Ce bref article présente les principes de base des frais de transaction en bitcoins, depuis leur calcul jusqu'à ce que vous puissiez faire en cas de frais trop élevés ou trop faibles.
Les frais de transaction en bitcoins (souvent aussi appelés frais de minage) permettent aux utilisateurs de donner la priorité à leurs transactions (souvent aussi appelées tx) par rapport aux autres et d'être inclus plus rapidement dans le registre des transactions en bitcoins, connu sous le nom de "banque de données". blockchain.
Les mineurs doivent décider d'inclure ou non une transaction dans la blockchain, car le temps passé à effectuer cette transaction est important. Des frais moins élevés signifient généralement qu'il y a des chances que la transaction soit bloquée pendant longtemps. C'est pourquoi les mineurs recherchent les frais de transaction les plus élevés, car ils peuvent accélérer le processus de transaction.
En bref, voilà ce qu'il faut savoir sur les frais de Bitcoin en général. Toutefois, pour bien comprendre le sujet, je vous conseille de poursuivre la lecture de cet article, dans lequel j'aborderai les points suivants :
- Quels sont les frais de transaction de Bitcoin ?
- Comment les frais de Bitcoin sont-ils calculés ?
- Calcul de la taille de la transmission
- Réduire les taxes fiscales
- Comment les portefeuilles gèrent-ils les frais ?
- Quelques informations supplémentaires
- Le bilan
1. Quels sont les frais de transaction de Bitcoin ?
Les frais liés aux bitcoins ne sont pas différents des frais de transaction que vous devez payer dans n'importe quelle autre banque, quelle que soit la devise utilisée (crypto-monnaie ou monnaie fiduciaire, comme le dollar américain). Les frais de bitcoin sont des frais que le propriétaire d'un bitcoin doit transférer à une banque. Mineur de bitcoins à chaque fois qu'ils transfèrent des fonds vers une autre adresse bitcoin. Tout d'abord, voyons ce qui se passe en général lorsque vous envoyez des bitcoins vers une autre adresse :
- Chaque système de blockchain dispose d'ordinateurs (parfois appelés nœuds) qui détiennent une copie de la chaîne de blocs Bitcoin. Chaque transaction doit faire l'objet d'un processus de validation par chacun de ces ordinateurs. Ce qui se passe ici, c'est que les nœuds vérifient si vous avez réellement le montant nécessaire de bitcoins sur votre compte en consultant l'historique des transactions de vos bitcoins.
- Si la transaction est valide, elle est transférée dans le fichier Mempool (abréviation de Memory Pool). Vous pouvez imaginer le Memory Pool comme une “salle d'attente” où la transaction passe un certain temps avant qu'un mineur ne la prenne et ne l'intègre dans un bloc de transactions, tout comme vous attendez chez le médecin jusqu'à ce que votre nom soit appelé. Ici, le tx est considéré comme une “transaction non confirmée” ou une “transaction à 0 confirmation” si vous voulez en savoir plus sur le Mempool, consultez cette page.
- Lorsque les mineurs ramassent le tx et l'intègrent dans le bloc connecté à la blockchain, vous obtenez une transaction confirmée.
Un bloc peut contenir un certain nombre de txs. Actuellement, le montant moyen d'une transaction est de 2500 txs. Il y a parfois un “embouteillage” dans le réseau Bitcoin, ce qui signifie qu'un grand nombre de transactions attendent d'être confirmées. Dans ces moments-là, les mineurs doivent décider quelles transactions Bitcoin confirmer et exécuter en premier. C'est à ce moment-là que les mineurs examinent les frais de transaction en bitcoins liés aux transactions.
Les frais de transaction sont donc un moyen de signaler au mineur l'urgence de votre transaction. Si vous voulez que votre transaction soit confirmée plus rapidement, vous devrez payer des frais plus élevés. Si vous n'êtes pas si pressé, vous pouvez le faire avec des frais moins élevés. Il est important de noter que les frais sont toujours payés par l'expéditeur de la transaction.
Il faut également savoir que la blockchain Bitcoin ne fait pas apparaître les frais de manière explicite. La seule façon de déduire les frais payés par l'expéditeur est de calculer la différence entre le nombre de bitcoins envoyés moins le nombre de bitcoins reçus et le nombre de bitcoins retournés sous forme de monnaie. Cette méthode sera expliquée à la section 3.
