A pénzügyi világ folyamatosan változik, és a DeFi a szabad piac egyik legújabb híre. A DeFi a Decentralized Finance (decentralizált pénzügyek) szavak rövidítése. Ez a pénz, a részvények és az értékpapírok elosztására szolgáló közszolgáltatások összessége. A DeFi fő jellemzője, hogy a központosított pénzügyi tőzsdékkel és piacokkal ellentétben mindenki beléphet a szolgáltatásba, aki kriptovalutákat használ. Szeretné tudni, hogyan működik?
Olvassa el a felülvizsgálatot, amely a következőkről szól:
- Mi a DeFi célja
- Mit jelent a decentralizált finanszírozás
- Hogyan engedte a DeFi, hogy kriptovalutával dolgozzunk?
- A megosztott pénzügyi szolgáltatások kockázatai
- GYIK rész
Miért van decentralizált pénzügyi rendszer?
A DeFi viszonylag új módja a pénzzel való munkának, hiszen 2017-ben jelentek meg az első DeFi projektek az Ethereum kriptovalutával való működésre. Az ilyen termékek célja, hogy a felhasználók szabadon választhassák meg a pénzügyi rendszert. Decentralizáció a pénzügyi forgalomban azt jelenti, hogy nincs olyan központ, amely a felhasználók forgalmát és tevékenységét irányítja. A DeFi-vel dolgozva bárki létrehozhat tőzsdéket, hiteltársaságokat és más rendszereket, amelyek önállóan működnek, külső ellenőrzés nélkül, az állam vagy a központi bank formájában.
A DeFi a CeFi-vel szemben létezik. Mint azt már kitalálhatták, ezek központosított pénzügyi szolgáltatások. A piaci kapitalizáció során kialakult nagy intézmények mutatják a termelékenységüket. A CeFi a magas díjak miatt veszteséges a fogyasztók számára. Másrészt nagy hierarchiával rendelkezik a vezetők között, és ez a közvetítői rendszer korrupciót és harmadik fél általi sikkasztást generál. A teljes ellenőrzésre tett kísérlet az ellenőrzés hiányához vezet. Az eredmény pedig pénzelvonás. Szeretné tudni, hogy hogyan kezelheted a pénzügyi láncot saját magad? Olvasson tovább!
Hogyan működik a DeFi
A DeFi pénzügyi alapja kriptovaluta mivel ezt a fajta pénzt nem a kormány vagy egyetlen nagyvállalat ellenőrzi. A kriptovaluták, legyen szó akár az Ethereumról vagy a Bitcoin, szabadon kering a világon. A felhasználónak elég, ha stabil internetkapcsolattal rendelkezik ahhoz, hogy a kriptopénzt személyes érmeként használja, a DeFi segítségével pedig még többet vehet ki belőle.
A pénz azonban nem létezik elszigetelten más fontos piaci ágazatoktól. Ez alól a digitális valuta sem kivétel. Az emberek nemcsak egymásnak utalnak pénzt, hanem ugyanabban a szabad rendszerben - közvetítők és ellenőrző hatóság nélkül - el is akarják adni a pénzt. Az emberek szabad feltételekkel akarnak pénzügyi intézmények részvényeit vásárolni és a tőzsdén játszani. Erre való a DeFi. Ahogy a kriptopénzek decentralizálják a pénzügyeket, a DeFi decentralizálja az egész pénzügyi rendszert, hogy a felhasználók közvetlen tranzakciókon keresztül küldhessenek pénzt.
A DeFi három fő szempontra épül, nevezetesen a programozásra, a stabil kriptovalutákra és azok működtetésének módjára. A következőkben megtudhatod, hogyan működnek együtt ezek a rendszerek, mi a legópénz, és milyen előnyökhöz jut a felhasználó a DeFi-ben zárolt értékből.
Programozói háttér
A szabad DeFi kifejlesztéséhez a készítőnek rendelkeznie kell a szükséges szoftverfeltételekkel és adatokkal. Egy decentralizált pénzügyi forgalmat központ nélkül lehetetlen bármilyen platformon működtetni, így a termékfejlesztéshez speciális infrastruktúrára van szükség. Nagy siker, hogy ma már nem szükséges a nulláról létrehozni egy programot, mivel a technológiák kölcsönzési szolgáltatásokat és alkalmazásokat kínálnak a szoftverek saját fejlesztéséhez.
