Financijski svijet se stalno mijenja, a DeFi je jedna od najnovijih vijesti slobodnog tržišta. DeFi je kratica od riječi Decentralized Finance (Decentralizirane financije). Riječ je o skupu javnih usluga za distribuciju novca, dionica i vrijednosnih papira. Glavna značajka DeFi-ja je da svatko tko koristi kriptovalute može pristupiti usluzi, za razliku od centraliziranih financijskih burzi i tržišta. Želite li znati kako to funkcionira?
Pročitajte recenziju koja vam govori o sljedećem:
- Koja je svrha DeFi-ja
- Što podrazumijeva decentralizirano financiranje
- Kako nam DeFi omogućuje rad s kriptovalutama
- Rizici dijeljenih financijskih usluga
- Odjeljak s čestim pitanjima
Zašto postoji sustav decentraliziranih financija?
DeFi je relativno novi način rada s novcem otkako su se prvi DeFi projekti za rad s kriptovalutom Ethereum pojavili 2017. godine. Svrha takvih proizvoda je dati korisnicima slobodu odabira financijskog sustava. Decentralizacija u financijskom prometu znači da ne postoji glavni centar koji kontrolira promet i djelovanje korisnika. Radeći s DeFi-jem, svatko može stvoriti mjenjačnice, kreditne tvrtke i druge sustave koji rade neovisno bez vanjske kontrole u obliku države ili središnje banke.
DeFi postoji kao suprotnost CeFi-ju. Kao što ste možda pretpostavili, to su centralizirane financijske usluge. Velike institucije koje su se razvile u procesu tržišne kapitalizacije pokazuju svoju neproduktivnost. CeFi je neprofitan za potrošače zbog visokih naknada. S druge strane, ima veliku hijerarhiju menadžera, a ovaj sustav posrednika generira korupciju i pronevjeru trećih strana. Pokušaj potpune kontrole dovodi do nedostatka kontrole. Rezultat je odljev novca. Želite li znati? kako sami upravljati financijskim lancemČitajte dalje!
Kako DeFi funkcionira
Financijska osnova DeFi-ja je kriptovaluta budući da ovu vrstu novca ne kontrolira vlada ili jedna velika korporacija. Kriptovalute, bilo da se radi o Ethereumu ili Bitcoin, slobodno cirkulira diljem svijeta. Dovoljno je da korisnik ima stabilnu internetsku vezu kako bi koristio kriptovalutu kao osobni novčić, a DeFi vam omogućuje da izvučete više iz nje.
Međutim, novac ne postoji izolirano od drugih glavnih tržišnih sektora. Digitalna valuta nije iznimka. Ljudi ne samo da međusobno transferiraju novac, već ga žele i prodati u istom slobodnom sustavu – bez posrednika i kontrolnih tijela. Ljudi žele kupiti dionice financijskih institucija i igrati na burzi pod slobodnim uvjetima. Za to služi DeFi. Baš kao što kriptovaluta decentralizira financije, DeFi decentralizira cijeli financijski sustav kako bi korisnicima omogućio slanje novca putem izravne transakcije.
DeFi se temelji na tri glavna aspekta, i to programiranju, stabilnim kriptovalutama i načinima njihovog upravljanja. Zatim ćete naučiti kako ovi sustavi funkcioniraju zajedno, što je Lego novac i koje koristi korisnik dobiva od vrijednosti zaključane u DeFi-ju.
Pozadina programiranja
Za razvoj besplatnog DeFi-ja, kreator mora imati potrebne softverske uvjete i podatke. Nemoguće je pokrenuti decentralizirani financijski promet bez centra na bilo kojoj platformi, stoga vam je potrebna posebna infrastruktura za razvoj proizvoda. Veliki je uspjeh što danas više nije potrebno stvarati program od nule jer tehnologije nude usluge kreditiranja i aplikacije za samostalni razvoj softvera.