2. Comment les frais liés aux bitcoins sont-ils calculés ?
Si vous voulez que votre bitcoin soit miné, vous devez payer des frais pour la transaction. À des fins pédagogiques, je vais expliquer ici comment calculer les frais de transaction de Bitcoin de manière simple, car la procédure est un peu compliquée pour les utilisateurs, en particulier les débutants.
Une transaction est en fait un fichier stocké sur votre ordinateur et d'une certaine taille (en Mo, par exemple). Les mineurs veulent faire le plus de profit possible. Leur objectif peut être atteint grâce à ce que l'on appelle le taux de rémunération. Dans la communauté Bitcoin, le taux de rémunération est un rapport entre la rémunération et la taille : plus il est élevé, mieux c'est pour les mineurs.
Voici un autre exemple à titre d'illustration. Supposons que vous souhaitiez acheter ou louer un appartement. Dans ce cas, vous disposez généralement d'une certaine somme d'argent pour le prix d'un mètre carré. Le prix de l'appartement est similaire à la redevance totale que vous payez, mais la façon dont vous mesurez le caractère onéreux de l'appartement est la somme d'argent que vous êtes prêt à donner par pied carré. Ainsi, dans la communauté Bitcoin, le taux de redevance est le coût de Bitcoin par pied carré.
La mesure du taux de redevance est la suivante Satoshis par octet, où Satoshi est la plus petite unité de compte en Bitcoin. Cela signifie le nombre de Satoshis que vous êtes prêt à échanger pour chaque octet (unité de taille) de votre tx.
À tout moment, vous pouvez vérifier ici quel est le taux de frais estimé nécessaire pour que votre tx soit incluse dans le bloc suivant. Ce taux varie en fonction de l'encombrement du réseau ou, en d'autres termes, de l'encombrement de la blockchain par des transactions non confirmées.
Calcul de la taille de la transmission
Vous savez donc maintenant que les frais de transaction sont liés à la taille de tx. Cette dernière dépend à son tour d'un certain nombre de facteurs différents. J'évoquerai ici les plus importants d'entre eux :
- Nombre d'entrées
Chaque bitcoin que vous possédez, à la base, n'est qu'une référence à des tx passés qui vous ont été envoyés et qui s'ajoutent au montant que vous possédez. Les utilisateurs de Bitcoin appellent ces références “entrées.” En fait, vous envoyez à un autre utilisateur des données distinctes que vous avez déjà reçues. Ces entrées distinctes sont appelées “sorties”. La taille d'une transaction dépend linéairement du nombre d'entrées qu'elle contient : plus il y a d'entrées, plus la taille est importante. La taille moyenne d'une transaction Bitcoin est d'environ 522 octets.
- Nombre de résultats et changement
Les entrées sont donc des références Bitcoin aux tx passés, et les sorties sont le nombre d'adresses auxquelles vous envoyez la monnaie numérique dans la blockchain ou, pour le dire simplement, d'autres utilisateurs. Supposons que vous envoyiez de la crypto-monnaie à une adresse. Il y a de fortes chances que vous obteniez en réalité deux sorties. L'une pour l'autre utilisateur qui est le destinataire et l'autre pour vous-même où vous recevez la monnaie de votre paiement initial. Veuillez noter que si la somme de vos entrées est égale au montant que vous devez payer, il n'y aura pas de changement en sortie.
- Complexité du script
Pour certains tx, les utilisateurs ajoutent des fonctions spéciales telles que le multi-sig. Multisig signifie que pour autoriser la transaction Bitcoin, les mineurs doivent disposer de plusieurs clés. De telles pratiques augmentent toujours la taille de la transmission et, par conséquent, les frais de transaction, tout en maintenant un niveau de sécurité plus élevé.
