Le monde de la finance est en constante évolution, et DeFi est l'une des dernières nouveautés du marché libre. DeFi est l'abréviation des mots Decentralized Finance (finance décentralisée). Il s'agit d'un ensemble de services publics pour la distribution d'argent, d'actions et de titres. La principale caractéristique de DeFi est que tous ceux qui utilisent des crypto-monnaies peuvent accéder au service, contrairement aux bourses et marchés financiers centralisés. Vous voulez savoir comment cela fonctionne ?
Lisez le commentaire qui vous informe sur les points suivants :
- Quel est l'objectif de DeFi ?
- Ce qu'implique la finance décentralisée
- Comment DeFi nous a permis de travailler avec les crypto-monnaies
- Risques liés aux services financiers partagés
- Section FAQ
Pourquoi existe-t-il un système de financement décentralisé ?
DeFi est une manière relativement nouvelle de travailler avec l'argent puisque les premiers projets DeFi fonctionnant avec la crypto-monnaie Ethereum sont apparus en 2017. L'objectif de ces produits est de donner aux utilisateurs la liberté de choisir le système financier. Décentralisation du chiffre d'affaires financier signifie qu'il n'y a pas de centre principal qui contrôle le chiffre d'affaires et les actions des utilisateurs. En travaillant avec DeFi, chacun peut créer des échanges, des sociétés de crédit et d'autres systèmes qui fonctionnent de manière indépendante, sans contrôle externe sous la forme d'un État ou d'une banque centrale.
DeFi s'oppose à CeFi. Comme vous l'avez peut-être deviné, il s'agit de services financiers centralisés. Les grandes institutions qui se sont développées dans le cadre du processus de capitalisation boursière montrent leur improductivité. CeFi n'est pas rentable pour les consommateurs en raison de ses frais élevés. D'autre part, il existe une grande hiérarchie de gestionnaires, et ce système d'intermédiaires génère de la corruption et des détournements de fonds par des tiers. Une tentative de contrôle total conduit à un manque de contrôle. Le résultat est une fuite d'argent. Voulez-vous savoir comment gérer soi-même la chaîne financière? Lisez la suite !
Comment fonctionne DeFi
La base financière de DeFi est la suivante crypto-monnaie puisque ce type d'argent n'est pas contrôlé par le gouvernement ou une seule grande entreprise. Les crypto-monnaies, qu'il s'agisse d'Ethereum ou de Bitcoin, Les crypto-monnaies, qui sont les plus importantes du monde, circulent librement dans le monde entier. Il suffit à l'utilisateur de disposer d'une connexion Internet stable pour utiliser les crypto-monnaies comme monnaie personnelle, et DeFi vous permet d'en tirer le meilleur parti.
Cependant, l'argent n'existe pas indépendamment des autres grands secteurs du marché. Les monnaies numériques ne font pas exception. Les gens ne se contentent pas de se transférer de l'argent les uns aux autres, ils veulent aussi le vendre dans le même système libre - sans intermédiaire ni autorité de contrôle. Les gens veulent acheter des actions d'institutions financières et jouer en bourse dans des conditions libres. C'est à cela que sert DeFi. Tout comme les crypto-monnaies décentralisent la finance, DeFi décentralise l'ensemble du système financier pour permettre aux utilisateurs d'envoyer de l'argent par transaction directe.
DeFi est basé sur trois aspects principaux, à savoir la programmation, les crypto-monnaies stables et les façons de les exploiter. Ensuite, vous apprendrez comment ces systèmes fonctionnent ensemble, ce qu'est la monnaie legos et quels sont les avantages que l'utilisateur reçoit de la valeur bloquée dans DeFi.
Expérience en programmation
Pour développer un DeFi libre, un créateur doit disposer des conditions logicielles et des données nécessaires. Il est impossible de faire fonctionner un chiffre d'affaires financier décentralisé sans centre sur n'importe quelle plateforme, il faut donc une infrastructure spéciale pour le développement de produits. Le fait qu'il ne soit plus nécessaire de créer un programme à partir de zéro est une grande réussite, car les technologies offrent des services de prêt et des applications pour l'auto-développement de logiciels.
