In dem Maße, in dem der Bereich der Kryptowährungen an Dynamik gewinnt, steigt auch die Zahl der Betrugsfälle in diesem Bereich. Die meisten Betrügereien stehen im Zusammenhang mit ICOs (Initial Coin Offering), und die größten Sicherheitsrisiken (sowie Investitionsmöglichkeiten und eine große Anzahl von Finanztransaktionen) sind ebenfalls mit dieser Technologie verbunden.
Was sind ICOs
ICO (Initial Coin Offerings) ist eine neue Technologie im Wilden Westen der Kryptowährungen. Im Grunde genommen handelt es sich um etwas, das es Blockchain-bezogenen Startups, potenziellen Investoren (und anderen Nutzern) ermöglicht, an der Kryptowährungsbörse Gelder zu beschaffen. Diese Technologie erschien erstmals 2013 in Analogie zum IPO (Börsengang) mit dem Hauptunterschied: Bei ICOs (Initial Coin Offerings) geht es um den Kauf von Token, bei IPOs (Initial Public Offerings) um den Kauf von Aktien.
Ein weiterer Unterschied zwischen ICOs und IPOs besteht darin, dass IPOs durch Finanzbehörden (und Bundeswertpapiergesetze) geschützt sind, während ICOs überhaupt nicht geschützt sind. Das schafft ein günstiges Klima für verschiedene ICO-Betrügereien und betrügerische Machenschaften im Zusammenhang mit ICOs (die Token und Investorengelder von ahnungslosen Investoren und ihren Unternehmen stehlen).
Manchmal handelt es sich bei ICOs jedoch um Wertpapierangebote, die in den Zuständigkeitsbereich der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) fallen, die die Bundesgesetze über Wertpapiere durchsetzt. Häufig verkaufen solche ICOs, die als Wertpapierangebote fungieren, “Wertmarken”, um die von der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) festgelegten Finanzvorschriften zu umgehen. Wenn dies geschieht, sind in der Regel Ponzi-Schemata und verschiedene betrügerische Machenschaften im Spiel.
Aber wie funktionieren diese betrügerischen ICOs (und ihre Arbeitspläne)?
Betrügerische ICOs und wie sie funktionieren
Wie bereits erwähnt, wurden ICOs als Wertpapierangebote ins Leben gerufen, um normalen Nutzern und Investoren dabei zu helfen, die Anzahl der digitalen Vermögenswerte (und damit Geld) an den Kryptowährungsbörsen zu erhöhen, damit sie diese beispielsweise für Investitionen in ein Blockchain-Startup (oder auch für andere Investitionsmöglichkeiten) nutzen können.
Heutzutage stehen die meisten traditionellen Kapitalmärkte im Finanzsektor unter der strengen Kontrolle staatlicher Aufsichtsbehörden, was dazu beiträgt, das erhöhte Risiko zu minimieren, Betrügern und den von ihnen verursachten Manipulationen zu begegnen. Aus diesem Grund wenden sich kluge Köpfe in einer Volkswirtschaft innovativen Technologien zu, und Kryptowährung ist eine dieser innovativen Handelstechnologien, da sie keiner Kontrolle unterliegt.
Das Hauptziel der Angreifer von ICOs ist es, das Interesse potenzieller Investoren an ihren gefälschten Produkten zu wecken und Investitionen in dieses Projekt in Kryptowährungen oder Fiat-Währungen (oder Bargeld) anzuregen.
Wir können das Projekt als betrügerisch bezeichnen, wenn es Beweise dafür gibt, dass alle Gelder (und alle virtuellen Währungen), die während des vorläufigen oder des Haupt-Crowd-Sale (so werden ICOs mit anderen Worten genannt) aufgebracht wurden, gestohlen wurden. Das Projektteam kommuniziert nicht mit seinen Kunden und potenziellen Investoren. Dies deutet darauf hin, dass die gesamte Betrugsaktion geplant war und der Diebstahl vorsätzlich begangen wurde. Da jeder auf einen solchen Betrug stoßen und sich selbst einem Risiko aussetzen kann, ist es wichtig, die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten und der personalisierten Inhalte, die Sie auf der Kryptowährungsplattform veröffentlichen, zu erhöhen.
