Robinhood Exchange Review: Krypto und Bitcoin Handel auf einer kommissionsfreien Plattform

Übersicht

Diese Robinhood Austausch Überprüfung untersucht, wie Robinhood stacks up für cryptocurrency Handel und bitcoin Börsen im Vergleich zu anderen Brokern und engagierten Krypto Börsen. Es deckt Kontotypen, Gebühren, Sicherheit, Auftragsausführung, technische Indikatoren, erweiterte Charting-Funktionen und die allgemeine Handelserfahrung für Anfänger Investoren, aktive Händler und fortgeschrittene Händler. Wir erklären auch, welchen Schutz die Securities Investor Protection Corporation für ein Robinhood-Konto bietet, wie Cash-Management und nicht investiertes Bargeld funktionieren und wann sich Robinhood Gold für Margin-Trading und tiefere Analysen lohnt.

Die webbasierte Handelsplattform und die mobile App von Robinhood haben den provisionsfreien Handel am Aktienmarkt populär gemacht und ermöglichen den Handel mit Bruchteilen von Aktien, Optionen und Kryptowährungen über dasselbe Maklerkonto. Dieser vereinfachte Ansatz ist das Herzstück der Robinhood-Legende: einfaches Onboarding, schnelle Ordereingabe und keine Mindestkontogröße. Im Bereich Kryptowährungen bietet das Unternehmen Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte mit einer optimierten Benutzeroberfläche an, die neue Anleger zu schätzen wissen, während erfahrene Anleger oft die Spreads, Market Maker und die Qualität der Auftragsausführung bewerten.

Was Robinhood ist - und was es nicht ist

Robinhood ist ein US-amerikanischer Broker, der eine einheitliche Investment-App für Aktien, börsengehandelte Fonds, Optionen und den Handel mit Kryptowährungen anbietet. Maklerdienste werden von Robinhood Financial LLC und Robinhood Securities angeboten, die beide Mitglieder der Securities Investor Protection Corporation sind. Krypto-Dienstleistungen werden von Robinhood Crypto LLC erbracht. Diese Unterscheidung ist wichtig: Die SIPC kann Wertpapiere von Kunden schützen, die in einem Maklerkonto bei einem SIPC-Mitglied gehalten werden, aber Kryptowährungen, die bei einer Krypto-Tochtergesellschaft gehalten werden, sind nicht durch die SIPC geschützt. Nicht investiertes Bargeld in einem Maklerkonto kann für die FDIC-Versicherung in Frage kommen, wenn es auf Programmbanken im Cash-Management-Netzwerk von Robinhood übertragen wird, während Bargeld, das bei der Krypto-Einheit gehalten wird, normalerweise nicht FDIC-versichert ist. Bestätigen Sie immer die Angaben auf den Websites der Anbieter, da sich die Abdeckung und die Programmbanken ändern können.

Robinhood ist keine Full-Service-Bank, kein Robo-Advisor und auch keine institutionelle Bitcoin-Börse mit einem umfangreichen Orderbuch und einer Maker-Taker-Gebührenordnung. Es bietet derzeit keine Investmentfonds oder den Handel mit Futures als traditionelle Produktlinien an. Der Zugang zu festverzinslichen Wertpapieren erfolgt in der Regel über börsengehandelte Fonds oder ausgewählte Anleihen, sofern verfügbar, und nicht über einen eigenen Anleihebereich. Das Unternehmen hat jedoch schnell expandiert - Robinhood kündigte in den letzten Jahren eine Reihe neuer Initiativen an, darunter Robinhood Retirement (Unterstützung von IRA-Konten und IRA-Beiträgen), fortschrittliches Charting, 24-Stunden-Marktzugang für ausgewählte Vermögenswerte und die Robinhood Gold-Karte für berechtigte Robinhood Gold-Mitglieder.

Wichtige Funktionen für Benutzer von Krypto- und Bitcoin-Börsen

Kommissionsfreier Handel und keine Kontomindestbeträge

Robinhood bietet provisionsfreien Handel mit Aktien, ETFs, Optionskontrakten und vielen Kryptowährungen. Es gibt keinen Mindestbetrag, um mit einem neuen Konto zu investieren, was die Plattform für Anfänger und Gelegenheitsinvestoren zugänglich macht, die die Grundlagen des Investierens ohne großes Anfangskapital erlernen möchten. Die Plattform erhebt zwar keine Provision pro Handel, aber für Krypto-Trades kann ein Spread und das Routing durch Market Maker anfallen; fortgeschrittene Händler sollten die Gesamtkosten mit anderen Brokern und speziellen Bitcoin-Börsen vergleichen.

