Ahogy a kriptopénz szféra egyre nagyobb lendületet vesz, úgy nő a szférán belüli átverések száma is. A legtöbb átverés az ICO-k (Initial Coin Offering) tevékenységéhez kapcsolódik, és a fő biztonsági kockázatok (valamint a befektetési lehetőségek és a nagyszámú pénzügyi tranzakció) is ehhez a technológiához kapcsolódnak.
Mik azok az ICO-k
Az ICO (Initial Coin Offerings) egy új technológia a kriptopénzek vadnyugati részén. Alapvetően olyan valami, ami lehetővé teszi a blokklánccal kapcsolatos startupok, potenciális befektetők (és más felhasználók) számára, hogy pénzt gyűjtsenek a kriptopénz tőzsdén. Ez a technológia először 2013-ban jelent meg az IPO-val analóg módon (Nyilvános bevezetés), a fő különbséggel: Az ICO-k (Initial Coin Offerings) a tokenek vásárlásáról szólnak, az IPO-k (Initial Public Offerings) pedig a részvények vásárlásáról.
Egy másik különbség az ICO-k és az IPO-k között az, hogy az IPO-kat a pénzügyi hatóságok (és a szövetségi értékpapírtörvények) védik, míg az ICO-k egyáltalán nem védettek. Ez kedvező légkört teremt a különböző ICO-csalások és az ICO-kkal kapcsolatos csalárd rendszerek számára (amelyek tokeneket és a befektetők pénzét lopják el a gyanútlan befektetőktől és a vállalatoktól).
Bár néha az ICO-k értékpapír-felajánlások lehetnek, és a SEC (az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete) hatáskörébe tartoznak, amely a szövetségi értékpapír-törvényeket érvényesíti. Gyakran előfordul, hogy az ilyen ICO-k értékpapír-felajánlásokként eljárva “közüzemi zsetonok” a SEC (az amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet) által létrehozott pénzügyi szabályok megtévesztésére. Általában, amikor ez történik, Ponzi-rendszerek és különböző csalárd rendszerek vesznek részt a folyamatban.
De hogyan is működnek ezek a csalárd ICO-k (és munkarendszereik)?
Csalárd ICO-k és hogyan működnek
Mint már említettük, az ICO-kat értékpapír-felajánlásokként hozták létre, hogy segítsék az egyszerű felhasználókat és befektetőket abban, hogy a digitális eszközök (és ennek eredményeként a pénz) számát növeljék a kriptopénz-tőzsdéken, hogy azokat például valamilyen blokklánc-startupba való befektetésre (vagy bármilyen más befektetési lehetőségre is) használhassák.
Napjainkban a pénzügyi szektor hagyományos tőkepiacainak többsége a kormányzati szabályozó hatóságok szigorú ellenőrzése alatt áll, ami segít minimalizálni a csalókkal és az általuk elkövetett manipulációkkal való találkozás megnövekedett kockázatát. Emiatt az okos elmék egy gazdaságban az innovatív technológiák felé fordulnak, és a kriptopénz az egyik ilyen innovatív kereskedési technológia, mivel nem tartozik az ellenőrzés hatálya alá.
Az ICO-k támadóinak fő célja, hogy felkeltsék a potenciális befektetők érdeklődését a hamis termékeik iránt, és ösztönözzék a kriptovaluta-egyenértékben vagy fiat valutában (vagy készpénzben) történő befektetéseket ebbe a projektbe.
A projektet akkor nevezhetjük csalárdnak, ha bizonyíték van arra, hogy az előzetes vagy fő tömegértékesítés (más szóval így hívják az ICO-kat) során összegyűjtött összes pénzt (és az összes virtuális valutát) ellopták. A projekt csapata nem kommunikál az ügyfelekkel és a potenciális befektetőkkel. Ez arra utal, hogy az egész átverési akcióterv megtervezett volt, és a lopás szándékos volt. Mivel bárki találkozhat egy ilyen átveréssel, és veszélybe sodorhatja magát, elengedhetetlen, hogy növelje személyes adatai és a kriptopénzcsere-platformon közzétett személyre szabott tartalmainak biztonságát.
