חמשת ה-ICO המזויפים ביותר

עם התגברות המומנטום בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, עולה גם מספר ההונאות בתחום זה. מרבית ההונאות קשורות לפעילות ה-ICO (הנפקת מטבע ראשונית), והסיכונים הביטחוניים העיקריים (כמו גם הזדמנויות ההשקעה ומספר רב של עסקאות פיננסיות) קשורים גם הם לטכנולוגיה זו.

מהם ICOs

ICO (Initial Coin Offerings) היא טכנולוגיה חדשה בעולם הקריפטו הפרוע. במילים פשוטות, זוהי טכנולוגיה המאפשרת לחברות סטארט-אפ בתחום הבלוקצ'יין, למשקיעים פוטנציאליים (ולמשתמשים אחרים) לגייס כספים בבורסת הקריפטו. טכנולוגיה זו הופיעה לראשונה בשנת 2013, בדומה להנפקה ראשונית (IPO).הנפקה ראשונית לציבור) עם ההבדל העיקרי: ICO (הנפקת מטבעות ראשונית) עוסקת ברכישת אסימונים, ו-IPO (הנפקה ראשונית לציבור) עוסקת ברכישת מניות.

הבדל נוסף בין ICO ל-IPO הוא ש-IPO מוגנים על ידי רשויות פיננסיות (וחוקי ניירות ערך פדרליים), ואילו ICO אינם מוגנים כלל. הדבר יוצר אווירה נוחה להונאות ICO שונות ולתכניות הונאה הקשורות ל-ICO (הגונבות אסימונים וכספי משקיעים תמימים וחברותיהם).

עם זאת, לעיתים ICOs עשויים להיחשב כהנפקות ניירות ערך, ולהיות כפופים לסמכות ה-SEC (הרשות לניירות ערך בארה“ב), האוכפת את חוקי ניירות הערך הפדרליים. לעיתים קרובות, ICOs מסוג זה, הפועלים כהנפקות ניירות ערך, מוכרים "אסימוני שירות” כדי להונות את הרגולציות הפיננסיות שנקבעו על ידי ה-SEC (הרשות לניירות ערך בארצות הברית). בדרך כלל, כאשר זה קורה, מעורבים בתהליך תוכניות פונזי ותוכניות הונאה שונות.

אבל איך פועלים ה-ICO המזויפים הללו (והתוכניות שלהם)?

ICO מזויפים וכיצד הם פועלים

כפי שכבר צוין, ICOs נוצרו כהנפקות ניירות ערך כדי לסייע למשתמשים ומשקיעים רגילים להגדיל את מספר הנכסים הדיגיטליים (וכתוצאה מכך גם את הכסף) בבורסות המטבעות הקריפטוגרפיים, כך שיוכלו להשתמש בהם להשקעות בחברות סטארט-אפ בתחום הבלוקצ'יין, למשל (או לכל הזדמנות השקעה אחרת).

כיום, מרבית שוקי ההון המסורתיים במגזר הפיננסי נמצאים תחת פיקוח הדוק של רגולטורים ממשלתיים, מה שמסייע למזער את הסיכון המוגבר להיתקל ברמאים ובמניפולציות שהם אחראים להן. מסיבה זו, אנשים נבונים פונים לטכנולוגיות חדשניות בכלכלה, והמטבע הקריפטוגרפי הוא אחת מטכנולוגיות המסחר החדשניות הללו, שכן הוא אינו כפוף לפיקוח.

המטרה העיקרית של התוקפים של ה-ICO היא למשוך את העניין של משקיעים פוטנציאליים למוצרים המזויפים שלהם ולעודד השקעות בפרויקט זה במטבעות קריפטוגרפיים או במטבעות פיאט (או במזומן).

