Si está leyendo esto, lo más probable es que esté interesado en el intercambio de bitcoins y criptomonedas. Es posible que los recién llegados a este campo no estén completamente seguros de la estabilidad del sistema: nadie quiere perder dinero por nada. Pero, en realidad, el hecho de que los intercambios de bitcoin no suelen estar controlados no es el principal problema de este mercado (pero, por supuesto, uno importante). Otra cuestión muy discutida de la que cualquier persona puede ser víctima: estamos hablando de las criptoestafas.
Una criptoestafa es un tipo de fraude en el que están implicadas criptomonedas (como el bitcoin). Existen diferentes tipos de cripto estafas, también llamadas estafas bitcoin, especialmente cuando bitcoin está involucrado. Hablaremos de estos tipos más adelante. Incluso si te consideras un operador de bitcoin bastante profesional, puedes enfrentarte a este problema. En caso de estafa, nadie está asegurado. Es por eso que estamos aquí para ayudarle a evitar este tipo de problemas en el comercio, que eventualmente conducen a perder dinero, y disfrutar de la seguridad de su billetera cripto y la seguridad del intercambio bitcoin como tal.
Los estafadores profesionales pueden ganar mucho más que mil dólares. Si nunca se ha enfrentado a ellos, tiene suerte. El objetivo principal de los estafadores es conseguir la propiedad (normalmente material) que no les pertenece originalmente. Es una forma fácil de obtener dinero y enriquecerse. Por eso el mercado de bitcoins es un lugar del que los estafadores no pueden alejarse.
Prueba de la estafa Bitcoin en carne viva
Pero saber que puedes sufrir estafas con bitcoins sólo aumentará tu estrés y te deprimirá - no queremos eso. Creemos que “prevenido significa armado”, y estamos aquí para prepararle para esta guerra improvisada. No se preocupe; el conocimiento es nuestra arma, no el cuchillo ni la pistola.
Si quieres sentir que tu monedero bitcoin es seguro, responde a las siguientes preguntas. Te ayudarán a saber si la plataforma de intercambio de bitcoins que utilizas es fiable o no.
Es posible que no conozcas las respuestas a todas las preguntas que te proponemos. No pasa nada, pero si las encuentras, úsalas.
1. ¿Has encontrado reseñas negativas sobre el servicio que estás comprobando en Reddit?
Si otras personas ya se han enfrentado a estafas con bitcoins en la plataforma que te interesa, probablemente hayan pasado algún tiempo compartiendo su problema con otros usuarios. Se trata de una cuestión de solidaridad y mayor atención: cuanto más se hable de un determinado servicio, más posibilidades hay de que otros eviten tener problemas con él.
Haga clic en este enlace - este es el enlace a la herramienta para responder correctamente a esta pregunta.
2. ¿Existen enlaces entre este sitio y otras plataformas consideradas más bien legítimas?
Se trata de una cuestión de reputación: si un sitio de fiar está vinculado al sitio que está comprobando, probablemente, se aseguró de que no habrá problemas con las estafas.
Haga clic en este enlace - se trata de un verificador de enlaces, una herramienta para responder adecuadamente a esta pregunta.
3. ¿Qué antigüedad tiene el dominio del servicio que está comprobando? ¿Tiene más de seis meses?
Si el dominio es bastante antiguo, probablemente se trate de una plataforma en la que se puede confiar; mientras tanto, los dominios relativamente nuevos hacen que la gente se pregunte sobre su fiabilidad.
Haga clic en este enlace - se trata de un comprobador de la edad del dominio, una herramienta para responder adecuadamente a esta pregunta.
4. ¿Cuál es la calificación del dominio de la plataforma que está comprobando? ¿Es superior a 20?
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5. ¿Has encontrado críticas negativas sobre la plataforma que estás comprobando en Bitcointalk?
