Si vous lisez ces lignes, il y a de fortes chances que vous soyez intéressé par le bitcoin et les échanges de cryptomonnaies. Les nouveaux venus dans ce domaine peuvent ne pas être totalement sûrs de la stabilité du système - personne ne veut jamais perdre de l'argent pour rien. Mais en fait, le fait que les bourses de bitcoins ne soient généralement pas contrôlées n'est pas le principal problème de ce marché (même s'il s'agit bien sûr d'un problème important). Un autre problème très discuté dont tout le monde peut être victime : il s'agit des escroqueries liées aux crypto-monnaies.
Une crypto-arnaque est un type de fraude impliquant des crypto-monnaies (comme le bitcoin). Il existe différents types d'escroqueries aux cryptomonnaies, également appelées escroqueries au bitcoin, en particulier lorsque le bitcoin est impliqué. Nous reviendrons sur ces types d'escroqueries plus tard. Même si vous vous considérez comme un trader bitcoin plutôt professionnel, vous pouvez être confronté à ce problème. En cas d'escroquerie, personne n'est assuré. C'est pourquoi nous sommes là pour vous aider à éviter de tels problèmes dans le trading, qui conduisent finalement à perdre de l'argent, et à profiter de la sécurité de votre portefeuille de crypto-monnaies et de la sécurité de la bourse de bitcoins en tant que telle.
Les escrocs professionnels peuvent gagner bien plus qu'un millier de dollars. Si vous n'avez jamais été confronté à eux auparavant, vous avez de la chance. L'objectif principal des escrocs est d'obtenir des biens (généralement matériels) qui ne leur appartiennent pas à l'origine. C'est un moyen facile d'obtenir de l'argent et de s'enrichir. C'est pourquoi le marché du bitcoin est un lieu incontournable pour les escrocs.
Test de l'arnaque Bitcoin en chair et en os
Mais savoir que vous pouvez être victime d'une arnaque au bitcoin ne fera qu'augmenter votre stress et vous rendre dépressif - ce n'est pas ce que nous voulons. Nous pensons que “prévenu, c'est armé”, et nous sommes ici pour vous préparer à cette guerre improvisée. Ne vous inquiétez pas, c'est la connaissance qui est notre arme, pas le couteau ou le pistolet.
Si vous voulez vous assurer que votre portefeuille bitcoin est en sécurité, répondez aux questions suivantes. Elles vous aideront à déterminer si la plateforme d'échange de bitcoins que vous utilisez est digne de confiance ou non.
Il se peut que vous ne connaissiez pas les réponses à toutes les questions que nous vous proposons. C'est tout à fait normal, mais si vous trouvez ces réponses, utilisez-les.
1. Avez-vous rencontré des avis négatifs concernant le service que vous recherchez sur Reddit ?
Si d'autres personnes ont déjà été confrontées à des arnaques au bitcoin sur la plateforme qui vous intéresse, il est probable qu'elles ont passé du temps à partager leur problème avec d'autres utilisateurs. C'est une question de solidarité et d'attention accrue : plus un service fait l'objet de discussions, plus il y a de chances que d'autres personnes évitent d'avoir des problèmes avec lui.
Cliquez sur ce lien - Voici le lien vers l'outil permettant de répondre correctement à cette question.
2. Existe-t-il des liens entre ce site et d'autres plateformes considérées comme plutôt légales ?
C'est une question de réputation : si un site légal est lié au site que vous vérifiez, il est probable qu'il s'est assuré qu'il n'y aura pas de problèmes avec les escroqueries.
Cliquez sur ce lien - il s'agit d'un vérificateur de liens, un outil permettant de répondre correctement à cette question.
3. De quand date le domaine du service que vous vérifiez ? A-t-il plus de six mois ?
Si le domaine est relativement ancien, il s'agit probablement d'une plateforme de confiance ; en revanche, les domaines relativement nouveaux suscitent des interrogations quant à leur fiabilité.
Cliquez sur ce lien - Il s'agit d'un vérificateur d'âge de domaine, un outil permettant de répondre correctement à cette question.
4. Quel est le classement du domaine de la plate-forme que vous vérifiez ? Est-elle supérieure à 20 ?
Cliquez sur ce lien - Il s'agit d'un vérificateur d'évaluation de domaine, un outil permettant de répondre correctement à cette question.
