بررسی کوین‌بیس در سال ۲۰۲۵

کوین‌بیس در ژوئن ۲۰۱۲ با دو لپ‌تاپ و یک میز اجاره‌ای فعالیت خود را آغاز کرد؛ سیزده سال بعد، درآمد فصلی آن به بیش از ۴.۲ میلیارد دلار آمریکا رسید و ۱۱۹ میلیون حساب تأیید شده را تسویه کرد. حجم معاملات روزانه به طور متوسط ۱.۶ میلیارد دلار آمریکا است، در حالی که این شرکت از ۲۷۸ میلیارد دلار موجودی امانی و خودگردان محافظت می‌کند.

این بررسی عمیق کوین‌بیس، سطوح کارمزد، سیستم کیف پول دولایه، نمودار پیشرفته در کوین‌بیس ادونسد و بسته بدون کارمزد معاملاتی ارائه شده از طریق کوین‌بیس وان را بررسی می‌کند و داده‌های لازم را برای قضاوت در مورد اینکه آیا افتتاح یا ارتقاء حساب کوین‌بیس با استراتژی شخصی مطابقت دارد یا خیر، در اختیار خوانندگان قرار می‌دهد.

آنچه ما را تحت تأثیر قرار داد

• فیات را در ۶۰ ارز می‌پذیرد و در دوازده شبکه پاداش‌های استیکینگ پرداخت می‌کند

• کارت نقدی یکپارچه، ارزهای دیجیتال را در ۹۰ میلیون فروشگاه ویزا به پول نقد تبدیل می‌کند

• کوین‌بیس ادونسد (Coinbase Advanced) سفارش‌های استاپ لیمیت، عمق بازار آنی و کلیدهای API را ارائه می‌دهد.

• گزارش‌های فصلی اثبات ذخایر و حسابرسی‌های SOC-2 سطح اطمینان را افزایش می‌دهند

• کوین‌بیس وان کارمزدهای سازنده و گیرنده را در اولین حجم معاملات ماهانه ۱۰ هزار دلاری حذف می‌کند

چه چیزی از ایده‌آل فاصله داشت؟

• کارمزد تراکنش‌های سطح پایه بالاتر از میانگین صنعت است

• احراز هویت مشتری سختگیرانه، حریم خصوصی را از بین می‌برد و ممکن است کاربران را در مناطق دارای محدودیت، منصرف کند.

• پشتیبانی مشتری اولویت‌دار گاهی اوقات در شرایط بحرانی بازار با تأخیر مواجه می‌شود

• سقف خرید، معامله‌گرانی را که روزانه مبالغ شش رقمی جابه‌جا می‌کنند، آزار می‌دهد.

• سیاست فهرست‌بندی، بسیاری از توکن‌های میکرو-کپ مورد نظر بازیگران سوداگر را مستثنی می‌کند

ورود مستقیم به بورس نزدک در آوریل ۲۰۲۱، شفافیت را به استانداردهای وال استریت ارتقا داد و در ماه مه ۲۰۲۵، این شرکت به S&P 500 پیوست. امروزه این صرافی از ۲۹۰ دارایی رمزنگاری قابل معامله، بیش از شصت ریل فیات و یک سیستم نقدی بیمه شده توسط FDIC برای مشتریان واجد شرایط آمریکایی پشتیبانی می‌کند.

مزایا

• بررسی‌های هویت فوری، اکثر متقاضیان را ظرف ده دقیقه تأیید می‌کند

• درگاه‌های گسترده فیات - ACH، SEPA، پرداخت‌های سریع‌تر، PayPal، بدهی، سیمی - کاربران جهانی را پوشش می‌دهند

• نود و هشت درصد از ارزهای دیجیتال به صورت آفلاین ذخیره می‌شوند؛ کیف پول‌های گرم در برابر سرقت بیمه شده‌اند

• کوین‌بیس وان کارمزد معاملاتی صفر و پشتیبانی مشتری پیشرفته ارائه می‌دهد

• مرکز یادگیری درون‌برنامه‌ای، مشاوره مالیاتی را با آزمون‌های پاداش‌دهنده ترکیب می‌کند

معایب

• سازنده استاندارد با نرخ ۶۰ واحد پایه و گیرنده با نرخ ۴۰ واحد پایه، معامله‌گران کم‌حجم را مجازات می‌کنند.

• آپلود اجباری اسناد، ناشناس بودن مورد علاقه برخی از پیشکسوتان حوزه کریپتو را از بین می‌برد

• انباشت تیکت‌ها در زمان نوسانات شدید می‌تواند اولین پاسخ را به چند ساعت افزایش دهد

• سقف سپرده روزانه ACH معادل ۲۵ هزار دلار آمریکا، خریداران بزرگ را محدود می‌کند، مگر اینکه بررسی‌های بیشتری انجام شود.

• فقط ۲۹۰ سکه موجود است، در حالی که رقبا بیش از ۶۰۰ سکه را فهرست می‌کنند

کوین‌بیس (Coinbase) امنیت در سطح بانک، شفافیت نظارتی و طراحی کاربرپسند خود را به طور متعادلی ارائه می‌دهد و آن را به یک درگاه برتر برای تازه‌واردان و موسسات تبدیل می‌کند. با این حال، هر کسی که به دنبال هزینه‌های بسیار پایین یا سرمایه‌گذاری‌های خرد و سوداگرانه است، ممکن است صرافی‌هایی با منوهای توکن گسترده‌تر و هزینه‌های دریافت پایین‌تر را ترجیح دهد. قبل از انتقال وجه، پلتفرم را با اولویت‌های خود مطابقت دهید.

