משקיעים מצליחים ומנוסים יציינו שוב ושוב בפני משקיעים חדשים בתחום כי שמירה על תיק השקעות בעל ביצועים עקביים אינה קשורה למזל. היא דורשת מסירות וצמא בלתי נלאה לידע בתחום הספציפי שלכם כדי להישאר בראש המשחק.
כמו כל סחורה סחירה אחרת, השקעה במטבעות קריפטוגרפיים דורשת הבנה מעמיקה של המכניזם העומד בבסיסה. אם אתם רוצים להצליח בעולם הנכסים הדיגיטליים, עליכם ללמוד את הדרכים הרבות שבהן תוכלו להתחיל להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים. בהתאם לנכונותכם לקחת סיכונים, תוכלו להצטרף להנפקות מטבעות ראשוניות (ICO), לסחור בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים, לבחור במסחר ב-CFD ואפילו להתחיל לכרות מטבעות בעצמכם.
איך להשקיע בחוכמה בום המטבעות הקריפטוגרפיים
הביטקוין חצה את רף $15,000, וצמח ביותר מ-$1,000 בשבוע במהלך סוף שנת 2017. לאור תופעה זו, Capital.com בוחן ארבע דרכים להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים.
יש ארבע דרכים להרוויח ממטבעות קריפטוגרפיים: כרייה, הנפקות מטבעות ראשוניות (ICO), מסחר בשוקי מטבעות קריפטוגרפיים ומסחר בחוזים על הפרשים (CFD).
מטבעות קריפטוגרפיים מבוססים על בלוקצ'יין, טכנולוגיית תשלומים מבוזרת, מפוזרת וציבורית. אם הבלוקצ'יין יוכיח את עצמו כיעיל, ניתן להרחבה ובטוח כפי שטוענים תומכיו, הוא עלול לשבש באופן משמעותי את מערכות התשלומים הקיימות המופעלות כיום על ידי הבנקים, בדומה לאופן שבו האינטרנט שיבש את התקשורת, הפרסום והתקשורת המסורתיים.
הרעיון המרכזי של הבלוקצ'יין הוא שגורמים מתווכים שהיו בעבר בעלי כוח רב הופכים למיותרים בביצוע עסקאות ועסקאות. כתוצאה מכך, אין עוד צורך להשתמש בבנק או בספק שירותי תשלום אחר כדי להעביר כספים. במקום זאת, חברות ויחידים יכולים לסחור במטבעות קריפטוגרפיים, תוך עקיפת המסלול המסורתי לחלוטין לטובת מערכת יעילה יותר, וניתן לטעון שגם בטוחה יותר.
כיום, ישנן ארבע דרכים עיקריות להשקיע במטבעות הקריפטוגרפיים, שהפופולריות שלהם הולכת וגדלה עם כל רבעון שחולף. להלן נסקור את כל אחת מהאפשרויות:
1. כרייה
מטבעות קריפטוגרפיים רבים פועלים על פי עקרון ‘הוכחת העבודה’. משמעות הדבר היא שהם זקוקים לכורים שיוכלו לאמת עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים ברשתות המטבעות הקריפטוגרפיים שלהם.
רכישת הניסיון והידע הדרושים יכולה לאפשר לכורים להרוויח הכנסה קבועה בביטקוין – או, למעשה, בכל מטבע קריפטוגרפי אחר.
כדי להתחיל בכרייה, עליך לרכוש חומרה עם מעבדים בעלי ביצועים גבוהים המסוגלים לבצע את החישובים הדרושים. בבחירת החומרה, יש לשים לב לנושאים כגון ביצועים, מחיר וצריכת חשמל. ניתן גם לכרות באמצעות מאגרי כרייה בענן.
לא קל להתחיל לכרות מאפס, אך רכישת הניסיון והידע הדרושים יכולה לאפשר לכורים להרוויח הכנסה קבועה בביטקוין – או, למעשה, בכל מטבע קריפטוגרפי אחר.
2. הנפקות מטבעות ראשוניות
הנפקות מטבע ראשוניות (ICO) נשמעות דומות להנפקות ראשוניות לציבור (IPO) של מניות חברה, אך הן שונות באופן בולט. בניגוד ל-IPO, ICO אינה מעניקה זכויות חוקיות או תביעות על נכסים בסיסיים.
בהנפקה ראשונית, למשקיע יש בעלות חלקית בחברה באמצעות אחזקת מניות, או שהוא יכול לרכוש מטבעות, שערכם עשוי לעלות אם העסק יצליח.
עם זאת, מכיוון שהפרויקטים הממומנים באמצעות ICO הם בדרך כלל סטארט-אפים בשלב מוקדם, לרבים מהם אין מוצר מינימלי בר-קיימא. משמעות הדבר היא שתמיד קיים סיכון גבוה שהחברה תיכשל והמשקיעים יאבדו את כספם. בנוסף, מכיוון ש-ICO אינם מוסדרים, אין כל פיצוי אם הכסף הושאל בטעות לעסק הונאה.
עם זאת, לפי אתר coinschedule.com, ICOs גייסו סכומים נכבדים (מעל $3 מיליארד) באמצעות 234 הנפקות בשנת 2017 עד כה.