אנו יכולים לכנות את הפרויקט כהונאה כאשר ישנן ראיות לכך שכל הכספים (וכל המטבע הווירטואלי) שגויסו במהלך המכירה הקהלית הראשונית או העיקרית (כך נקראות ICO, במילים אחרות) נגנבו. צוות הפרויקט אינו מתקשר עם לקוחותיו ומשקיעים פוטנציאליים. הדבר מעיד על כך שכל תוכנית ההונאה תוכננה מראש, והגניבה הייתה מכוונת. מכיוון שכל אחד עלול להיתקל בהונאה כזו ולהסתכן, חשוב להגביר את אבטחת הנתונים האישיים והתוכן המותאם אישית שאתם מפרסמים בפלטפורמת חילופי המטבעות הקריפטוגרפיים.

מהם ה-ICO המזויפים הידועים ביותר שהתרחשו בשוקי המטבעות הקריפטוגרפיים המודרניים?

1. פרויקט Opair ו-Ebitz (הפסד של 2.9 מיליון דולר אמריקאי)

מערכות Opair ו-Ebitz הואשמו בהונאה, אך מייסד המערכות הללו, הידוע בשם Wasserman, לא אותר על ידי המשקיעים המרומים עד כה. התוקף גייס כספים ומזומנים במהלך הנפקת ה-ICO של פלטפורמת הבורסה בסכום של 388 מטבעות ביטקוין.

מערכת Opair הציעה למשתמשים לעבוד עם כרטיסי חיוב בסביבה מבוזרת ובאמצעות מטבע ה-XPO שלהם. משתתפי הרשת גילו כי פרופילי המשתמשים במערכת LinkedIn היו מזויפים, וכתוצאה מכך פרויקט Opair עם כל המארגנים “התאדה” במהירות, והמחקר הראה שההפסדים הסתכמו בכ-190 אסימוני BTC.

חקירות חובבניות, שאורגנו על ידי משקיעים מרומים שנותרו ללא כספי מטבעות קריפטוגרפיים במהלך המכירה ההמונית, אפשרו לקבוע כי מערכת שרתי הדואר של Ebitz הפנתה נתונים לדומיין של פרויקט Opair – הוא גם הומלץ כשיבוט של פלטפורמת ZCash עם שינויים קלים. מייסדי הפרויקט, המכנים עצמם “קבוצת האקרים אתיים”, תכננו לגייס ב-ICO 500 אלף ביטקוין – מכירת ההמונים החלה ב-28 בנובמבר 2016.

יומיים לאחר תחילת ה-ICO, משתתפי מערכת BitcoinTalk גילו את הקשר בין Opair ל-Ebitz MX (הם ראו את המידע הזה באתר האינטרנט של חברת Opair). מיד לאחר מכן, אתר Ebitz נותק, אך במהלך ההפלגה, התוקפים הצליחו לאסוף כ-200 BTC לפני שנעלמו. אנשים ממדינות שונות (וגם מחברות שונות) האמינו להבטחותיו של מייסד מערכת Opair ואיבדו את הביטקוין שלהם. זה מראה שאין צורך לסכן את עצמך ולתת אמון במישהו (או במשהו) שאתה רואה בפעם הראשונה ואין לך הוכחות שאותו אדם (או אותה חברה) ראויים לאמונך.

ווסרמן הצליח ליצור את התרמית הזו, לגנוב נכסים דיגיטליים, והיה לו את ההזדמנות לצאת מהתרמית שיצר במו ידיו. התרמית שלו השפיעה על מיליוני אנשים ברחבי העולם, ואנשים אלה ספגו הפסדים בסך 2.9 מיליון דולר אמריקאי.

2. פרויקט Benebit (הפסד של 2.7-4 מיליון דולר אמריקאי)

לדברי מפתחי מערכת Benebit, הפרויקט התמקד בשימוש בטכנולוגיות בלוקצ'יין, והיה אמור לעבוד עם מטבעות דיגיטליים כדי להבטיח איחוד של תוכניות נאמנות שונות למשתמשים. במציאות, המוקד העיקרי של מערכת מסחר זו היה תעשיית התעופה.

