Comme les investisseurs chevronnés et prospères ne cessent de le répéter aux nouveaux venus, le maintien d'un portefeuille performant n'a rien à voir avec la chance. Il faut faire preuve de dévouement et d'une soif inextinguible de connaissances dans son secteur d'activité pour garder une longueur d'avance.
Comme toute autre marchandise négociable, l'investissement dans les crypto-monnaies nécessite une compréhension approfondie de ses mécanismes sous-jacents. Si vous voulez faire fortune dans le monde des actifs numériques, apprenez les innombrables façons de commencer à investir dans les crypto-monnaies. En fonction de votre goût du risque, vous pouvez participer aux Initial Coin Offerings, négocier sur le marché des crypto-monnaies, opter pour les CFD et même commencer à extraire les pièces vous-même.
Comment investir intelligemment dans le boom des crypto-monnaies ?
Le bitcoin a dépassé le cap des $15 000, progressant de plus de $1 000 par semaine tout au long de la fin de l'année 2017. Face à ce phénomène, Capital.com se penche sur quatre façons d'investir dans les crypto-monnaies.
Il existe quatre façons de tirer profit des crypto-monnaies : l'exploitation minière, les ICO, le trading sur les marchés des crypto-monnaies et le trading avec les CFD.
Les crypto-monnaies sont basées sur la blockchain, une technologie de paiement décentralisée, distribuée et à grand livre public. Si la blockchain s'avère aussi efficace, évolutive et sûre que le prétendent ses partisans, elle pourrait sérieusement perturber les systèmes de paiement traditionnels actuellement exploités par les banques, de la même manière qu'Internet a perturbé les médias, la communication et la publicité traditionnels.
L'idée centrale de la blockchain est que des intermédiaires auparavant puissants deviennent superflus pour effectuer des transactions et des opérations. Par conséquent, il n'est plus nécessaire de passer par une banque ou un autre prestataire de services de paiement pour transférer des fonds. Au lieu de cela, les entreprises et les particuliers peuvent échanger des crypto-monnaies, contournant ainsi la voie traditionnelle au profit d'un système plus efficace et sans doute plus sûr.
Aujourd'hui, il existe quatre façons principales d'investir dans les crypto-monnaies qui gagnent en popularité au fil des trimestres. Nous examinons ici chacune de ces options :
1. L'exploitation minière
De nombreuses crypto-monnaies fonctionnent sur le principe de la ‘preuve de travail’. Cela signifie qu'elles ont besoin de mineurs qui peuvent vérifier les transactions en crypto-monnaie sur leurs réseaux de crypto-monnaies.
En acquérant l'expérience et les connaissances nécessaires, les mineurs peuvent gagner un revenu régulier en bitcoin - ou, en fait, en toute autre crypto-monnaie.
Pour commencer à exploiter des mines, vous devez acquérir du matériel doté de processeurs performants capables d'effectuer les calculs nécessaires. Lors du choix du matériel, il convient de tenir compte des performances, du prix et de la consommation d'électricité. Il est également possible d'exploiter des mines en utilisant des pools de minage en nuage.
Il n'est pas facile de commencer à miner à partir de zéro, mais l'acquisition de l'expérience et des connaissances nécessaires peut permettre aux mineurs de gagner un revenu régulier en bitcoins - ou, en fait, en toute autre crypto-monnaie.
2. Offres initiales de pièces de monnaie
Les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) ressemblent aux offres publiques initiales (IPO) d'actions d'entreprises, mais elles sont très différentes. Contrairement à une introduction en bourse, une ICO n'offre pas de droits légaux ou de réclamations sur les actifs sous-jacents.
Dans le cadre d'une introduction en bourse, l'investisseur détient une partie du capital de l'entreprise par le biais d'actions ou achète des pièces, qui peuvent prendre de la valeur en cas de succès de l'entreprise.
Toutefois, étant donné que les projets financés par des ICO sont généralement des start-ups en phase de démarrage, nombre d'entre elles n'ont pas de produit minimum viable. Cela signifie qu'il y a toujours un risque élevé que l'entreprise échoue et que les investisseurs perdent leur argent. En outre, les ICO n'étant pas réglementées, il n'existe aucun recours si l'argent a été prêté involontairement à une entreprise frauduleuse.
Néanmoins, les ICO ont attiré beaucoup d'argent (plus de $3bn) à travers 234 émissions en 2017 à ce jour, selon coinschedule.com.