3. מסחר במטבעות קריפטוגרפיים
שווקים
כדי להתחיל לסחור, עליך לבחור שוק קריפטו, וישנם רבים כאלה ברחבי העולם. מצוידים בארנק קריפטו, המשתתפים יכולים לקנות ולמכור מטבעות קריפטוגרפיים אמיתיים.
קנייה, החזקה ומכירה לצורך מימוש רווח היא עיקרון דומה להשקעה במניות או בסחורות. עם זאת, מסחר במטבעות קריפטוגרפיים כרוך בסיכונים שאינם קשורים תמיד לסוגי נכסים מסורתיים; שווקים קריפטוגרפיים רבים ממוקמים בתחומי שיפוט מסוכנים, ללא רגולטור שיפקח עליהם ויבטיח את זכויות הסוחרים. בסופו של דבר, הסיכוי להפסיד כסף במסחר זהה לסיכוי להרוויח.
אף אחד לא יכול לחזות את תנודות מחירי השוק, אך רבים טוענים שיש פוטנציאל עצום לכל ביטקוין להיות שווה $100,000 או אפילו יותר. אחת הסיבות, לטענתם, היא ההיצע המוגבל, אם כי ה‘פיצול’ האחרון של הביטקוין ליצירת ביטקוין קאש פוגע מעט בביטחון שהמצב יישאר כך.
אם להאמין לכללים, יכולים להיות רק 21 מיליון ביטקוינים אמיתיים, מתוכם כמעט 20 אחוזים הם ביטקוינים מתים – או, במילים אחרות, הם כלואים בארנקי קריפטו אבודים.
אחרים טוענים כי הביטקוין מציג את כל הסימנים של בועה קלאסית, ומשווים אותו לכסף בשנות ה-80, למניות הדוט-קום בסוף שנות ה-90 או לטירוף הצבעונים בהולנד בשנות ה-30 של המאה ה-17. לאורך הדורות, משקיעים ראו את השווקים קורסים באופן דרמטי עם התפוצצות בועות ספקולטיביות.
רבים טוענים שיש פוטנציאל עצום לכל ביטקוין להיות שווה $100,000 או אפילו יותר.
אין ספק שמטבעות קריפטוגרפיים הם מסוכנים במיוחד בהשוואה לסוגי נכסים מסורתיים יותר. ראשית, הם תמיד חשופים לפריצות. לדוגמה, כאשר בורסת Mt Gox, שכבר אינה פעילה, נפרצה בשנת 2014, נעלמו כ-850,000 ביטקוינים.
האופי המבוזר של המטבע הקריפטוגרפי יכול אפוא להיות קללה, כמו גם ברכה.
4. מסחר במטבעות קריפטוגרפיים באמצעות CFD
כאשר סוחרים בחוזים על הפרשים (CFD), אינך מחזיק במטבע הקריפטוגרפי עצמו, אך אתה עדיין יכול לסחור בו ככל שהמחירים משתנים, ולבצע עסקאות קצרות או ארוכות.
לעשות "לונג" פירושו לקנות תחילה במחיר מסוים ולאחר מכן למכור במחיר גבוה יותר, ולהרוויח מהעלייה במחיר. לעומת זאת, לעשות "שורט" מאפשר למשקיעים להרוויח מירידת מחירים. תחילה מוכרים במחיר מסוים, לאחר מכן סוגרים את העסקה, ובסופו של דבר מרוויחים על ידי קנייה מאוחרת במחיר נמוך יותר – ניתן לעשות זאת באמצעות CFD.
ברוקרים רבים מציעים אפשרות לסחור ב-CFD על מטבעות קריפטוגרפיים, אך חשוב שהמשקיעים יבחרו בברוקר מפוקח. לדוגמה, Capital.com, ברוקר המפוקח על ידי CySEC, מציע מסחר בביטקוין, לייטקוין, אתריום וריפל.
Capital.com ידועה בפלטפורמה קלה לשימוש, עם ממשק אינטואיטיבי, הזמינה למחשבים שולחניים, IOS ו-Android. כל מה שצריך כדי להצטרף לעולם המטבעות הקריפטוגרפיים הוא טלפון חכם.
Capital.com מספקת מינוף למטבעות קריפטוגרפיים של עד 1:5. משמעות הדבר היא שרכישת CFD עבור ביטקוין אחד מאפשרת לך לסחור בחמישה ביטקוינים. בנוסף, אתה יכול לפתוח פוזיציה על ביטקוין תמורת סכום נמוך של $20, כאשר המסחר מתחיל מ-BTC 0.01. מרווחים צמודים והיעדר עמלות מסחר הם גם יתרון גדול.
עם זאת, עליך לזכור כי אתה סוחר על אחריותך בלבד, שכן אתה עלול לאבד את כל ההון שהשקעת ברגע שתתחיל לסחור. לכן נסיים בטיפ אחרון, הרלוונטי למטבעות קריפטוגרפיים כמו גם לנכסים אחרים: בשום פנים ואופן אל תסחור בכסף שאינך יכול להרשות לעצמך להפסיד.
באמצעות World Finance