Krypto-Handel auf Robinhood

Der Kryptohandel auf Robinhood umfasst beliebte Münzen wie Bitcoin und Ethereum sowie eine rotierende Liste zusätzlicher digitaler Vermögenswerte, die der Einhaltung von Vorschriften und der staatlichen Verfügbarkeit unterliegen. Die Schnittstelle bietet grundlegende Preisdiagramme, Schnappschüsse der Markttiefe, Optionen für wiederkehrende Aufträge und eine schnelle Auftragserfassung. Da das Krypto-Angebot von Robinhood in dieselbe App wie der Aktien- und Optionshandel integriert ist, kann es ein einziger Ort sein, um ein diversifiziertes Portfolio zu überwachen. Das heißt, erfahrene Händler bewerten oft Elemente wie:

• Spreads und Gesamtausführungskosten im Vergleich zu Maker-Taker-Gebührenmodellen an Bitcoin-Börsen
• Liquidität und Markttiefe zu verschiedenen Tageszeiten
• Verfügbarkeit von Ein- und Auszahlungen in der Kette, Verwahrungsrichtlinien und Kühlhauspraktiken
• Auftragsarten (Markt, Limit, Stop) und ob erweiterte bedingte Aufträge unterstützt werden

Die Verfügbarkeit von Krypto-Funktionen variiert je nach Standort und Asset. Wenn Sie spezielle Tools wie On-Chain-Staking, detaillierte Orderbuchdaten oder API-Anbindung benötigen, vergleichen Sie die aktuellen Funktionen von Robinhood mit speziellen Krypto-Börsen auf den Websites der Anbieter.

Aktienbruchteile und Handel mit Aktienbruchteilen

Fractional Shares ermöglichen es Robinhood-Nutzern, kleinere Dollarbeträge hochpreisiger Aktien und ETFs zu erwerben und so die Diversifizierung für Konten mit geringeren Guthaben zu verbessern. Dies kommt auch passiven Anlegern zugute, die neben Kryptowährungen wiederkehrende Positionen aufbauen wollen, ohne sich um die Losgrößen von Aktien zu kümmern. Robinhood erweitert die gleiche Einfachheit auf Bitcoin mit dem Kauf von Bitcoin-Bruchteilen, so dass Sie nach Dollar und nicht nach ganzen Münzen zuweisen können.

Optionshandel für aktive Trader

Der Optionshandel ist ein zentraler Bestandteil der Robinhood-Plattform, insbesondere für aktive Händler. Die App unterstützt Multi-Leg-Strategien, Greeks und Risikometrien, die erfahrene Händler erwarten. Auch wenn die Plattform für neue Anleger zugänglich ist, sind Optionen komplex und bergen ein erhebliches Risiko, insbesondere für Day-Trading- und Margin-fähige Strategien. Fortgeschrittene Händler sollten das Order-Routing, die Zuweisungsprozesse und die Frage prüfen, ob komplexe Ordertypen ihren Handelsideen und Risikomanagementanforderungen entsprechen.

Marginhandel und Robinhood Gold

Der Margin-Handel wird über Robinhood Gold angeboten, ein Premium-Abonnement, das auch erweiterte Charting-Funktionen, größere sofortige Einzahlungen, Level II-Marktdaten und andere Vorteile bietet. Ob sich Robinhood Gold lohnt, hängt von Ihrer Nutzung ab. Robinhood Gold-Konten können die Margin-Raten reduzieren und bieten tiefere Analyse-Tools. Wenn Sie Margin nur sparsam einsetzen, kann ein Standardkonto ausreichend sein. Wenn Ihre Strategien auf Hebelwirkung, schnellere Abwicklung und robuste Datenpunkte angewiesen sind, können die zusätzlichen Kosten für Gold gerechtfertigt sein.

Cash Management, nicht investierte Barmittel und direkte Einzahlungen

Die Bargeldverwaltung des Maklerkontos umfasst ein Sweep-Programm, mit dem nicht investiertes Bargeld bis zu den geltenden Grenzen auf Partnerbankkonten mit FDIC-Versicherung übertragen werden kann. Kunden können die direkte Einzahlung aktivieren, um ihre Gehaltsabrechnungen auf ihr Robinhood-Konto zu leiten, die Robinhood-Debitkarte verwenden (falls in Ihrer Region angeboten) oder Gelder über ACH-Überweisungen von Bankkonten bewegen. Die App zeigt deutlich an, dass nicht investiertes Geld für den Kauf von Aktien oder Kryptowährungen zur Verfügung steht. Wenn Sie eine Zahlung von Ihrem Arbeitgeber annehmen möchten, richten Sie eine direkte Einzahlung mit Ihren Robinhood-Daten in Ihrem Gehaltsabrechnungssystem ein.

