Kako kriptovalutna sfera dobiva na zamahu, tako se povećava i broj prijevara unutar nje. Glavni broj prijevara povezan je s aktivnostima ICO-a (početne ponude kovanica), a glavni sigurnosni rizici (kao i investicijske prilike i velik broj financijskih transakcija) također su povezani s ovom tehnologijom.
Što su ICO-i
ICO (početne ponude kovanica) nova je tehnologija u kriptovalutama Divljeg zapada. U osnovi, to je nešto što omogućuje startupima povezanim s blockchainom, potencijalnim investitorima (i drugim korisnicima) prikupljanje sredstava na burzi kriptovaluta. Ova se tehnologija prvi put pojavila 2013. godine po analogiji s IPO-om (Inicijalna javna ponuda) s glavnom razlikom: ICO-i (početne ponude kovanica) odnose se na kupnju tokena, a IPO-i (početne javne ponude) na kupnju dionica.
Druga razlika između ICO-a i IPO-a je ta što su IPO-i zaštićeni financijskim vlastima (i saveznim zakonima o vrijednosnim papirima), a ICO-i uopće nisu zaštićeni. To stvara povoljno okruženje za razne ICO prijevare i lažne sheme povezane s ICO-ima (koji kradu tokene i novac investitora od ništa ne slutećih investitora i njihovih tvrtki).
Iako, ponekad ICO-i mogu biti ponude vrijednosnih papira i biti pod jurisdikcijom SEC-a (Američke komisije za vrijednosne papire i burze) koja provodi savezne zakone o vrijednosnim papirima. Vrlo često takvi ICO-i koji djeluju kao ponude vrijednosnih papira prodaju “tokeni za komunalne usluge” kako bi se obmanuli financijski propisi koje je uspostavila SEC (Američka komisija za vrijednosne papire i burze). Obično su u tom procesu uključene Ponzijeve sheme i razne prijevarne sheme.
Ali kako funkcioniraju ovi lažni ICO-i (i njihove radne sheme)?
Lažni ICO-i i kako funkcioniraju
Kao što je već spomenuto, ICO-ovi su stvoreni kao ponuda vrijednosnih papira kako bi se pomoglo običnim korisnicima i investitorima u povećanju broja digitalne imovine (i novca, kao rezultat toga) na burzama kriptovaluta kako bi ih mogli koristiti za ulaganja u neki blockchain startup, na primjer (ili za bilo koje druge investicijske prilike).
Danas je većina tradicionalnih tržišta kapitala u financijskom sektoru pod strogom kontrolom državnih regulatora, što pomaže u smanjenju povećanog rizika od susreta s prevarantima i manipulacijama za koje su odgovorni. Iz tog razloga, pametni umovi okreću se inovativnim tehnologijama u gospodarstvu, a kriptovaluta je jedna od tih inovativnih tehnologija trgovanja jer nije podložna kontroli.
Glavni cilj napadača ICO-a je privući interes potencijalnih investitora za svoje lažne proizvode i potaknuti ulaganja u ovaj projekt u ekvivalentu kriptovaluta ili fiat valutama (ili gotovini).
Projekt možemo nazvati prijevarnim kada postoje dokazi da su sva sredstva (i sva virtualna valuta) prikupljena tijekom preliminarne ili glavne crowd-sale (tako se nazivaju ICO-i, drugim riječima) ukradena. Projektni tim ne komunicira sa svojim kupcima i potencijalnim investitorima. To ukazuje na to da je cijela shema prijevare bila isplanirana i da je krađa bila namjerna. Budući da se svatko može susresti s takvom prijevarom i dovesti se u opasnost, bitno je povećati sigurnost svojih osobnih podataka i personaliziranog sadržaja koji objavljujete na platformi za razmjenu kriptovaluta.
Koji su najpoznatiji lažni ICO-i koji su se dogodili na modernim tržištima kriptovaluta?