Was sind die bekanntesten betrügerischen ICOs, die auf den modernen Kryptowährungsmärkten stattgefunden haben?
1. Das Projekt Opair und Ebitz (Verlust von 2,9 Millionen US-Dollar)
Die Systeme Opair und Ebitz wurden des Betrugs beschuldigt, aber der Gründer dieser Systeme, bekannt als Wasserman, wurde von den getäuschten Anlegern bis jetzt nicht gefunden. Der Angreifer warb im Zuge des ICO der Austauschplattform Gelder und Bargeld in Höhe von 388 Bitcoin-Münzen an.
Das Opair-System bot Nutzern die Möglichkeit, mit Debitkarten in einer dezentralen Umgebung und mit ihrem eigenen XPO-Münzgeld zu arbeiten. Die Netzwerkteilnehmer fanden heraus, dass die Nutzerprofile im LinkedIn-System gefälscht waren, woraufhin das Opair-Projekt mit allen Organisatoren schnell “verdampfte”, und die Untersuchung ergab, dass sich die Verluste auf etwa 190 BTC-Token beliefen.
Amateur-Untersuchungen, die von betrogenen Anlegern organisiert wurden, die während des Massenverkaufs ohne Kryptowährungsgelder dastanden, ermöglichten es festzustellen, dass das Ebitz-Mailserver-System Daten an die Opair-Projektdomäne umleitete - es wurde auch als Klon der ZCash-Plattform mit geringfügigen Änderungen empfohlen. Die Gründer des Projekts, die sich selbst als “eine Gruppe von ethischen Hackern” bezeichnen, planten, bei der ICO 500 Tausend Bitcoin zu gewinnen - der Crowd Sale wurde am 28. November 2016 gestartet.
Zwei Tage nach dem Start des ICO entdeckten die BitcoinTalk-Systemteilnehmer die MX-Verbindung von Opair und Ebitz (sie sahen diese Information auf der Website des Unternehmens Opair). Sofort wurde die Ebitz-Website abgeschaltet, aber im Laufe der Fahrt konnten die Angreifer etwa 200 BTC sammeln, bevor sie verschwanden. Menschen aus verschiedenen Ländern (und auch verschiedene Unternehmen) glaubten den Versprechungen des Opair-Systemgründers und verloren ihre Bitcoin. Das zeigt, dass es keinen Grund gibt, sich selbst einem Risiko auszusetzen und jemandem (oder etwas) zu vertrauen, das man zum ersten Mal sieht und für das man keine Beweise hat, dass diese Person (oder ein Unternehmen) das Vertrauen wert ist.
Wasserman konnte dieses betrügerische System schaffen, digitale Vermögenswerte stehlen und hatte die Möglichkeit, aus einem von ihm selbst geschaffenen Betrug auszusteigen. Sein Schneeballsystem betraf Millionen von Menschen auf der ganzen Welt, und diese Menschen erlitten Verluste in Höhe von 2,9 Millionen US-Dollar.
2. Das Benebit-Projekt (Verlust von 2,7-4 Millionen US-Dollar)
Laut den Entwicklern des Benebit-Systems konzentrierte sich das Projekt auf die Verwendung von Blockchain-Technologien, und es wurde angenommen, dass es mit digitalen Münzen arbeiten wird, um die Vereinheitlichung verschiedener Treueprogramme für die Nutzer zu gewährleisten. In Wirklichkeit lag der Schwerpunkt dieses Handelssystems auf der Luftverkehrsbranche.