Ethereum est l'une de ces plateformes d'atterrissage où vous pouvez créer des contrats intelligents pour la gestion automatique de services financiers de différentes natures. Les contrats intelligents sont un code automatique qui fait fonctionner un système de direction et de circulation des crypto-monnaies. Au lieu du patron et des gestionnaires qui pourraient être intéressés par certains développements du chiffre d'affaires financier, dans Ethereum, vous avez un code indépendant. Une fois que vous avez créé un contrat intelligent et terminé le développement du produit, vous n'intervenez plus dans ce monde. Les utilisateurs gèrent l'argent avec DeFi selon des règles établies et immuables. Ethereum est la base pour la création de services financiers décentralisés tels que les marchés, les bourses et les compagnies d'assurance.
Monnaie stable
Cette partie traite du choix de la bonne monnaie numérique à utiliser dans un service financier décentralisé. Évidemment, s'il n'y a pas de tête dans notre service, alors toute la sécurité et le contrôle de la qualité du service sont assumés par les contrats intelligents et la blockchain. Il est tout aussi important que la crypto-monnaie utilisée au sein de DeFi :
- a) est adapté à votre code automatique
- b) a une programmation assez complexe
- c) a une valeur stable.
Les crypto-monnaies les plus courantes ne sont pas tout à fait adaptées à l'utilisation de DeFi. La première chose qui vient à l'esprit est le bitcoin. Cette monnaie numérique est décentralisée, mais la programmation des protocoles Bitcoin est trop simple. Les données du programme Bitcoin sont donc incompatibles avec Ethereum. En d'autres termes, si vous utilisez le bitcoin, vous ne parviendrez pas à développer des contrats intelligents au sein de plateformes de prêt telles que DeFi.
Il est logique de penser à l'Ether, qui convient bien sûr à l'Ethereum. L'inconvénient de l'ETH est qu'il est assez volatil. Une transaction fiable n'est possible qu'avec des crypto-actifs plus stables. En Defi, une blockchain utilisant l'ETH est techniquement possible mais pas assez fiable pour un grand nombre d'utilisateurs qui ont confiance dans la pureté de chaque transaction. Par conséquent, la blockchain Ethereum, ainsi que les blockchains Bitcoin, ne sont pas la meilleure option pour DeFi. Ce qu'il faut pour une blockchain pure et éternelle, c'est une blockchain de type stablecoin.
La crypto-monnaie est fiable lorsque sa valeur est liée à la valeur d'actifs réels, c'est-à-dire d'une monnaie réelle - par exemple, le dollar américain. En outre, elle doit être associée à des applications pour que les services de prêt fonctionnent. Où trouver un stablecoin adéquat ? Nous avons une excellente nouvelle à vous annoncer : son nom est DAI! Pour une utilisation sur la plateforme DeFi, nous suggérons d'utiliser le stablecoin DAI lié à la finance réelle. Ce lien est très simple et clair car un DAI est égal à un USD. La stabilité de cette pièce numérique réside dans sa corrélation indirecte avec les actifs réels. Alors que d'autres pièces sont en corrélation directe avec des actifs réels, il existe un collatéral cryptographique entre le DAI et l'USD. Ces dépôts sont accessibles au public sur la plateforme Ethereum.
L'expression indirecte du DAI en USD garantit la stabilité de cette pièce. Pour commencer, vous pouvez utiliser l'ETH comme garantie ou acheter directement le DAI. L'essence des contrats intelligents médiatisés est que même si le prix de l'Ethereum devient très mobile, la valeur des Ethers bloqués avec le soutien du DAI restera très probablement la même grâce au gage. Grâce à cette blockchain, DAI/ETH est désormais supérieur à Bitcoin pour travailler dans DeFi.
Quels sont donc les avantages du DAI ? Techniquement, cette monnaie fonctionne comme des contrats intelligents sur la plateforme Ethereum, ce qui garantit sa compatibilité avec DeFi. La protection du DAI contre une forte hausse des prix fait de cette monnaie numérique une option idéale pour le DeFi. Il semble que parmi tous les projets de monnaie numérique, aucun ne soit mieux adapté au chiffre d'affaires de la finance décentralisée.