Ethereum je jedna od tih platformi za odlaganje na kojoj možete kreirati pametne ugovore za automatsko upravljanje financijskim uslugama raznih vrsta. Pametni ugovori su automatski kod koji pokreće sustav za usmjeravanje i cirkulaciju kriptovaluta. Umjesto šefa i menadžera koji bi mogli biti zainteresirani za određeni razvoj financijskog prometa, u Ethereumu imate neovisni kod. Nakon što ste kreirali pametni ugovor i dovršili razvoj proizvoda, više se ne miješate u ovaj svijet. Korisnici upravljaju novcem s DeFi-jem prema jednom utvrđenim i nepromjenjivim pravilima. Ethereum je osnova za stvaranje decentraliziranih financijskih usluga kao što su tržišta, burze i osiguravajuća društva.
Stabilna valuta
Ovaj dio govori o odabiru pravog digitalnog novca za korištenje u decentraliziranoj financijskoj usluzi. Očito je da ako u našoj usluzi nema glave, tada svu sigurnost i kontrolu kvalitete usluge preuzimaju pametni ugovori i blockchain. Jednako je važno da kriptovaluta koja se koristi unutar DeFi-ja:
- a) je prikladan za vaš automatski kod
- b) ima prilično složeno programiranje
- c) ima stabilnu vrijednost.
Najčešće kriptovalute nisu baš prikladne za korištenje u DeFi-ju. Prvo što pada na pamet je Bitcoin. Ovaj digitalni novac je decentraliziran, ali programiranje Bitcoin protokola je previše jednostavno. Stoga su podaci Bitcoin programa nekompatibilni s Ethereumom. Jednostavno rečeno, kada koristite Bitcoin, nećete moći razviti pametne ugovore unutar platformi za kreditiranje kao što je DeFi.
Logično je razmišljati o Etheru, koji je, naravno, prikladan za Ethereum. Nedostatak ETH-a je što je prilično volatilan. Pouzdana transakcija moguća je samo sa stabilnijom kripto imovinom. U DeFi-ju, blockchain koji koristi ETH je tehnički moguć, ali nije dovoljno pouzdan za veliki broj korisnika koji su sigurni u čistoću svake transakcije. Stoga, Ethereum blockchain, kao i Bitcoin blockchain, nisu najbolja opcija za DeFi. Ono što je potrebno za čisti vječni blockchain je... stabilna kovanica.
Kripto novac je pouzdan kada je njegova vrijednost povezana s vrijednošću stvarne imovine, odnosno stvarne valute – na primjer, USD. Osim toga, mora se kombinirati s aplikacijama kako bi usluge kreditiranja funkcionirale. Gdje možete nabaviti odgovarajući stablecoin? Pa, imamo sjajne vijesti – zove se Dnevni unos podataka! Za korištenje na DeFi platformi, predlažemo korištenje stablecoin DAI-a povezanog sa stvarnim financijama. Ova veza je vrlo jednostavna i jasna jer je jedan DAI jednak jednom USD-u. Stabilnost ovog digitalnog novčića leži u njegovoj neizravnoj korelaciji sa stvarnim. Dok drugi novčići izravno koreliraju sa stvarnom imovinom, postoji kripto kolateral između DAI-a i USD-a. Ovi depoziti su otvoreni za javni uvid na Ethereum platformi.
Neizravni izraz DAI-a u USD-u osigurava stabilnost ove kovanice. Za početak, možete koristiti ETH kao kolateral ili jednostavno izravno kupiti DAI. Bit posredovanih pametnih ugovora je da čak i ako cijena Ethereuma postane vrlo mobilna, vrijednost blokiranih Ethera uz podršku DAI-a najvjerojatnije će ostati ista zahvaljujući zalogu. Zahvaljujući ovom blockchainu, DAI/ETH je sada superiorniji Bitcoinu za rad u DeFi-ju.
Dakle, koje su prednosti DAI-a? Tehnički, ovaj novčić djeluje kao pametni ugovori na Ethereum platformi, što osigurava njegovu kompatibilnost s DeFi-jem. Zaštita DAI-a od naglog skoka cijena čini ovaj digitalni novac idealnom opcijom za DeFi. Čini se da među svim projektima digitalnog novca nitko nije bolje prilagođen za promet decentraliziranih financija.