Cela dit, je peux affirmer que pour les utilisateurs moyens, il est assez complexe de calculer la taille de la transaction en se basant uniquement sur ces facteurs. Toutefois, le fait de connaître la taille médiane d'une transaction d'environ 522 octets peut aider à estimer les frais de Bitcoin. Heureusement, les sites de portefeuilles de crypto-monnaie (et en particulier le site Portefeuille Bitcoin) ont l'appareil pour calculer la taille du tx et les frais pour vous, sur la base du taux de frais moyen au moment de la transaction, ce qui aide à maintenir votre désir d'acheter des bitcoins à un certain niveau.
3. Réduction des frais de transmission - Meilleures pratiques
Étant donné que toutes les transactions en bitcoins nécessitent le paiement d'un certain montant en bitcoins, il existe plusieurs moyens d'éviter de payer des frais plus élevés que les frais de transaction moyens en bitcoins. Voici la liste des moyens les plus courants :
- Éviter d'envoyer des transactions pendant un “embouteillage”
Il arrive que le réseau soit extrêmement sollicité. En général, ces moments surviennent lorsque le prix s'effondre et que de nombreuses personnes attendent la meilleure opportunité pour acheter des bitcoins. C'est à ce moment-là que les utilisateurs imposent des frais plus élevés aux txs pour donner la priorité à leurs transactions. Il peut alors devenir coûteux d'acheter des bitcoins. La meilleure façon d'économiser de l'argent est de reporter un tx à un moment où le réseau est moins encombré.
- Utiliser un portefeuille numérique qui supporte SegWit
SegWit (ou Segregated Witness) est un protocole spécial qui permet de réduire l'empaquetage des données de la transaction, de sorte que le fichier est moins volumineux. De nombreux portefeuilles prennent déjà en charge cette fonctionnalité, qui permet de réduire considérablement les coûts.
- Regroupez vos données
Les courtiers agréés conseillent de grouper les entrées, car plus le nombre d'entrées est élevé, plus la taille de l'index est importante. Et comme vous vous en souvenez, les frais dépendent linéairement de la taille de l'agence. Si vous souhaitez réduire les frais, vous devez consolider vos entrées. Vous pouvez y parvenir en envoyant de nombreux petits intrants à une adresse que vous possédez à des moments où les frais sont faibles. À l'avenir, cela vous permettra de n'avoir qu'une seule entrée. Par conséquent, le montant que vous paierez pour la taxe sera moins élevé.
- Regrouper les sorties
L'autre solution consiste à regrouper plusieurs sorties en une seule transaction. De cette façon, vous effectuerez des paiements à plusieurs adresses en une seule transaction, ce qui réduira les frais requis. Cependant, tous les portefeuilles ne prennent pas en charge cette fonctionnalité.
4. Comment les portefeuilles Bitcoin gèrent les frais
Les portefeuilles Bitcoin ont une fonction qui leur permet de recommander des frais de transaction raisonnables. Ils estiment ce coût en fonction des niveaux d'activité actuels et récents sur le réseau bitcoin. Ils combinent les données pour obtenir une commission minimale et une commission maximale, ce qui donne une commission moyenne. Tous les portefeuilles et toutes les bourses de crypto-monnaies sortantes n'évaluent pas correctement ces données et surenchérissent les frais pour la transaction moyenne.
Cependant, la plupart des portefeuilles (en particulier si vous avez un porte-monnaie matériel) ont la possibilité d'ajuster les frais de transaction moyens en bitcoins ou au moins de fixer des frais minimums ou de donner une préférence pour les paiements. Comme je l'ai dit précédemment, pour choisir les frais adéquats, vous devez d'abord connaître le montant de vos transactions. Si votre portefeuille vous fournit cette information, vous pouvez alors utiliser le tableau d'estimation des frais pour déterminer le coût de votre inclusion dans la blockchain.
Supposons que vous sachiez que la taille de la transmission est de 16 000 octets et que le taux de redevance moyen est de 10 satoshis/octet, cela signifie que vous devrez payer 160 000 satoshis en tant que frais de transaction.
5. Quelques informations supplémentaires
Dans cette partie de l'article, j'aborderai des questions telles que la première confirmation, l'accélération de la vitesse de votre tx et la négociation de produits dérivés.
Vous êtes bloqué ? Comment accélérer ?
Il arrive souvent que votre tx soit bloqué ou non confirmé. Il y a trois raisons principales pour lesquelles cela peut se produire :
- La raison la plus probable et la plus simple est qu'il y a un “embouteillage” dans le réseau Bitcoin.
