Alors que la sphère des crypto-monnaies prend de l'ampleur, le nombre d'escroqueries à l'intérieur de cette sphère augmente. La plupart des escroqueries sont liées à l'activité des ICO (Initial Coin Offering), et les principaux risques de sécurité (ainsi que les opportunités d'investissement et un grand nombre de transactions financières) sont également liés à cette technologie.
Qu'est-ce qu'une ICO ?
L'ICO (Initial Coin Offerings) est une nouvelle technologie dans le Far West des crypto-monnaies. En termes simples, il s'agit de quelque chose qui permet aux startups liées à la blockchain, aux investisseurs potentiels (et à d'autres utilisateurs) de lever des fonds sur le marché d'échange des crypto-monnaies. Cette technologie est apparue pour la première fois en 2013 par analogie avec l'IPO (Premier appel public à l'épargne), à la différence près : les ICO (Initial Coin Offerings) concernent l'achat de jetons, et les IPO (Initial Public Offerings) concernent l'achat d'actions.
Une autre différence entre les ICO et les IPO est que les IPO sont protégées par les autorités financières (et les lois fédérales sur les valeurs mobilières), alors que les ICO ne le sont pas du tout. Cela crée une atmosphère favorable à diverses escroqueries et fraudes liées aux ICO (qui volent les jetons et l'argent des investisseurs à des investisseurs peu méfiants et à leurs entreprises).
Cependant, les ICO peuvent parfois être des offres de titres et relever de la compétence de la SEC (Commission américaine des opérations de bourse), qui applique les lois fédérales sur les valeurs mobilières. Très souvent, ces ICOs agissant comme des offres de titres vendent “jetons d'utilité”Le but est de tromper les règles financières établies par la SEC (Commission américaine des valeurs mobilières et des changes). En général, lorsque cela se produit, des schémas de Ponzi et divers schémas frauduleux sont impliqués dans le processus.
Mais comment fonctionnent ces ICOs frauduleuses (et leurs schémas de fonctionnement) ?
Les ICOs frauduleuses et leur fonctionnement
Comme nous l'avons déjà mentionné, les ICO ont été créées en tant qu'offres de titres pour aider les utilisateurs et les investisseurs ordinaires à augmenter le nombre d'actifs numériques (et d'argent, par conséquent) sur les bourses de crypto-monnaies afin qu'ils puissent les utiliser pour investir dans une startup de blockchain, par exemple (ou pour toute autre opportunité d'investissement également).
De nos jours, la plupart des marchés de capitaux traditionnels du secteur financier sont sous le contrôle étroit des régulateurs gouvernementaux, ce qui contribue à minimiser le risque accru de rencontrer des escrocs et les manipulations dont ils sont responsables. C'est pourquoi les esprits avisés se tournent vers les technologies innovantes dans une économie, et la crypto-monnaie est l'une de ces technologies d'échange innovantes car elle n'est pas soumise à un contrôle.
L'objectif principal des attaquants des ICO est d'attirer l'intérêt des investisseurs potentiels pour leurs faux produits et de stimuler les investissements dans ce projet dans l'équivalent en crypto-monnaie ou en monnaies fiduciaires (ou en espèces).
Nous pouvons qualifier le projet de frauduleux lorsqu'il existe des preuves que tous les fonds (et toute la monnaie virtuelle) collectés lors du crowd-sale préliminaire ou principal (c'est ainsi que l'on appelle les ICO, en d'autres termes) ont été volés. L'équipe du projet ne communique pas avec ses clients et ses investisseurs potentiels. Cela indique que l'ensemble du plan d'action de l'escroquerie a été planifié et que le vol a été délibéré. Comme tout le monde peut être confronté à une telle escroquerie et se mettre en danger, il est essentiel de renforcer la sécurité de vos données personnelles et du contenu personnalisé que vous publiez sur la plateforme d'échange de crypto-monnaies.
Quelles sont les ICOs frauduleuses les plus connues qui ont eu lieu sur les marchés modernes des crypto-monnaies ?