Ruhestandskonten und IRA-Beiträge

Robinhood bietet Altersvorsorgekonten mit Funktionen, die auf Erstsparer und passive Anleger zugeschnitten sind, einschließlich IRA-Kontotypen, die IRA-Beiträge mit potenziellen Steuervorteilen je nach Anspruchsberechtigung ermöglichen. Während der Krypto-Handel auf vielen Plattformen normalerweise nicht in IRA-Konten eingebettet ist, sollten Sie die Verfügbarkeit prüfen, wenn Sie ein Kryptowährungsengagement über ETFs oder Bitcoin-bezogene Wertpapiere in Ihr Altersvorsorgekonto integrieren möchten. Robinhood bietet auch Bildungsressourcen, um IRA-Beitragsregeln, erforderliche Mindestausschüttungen und Übertragungsprozesse von anderen Brokern zu erklären.

Handelsplattformen: Mobile App und Web-Plattform

Die Webplattform von Robinhood spiegelt die intuitive mobile App mit einer übersichtlichen Watchlist, einer Portfolioansicht, integrierten Nachrichten und einer webbasierten Handelsplattform wider, die in Echtzeit synchronisiert wird. Hotkeys und optimierte Handelstickets beschleunigen die Ausführung, und Warnmeldungen helfen, marktbewegende Finanznachrichten zu erkennen. Die Schnittstelle unterstützt sowohl schnelle Aufträge für Gelegenheitsanleger als auch tiefere Analysen für erfahrene Anleger, die sich auf technische Indikatoren und Chart-Overlays verlassen.

Fortgeschrittenes Charting, Indikatoren und Handelsideen

Das erweiterte Charting ist jetzt ein größerer Schwerpunkt für Robinhood. Die App umfasst Multi-Timeframe-Charts, Zeichenwerkzeuge und beliebte technische Indikatoren (gleitende Durchschnitte, RSI, MACD, Bollinger Bands und mehr). Erweiterte Charting-Funktionen helfen aktiven Händlern, Ein- und Ausstiege sowohl im Krypto-Handel als auch an den Aktienmärkten zu verfeinern. Automatisierte Handelsideen und Analystenbewertungen bieten Ansatzpunkte für die Recherche, sind aber kein Ersatz für einen vollständigen Plan oder Risikomanagement. Robinhood-Strategien sollten Volatilität, Liquidität und Positionsgröße in allen von Ihnen gehandelten Anlageklassen berücksichtigen.

Forschung, Bildungsressourcen und Finanznachrichten

Robinhood bietet mundgerechte Bildungsressourcen für die Grundlagen des Investierens, tiefergehende Analysen für fortgeschrittene Händler über Level II- und Premium-Daten sowie kuratierte Finanznachrichten-Streams. Der Content-Arm des Unternehmens, Sherwood Media, und die redaktionellen Erklärungen in der App können neuen Anlegern helfen, einen Kontext zu schaffen. Für professionelles Research können erfahrene Händler weiterhin auf die Notizen externer Research-Teams, unabhängige Datenpunkte oder institutionelle Tools zurückgreifen. Nutzen Sie die Ressourcen von Robinhood als Ergänzung und vergleichen Sie mit anderen Anbietern, wenn Sie detaillierte Aktien- und Krypto-Daten benötigen.

Kundensupport und Kontaktaufnahme mit dem Support

Der Kundensupport hat sich von einem E-Mail-Support zu einem Telefonsupport mit Rückrufen und einem In-App-Chat für viele Probleme entwickelt. Wenn Sie den Support für die Verifizierung Ihres Kontos, das Zurücksetzen der Zwei-Faktor-Authentifizierung, eine ACAT-Überweisung oder Handelsstreitigkeiten kontaktieren müssen, können Sie Anfragen über die mobile App oder die Web-Plattform einleiten. Um einen möglichst genauen Status der Tickets zu erhalten, lassen Sie die Benachrichtigungen aktiviert und reagieren Sie umgehend auf Dokumentationsanfragen.