5. Avez-vous rencontré des avis négatifs sur la plateforme que vous consultez sur Bitcointalk ?
Bitcointalk est une source d'information fiable pour ceux qui veulent lire des avis sur certains sites. Si vous rencontrez un grand nombre d'avis négatifs sur votre service, il est probable que vous ne devriez pas lui faire confiance.
Cliquez sur ce lien pour répondre correctement à la question.
6. Quel est le classement Alexa de la plateforme que vous vérifiez ?
Les sites les mieux classés sur Alexa sont considérés comme des plateformes fiables.
Cliquez sur ce lien et vérifiez le classement Alexa de votre service.
7. La plateforme offre-t-elle des rendements élevés ?
Si le service que vous consultez offre un rendement incroyablement (ou presque) élevé, c'est-à-dire plus de 20% de bénéfices par an, c'est la raison pour laquelle vous devez commencer à poser des questions.
8. Que dit Google à propos de la plate-forme ?
Si les avis de Google indiquent que ce service a fait l'objet d'escroqueries, il est probable que vous ne devriez pas lui faire trop confiance.
9. Pouvez-vous “traiter les données à caractère personnel” de la plate-forme ? Ces données sont-elles disponibles ?
Nous avons ajouté cette question pour vous faire réfléchir à la “transparence” de la plateforme que vous envisagez d'utiliser. Pouvez-vous trouver des informations sur les développeurs ? Sur leurs bureaux ? Tout ce qui peut vous mettre en contact avec des personnes réelles ?
Plus vous trouverez d'informations sur l'entreprise et ses créateurs, plus vous aurez de chances qu'il s'agisse d'un service fiable.
10. Que propose exactement ce service : gagner de l'argent avec le cloud mining ou avec le minage de bitcoins ?
La dernière question que nous vous proposons est une question plutôt générale, juste pour que vous y réfléchissiez :
11. Voyez-vous que la plateforme que vous consultez propose quelque chose de trop beau pour être vrai ?
C'est une question de bon sens : il n'y a pas de repas gratuit. Les belles promesses inattendues se révèlent souvent être un leurre.
En répondant à ces questions simples, vous saurez si la plateforme d'échange que vous envisagez d'utiliser est fiable ou non, ce qui vous protégera de diverses formes d'escroquerie. Pour ce qui est de ces dernières, nous allons en parler dans une minute.
Escroqueries sur le bitcoin : Types et exemples
On trouve des escroqueries partout, car c'est ainsi que fonctionne la nature humaine : certains d'entre nous sont trop confiants, tandis que d'autres n'hésitent pas à utiliser cette faiblesse. Dans la communauté du bitcoin, vous pouvez rencontrer différents types de fraudes, car les crypto-monnaies sont un domaine volatile. Dans la liste ci-dessous, vous trouverez les escroqueries en bitcoins les plus courantes - ces connaissances vous aideront à vous protéger des fraudeurs.
Escroqueries à la Ponzi
La pyramide de Ponzi est l'une des principales escroqueries au bitcoin connues dans le monde du bitcoin. Il s'agit d'un type d'escroquerie à l'investissement, également connu sous le nom d'escroquerie pyramidale, qui cache l'idée que les anciens investisseurs reçoivent de l'argent des nouveaux investisseurs, et que tous pensent qu'ils reçoivent de l'argent provenant d'une activité financière stable. En d'autres termes, les “gestionnaires” de ce système paient les anciens investisseurs en utilisant les dépôts effectués par les nouveaux venus.
Cela fonctionne non seulement avec l'argent des investisseurs, mais aussi avec d'autres actifs. Le bitcoin est un type d'actif utilisé dans les combines à la Ponzi. Aujourd'hui, pour mettre en œuvre ce système, les fraudeurs utilisent l'exploitation minière en nuage ou les doubleurs de pièces. Si vous voyez une plateforme qui offre des rendements quotidiens élevés, il y a de fortes chances que ses créateurs disparaissent un jour avec votre argent, soyez prudent !
Notre conseil : utilisez notre test d'arnaque au bitcoin pour vérifier la plateforme que vous envisagez d'utiliser. Il vous aidera à déterminer si le service est digne de confiance.
Escroquerie au prince nigérian
Ce type d'escroquerie était fréquent à l'époque où l'internet gagnait en popularité. On peut définitivement l'ajouter à la catégorie des “arnaques de la vieille école”. L'idée de départ était la suivante : une personne prétendant être un prince diffusait des courriels dans le but d'aider les gens. Mais avant cela, vous devez partager vos biens avec ce personnage. D'une certaine manière, il s'agit d'une arnaque au bitcoin typique de nos jours.