Die ICO dieses Projekts zeichnete sich durch alle Anzeichen der Realität aus, einschließlich des Vorhandenseins eines Live-Telegram-Kanals, der mehr als 9.000 Teilnehmer hatte. Es gab auch ein Werbebudget von mehr als einer halben Million Dollar. Außerdem führte das Unternehmen Benebit eine Marketingkampagne im Zusammenhang mit der Organisation der Pre-Session des Tokens durch. Aufgrund des innovativen Konzepts, der massiven Werbekampagne und des beeindruckenden Geldbetrags, der für das Projekt ausgegeben wurde, sorgte das Benebit-System für Aufsehen. Es zog das echte Interesse von Investoren auf sich, die in genau dieses Projekt investieren wollten.
Nach eingehender Untersuchung der Teilnehmer des Telegram-Kanals wurde festgestellt, dass alle Fotos der Mitglieder des Benebit-Projekts von Betrügern aus den Katalogen britischer Universitäten gestohlen wurden. Auch die Passdaten der angeblichen Gründer des Benebit-Systems erwiesen sich als gefälscht.
Nach der Anklageerhebung wurden neue und effiziente Maßnahmen ergriffen. Die Teilnehmer des betrügerischen Benebit-Projekts zerstörten freiwillig alles, was mit dem falschen Projekt in Verbindung stand: die Dokumentation, die “offizielle” Website, das Systemkonto in verschiedenen sozialen Netzwerken. Nach Angaben von Experten liegt die Höhe der Verluste zwischen 2,7 und 4 Millionen Dollar - dieser Betrag konnte von den Eindringlingen den gutgläubigen Anlegern “weggenommen” werden.
Diese Situation zeigt, dass die Anleger bei solchen Geschäften ihre Sorgfaltspflicht erfüllen müssen, da die Risiken ihrer Fehler zu hoch sein (und zu viel kosten) können. Wenn Betrüger aus ihren Betrügereien aussteigen können, können die Teilnehmer an diesen Betrügereien ihr Vermögen leider nicht zurückholen, und alle Investitionsmöglichkeiten, die sie hatten, haben sich als vergeblich erwiesen.
3. Das Plexcoin-Projekt (Verlust von 15 Millionen US Dollar)
Das Crowdsdale-System von Plexcoin wurde im Dezember 2017 durch die Entscheidung der Securities and Exchange Commission (oder SEC, mit anderen Worten) gestoppt. Grund dafür war die Einreichung einer offiziellen Beschwerde, in der Dominique Lacroix (der Gründer des Projekts) des Betrugs beschuldigt wurde. In der Beschwerde ging es um die Lacroix-Werbung und deren Versprechen eines unglaublichen Gewinns von etwa 1354 Prozent, der nach den Recherchen der SEC-Experten ohnehin nicht zu erzielen war. All dies veranlasste eine Gruppe angeblicher Experten, ungültige Angaben zu machen. Das Vermögen dieser Handelsgesellschaft in Höhe von $15 Millionen US-Dollar wurde eingefroren. Dieser Betrag wurde im Rahmen eines Crowd-Verkaufs eingenommen, der seit August 2017 stattfand.
Dominique Lacroix, der Gründer des Projekts Plexcoin, ging ins Gefängnis, und das Unternehmen wurde mit einer Geldstrafe von 100 Tausend US-Dollar belegt. Bis jetzt sind etwa 810 Tausend Dollar von Stripe, das sich mit der Verarbeitung von Zahlungstransaktionen beschäftigt, zurückgehalten worden, und der Restbetrag ist in Kryptowährungsdepots im Besitz von Lacroix platziert. Jetzt ist es noch unklar, welche Art von Anschuldigungen gegen Lacroix erhoben werden, da das Schicksal der Münzen in den Geldbörsen des Betrügers liegt. Aber für uns sieht er aus wie der Hauptdarsteller des beliebten Films “The Wolf of Wall Street”, der kein Mitleid hatte, wenn es um den Profit ging, den er erzielen konnte.