Ethereum az egyik ilyen leszálló platform, ahol okosszerződéseket hozhat létre a különböző típusú pénzügyi szolgáltatások automatikus kezelésére. Az okos szerződések olyan automatikus kódok, amelyek a kriptovaluták irányítására és forgalmára szolgáló rendszert működtetnek. A főnök és a menedzserek helyett, akik esetleg érdekeltek a pénzügyi forgalom bizonyos fejlődésében, az Ethereumban egy független kóddal rendelkezik. Miután létrehoztál egy intelligens szerződést és befejezted a termékfejlesztést, többé nem avatkozol bele ebbe a világba. A felhasználók a DeFi-vel egyszer már megállapított és megváltoztathatatlan szabályok szerint kezelik a pénzt. Az Ethereum az alapja az olyan decentralizált pénzügyi szolgáltatások létrehozásának, mint a piacok, tőzsdék és biztosítók.
Stabil valuta
Ez a rész a megfelelő digitális pénz kiválasztásáról szól, amelyet egy decentralizált pénzügyi szolgáltatásban használhatunk. Nyilvánvaló, hogy ha nincs fej a szolgáltatásunkban, akkor minden biztonságot és a szolgáltatás minőségének ellenőrzését az okos szerződések és a blokklánc vállalja magára. Ugyanilyen fontos, hogy a DeFi keretében használt kriptopénz:
- a) alkalmas az Ön automatikus kódjához
- b) meglehetősen összetett programozással rendelkezik
- c) stabil értékkel rendelkezik.
A legelterjedtebb kriptovaluták nem igazán alkalmasak a DeFi-ben való használatra. Az első, ami eszünkbe jut, a Bitcoin. Ez a digitális pénz decentralizált, de a Bitcoin protokollok programozása túl egyszerű. Így a Bitcoin programadatok nem kompatibilisek az Ethereummal. Egyszerűen fogalmazva, a Bitcoin használata esetén nem fog sikerülni okosszerződéseket fejleszteni az olyan hitelezési platformokon belül, mint a DeFi.
Logikus, hogy az Etherre gondolunk, ami természetesen az Ethereumnak is megfelel. Az ETH hátránya, hogy meglehetősen volatilis. A megbízható tranzakció csak stabilabb kriptoeszközökkel lehetséges. A Defiben az ETH-t használó blokklánc technikailag lehetséges, de nem elég megbízható egy olyan nagyszámú felhasználó számára, aki bízik az egyes tranzakciók tisztaságában. Így az Ethereum blokklánc, valamint a Bitcoin blokkláncok nem a legjobb választás a Defi számára. Amire a tiszta, örökké tartó blokklánchoz szükség van, az egy stabilcoin.
A kriptopénz akkor megbízható, ha értéke a valós eszközök, azaz egy valós valuta - például az USD - értékéhez kapcsolódik. Ezenkívül alkalmazásokkal kell kombinálni, hogy a hitelezési szolgáltatások működjenek. Hol lehet megfelelő stabilcoinhoz jutni? Nos, nagyszerű híreink vannak - a neve DAI! A DeFi platformon való használathoz javasoljuk a valódi pénzügyekhez kapcsolódó stabilcoin DAI használatát. Ez a kapcsolat nagyon egyszerű és egyértelmű, mivel egy DAI egyenlő egy USD-vel. Ennek a digitális érmének a stabilitása a valós érmével való közvetett korrelációjában rejlik. Míg más érmék közvetlenül korrelálnak a valós eszközökkel, addig a DAI és az USD között kripto biztosíték van. Ezek a letétek nyilvánosak az Ethereum platformon.
A DAI közvetett kifejezése az USD-ben biztosítja az érme stabilitását. A kezdéshez használhat ETH-t biztosítékként, vagy egyszerűen csak közvetlenül DAI-t vásárolhat. A közvetített okosszerződések lényege, hogy még ha az Ethereum árfolyama nagymértékben mobilizálódik is, a DAI támogatásával blokkolt ethere értéke a zálognak köszönhetően nagy valószínűséggel változatlan marad. Ennek a blokkláncnak köszönhetően a DAI/ETH ma már jobb, mint a Bitcoin a DeFi-ben való munkavégzéshez.
Mik tehát a DAI előnyei? Technikailag ez az érme okos szerződésként működik az Ethereum platformon, ami biztosítja a DeFi kompatibilitását. A DAI védelme az árak hirtelen megugrásától teszi ezt a digitális pénzt ideális opcióvá a DeFi számára. Úgy tűnik, hogy a digitális pénzek összes projektje közül egyik sem alkalmasabb a decentralizált pénzügyek forgalmára.