Sicherheit, Datenerfassung und Kontenschutz

Die Sicherheit umfasst eine biometrische Anmeldung in der mobilen App, Gerätefreigaben und die Möglichkeit, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung über Authentifizierungs-Apps oder SMS zu aktivieren. Die Maklerunternehmen sind SIPC-Mitglieder, die die Wertpapiere in Ihrem Maklerkonto bis zu den gesetzlichen Grenzen schützen können, wenn ein Mitglied finanziell scheitert. Dieser Schutz deckt keine Marktverluste oder Krypto-Vermögenswerte bei Robinhood Crypto ab. Bargeld, das auf Programm-Bankkonten gekehrt wird, kann bis zu den geltenden Grenzen FDIC-Versicherung haben; überprüfen Sie genaue Abdeckung auf Anbieter-Websites.

Wie bei jeder Plattform gibt es auch hier Risiken. Das Unternehmen hat in der Vergangenheit Datenschutzverletzungen bekannt gegeben, und wie die meisten Finanz-Apps sammelt es Daten, um Dienste, Anzeigenpersonalisierung und Betrugsprävention zu verbessern. Überprüfen Sie die Datenschutzrichtlinien, deaktivieren Sie die unnötige Datenfreigabe und verwenden Sie sichere Passwörter sowie Hardware-Authentifizierungsschlüssel, sofern unterstützt.

Kontotypen und handelbare Vermögenswerte

Robinhood unterstützt einzelne steuerpflichtige Maklerkonten, Rentenkonten und Krypto-Handelskonten. Es bietet Aktien, ETFs und Optionen Handel mit Zugang zu American Depository Receipts für bestimmte internationale Unternehmen. Zum Zeitpunkt dieser Überprüfung bietet es keine Investmentfonds oder traditionellen Futures-Handel an. Festverzinsliche Wertpapiere sind in erster Linie über börsengehandelte Fonds oder ausgewählte Anleihen zugänglich, sofern verfügbar. Wenn Sie Futures, einen Robo-Advisor oder einen kompletten Fixed-Income-Desk benötigen, sollten Sie andere Broker und spezialisierte Anbieter vergleichen.

Gebühren, Preisgestaltung und die $100-Gebühr

Der Reiz von Robinhood ist der provisionsfreie Handel. Dennoch sollten sich Anleger über andere Gebühren im Klaren sein. Robinhood Gold kostet ein monatliches Abonnement, und wenn Sie einen Kredit aufnehmen, fallen Margin-Zinsen an. Bei Krypto-Trades kann ein Spread anfallen. Bei ausgehenden Überweisungen über ACAT fällt in der Regel eine Gebühr von $100 an, wie sie bei Aktienmaklern üblich ist. Abhängig von Ihren Aktivitäten können Überweisungsgebühren, Gebühren für Papierauszüge und andere Verwaltungsgebühren anfallen. Überprüfen Sie stets die aktuelle Gebührenliste auf den Websites der Anbieter.

Robinhood im Vergleich zu anderen Brokern und Bitcoin-Börsen

Wo es für neue und erfahrene Trader passt

Neue Anleger schätzen die Grundlagen des Investierens, die übersichtliche Benutzeroberfläche und die Möglichkeit, mit kleinen Beträgen zu investieren, da es keine Mindestbeträge für das Konto gibt. Gelegenheitsanleger, die eine einfache Möglichkeit suchen, diversifizierte ETFs und ein bisschen Bitcoin zu kaufen und zu halten, finden die Plattform von Robinhood vertraut und reibungsarm. Fortgeschrittene Händler schätzen Optionsanalysen, fortschrittliche Diagramme und die Breite der gelisteten Aktien, aber sie können die Transparenz des Order-Routings und die Qualität der Ausführung mit anderen Brokern mit intelligenten Order-Routern oder direkten Marktzugangs-Workflows vergleichen.

Vergleich von Robinhood mit dedizierten Krypto-Börsen

Bitcoin-Börsen und Krypto-Plattformen bieten oft detaillierte Auftragsbücher, API-Zugang, Maker-Taker-Gebührenstufen, Staking, On-Chain-Transfers für weitere Netzwerke und institutionelle Verwahrungsoptionen. Das Krypto-Produkt von Robinhood legt den Schwerpunkt auf Einfachheit und Vereinheitlichung mit Ihrem Aktienmarktportfolio. Dies kommt Anlegern zugute, die es vorziehen, alles in einer App zu verwalten. Wenn Sie Wert auf hohe Liquidität, granulare Gebührenrabatte für hohe Volumina oder fortgeschrittene Krypto-Funktionen wie Derivate legen, können Sie Robinhood mit einem speziellen Börsenkonto ergänzen.