Das Plexcoin-Projekt wird als einer der größten Betrugsfälle mit ICO in der Geschichte der Existenz von Kryptowährungen. Es ist gut, dass alle Anfänge von Eindringlingen gestoppt wurden, aber gleichzeitig haben wir einen Ratschlag für diejenigen, die ihre Reise in die Welt des Investierens und des Handels mit Kryptowährungen beginnen: Denken Sie daran, immer die gebührende Sorgfalt walten zu lassen, wenn es um Token-Verkäufe und andere Manipulationen auf den modernen digitalen Märkten geht.
4. Das PonziCoin-Projekt (Verlust von 250 Tausend US Dollar)
Die PonziCoin-Plattform ist eine echte Handelsplattform für Investitionen und den Handel mit Kryptowährungen, und ihre Token existieren ebenfalls. Allerdings behaupten einige vertrauensvolle Nutzer, dass sie ihr Geld verloren haben, nachdem sie in dieses Projekt investiert haben. Es ist wirklich lustig, wie der zuletzt vermarktete PonziCoin sich als das erste legitime Schneeballsystem der Welt positioniert. Tatsächlich ist es ein Duplikat der ersten PonziCoin-Münze, die 2014 mit einer Projektkapitalisierung von $ 7 Millionen Gegenwert auf den Markt kam. Wenn wir berücksichtigen, die aktuelle Asset-Kurs, dann wäre es etwa 2 Millionen US-Dollar sein.
Das zweite PonziCoin-System wurde 2017 mit der gleichen Adresse gestartet. Ein paar Jahre später wurde das letzte vermarktete PonziCoin-Projekt als Klon des Originals erstellt, und es war ein Betrug. Die Tatsache, dass es sich bei zwei früheren PonziCoin-Projekten um Betrug handelte, alarmierte jedoch nicht die Einleger, die ihr Vermögen in Höhe von einer Viertelmillion Dollar investieren konnten. Diese Gelder wurden gestohlen, nachdem das Betrugsprojekt öffentlich bekannt wurde.
5. Die Projekte REcoin und DRC (Verlust von 300 Tausend US Dollar)
Die Real Estate Coin-Systeme (REcoin) und der Diamond Reserve Club (DRC) zeigten zunächst ehrgeizige Entwicklungspläne und reale Aussichten für Projekte. Das Hauptziel dieser imaginären Plattformen war die Schaffung einer mit Immobilien und Diamanten unterlegten Kryptowährung.
Maxim Zaslavsky, der Gründer dieser Systeme, erklärte, dass diese Start-ups für den Betrieb und den Token-Verkauf bereit seien: Sie verfügten über juristische Unterstützung, hätten Beziehungen zum Einzelhandel und zu Investoren und seien mit allen notwendigen Tools für eine effiziente Arbeit mit Vermögenswerten ausgestattet. Leider erfüllte keines der aufgeführten Kriterien irgendeines der Systeme. Deshalb wurden diese Systeme als Betrug bezeichnet, und der Gründer dieser Systeme wurde als Betrüger bezeichnet.
Nach Angaben der SEC boten sowohl REcoin als auch DRC ihren Kunden und Anlegern keine Möglichkeit, im Falle einer Verzerrung der Investitionsindikatoren echte Geschäfte zu tätigen. Sie hatten keine persönlichen Token und keine Verbindung zu den Blockchain-Technologien. Durch eine Entscheidung der SEC, die ICO-Projekte nicht als wertvoll anerkannte, wurde Zaslavsky am 29. September 2017 verhaftet. Er wurde zu einer Geldstrafe von 300 Tausend US-Dollar verurteilt. Obwohl, wie er selbst behauptete, die Anzahl der während des Crowd-Verkaufs aufgebrachten Mittel mehr als $2 Millionen betrug.
