A medida que la esfera de las criptomonedas va ganando impulso, aumenta el número de estafas dentro de la misma. El mayor número de estafas está relacionado con la actividad de las ICO (Initial Coin Offering), y los principales riesgos de seguridad (así como las oportunidades de inversión y un gran número de transacciones financieras) también están relacionados con esta tecnología.
Qué son las ICO
ICO (Initial Coin Offerings) es una nueva tecnología en el salvaje oeste de las criptomonedas. En palabras básicas, es algo que permite a las startups relacionadas con blockchain, inversores potenciales (y otros usuarios) para recaudar fondos en el intercambio de cryptocurrency. Esta tecnología apareció por primera vez en 2013 por analogía con la oferta pública inicial (Oferta pública inicial) con la principal diferencia: Las ICO (Initial Coin Offerings) consisten en la compra de tokens, y las OPI (Initial Public Offerings) en la compra de acciones.
Otra diferencia entre las ICO y las OPV es que las OPV están protegidas por las autoridades financieras (y las leyes federales de valores), y las ICO no están protegidas en absoluto. Eso crea un ambiente favorable para diversas estafas de ICO y esquemas fraudulentos relacionados con las ICO (que roban tokens y dinero de los inversores a inversores desprevenidos y a sus empresas).
Sin embargo, a veces las ICO pueden ser ofertas de valores y estar bajo la jurisdicción de la SEC (la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU.), que aplica las leyes federales sobre valores. Muy a menudo, estas ICO que actúan como ofertas de valores venden “fichas de utilidad” para engañar a las regulaciones financieras establecidas por la SEC (la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU.). Por lo general, cuando esto sucede, los esquemas Ponzi y diversos esquemas fraudulentos están involucrados en el proceso.
Pero, ¿cómo funcionan estas ICO fraudulentas (y sus esquemas de trabajo)?
ICO fraudulentas y cómo funcionan
Como ya se ha mencionado, las ICO se crearon como ofertas de valores para ayudar a los usuarios e inversores ordinarios a aumentar el número de activos digitales (y dinero, como resultado) en las bolsas de criptomonedas para que puedan utilizarlos para inversiones en alguna startup blockchain, por ejemplo (o para cualquier otra oportunidad de inversión, también).
Hoy en día, la mayoría de los mercados de capitales tradicionales del sector financiero están bajo el estricto control de los reguladores gubernamentales, lo que ayuda a minimizar el mayor riesgo de encontrarse con estafadores y las manipulaciones de las que son responsables. Por este motivo, las mentes más avispadas recurren a tecnologías innovadoras en una economía, y la criptodivisa es una de estas tecnologías de negociación innovadoras, ya que no está sujeta a control.
El objetivo principal de los atacantes de las ICOs es atraer el interés de los inversores potenciales hacia sus productos falsos y estimular las inversiones en este proyecto en el equivalente en criptomoneda o monedas fiduciarias (o efectivo).
Podemos calificar el proyecto de fraudulento cuando hay pruebas de que todos los fondos (y toda la moneda virtual) recaudados durante la venta colectiva preliminar o principal (así es como se denominan las ICO, en otras palabras) han sido robados. El equipo del proyecto no se comunica con sus clientes e inversores potenciales. Esto indica que todo el plan de estafa estaba planeado y que el robo fue deliberado. Como cualquiera puede encontrarse con una estafa de este tipo y ponerse en peligro, es esencial aumentar la seguridad de sus datos personales y del contenido personalizado que publica en la plataforma de intercambio de criptomonedas.
¿Cuáles son las ICO fraudulentas más conocidas que han tenido lugar en los mercados modernos de criptomonedas?
1. El proyecto Opair y Ebitz (pérdida de 2,9 millones de dólares)
Los sistemas Opair y Ebitz fueron acusados de fraude, pero el fundador de estos sistemas, conocido como Wasserman, no fue encontrado por los inversores engañados hasta ahora. El atacante captaba fondos y dinero en efectivo en el transcurso de la ICO de la plataforma de intercambio por valor de 388 monedas Bitcoin.
El sistema Opair ofrecía a los usuarios trabajar con tarjetas de débito en un entorno descentralizado y utilizando su propia moneda XPO. Los participantes de la red descubrieron que los perfiles de usuario en el sistema LinkedIn eran falsos, como resultado de lo cual el proyecto Opair con todos los organizadores se “evaporó” rápidamente, y la investigación mostró pérdidas por valor de unos 190 tokens BTC.
Las investigaciones de aficionados, organizadas por los inversores engañados que se quedaron sin fondos de criptomoneda durante la venta masiva, permitieron establecer que el sistema de servidores de correo Ebitz redirigía los datos al dominio del proyecto Opair - también se recomendaba como un clon de la plataforma ZCash con cambios menores. Los fundadores del proyecto, llamándose a sí mismos “un grupo de hackers éticos”, planeaban atraer en la ICO 500 mil Bitcoin - la crowd sale se lanzó el 28 de noviembre de 2016.