بررسی کوین‌بیس: توضیح پلتفرم

کوین‌بیس هم به عنوان صرافی و هم به عنوان کارگزار عمل می‌کند و به مشتریان اجازه می‌دهد در عرض چند ثانیه بین پول نقد و ارز دیجیتال جابه‌جا شوند. بیش از شصت ریل فیات - از ACH و SEPA گرفته تا پرداخت‌های سریع‌تر - به یک دفتر سفارش که بیش از دویست و نود دارایی دیجیتال را فهرست می‌کند، وارد می‌شوند.

مجوزها شامل BitLicense صادر شده توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک، چهل و شش تأییدیه دیگر برای انتقال پول ایالتی و تاییدیه تسویه مشتقات تحت قانون بورس کالا می‌شود. موجودی‌های واجد شرایط دلار آمریکا از حمایت عبور FDIC تا سقف ۲۵۰۰۰۰ دلار آمریکا برخوردار هستند و به کاربران Coinbase یک شبکه ایمنی نادر در صنعت ارزهای دیجیتال می‌دهند. دفاتر نهادی از Coinbase Prime برای نگهداری سرد جداگانه و اجرای الگوریتمی استفاده می‌کنند، در حالی که معامله‌گران خرده‌فروشی که کنترل دولتی را ترجیح می‌دهند، کوین‌ها را به کیف پول مستقل Coinbase منتقل می‌کنند که در آن کلیدهای خصوصی محلی باقی می‌مانند.

نام محصول	نقش اصلی	ویژگی‌های برجسته	مخاطب ایده‌آل
کوین‌بیس	صرافی استاندارد	دکمه‌های خرید و فروش فوری، داشبورد ساده	خریداران بار اول
کوین بیس پیشرفته	رابط معاملاتی حرفه‌ای	کارمزدهای کاهش‌یافته، نمودار پیشرفته، سفارش‌های استاپ و استاپ-لیمیت	معامله‌گران روزانه و تحلیلگران
کوین‌بیس وان	سطح اشتراک	بدون کارمزد معاملاتی تا سقف 10 هزار دلار آمریکا در ماه، چت اولویت‌دار	کاربران خرده فروشی با فرکانس بالا
کوین‌بیس پرایم	مجموعه نهادی	نگهداری در سردخانه، نقدینگی عمیق، الگوریتم‌های معاملاتی	صندوق‌ها، شرکت‌ها، خزانه‌داری‌ها
کیف پول کوین‌بیس	کیف پول موبایلی خودگردان	مالکیت کلید خصوصی، دسترسی به DeFi و NFT	کاربرانی که می‌خواهند کنترل کامل داشته باشند
کارت کوین‌بیس	ویزا دبیت با پشتوانه کریپتو	دارایی‌های خود را در هر جایی که ویزا پذیرفته می‌شود خرج کنید و تخفیف‌های کریپتویی دریافت کنید	خرج‌کنندگان روزمره

فراتر از این ابزارهای اصلی، کوین‌بیس همچنین یک ترمینال داده بازار زنده دارد که قیمت‌های هجده هزار کوین را به صورت زنده نمایش می‌دهد، یک مرکز Earn که برای آموزش‌های کوتاه، ریزپاداش پرداخت می‌کند، و کوین‌بیس کامرس، یک سرویس صفحه پرداخت میزبانی شده که به بازرگانان کمک می‌کند دارایی‌های دیجیتال را بدون اجرای گره خود بپذیرند. سیستم‌های نظارت بلادرنگ، رفتارهای غیرمعمول را علامت‌گذاری می‌کنند و کدهای ضد فیشینگ در هر ایمیل رسمی ظاهر می‌شوند تا مشتریان بتوانند صحت را تأیید کنند. این صرافی گزارش‌های گواهی فصلی منتشر می‌کند که تأیید می‌کند دارایی‌های مشتری به صورت یک به یک نگهداری می‌شوند و پرونده‌های شفافیت آن اکنون از پانصد صفحه فراتر رفته است که شامل آدرس‌های کیف پول سرد، محدودیت‌های بیمه و نسبت‌های ذخیره می‌شود.

کوین‌بیس به خاطر مجموعه مجوزهایش، کنترل‌های امنیتی نزدیک به بانک و سفر کاربری که از صفر تا تکمیل معامله را در کمتر از ده دقیقه طی می‌کند، امتیاز کسب می‌کند. این پلتفرم فقط دارایی‌های مورد اعتماد را فهرست می‌کند که احتمال کلاهبرداری را محدود می‌کند و جداسازی ذخیره‌سازی سرد، نود و هشت درصد از وجوه مشتری را آفلاین نگه می‌دارد. معافیت از کارمزد کوین‌بیس وان، انتقال FDIC به دلار آمریکا و یک کارت نقدی که کریپتو را در هنگام پرداخت به پول نقد تبدیل می‌کند را هم اضافه کنید، و مشخص است که چرا بسیاری از صرافی‌های کریپتو به جای رقابت صرف بر سر ایمنی، از این طرح تقلید می‌کنند.

پادمان‌های درجه یک دژ

امنیت کوین‌بیس از لحظه‌ای که یک آدرس ایمیل به حساب کوین‌بیس تبدیل می‌شود، آغاز می‌شود. ثبت‌نام، احراز هویت دو مرحله‌ای را از طریق پیامک، رمز عبور یکبار مصرف مبتنی بر زمان یا کلیدهای سخت‌افزاری مانند YubiKey اعمال می‌کند؛ عبارات بازیابی را می‌توان با پشتیبان‌گیری Shamir برای انعطاف‌پذیری بیشتر تقسیم کرد. نود و هشت درصد از دارایی‌های رمزنگاری‌شده مشتری به گاوصندوق‌های پراکنده جغرافیایی منتقل می‌شوند که به طرح‌های امضای آستانه و شاردهای رمزگذاری‌شده متکی هستند، بنابراین هیچ مکان یا کارمند واحدی نمی‌تواند برداشت را امضا کند.