Metoda zamjene valuta
Da bi sve ovo funkcioniralo, potrebne su vam pouzdane aplikacije za ispravno korištenje protokola. Postoje neke usluge za slobodnu cirkulaciju digitalnog novca u decentraliziranim financijama. Sustav nudi ugovore, zatim potrošači koriste tokene i pokreću proces nekontroliranog prometa novca. Ovi protokoli omogućuju korisnicima upravljanje digitalnom imovinom, odnosno prodaju, kupnju, razmjenu i trgovati kriptovalutama. Dakle, koje su mogućnosti za nekoga tko želi uspješno koristiti DeFi?
DEX
A decentralizirana mjenjačnica, ili DEX skraćeno, omogućuje vam jednostavno podizanje i uplatu novca u DeFi. Tehnički, mjenjačnica je lanac pametnih ugovora. Ovi pametni ugovori imaju funkcije reguliranja i kontrole prometa kriptovaluta. Dakle, ugovori zamjenjuju cijelu hijerarhiju upravljanja koja toliko otežava poslovanje. DEX protokoli temelje se na Ethereum platformi. To osigurava pouzdan decentralizirani promet sredstava, kao i sklad s DAI-jem. Možete koristiti bilo koji dovoljno snažan uređaj i tokene za pokretanje DEX-a i prijenos USD-a u DAI za neoporezivo poslovanje unutar DeFi-ja.
Rudarstvo
Korisnici imaju pristup rudarenju likvidnosti kada su njihovi coini neko vrijeme zaključani i koriste se za osiguravanje likvidnosti u projektu. U tu svrhu koristi se tzv. fond likvidnosti (skladištenje imovine). Budući da volumen vrijednosti zaključane u DeFi projektima povećava status protokola i aplikacija koje sudjeluju, rudarenje likvidnosti koristi besplatnim, decentraliziranim burzama. Fond likvidnosti sadrži dva tokena i tako stvara novo tržište za tu imovinu. Nakon slanja tokena u fond, pružatelj usluga prima posebne tokene prema količini likvidnosti koju su osigurali. Kada se dogodi transakcija, burza naplaćuje proviziju i raspoređuje je među svim sudionicima proporcionalno njihovom udjelu. Dakle, privremeno zaključana vrijednost rezultira pogodnošću.
Spoj
Kako su rastuće kriptovalute na burzi postale vrlo popularan način stjecanja prihoda, ovi proizvodi postaju sve dostupniji. Nagli porast interesa za Yield Farming povezan je s jednim od novih protokola na tržištu – Spoj protokol. Korisnici ove platforme mogu davati zajmove ili posuđivati u devet različitih kriptovaluta, za koje dobivaju tokene projekta. Ova aplikacija je platforma za povezivanje zajmoprimaca s zajmodavcima. Prednost je što radi i na temelju Ethereuma. Korisnici mogu uzeti kriptovalutu kao kolateral i posuditi je. Spoj drži vodeću poziciju među protokolima po vrijednosti zaključanoj u protokolu.
Na ovaj način više vam ne trebaju kreatori tržišta koji naplaćuju naknade za postavljanje mjenjačnice. Sve to sada rade protokoli. Postoji samo sjedište kreatora aplikacija, protokola i kriptovaluta, ali ne i osoblje menadžera. Ljudi donose odluke profitabilne za obje strane i izbjegavaju uvjete transakcije tipične za tržišnu kapitalizaciju. Decentralizirane aplikacije i mreže izgledaju kao nešto apsolutno fantastično. Međutim, čak ni DeFi nije bez rizika. Stoga, za sigurnost svih transakcija u blockchainu, korisnici imaju osiguranje. Kako možete osigurati svoje događaje? Čitajte dalje kako biste saznali!
Lego kockice s novcem
Svi proizvodi unutar DeFi-ja rade u međusobnoj kombinaciji. Ljudi sklapaju kombinacije baš kao što djeca rade istu stvar u svom konstruktoru. Stoga su složene kombinacije DeFi aplikacija dobile naziv kao lego kockice za novac. Korisnici donose praktične ili profitabilne odluke, prate porast ili pad vrijednosti digitalnih kovanica, njihov omjer prema USD-u putem aplikacija i tako dalje.