Valutaváltási módszer
Ahhoz, hogy mindez működjön, megbízható alkalmazásokra van szükség a protokoll helyes használatához. A decentralizált pénzügyekben a digitális pénz szabad áramlását néhány szolgáltatás biztosítja. A rendszer szerződéseket kínál, majd a fogyasztók tokeneket használnak, és elindítják az ellenőrizetlen pénzforgalom folyamatát. Ezek a protokollok lehetővé teszik a felhasználók számára a digitális eszközök működtetését, azaz az eladást, a vásárlást, a cserét és a kriptovaluták kereskedelme. Milyen lehetőségei vannak tehát annak, aki sikeresen szeretné használni a DeFi-t?
DEX
A decentralizált csere, vagy DEX röviden, lehetővé teszi, hogy egyszerűen pénzt vegyen ki és fizessen be a DeFi-be. Technikailag a tőzsde egy okos szerződésekből álló lánc. Ezeknek az okosszerződéseknek a feladata a kriptovaluták forgalmának szabályozása és ellenőrzése. Így a szerződések helyettesítik a teljes irányítási hierarchiát, amely annyira megnehezíti az üzletet. A DEX protokolljai az Ethereum platformon alapulnak. Ez biztosítja a megbízható decentralizált pénzforgalmat, valamint a DAI-val való összhangot. Bármilyen kellően erős eszközzel és tokenekkel elindíthatja a DEX-et, és átutalhatja az USD-t a DAI-ba a DeFi-n belüli adómentes működéshez.
Bányászat
A felhasználók hozzáférhetnek a likviditásbányászathoz, amikor érméiket egy időre zárolják és a projekt likviditásának biztosítására használják. Erre a célra az úgynevezett likviditási pool (eszközraktár) szolgál. Mivel a DeFi projektekben zárolt érték mennyisége növeli a résztvevő protokollok és alkalmazások státuszát, a likviditásbányászat előnyös a szabad, decentralizált tőzsdék számára. A likviditási pool két tokent tartalmaz, és így új tőzsdei piacot hoz létre ezen eszközök számára. A poolba küldött tokenek után a szolgáltató speciális tokeneket kap az általa biztosított likviditás mennyiségének megfelelően. Ha tranzakcióra kerül sor, a tőzsde jutalékot számít fel, és azt a részesedésük arányában szétosztja az összes résztvevő között. Az ideiglenesen lezárt érték tehát hasznot eredményez.
Összetett
Mivel a tőzsdei kriptovaluták növekedése a jövedelemszerzés nagyon népszerű módjává vált, ezek a termékek egyre inkább elérhetővé válnak. A Yield Farming iránti érdeklődés erőteljes növekedése a piacon lévő egyik új protokollhoz kapcsolódik - a Összetett protokoll. A platform felhasználói kilenc különböző kriptovalutában nyújthatnak kölcsönt vagy vehetnek fel kölcsönt, amiért projekt tokeneket kapnak. Ez az alkalmazás egy olyan platform, amely összeköti a hitelfelvevőket a hitelezőkkel. Előnye, hogy szintén az Ethereum alapján működik. A felhasználók kriptopénzeket vehetnek fedezetként és kölcsönözhetnek. A vegyület vezető pozíciót foglal el a protokollok között a protokollban lezárt értékek tekintetében.
Így már nincs szükség az árjegyzőkre, akik díjat számítanak fel a tőzsde létrehozásáért. Mindezt most már a protokollok végzik. Csak az alkalmazások, a protokollok és a kriptovaluták készítőinek a központja van meg, de nem a menedzserek személyzete. Az emberek mindketten mindkét fél számára nyereséges döntéseket hoznak, és elkerülik a piaci sapkára jellemző tranzakciós feltételeket. A decentralizált alkalmazások és hálózatok valami teljesen fantasztikusnak tűnnek. Azonban még a DeFi sem kockázatmentes. Ezért a blokklánc minden tranzakciójának biztonsága érdekében a felhasználóknak biztosításuk van. Hogyan biztosíthatja az eseményeit? Olvasson tovább, hogy megtudja!
Pénz legók
A DeFi összes terméke egymással kombinálva működik. Az emberek ugyanúgy hozzák létre a kombinációt, ahogyan a gyerekek is ugyanezt teszik a konstruktorukban. Így a DeFi alkalmazások összetett kombinációi olyan nevet kaptak, mint a pénz legók. A felhasználók kényelmes vagy jövedelmező választásokat tesznek, figyelik a digitális érmék értékének növekedését vagy csökkenését, az alkalmazásokon keresztül az USD-hez viszonyított arányát, és így tovább.