هر سایت گاوصندوق در یک محیط اجرایی قابل اعتماد با درهای بیومتریک و واکنش مسلحانه قرار دارد. نقدینگی کیف پول گرم زیر دو درصد باقی می‌ماند و یک موتور ریسک در لحظه را تغذیه می‌کند که هر تراکنش خروجی را در برابر صدها روش اکتشافی که سرعت، اعتبار مقصد و شرایط بازار را پوشش می‌دهند، امتیازدهی می‌کند. اگر الگوی غیرطبیعی ظاهر شود، انتقال‌های خروجی به طور خودکار متوقف می‌شوند در حالی که یک تیم تحقیقاتی گزارش‌ها را بررسی می‌کند.

کوین‌بیس یک سیاست جرایم تجاری را که توسط سندیکاهای لویدز تدوین شده است، حفظ می‌کند و بخش کیف پول آنلاین را در برابر ضررهای ناشی از هک پوشش می‌دهد. حسابرسی‌های سالانه SOC 1 نوع II و SOC 2 نوع II، هم کنترل‌های گزارشگری مالی و هم وضعیت امنیت سایبری را آزمایش می‌کنند؛ آخرین گزارش‌ها هیچ نقطه ضعف اساسی را نشان نمی‌دهند. پرونده‌های سه‌ماهه با کمیسیون بورس و اوراق بهادار، آدرس‌های کیف پول سرد، نسبت‌های ذخیره و محدودیت‌های بیمه را فهرست می‌کنند و به مشتریان نهادی کوین‌بیس پرایم اجازه می‌دهند موجودی دارایی خود را با داده‌های زنجیره تطبیق دهند. آزمایش‌های نفوذ توسط Mandiant و NCC Group دو بار در سال انجام می‌شود و از زمان راه‌اندازی، یک جایزه عمومی برای یافتن اشکالات بیش از هفت میلیون دلار پرداخت کرده است. این لایه‌ها در کنار هم، برچسب کوین‌بیس را برای دارندگان خرده‌فروشی و صندوق‌های بزرگ ایمن می‌کنند.

طرح‌بندی کلیک‌پسند

داشبورد اصلی با سه پنل به تازه‌واردان خوشامد می‌گوید: موجودی سبد سهام، فهرست پیگیری و یک دکمه خرید روشن. انتخاب خرید، یک کارت جانبی را باز می‌کند که قیمت فعلی بازار، کارمزد و زمان تسویه را نشان می‌دهد، سپس سفارش را در کمتر از ده ثانیه تکمیل می‌کند. راهنماهای ابزار هر فیلد را توضیح می‌دهند، بنابراین حتی کاربران تازه‌کار نیز جریان کار را شهودی می‌دانند. وقتی اعتماد به نفس بیشتر می‌شود، یک دکمه همان کاربر را به Coinbase Advanced منتقل می‌کند که در آن نمودارهای شمعی، نمودارهای عمق و تیکت‌های حد ضرر ظاهر می‌شوند، اما رنگ‌ها، فونت‌ها و ترتیب منو یکسان باقی می‌مانند و منحنی یادگیری را سطحی نگه می‌دارند.

فهرست دارایی‌های گزینش‌شده

کوین‌بیس دویست و نود دارایی تایید شده، از بیت‌کوین و اتر گرفته تا پلتفرم‌های لایه دو مانند خوش‌بینی و آربیتروم، را منتشر می‌کند. یک کمیته فهرست‌بندی، هر نامزد را از نظر نقدینگی، تمرکززدایی، ریسک قرارداد هوشمند و معیارهای انطباق ارزیابی می‌کند؛ توکن‌هایی که با سوالات فعال در مورد اوراق بهادار مواجه هستند، از پلتفرم خارج می‌شوند. این سیاست، کاربران کوین‌بیس را از حذف ناگهانی ناشی از اقدامات کمیسیون بورس و اوراق بهادار محافظت می‌کند و مشاوره مالیاتی را ساده‌تر می‌کند زیرا سکه‌های منطقه خاکستری وجود ندارند. نقدینگی جفت ارزهای شاخص مانند بیت‌کوین و اتریوم اغلب از صد میلیون دلار در حجم معاملات روزانه فراتر می‌رود و اسپردها را برای کارمزدهای خریدار و سفارشات سازنده محدود نگه می‌دارد.

رمپ عریض فیات

مشتریان در بیش از صد منطقه، موجودی خود را با دلار آمریکا، یورو، پوند انگلیس، دلار کانادا، دلار استرالیا، دلار سنگاپور و چندین واحد پول نوردیک و آمریکای لاتین تأمین می‌کنند. گزینه‌های روش پرداخت پشتیبانی‌شده شامل ACH برای انتقال‌های داخلی بدون دلار، Fedwire برای سپرده‌های بزرگ آمریکایی که در همان روز تسویه می‌شوند، SEPA برای کاربران منطقه یورو، پرداخت‌های سریع‌تر برای بریتانیا و شارژ فوری کارت‌های ویزا یا مسترکارت با کارمزد تراکنش نمایش داده شده است. فروشندگان می‌توانند دکمه‌های Coinbase Commerce را در صفحات پرداخت میزبانی‌شده تعبیه کنند تا ارزهای دیجیتال را بپذیرند اما تسویه حساب را به صورت خودکار با ارز فیات دریافت کنند و نوسانات قیمت را از بین ببرند. تمام مسیرهای ورودی پول از طریق حساب‌های بانکی تفکیک‌شده مشتری انجام می‌شود و بیمه عبور FDIC دارایی‌های واجد شرایط دلار آمریکا را تا سقف دویست و پنجاه هزار دلار برای هر نفر پوشش می‌دهد.