1. Le projet Opair et Ebitz (perte de 2,9 millions de dollars US)
Les systèmes Opair et Ebitz ont été accusés de fraude, mais le fondateur de ces systèmes, connu sous le nom de Wasserman, n'a pas été retrouvé par les investisseurs trompés jusqu'à présent. L'attaquant attirait des fonds et de l'argent liquide dans le cadre de l'ICO de la plateforme d'échange pour un montant de 388 pièces de monnaie bitcoin.
Le système Opair proposait aux utilisateurs de travailler avec des cartes de débit dans un environnement décentralisé et en utilisant leur propre monnaie XPO. Les participants au réseau ont découvert que les profils d'utilisateurs du système LinkedIn étaient faux, ce qui a entraîné l“”évaporation" rapide du projet Opair et de tous ses organisateurs, et les recherches ont montré que les pertes s'élevaient à environ 190 jetons BTC.
Des enquêtes amateurs, organisées par des investisseurs trompés qui se sont retrouvés sans fonds de crypto-monnaie lors de la vente à la foule, ont permis d'établir que le système de serveurs de messagerie Ebitz redirigeait les données vers le domaine du projet Opair - il a également été recommandé comme un clone de la plateforme ZCash avec des modifications mineures. Les fondateurs du projet, se qualifiant eux-mêmes de “groupe de hackers éthiques”, prévoyaient d'attirer lors de l'ICO 500 mille bitcoins - la vente publique a été lancée le 28 novembre 2016.
Deux jours après le début de l'ICO, les participants au système BitcoinTalk ont découvert la connexion entre Opair et Ebitz MX (ils ont vu cette information sur le site web de la société Opair). Le site d'Ebitz a été immédiatement déconnecté, mais au cours de la navigation, les attaquants ont pu collecter environ 200 BTC avant de disparaître. Des personnes de différents pays (et de différentes entreprises) ont cru aux promesses du fondateur du système Opair et ont perdu leurs bitcoins. Cela montre qu'il n'est pas nécessaire de prendre des risques et de faire confiance à quelqu'un (ou quelque chose) que vous voyez pour la première fois et dont vous n'avez aucune preuve qu'il (ou qu'une entreprise) mérite votre confiance.
Wasserman a pu créer ce système frauduleux, voler des actifs numériques, et a eu la possibilité de sortir d'une escroquerie créée de ses propres mains. Son système de Ponzi a touché des millions de personnes dans le monde entier, qui ont subi des pertes d'un montant de 2,9 millions de dollars américains.
2. Le projet Benebit (perte de 2,7 à 4 millions de dollars US)
Selon les développeurs du système Benebit, le projet était axé sur l'utilisation des technologies Blockchain, et il était censé fonctionner avec des monnaies numériques pour assurer l'unification de divers programmes de fidélité aux utilisateurs. En réalité, ce système d'échange était principalement axé sur l'industrie du transport aérien.
L'ICO de ce projet présentait tous les signes de la réalité, y compris la présence d'un canal Telegram en direct, qui comptait plus de 9 000 participants. Un budget publicitaire de plus d'un demi-million de dollars a également été mis en place. La société Benebit a également mené une campagne de marketing liée à l'organisation de la pré-session du jeton. Grâce à son concept innovant, à sa campagne publicitaire de masse et à l'impressionnante somme d'argent dépensée pour le projet, le système Benebit a suscité un vif intérêt. Il a suscité l'intérêt réel des investisseurs désireux d'investir dans ce projet précis.
Par conséquent, après une recherche détaillée des participants au canal Telegram, il s'est avéré que toutes les photos des membres de l'équipe du projet Benebit avaient été volées par des fraudeurs dans des catalogues d'universités britanniques. En outre, les informations figurant sur le passeport des fondateurs présumés du système Benebit se sont avérées fausses elles aussi.
Après l'inculpation, de nouveaux moyens efficaces ont été mis en œuvre. Les participants au projet frauduleux Benebit se sont volontairement engagés dans la destruction de tout ce qui avait un lien avec le faux projet : la documentation, le site “officiel”, le compte système dans divers réseaux sociaux. Selon les experts, le montant des pertes varie entre 2,7 et 4 millions de dollars - cette somme pourrait être “soustraite” par des intrus à des investisseurs crédules.