Bitcointalk es una fuente fiable de información que quieren leer los comentarios sobre ciertos sitios. Si se encuentra con una gran cantidad de críticas negativas sobre su servicio aquí, probablemente, usted no debe confiar en él.
Haga clic en este enlace para responder correctamente a la pregunta.
6. ¿Cuál es el rango Alexa de la plataforma que está comprobando?
Los sitios con mejor clasificación Alexa se consideran plataformas fiables.
Haga clic en este enlace y compruebe el ranking Alexa de su servicio.
7. ¿Ofrece la plataforma rendimientos elevados?
Si el servicio que está consultando ofrece un rendimiento imposible (o casi imposible), es decir, más de 20% de beneficios al año, es el momento de empezar a hacer preguntas.
8. ¿Qué dice Google sobre la plataforma?
Si las reseñas de Google indican que se han producido casos de estafa en este servicio, probablemente, no deberías confiar demasiado en él.
9. ¿Puede “tratar datos personales” de la plataforma? ¿Están disponibles?
Hemos añadido esta pregunta para hacerle reflexionar sobre la “transparencia” de la plataforma que piensa utilizar. ¿Puede encontrar información sobre los desarrolladores? ¿Sobre sus oficinas? ¿Algo que pueda ponerte en contacto con personas reales?
Cuanta más información sobre la empresa y sus creadores pueda encontrar, más posibilidades tendrá de que se trate de un servicio fiable.
10. ¿Qué sugiere exactamente este servicio: ganar dinero con la minería en la nube o con la minería de Bitcoin?
La última pregunta que le proponemos es bastante general, para que reflexione:
11. ¿Ves que la plataforma que estás consultando ofrece algo demasiado bueno para ser verdad?
Es una cuestión de sentido común: no hay almuerzo gratis. Las buenas e inesperadas promesas a menudo resultan ser un señuelo.
Responder a estas sencillas preguntas le ayudará a saber si la plataforma que piensa utilizar para el intercambio es fiable o no, protegiéndole así de diversos tipos de estafas. En cuanto a estas últimas, vamos a hablar de ellas dentro de un minuto.
Estafas Bitcoin: Tipos y ejemplos
Se pueden encontrar estafas en todas partes porque así es como funciona la naturaleza humana: algunos somos demasiado confiados y a otros no les importa aprovecharse de esta debilidad. En la comunidad bitcoin, hay diferentes tipos de fraudes que puedes encontrarte ya que la criptodivisa es un área volátil. En la siguiente lista, encontrará las estafas más comunes de bitcoin - obtener este conocimiento le será útil para protegerse de los estafadores.
Estafas Ponzi
El esquema Ponzi es una de las principales estafas bitcoin conocidas en el mundo bitcoin. Se trata de un tipo de estafa de inversión, también conocida como estafa piramidal, que esconde la idea de que los antiguos inversores reciben dinero de los nuevos inversores, y todos ellos piensan que reciben dinero de alguna actividad financiera estable. En otras palabras, los “gestores” de este esquema pagan a los inversores anteriores utilizando los depósitos entregados por los recién llegados.
Esto funciona no sólo con el dinero de los inversores, sino también con otros activos. Bitcoin es un tipo de activo utilizado también en los esquemas Ponzi. Hoy en día, para llevar a cabo este esquema, los estafadores utilizan minería en la nube o dobladores de monedas. Si ves la plataforma que ofrece altos rendimientos diarios, lo más probable es que sus creadores un día desaparezcan con tu dinero, ¡ten cuidado!
Nuestro consejo: utilice nuestra prueba de estafa bitcoin para comprobar la plataforma que está planeando utilizar. Te ayudará a saber si el servicio es de confianza.
Estafa del príncipe nigeriano
Este tipo de estafa era frecuente cuando Internet estaba ganando popularidad. Puede añadirse sin duda a la categoría de “estafas de la vieja escuela”. La idea inicial era la siguiente: alguien que decía ser un príncipe difundía correos electrónicos con el deseo de ayudar a la gente. Pero antes, tienes que compartir tus bienes con este personaje. En cierto sentido, se trata de la típica estafa bitcoin de hoy en día.