ה-ICO של פרויקט זה התאפיין בכל סימני המציאות, כולל נוכחותו של ערוץ טלגרם פעיל, שהיו בו יותר מ-9,000 משתתפים. כמו כן, היה תקציב פרסום של יותר מחצי מיליון דולר. בנוסף, חברת Benebit ערכה קמפיין שיווקי הקשור לארגון המכירה המוקדמת של האסימון. בזכות הקונספט החדשני, קמפיין הפרסום ההמוני והסכום המרשים שהושקע בפרויקט, מערכת Benebit עוררה סביבה עניין רב. היא משכה את תשומת הלב האמיתית של משקיעים שרצו להשקיע בפרויקט זה בדיוק.

כתוצאה מכך, לאחר מחקר מפורט של משתתפי ערוץ הטלגרם, התגלה כי כל התמונות של חברי צוות פרויקט Benebit נגנבו על ידי רמאים מקטלוגים של אוניברסיטאות בבריטניה. יתר על כן, גם פרטי הדרכון של מייסדי מערכת Benebit לכאורה התגלו כזיוף.

לאחר הגשת האישומים, ננקטו אמצעים חדשים ויעילים. המשתתפים בפרויקט Benebit המזויף השתתפו מרצונם החופשי בהשמדת כל מה שהיה קשור לפרויקט המזויף: התיעוד, האתר “הרשמי”, חשבון המערכת ברשתות חברתיות שונות. לדברי מומחים, סכום ההפסדים נע בין 2.7 ל-4 מיליון דולר – סכום זה יכול היה “להילקח” על ידי פורצים ממשקיעים תמימים.

מצב זה מראה כי על המשקיעים לבצע בדיקות נאותות בכל הנוגע לדברים מסוג זה, שכן הסיכונים הטמונים בטעויותיהם עלולים להיות גבוהים מדי (ולעלות ביוקר). אם הרמאים יכולים לצאת מההונאות שיצרו, המשתתפים בהונאות אלה, למרבה הצער, אינם יכולים להשיב את נכסיהם, וכל הזדמנויות ההשקעה שהיו להם התבררו כבזבוז.

3. פרויקט Plexcoin (הפסד של 15 מיליון דולר אמריקאי)

מערכת Crowdsdale של Plexcoin הופסקה בדצמבר 2017 בהחלטת רשות ניירות ערך (SEC). זאת עקב הגשת תלונה רשמית, שבמסגרתה הואשם דומיניק לקרואה (מייסד הפרויקט) בהונאה. התלונה עסקה בפרסום של לקרואה ובהבטחותיו לרווח מדהים של כ-1354 אחוזים, אשר, על פי מחקר של מומחים מה-SEC, לא היה ניתן להשיג בשום אופן. כל זה גרם לקבוצת מומחים לכאורה לספק נתונים לא תקפים. נכסי חברת המסחר הזו, בסך $15 מיליון דולר אמריקאי, הוקפאו. סכום זה נאסף כתוצאה ממכירה המונית שהתקיימה מאז אוגוסט 2017.

דומיניק לקרואה, מייסד פרויקט Plexcoin, נכנס לכלא, והחברה נקנסה ב-100 אלף דולר. עד כה, כ-810 אלף דולר מוחזקים על ידי Stripe, העוסקת בעיבוד עסקאות תשלום, והיתרה מונחת במחסני מטבעות קריפטוגרפיים בבעלות לקרואה. כעת, עדיין לא ברור אילו האשמות יוגשו נגד לקרואה, שכן גורל המטבעות נמצא בארנקים של הרמאי. אבל מבחינתנו, הוא נראה כמו הדמות הראשית בסרט הפופולרי “הזאב מוול סטריט”, שלא היה לו רחמים כשמדובר היה ברווח שהוא יכול היה להרוויח.