کارت کوین‌بیس که کوین‌ها را خرج می‌کند

کارت کوین‌بیس در هر جایی که ویزا پذیرفته می‌شود، کار می‌کند. در صندوق، کارت، دارایی دیجیتال انتخاب شده را از کیف پول کوین‌بیس یا موجودی صرافی دریافت می‌کند، آن را به قیمت بازار در لحظه تبدیل می‌کند، سپس پرداخت را به ارز محلی انجام می‌دهد. کاربران با هر بار استفاده از کارت تا سه درصد پاداش کریپتو دریافت می‌کنند که می‌توان آن را از بین دارایی‌هایی مانند بیت‌کوین کش یا استلار انتخاب کرد.

اپلیکیشن موبایل، اعلان‌های فوری را ارسال می‌کند که جزئیات مبلغ خرج شده، نرخ تبدیل و سهمیه پاداش باقی‌مانده را شرح می‌دهد. هیچ هزینه سالانه‌ای وجود ندارد و برداشت‌های خودپرداز تا سقف هزار دلار در ماه، هیچ هزینه تراکنشی در داخل ایالات متحده ندارند. سقف خرج کردن، کنترل‌های مسدود کردن و کدهای ضد فیشینگ در همان منویی ظاهر می‌شوند که دارندگان، احراز هویت دو مرحله‌ای را مدیریت می‌کنند و یک سطح امنیتی واحد ایجاد می‌کنند.

مسیر رایگان به کوین‌بیس پیشرفته

انتقال از خرید-فروش پایه به پلتفرم معاملاتی پیشرفته هیچ هزینه‌ای ندارد. با یک کلیک در داخل سربرگ حساب، نمودارهای عمق، نقشه‌های حرارتی دفتر سفارش و فرم‌های حد توقف که توسط TradingView ارائه می‌شوند، نمایش داده می‌شوند. کوین‌بیس پیشرفته از سفارشات نردبانی، اندازه کوه یخ و تنظیمات زمان اجرا مانند «خوب تا لغو» یا «فوری» یا «لغو» پشتیبانی می‌کند، ویژگی‌هایی که قبلاً محدود به کوین‌بیس پرو بودند.

دارندگان اشتراک Coinbase One در نسخه پیشرفته (Advanced) نیز از کارمزد معاملاتی صفر تا ده هزار دلار آمریکا در ماه بهره‌مند می‌شوند، در حالی که در نسخه‌های بالاتر، کارمزد تراکنش به شش واحد پایه کاهش می‌یابد. کلیدهای API با محدوده‌های دقیق خواندن یا معامله به معامله‌گران الگوریتمی اجازه می‌دهند ربات‌ها را بدون افشای حقوق برداشت، ادغام کنند و داده‌های بازار در لحظه از طریق WebSocket با تأخیر کمتر از بیست و پنج میلی‌ثانیه جریان می‌یابند.

گاوصندوق موبایل خودگردان

کیف پول کوین‌بیس یک برنامه مستقل است که در آن کلیدهای خصوصی روی تلفن کاربر ذخیره می‌شوند و توسط Secure Enclave و قفل بیومتریک اختیاری ایمن شده‌اند. این کیف پول از هزاران سکه در اتریوم، سولانا، آربیتروم، پلی‌گان و بیت‌کوین به علاوه هر استاندارد NFT ERC-721 و ERC-1155 پشتیبانی می‌کند. مرورگر داخلی به کاربران امکان می‌دهد تا مستقیماً با استخرهای وام‌دهی DeFi، مزارع استخراج نقدینگی و صرافی‌های غیرمتمرکز تعامل داشته باشند، در حالی که پیش‌نمایش تراکنش‌ها، کارمزد شبکه، آدرس قرارداد و لغزش را قبل از تأیید نمایش می‌دهد. انتقال از پلتفرم میزبان کوین‌بیس به مسیر کیف پول از طریق ریل‌های دفتر کل داخلی انجام می‌شود، بنابراین هیچ کارمزد بلاکچینی اعمال نمی‌شود و وجوه فوراً می‌رسند.

عبارات بازیابی را می‌توان برای بازیابی آسان‌تر، در گاوصندوق‌های رمزگذاری‌شده iCloud یا Google Drive پشتیبان‌گیری کرد و کاربران حرفه‌ای می‌توانند قطعات Seed را بین دستگاه‌های سخت‌افزاری تقسیم کنند. این کیف پول همچنین از طرح‌های امضای آستانه برای گاوصندوق‌های چندامضایی پشتیبانی می‌کند و با سخت‌افزار Ledger ادغام می‌شود و به دارایی‌های بزرگ اجازه می‌دهد تا در حالی که موجودی‌ها را در همان رابط کاربری مشاهده می‌کنند، روی فلز سرد باقی بمانند.

بررسی کوین‌بیس: نقاط ضعف مشاهده شده

اگرچه کوین‌بیس از نظر امنیت بسیار قوی است، اما دو ایراد مکرر بر این سرویسِ به‌ظاهر بی‌نقص سایه افکنده است. کاربران خرده‌فروشی از سقف هزینه‌هایی که معاملات بزرگ را مختل می‌کند، شکایت دارند، در حالی که طرفداران حفظ حریم خصوصی از پیگیری اجباری اسناد که همراه هر انتقال بلاکچین است، خوششان نمی‌آید. هر دو مشکل از یک ریشه ناشی می‌شوند: کوین‌بیس تحت قوانین سختگیرانه انطباق با مقررات ایالات متحده فعالیت می‌کند که باعث می‌شود تنظیم‌کنندگان راحت باشند اما معامله‌گران آزاداندیش را تحت فشار قرار می‌دهد. رقبای بین‌المللی اغلب بررسی‌های کمتری اعمال می‌کنند، با این حال به ندرت با ذخیره‌سازی امن کوین‌بیس یا انتقال FDIC بر روی دلارهای بلااستفاده برابری می‌کنند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران باید محدودیت‌های سختگیرانه‌تر و افشای داده‌ها را در مقابل راحتیِ ضمانت‌های بانکی بسنجند.