Market Maker, Auftragsfluss und Ausführung

Wie viele Handelsplattformen für Privatkunden leitet auch Robinhood Aufträge an Market Maker weiter. Dies kann die Kursnotierungen verbessern und die Kosten für die Streuung kleinerer Aufträge verringern, hat aber Fragen über die Bezahlung des Auftragsflusses und Interessenkonflikte aufgeworfen. Das Unternehmen veröffentlicht Datenpunkte zur Ausführungsqualität und Angaben zur bestmöglichen Ausführung, und die Regulierungsbehörden legen Standards für die Weiterleitung fest. Fortgeschrittene Händler, denen die Granularität des Routings, die Auswirkungen auf den Markt und Midpoint-Ausführungen sehr wichtig sind, bevorzugen möglicherweise Plattformen mit direkten Routing-Optionen. Gelegenheitsanleger geben in der Regel dem provisionsfreien Handel und der Benutzerfreundlichkeit Vorrang vor Routing-Kontrollen.

Wie man auf Robinhood mit dem Investieren und dem Kryptohandel beginnt

Eröffnen und verifizieren Sie Ihr neues Konto

Die Eröffnung eines neuen Kontos erfordert eine Identitätsprüfung, Steuerformulare und die Verknüpfung von Bankkonten für Einzahlungen. Robinhood fragt nach Standard-KYC-Informationen, und Sie können nach zusätzlichen Unterlagen gefragt werden, wenn Ihr Profil eine erhöhte Sorgfaltspflicht auslöst. Prüfen Sie alle verfügbaren Kontotypen (Brokerage-Konto, Krypto-Konto, Altersvorsorgekonten) und wählen Sie aus, was Ihren Zielen entspricht.

Einzahlung auf Ihr Robinhood-Konto

Verknüpfen Sie ein Bankkonto, um Gelder per ACH zu transferieren, richten Sie eine direkte Einzahlung für Gehaltsschecks ein oder zahlen Sie per Lastschrift ein, sofern verfügbar. Gelder können sofortige Kaufkraft bis zu einer bestimmten Höhe bieten, insbesondere für Robinhood Gold-Mitglieder. Wenn Sie Zahlungen von Ihrem Arbeitgeber annehmen, verwenden Sie die exakten Routing- und Kontonummern, die Sie von Robinhood erhalten. Nicht investiertes Bargeld erscheint in Ihrem Portfolio und steht für den Kauf von Aktien, Optionen oder Kryptowährungen zur Verfügung, oder Sie können es in die Cash-Management-Funktionen verschieben, wenn Sie lieber Rendite erzielen möchten.

Geben Sie Ihre erste Bestellung auf

Verwenden Sie die Suchleiste, um Vermögenswerte nach Ticker, Krypto-Symbol oder Name zu suchen. Wählen Sie Markt- oder Limitaufträge für den Kauf von Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen. Wenn Sie beabsichtigen, Aktien oder Kryptowährungen zu verkaufen, sollten Sie sich über Steuerpartien, Wash-Sale-Regeln und mögliche kurzfristige Kapitalgewinne informieren. Beachten Sie beim Daytrading die Regeln für Daytrader - häufige kurzfristige Trades auf Margin können zu höheren Risiken und regulatorischen Anforderungen führen. Aktive Händler sollten Warnungen einrichten und fortschrittliche Charts für Ein- und Ausstiege verwenden.

Überwachen, Anpassen und Verwalten von Risiken

Stellen Sie Preiswarnungen ein, überwachen Sie das Risiko mithilfe von Positionsgriechen für Optionen und verwenden Sie technische Indikatoren, um Handelsideen zu verfeinern. Diversifizieren Sie mit Teilaktien und ETFs, nicht nur mit Kryptoanlagen. Bilden Sie ein neues Gleichgewicht, wenn sich Ihre Ziele entwickeln, und ziehen Sie in Betracht, den kurzfristigen Handel von den langfristigen Rentenkonten zu trennen, um Zeithorizonte und steuerliche Auswirkungen anzugleichen.

Wer sollte Robinhood wählen?