Proces kombiniranja lego kockica je korak-po-korak lanac izbora. Korisnik koji ima Ethereum pronalazi mjenjačnicu s najboljim tečajem Eth-a za DAI. Zatim odabire najprikladniju decentraliziranu mjenjačnicu i provodi trgovinu. Kako bi povećali prihod i ostvarili profit od trgovanja na DeFi-ju, korisnici posuđuju DAI drugim korisnicima uz kamatu. S aplikacijama na DeFi platformi također je moguće kreirati flash kredite koji funkcioniraju putem pametnog ugovora. Flash krediti omogućuju korisnicima posuđivanje sredstava bez ikakvog kolaterala, ali s otplatom kredita unutar jedne transakcije. Dakle, flash krediti omogućuju osobi da besplatno posuđuje sredstva dok ne otplati kredit do kraja iste transakcije.
Dakle, aplikacije za DeFi omogućuju vam praćenje vrijednosti vaše imovine i upravljanje njome. Koristeći kombinaciju lego kockica s novcem, možete predvidjeti prinos na različitim uslugama slijetanja. Različiti protokoli omogućuju vam istovremeno pokretanje više projekata. Različiti protokoli omogućuju vam upravljanje više projekata istovremeno kako bi ljudi mogli provoditi mjerenje sadržaja i distribuirati imovinu.
Što riskiraju korisnici DeFi-ja?
Budući da se DeFi tek pojavio u vijestima, neki u području pametnih protokola ostaju netestirani. Naravno, blockchain vam omogućuje stvaranje projekata s aplikacijama i uspješno primanje tokena. Međutim, ne zaboravite da pametni protokoli možda nisu u potpunosti zaštićeni od hakera zbog činjenice da se DeFi i dalje razvija.
To ne znači da biste trebali napustiti DeFi. Možete testirati sve proizvode koje namjeravate koristiti u budućem iskustvu privlačenjem male količine DAI/ETH-a. Da biste procijenili kako funkcioniraju fondovi likvidnosti, isprobajte prinosnu farmu i razumjeli DeFi, nije dovoljno toliko USD. Kombinirajte aplikacije i pratite medijske vijesti i oglase na DeFi-ju koji mogu sadržavati uvide u publiku.
Još jedan važan aspekt DeFi-ja je djelomična decentralizacija. Vrijedi zapamtiti da je samo jezgra DeFi-ja, središnja komponenta svih platformi, protokola i aplikacija, potpuno decentralizirana. Drugi proizvodi mogu biti djelomično decentralizirani. Stoga je potrebno provjeriti prirodu proizvoda prije ulaganja u USD i kupnje tokena. Naučite pravila određenog dijela DeFi-ja u kojem ćete raditi.
Često postavljana pitanja
Koja je najbolja kriptovaluta za DeFi?
Poželjno je odabrati stabilnu kriptovalutu za DeFi. Najbolja kriptovaluta je DAI, jer je programabilna i prilično stabilna. ETH je također prikladan za DeFi, ali vrijedi imati na umu da je volatilniji.
Što radi zaključavanje kriptovalute?
Vrijednost kriptovalute zaključana u DeFi-ju omogućuje vam promet i povećanje vrijednosti kripto depozita. Prihod se dijeli na sve sudionike poola. Cijeli proces tvori takozvano rudarenje. Tijekom tog procesa DeFi sudionici ostvaruju povećani profit zbog privremeno zaključane vrijednosti.
Što će se dogoditi s DAI-jem ako se USD promijeni?
Budući da vrijednost dolara ovisi o bilo čemu, od međunarodne politike do izbora, teško je predvidjeti ponašanje kriptovalute prema 100%. Međutim, zahvaljujući metodi revalorizacije dolara u DAI za DeFi, možemo govoriti o njegovoj većoj stabilnosti u usporedbi s drugim valutama.