سقف هزینه و برداشت

کوین‌بیس برای میزان پولی که یک تازه‌وارد می‌تواند روزانه بارگیری یا برداشت کند، محدودیت تعیین کرده است. این محدودیت‌ها به سطح تأیید، روش پرداخت و سابقه حجم تراکنش‌های جاری بستگی دارد. یک پروفایل کارت اعتباری جدید ممکن است سقف خرید روزانه سیصد دلار را داشته باشد، در حالی که همان حساب متصل به ACH می‌تواند بیست و پنج هزار دلار داشته باشد. افزایش سقف به معنای ارائه مدارک درآمدی مانند فرم‌های W-2 یا فیش‌های حقوقی اخیر و انتظار برای محاسبه خودکار سن تراکنش است. کاربران با دارایی خالص بالای کوین‌بیس که بیت‌کوین را با مبالغ شش رقمی معامله می‌کنند، اغلب به کوین‌بیس پرایم نقل مکان می‌کنند، جایی که حواله‌های یک روزه هیچ سقف خریدی ندارند. تا آن زمان، رشد تدریجی حجم و رفتار انطباق بی‌عیب و نقص، تنها راه برای رسیدن به بلیط‌های بزرگتر است.

بدون لایه نام مستعار

کوین‌بیس در هنگام ثبت‌نام، یک کارت شناسایی عکس‌دار دولتی و یک سلفی می‌گیرد، تمام کیف پول‌های مقصد را ثبت می‌کند و انتقال‌هایی را که به آدرس‌های مجاز وزارت خزانه‌داری مربوط می‌شوند، علامت‌گذاری می‌کند. به محض مشاهده یک لینک مشکوک، میز انطباق ممکن است حساب کوین‌بیس را مسدود کرده و مدارک بیشتری درخواست کند. تمام سفارش‌های تکمیل‌شده و پاداش‌های استیکینگ مستقیماً به فرم‌های مالیاتی قابل دانلود ارسال می‌شوند که کوین‌بیس آنها را در اداره درآمد داخلی برای ساکنان ایالات متحده ثبت می‌کند.

علاقه‌مندانی که به تراکنش‌های پنهانی اهمیت می‌دهند یا مایل به پنهان کردن داده‌های احساسات بازار هستند، به سمت سوآپ‌های غیرمتمرکز یا بلاکچین‌های مبتنی بر حریم خصوصی سوق داده می‌شوند. کوین‌بیس استدلال می‌کند که گزارش‌دهی باز، پوشش FDIC و همکاری با وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک را امکان‌پذیر می‌کند. با این حال، جویندگان ناشناس بودن باید جای دیگری را جستجو کنند.

ساختار هزینه در کوین‌بیس

فعالیت معاملاتی از یک برنامه‌ی پلکانیِ سازنده و گیرنده پیروی می‌کند که با افزایش حجم معاملات سی روزه، کارمزدها را کاهش می‌دهد. سطح پایه برای گردش مالی کمتر از ده هزار دلار آمریکا، شصت امتیاز پایه برای سازنده و چهل امتیاز پایه برای گیرنده هزینه دارد، که بسیاری از منتقدان آن را در مقایسه با پیشنهادهای معاملاتی بدون کارمزد در بازارهای کوچک‌تر، کارمزد نسبتاً بالایی می‌دانند.

میزهای فعالی که نقدینگی بالای چهارصد میلیون دلار را ثبت می‌کنند، پنج امتیاز پایه برای سازنده و صفر برای گیرنده پرداخت می‌کنند، سطحی که برای مشتریان نهادی که سفارشات بلوکی را اجرا می‌کنند جذاب است. دارندگان اشتراک Coinbase One با ده هزار دلار اول خود در ماه، شبکه را کاملاً دور می‌زنند و پس از آن بیست و پنج درصد تخفیف دریافت می‌کنند. در زیر نردبان به‌روز شده برای جفت‌های لحظه‌ای آمده است.

حجم معاملات 30 روزه در حال افزایش به دلار آمریکا	نرخ سازنده	نرخ پذیرنده
۰ تا ۱۰۰۰۰	۰.۶۰ درصد	۰.۴۰ درصد
۱۰۰۰۰۱ – ۵۰۰۰۰	۰.۴۰ درصد	۰.۲۵ درصد
۵۰۰۰۰۱ – ۱۰۰۰۰۰	۰.۲۵ درصد	۰.۱۵ درصد
۱۰۰۰۰۰۱ – ۱۰۰۰۰۰۰	۰.۲۰ درصد	۰.۱۰ درصد
۱۰۰۰۰۱ – ۱۵۰۰۰۰۰۰	۰.۱۸ درصد	۰.۰۸ درصد
۱۵۰۰۰۰۱ – ۷۵۰۰۰۰۰۰	۰.۱۶ درصد	۰.۰۶ درصد
۷۵۰۰۰۰۱ – ۲۵۰۰۰۰۰۰۰	۰.۱۲ درصد	۰.۰۳ درصد
۲۵۰۰۰۰۰۱ – ۴۰۰۰۰۰۰۰۰	۰.۰۸ درصد	۰.۰۰ درصد
بالای ۴۰۰۰۰۰۰۰۰	۰.۰۵ درصد	۰.۰۰ درصد