Anfänger und Gelegenheitsinvestoren

Robinhood eignet sich gut für Anfänger, die eine übersichtliche Webplattform und eine mobile App zum Lernen suchen, zusammen mit Bildungsressourcen, die die Grundlagen des Investierens entmystifizieren. Der provisionsfreie Handel hilft, Reibungsverluste zu minimieren, während Sie Vertrauen gewinnen. Bruchteilige Anteile und niedrige Kontomindestbeträge vereinfachen die Diversifizierung.

Aktive Trader und fortgeschrittene Trader

Erfahrene Händler werden die Funktionen für den Optionshandel, die erweiterte Diagrammerstellung und die erweiterten Marktzeiten zu schätzen wissen. Robinhood Gold bietet zusätzlich Level-II-Marktdaten und größere sofortige Einzahlungen für schnellere Entscheidungen. Wenn Ihre Strategie jedoch von fortgeschrittenem Order-Routing, Futures-Handel, algorithmischer Ausführung oder institutionellen Krypto-Tools abhängt, benötigen Sie möglicherweise andere Broker oder eine spezielle Bitcoin-Börse, um Robinhood zu ergänzen.

Passive Anleger und Langzeitsparer

Anleger, die sich auf Buy-and-Hold-Portfolios konzentrieren, profitieren von Bruchteilsanteilen, wiederkehrenden Investitionen, Cash-Management und einer klaren Portfolioverfolgung. Ruhestandskonten mit IRA-Beiträgen helfen, langfristige Vermögenswerte in einer steuerbegünstigten Hülle zu halten. Wenn Sie hauptsächlich einen automatisierten Plan wünschen, bietet Robinhood keinen vollständigen Robo-Advisor. Sie können die App also mit einem Ziel-ETF kombinieren oder sich externe Robo-Optionen ansehen.

Krypto-neugierige Benutzer

Der Krypto-Handel in derselben App wie der Aktienhandel wird Investoren ansprechen, die eine einfache Möglichkeit suchen, eine kleine Krypto-Position zuzuweisen, ohne eine völlig andere Börsenschnittstelle zu lernen. Robinhood bietet einen Einstieg, aber Krypto-Power-User könnten schließlich zu spezialisierten Plattformen für fortgeschrittene Tools und tieferen Marktzugang wechseln.

Risiken und Nachteile

Begrenzte Produktpalette im Vergleich zu Full-Service-Maklern

Robinhood bietet keine Investmentfonds und zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels auch keinen traditionellen Futures-Handel an. Die Auswahl an festverzinslichen Wertpapieren ist im Vergleich zu Plattformen, die vollständige Anleihe-Desks anbieten, begrenzt. Wenn Ihr Portfolio Kommunalanleihen, CDs oder fortgeschrittene Anleihenleitern erfordert, sind andere Broker möglicherweise besser geeignet.

Krypto-Beschränkungen

Der Krypto-Handel ist zwar bequem, aber die Abdeckung von Vermögenswerten und Funktionen kann hinter den Top-Krypto-Börsen zurückbleiben. On-Chain-Einzahlungen und -Abhebungen werden für ausgewählte Vermögenswerte unterstützt und können allmählich erweitert werden, aber nicht alle Netzwerke werden zu jeder Zeit unterstützt. Wenn Sie alles selbst verwahren müssen oder auf fortschrittliche Krypto-Auftragsarten angewiesen sind, vergleichen Sie die Angebote von Robinhood mit denen führender Bitcoin-Börsen.

Ausfälle, Datenschutzverletzungen und regulatorische Risiken

Die Volatilität der Märkte kann jede Handelsplattform belasten. Robinhood hatte in der Vergangenheit Zeiten mit hohem Handelsaufkommen, die zu Verzögerungen führten, und hat Datenschutzverletzungen bekannt gegeben. Das Unternehmen investiert weiterhin in die Infrastruktur und Sicherheit, aber es gibt keine Garantie gegen Ausfallzeiten. Kryptomärkte sind mit regulatorischen Risiken behaftet; Entscheidungen über Listing und Delisting können die Verfügbarkeit von Assets beeinflussen. Aktivieren Sie immer die Zwei-Faktor-Authentifizierung, überwachen Sie Kontowarnungen und halten Sie Backup-Zugangsmethoden bereit.

Marge, Hebelwirkung und Daytrading-Risiko

Die Marge verstärkt sowohl Gewinne als auch Verluste. Day-Trading auf Marge kann Verluste schnell verschlimmern, und die Regeln für Day-Trader können Ihre Aktivitäten einschränken, wenn Sie die Mindestkapitalanforderungen nicht erfüllen. Optionen und fremdfinanzierte Strategien erfordern einen Plan für die Positionsgröße, Stop-Levels und Stressszenarien. Überlegen Sie, ob die Funktionen von Robinhood Gold Ihre Strategie wesentlich verbessern oder einfach nur ein risikoreicheres Verhalten fördern.