Cette situation montre que les investisseurs doivent faire preuve de diligence raisonnable lorsqu'il s'agit de ce genre de choses, car les risques de leurs erreurs peuvent être trop élevés (et coûter trop cher). Si les fraudeurs peuvent sortir des escroqueries qu'ils ont créées, les participants à ces escroqueries ne peuvent malheureusement pas récupérer leurs actifs, et toutes les opportunités d'investissement qu'ils ont eues se sont avérées être utilisées en vain.
3. Le projet Plexcoin (perte de 15 millions de dollars américains)
Le système Crowdsdale de Plexcoin a été arrêté en décembre 2017 par la décision de la Securities and Exchange Commission (ou SEC, autrement dit). Cela était dû au dépôt d'une plainte officielle, en vertu de laquelle Dominique Lacroix (le fondateur du projet) était accusé d'escroquerie. La plainte portait sur la publicité de Lacroix et ses promesses d'un bénéfice incroyable d'environ 1354 %, qui, selon les recherches des experts de la SEC, ne pouvait en aucun cas être obtenu. Tout cela a poussé un groupe de prétendus experts à fournir des données non valables. Les actifs de cette société commerciale, d'un montant de $15 millions de dollars américains, ont été gelés. Ce montant a été collecté à la suite d'une vente de masse qui s'est déroulée depuis le mois d'août 2017.
Dominique Lacroix, fondateur du projet Plexcoin, a été emprisonné et la société a été condamnée à une amende de 100 000 dollars américains. Jusqu'à présent, environ 810 000 dollars sont retenus par Stripe, qui s'occupe du traitement des transactions de paiement, et le reste est placé dans des dépôts de crypto-monnaies appartenant à Lacroix. On ne sait pas encore quel type d'accusation sera porté contre Lacroix, car le sort des pièces se trouve dans les portefeuilles de l'escroc. Mais pour nous, il ressemble au personnage principal du film populaire “Le Loup de Wall Street” qui n'avait aucune compassion lorsqu'il s'agissait du profit qu'il pouvait réaliser.
Le projet Plexcoin est considéré comme étant l'une des plus grandes escroqueries à l'aide d'ICO dans l'histoire de l'existence des crypto-monnaies. C'est une bonne chose que tous les débuts des intrus aient été stoppés, mais, en même temps, nous avons un conseil d'investissement pour ceux qui commencent leur voyage dans le monde de l'investissement et du commerce des crypto-monnaies : gardez à l'esprit de toujours faire preuve de diligence raisonnable lorsqu'il s'agit de la vente de jetons et d'autres manipulations sur les marchés numériques modernes.
4. Le projet PonziCoin (perte de 250 000 dollars américains)
La plateforme PonziCoin est une véritable plateforme d'échange pour investir et échanger des crypto-monnaies, et ses jetons existent également. Cependant, certains utilisateurs confiants affirment avoir perdu leurs fonds après avoir investi dans ce projet. Il est en fait amusant de constater que le dernier PonziCoin commercialisé se positionne comme la première chaîne de Ponzi légitime au monde. En fait, il s'agit d'une copie de la première pièce de PonziCoin qui est entrée sur le marché en 2014 avec une capitalisation de projet de l'équivalent de $ 7 millions. Si l'on prend en compte le taux actuel des actifs, il s'agirait alors d'environ 2 millions de dollars américains.
Le deuxième système PonziCoin a été lancé en 2017 avec la même adresse. Quelques années plus tard, le dernier projet de PonziCoin commercialisé a été créé comme un clone de l'original, et il s'agissait d'une escroquerie. Le fait que les deux projets PonziCoin précédents étaient des escroqueries n'a pas alerté les déposants qui ont réussi à investir leurs avoirs pour un montant d'un quart de million de dollars. Ces fonds ont été volés après la reconnaissance publique du projet frauduleux.
5. Les projets REcoin et RDC (perte de 300 mille dollars US)
Les Real Estate coin systems, ou REcoin, et Diamond Reserve Club, ou DRC, ont d'abord présenté des plans de développement ambitieux et de réelles perspectives de projets. L'objectif principal de ces plateformes imaginaires était la création d'une crypto-monnaie adossée à l'immobilier et aux diamants.