1. Projekt Opair i Ebitz (gubitak od 2,9 milijuna američkih dolara)
Sustavi Opair i Ebitz optuženi su za prijevaru, ali osnivač tih sustava, poznat kao Wasserman, do sada nije pronađen od strane prevarenih investitora. Napadač je tijekom ICO-a platforme za razmjenu privlačio sredstva i gotovinu u iznosu od 388 Bitcoin kovanica.
Opair sustav je korisnicima nudio rad s debitnim karticama unutar decentraliziranog okruženja i korištenje vlastitog XPO coina. Sudionici mreže otkrili su da su korisnički profili u LinkedIn sustavu lažni, zbog čega je Opair projekt sa svim organizatorima brzo "ispario", a istraživanje je pokazalo da su gubici iznosili oko 190 BTC tokena.
Amaterske istrage, koje su organizirali prevareni investitori koji su ostali bez kriptovalutnih sredstava tijekom crowd sale, omogućile su utvrđivanje da je sustav Ebitz mail servera preusmjeravao podatke na domenu projekta Opair - također je preporučen kao klon ZCash platforme s manjim promjenama. Osnivači projekta, nazivajući sebe "grupom etičkih hakera", planirali su privući 500 tisuća Bitcoina na ICO-u - crowd sale pokrenut je 28. studenog 2016.
Dva dana nakon početka ICO-a, sudionici BitcoinTalk sustava otkrili su vezu Opair i Ebitz MX (vidjeli su ovu informaciju na web stranici tvrtke Opair). Ebitz stranica je odmah isključena, ali tijekom putovanja napadači su uspjeli prikupiti oko 200 BTC-a prije nego što su nestali. Ljudi iz različitih zemalja (i raznih tvrtki) povjerovali su obećanjima osnivača Opair sustava i izgubili svoje Bitcoine. To pokazuje da nema potrebe riskirati i vjerovati nekome (ili nečemu) koga vidite prvi put i nemate dokaze da ta osoba (ili tvrtka) vrijedi vašeg povjerenja.
Wasserman je mogao stvoriti ovu prijevarnu shemu, ukrasti digitalnu imovinu i imao je priliku izaći iz prijevare koju je stvorio vlastitim rukama. Njegova Ponzijeva shema utjecala je na milijune ljudi diljem svijeta, a ti su ljudi pretrpjeli gubitke u iznosu od 2,9 milijuna američkih dolara.
2. Projekt Benebit (gubitak od 2,7-4 milijuna američkih dolara)
Prema riječima programera Benebit sustava, projekt je bio usmjeren na korištenje Blockchain tehnologija, a pretpostavljalo se da će raditi s digitalnim kovanicama kako bi se osiguralo objedinjavanje različitih programa vjernosti za korisnike. U stvarnosti, glavni fokus ovog trgovačkog sustava bila je industrija zračnog prijevoza.
ICO ovog projekta karakterizirali su svi znakovi stvarnosti, uključujući prisutnost uživo Telegram kanala, koji je imao više od 9000 sudionika. Također je postojao i oglašivački proračun od preko pola milijuna dolara. Također, tvrtka Benebit provela je marketinšku kampanju vezanu uz organizaciju predsesije tokena. Zbog inovativnog koncepta, masovne reklamne kampanje i impresivne količine novca potrošenog na projekt, Benebit sustav stvorio je oko sebe pomutnju. Privukao je istinski interes investitora koji žele ulagati upravo u ovaj projekt.
Kao rezultat toga, nakon detaljnog istraživanja sudionika Telegram kanala, utvrđeno je da su sve fotografije članova projektnog tima Benebit ukrali prevaranti iz kataloga britanskih sveučilišta. Štoviše, podaci o putovnicama navodnih osnivača Benebit sustava također su se pokazali lažnima.
Nakon što su podignute optužnice, poduzete su nove i učinkovite mjere. Sudionici lažnog projekta Benebit dobrovoljno su se angažirali u uništavanju svega što je imalo ikakve veze s lažnim projektom: dokumentacije, “službene” stranice, račune sustava na raznim društvenim mrežama. Prema riječima stručnjaka, iznos gubitaka varira u rasponu od 2,7 do 4 milijuna dolara – taj iznos sredstava uljezi bi mogli “oduzeti” od lakovjernih investitora.