Ist Robinhood sicher?

Gesellschaft zum Schutz von Wertpapieranlegern (SIPC)

Die Securities Investor Protection Corporation bietet Kunden von Broker-Dealern, die Mitglied der SIPC sind, einen begrenzten Schutz, wenn der Broker in finanzielle Schwierigkeiten gerät. Robinhood Financial LLC und Robinhood Securities sind SIPC-Mitglieder. Diese Deckung gilt normalerweise für Wertpapiere und Bargeld in Ihrem Maklerkonto, nicht für Marktverluste und nicht für Kryptowährungen, die bei Robinhood Crypto gehalten werden. Überprüfen Sie die Grenzen und Ausschlüsse auf SIPC.org.

FDIC-Versicherung für nicht investierte Barmittel

Nicht investiertes Bargeld auf dem Maklerkonto kann auf ein Netzwerk von Bankkonten mit FDIC-Versicherung bis zu den geltenden Grenzen übertragen werden. Die Deckungssummen und Programmbanken können sich ändern; erkundigen Sie sich stets beim Anbieter nach den aktuellen Details. Bargeld auf dem Krypto-Konto ist im Allgemeinen nicht FDIC-versichert.

Krypto-Verwahrung und betriebliche Sicherheit

Robinhood verwendet eine Mischung aus warmer und kalter Lagerung für digitale Vermögenswerte, mit internen Kontrollen, um Diebstahl und Verlust zu verringern. Dennoch sind Kryptowährungen nicht risikofrei. Börsenhacks, Wallet-Fehler und regulatorische Maßnahmen können Vermögenswerte beeinträchtigen. Wenn Sie eine Selbstverwahrung wünschen, sollten Sie sich vergewissern, welche Münzen für On-Chain-Abhebungen geeignet sind und welche auf der Plattform bleiben. Unabhängig von der Wahl der Verwahrung sollten Sie starke Passwörter und hardwarebasierte Authentifizierung verwenden, wo dies möglich ist, und langfristige Bestände von Handelsfonds trennen.

Preisgestaltung, Gold und Wert

Robinhood bietet ein attraktives Preis-Leistungs-Verhältnis mit provisionsfreiem Handel für viele Produkte und ohne Mindestkontogröße. Das Fehlen von Provisionen beseitigt nicht die Kosten; Spreads, Markteinflüsse und Abonnementgebühren spielen immer noch eine Rolle. Robinhood Gold bietet größere sofortige Einzahlungen, reduzierte Margin-Raten, Premium-Daten und erweiterte Diagramme. Ob sich Robinhood Gold für Sie lohnt, hängt von Ihrem Kontostand, Ihrer Handelshäufigkeit und Ihrem Bedarf an Margin und Daten ab. Wenn Sie nur selten eine Marge benötigen, kann es sein, dass sich die Kosten nicht lohnen. Wenn Sie häufig handeln und tiefergehende Tools benötigen, kann Gold ein kostengünstiges Upgrade im Vergleich zu separaten Datenabonnements auf anderen Plattformen sein.

Robinhoods jüngste Ankündigungen und Roadmap

Robinhood kündigte verschiedene Initiativen an, um seine Anziehungskraft zu erhöhen, darunter die Robinhood Gold-Karte für kartenbasierte Belohnungen, erweiterte Ruhestandsfunktionen und verbesserte Webplattformfunktionen. Das Unternehmen arbeitet weiterhin an Analysen, der Integration von Nachrichten und Bildungsressourcen. Wie bei jeder sich schnell entwickelnden Plattform kann die Verfügbarkeit von Funktionen je nach Region und Kontotyp variieren, daher sollten Sie sich über Details informieren, bevor Sie Strategien entwickeln, die von einem bestimmten Tool abhängen.