Quelqu'un, qui pourrait se présenter comme la personne que vous connaissez réellement, pourrait vous demander de lui envoyer des bitcoins. Ne le faites pas. Au moins, vous êtes sûr de connaître cette personne.
Pourquoi les “princes nigérians” utilisent-ils des bitcoins ? Tout d'abord, les transactions ne peuvent être ni annulées ni renversées. Deuxièmement, le bitcoin est sur l'anonymat.
Nos conseilsne partagez jamais vos avoirs en bitcoins avec des personnes que vous ne connaissez pas, ne les croyez pas sur parole. Il est fort probable que vous ne reverrez jamais vos bitcoins. Et même si vous envoyez des bitcoins à une personne que vous êtes censé connaître, vérifiez-le à deux reprises.
Escroqueries par hameçonnage
Il s'agit d'une escroquerie au bitcoin très répandue. Cependant, elle n'est pas seulement utilisée dans les fausses bourses de bitcoins. Le principe de cette escroquerie est que les fraudeurs envoient des liens-invitations à partir de faux sites web. Toutefois, ces sites sont généralement déguisés en sources fiables, comme votre fournisseur de portefeuille, afin de détourner l'attention.
Notre équipe a reçu un jour une lettre provenant de ce site qui semblait être Coindesk.
Dans la lettre d'invitation, vous voyez un lien que “vous devez suivre pour vous connecter” pour une raison quelconque. Les raisons, soit dit en passant, peuvent déjà être assez étranges et discutables, et c'est donc le premier signe d'une réflexion sur la fiabilité de la plateforme.
Si vous cliquez sur le lien, vous accédez à la copie du service fiable d'origine, mais avec un lien différent. Il se peut qu'il soit rempli de faux comptes pour paraître plus réel. Faites attention au lien : s'il commence par “HTTP” et non par “HTTPS”, il est fort probable que vous ne puissiez pas faire confiance à cette source. Vous devez donc vérifier sa connexion SSL : vérifiez la présence de l“”icône du cadenas" au début de l'adresse de la plateforme.
Soyez prudent lorsque vous vous connectez : une fois que vous avez communiqué votre nom d'utilisateur et votre mot de passe, votre portefeuille en ligne et vos données personnelles ne sont plus sécurisés. Hypothétiquement, cela peut suffire non seulement pour obtenir votre adresse bitcoin ou d'autres détails. Les fraudeurs peuvent maintenant accéder à votre compte bancaire et se transférer des fonds. Ce stratagème nécessitera plus de temps, mais dans le monde de l'escroquerie, tout est interconnecté.
Les propriétaires de sites dupliqués peuvent faire beaucoup pour que leurs services ressemblent à de véritables plateformes. Ils peuvent effectuer toutes les opérations de base : réaliser des études de marché pour obtenir des informations sur l'audience, analyser activement les caractéristiques des appareils des utilisateurs pour les identifier, définir et afficher des publicités personnalisées, sélectionner des publicités de base, créer un profil publicitaire personnalisé, mesurer les performances des publicités et même demander des données de géolocalisation précises. Si vous laissez trop d'informations personnelles sur ces sites, et s'ils obtiennent votre numéro de téléphone, les fraudeurs peuvent même effectuer plusieurs appels téléphoniques.
Ils peuvent créer de fausses approbations de célébrités ou de fausses nouvelles pour attirer des utilisateurs plus confiants.
Nos conseilsLes courriels d'invitation ou les demandes d'ouverture d'une session quelque part font l'objet d'une attention particulière. Essayez de ne pas suivre le lien que l'e-mail vous demande de suivre. La meilleure façon d'accéder à la plateforme est de le faire directement à partir du navigateur, en évitant tout lien. Il peut arriver que l'on vous propose un bonus supplémentaire en suivant le lien - ne vous y fiez pas. Il s'agit de fausses offres.
A noter également
Une autre chose à laquelle vous pouvez prêter attention est le fait que la lettre s'adresse ou non à vous par votre nom. Les sources dignes de confiance disposent de votre nom et l'utilisent pour s'adresser à vous, tandis que les services frauduleux utilisent des termes tels que “monsieur” ou “cher client”.”
Un conseil supplémentaire : s'il vous plaît, n'ouvrez pas les pièces jointes que vous voyez dans l'e-mail. Cela pourrait mal se terminer. Supprimez plutôt ces courriels ou ajoutez-les à la boîte “spam”.
