Revue de Figure Markets Exchange : Une plongée en profondeur dans le trading d'autocontrôle, les actifs du monde réel et les produits cryptographiques innovants

Cet examen de l'échange Figure Markets explore la façon dont Figure Markets se positionne dans le paysage concurrentiel des échanges de crypto-monnaies et de bitcoins. La plateforme met l'accent sur l'autodétention, les actifs tokenisés et une place de marché pour les actifs du monde réel qui vise à donner aux clients internationaux, aux institutions et aux traders actifs plus de contrôle. Elle combine des carnets d'ordres de type bourse, des rails de prêt et d'emprunt pour les prêts adossés à des cryptomonnaies, et une infrastructure qui fait référence à la blockchain de provenance. Si vous cherchez à savoir où négocier des crypto-actifs ou si vous êtes intéressé par des emprunts adossés à des crypto-actifs et liés à des actifs réels, cet examen complet vous aidera à évaluer l'expérience de négociation, les frais de négociation, le modèle de sécurité et les opportunités de rendement potentiel que de nombreux utilisateurs recherchent lorsqu'ils négocient des crypto-actifs.

Comme les offres et les juridictions peuvent changer, confirmez toujours les détails tels que les frais de transaction, les conditions de prêt, les taux d'intérêt et les actifs numériques pris en charge sur le site officiel avant de déposer des fonds. Rien ici ne constitue un conseil financier et les performances passées de tout actif ne garantissent pas les résultats futurs. Les crypto-actifs sont volatiles et peuvent entraîner une perte de capital.

Qu'est-ce que les marchés de chiffres ?

Figure Markets est une initiative d'échange de crypto-monnaies associée à la marque Figure plus large, connue dans le domaine de la technologie financière pour explorer la numérisation des actifs réels et les cas d'utilisation des prêts. L'échange aspire à être une plateforme unique qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies, d'accéder à des actifs tokenisés et d'interagir avec des outils de prêt et de rendement conçus pour les avoirs en crypto-monnaies. Un thème central est la garde décentralisée et une approche décentralisée du portefeuille MPC visant à conserver les actifs de l'utilisateur sous les clés privées de l'utilisateur plutôt que de s'appuyer sur une garde centralisée. Ce modèle d'échange de crypto-monnaies avec garde automatique intéresse les traders qui souhaitent avoir un contrôle total sur les clés et les actions de retrait.

Le concept de la place de marché va au-delà des échanges de bitcoins standard en se concentrant sur les actifs du monde réel, parfois appelés RWA, qui peuvent inclure des actifs tokenisés liés à des éléments tels que des prêts immobiliers ou un pool de helocs, ainsi que d'autres actifs numériques. L'objectif est de donner aux utilisateurs un plus large éventail de marchés que la plupart des bourses, en incluant potentiellement des instruments de type titres ou liés au crédit à l'avenir, sous réserve de la réglementation, de la juridiction et de l'approbation du produit. Vous pouvez rencontrer des références à Figure Markets Ireland ou Figure Markets Ireland Limited dans des documents destinés aux utilisateurs européens, mais vous devez toujours vérifier l'entité opérationnelle locale exacte, les enregistrements et les autorisations auprès de la banque centrale ou de l'autorité de réglementation compétente avant d'ouvrir un compte Figure Markets.

Proposition de valeur fondamentale : Autoconservation et actifs réels

Autoconservation, portefeuille MPC décentralisé et contrôle total

L'une des idées fondamentales de Figure Markets est de permettre une conservation décentralisée. Avec un portefeuille MPC décentralisé, les utilisateurs détiennent leurs propres clés privées et peuvent gérer les dépôts et les retraits sans céder le contrôle à un dépositaire centralisé. Cette structure vise à minimiser le risque de contrepartie qui a affecté d'autres bourses. Elle permet également d'effectuer des transactions sécurisées sur la chaîne, avec une plus grande transparence sur les actifs et le stockage des utilisateurs. Pour de nombreux traders actifs, les avantages comprennent un meilleur contrôle des configurations des portefeuilles de crypto-monnaie, des moyens plus faciles de transférer des fonds et la possibilité de connecter plusieurs adresses tout en préservant l'autodétention.