Zusammenfassung
Es gibt einige Dinge, die jeder bedenken sollte, bevor er an Crowdsales teilnimmt. Betrüger finden immer mehr Wege, um Ihr Vermögen zu stehlen, und deshalb muss jeder, der Bargeld oder digitale Münzen in Crowdsales investieren möchte, so vorsichtig wie möglich sein. Wir erwähnen Crowdsales, weil Betrüger in den meisten Fällen ihre Aktivitäten auf genau diesen Plattformen zeigen. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob die von Ihnen gefundene ICO zuverlässig und sicher ist, können Sie die Informationen auf HoweyCoins überprüfen: die von der SEC eingerichtete Website, die Unternehmen und Anlegern helfen soll, die Zuverlässigkeit der Plattform zu überprüfen.
Da die Aktivitäten von Betrügern bei der Organisation von ICO recht aggressiv sind, handeln Investoren oft unüberlegt und verlieren ihr Geld, das sie in die “falschen” Projekte investiert haben. Denken Sie daran, Entscheidungen über die Investition von Geldern sollten mit “kaltem” Kopf getroffen werden. und sorgfältig analysiert werden, um den Verlust von Vermögenswerten zu vermeiden (dies gilt insbesondere für Neulinge im Bereich der Kryptowährungen).
Bevor Sie sich an einem ICO einer Kryptowährung beteiligen, sollten Sie die unten aufgeführten Schritte durchführen:
- Prüfen Sie alles, was mit dem Weißbuchprojekt (und der ICO selbst) zusammenhängt;
- Finden Sie heraus, ob Probleme durch organisierte Crowd-Verkäufe gelöst werden können und ob sie für Unternehmen, normale Kunden und potenzielle Investoren machbar sind;
- Informieren Sie sich über die Mitglieder des ICO-Projektteams und machen Sie sich mit deren Berufserfahrung vertraut. Es ist ratsam, aber nicht verpflichtend, sich mit den Projektgründern und den führenden Experten in Verbindung zu setzen und ihnen Fragen von größerer Komplexität zu stellen. Sie können ihre Profile in Internetquellen und sozialen Netzwerken finden, da Betrüger oft gefälschte Fotos und Daten verwenden. Sie können die Daten auch über Dienste wie Google-Bilder “fahren” (so wissen Sie, dass die Bilder gefälscht sind);
- Schauen Sie in den Foren nach, um sich einen Überblick über die Meinungen der Nutzer zu dem von Ihnen gewählten Projekt zu verschaffen. In diesen Foren finden Sie Nutzer, die bereits mit Betrügern zu tun hatten, und in der Regel geben sie gute Ratschläge, was zu tun ist, wenn Sie selbst auf Betrüger stoßen. Sie können zum Beispiel folgende Informationen abrufen auf Reddit;
- Überprüfen Sie die Zuverlässigkeit des im Rahmen des ICO eingesetzten Treuhandunternehmens. Die Verwendung von Escrow-Ressourcen ermöglicht es den Anlegern beispielsweise, ihr Geld zurückzubekommen, wenn das Projekt die Bedingungen des Crowd-Verkaufs nicht einhält;
- Prüfen Sie die Meinungen von Bewertungsunternehmen über das von Ihnen gewählte ICO. Liegt keine Bewertung vor, ist dieses Projekt wahrscheinlich betrügerisch. In der Regel können Sie immer alle Informationen über die Projekte wie diese finden.
Prüfen Sie immer alle Informationen über das Unternehmen, bevor Sie mit ihm handeln. Wenn die Blockchain-Startups keine Codes oder Links zu Beispielen auf Repositories wie GitHub haben, bedeutet das in der Regel, dass es überhaupt keine Blockchain-Entwicklung gibt. Und das bedeutet, dass Sie sich von solchen Projekten fernhalten sollten.