Escroquerie à la clé privée
Le nom de cette escroquerie explique tout. Il s'agit d'une des escroqueries les plus courantes, qui consiste pour les fraudeurs à accéder à vos données, généralement la clé (privée) ou la phase d'amorçage.
Ce type d'escroquerie peut être divisé en plusieurs formes :
- Le fraudeur peut vous envoyer une clé à utiliser dans votre propre portefeuille, ce qui lui permet d'accéder à vos fonds. Pour l'exemple, voir ce lien.
- Demander au commerçant de partager la clé (ce qui fonctionne aussi parfois à l'aide de méthodes de persuasion).
- Demander au commerçant de fournir un accès à distance à l'ordinateur, ce qui permet aux fraudeurs d'obtenir sans entrave le kay privé. Pour l'exemple, voir ce lien. Le fraudeur peut se présenter comme le professionnel capable de résoudre un problème (en cas de problème, bien sûr) ou comme une personne respectée dans une certaine communauté.
Nos conseilsne donnez les données à personne, même à ceux qui prétendent être une personne que vous êtes censé connaître. Gardez votre clé et d'autres détails secrets, ne les partagez pas avec ceux qui vous demandent de le faire, même s'ils ont l'air plutôt persuasifs.
Escroqueries au pompage et au déversement
Les escroqueries de type "pump and dump" sont très répandues sur le marché boursier. L'idée sous-jacente est que les fraudeurs, qui ont acheté des actifs bon marché, en construisent une vision positive de sorte que leur prix augmente. Ensuite, ils vendent les actifs et le prix chute inévitablement, laissant les investisseurs sans argent.
Cela vaut également pour le bitcoin. Avant d'acheter, vérifiez toutes les informations disponibles pour prendre la bonne décision.
N'oubliez pas d'utiliser notre test d'arnaque Bitcoin pour vérifier la plateforme que vous vous apprêtez à utiliser.
Peut-on faire confiance à Bitcoin ?
Les nouveaux venus dans le domaine se posent souvent cette question. Le bitcoin, en tant qu'objet que l'on ne peut pas toucher, peut sembler indigne de confiance à première vue. Certains pourraient penser que bitcoin elle-même est déjà une vaste escroquerie, avec de faux échanges et de fausses transactions.
Nous n'aborderons pas ici la question du fonctionnement du bitcoin et nous n'expliquerons pas non plus le fonctionnement de l'euro. la technologie derrière Il s'agit d'une idée clé. L'idée clé est que la seule chose peu sûre dans l'ensemble de la technologie, ce sont les gens et le facteur humain. Si vous entendez dire que quelqu'un a perdu quelques milliers de dollars en bitcoins, ce n'est pas parce que la technologie l'a “mangé”. C'est parce que les gens ne sont pas assez prudents et responsables de leurs fonds.
Le bitcoin en tant que tel n'a rien à voir avec un “faux échange de faux actifs”. Il ne s'agit pas non plus d'un “système d'enrichissement rapide”. Il s'agit d'une science dont l'apprentissage demande du temps et de la responsabilité, tout comme le minage du bitcoin (qui soulève également de nombreuses questions parmi ceux qui n'y connaissent pas grand-chose).
“Combien d'argent peut-on perdre avec le bitcoin ?” est une question souvent posée par les sceptiques. Nous sommes là pour y répondre : tant que vous traiterez vos fonds de manière irresponsable et négligente, tant que vous enverrez de l'argent à des personnes que vous ne connaissez pas, vous perdrez vos fonds, qu'il s'agisse de bitcoins ou d'autre chose.
Conseils si vous avez été victime d'une escroquerie
Bien sûr, la chose la plus évidente à recommander si vous voulez éviter les conséquences de l'escroquerie est tout simplement de ne pas vous faire escroquer. Mais si cela devait arriver, nous vous proposons quelques mesures à prendre :
- Rédigez un rapport sur la plateforme où vous avez été victime d'une escroquerie sur des services tels que BitTrust, BadBitcoin, et TrustPilot.
- Partagez votre situation avec d'autres utilisateurs dans les commentaires, et votre expérience pourrait aider d'autres personnes à éviter ce problème à l'avenir.
- Portez plainte contre la plateforme qui vous a trompé. Cela peut prendre du temps et de l'argent (ou sembler ne pas en valoir la peine), mais il s'agit d'une démarche responsable de la part d'un citoyen responsable.