Actifs réels et actifs tokenisés

Figure discute depuis longtemps de la tokenisation des actifs réels. Dans un contexte d'échange de crypto-monnaies, cela pourrait signifier des actifs tokenisés liés à des flux de trésorerie du monde réel, à des instruments de dette ou à des pools de garanties. Des concepts tels qu'un pool heloc, des prêts sur valeur domiciliaire et même des mécanismes d'enchères hollandaises pour l'émission primaire font partie de l'exploration en cours de l'industrie sur la façon d'amener les RWA sur la chaîne. Si ces marchés sont disponibles dans votre juridiction, ils pourraient ouvrir des voies pour obtenir un rendement ou rechercher un rendement réel à partir d'expositions de type crédit. Certains investisseurs évaluent également la qualité de crédit des garanties sous-jacentes ; des termes tels que "notation AAA" sont souvent utilisés dans la finance traditionnelle pour décrire des instruments très bien notés. Toutefois, les notations sont fournies par des agences indépendantes et non par des bourses. Il convient donc de toujours vérifier la qualité, la structure et le risque d'un actif avant d'investir.

Ouverture de compte et Onboarding

Création d'un compte Figure Markets

Pour commencer, les utilisateurs s'inscrivent généralement à un compte Figure Markets, procèdent à une vérification d'identité et connectent un portefeuille cryptographique externe ou génèrent un portefeuille MPC décentralisé dans le flux de la plateforme. Pendant l'intégration, vous devez vous attendre à des procédures de lutte contre le blanchiment d'argent, à des vérifications de connaissance du client et, lorsque des produits de prêt ou de crédit sont impliqués, à des vérifications de crédit potentielles liées aux conditions de prêt ou à un taux minimum en fonction du produit spécifique et de la juridiction.

Dépôts, retraits et méthodes de transfert

Après la création du compte, vous pouvez déposer des fonds en envoyant des crypto-actifs à une adresse de dépôt fournie dans votre tableau de bord. De nombreux flux d'autodétention permettent de scanner un code QR afin de réduire les erreurs de saisie d'adresse. Pour les retraits, vous sélectionnez une adresse externe, confirmez via votre dispositif de signature ou votre portefeuille, et retirez des fonds tout en conservant le contrôle de vos clés privées. Les dépôts de Stablecoin, bitcoin (BTC), ethereum (ETH) et d'autres actifs numériques populaires peuvent être disponibles en fonction des listes de l'échange. Les coûts de transaction sur la chaîne varient en fonction de la congestion du réseau et du type d'actif.

Clients internationaux et entités régionales

Les clients internationaux doivent confirmer quelle entité locale dessert leur région. Les références à Figure Markets Ireland ou Figure Markets Ireland Limited peuvent apparaître pour le service européen. Cela dit, les règles diffèrent d'un pays à l'autre, et les autorisations réglementaires, la surveillance de la banque centrale et la disponibilité des produits peuvent varier. Consultez toujours les informations locales avant de négocier des actifs cryptographiques ou d'interagir avec un stablecoin ou un actif tokenisé porteur de rendement.

Expérience de la négociation et marchés

Carnets d'ordres, liquidité et volume des transactions

Comme d'autres bourses, Figure Markets se targue d'offrir une expérience de négociation moderne avec des types d'ordres familiers. La profondeur du carnet d'ordres, la liquidité et le volume des transactions sont des éléments clés de la qualité d'exécution. Des spreads serrés et une grande liquidité sont importants pour les traders actifs qui se soucient des dérapages et des frais cachés potentiels intégrés dans une tarification plus large. À mesure que la plateforme se développe, elle peut attirer des teneurs de marché et des fournisseurs de liquidités. Dans le secteur au sens large, des entreprises comme Jump Crypto ou des fonds comme Pantera Capital sont souvent impliqués dans la tenue de marché, les investissements à risque ou les programmes de liquidité sur diverses plateformes. Leur mention ici est purement illustrative ; toujours confirmer quels partenaires, le cas échéant, soutiennent la liquidité sur Figure Markets à un moment donné.

