležitosti, které měli, se ukázaly být využity zbytečně.
3. Projekt Plexcoin (ztráta 15 milionů dolarů)
Systém Crowdsdale společnosti Plexcoin byl v prosinci 2017 zastaven rozhodnutím Komise pro cenné papíry (SEC). Důvodem bylo podání oficiální stížnosti, na jejímž základě byl Dominique Lacroix (zakladatel projektu) obviněn z podvodu. Stížnost se týkala Lacroixovy reklamy a jeho slibů neuvěřitelného zisku ve výši zhruba 1354 procent, který podle výzkumu odborníků z SEC stejně nemohl být dosažen. To vše vyprovokovalo skupinu údajných odborníků k poskytnutí neplatných údajů. Majetek této obchodní společnosti ve výši $15 milionů amerických dolarů byl zmrazen. Tato částka byla získána v důsledku hromadného prodeje, který probíhal od srpna 2017.
Dominique Lacroix, jako zakladatel projektu Plexcoin, šel do vězení a společnost dostala pokutu 100 tisíc amerických dolarů. Doposud je zhruba 810 tisíc dolarů zadržováno společností Stripe, která se zabývá zpracováním platebních transakcí, a zbytek je umístěn v kryptoměnových úschovnách vlastněných Lacroixem. Nyní stále není jasné, jaká obvinění budou vůči Lacroixovi vznesena, protože osud mincí je v peněženkách podvodníka. Nám však připadá jako hlavní hrdina populárního filmu “Vlk z Wall Street”, který neměl žádný soucit, když mu šlo o zisk, který mohl získat.
Projekt Plexcoin je považován za jeden z největších podvodů využívajících ICO. v historii existence kryptoměn. Je dobře, že se podařilo všechny počátky vetřelců zastavit, ale zároveň máme investiční radu pro ty, kteří začínají svou cestu ve světě investování a obchodování s kryptoměnami: mějte vždy na paměti náležitou obezřetnost, pokud jde o prodej tokenů a další manipulace na moderních digitálních trzích.
4. Projekt PonziCoin (ztráta 250 tisíc dolarů)
Platforma PonziCoin je skutečná obchodní platforma pro investování a obchodování s kryptoměnami a existují také její tokeny. Někteří důvěřiví uživatelé však tvrdí, že po investici do tohoto projektu přišli o své prostředky. Je vlastně legrační, jak se poslední uváděný PonziCoin staví do pozice prvního legitimního Ponziho schématu na světě. Ve skutečnosti se jedná o duplikát první mince PonziCoin, která vstoupila na trh v roce 2014 s kapitalizací projektu ve výši ekvivalentu $ 7 milionů. Pokud bychom vzali v úvahu současný kurz aktiv, pak by se jednalo o zhruba 2 miliony amerických dolarů.
Druhý systém PonziCoin byl spuštěn v roce 2017 se stejnou adresou. Za několik let poté byl vytvořen poslední uváděný projekt PonziCoin jako klon původního a jednalo se o podvod. Ačkoli skutečnost, že dva předchozí projekty PonziCoin byly podvody, neupozornila vkladatele, kterým se podařilo investovat svá aktiva ve výši čtvrt milionu dolarů. Tyto prostředky byly po otevřeném rozpoznání podvodného projektu ukradeny.
5. Projekty REcoin a DRC (ztráta 300 tisíc USD)
Systémy Real Estate coin (REcoin) a Diamond Reserve Club (DRC) zpočátku vykazovaly ambiciózní rozvojové plány a reálné vyhlídky projektů. Hlavním cílem těchto pomyslných platforem bylo vytvoření kryptoměny kryté nemovitostmi a diamanty.
Maxim Zaslavsky, zakladatel těchto systémů, uvedl, že tyto startupy jsou připraveny na provoz a prodej tokenů: mají právní podporu, vytvořily si vztahy v maloobchodní a investiční sféře a jsou vybaveny všemi potřebnými nástroji pro efektivní práci s aktivy. Bohužel žádné z uvedených kritérií nesplňoval ani jeden ze systémů. Proto byly tyto systémy označeny za podvodné a jejich zakladatel za podvodníka.
Podle Komise pro cenné papíry a burzy REcoin i DRC neposkytovaly svým klientům a investorům žádnou možnost provést skutečné operace v případě zkreslení investičních ukazatelů. Neměly žádné osobní tokeny ani žádné spojení s technologiemi Blockchain. Rozhodnutím SEC, která neuznala projekty ICO za hodnotné, byl Zaslavsky 29. září 2017 zatčen. Byla mu uložena pokuta 300 tisíc amerických dolarů. Přestože, jak sám tvrdil, počet prostředků získaných během hromadného prodeje byl více než $2 milionů.
Souhrn
Před účastí v hromadném prodeji by si každý měl uvědomit několik věcí. Podvodníci nacházejí stále více způsobů, jak ukrást váš majetek, a proto ten, kdo chce investovat hotovost nebo digitální mince do jakýchkoli crowdsales, musí být co nejopatrnější. Zmiňujeme se o davových prodejích, protože ve většině případů podvodníci vykazují svou činnost právě na těchto platformách. Pokud si nejste jisti, zda je vámi nalezená ICO spolehlivá a bezpečná, můžete si informace ověřit na HoweyCoins: webové stránce, kterou spustila Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a která pomáhá společnostem a investorům ověřit spolehlivost platformy.
Vzhledem k tomu, že činnost podvodníků při organizaci ICO je poměrně agresivní, investoři často činí neuvážené kroky a přicházejí o své peníze investované do “nesprávných” projektů. Mějte na paměti, že, veškerá rozhodnutí týkající se investování finančních prostředků by měla být přijímána s chladnou hlavou. a pečlivě analyzovat, protože se tak vyhnete ztrátě majetku (to se týká zejména nováčků v kryptoměnové sféře).