- D'autres utilisateurs ont appliqué des frais plus élevés que les vôtres à leurs transactions.
- Vous essayez d'envoyer des pièces provenant d'une transaction que vous avez reçue et qui n'a pas encore été confirmée. Cela peut sembler bizarre, mais certains portefeuilles le permettent.
Que pouvez-vous faire pour que votre transaction soit incluse dans la blockchain ?
- La première solution consiste à attendre que les mineurs trient les transactions précédentes. En général, trois à cinq jours suffisent pour obtenir une première confirmation sans autre conseil juridique. Comme pour beaucoup de choses dans la vie, il suffit d'attendre.
- La deuxième méthode consiste à appliquer une fonction de remplacement par des frais (Replace By Fee - RBF). Cette fonction permet à un portefeuille de rediffuser une transaction assortie de frais à un coût plus élevé. Il convient toutefois de noter que seuls quelques portefeuilles proposent cette fonctionnalité.
- La troisième méthode consiste à utiliser les accélérateurs tx exploités par pools miniers. Ils ajoutent le tx au bloc suivant qu'ils minent s'ils ont la puissance de calcul nécessaire. Certains pools fixent un prix pour que la transaction moyenne soit ajoutée au bloc suivant. Dans tous les cas, vous devez connaître l'identifiant de votre tx. L'identifiant tx se trouve généralement dans la liste des transactions de votre portefeuille.
Je recommande d'utiliser les accélérateurs ci-dessous :
- Le ConfirmTX accélère les transactions inférieures à 250 octets. Toutefois, les transactions plus importantes nécessitent des paiements $5.
- Le Ondes de refroidissement fonctionne bien si vous avez un compte sur le forum BitcoinTalk.
- L'accélérateur de ViaBTC est gratuit, mais il est souvent indisponible, car il n'accepte que 100 transactions non confirmées par heure. Par conséquent, pour qu'elle soit acceptée, vous devrez probablement soumettre à nouveau votre identifiant tx au début de chaque heure.
J'ai discuté avec un conseiller financier professionnel qui peut offrir des conseils juridiques en matière d'investissement, et il m'a dit que le conseil d'utiliser un accélérateur était le plus facile à suivre.
Si vous avez essayé tout ce que j'ai énuméré ci-dessus et que votre tx est toujours bloqué quelque part dans le réseau Bitcoin, le dernier recours sera le double-dépense, ce qui signifie que vous envoyez votre tx une fois de plus, mais avec des frais plus élevés. Cette solution est proche du RBF, à une différence près : avec le RBF, vous pouvez demander l'avis d'un professionnel du droit, qui travaille selon des règles protocolaires établies, alors que le double dépassement est explicitement considéré comme quelque chose que vous ne devez tout simplement pas faire.
Une autre forme de moyen de dernier recours est la fonction dite "Child Pays for Parent" (CPFP). Cela signifie que vous dépensez essentiellement des pièces qui arrivent mais qui n'ont pas encore été confirmées. Quiconque peut offrir un conseil juridique votera contre cette option. Ces conseils reposent sur l'idée que les frais d'une nouvelle transaction sortante seront suffisamment élevés pour se couvrir et couvrir les transactions entrantes non confirmées dont ils dépendent.
Les options de double dépense et de CPFP sont des procédures assez difficiles qui mettent vos fonds en danger et ne sont pas destinées à un utilisateur moyen. Mais si vous êtes intéressé par leur fonctionnement, veuillez vous référer à le wiki Bitcoin détaille sur ces derniers.
Le Tx s'est bloqué ?
Il peut arriver que vous pensiez que votre tx est bloqué pour toujours, mais en fait, il y a une petite chance que cela se produise. Comme je l'ai dit au début, la transaction moyenne est placée dans le mempool jusqu'à ce que les mineurs la récupèrent. Et le mempool n'a pas d'emplacement précis. Chaque nœud de validation de tx a une partie de son disque dur qui est dédiée au stockage des transactions en attente. Et chaque nœud possède différentes versions du mempool, en fonction de sa puissance de calcul et des transactions qu'il connaît et dont il se souvient. Si une transaction n'a pas reçu la première confirmation pendant une longue période, elle sera finalement effacée du mempool d'un nœud. Le délai actuel par défaut est de 72 heures, mais les nœuds peuvent fixer leur propre durée.