A legókombinálás folyamata a döntések lépésről lépésre történő láncolata. Egy Ethereummal rendelkező felhasználó megtalálja a legjobb Eth árfolyammal rendelkező tőzsdét a DAI-ért. Ezután kiválasztja a legmegfelelőbb decentralizált tőzsdét, és lebonyolítja a kereskedést. A bevételek növelése és a DeFi-n történő kereskedésből származó nyereség érdekében a felhasználók DAI-t kölcsönöznek más felhasználóknak kamatra. A DeFi platformon lévő alkalmazások segítségével lehetőség van olyan gyorskölcsönök létrehozására is, amelyek egy intelligens szerződésen keresztül működnek. A villámkölcsönök lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy fedezet nélkül, de egyetlen tranzakció keretében történő kölcsön-visszafizetéssel kölcsönözzenek. Így a flash-hitelek lehetővé teszik, hogy valaki ingyenesen kölcsönözzön pénzt, amíg ugyanazon tranzakció végéig vissza nem fizeti a kölcsönt.
A DeFi alkalmazások tehát lehetővé teszik, hogy nyomon kövesse eszközeinek értékét és működtesse azokat. A pénzlábak kombinációjának használatával megjósolhatja a hozamgazdálkodást a különböző leszálló szolgáltatásokon. A különböző protokollok lehetővé teszik, hogy egyszerre több projektet futtasson. A különböző protokollok lehetővé teszik, hogy egyszerre több projektet kezeljen, hogy az emberek tartalommérést végezzenek és eszközöket terjesszenek.
Mit kockáztatnak a DeFi felhasználók?
Mivel a DeFi még csak most jelent meg a hírekben, az intelligens protokollok területén még nem teszteltek néhányat. Természetesen a blokklánc lehetővé teszi, hogy projekteket hozzon létre alkalmazásokkal és sikeresen kapjon tokeneket. Ne felejtsük el azonban, hogy az intelligens protokollok nem biztos, hogy teljesen védettek a hackerektől, mivel a DeFi továbbra is fejlesztés alatt áll.
Ez nem jelenti azt, hogy fel kell hagynia a DeFi-vel. Minden olyan terméket tesztelhetsz, amelyet egy jövőbeli tapasztalat során használni szándékozol egy kis mennyiségű DAI/ETH bevonásával. Ahhoz, hogy felmérje, hogyan működnek a likviditási poolok, próbálja ki a hozamgazdálkodást, és megértse a DeFi-t, nem elég sok USD. Kombinálja az alkalmazásokat, és kövesse a DeFi médiahíreket és hirdetéseket, amelyek a közönséggel kapcsolatos betekintést tartalmazhatnak.
A DeFi másik fontos szempontja a részleges decentralizáció. Érdemes megjegyezni, hogy csak a DeFi magja, az összes platform, protokoll és alkalmazás központi eleme teljesen decentralizált. Más termékek részben decentralizáltak lehetnek. Ezért az USD-be történő befektetés és a tokenek vásárlása előtt ellenőrizni kell a termék jellegét. Ismerje meg a DeFi egy bizonyos részének szabályait, ahol dolgozni fog.
GYIK
Mi a legjobb kripto a DeFi számára?
A DeFi számára előnyösebb stabil kriptót választani. A legjobb kriptó a DAI, mivel programozható és meglehetősen stabil. Az ETH is alkalmas DeFihez, de érdemes megjegyezni, hogy ez változékonyabb.
Mit tesz a kriptopénz zárolása?
A DeFi-be zárt kriptoérték lehetővé teszi, hogy forgalmat bonyolítson, és növelje a kripto betét értékét. A bevételt a pool minden résztvevője között felosztjuk. Az egész folyamat az úgynevezett bányászatot képezi. Ennek során a DeFi résztvevői az ideiglenesen zárolt értéknek köszönhetően megnövekedett nyereségre tesznek szert.
Mi történik a DAI-val, ha az USD megváltozik?
Mivel a dollár értéke mindentől függ, a nemzetközi politikától a választásokig, nehéz megjósolni a kripto viselkedését 100%. Azonban a dollár átértékelésének módszerének köszönhetően a DAI for DeFi esetében a dollár nagyobb stabilitásáról beszélhetünk más valutákhoz képest.