Alguien, que podría presentarse como la persona que realmente conoces, podría pedirte que le envíes bitcoins. No lo hagas. Al menos debes estar seguro de que conoces a esa persona.
¿Por qué los “príncipes nigerianos” utilizan bitcoins? En primer lugar, las transacciones no pueden cancelarse ni anularse. En segundo lugar, bitcoin es sobre el anonimato.
Nuestros consejosNunca comparta sus activos bitcoin con personas que no conoce, no se fíe de su palabra. Lo más probable es que nunca vuelvas a ver tu bitcoin. E incluso si envías bitcoin a alguien que se supone que conoces, por favor, compruébalo dos veces.
Estafas de phishing
Se trata de una popular estafa con bitcoins. Sin embargo, no sólo se utiliza en falsas bolsas de bitcoins. La idea detrás de esta estafa es que los estafadores envían enlaces-invitaciones de sitios web falsos. Sin embargo, estos sitios suelen disfrazarse de algunas fuentes fiables, como el proveedor de su monedero, para distraer la atención.
Nuestro equipo recibió una vez una carta de este sitio que parecía ser Coindesk.
En la carta de invitación, se ve un enlace, que “hay que seguir para iniciar sesión” por alguna razón. Razones, por cierto, ya podría ser bastante extraño y cuestionable, por lo que esta es la primera señal para reflexionar sobre la fiabilidad de la plataforma.
Si haces clic en el enlace, llegas al duplicado del servicio fiable original, pero con un enlace diferente. Puede estar lleno de cuentas falsas para parecer más real. Presta atención al enlace: si empieza por “HTTP” y no por “HTTPS”, lo más probable es que no puedas fiarte de esta fuente. Por lo tanto, tienes que comprobar su conexión SSL: comprueba la presencia del “icono del candado” al principio de la dirección de la plataforma.
Ten cuidado al iniciar sesión: una vez que compartes tu nombre de usuario y contraseña, tu monedero online y tus datos personales dejan de estar seguros. Hipotéticamente, esto podría bastar no solo para obtener tu dirección bitcoin u otros datos. Los estafadores ya pueden acceder a tu cuenta bancaria y transferirse fondos a sí mismos. Este esquema requerirá más tiempo, pero en el mundo de la estafa, todo está interconectado.
Los propietarios de sitios duplicados pueden hacer mucho para que sus servicios parezcan plataformas reales. Pueden llevar a cabo todas las cuestiones básicas: aplicar estudios de mercado para generar información sobre la audiencia, escanear activamente las características de los dispositivos de los usuarios para identificarlos, establecer y mostrar anuncios personalizados, seleccionar anuncios básicos, crear un perfil de anuncios personalizados, medir el rendimiento de los anuncios y solicitar datos precisos de geolocalización. Si deja demasiada información personal en estos sitios, y si consiguen su número de teléfono, los estafadores podrían incluso realizar varias llamadas telefónicas.
Pueden crear falsos apoyos de famosos o noticias falsas para atraer a usuarios más confiados.
Nuestros consejosAtención: preste especial atención a los enlaces de invitación o a las solicitudes de iniciar sesión en algún sitio. Intenta no seguir el enlace que te pide el correo electrónico. La mejor forma de acceder a la plataforma es directamente desde el navegador, evitando cualquier enlace. A veces puede que te ofrezcan algún bono adicional por seguir el enlace - no te fíes. Se trata de falsos regalos.
Además, tenga en cuenta
Otra cosa en la que puede fijarse es si en la carta se dirigen a usted por su nombre o no. Las fuentes fiables sí tienen tu nombre y lo usarán para dirigirse a ti, mientras que los servicios falsos usarán algo como “señor” o “estimado cliente”.”