Opérations sur marge et contrôle des risques

De nombreux utilisateurs de bourses de crypto-monnaies recherchent des opérations sur marge, bien que la disponibilité des marges dépende de la juridiction et soit soumise à l'approbation des autorités de réglementation. Lorsqu'ils sont autorisés, les moteurs de risque, les facteurs de garantie et les seuils de liquidation deviennent cruciaux. Pour les opérations sur marge adossées à des cryptomonnaies, les taux d'intérêt, le taux minimum et les conditions de prêt doivent être clairement indiqués. Assurez-vous de bien comprendre les actifs de garantie acceptés, les politiques de décote et le potentiel de liquidations rapides sur les marchés volatils.

Frais, “Zero Trading Fees” et coût total d'exécution

Les frais de négociation peuvent modifier radicalement les résultats nets d'un trader actif. Certaines plateformes annoncent des frais de trading nuls sur des paires spécifiques ou des fenêtres promotionnelles. Pour savoir si Figure Markets offre des frais de négociation nuls de manière permanente ou limitée, il convient de vérifier le barème officiel des frais. Le coût total d'exécution comprend également les coûts de transaction tels que les frais de réseau pour les dépôts et les retraits, les taux de financement pour les positions sur marge et les écarts dus à un faible volume de transactions. Évaluez si une offre sans frais est compensée par d'autres éléments et comparez avec d'autres bourses pour comprendre le coût réel.

Prêts, emprunts et rendement

Prêts et emprunts adossés à des crypto-monnaies

Figure Markets met l'accent sur les outils de prêts adossés à des crypto-monnaies, permettant aux utilisateurs d'afficher leurs avoirs en crypto-monnaies comme garantie et d'emprunter des stablecoins ou des équivalents liés à la monnaie fiduciaire. Les emprunts adossés à des crypto-monnaies peuvent être utiles pour la planification fiscale dans certaines régions, mais ils présentent un risque de liquidation lorsque les prix des garanties chutent. Avant d'emprunter, examinez les conditions de prêt, les taux d'intérêt, le taux minimum et les seuils d'appel de marge. Si des financements ou des approbations le jour même sont annoncés pour certains produits de crédit, validez les détails, y compris tout partenaire de transfert ou toute intégration bancaire, et confirmez la rapidité avec laquelle vous pouvez retirer des fonds sur des comptes externes.

Rendement réel et opportunités de rendement

Certains produits cryptographiques font la promotion d'un rendement réel ou d'opportunités de rendement liées à des actifs réels ou à des actifs tokenisés. Les structures de stablecoins à rendement, parfois décrites comme des stablecoins à rendement enregistrés dans certaines juridictions, sont un domaine en pleine expansion. Vous devez vérifier si un stablecoin à rendement est effectivement enregistré auprès d'un régulateur, la nature des actifs sous-jacents, le mode de calcul des intérêts et le mode de remboursement. Lisez attentivement les informations relatives au risque de contrepartie, aux dépositaires, à la conservation centralisée ou décentralisée, et à la question de savoir si les gains proviennent de flux de trésorerie transparents ou de prêts opaques.

Gagner des revenus passifs et les dépôts en Stablecoin

Les investisseurs cherchent souvent à obtenir des revenus passifs en allouant des fonds à des dépôts en stablecoins ou à des produits de type staking. Vérifiez si les offres de la plateforme sont disponibles dans votre région et si elles relèvent des produits enregistrés auprès de la SEC ou d'autres enregistrements. Tous les produits ne sont pas accessibles à tous les utilisateurs et la frontière entre les produits assimilables à des titres et les produits non assimilables à des titres peut être complexe. Comme pour tout produit porteur d'intérêts, surveillez les taux d'intérêt, les conditions de blocage et l'endroit où résident réellement vos actifs.