Endgültiges Urteil

Robinhood bietet einen schlanken Weg zum Handel mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen unter einem Dach und ist damit eine überzeugende Wahl für neue Anleger und Gelegenheitsinvestoren, die mehrere Anlageklassen handeln. Aktive Händler finden verbesserte Charts, technische Indikatoren und Optionsanalysen, während einige fortgeschrittene Händler immer noch andere Broker für die Routing-Kontrolle, den Futures-Handel oder spezialisierte festverzinsliche Wertpapiere bevorzugen werden. Für Kryptowährungen senkt Robinhood die Einstiegshürde, aber Power-User können es mit führenden Bitcoin-Börsen vergleichen, wenn es um höhere Liquidität, Maker-Taker-Preise und institutionelle Funktionen geht. Mit einem klaren Verständnis von SIPC-Deckung, nicht investierten Bargeld-Sweeps und den Grenzen des Krypto-Schutzes kann Robinhood eine sichere und bequeme Anlaufstelle für Investitionen sein - vorausgesetzt, dass Sie ein solides Risikomanagement einbeziehen und Ihre Strategie mit Ihrem Kontotyp und Ihren Zielen in Einklang bringen.

FAQ

Ist Robinhood eine gute Börse?

Das hängt von Ihren Bedürfnissen ab. Für Anfänger und Gelegenheitsanleger, die provisionsfreien Handel, eine einfache mobile App und die Möglichkeit, Aktien, börsengehandelte Fonds, Optionen und Kryptowährungen an einem Ort zu kaufen, ist Robinhood eine gute Wahl. Es eignet sich auch für aktive Händler, die die aktualisierte Webplattform, die fortschrittlichen Charting-Funktionen und die schnelle Auftragserfassung schätzen. Wenn Sie den Handel mit Termingeschäften, einen Robo-Advisor, Investmentfonds oder ein Krypto-Erstlingserlebnis mit fortschrittlichen Orderbüchern und Maker-Taker-Gebührenstufen benötigen, sind andere Broker und spezielle Bitcoin-Börsen möglicherweise besser geeignet. Viele erfahrene Trader nutzen Robinhood neben einer zweiten Plattform, um spezielle Bedürfnisse abzudecken.

Wie hoch ist die $100-Gebühr bei Robinhood?

Die $100-Gebühr bezieht sich in der Regel auf die ausgehende ACAT-Überweisungsgebühr. Wenn Sie eine vollständige Kontoübertragung von Robinhood zu einem anderen Broker über ACAT veranlassen, berechnet Robinhood eine $100-Gebühr. Für Teilüberweisungen und andere Dienstleistungen können andere Gebühren anfallen. Informieren Sie sich daher immer über die aktuelle Gebührenordnung, bevor Sie Vermögenswerte übertragen.

Was ist der Nachteil von Robinhood?

Zu den wichtigsten Nachteilen gehören eine begrenzte Produktbreite (keine Investmentfonds, kein traditioneller Futures-Handel), weniger fortschrittliche Routing-Kontrollen als bei einigen Profi-Plattformen und Krypto-Funktionen, die speziellen Bitcoin-Börsen hinterherhinken können. Wie jeder Online-Broker hat auch Robinhood Zeiten mit hohem Verkehrsaufkommen erlebt und in der Vergangenheit Datenschutzverletzungen bekannt gegeben. Krypto-Vermögenswerte bei Robinhood Crypto sind nicht durch die Securities Investor Protection Corporation geschützt, und der Schutz von nicht investiertem Bargeld hängt von den Parametern des Bank Sweep-Programms ab. Margin-Handel und Day-Trading können das Risiko erhöhen, also stellen Sie sicher, dass Ihre Strategie und Risikokontrollen Ihrem Erfahrungsstand entsprechen.

Ist es sicher, $1 Million in Robinhood zu haben?

Die Sicherheit hängt davon ab, was die $1-Million enthält und wo sie gehalten wird. Wertpapiere in einem Maklerkonto bei Robinhood Financial oder Robinhood Securities können durch SIPC bis zu den gesetzlichen Grenzen geschützt werden, falls ein Mitglied finanziell scheitert, aber SIPC deckt keine Marktverluste oder Kryptowährungen bei Robinhood Crypto. Nicht investiertes Bargeld, das auf Programmbanken übertragen wird, kann bis zu den geltenden Grenzen durch die FDIC versichert sein, die weniger als $1 Million betragen können, sofern es nicht auf mehrere Programmbanken verteilt ist. Krypto-Guthaben haben keine SIPC- oder Standard-FDIC-Deckung. Bei großen Guthaben sollten Sie auf eine breite Streuung zwischen den Instituten achten, sich über die Limits der Sweep-Programme informieren, die Einrichtung mehrerer Depotbanken in Erwägung ziehen und starke Sicherheitspraktiken wie die Zwei-Faktor-Authentifizierung anwenden.