Dos días después del inicio de la ICO, los participantes del sistema BitcoinTalk descubrieron la conexión entre Opair y Ebitz MX (vieron esta información en el sitio web de la empresa Opair). Al instante, el sitio de Ebitz se desconectó, pero en el transcurso de la vela, los atacantes consiguieron reunir unos 2 centenares de BTC antes de desaparecer. Personas de diferentes países (y también de varias empresas) creyeron las promesas del fundador del sistema Opair y perdieron sus Bitcoin. Esto demuestra que no hay necesidad de ponerse en riesgo y confiar en alguien (o algo) que ves por primera vez y no tienes pruebas de que esta persona (o una empresa) merezca tu confianza.
Wasserman pudo crear este esquema fraudulento, robar activos digitales y tuvo la oportunidad de salir de una estafa creada por sus propias manos. Su esquema Ponzi afectó a millones de personas en todo el mundo, que sufrieron pérdidas por valor de 2,9 millones de dólares estadounidenses.
2. El proyecto Benebit (pérdidas de 2,7-4 millones de dólares)
Según los desarrolladores del sistema Benebit, el proyecto se centraba en el uso de tecnologías Blockchain, y se suponía que funcionaría con monedas digitales para garantizar la unificación de varios programas de fidelización a los usuarios. En realidad, el principal objetivo de este sistema de comercio era la industria del transporte aéreo.
La ICO de este proyecto se caracterizó por todos los signos de la realidad, incluida la presencia de un canal de Telegram en directo, que contó con más de 9.000 participantes. También hubo un presupuesto publicitario de más de medio millón de dólares. Además, la empresa Benebit llevó a cabo una campaña de marketing relacionada con la organización de la pre-sesión del token. Debido al concepto innovador, la campaña publicitaria masiva y la impresionante cantidad de dinero invertida en el proyecto, el sistema Benebit creó un gran revuelo a su alrededor. Atrajo el interés genuino de los inversores que deseaban invertir en este mismo proyecto.
Como resultado, tras la investigación detallada de los participantes del canal de Telegram, se descubrió que todas las fotos de los miembros del equipo del proyecto Benebit habían sido robadas por los estafadores de los catálogos universitarios del Reino Unido. Además, los datos del pasaporte de los supuestos fundadores del sistema Benebit también resultaron ser falsos.
Tras la presentación de los cargos, se llevaron a cabo nuevos y eficaces medios. Los participantes en el proyecto fraudulento Benebit se dedicaron voluntariamente a destruir todo lo que tuviera alguna relación con el falso proyecto: la documentación, el sitio “oficial”, la cuenta del sistema en diversas redes sociales. Según los expertos, el importe de las pérdidas oscila entre 2,7 y 4 millones de dólares - esta cantidad de fondos pudo ser “sustraída” por intrusos a inversores crédulos.
Esta situación demuestra que los inversores deben actuar con la diligencia debida cuando se trata de cosas como éstas, ya que los riesgos de sus errores pueden ser demasiado altos (y costar demasiado). Si los estafadores pueden salir de las estafas que crearon, los participantes en ellas, por desgracia, no pueden recuperar sus activos, y todas las oportunidades de inversión que tuvieron resultaron ser utilizadas en vano.
3. El proyecto Plexcoin (pérdida de 15 millones de dólares)
El sistema Crowdsdale de Plexcoin se detuvo en diciembre de 2017 por decisión de la Comisión de Bolsa y Valores (o SEC, en otras palabras). Esto se debió a la presentación de una denuncia oficial, en virtud de la cual Dominique Lacroix (el fundador del proyecto) fue acusado de estafa. La denuncia versaba sobre la publicidad de Lacroix y sus promesas de un increíble beneficio de alrededor del 1354%, que, según la investigación de los expertos de la SEC, no podría obtenerse de ningún modo. Todo esto provocó que un grupo de supuestos expertos proporcionara datos no válidos. Se congelaron activos de esta empresa comercial por valor de $15 millones de dólares estadounidenses. Esta cantidad se recaudó como resultado de una venta masiva que tuvo lugar en agosto de 2017.
Dominique Lacroix, como fundador del proyecto Plexcoin, fue a la cárcel, y la compañía fue multada con 100 mil dólares estadounidenses. Hasta ahora, alrededor de 810 mil dólares están en espera por Stripe, que se ocupa de la tramitación de las operaciones de pago, y el saldo se coloca en depósitos cryptocurrency propiedad de Lacroix. Ahora, todavía no está claro qué tipo de acusaciones se harán contra Lacroix, ya que el destino de las monedas está en las carteras del estafador. Pero para nosotros, se parece al protagonista de la popular película “El lobo de Wall Street”, que no tenía compasión cuando se trataba del beneficio que podía obtener.