جزئیات بیشتر. شارژ کارت‌ها شامل کارمزد تراکنش سه و نه دهم درصد می‌شود که ترکیبی از هزینه شبکه و حاشیه سود است. برداشت فوری وجه به کارت نقدی با یک درصد انجام می‌شود. معاملات StablePair که یک استیبل کوین با پشتوانه فیات را با یک استیبل کوین دیگر جفت می‌کنند، همیشه هزینه سازنده صفر و کارمزد دریافت کننده بسیار کاهش یافته‌ای دارند که حداکثر به چهل و پنج واحد پایه می‌رسد. کاربران پلتفرم معاملاتی پیشرفته از سفارشات با محدودیت توقف بدون کارمزد اضافی بهره‌مند می‌شوند و پاداش‌های استیکینگ بدون کارمزد اضافی Coinbase، بدون کارمزد پروتکل دریافت می‌شوند.

هزینه‌های واریز و برداشت در هر قطار متفاوت است.

ریل پرداخت	هزینه سپرده	هزینه برداشت
آچ	رایگان	رایگان
سیم دلار آمریکا	ده دلار	بیست و پنج دلار
یورو SEPA	پانزده سنت یورو	رایگان
سوئیفت پوند	رایگان	یک پوند

نکته‌ای در مورد کارمزدهای کوین‌بیس. برای کاربران کم‌حجم که گهگاه سفارش‌های بازار ثبت می‌کنند، کارمزدهای کوین‌بیس می‌تواند بخش قابل توجهی از سود بالقوه را از بین ببرد، به خصوص زمانی که نوسانات قیمت کم باشد. با این حال، میزهای معاملاتی با فرکانس بالا یا اعضای اشتراکی می‌توانند هزینه‌های مؤثر را به صفر نزدیک کنند، به خصوص اگر استراتژی آنها شامل نقدینگی سازنده باشد.

بررسی کوین‌بیس: چگونه به اکوسیستم بپیوندیم

افتتاح حساب کوین‌بیس تنها چند دقیقه طول می‌کشد، با این حال هر صفحه مطابق با قوانین سختگیرانه ایالات متحده است. شما از دریافت ایمیل تا تأیید هویت در یک جریان هدایت‌شده پیش خواهید رفت، و پس از آن بلافاصله می‌توانید معامله کنید، کریپتو خرج کنید و پاداش کسب کنید. قبل از شروع، یک تلفن همراه، کارت شناسایی عکس‌دار و دوربین متصل به اینترنت در نزدیکی خود داشته باشید.

• مرحله ۱: به سایت coinbase.com مراجعه کنید، روی گزینه ثبت نام کلیک کنید و یک ایمیل معتبر وارد کنید. یک رمز عبور دوازده کاراکتری ایجاد کنید که ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها باشد تا ابزارهای سنجش خودکار قدرت، آن را “قوی” ثبت کنند.”

• مرحله ۲: صندوق ورودی خود را بررسی کنید؛ کد تأیید هفت رقمی که کوین‌بیس ارسال می‌کند را کپی کرده و در کادر بازشو قرار دهید. تایمر چهار دقیقه را نشان می‌دهد - اگر ایمیل دیر رسید، روی “ارسال مجدد” کلیک کنید.

• مرحله ۳: یک شماره موبایل اضافه کنید، یک پیامک دریافت کنید و کد متنی شش رقمی را وارد کنید. این مرحله احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال می‌کند که کوین‌بیس برای هر ورود و برداشت به آن نیاز دارد.

• مرحله ۴: نام و نام خانوادگی قانونی خود را دقیقاً مطابق با اسناد مالیاتی وارد کنید، تاریخ تولد را ذکر کنید و تابعیت را انتخاب کنید. کادرهایی را که تأیید می‌کنند توافقنامه کاربری کوین‌بیس را می‌پذیرید، افشای اطلاعات ثبت شده در وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک را تأیید کنید و تأیید کنید که وجوهی که معامله می‌کنید به مناطق تحریم‌شده وابسته نیستند، علامت بزنید. این گواهی پیشینه، وضعیت کوین‌بیس را تحت قوانین متعدد انتقال‌دهنده پول ایالتی تأیید می‌کند.

• مرحله ۵: گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی ایالتی را انتخاب کنید، سپس از وب‌کم یا دوربین تلفن خود برای گرفتن تصاویر جلو و عقب استفاده کنید. نرم‌افزار بینایی ماشین، هولوگرام‌ها، تاریخ انقضا و ریزچاپ امنیتی را بررسی می‌کند، در حالی که مقایسه بیومتریک، پرتره را با سلفی بعدی مطابقت می‌دهد. میانگین زمان پردازش در ساعات غیر اوج مصرف کمتر از دو دقیقه است.

• مرحله ۶: در صورت درخواست، پروفایل “شخصی” را انتخاب کنید، زیرا مسیرهای سازمانی و تجاری، مراحل جداگانه‌ای را برای ورود به سیستم طی می‌کنند که به مدارک EIN و مدارک بانکی سازمانی نیاز دارد. آدرس محل سکونت و شماره تأمین اجتماعی (ساکنان ایالات متحده) یا معادل بیمه ملی خود را وارد کنید تا کوین‌بیس بتواند غربالگری اجباری تحریم‌ها را انجام دهد.