Architecture et garde de la sécurité

Conservation décentralisée et clés privées

Figure Markets encourage l'autodétention de par sa conception. L'approche décentralisée des portefeuilles MPC vous permet de signer des transactions sans point de défaillance unique pour les clés privées. Elle peut améliorer la résilience par rapport à la conservation centralisée, où une bourse gère les portefeuilles en votre nom. Ce modèle permet aux utilisateurs d'exercer un contrôle total et d'initier des transferts et de retirer des fonds. Il peut également réduire le risque systémique qui, dans les cycles précédents, a affecté les plateformes utilisant des portefeuilles omnibus avec une ségrégation opaque des actifs.

Garanties et preuves opérationnelles

Si la conservation décentralisée permet de garder les clés à la périphérie, le risque opérationnel demeure. Recherchez des preuves telles que des attestations périodiques, des preuves de réserves et des audits par des tiers. Dans le cas d'une conservation autonome, veillez à maintenir une gestion solide des clés, des dispositifs sécurisés et des procédures de récupération claires. Un portefeuille MPC décentralisé peut améliorer la convivialité, mais vous avez toujours besoin d'une sécurité opérationnelle solide pour protéger vos avoirs en crypto-monnaie.

Contrôles de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent

La conformité joue un rôle essentiel dans un échange de crypto-monnaies autodétenu. Les contrôles anti-blanchiment d'argent, la surveillance des transactions et le contrôle des sanctions permettent de maintenir l'accès aux partenaires bancaires et de paiement. Dans des régions telles que l'UE, une entité telle que Figure Markets Ireland Limited devra adhérer aux normes locales et aux directives de la banque centrale. Vérifiez les dernières politiques avant de déposer des fonds.

Actifs pris en charge et champ d'application du produit

Actifs cryptographiques et actifs numériques

L'accent sera mis sur les principaux crypto-actifs utilisés par les traders actifs, notamment le bitcoin et l'ethereum, ainsi qu'une sélection d'altcoins et de stablecoins. Les politiques d'inscription tiennent généralement compte de la capitalisation boursière, de la liquidité, de l'économie des jetons et de la clarté de la réglementation. Pour les actifs tokenisés qui font référence à une exposition au monde réel, il convient d'examiner la documentation sous-jacente et le rôle de la blockchain de provenance si elle est utilisée pour l'émission ou le règlement. La portée du produit peut varier selon les régions afin de se conformer aux lois sur les valeurs mobilières et les matières premières.

Connecteurs d'actifs dans le monde réel

Lorsque les plateformes sont liées à des rendements réels, la crédibilité dépend d'une structuration solide, de fiduciaires ou d'administrateurs réglementés et de rapports transparents. Si un actif bénéficie d'une notation AAA ou similaire, il convient de vérifier l'agence de notation, le champ d'application et si la notation s'applique à une tranche spécifique plutôt qu'à l'ensemble du pool. Les RWA peuvent être intéressants pour la diversification, mais ils introduisent un risque de crédit, un risque de gestion et des considérations relatives à la structure juridique.

Tarification, frais de transaction et coûts cachés

Commissions de négociation et modèles Maker-Taker

Figure Les marchés peuvent présenter un calendrier transparent avec des niveaux de preneurs et de donneurs d'ordres, ou des frais de négociation zéro pour une durée limitée afin d'attirer le volume. Les ordres "maker" ajoutent de la liquidité, tandis que les ordres "taker" en retirent. De nombreuses bourses de bitcoins proposent des réductions de frais en fonction du volume d'échange mensuel, des niveaux VIP ou de la détention d'un jeton natif. Avant de négocier des crypto-actifs, comparez les niveaux de frais avec d'autres bourses pour déterminer votre coût total.

Frais de retrait et coûts de réseau

Même si une bourse annonce des frais d'échange nuls, les utilisateurs doivent toujours s'acquitter de frais de réseau pour les transferts sur la chaîne. Il se peut également que des frais de retrait par actif soient prélevés pour couvrir les coûts opérationnels. En cas de forte congestion du réseau, les frais de transaction peuvent augmenter rapidement. Planifiez vos transferts de fonds et envisagez d'utiliser les réseaux L2 lorsqu'ils sont pris en charge pour réduire les frais.