Un consejo adicional: por favor, no abras los archivos adjuntos que veas en el correo electrónico. Esto puede acabar mal. En su lugar, elimine dichos correos o añádalos a la bandeja de “spam”.
Estafa de la clave privada
El nombre de esta estafa, en realidad, lo explica todo. Esta es una de las estafas comunes, que es por lo general acerca de los estafadores obtener acceso a sus datos, por lo general la clave (privada), o la fase de semilla.
Este tipo de estafa en sí puede dividirse en varias formas:
- El estafador puede enviarle una clave para que la utilice en su propio monedero y, de este modo, obtener un mayor acceso a sus fondos. Para ver el ejemplo, consulte este enlace.
- Pedir al comerciante que comparta la llave (lo que también funciona a veces con la ayuda de métodos de persuasión).
- Pedir al comerciante que proporcione acceso remoto al ordenador, lo que permite a los defraudadores obtener kay privado sin obstáculos. Para ver el ejemplo, consulte este enlace. El estafador puede presentarse como el profesional que puede resolver algún tipo de problema (en caso de que lo haya, claro) o como alguien respetado en una determinada comunidad.
Nuestros consejos: no facilite los datos a nadie, ni siquiera a quienes se hagan pasar por alguien a quien se supone que conoce. Mantén tu clave y otros datos en secreto, no los compartas con quienes te lo pidan, aunque suenen bastante persuasivos.
Estafas de bombeo y descarga
Las estafas de pump and dump son frecuentes en el mercado bursátil. La idea subyacente es que los defraudadores, que han comprado activos baratos, construyen una visión positiva de los mismos para que su precio suba. Después, venden los activos y el precio cae inevitablemente, dejando a los inversores sin dinero.
Esto también funciona con bitcoin. Así que, antes de comprar, comprueba toda la información disponible para tomar la decisión correcta.
No olvide utilizar nuestra prueba de estafa Bitcoin para comprobar la plataforma que está a punto de utilizar.
¿Podemos fiarnos del Bitcoin?
Los recién llegados a este campo se hacen esta pregunta con frecuencia. Bitcoin, como algo que no se puede tocar, puede parecer poco fiable a primera vista. Algunos podrían pensar que bitcoin en sí ya es una gran estafa, con falsos intercambios y falsas ofertas.
No vamos a profundizar aquí en la cuestión de cómo funciona bitcoin, y no vamos a explicar la tecnología ello. La idea clave es que lo único inseguro de toda la tecnología son las personas y el factor humano. Si oyes que alguien ha perdido unos cuantos miles de dólares en bitcoin, no es porque la tecnología se lo haya “comido”. Se debe a que la gente no es lo suficientemente cuidadosa y responsable con sus fondos.
Bitcoin como tal no se trata de un “falso intercambio de activos falsos”. No se trata de un “esquema para hacerse rico rápidamente”. Se trata de una ciencia cuyo aprendizaje requiere tiempo y responsabilidad, al igual que la minería de bitcoin (que también suscita muchas dudas entre quienes no saben mucho sobre ella).
“¿Cuánto dinero podemos perder con bitcoin?” - una pregunta popular hecha por los escépticos. Estamos aquí para responder: mientras trate sus fondos de forma irresponsable y descuidada, mientras envíe dinero a quienes no conoce, estará perdiendo sus fondos, independientemente de si estos fondos son bitcoin o cualquier otra cosa.
Consejos si le han estafado
Por supuesto, lo más obvio para recomendar si desea evitar las consecuencias de la estafa es simplemente no ser estafado. Pero, si ocurriera, te facilitamos algunos pasos a realizar:
- Escribe un informe sobre la plataforma en la que te estafaron en servicios como BitTrust, BadBitcoin, y TrustPilot.
- Comparte tu situación con otros usuarios en los comentarios, y tu experiencia podría ayudar a otros a evitar este problema en el futuro.
- Presente una demanda contra la plataforma que le ha engañado. Puede llevar tiempo y dinero (o puede parecer algo que no merece la pena), pero es un paso responsable de un ciudadano responsable.