פרויקט Plexcoin נחשב ל אחת מהונאות ההונאה הגדולות ביותר באמצעות ICO בהיסטוריה של קיום המטבעות הקריפטוגרפיים. טוב שכל ניסיונות הפריצה נבלמו, אך במקביל, יש לנו עצה להשקעה עבור אלה שמתחילים את דרכם בעולם ההשקעות והמסחר במטבעות קריפטוגרפיים: זכרו תמיד לנקוט בזהירות נאותה בכל הקשור למכירת אסימונים ומניפולציות אחרות בשווקים הדיגיטליים המודרניים.

4. פרויקט PonziCoin (הפסד של 250 אלף דולר אמריקאי)

פלטפורמת PonziCoin היא פלטפורמת מסחר אמיתית להשקעה ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים, ויש לה גם אסימונים. עם זאת, חלק מהמשתמשים התמימים טוענים כי איבדו את כספם לאחר שהשקיעו בפרויקט זה. למעשה, זה מצחיק איך PonziCoin האחרונה ששווקה מציגה את עצמה כתוכנית פונזי הלגיטימית הראשונה בעולם. למעשה, מדובר בשכפול של מטבע PonziCoin הראשון שנכנס לשוק ב-2014 עם שווי פרויקט של $ 7 מיליון. אם ניקח בחשבון את שער הנכסים הנוכחי, אז זה יהיה בערך 2 מיליון דולר אמריקאי.

מערכת PonziCoin השנייה הושקה בשנת 2017 עם אותה כתובת. כעבור כמה שנים, פרויקט PonziCoin האחרון ששווק נוצר כשיבוט של המקור, והיה זה הונאה. עם זאת, העובדה ששני פרויקטי PonziCoin הקודמים היו הונאות לא העלתה את חשדם של המפקידים, שהצליחו להשקיע את נכסיהם בסכום של רבע מיליון דולר. כספים אלה נגנבו לאחר חשיפת הפרויקט המזויף.

5. פרויקטי REcoin ו-DRC (הפסד של 300 אלף דולר אמריקאי)

מערכות המטבעות הנדל"ן, או REcoin, ו-Diamond Reserve Club, או DRC, הציגו בתחילה תוכניות פיתוח שאפתניות וסיכויים אמיתיים לפרויקטים. המטרה העיקרית של פלטפורמות דמיוניות אלה הייתה יצירת מטבע קריפטוגרפי המגובה בנדל"ן ויהלומים.

מקסים זסלבסקי, מייסד המערכות הללו, הצהיר כי חברות הסטארט-אפ הללו מוכנות לפעולה ולמכירת אסימונים: הן זכו לתמיכה משפטית, יצרו קשרים בתחום הקמעונאות וההשקעות, והיו מצוידות בכל הכלים הדרושים לעבודה יעילה עם נכסים. למרבה הצער, אף אחת מהמערכות לא עמדה באף אחד מהקריטריונים המפורטים. לכן מערכות אלה כונו "הונאות", ומייסד התוכניות הללו כונה "רמאי".

לדברי ה-SEC, הן REcoin והן DRC לא סיפקו ללקוחותיהן ולמשקיעיהן כל הזדמנות לבצע פעולות אמיתיות במקרה של עיוות במדדי ההשקעה. לא היו להן אסימונים אישיים וכל קשר לטכנולוגיות הבלוקצ'יין. בהחלטת ה-SEC, שלא הכירה בפרויקטי ICO כבעלי ערך, זסלבסקי נעצר ב-29 בספטמבר 2017. הוא נקנס ב-300 אלף דולר אמריקאי. עם זאת, כפי שטען בעצמו, סכום הכספים שגויס במהלך המכירה ההמונית היה יותר מ-$2 מיליון.