Coûts d'emprunt et taux d'intérêt

Pour les emprunts, les taux d'intérêt dépendent du type de garantie, de l'utilisation et des conditions du marché. Examinez le taux minimum, les frais d'ouverture de dossier et le mode de calcul des intérêts. Confirmez si les intérêts sont fixes ou variables et ce qui se passe en cas d'évolution défavorable du marché. Lisez toutes les informations relatives à la réhypothèque, le cas échéant, et vérifiez si les actifs de l'utilisateur sont séparés des actifs de l'entreprise.

Accès institutionnel et prime démocratisée

Prime démocratisée pour les fonds spéculatifs et les traders professionnels

Figure Markets positionne les éléments de sa pile comme des services de premier ordre démocratisés qui, traditionnellement, étaient exclusifs aux grandes institutions. Les fonds spéculatifs et les acteurs professionnels du marché recherchent des caractéristiques de premier ordre telles que la marge croisée, les lignes de crédit collatéralisées par des actifs cryptographiques, l'exécution API et les intégrations avec des dépositaires réglementés. Si elles sont disponibles, ces caractéristiques peuvent réduire les frictions opérationnelles pour les stratégies neutres par rapport au marché et les opérations de base.

Noms de l'industrie et structure du marché

Dans l'ensemble du secteur, des entités telles que Jump Crypto et Pantera Capital sont souvent associées à la fourniture de liquidités, au capital-risque ou aux stratégies quantitatives. Leurs activités illustrent l'ampleur de la participation institutionnelle aux marchés des crypto-monnaies en général. Cet examen de Figure Markets Exchange mentionne ces sociétés uniquement pour contextualiser la structure du marché ; il n'indique aucun partenariat ou approbation. Vérifiez toujours les déclarations publiques de la bourse pour connaître les relations actuelles, le cas échéant.

Pile technologique et Provenance Blockchain

Rails de règlement et choix de la chaîne

Figure a historiquement mis en avant la blockchain de provenance pour certains cas d'utilisation de la tokenisation. Pour un échange, le support de la chaîne a un impact sur la vitesse de dépôt, les confirmations et la compatibilité avec les portefeuilles externes. Que les actifs ou les RWA soient émis sur la provenance ou pontés vers d'autres chaînes, la conception du règlement influence les choix de conservation et la rapidité avec laquelle vous pouvez déposer ou retirer des fonds.

Voûte d'avant et caractéristiques innovantes

Les documents marketing font parfois référence à des modules tournés vers l'avenir, tels que le concept de coffre-fort à terme pour le stockage ou la programmation des transactions, du crédit ou du règlement. Les fonctionnalités innovantes sont attrayantes, mais il faut s'assurer de comprendre comment elles fonctionnent sur la chaîne, si elles reposent sur des composants de conservation décentralisée ou centralisée, et comment les mises à niveau sont mises en œuvre sans risquer de mettre en danger les actifs des utilisateurs.

Comment Figure Markets se compare à d'autres bourses

Self Custody vs. Centralized Custody

De nombreux utilisateurs abandonnent les modèles de conservation centralisée au profit de l'autodétention, afin d'exercer un meilleur contrôle. Contrairement à la plupart des bourses qui conservent les actifs des utilisateurs dans des portefeuilles omnibus, un portefeuille MPC décentralisé place le pouvoir de signature entre les mains des utilisateurs. En contrepartie, vous devez gérer les clés privées de manière responsable. Si vous préférez que la bourse gère tout, d'autres bourses offrant une gestion complète peuvent être plus simples, mais introduisent un risque de garde.

Frais, transparence et qualité d'exécution

Figure Markets met l'accent sur la transparence des prix et la possibilité de ne pas payer de frais de transaction pour certains produits ou campagnes. D'autres bourses peuvent avoir des niveaux complexes, des jetons de frais et parfois des frais cachés liés à des écarts importants ou à des rampes coûteuses en monnaie fiduciaire. La qualité de l'exécution dépend du volume et de la profondeur des transactions, ainsi que des performances du moteur d'appariement. Envisagez d'utiliser des transactions de test de petite taille pour observer les dérapages et la vitesse de règlement avant de passer à l'échelle supérieure.