Maxim Zaslavsky, le fondateur de ces systèmes, a déclaré que ces startups étaient prêtes à fonctionner et à vendre des jetons : elles disposaient d'un soutien juridique, avaient noué des relations dans les sphères de la vente au détail et de l'investissement et étaient équipées de tous les outils nécessaires pour travailler efficacement avec les actifs. Malheureusement, aucun des critères énumérés ne correspondait à l'un des systèmes. C'est pourquoi ces systèmes ont été qualifiés d'escroqueries, et le fondateur de ces systèmes a été qualifié d'escroc.
Selon la SEC, tant REcoin que DRC n'offraient aucune possibilité à leurs clients et investisseurs de réaliser des opérations réelles en cas de distorsion des indicateurs d'investissement. Ils n'avaient pas de jetons personnels ni de lien avec les technologies Blockchain. Sur décision de la SEC, qui ne reconnaissait pas la valeur des projets ICO, Zaslavsky a été arrêté le 29 septembre 2017. Il a été condamné à une amende de 300 000 dollars américains. Bien que, comme il l'a affirmé lui-même, le nombre de fonds levés lors de la vente à la foule était supérieur à $2 millions.
Résumé
Il y a certaines choses que tout le monde doit garder à l'esprit avant de participer à des ventes de masse. Les fraudeurs trouvent de plus en plus de moyens de voler vos actifs, et c'est pourquoi les personnes qui souhaitent investir de l'argent ou des pièces numériques dans des ventes à la criée doivent être aussi prudentes que possible. Nous mentionnons les ventes de masse, car dans la plupart des cas, les fraudeurs montrent leur activité sur ces plates-formes précises. Si vous n'êtes pas sûr que l'ICO que vous avez trouvée est fiable et sûre, vous pouvez vérifier les informations sur HoweyCoins : le site web lancé par la SEC pour aider les entreprises et les investisseurs à vérifier la fiabilité de la plateforme.
Comme l'activité des fraudeurs dans l'organisation des ICO est assez agressive, les investisseurs font souvent des actions irréfléchies et perdent leur argent investi dans les “mauvais” projets. À garder à l'esprit, toute décision concernant l'investissement des fonds doit être prise à froid et soigneusement analysés, ce qui permettra d'éviter la perte d'actifs (en particulier pour les débutants dans la sphère des crypto-monnaies).
Avant de participer à l'ICO d'une crypto-monnaie, il est recommandé de suivre les étapes suivantes :
- Examiner tout ce qui concerne le projet de Livre blanc (et l'ICO lui-même) ;
- Déterminer si des problèmes peuvent être résolus par des ventes de masse organisées et leur faisabilité pour les entreprises, les clients ordinaires et les investisseurs potentiels ;
- Sachez qui sont les personnes qui font partie de l'équipe du projet ICO et prenez connaissance de leur expérience professionnelle. Il est conseillé, mais pas obligatoire, de contacter les fondateurs du projet et ses principaux experts et de leur poser des questions de plus en plus complexes. Vous pouvez trouver leurs profils dans les ressources Internet et les réseaux sociaux, car les fraudeurs utilisent souvent de fausses photos et de fausses données. Il est également possible de “conduire” les données par l'intermédiaire de services tels que Google images (c'est ainsi que l'on sait que les images sont fausses) ;
- Consultez les forums afin d'avoir une vision claire des utilisateurs sur le projet que vous avez choisi. Sur ces forums, vous trouverez des utilisateurs qui ont déjà été confrontés à des fraudeurs et qui donnent généralement de bons conseils sur ce qu'il faut faire si vous êtes vous-même confronté à des fraudeurs. Par exemple, vous pouvez consulter les informations suivantes sur Reddit;
- Vérifiez la fiabilité de la société d'entiercement utilisée dans le cadre de l'ICO. Par exemple, l'utilisation de ressources Escrow permettra aux investisseurs de récupérer leur argent si le projet ne respecte pas les conditions de la vente de masse ;
- Vérifiez les avis des sociétés de notation sur l'ICO que vous avez choisi. En l'absence d'évaluation, ce projet est probablement frauduleux. En général, vous pouvez toujours trouver des informations sur les projets de ce type.