Méthode de change
Pour que tout cela fonctionne, il faut des applications fiables qui utilisent correctement le protocole. Il existe des services pour la libre circulation de l'argent numérique dans la finance décentralisée. Le système propose des contrats, puis les consommateurs utilisent des jetons et lancent le processus de circulation incontrôlée de l'argent. Ces protocoles permettent aux utilisateurs d'exploiter des actifs numériques, c'est-à-dire de les vendre, de les acheter, de les échanger et de les vendre à des tiers. échanger des crypto-monnaies. Quelles sont donc les options qui s'offrent à une personne souhaitant utiliser le DeFi avec succès ?
DEX
A échange décentralisé, ou DEX en abrégé, vous permet de retirer et de déposer facilement de l'argent dans le DeFi. Techniquement, l'échange est une chaîne de contrats intelligents. Ces contrats intelligents ont pour fonction de réguler et de contrôler la rotation des crypto-monnaies. Ainsi, les contrats remplacent toute la hiérarchie de gestion qui rend les affaires si difficiles. Les protocoles DEX sont basés sur la plateforme Ethereum. Cela garantit une rotation décentralisée fiable des fonds, ainsi que l'harmonie avec le DAI. Vous pouvez utiliser n'importe quel appareil suffisamment puissant et n'importe quel jeton pour lancer le DEX et transférer des USD vers le DAI pour des opérations exemptes d'impôts à l'intérieur du DeFi.
Exploitation minière
Les utilisateurs ont accès au minage de liquidités lorsque leurs pièces sont bloquées pendant un certain temps et utilisées pour fournir des liquidités au projet. À cette fin, le "pool de liquidités" (stockage d'actifs) est utilisé. Étant donné que le volume de la valeur bloquée dans les projets DeFi augmente le statut des protocoles et des applications participants, le minage de liquidités profite aux échanges libres et décentralisés. Le pool de liquidités contient deux jetons et crée ainsi un nouveau marché d'échange pour ces actifs. Après avoir envoyé des jetons au pool, le fournisseur reçoit des jetons spéciaux en fonction de la quantité de liquidités qu'il a fournie. Lorsqu'une transaction a lieu, la bourse prélève une commission et la répartit entre tous les participants au prorata de leur part. Ainsi, une valeur bloquée temporairement se traduit par un bénéfice.
Composé
Comme la croissance des crypto-monnaies en bourse est devenue un moyen très populaire d'acquérir des revenus, ces produits sont de plus en plus disponibles. Une forte augmentation de l'intérêt pour le Yield Farming est associée à l'un des nouveaux protocoles sur le marché - le Composé protocole. Les utilisateurs de cette plateforme peuvent accorder des prêts ou emprunter dans neuf crypto-monnaies différentes, en échange de quoi ils reçoivent des jetons de projet. Cette application est une plateforme de mise en relation entre emprunteurs et prêteurs. Elle présente l'avantage de fonctionner également sur la base d'Ethereum. Les utilisateurs peuvent prendre des crypto-monnaies en garantie et les prêter. Le composé occupe une position de leader parmi les protocoles sur la valeur bloquée dans le protocole.
Ainsi, vous n'avez plus besoin de teneurs de marché qui facturent des frais pour mettre en place une bourse. Tout cela est désormais fait par les protocoles. Il n'y a que le siège des créateurs d'applications, de protocoles et de crypto-monnaies, mais pas le personnel des gestionnaires. Les gens font à la fois des choix profitables pour les deux parties et évitent les conditions de transaction typiques de la capitalisation boursière. Les applications et les réseaux décentralisés semblent être quelque chose d'absolument fantastique. Cependant, même DeFi n'est pas sans risques. C'est pourquoi, pour la sécurité de toutes les transactions dans la blockchain, les utilisateurs disposent d'une assurance. Comment pouvez-vous assurer vos événements ? Lisez la suite pour le savoir !