El proyecto Plexcoin se considera una de las mayores estafas de fraude mediante ICO en la historia de la existencia de la criptodivisa. Es bueno que todos los inicios de los intrusos fueron detenidos, pero, al mismo tiempo, tenemos el consejo de inversión para aquellos que comienzan su viaje en el mundo de la inversión y el comercio de criptomonedas: tener en cuenta siempre la debida diligencia cuando se trata de la venta de fichas y otras manipulaciones en los mercados digitales modernos.
4. El proyecto PonziCoin (pérdida de 250 mil dólares estadounidenses)
La plataforma PonziCoin es una plataforma real para invertir y comerciar con criptodivisas, y sus tokens también existen. Sin embargo, algunos usuarios confiados afirman haber perdido sus fondos tras invertir en este proyecto. En realidad, es curioso cómo el último PonziCoin comercializado se posiciona como el primer esquema Ponzi legítimo del mundo. De hecho, es un duplicado de la primera moneda PonziCoin que entró en el mercado en 2014 con una capitalización del proyecto de $ 7 millones equivalentes. Si tenemos en cuenta la tasa actual de activos, entonces sería de unos 2 millones de dólares estadounidenses.
El segundo sistema PonziCoin se lanzó en 2017 con la misma dirección. Pocos años después de este, se creó el último proyecto PonziCoin comercializado como clon del original, que era una estafa. Aunque, el hecho de que dos proyectos PonziCoin anteriores fueran estafas no alertó a los depositantes que lograron invertir sus activos por un monto de un cuarto de millón de dólares. Esos fondos fueron robados tras el reconocimiento abierto del proyecto fraudulento.
5. Los proyectos REcoin y RDC (pérdida de 300 mil dólares)
Los sistemas de monedas inmobiliarias, o REcoin, y Diamond Reserve Club, o DRC, mostraron inicialmente ambiciosos planes de desarrollo y perspectivas reales de proyectos. El objetivo principal de estas plataformas imaginarias era la creación de una criptomoneda respaldada por bienes inmuebles y diamantes.
Maxim Zaslavsky, fundador de estos sistemas, declaró que estas startups estaban preparadas para operar y vender tokens: contaban con apoyo legal, habían establecido relaciones en las esferas minorista y de inversión, y estaban equipadas con todas las herramientas necesarias para un trabajo eficiente con los activos. Por desgracia, ninguno de los criterios enumerados cumplía ninguno de los sistemas. Por eso estos sistemas fueron llamados estafas, y el fundador de estos esquemas fue llamado estafador.
Según la SEC, tanto REcoin como DRC no ofrecían ninguna oportunidad a sus clientes e inversores de realizar operaciones reales en caso de distorsión de los indicadores de inversión. No tenían tokens personales ni conexión alguna con las tecnologías Blockchain. Por decisión de la SEC, que no reconoció los proyectos de ICO como valiosos, Zaslavsky fue arrestado el 29 de septiembre de 2017. Fue multado con 300 mil dólares estadounidenses. Aunque, como él mismo afirmó, el número de fondos recaudados durante la venta masiva fue de más de $2 millones.
Resumen
Hay algunas cosas que todo el mundo debe recordar antes de participar en ventas masivas. Los estafadores están encontrando cada vez más formas de robar sus activos, y es por eso que uno que quiere invertir dinero en efectivo o monedas digitales en cualquier crowdsales necesita ser lo más cuidadoso posible. Mencionamos las ventas masivas, ya que en la mayoría de los casos, los estafadores muestran su actividad en esas plataformas exactas. Si no está seguro de que la ICO que ha encontrado sea fiable y segura, puede comprobar la información en HoweyCoins: el sitio web lanzado por la SEC para ayudar a empresas e inversores a comprobar la fiabilidad de la plataforma.
Dado que la actividad de los estafadores en la organización de ICO es bastante agresiva, los inversores a menudo realizan acciones poco meditadas y pierden su dinero invertido en los proyectos “equivocados”. Téngalo en cuenta, cualquier decisión relativa a la inversión de fondos debe tomarse con la cabeza “fría y cuidadosamente analizado ya que esto evitará la pérdida de activos (especialmente esto está relacionado con los novatos en la esfera cryptocurrency).