• مرحله ۷: وضعیت اشتغال و درآمد تقریبی سالانه خود را ارائه دهید. پرسشنامه مشخصات مالی را با تخمین میزان سپرده‌گذاری مورد انتظار سالانه و اینکه آیا قصد استفاده از ویژگی‌های پیشرفته پلتفرم معاملاتی مانند سفارش‌های محدودکننده یا صندوق امانی کوین‌بیس پرایم را دارید، تکمیل کنید. پاسخ‌های دقیق از توقف موقت سرمایه‌گذاری در آینده جلوگیری می‌کند.

• مرحله ۸: یک ویدیوی سلفی زنده آپلود کنید - به آرامی سر خود را به چپ و سپس راست بچرخانید، طوری که با راهنماهای روی صفحه هماهنگ باشد. پس از تکمیل نوار پیشرفت سبز، کلیپ را برای بررسی KYC ارسال کنید. پس از تأیید، یک روش پرداخت را پیوند دهید: حساب بانکی ACH، کارت نقدی یا پی‌پال. اکنون آماده معامله بیت‌کوین، سهام‌گذاری اتریوم و کاوش در کیف پول کوین‌بیس هستید.

اکثر بررسی‌های هویت در کمتر از ده دقیقه انجام می‌شوند، که امکان برداشت در همان روز، بدون کارمزد معاملات کوین‌بیس برای اولین حجم ده هزار دلاری برای مشترکین کوین‌بیس وان و واجد شرایط بودن فوری برای دریافت جوایز استیکینگ درون زنجیره‌ای را فراهم می‌کند.

تطبیق کوین‌بیس با نیازهای شما

کوین‌بیس فهرستی از محصولات را ارائه می‌دهد که برای انواع مختلف شرکت‌کنندگان در حوزه ارزهای دیجیتال جذاب است، از خریداران تازه‌کار که به دنبال رابط کاربری هستند گرفته تا موسساتی که بر ردیابی و ذخیره‌سازی سرد جداگانه اصرار دارند. قبل از افتتاح حساب کوین‌بیس، در نظر بگیرید که چند وقت یکبار قصد معامله دارید، چه روش پرداختی را ترجیح می‌دهید و اینکه آیا به سرعت، ابزارهای نمودار یا خود-کاندویتی اهمیت بیشتری می‌دهید. دسته‌های زیر به تطبیق این اولویت‌ها با سرویس کمک می‌کنند.

خریداران بار اول

اگر تا به حال بیت‌کوین را لمس نکرده‌اید، کوین‌بیس یک داشبورد به سبک بانکی، آموزش‌های ساده و روش‌های پرداختی مانند پی‌پال یا کارت نقدی در اختیار شما قرار می‌دهد. رابط کاربری ساده، استرس انجام اولین خرید را کاهش می‌دهد، در حالی که درخواست‌های دو مرحله‌ای و پوشش FDIC، ترس از دست دادن سرمایه در روز اول را کاهش می‌دهد.

متخصصان پرمشغله موبایل

افرادی که نمی‌توانند جلوی صفحه نمایش معاملات بنشینند، از برنامه موبایل Coinbase قدردانی می‌کنند. اعلان‌های فوری قیمت، برداشت سریع به یک بانک مرتبط و بدون خرابی در طول دوره‌های تعمیر و نگهداری به این معنی است که می‌توانید موجودی دارایی را بین جلسات بررسی کنید، دلار آمریکا را با اتریوم مبادله کنید و همچنان با قطار به خانه برگردید.

معامله‌گران فعال نمودار

کسانی که داده‌های بازار را به صورت لحظه‌ای دنبال می‌کنند و به سفارش‌های حد ضرر نیاز دارند، احتمالاً به Coinbase Advanced روی خواهند آورد. این پلتفرم نمودارهای عمق، توابع نمودار پیشرفته از TradingView و کارمزدهای تراکنش پایین‌تری را ارائه می‌دهد که با افزایش حجم ماهانه کاهش می‌یابند، همه اینها بدون اینکه شما را مجبور به یادگیری یک حساب کاربری جداگانه کنند.

خزانه‌داری‌های نهادی و صندوق‌های پوشش ریسک

کوین‌بیس پرایم (Coinbase Prime) ترکیبی از جداسازی ذخیره‌سازی سرد، گزارش‌های حسابرسی SOC و استخرهای نقدینگی عمیق است. سفارش‌های بزرگ از طریق الگوریتم‌های سفارش هوشمند که اندازه را در چندین صرافی رمزنگاری پنهان می‌کنند، مسیریابی می‌شوند، در حالی که پشتیبانی مشتری اولویت‌دار، یک شماره میز مستقیم اختصاص می‌دهد - ویژگی‌هایی که برای شرکت‌هایی که توسط تیم‌های انطباق داخلی اداره می‌شوند، حیاتی است.

پس‌اندازکنندگان بلندمدت

سرمایه‌گذارانی که قصد دارند بیت‌کوین را برای سال‌ها ذخیره کنند و روزانه معامله نکنند، می‌توانند با یک لمس به کیف پول کوین‌بیس (Coinbase Wallet) برداشت کنند، کنترل کلیدهای خصوصی را حفظ کنند و همچنان پاداش‌های سپرده‌گذاری روی کوین‌های اثبات سهام پشتیبانی‌شده را دریافت کنند. لینک‌های کیف پول سخت‌افزاری بدون ترک اکوسیستم کوین‌بیس، یک محافظ دیگر اضافه می‌کنند.