Argent Legos
Tous les produits de DeFi fonctionnent en combinaison les uns avec les autres. Les gens font la combinaison tout comme les enfants font la même chose dans leur constructeur. C'est ainsi que les combinaisons composites des applications DeFi ont reçu le nom de "Legos monétaires". Les utilisateurs font des choix pratiques ou rentables, surveillent l'augmentation ou la diminution de la valeur des pièces numériques, son rapport avec les USD par le biais des applications, etc.
Le processus de combinaison des legos est une chaîne de choix étape par étape. Un utilisateur qui possède de l'Ethereum trouve un échange avec le meilleur taux d'échange d'Eth pour DAI. Il sélectionne ensuite l'échange décentralisé le plus approprié et effectue la transaction. Pour augmenter leurs revenus et réaliser des bénéfices en négociant sur DeFi, les utilisateurs prêtent des DAI à d'autres utilisateurs moyennant un intérêt. Avec les applications sur la plateforme DeFi, il est également possible de créer des prêts flash qui fonctionnent par le biais d'un contrat intelligent. Les prêts flash permettent aux utilisateurs d'emprunter des fonds sans garantie, mais avec un remboursement du prêt en une seule transaction. Ainsi, les prêts flash permettent à une personne d'emprunter des fonds gratuitement jusqu'à ce qu'elle rembourse le prêt à la fin de la même transaction.
Ainsi, les applications pour DeFi vous permettent de suivre la valeur de vos actifs et d'opérer sur eux. En utilisant la combinaison des légos de l'argent, vous pouvez prédire le rendement de l'agriculture sur différents services d'atterrissage. Différents protocoles vous permettent de gérer plusieurs projets en même temps. Différents protocoles vous permettent de gérer plusieurs projets en même temps afin que les gens puissent mesurer le contenu et distribuer des actifs.
Que risquent les utilisateurs de DeFi ?
Comme DeFi vient à peine de faire son apparition dans l'actualité, certains protocoles intelligents n'ont pas encore été testés. Bien sûr, la blockchain vous permet de créer des projets avec des applications et de recevoir avec succès des jetons. Toutefois, il ne faut pas oublier que les protocoles intelligents peuvent ne pas être entièrement protégés contre les pirates informatiques, étant donné que DeFi continue d'être développé.
Cela ne signifie pas que vous devez abandonner le DeFi. Vous pouvez tester tous les produits que vous avez l'intention d'utiliser dans une expérience future en attirant une petite quantité de DAI/ETH. Pour évaluer le fonctionnement des pools de liquidité, essayez le yield farming, et comprenez le DeFi, il ne suffit pas d'avoir beaucoup d'USD. Combinez les applications et suivez les nouvelles et les publicités des médias sur DeFi qui peuvent contenir des informations sur le public.
Un autre aspect important du DeFi est la décentralisation partielle. Il convient de rappeler que seul le cœur du DeFi, l'élément central de toutes les plateformes, protocoles et applications, est entièrement décentralisé. D'autres produits peuvent être partiellement décentralisés. Il est donc nécessaire de vérifier la nature du produit avant d'investir dans l'USD et d'acheter des jetons. Apprenez les règles d'une certaine partie du DeFi où vous allez travailler.
FAQ
Quelle est la meilleure cryptographie pour DeFi ?
Il est préférable de choisir une crypto stable pour DeFi. La meilleure crypto est le DAI, car il est programmable et assez stable. L'ETH convient également au DeFi, mais il convient de se rappeler qu'il est plus volatil.
Que fait le verrouillage des crypto-monnaies ?
La valeur des crypto-monnaies bloquées dans DeFi vous permet de réaliser un chiffre d'affaires et d'augmenter la valeur du dépôt de crypto-monnaies. Les revenus sont répartis entre tous les participants du pool. L'ensemble du processus constitue ce que l'on appelle le minage. Au cours de ce processus, les participants au DeFi acquièrent des bénéfices accrus grâce à la valeur temporaire bloquée.
Qu'arrivera-t-il à DAI si l'USD change ?
Comme la valeur du dollar dépend de tout, de la politique internationale aux élections, il est difficile de prédire le comportement de la crypto par 100%. Cependant, grâce à la méthode de réévaluation du dollar dans le DAI for DeFi, on peut parler d'une plus grande stabilité par rapport aux autres monnaies.