Wenn es keine Whitepapers, Projektzeitpläne oder Patente gibt, sollten Sie Ihre digitalen Münzen nicht in das Projekt investieren, da es sich wahrscheinlich um einen Betrug handelt. Denken Sie daran, dass einige professionelle Betrüger soziale Netzwerke nutzen, um den Anschein zu erwecken, dass es sich um zuverlässige Personen mit zuverlässigen ICOs handelt. Deshalb müssen Sie bei der Überprüfung aller Informationen über ihre Projekte vorsichtig und genau sein. Die Kosten für einen Fehler können zu hoch sein.
FAQs
Wie kann man Bitcoin-Betrug vermeiden?
Selbst fortgeschrittene Bitcoiner können in Betrügereien verwickelt werden, da die Arbeitsweise von Betrügern jedes Jahr (um nicht zu sagen jeden Tag) besser wird. Um den Verlust Ihres Vermögens zu vermeiden, müssen Sie alles, was mit solchen ICO-Projekten zusammenhängt, sorgfältig prüfen. Überprüfen Sie die sozialen Netzwerke der ICO-Gründer (falls es welche gibt). Wenn es keine sozialen Netzwerke gibt, könnte dies bedeuten, dass das gesamte Projekt ein Betrug ist), Whitepapers, Patente, Projektzeitpläne und Foren, in denen Menschen ihre Erfahrungen austauschen. Wenn Sie sich trotzdem unwohl fühlen, sollten Sie den Handel mit dem Projekt vermeiden.
Wie kann man mit Kryptowährungen handeln?
Sie können jede beliebige Kryptowährung (ob Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder andere) haben, die Sie mögen, und die Art und Weise des Handels wird immer die gleiche sein. Für den Anfang müssen Sie ein Kryptowährungs-Brokerage-Konto einrichten und es finanzieren (das heißt, Sie müssen es mit Ihrem Bankkonto verbinden. Das kann ein paar Tage dauern). Danach müssen Sie, nachdem Sie die Kryptowährung, mit der Sie handeln möchten, bereits ausgewählt haben, die Kryptowährungs-Brieftasche auswählen, in der Sie Ihre Währungen speichern, handeln und kaufen werden. Sobald die Wallet (oder Kryptowährungsbörse) ausgewählt ist, können Sie sie nutzen und alle Handelsmanipulationen durchführen, die Sie möchten (je nach den in Ihrer Wallet verfügbaren Funktionen).
Wie kann man Bitcoin mit Paypal kaufen?
Zunächst müssen Sie die PayPal-App auf Ihr mobiles Gerät herunterladen (es spielt keine Rolle, welche Plattform Sie verwenden). Danach müssen Sie auf dem Dashboard “Krypto” auswählen, die Schaltfläche “Kaufen” wählen und anschließend Ihre Identität verifizieren. Danach können Sie mit dem Verkauf und Kauf von Bitcoin in der App beginnen, aber bedenken Sie, dass Sie sich Ihre Währungen nicht auf Ihr Bankkonto auszahlen lassen können. Außerdem können Sie Ihre Währungen nicht an andere PayPal-Kunden übertragen.
Wie geht man an eine Bitcoin-Handelsausbildung heran?
Der Handel mit Kryptowährungen, insbesondere mit Bitcoin, ist nicht für jedermann (und selbst für fortgeschrittene Bitcoiner) einfach. Er erfordert spezifische Fähigkeiten und Kenntnisse, daher ist es ratsam, sich zunächst mit den Grundlagen der Kryptowährungen und den wichtigsten Prinzipien des Kryptowährungshandels vertraut zu machen. Sie können dies auf eigene Faust tun, oder Sie können einige Krypto-Handelskurse absolvieren, von denen es im Internet eine Menge gibt. Wählen Sie die Strategie, die Ihren Interessen und Anforderungen am meisten entspricht, aber denken Sie immer daran, vorsichtig und genau zu bleiben, wenn es um den Handel mit Kryptowährungen geht.