À qui s'adressent les marchés de chiffres ?

• Les traders actifs qui souhaitent une conservation autonome et un contrôle plus rapide des dépôts et des retraits.
• Clients internationaux cherchant à accéder à des actifs tokenisés et à des actifs réels soumis à des règles locales.
• Les investisseurs explorent les emprunts et les prêts adossés aux crypto-monnaies pour obtenir des liquidités sans vendre.
• Utilisateurs souhaitant obtenir des intérêts ou un rendement, conscients des risques et des informations à fournir
• Les institutions et les fonds spéculatifs évaluent les fonctions de premier ordre démocratisées sur une plateforme unique.

Pas à pas : Utilisation des marchés de chiffres

1. Ouvrir et vérifier un compte Figure Markets

Commencez par créer votre compte Figure Markets. Effectuez les vérifications KYC et anti-blanchiment d'argent. Si les caractéristiques du prêt sont pertinentes, préparez-vous à des vérifications de crédit conformes aux exigences du produit.

2. Mise en place de votre portefeuille MPC décentralisé

Configurez le portefeuille MPC décentralisé ou connectez un portefeuille cryptographique compatible que vous utilisez déjà. Enregistrez les informations de récupération et testez un minuscule transfert pour confirmer que vous avez le contrôle total et que vous pouvez signer les transactions de manière fiable.

3. Dépôt de fonds

Choisissez un actif pris en charge, générez une adresse de dépôt et scannez le code QR dans l'application de votre portefeuille. Attendez les confirmations du réseau. Pour les dépôts en stablecoins, vérifiez les chaînes et les contrats de jetons pris en charge.

4. Échanger des crypto-actifs

Naviguez vers les marchés et sélectionnez les paires qui correspondent à votre stratégie. Examinez la profondeur du carnet d'ordres, définissez des ordres à cours limité ou utilisez les ordres au marché avec prudence. Si la négociation sur marge est autorisée dans votre région, comprenez les seuils de marge de maintenance et de liquidation avant d'augmenter l'effet de levier.

5. Explorer les possibilités de rendement

Si la plateforme propose des produits stablecoin à rendement ou des instruments basés sur le RWA, lisez les informations relatives aux actifs sous-jacents, aux taux d'intérêt, aux conditions de prêt et à la garde des titres. Envisagez la diversification et évitez le risque de concentration.

6. Empruntez sur vos avoirs en cryptomonnaies

Lorsque vous avez recours à des emprunts adossés à des cryptomonnaies, choisissez des actifs en garantie, surveillez le ratio prêt/valeur et comprenez le taux minimum et les éventuels frais d'origination ou de clôture. Vérifiez s'il est possible d'effectuer des retraits le jour même et comment vous pouvez retirer des fonds vers des banques ou des portefeuilles externes.

7. Gérer les risques et retirer les fonds

Utilisez des ordres stop-loss et des alertes pour gérer le risque. Lorsque vous êtes prêt, retirez des fonds vers votre portefeuille externe, en confirmant à nouveau les adresses au moyen d'un code QR ou de carnets d'adresses fiables. Conservez une sauvegarde sécurisée de vos clés.

Position et compétence en matière de réglementation

Accès global et entités locales

Les réglementations sur les crypto-monnaies évoluent rapidement. Vous pouvez voir des références à Figure Markets Ireland ou Figure Markets Ireland Limited pour les opérations européennes. Confirmez l'entité qui dessert votre pays, si les produits sont restreints et si certaines offres peuvent être considérées comme des produits enregistrés auprès du SEC ou ne sont disponibles que pour les utilisateurs accrédités ou institutionnels. L'engagement auprès d'une banque centrale ou d'une autorité de régulation locale, le cas échéant, peut affecter la portée du produit et les limites de l'effet de levier.