Ova situacija pokazuje da investitori moraju provesti dubinsku analizu kada su u pitanju ovakve stvari, jer rizici njihovih pogrešaka mogu biti preveliki (i previše koštati). Ako prevaranti mogu izaći iz prijevara koje su stvorili, sudionici tih prijevara, nažalost, ne mogu vratiti svoju imovinu, a sve investicijske prilike koje su imali pokazale su se uzalud iskorištenima.
3. Projekt Plexcoin (gubitak od 15 milijuna američkih dolara)
Crowdsdale sustav Plexcoina zaustavljen je u prosincu 2017. odlukom Komisije za vrijednosne papire i burze (ili SEC, drugim riječima). To se dogodilo zbog podnošenja službene pritužbe u kojoj je Dominique Lacroix (osnivač projekta) optužen za prijevaru. Pritužba se odnosila na Lacroixovo oglašavanje i njegova obećanja o nevjerojatnoj dobiti od oko 1354 posto, koja se, prema istraživanju stručnjaka iz SEC-a, nije mogla ostvariti ni na koji način. Sve je to izazvalo skupinu navodnih stručnjaka da dostave nevažeće podatke. Imovina ove trgovačke tvrtke u iznosu od $15 milijuna američkih dolara zamrznuta je. Ovaj iznos prikupljen je kao rezultat masovne prodaje koja se odvijala od kolovoza 2017.
Dominique Lacroix, kao osnivač projekta Plexcoin, završio je u zatvoru, a tvrtka je kažnjena sa 100 tisuća američkih dolara. Do sada je oko 810 tisuća dolara zadržano kod Stripea, koji se bavi obradom platnih transakcija, a ostatak je pohranjen u depozitorije kriptovaluta u vlasništvu Lacroixa. Sada još uvijek nije jasno kakve će se optužbe podići protiv Lacroixa, jer je sudbina kovanica u novčanicima prevaranta. Ali nama on izgleda kao glavni lik popularnog filma "Vuk s Wall Streeta" koji nije imao suosjećanja kada je u pitanju profit koji je mogao ostvariti.
Projekt Plexcoin se smatra jedna od najvećih prijevara korištenjem ICO-a u povijesti postojanja kriptovaluta. Dobro je što su svi počeci uljeza zaustavljeni, ali istovremeno imamo investicijski savjet za one koji započinju svoje putovanje u svijetu ulaganja i trgovanja kriptovalutama: imajte na umu da uvijek trebate biti dužni pažljivi kada je u pitanju prodaja tokena i druge manipulacije na modernim digitalnim tržištima.
4. Projekt PonziCoin (gubitak od 250 tisuća američkih dolara)
PonziCoin platforma je prava platforma za ulaganje i trgovanje kriptovalutama, a postoje i njezini tokeni. Međutim, neki pouzdani korisnici tvrde da su izgubili svoja sredstva nakon ulaganja u ovaj projekt. Zapravo je smiješno kako se posljednji PonziCoin na tržištu pozicionira kao prva legitimna Ponzijeva shema na svijetu. Zapravo, to je duplikat prvog PonziCoina koji je ušao na tržište 2014. godine s kapitalizacijom projekta od $ ekvivalenta 7 milijuna dolara. Ako uzmemo u obzir trenutnu cijenu imovine, onda bi to bilo oko 2 milijuna američkih dolara.
Drugi PonziCoin sustav pokrenut je 2017. s istom adresom. Nekoliko godina nakon toga, posljednji PonziCoin projekt na tržištu stvoren je kao klon originala i bio je prijevara. Međutim, činjenica da su dva prethodna PonziCoin projekta bila prijevara nije upozorila deponente koji su uspjeli uložiti svoju imovinu u iznosu od četvrt milijuna dolara. Ta su sredstva ukradena nakon otvorenog priznanja prijevarnog projekta.