نقد و بررسی کوین‌بیس: سخن پایانی

کوین‌بیس همچنان یکی از شناخته‌شده‌ترین نام‌ها در صنعت ارزهای دیجیتال است. شفافیت نظارتی، بیمه موجودی‌های واجد شرایط دلار آمریکا و شیوه‌های حسابرسی‌شده ذخیره‌سازی سرد، حق بیمه ایمنی را ارائه می‌دهد که بسیاری از مبتدیان و موسسات حاضر به پرداخت آن هستند. این پلتفرم همچنان در حال گسترش است و پاداش‌های استیکینگ، تخفیف‌های کوین‌بیس وان و تجزیه و تحلیل عمیق‌تر در کوین‌بیس ادونسد را اضافه می‌کند، در حالی که رابط کاربری ساده اصلی را برای سرمایه‌گذاران معمولی حفظ می‌کند. کارمزد تراکنش‌ها بالاتر از برخی رقبای کم‌هزینه است، با این حال ترکیبی از انطباق، منابع آموزشی و برداشت‌های سریع، کوین‌بیس را به پلی قابل اعتماد بین ارز فیات و دارایی‌های دیجیتال برای میلیون‌ها کاربر در سراسر جهان تبدیل می‌کند.

منابع بررسی‌شده توسط همتایان

1. لو ای دبلیو، رپین دی وی ۲۰۰۲ روان‌فیزیولوژی پردازش ریسک مالی در زمان واقعی

2. بوندی ن، وی سی ال، خشانا ک ۲۰۲۴ اجرای بهینه معاملات در بازارهای ارزهای دیجیتال

بررسی کوین‌بیس - سوالات متداول

آیا کوین‌بیس یک پلتفرم صرافی ارز دیجیتال قانونی است؟

کوین‌بیس تحت نظارت بیش از چهل سازمان ثبت انتقال پول ایالتی فعالیت می‌کند، دارای مجوز بیت‌لایسنس در نیویورک است و به عنوان یک نهاد فهرست‌شده در نزدک، گزارش‌های فصلی خود را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارائه می‌دهد. این لایه‌های نظارتی، همراه با احراز هویت اجباری و حسابرسی‌های معمول SOC، نشان می‌دهد که این شرکت از قوانین مالی سختگیرانه ایالات متحده پیروی می‌کند و به‌طور گسترده در صنعت ارزهای دیجیتال قانونی تلقی می‌شود.

ویژگی‌های اصلی کوین‌بیس چیست؟

پلتفرم کوین‌بیس مجموعه‌ای از سطوح را ارائه می‌دهد: خرید و فروش پایه برای مبتدیان، کوین‌بیس پیشرفته با کارمزد معاملاتی کمتر و ابزارهای نمودار، کیف پول کوین‌بیس با قابلیت نگهداری خودکار، کارت نقدی ویزا که پاداش‌های کریپتو پرداخت می‌کند و اشتراکی به نام کوین‌بیس وان که کارمزد معاملات را تا سقف ماهانه مشخصی حذف می‌کند و در عین حال پشتیبانی مشتری در اولویت را اضافه کرده و بازده استیکینگ را افزایش می‌دهد.

آیا صرافی کوین‌بیس برای استفاده در سراسر جهان در دسترس است؟

کوین‌بیس از ایجاد حساب کاربری در بیش از صد کشور در آمریکای شمالی، اروپا، آسیا، آمریکای لاتین و بخش‌هایی از آفریقا پشتیبانی می‌کند. مقررات محلی بر ویژگی‌های خاصی مانند نقل و انتقالات بانکی یا سپرده‌گذاری تأثیر می‌گذارند، بنابراین کاربران بالقوه باید لیست کشورهای پشتیبانی‌شده در صفحه راهنما را بررسی کرده و قبل از ثبت‌نام، تأیید کنند که گزینه‌های روش پرداخت و منوی محصولات با قوانین منطقه‌ای مطابقت دارند.

آیا شکایتی از کوین‌بیس وجود دارد؟

برخی از کاربران کوین‌بیس نظرات منفی خود را در مورد کارمزدهای نسبتاً بالای سازنده و گیرنده، توقف برداشت به دلیل بررسی‌های انطباق و پاسخ‌های کندتر به ایمیل‌ها در دوره‌های استرس شدید بازار منتشر می‌کنند. این شرکت اظهار می‌کند که اکثر درخواست‌ها ظرف بیست و چهار ساعت به نتیجه می‌رسند و پس از آپلود اسناد درخواستی، برداشت متوقف می‌شود، با این حال حساسیت به کارمزد همچنان یک نگرانی معتبر برای معامله‌گران با فرکانس بالا است.

آیا باید از کوین‌بیس استفاده کنم؟

اگر اولویت شما حفاظت‌های نظارتی، مسیرهای ورود فیات و رابط کاربری آسان با پشتیبانی منابع آموزشی گسترده است، می‌توانید کوین‌بیس را انتخاب کنید. سرمایه‌گذارانی که روزانه معاملات بزرگی انجام می‌دهند یا به دنبال کمترین کارمزد ممکن برای تراکنش هستند، ممکن است ابتدا نرخ‌ها را در سایر صرافی‌های کریپتو مقایسه کنند، در حالی که معامله‌گران متمرکز بر حریم خصوصی می‌توانند مکان‌های غیرمتمرکزی را ترجیح دهند که نیازی به تأیید هویت ندارند.

آیا کوین‌بیس غیرمتمرکز است؟

کوین‌بیس یک صرافی متمرکز است که دارایی‌های مشتریان را نگهداری می‌کند، دفتر سفارشات را مدیریت می‌کند و در صورت لزوم داده‌های تراکنش‌ها را به مقامات مالیاتی گزارش می‌دهد. کاربرانی که به استقلال کامل نیاز دارند می‌توانند کوین‌های خود را به کیف پول کوین‌بیس یا یک کیف پول سخت‌افزاری خارجی منتقل کنند، اما معاملات روی پلتفرم، سهام‌گذاری و خرج کردن با کارت نقدی همچنان تحت کنترل‌های انطباق و امنیتی کوین‌بیس قرار دارند.