Vérifiez toujours toutes les informations relatives à l'entreprise avant d'y effectuer des transactions. Si les startups blockchain n'ont pas de codes ou de liens vers des échantillons sur des référentiels tels que GitHub, cela signifie généralement qu'il n'y a pas de développement blockchain du tout. Et cela signifie que vous devez rester à l'écart de ce type de projets.
De même, s'il n'y a pas de livre blanc, de calendrier de projet ou de brevet, c'est une raison de ne pas investir vos pièces numériques dans le projet, car il s'agit probablement d'une escroquerie. N'oubliez pas que certains escrocs professionnels utilisent les réseaux sociaux pour créer l'illusion de personnes fiables avec des ICO fiables. C'est pourquoi vous devez être prudent et précis lorsque vous vérifiez toutes les informations relatives à leurs projets. Le coût d'une erreur peut être trop élevé.
FAQ
Comment éviter les escroqueries sur les bitcoins ?
Même les bitcoiners expérimentés peuvent se faire prendre dans des escroqueries, car les méthodes de travail des escrocs s'améliorent d'année en année (pour ne pas dire de jour en jour). Pour éviter de perdre vos actifs, vous devez vérifier soigneusement tout ce qui est lié à ces projets d'ICO. Vérifiez les réseaux sociaux des fondateurs de l'ICO (s'il y en a). S'il n'y a pas de réseaux sociaux, cela peut signifier que tout le projet est une arnaque), les livres blancs, les brevets, les calendriers des projets et les forums où les gens partagent leur expérience. Si vous ne vous sentez pas à l'aise, envisagez d'éviter d'effectuer des transactions dans le cadre du projet.
Comment négocier des crypto-monnaies ?
Vous pouvez avoir n'importe quelle crypto-monnaie (qu'il s'agisse du Bitcoin, de l'Ethereum, du Litecoin ou d'autres) que vous aimez, et la façon de la négocier sera toujours la même. Pour commencer, vous devez créer un compte de courtage en crypto-monnaies et l'approvisionner (cela signifie que vous devez le connecter à votre compte bancaire. Cela peut prendre quelques jours). Ensuite, comme vous avez déjà choisi la crypto-monnaie que vous souhaitez échanger, vous devez choisir le portefeuille de crypto-monnaies dans lequel vous stockerez, échangerez et achèterez vos devises. Une fois le portefeuille (ou la bourse de crypto-monnaies) choisi, vous pouvez commencer à l'utiliser et effectuer toutes les manipulations de trading que vous souhaitez (selon les fonctions disponibles dans votre portefeuille).
Comment acheter des bitcoins avec Paypal ?
Tout d'abord, vous devez télécharger l'application PayPal sur votre appareil mobile (quelle que soit la plateforme utilisée). Ensuite, vous devez sélectionner “Crypto” sur le tableau de bord, choisir le bouton “Acheter” et vérifier votre identité. Une fois que c'est fait, vous pouvez commencer à vendre et à acheter des bitcoins dans l'application, mais gardez à l'esprit que vous ne pourrez pas retirer vos devises sur votre compte bancaire. Vous ne pourrez pas non plus transférer vos devises à d'autres clients PayPal.
Comment aborder la formation au trading de Bitcoin ?
Le trading des crypto-monnaies, et plus particulièrement du bitcoin, n'est pas facile pour tout le monde (et même pour les bitcoiners avancés). Il requiert des compétences et des connaissances spécifiques, c'est pourquoi, pour commencer, il est conseillé de se familiariser avec les bases des crypto-monnaies et les grands principes du trading des crypto-monnaies. Vous pouvez le faire vous-même ou suivre des cours de trading de crypto-monnaies, comme il en existe beaucoup sur l'internet. Choisissez la stratégie qui répond le mieux à vos intérêts et à vos exigences, mais n'oubliez jamais de rester prudent et précis lorsqu'il s'agit d'échanger des crypto-monnaies.