3. Négocier des crypto-monnaies
marchés
Pour commencer à négocier, vous devez choisir un marché de crypto-monnaies, qui sont nombreux dans le monde entier. Équipés d'un portefeuille de crypto-monnaies, les participants peuvent acheter et vendre des crypto-monnaies réelles.
Acheter, conserver puis vendre pour cristalliser un profit est un principe similaire à celui de l'investissement dans les actions ou les matières premières. Toutefois, la négociation de crypto-monnaies comporte des risques qui ne sont pas toujours associés aux classes d'actifs traditionnelles ; de nombreux marchés de crypto-monnaies sont situés dans des juridictions risquées, sans régulateur pour les contrôler et garantir les droits des traders. En fin de compte, il est tout aussi possible de perdre de l'argent en négociant que de faire des bénéfices.
Bien que personne ne puisse jamais prédire l'évolution des prix du marché, de nombreuses personnes affirment qu'il existe un énorme potentiel pour que chaque bitcoin vaille $100 000, voire plus. L'une des raisons, selon eux, est l'offre limitée, bien que la récente ‘forge’ du bitcoin pour créer le bitcoin cash mette légèrement en péril la confiance dans la pérennité de cette situation.
Si l'on en croit les règles, il ne peut y avoir que 21 millions de véritables bitcoins, dont près de 20 % sont des bitcoins morts - ou, en d'autres termes, piégés dans des portefeuilles de crypto-monnaie perdus.
D'autres affirment que le bitcoin présente tous les signes d'une bulle classique, le comparant à l'argent dans les années 1980, aux actions des sociétés Internet à la fin des années 1990 ou à la manie des tulipes en Hollande dans les années 1630. Au fil des siècles, les investisseurs ont vu les marchés s'effondrer de manière spectaculaire à la suite de l'éclatement d'une bulle spéculative.
Nombreux sont ceux qui affirment que chaque bitcoin pourrait valoir $100 000, voire plus.
Il ne fait aucun doute que les crypto-monnaies présentent un risque inhabituel par rapport aux classes d'actifs plus traditionnelles. D'une part, elles sont toujours susceptibles d'être piratées. Lorsque la bourse Mt Gox, aujourd'hui disparue, a été piratée en 2014, par exemple, quelque 850 000 bitcoins ont disparu.
La nature décentralisée des crypto-monnaies peut donc être une malédiction, mais aussi une bénédiction.
4. Négocier des crypto-monnaies à l'aide de CFD
Lorsque vous négociez des contrats de différence (CFD), vous ne possédez pas la crypto-monnaie elle-même, mais vous pouvez la négocier en fonction de l'évolution des prix et vous positionner à la hausse ou à la baisse.
Acheter à long terme signifie acheter d'abord à un certain prix et vendre plus tard à un prix plus élevé, en profitant de l'augmentation du prix. La vente à découvert, en revanche, permet aux investisseurs de profiter de la baisse des prix. Il s'agit d'abord de vendre à un prix donné, puis de fermer le cercle de l'opération et enfin de réaliser un profit en achetant plus tard à un prix inférieur - cela peut se faire à l'aide de CFD.
De nombreux courtiers offrent la possibilité de négocier des CFD sur les crypto-monnaies, mais il est important que les investisseurs choisissent un courtier réglementé. Par exemple, Capital.com, un courtier réglementé par la CySEC, propose des opérations sur le bitcoin, le Litecoin, l'Ethereum et le Ripple.
Capital.com est connu pour avoir une plateforme d'interface intuitive et facile à utiliser, disponible sur desktop, IOS et Android. Pour rejoindre le monde des crypto-monnaies, il suffit de disposer d'un smartphone.
Capital.com propose un effet de levier pour les crypto-monnaies allant jusqu'à 1:5. Cela signifie que l'achat de CFD pour un bitcoin vous permet de négocier cinq bitcoins. De plus, vous pouvez ouvrir une position sur le bitcoin pour aussi peu que $20, avec des transactions à partir de BTC 0,01. Les spreads serrés et l'absence de commissions de négociation sont également un atout majeur.
Vous devez toutefois garder à l'esprit que vous négociez à vos propres risques, car vous pourriez perdre la totalité de votre capital investi une fois que vous aurez commencé à négocier. Nous terminerons donc par un dernier conseil qui s'applique aussi bien aux crypto-monnaies qu'aux autres actifs : ne négociez en aucun cas avec de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
via World Finance