Před účastí na ICO jakékoli kryptoměny doporučujeme provést následující kroky uvedené níže:
- Prozkoumejte vše, co se týká projektu bílé knihy (a samotného ICO);
- Zjistěte, zda lze nějaké problémy vyřešit organizovaným hromadným prodejem a jeho proveditelností pro podniky, běžné klienty a potenciální investory;
- Zjistěte, kdo jsou lidé v projektovém týmu ICO, a seznamte se s jejich odbornými zkušenostmi. Je vhodné, nikoliv však povinné, kontaktovat zakladatele projektu a jeho přední odborníky a klást jim otázky vyšší náročnosti. Jejich profily můžete najít v internetových zdrojích a na sociálních sítích, protože podvodníci často používají falešné fotografie a údaje. Údaje můžete také “projet” prostřednictvím služeb, jako jsou obrázky Google (tak poznáte, že jde o falešné snímky);
- Podívejte se na fóra a získejte jasný přehled uživatelů o projektu, který jste si vybrali. Na těchto fórech najdete uživatele, kteří se s podvodníky již setkali, a obvykle vám dobře poradí, co dělat, pokud byste se s podvodníky setkali vy sami. Můžete si například ověřit tyto informace na Redditu;
- Ověřte si spolehlivost escrow společnosti, která je v rámci ICO využívána. Použití prostředků Escrow například umožní investorům získat své peníze zpět, pokud projekt nesplní podmínky hromadného prodeje;
- Ověřte si názory ratingových společností na vámi vybranou ICO. Pokud neexistuje žádné hodnocení, je tento projekt pravděpodobně podvodný. Obvykle si vždy můžete najít jakékoli informace týkající se takových projektů.
Před zahájením obchodování ve společnosti si vždy ověřte všechny informace o ní. Pokud blockchainové startupy nemají žádné kódy nebo odkazy na ukázky na takových úložištích, jako je GitHub, obvykle to znamená, že se žádný vývoj blockchainu neprovádí. A to znamená, že se od takových projektů musíte držet dál.
Pokud také neexistují žádné bílé knihy, časové plány projektu nebo patenty, je to důvod, proč do projektu neinvestovat své digitální mince, protože tento projekt je pravděpodobně podvod. Mějte na paměti a někteří profesionální podvodníci provozují sociální sítě, aby vytvořili iluzi spolehlivých lidí se spolehlivými ICO. Proto musíte být při ověřování všech informací týkajících se jejich projektů opatrní a přesní. Cena za chybu může být příliš vysoká.
Nejčastější dotazy
Jak se vyhnout podvodům s bitcoiny?
I pokročilí bitcoináři se mohou chytit do pasti podvodů, protože pracovní schémata podvodníků se každým rokem (neřkuli dnem) zdokonalují. Abyste se vyhnuli ztrátě svého majetku, je třeba pečlivě kontrolovat vše, co s takovými ICO projekty souvisí. Zkontrolujte sociální sítě zakladatelů ICO (pokud nějaké existují). Pokud žádné sociální sítě neexistují, může to znamenat, že celý projekt je podvod), whitepapery, patenty, časové osy projektů a fóra, kde lidé sdílejí své zkušenosti. Pokud se i tak cítíte nepříjemně, zvažte, zda se obchodování s projektem vyhnout.
Jak obchodovat s kryptoměnami?
Můžete mít jakoukoli kryptoměnu (ať už jde o Bitcoin, Ethereum, Litecoin nebo jiné), která se vám líbí, a způsob obchodování s ní bude vždy stejný. Pro začátek si musíte vytvořit makléřský účet kryptoměny a financovat ho (to znamená, že ho musíte propojit s bankovním účtem. Mějte na paměti, že to může trvat až několik dní). Poté, když už jste si vybrali kryptoměnu, se kterou chcete obchodovat, si musíte vybrat kryptoměnovou peněženku, ve které budete ukládat, obchodovat a nakupovat své měny. Jakmile si peněženku (nebo kryptoměnovou burzu) vyberete, můžete ji začít využívat a provádět libovolné obchodní manipulace (v závislosti na funkcích, které jsou v peněžence k dispozici).
Jak koupit Bitcoin pomocí služby Paypal?
Nejprve si musíte stáhnout aplikaci PayPal do svého mobilního zařízení (nezáleží na tom, jakou platformu používáte). Poté musíte na ovládacím panelu vybrat položku “Crypto”, zvolit tlačítko s nápisem “Buy” a následně ověřit svou totožnost. Jakmile je hotovo, můžete v aplikaci začít prodávat a nakupovat bitcoiny, ale mějte na paměti, že si nebudete moci vybrat měny na svůj bankovní účet. Rovněž nebudete moci převádět své měny jiným klientům služby PayPal.
Jak přistupovat ke školení o obchodování s bitcoiny?
Obchodování s kryptoměnami, konkrétně s bitcoiny, není pro každého (a to ani pro pokročilé bitcoinisty) snadné. Vyžaduje specifické dovednosti a znalosti, takže pro začátek je vhodné se seznámit se základy obchodování s kryptoměnami a hlavními principy obchodování s kryptoměnami. To můžete udělat sami, nebo můžete absolvovat některé kurzy obchodování s kryptoměnami, protože jich je na internetu spousta. Vyberte si strategii, která nejvíce vyhovuje vašim zájmům a požadavkům, ale vždy pamatujte na to, abyste při obchodování s kryptoměnami zůstali opatrní a přesní.