Antes de participar en la ICO de cualquier criptodivisa, se recomienda realizar los siguientes pasos que se mencionan a continuación:
- Examinar todo lo relacionado con el proyecto del Libro Blanco (y el propio ICO);
- Averigüe si las ventas masivas organizadas pueden resolver algún problema y su viabilidad para las empresas, los clientes habituales y los inversores potenciales;
- Sepa quiénes forman el equipo del proyecto ICO y conozca su experiencia profesional. Es aconsejable, pero no obligatorio, ponerse en contacto con los fundadores del proyecto y sus principales expertos y hacerles preguntas de mayor complejidad. Puede encontrar sus perfiles en recursos de Internet y redes sociales, ya que los estafadores suelen utilizar fotos y datos falsos. También puede “conducir” los datos a través de servicios como Google Imágenes (así sabrá que las imágenes son falsas);
- Consulta los foros para obtener una visión clara de los usuarios sobre el proyecto exacto que has elegido. En estos foros, puedes encontrar usuarios que ya se han enfrentado a estafadores y, normalmente, dan buenos consejos sobre qué hacer si tú también te encuentras con estafadores. Por ejemplo, puede consultar la siguiente información en Reddit;
- Compruebe la fiabilidad de la empresa de custodia utilizada en la ICO. Por ejemplo, el uso de recursos Escrow permitirá a los inversores recuperar su dinero si el proyecto no cumple con las condiciones de la venta masiva;
- Compruebe las opiniones de las empresas de calificación sobre la ICO que ha elegido. En ausencia de cualquier evaluación, es probable que este proyecto sea fraudulento. Por lo general, siempre se puede encontrar cualquier información relativa a los proyectos de este tipo.
Compruebe siempre toda la información relativa a la empresa antes de operar con ella. Si las startups de blockchain no tienen códigos o enlaces a muestras en repositorios como GitHub, normalmente significa que no hay ningún desarrollo de blockchain. Y significa que debes mantenerte alejado de este tipo de proyectos.
Además, si no hay libros blancos, los plazos del proyecto, o patentes, es la razón para no invertir sus monedas digitales en el proyecto, ya que este proyecto es probable que sea una estafa. Tenga en cuenta que algunos estafadores profesionales utilizan las redes sociales para crear la ilusión de personas fiables con ICOs fiables. Por eso debes ser cuidadoso y preciso al comprobar toda la información relativa a sus proyectos. El coste de un error puede ser demasiado alto.
Preguntas frecuentes
¿Cómo evitar las estafas con Bitcoin?
Incluso los Bitcoiners avanzados pueden verse atrapados en estafas, ya que los esquemas de trabajo de los estafadores mejoran cada año (por no decir cada día). Para evitar perder sus activos, debe comprobar cuidadosamente todo lo relacionado con dichos proyectos ICO. Compruebe las redes sociales de los fundadores de las ICO (si las hay). Si no hay redes sociales, podría significar que todo el proyecto es una estafa), libros blancos, patentes, cronologías de proyectos y foros donde la gente comparte su experiencia. Si se siente incómodo de algún modo, considere la posibilidad de evitar operar en el proyecto.
¿Cómo operar con criptomonedas?
Puede tener cualquier criptodivisa (ya sea Bitcoin, Ethereum, Litecoin u otras) que desee, y la forma de operar con ella siempre será la misma. Para empezar, necesitas crear una cuenta de corretaje de criptodivisas y financiarla (significa que necesitas conectarla a tu cuenta bancaria. Ten en cuenta que puede tardar unos días). Después de esto, como ya has elegido la criptodivisa con la que te gustaría comerciar, tienes que elegir la cartera de criptodivisas en la que almacenarás, comerciarás y comprarás tus divisas. Una vez elegido el monedero (o bolsa de criptodivisas), puede empezar a utilizarlo y completar cualquier manipulación comercial que desee (dependiendo de las funciones disponibles en su monedero).
¿Cómo comprar Bitcoin con Paypal?
En primer lugar, debes descargar la aplicación de PayPal en tu dispositivo móvil (no importa la plataforma que utilices). A continuación, seleccione “Crypto” en el panel de control, elija el botón “Comprar” y verifique su identidad. Una vez hecho esto, puedes empezar a vender y comprar Bitcoin en la aplicación, pero ten en cuenta que no podrás retirar tus monedas a tu cuenta bancaria. Tampoco podrás transferir tus monedas a otros clientes de PayPal.
¿Cómo enfocar la formación para operar con Bitcoin?
Operar con criptodivisas, y en concreto con Bitcoin, no es fácil para todo el mundo (ni siquiera para los Bitcoiners avanzados). Requiere habilidades y conocimientos específicos, por lo que, para empezar, es aconsejable familiarizarse con los fundamentos de las criptodivisas y los principios básicos del trading con criptodivisas. Puede hacerlo por su cuenta, o puede completar algunos cursos de comercio de criptomonedas, ya que hay muchos de ellos en Internet. Elija la estrategia que más se ajuste a sus intereses y exigencias, pero recuerde siempre ser cuidadoso y preciso a la hora de operar con criptodivisas.