Informations et avertissements sur les risques

Avant d'utiliser une bourse, lisez les conditions d'utilisation et les informations sur les risques. Si la plateforme présente un stablecoin à rendement enregistré dans une juridiction spécifique, vérifiez ce statut, les droits de rachat et les structures de comptes séparés. Les actifs réels comportent des risques de crédit et des risques juridiques qui diffèrent des opérations de crypto-monnaies au comptant. Faites toujours preuve de diligence raisonnable.

Avantages et inconvénients

Pour

• Conception d'autodétention avec portefeuille MPC décentralisé pour un meilleur contrôle des clés privées
• Accès potentiel à des actifs réels et à des actifs tokenisés au-delà des marchés au comptant standard des crypto-monnaies.
• L'accent est mis sur la transparence des coûts ; possibilité de promouvoir des frais de transaction nuls
• Prêts et emprunts adossés à des cryptomonnaies pour obtenir des liquidités sans vendre d'actifs
• Des outils à vocation institutionnelle dans le cadre du concept de prime démocratisée
• L'accent est mis sur le fait de donner aux utilisateurs plus de contrôle et un contrôle total sur les actifs de l'utilisateur.

Cons

• Bourse plus récente que les bourses de bitcoins établies, la liquidité peut donc être plus faible dans les premières phases.
• La complexité des actifs pondérés et des produits de rendement exige que les utilisateurs fassent preuve d'une plus grande diligence.
• Limites juridictionnelles ; certains produits peuvent être indisponibles pour les clients internationaux.
• L'autodétention exige des pratiques de sécurité personnelle plus strictes ; les erreurs des utilisateurs peuvent être coûteuses.
• Risques potentiels d'emprunt en période de volatilité en cas de négociation sur marge ou d'emprunt adossé à des cryptomonnaies

Conseils pour minimiser les coûts de transaction

• Retraits par lots et choix des heures de faible encombrement pour réduire les coûts de transaction du réseau
• Comparez les chaînes de stablecoins ; certains réseaux L2 peuvent être moins chers
• Utiliser des ordres à cours limité pour réduire les dérapages sur des marchés étroits avec un volume de transactions modeste.
• Suivre les fenêtres promotionnelles qui offrent des frais de transaction nuls
• Surveiller les taux de financement lors de la détention de positions à effet de levier

Équipe, gouvernance et écosystème

L'écosystème plus large de Figure a été associé à des opérateurs fintech et crypto expérimentés. La plateforme fait référence à un cofondateur et à une équipe de direction ayant une expérience des marchés financiers. Les partenaires de la communauté et de l'écosystème sont importants pour la liquidité, les cotations et l'adoption institutionnelle. Bien que des noms de l'industrie tels que Jump Crypto et Pantera Capital apparaissent fréquemment dans le discours cryptographique, vérifiez toute relation directe avec Figure Markets avant de vous fier à la liquidité ou à l'approbation d'une tierce partie.

Soutien à la clientèle et formation

Figure Markets vise à fournir des documents, des guides et des canaux d'assistance réactifs. L'éducation à l'autodétention est essentielle : les guides sur la récupération du portefeuille MPC, l'utilisation d'un portefeuille cryptographique en toute sécurité et la vérification des contrats de jetons sont essentiels. Avant d'effectuer des transferts importants, testez les processus avec de petits montants. Une base de connaissances qui explique clairement les conditions de prêt, les taux d'intérêt et les structures RWA aidera les utilisateurs à éviter les faux pas et les frais élevés potentiels qu'ils n'avaient pas anticipés.