סיכום

ישנם כמה דברים שכולם צריכים לזכור לפני שהם משתתפים במכירות המוניות. הרמאים מוצאים דרכים חדשות לגנוב את הנכסים שלכם, ולכן מי שרוצה להשקיע מזומנים או מטבעות דיגיטליים במכירות המוניות צריך להיות זהיר ככל האפשר. אנו מזכירים מכירות המוניות, מכיוון שברוב המקרים, הרמאים פועלים בדיוק בפלטפורמות אלה. אם אינכם בטוחים שה-ICO שמצאתם אמין ובטוח, תוכלו לבדוק את המידע ב-HoweyCoins: אתר האינטרנט שהושק על ידי ה-SEC כדי לסייע לחברות ומשקיעים לבדוק את אמינות הפלטפורמה.

מכיוון שפעילותם של הרמאים בארגון ה-ICO היא אגרסיבית למדי, משקיעים נוטים לעתים קרובות לבצע פעולות לא שקולות ומאבדים את כספם שהושקע בפרויקטים “שגויים”. יש לזכור כי, כל החלטה בנוגע להשקעת כספים צריכה להתקבל בראש צלול. ולנתח בזהירות, שכן הדבר ימנע אובדן נכסים (במיוחד עבור המתחילים בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים).

לפני השתתפות ב-ICO של מטבע קריפטוגרפי כלשהו, מומלץ לבצע את השלבים הבאים המפורטים להלן:

• לבחון את כל הנושאים הקשורים לפרויקט הלבן (ול-ICO עצמו);
• בדקו אם ניתן לפתור בעיות באמצעות מכירות המוניות מאורגנות, ובחנו את הכדאיות של מהלך זה עבור העסקים, הלקוחות הרגילים והמשקיעים הפוטנציאליים.;
• דעו מי הם האנשים בצוות הפרויקט של ה-ICO, והכירו את הניסיון המקצועי שלהם. מומלץ, אך לא חובה, ליצור קשר עם מייסדי הפרויקט והמומחים המובילים בו ולשאול אותם שאלות מורכבות יותר. תוכלו למצוא את הפרופילים שלהם במשאבי אינטרנט וברשתות חברתיות, שכן רמאים נוטים להשתמש בתמונות ובנתונים מזויפים. תוכלו גם “לבדוק” את הנתונים באמצעות שירותים כמו תמונות Google (כך תוכלו לדעת שהתמונות מזויפות);
• בדקו בפורומים כדי לקבל תמונה ברורה של דעת המשתמשים על הפרויקט הספציפי שבחרתם. בפורומים אלה תוכלו למצוא משתמשים שכבר נתקלו ברמאים, ובדרך כלל הם נותנים עצות טובות מה לעשות אם נתקלתם ברמאים בעצמכם. לדוגמה, תוכלו לבדוק מידע כזה ב-Reddit;
• בדקו את אמינות חברת הנאמנות המשמשת ב-ICO. לדוגמה, שימוש במשאבי נאמנות יאפשר למשקיעים לקבל את כספם בחזרה אם הפרויקט לא יעמוד בתנאי המכירה ההמונית.;
• בדקו את חוות הדעת של חברות הדירוג לגבי ה-ICO שבחרתם. בהיעדר הערכה כלשהי, סביר להניח שמדובר בפרויקט הונאה. בדרך כלל, תמיד ניתן למצוא מידע הקשור לפרויקטים מסוג זה.

בדקו תמיד את כל המידע הקשור לחברה לפני שתסחרו בה. אם לחברות הסטארט-אפ בתחום הבלוקצ'יין אין קודים או קישורים לדוגמאות במאגרים כגון GitHub, זה בדרך כלל אומר שאין פיתוח בלוקצ'יין כלל. וזה אומר שאתם צריכים להתרחק מפרויקטים כאלה.