Les transactions dont la valeur est la plus faible seront également retirées de la réserve de mémoire, au fur et à mesure que des transactions aux frais plus élevés seront introduites et que la réserve de mémoire sera limitée en taille.
C'est pourquoi le fait d'attendre au moins 72 heures donnera probablement l'un des deux résultats suivants : Soit votre tx sera confirmé, soit il sera effacé de tous les pools de mémoires du réseau, et les fonds seront renvoyés dans votre portefeuille.
Cela dit, il est possible qu'un certain nœud n'oublie jamais votre tx et puisse même le rediffuser occasionnellement, ce qui le rappelle à d'autres nœuds. Dans ce cas, votre tx peut être bloqué pour toujours.
Payer pour envoyer des bitcoins ?
On se demande parfois si l'envoi de bitcoins est gratuit. Beaucoup de choses ont changé depuis le développement de Bitcoin, notamment nouvelles règles selon laquelle nous disposons aujourd'hui d'un tarif moyen pour les transactions en bitcoins. Auparavant, il était même possible d'envoyer des transactions gratuitement si elles étaient suffisamment petites ou si elles étaient “prioritaires”. Les frais de transaction en bitcoins sont versés aux mineurs qui ont introduit la transaction dans un bloc miné avec succès.
6. La ligne de fond
Comme vous pouvez le constater, le calcul du prix de vos redevances fiscales est une question complexe. Et de fait, Bitcoin Cash a été créé pour résoudre le problème de la taille des blocs de Bitcoin, qui limite le nombre de transactions que Bitcoin peut traiter à chaque bloc. Comme la puissance de calcul n'est pas suffisante, il y a généralement une très longue file d'attente de transactions en attente, ce qui se traduit par des frais de transaction moyens extrêmement élevés.
Il est important de maintenir les frais à un niveau peu élevé, car l'un des objectifs de la création de Bitcoin est de disposer d'un système de paiement peer-to-peer bon marché. Cependant, comme toujours, il y a d'autres considérations à prendre en compte, en plus des frais peu élevés (nous y reviendrons dans un autre article).
À mesure que le bitcoin gagne en popularité, de plus en plus de personnes l'utilisent et le réseau a besoin de nouvelles solutions pour répondre à la demande, mais ces solutions ne peuvent pas être recherchées indépendamment. Un candidat prometteur pour une telle solution est le Réseau Eclair qui vise à fournir des transactions quasi instantanées et gratuites à tous les utilisateurs du réseau Bitcoin.
FAQ :
Combien Bitcoin facture-t-il par transaction ?
Pour calculer la redevance appropriée à votre transaction, vous devez multiplier la taille de votre tx par le taux de redevance requis pour entrer dans le bloc suivant.
L'achat de bitcoins est-il payant ?
Pour acheter des bitcoins, vous devez payer des frais de transaction, dont le montant dépend du prix de la bourse de crypto-monnaies que vous utilisez et de la monnaie fiduciaire dont vous disposez (comme le dollar américain).
Comment éviter les frais liés aux bitcoins ?
Il n'existe pas de moyens explicites d'éviter de payer des frais de transaction. Les frais de transaction moyens de Bitcoin sont assez faibles lorsqu'il n'y a pas d“”embouteillage". Un plus grand nombre de transactions simultanées augmente le prix des frais.
Pourquoi les frais de transaction de Bitcoin sont-ils si élevés ?
Il arrive que la blockchain Bitcoin soit surchargée et que des personnes attachent des frais plus élevés à leur transaction afin d'accélérer les transactions non confirmées. Cela crée une “guerre des frais” et le prix des frais s'effondre.
L'achat de bitcoins est-il sûr ?
L'achat de bitcoins est sûr lorsque vous utilisez une plateforme vérifiée et respectée. Il est important de faire des recherches sur toute plateforme où vous envisagez d'acheter des bitcoins avant de vous décider à franchir le pas. Cependant, le bitcoin fluctue plus que n'importe quelle autre devise.