Gestion des risques et bonnes pratiques

• Utiliser la signature assistée par le matériel lorsque c'est possible et conserver le matériel de récupération hors ligne.
• Diversifier les actifs et éviter de dépendre d'un seul produit de rendement
• Fixer des valeurs de rachat prudentes pour les emprunts garantis par des crypto-monnaies afin de réduire le risque de liquidation.
• Lire toutes les informations relatives aux actifs tokenisés et aux actifs du monde réel ; comprendre comment les flux de trésorerie sont générés.
• Maintenir à jour le système d'exploitation, le logiciel du portefeuille et les outils de sécurité

Réflexions finales

Cet examen de Figure Markets Exchange révèle une plateforme construite autour de l'autodétention, d'une architecture de conservation décentralisée et d'un effort d'intégration des actifs réels dans les marchés des crypto-monnaies. Cette combinaison est ambitieuse et peut séduire les utilisateurs qui souhaitent une plateforme unique pour les échanges, le crédit et le rendement. Comme toujours, comparez les frais, la liquidité et la gouvernance avec ceux d'autres bourses. Vérifiez si Figure Markets offre les produits spécifiques dont vous avez besoin dans votre juridiction et assurez-vous de comprendre comment les fonctionnalités décentralisées du portefeuille MPC fonctionnent en pratique.

FAQ

Les marchés de chiffres sont-ils sûrs ?

La sécurité dépend de plusieurs couches. Figure Markets met l'accent sur la garde décentralisée avec un portefeuille MPC décentralisé afin que les utilisateurs conservent les clés privées et un meilleur contrôle sur les actifs de l'utilisateur. Cela peut réduire le risque de contrepartie par rapport aux modèles de garde centralisée utilisés par la plupart des bourses. Toutefois, vous devez gérer l'autodétention de manière responsable, sécuriser les appareils et utiliser des procédures de récupération fiables. Au-delà de la conception du portefeuille, vérifiez les audits, les preuves de réserves ou les attestations, la transparence de la réponse aux incidents et les mesures de conformité telles que les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. Aucune bourse n'est exempte de risques et les crypto-actifs restent volatils, c'est pourquoi il convient d'adopter une sécurité opérationnelle forte et de se diversifier le cas échéant.

Comment fonctionnent les marchés de chiffres ?

Figure Markets fonctionne comme un échange de crypto-monnaies avec un accent sur l'autodétention et les actifs tokénisés. Les utilisateurs créent un compte Figure Markets, procèdent à une vérification et mettent en place un portefeuille MPC décentralisé. Après avoir déposé des fonds, vous pouvez négocier des actifs cryptographiques, explorer les opérations sur marge lorsqu'elles sont autorisées, et éventuellement accéder à des produits de prêt ou de rendement tels que des prêts adossés à des cryptomonnaies, des dépôts de stablecoins, et - si cela est possible dans votre région - une exposition à des actifs du monde réel ou à des actifs symbolisés. Les frais peuvent inclure des frais de négociation, des frais de réseau pour les retraits, des taux d'intérêt d'emprunt pour les emprunts adossés à des crypto-monnaies et d'autres coûts de transaction. L'objectif de la plateforme est d'être une plateforme unique qui combine les échanges boursiers, les prêts et l'accès aux actifs réels tout en donnant aux utilisateurs le contrôle total des clés et des retraits.

Où se trouvent les marchés aux figures ?

Figure Markets sert les clients internationaux par l'intermédiaire de différentes entités en fonction de la juridiction. Les références dans les documents publics incluent Figure Markets Ireland et Figure Markets Ireland Limited pour le service européen. L'entité opérationnelle exacte pour votre région peut varier, et les règles locales d'une banque centrale ou d'un régulateur financier influenceront les produits disponibles. Vérifiez toujours l'entité juridique, les licences et les autorisations de produits pour votre pays sur le site officiel avant de négocier des crypto-monnaies ou d'utiliser les fonctions de prêt.

Sur quelle blockchain le marché des chiffres est-il construit ?

Figure a mis en évidence la blockchain de provenance dans le contexte de la tokenisation et du règlement pour les actifs réels. Figure Markets, en tant qu'échange, peut prendre en charge plusieurs chaînes pour les dépôts et les retraits, tandis que certains actifs tokenisés pourraient tirer parti de la provenance. Vérifiez toujours la documentation actuelle pour savoir quelles chaînes sont prises en charge pour des actifs spécifiques et si les instruments RWA sont émis ou réglés sur le réseau de provenance ou d'autres réseaux. Le choix de la chaîne a une incidence sur les délais de confirmation, les frais et la compatibilité avec les portefeuilles.