כמו כן, אם אין מסמכים רשמיים, לוחות זמנים לפרויקט או פטנטים, זו סיבה לא להשקיע את המטבעות הדיגיטליים שלכם בפרויקט, מכיוון שסביר להניח שמדובר בהונאה. זכרו כי ישנם רמאים מקצועיים המנהלים רשתות חברתיות כדי ליצור אשליה של אנשים אמינים עם ICO אמינים. לכן עליכם להיות זהירים ומדויקים בבדיקת כל המידע הקשור לפרויקטים שלהם. העלות של טעות יכולה להיות גבוהה מדי.

שאלות נפוצות

איך להימנע מהונאות ביטקוין?

אפילו משתמשי ביטקוין מתקדמים עלולים ליפול קורבן להונאות, שכן שיטות העבודה של הרמאים משתכללות מדי שנה (ואפילו מדי יום). כדי להימנע מאובדן נכסיכם, עליכם לבדוק בקפידה את כל הקשור לפרויקטים מסוג ICO. בדקו את הרשתות החברתיות של מייסדי ה-ICO (אם יש כאלה). אם אין רשתות חברתיות, זה עשוי להעיד על כך שהפרויקט כולו הוא הונאה), מסמכים רשמיים, פטנטים, לוחות זמנים של הפרויקט ופורומים שבהם אנשים חולקים את חוויותיהם. אם אתם מרגישים לא בנוח בכל מקרה, שקלו להימנע ממסחר בפרויקט.

איך לסחור במטבעות קריפטוגרפיים?

אתה יכול להחזיק בכל מטבע קריפטוגרפי (בין אם זה ביטקוין, אתריום, לייטקוין או אחרים) שאתה רוצה, ואופן המסחר בו יהיה תמיד זהה. בתור התחלה, עליך ליצור חשבון תיווך במטבעות קריפטוגרפיים ולהפקיד בו כספים (כלומר, עליך לחבר אותו לחשבון הבנק שלך. שימו לב שזה עלול לקחת עד כמה ימים). לאחר מכן, מכיוון שכבר בחרתם את המטבע הקריפטוגרפי שבו אתם מעוניינים לסחור, עליכם לבחור את ארנק המטבע הקריפטוגרפי שבו תאחסנו, תסחרו ותרכשו את המטבעות שלכם. לאחר שבחרתם את הארנק (או בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים), תוכלו להתחיל להשתמש בו ולבצע את כל פעולות המסחר הרצויות לכם (בהתאם לפונקציות הזמינות בארנק שלכם).

איך לקנות ביטקוין עם Paypal?

ראשית, עליך להוריד את אפליקציית PayPal למכשיר הנייד שלך (לא משנה באיזו פלטפורמה אתה משתמש). לאחר מכן, עליך לבחור “Crypto” (מטבעות קריפטוגרפיים) בלוח המחוונים, ללחוץ על הכפתור “Buy” (קנה) ולאחר מכן לאמת את זהותך. לאחר שתסיים, תוכל להתחיל למכור ולקנות ביטקוין באפליקציה, אך זכור שלא תוכל למשוך את המטבעות שלך לחשבון הבנק שלך. כמו כן, לא תוכל להעביר את המטבעות שלך ללקוחות PayPal אחרים.

איך לגשת להכשרה במסחר בביטקוין?

מסחר במטבעות קריפטוגרפיים, ובמיוחד מסחר בביטקוין, אינו קל לכולם (ואפילו לא למשתמשי ביטקוין מתקדמים). הוא דורש כישורים וידע ספציפיים, ולכן, בתור התחלה, מומלץ להכיר את היסודות של מטבעות קריפטוגרפיים ואת העקרונות העיקריים של מסחר במטבעות קריפטוגרפיים. אתם יכולים לעשות זאת בעצמכם, או להירשם לקורסים במסחר במטבעות קריפטוגרפיים, שכן ישנם רבים כאלה באינטרנט. בחרו באסטרטגיה המתאימה ביותר לתחומי העניין ולדרישות שלכם, אך זכרו תמיד לנהוג בזהירות ובדייקנות בכל הקשור למסחר במטבעות קריפטוגרפיים.