5. Projekti REcoin i DRC (gubitak od 300 tisuća američkih dolara)
Sustavi kriptovaluta za nekretnine, ili REcoin, i Diamond Reserve Club, ili DRC, u početku su demonstrirali ambiciozne planove razvoja i stvarne izglede za projekte. Glavni cilj ovih imaginarnih platformi bio je stvaranje kriptovalute potkrijepljene nekretninama i dijamantima.
Maksim Zaslavski, osnivač ovih sustava, izjavio je da su ovi startupi spremni za rad i prodaju tokena: imali su pravnu podršku, uspostavili su odnose u maloprodaji i investicijskoj sferi te su bili opremljeni svim potrebnim alatima za učinkovit rad s imovinom. Nažalost, nijedan od navedenih kriterija nije zadovoljavao nijedan od sustava. Zato su ovi sustavi nazvani prijevarama, a osnivač ovih shema prevarantom.
Prema SEC-u, ni REcoin ni DRC nisu svojim klijentima i investitorima pružili nikakvu mogućnost provođenja stvarnih operacija u slučaju iskrivljavanja investicijskih pokazatelja. Nisu imali osobne tokene niti bilo kakvu vezu s Blockchain tehnologijama. Odlukom SEC-a, koji nije prepoznao ICO projekte kao vrijedne, Zaslavsky je uhićen 29. rujna 2017. Kažnjen je s 300 tisuća američkih dolara. Iako je, kako je sam tvrdio, iznos prikupljenih sredstava tijekom crowd sale bio veći od 14,2 milijuna dolara.
Sažetak
Postoje neke stvari koje svatko treba zapamtiti prije sudjelovanja u crowdsaleima. Prevaranti pronalaze sve više načina za krađu vaše imovine i zato onaj tko želi uložiti novac ili digitalne kovanice u bilo koji crowdsale mora biti što oprezniji. Spominjemo crowdsale, jer u većini slučajeva prevaranti pokazuju svoju aktivnost na tim točno tim platformama. Ako niste sigurni je li ICO koji ste pronašli pouzdan i siguran, možete provjeriti informacije na HoweyCoinsu: web stranici koju je pokrenula SEC kako bi pomogla tvrtkama i investitorima da provjere pouzdanost platforme.
Budući da je aktivnost prevaranata u organizaciji ICO-a prilično agresivna, investitori često poduzimaju nepromišljene akcije i gube novac uložen u “pogrešne” projekte. Imajte na umu, Sve odluke o ulaganju sredstava treba donijeti “hladne” glave i pažljivo analizirati jer će se time izbjeći gubitak imovine (posebno se to odnosi na početnike u sferi kriptovaluta).
Prije sudjelovanja u ICO-u bilo koje kriptovalute, preporučuje se izvršiti sljedeće korake navedene u nastavku:
- Ispitajte sve što se odnosi na projekt Bijele knjige (i sam ICO);
- Saznajte mogu li se neki problemi riješiti organiziranom masovnom prodajom i kolika je njihova izvedivost za tvrtke, obične klijente i potencijalne investitore;
- Znajte tko su ljudi u timu ICO projekta i budite obaviješteni o njihovom profesionalnom iskustvu. Preporučljivo je, ali nije obavezno, kontaktirati osnivače projekta i njegove vodeće stručnjake te im postavljati složenija pitanja. Njihove profile možete pronaći u internetskim resursima i društvenim mrežama jer prevaranti često koriste lažne fotografije i podatke. Također možete "provjeriti" podatke putem usluga poput Google slika (tako znate da su slike lažne);
- Provjerite forume kako biste dobili jasan uvid u korisnike o ovom točno odabranom projektu. Na tim forumima možete pronaći korisnike koji su se već susreli s prevarantima i obično daju dobre savjete o tome što učiniti ako ste se i sami susreli s prevarantima. Na primjer, možete provjeriti takve informacije na Redditu;
- Provjerite pouzdanost escrow tvrtke koja se koristi unutar ICO-a. Na primjer, korištenje escrow resursa omogućit će investitorima da dobiju svoj novac natrag ako projekt ne ispunjava uvjete crowd sale-a;
- Provjerite mišljenja tvrtki za ocjenjivanje o ICO-u koji ste odabrali. U nedostatku ikakve evaluacije, ovaj projekt je vjerojatno lažan. Obično uvijek možete pronaći sve informacije vezane uz ovakve projekte.