Que pouvons-nous faire pour nous sentir en sécurité ?
Parfois, si une personne effectue de nombreuses transactions, elle ne peut s'empêcher de conserver des actifs en bitcoins dans son portefeuille. Cela signifie-t-il qu'il n'y a aucun moyen de rester en sécurité ? En fait, ce n'est pas tout à fait vrai. Nous avons préparé quelques conseils pour se sentir en sécurité lorsqu'on garde de l'argent dans son portefeuille.
- Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA)
La protection 2FA est un moyen de confirmer l'identité d'un utilisateur, généralement à l'aide d'un code envoyé sur le téléphone portable de l'utilisateur, qui doit être saisi dans le champ prévu à cet effet. Grâce à la protection 2FA, même si les fraudeurs parviennent à obtenir votre mot de passe, ils ne pourront pas saisir le code et n'auront pas un accès total à votre compte.
Les applications 2FA les plus populaires aujourd'hui sont Authy et Google Authenticator.
- Créer un mot de passe fort
Nous pensons qu'il est évident de ne pas utiliser la date de naissance ou le nom du chien comme mot de passe. La meilleure option est une chaîne de symboles aléatoires, mais elle est généralement difficile à retenir.
Il existe des gestionnaires de mots de passe, qui servent à créer de nouveaux mots de passe forts et à les garder privés.
- Utiliser des réseaux fiables
Les réseaux domestiques sont généralement plus sûrs que les réseaux publics, mais si l'utilisation d'un réseau public est la seule option possible, n'oubliez pas d'utiliser un VPN (réseau privé virtuel). Réseau privé virtuel).
- Utiliser le tiers
Il s'agit d'une option si vous devez effectuer une transaction en bitcoins, mais que vous n'êtes pas sûr de la personne avec laquelle vous traitez. Pour le faire en toute sécurité, utilisez un tiers service de dépôt fiduciaire, Bitrated, par exemple. Pour les opérations plus modestes, un confirmation suffira.
Le mot de la fin
L'arnaque au bitcoin est un problème dont personne n'est à l'abri. Pour en éviter les conséquences, nous vous recommandons vivement de passer le test de l'arnaque au bitcoin que nous vous proposons. ici. En outre, veuillez garder à l'esprit les suggestions suivantes :
- Ne fournissez pas vos informations personnelles à des personnes que vous ne connaissez pas, surtout si elles vous demandent de leur envoyer une phase de semence.
- Ne suivez pas de liens suspects, ne saisissez pas vos identifiants ou mots de passe.
- Utilisez l'authentification à deux facteurs sur vos comptes.
- Utilisez une connexion réseau sûre pour les problèmes liés au bitcoin.
Avant de commencer à échanger des bitcoins, nous vous rappelons une règle simple : faites attention à vos informations personnelles, faites preuve de responsabilité et ne faites pas confiance à ceux en qui vous n'avez pas de raisons d'avoir confiance. Ces mesures vous protégeront contre d'éventuelles escroqueries à l'avenir.
FAQ
Comment reconnaître un escroc en bitcoins ?
Si vous souhaitez identifier un escroc en bitcoins, nous vous recommandons de répondre aux questions de notre test d'escroquerie en bitcoins. Ces questions vous aideront à vérifier si la plateforme que vous envisagez d'utiliser est suspecte et douteuse et à déterminer si vous pouvez faire confiance au service ou non.
Le système Bitcoin est-il une escroquerie ?
Le système bitcoin lui-même n'est pas une escroquerie. Cependant, il s'agit d'un endroit populaire où les fraudeurs peuvent “faire leurs affaires”. Les utilisateurs inexpérimentés et irresponsables sont souvent victimes des escrocs du bitcoin. Ils volent l'argent, les biens, etc. des gens en se faisant passer pour quelqu'un qu'ils ne sont pas.
Comment récupérer mon argent en cas d'escroquerie au bitcoin ?
Si vous avez été victime d'une escroquerie au bitcoin, récupérer vos avoirs peut s'avérer une tâche compliquée. En général, plus le temps passe depuis l'escroquerie, plus vos chances de rétablir la situation diminuent. Cependant, vous pouvez essayer d'utiliser Chargeback. Il s'agit d'une plateforme qui est réputée pour son efficacité dans ce domaine. Cependant, vous pouvez utiliser d'autres services pour récupérer votre argent après une escroquerie au bitcoin.