¿Qué podemos hacer para sentirnos seguros?
A veces, si una persona comercia mucho, no puede dejar de guardar activos bitcoin en el monedero. ¿Significa esto que no hay forma de mantenerse seguro? En realidad, eso no es del todo cierto. Hemos preparado un par de consejos para sentirse seguro cuando se guarda dinero en el monedero.
- Utilice la autenticación de dos factores (2FA)
La protección 2FA es una forma de confirmar la identidad de un usuario, normalmente con la ayuda de un código enviado al teléfono móvil del usuario, que tiene que ser introducido en el campo especial. Con la ayuda de 2FA, aunque los estafadores consigan su contraseña, no podrán introducir el código y no obtendrán acceso total a su cuenta.
Las aplicaciones 2FA más populares hoy en día son Authy y Autenticador de Google.
- Crear una contraseña segura
Creemos que es bastante obvio no utilizar la fecha de nacimiento o el nombre del perro como contraseñas. La mejor opción es una cadena con símbolos aleatorios, pero suele ser difícil de recordar.
Existen gestores de contraseñas, que sirven para crear nuevas contraseñas seguras y mantenerlas privadas.
- Utilizar redes fiables
Las redes domésticas suelen ser más seguras que las públicas, pero si utilizar una red pública es la única opción, no olvide utilizar VPN (una Red Privada Virtual).
- Recurrir a terceros
Esta es una opción si necesitas hacer una transacción en bitcoin, pero no estás seguro de la persona con la que estás tratando. Para hacerlo con seguridad, utiliza un tercero servicio de custodia, Bitrateado, por ejemplo. En el caso de operaciones más pequeñas, se puede confirmación será suficiente.
La última palabra
Una estafa bitcoin es un problema del que nadie es inmune. Para evitar las consecuencias, recomendamos encarecidamente pasar la prueba de estafa bitcoin que proporcionamos aquí. Además, tenga en cuenta las siguientes sugerencias:
- No facilites tus datos personales a personas que no conozcas, sobre todo si te piden que les envíes semillas.
- No siga enlaces sospechosos, no introduzca sus datos de acceso ni sus contraseñas.
- Utiliza la autenticación de dos factores en tus cuentas.
- Utiliza una conexión de red segura para los asuntos relacionados con bitcoin.
Antes de empezar a operar con bitcoin, queremos que recuerdes una sencilla regla: ten cuidado con tus datos personales, haz gala de responsabilidad y no confíes en quienes no tengas motivos para hacerlo. Estos pasos te protegerán de posibles estafas en el futuro.
Preguntas frecuentes
¿Cómo reconocer a un estafador de Bitcoin?
Si quieres identificar a un estafador bitcoin, te recomendamos que respondas a las preguntas de nuestro test de estafas bitcoin. Estas preguntas te ayudarán a comprobar si la plataforma que piensas utilizar es sospechosa y cuestionable y a darte cuenta de si puedes confiar en el servicio o no.
¿Es el sistema Bitcoin una estafa?
El sistema bitcoin en sí no es una estafa. Sin embargo, es un lugar popular para que los estafadores “hagan de las suyas”. Usuarios inexpertos e irresponsables caen muchas veces víctimas de los estafadores de bitcoin. Roban el dinero, los bienes, etc. de la gente haciéndose pasar por alguien que no son.
¿Cómo recupero mi dinero de una estafa con Bitcoin?
Si has sufrido una estafa con bitcoins, recuperar tus activos puede ser una tarea complicada. Normalmente, cuanto más tiempo pasa desde la estafa, menores son tus posibilidades de arreglar la situación. Sin embargo, puedes probar a utilizar Chargeback. Esta es la plataforma que se afirma que es bastante eficaz en esta cuestión. Sin embargo, puede utilizar otros servicios para recuperar su dinero de una estafa bitcoin.