Uvijek provjerite sve informacije vezane uz tvrtku prije nego što počnete trgovati unutar nje. Ako blockchain startupi nemaju kodove ili poveznice na primjere na repozitorijima poput GitHuba, to obično znači da uopće nema razvoja blockchaina. A to znači da se trebate kloniti ovakvih projekata.
Također, ako nema dokumenata, vremenskih okvira projekta ili patenata, to je razlog da ne ulažete svoje digitalne kovanice u projekt jer je vjerojatno da je riječ o prijevari. Imajte na umu da neki profesionalni prevaranti koriste društvene mreže kako bi stvorili iluziju pouzdanih ljudi s pouzdanim ICO-ima. Zato morate biti oprezni i točni prilikom provjere svih informacija koje se odnose na njihove projekte. Cijena pogreške može biti previsoka.
Često postavljana pitanja
Kako izbjeći Bitcoin prevare?
Čak i napredni Bitcoin korisnici mogu se uhvatiti u prijevare jer se radne sheme prevaranata poboljšavaju svake godine (da ne kažemo danom). Kako biste izbjegli gubitak imovine, morate pažljivo provjeriti sve što je povezano s takvim ICO projektima. Provjerite društvene mreže osnivača ICO-a (ako ih ima). Ako nema društvenih mreža, to bi moglo značiti da je cijeli projekt prijevara, dokumente, patente, vremenske rokove projekata i forume na kojima ljudi dijele svoja iskustva. Ako se ionako osjećate neugodno, razmislite o izbjegavanju trgovanja u projektu.
Kako trgovati kriptovalutama?
Možete imati bilo koju kriptovalutu (bilo da se radi o Bitcoinu, Ethereumu, Litecoinu ili nekoj drugoj) koju želite, a način trgovanja uvijek će biti isti. Za početak, morate kreirati brokerski račun za kriptovalute i uplatiti sredstva na njega (to znači da ga morate povezati sa svojim bankovnim računom. Imajte na umu da to može potrajati i do nekoliko dana). Nakon toga, budući da ste već odabrali kriptovalutu kojom želite trgovati, morate odabrati novčanik s kriptovalutama u kojem ćete pohranjivati, trgovati i kupovati svoje valute. Nakon što odaberete novčanik (ili mjenjačnicu kriptovaluta), možete ga početi koristiti i dovršavati bilo koje manipulacije trgovanjem koje želite (ovisno o funkcijama dostupnim u vašem novčaniku).
Kako kupiti Bitcoin putem Paypala?
Prvo, morate preuzeti PayPal aplikaciju na svoj mobilni uređaj (nije važno koju platformu koristite). Nakon toga, na nadzornoj ploči trebate odabrati "Kripto", odabrati gumb "Kupi" i potom potvrditi svoj identitet. Nakon što to učinite, možete početi prodavati i kupovati Bitcoin u aplikaciji, ali imajte na umu da nećete moći isplatiti svoje valute na svoj bankovni račun. Također, nećete moći prenijeti svoje valute na druge PayPal klijente.
Kako pristupiti obuci za trgovanje Bitcoinom?
Trgovanje kriptovalutama, a posebno trgovanje Bitcoinom, nije lako za svakoga (pa čak ni za napredne Bitcoinere). Zahtijeva specifične vještine i znanja, stoga je za početak preporučljivo upoznati se s osnovama kriptovaluta i glavnim principima trgovanja kriptovalutama. To možete učiniti sami ili možete završiti neke tečajeve trgovanja kriptovalutama jer ih ima mnogo na internetu. Odaberite strategiju koja najviše odgovara vašim interesima i zahtjevima, ali uvijek imajte na umu da budete oprezni i točni kada je u pitanju trgovanje kriptovalutama.