Melyek a legismertebb csalárd ICO-k a modern kriptopénzpiacokon?
1. Az Opair és Ebitz projekt (2,9 millió USD veszteség)
Az Opair és az Ebitz rendszereket csalással vádolták, de a Wasserman néven ismert alapítót a becsapott befektetők eddig nem találták meg. A támadó a csereplatform ICO-ja során 388 Bitcoin érme értékben vonzott pénzeszközöket és készpénzt.
Az Opair rendszer a felhasználók számára a bankkártyákkal való munkát decentralizált környezetben és a saját XPO érméjüket használva kínálta. A hálózat résztvevői megállapították, hogy a LinkedIn rendszerben a felhasználói profilok hamisak voltak, aminek következtében az Opair projekt az összes szervezővel együtt gyorsan “elpárolgott”, és a kutatások szerint a veszteség mintegy 190 BTC tokenre rúgott.
A tömeges értékesítés során kriptopénzzel nélkül maradt, becsapott befektetők által szervezett amatőr vizsgálatok lehetővé tették annak megállapítását, hogy az Ebitz levelezőszerverek rendszere az Opair projekt domainjére irányította át az adatokat - a ZCash platform klónjaként is ajánlották, kisebb változtatásokkal. A projekt alapítói, akik magukat “etikus hackerek csoportjának” nevezték, azt tervezték, hogy az ICO-n 500 ezer bitcoint vonzanak - a tömegértékesítés 2016. november 28-án indult.
Két nappal az ICO kezdete után a BitcoinTalk rendszer résztvevői felfedezték az Opair és az Ebitz MX kapcsolatát (ezt az információt az Opair cég honlapján látták). Azonnal megszakították az Ebitz oldalát, de a vitorlázás során a támadóknak sikerült mintegy kétszáz BTC-t összegyűjteniük, mielőtt eltűntek. A különböző országokból (és különböző cégekből is) érkező emberek hittek az Opair rendszer alapítójának ígéreteinek, és elvesztették a Bitcoinjaikat. Ez azt mutatja, hogy nem kell kockáztatni és bízni valakiben (vagy valamiben), akit először látunk, és nincs bizonyítékunk arra, hogy ez a személy (vagy egy cég) megéri a bizalmat.
Wasserman létrehozhatta ezt a csalárd rendszert, ellophatta a digitális eszközöket, és lehetősége volt arra, hogy kilépjen a saját keze által létrehozott átverésből. Ponzi-sémája világszerte több millió embert érintett, és ezek az emberek 2,9 millió dollárnyi veszteséget szenvedtek el.
2. A Benebit projekt (2,7-4 millió USD veszteség)
A Benebit rendszer fejlesztői szerint a projekt a Blockchain technológiák használatára összpontosított, és azt feltételezték, hogy digitális érmékkel fog működni, hogy biztosítsa a különböző hűségprogramok egységesítését a felhasználók számára. A valóságban ennek a kereskedelmi rendszernek a fő fókusza a légiközlekedési ágazat volt.
A projekt ICO-ját a valóság minden jele jellemezte, beleértve egy élő Telegram-csatorna jelenlétét, amelynek több mint 9000 résztvevője volt. Volt egy több mint félmillió dolláros reklámköltségvetés is. Emellett a Benebit vállalat marketingkampányt folytatott a token előszezonjának megszervezéséhez kapcsolódóan. Az innovatív koncepció, a tömeges reklámkampány és a projektre fordított impozáns összeg miatt a Benebit rendszer nagy feltűnést keltett maga körül. A pontosan ebbe a projektbe befektetni kívánó befektetők őszinte érdeklődését vonzotta.
Ennek eredményeként a Telegram-csatorna résztvevőinek részletes vizsgálata után kiderült, hogy a Benebit projektcsapat tagjainak összes fényképét csalók lopták el az Egyesült Királyság egyetemi katalógusaiból. Sőt, a Benebit rendszer állítólagos alapítóinak útlevéladatai is hamisnak bizonyultak.
A vádemelés után új és hatékony eszközöket vezettek be. A csalárd Benebit projekt résztvevői önkéntesen részt vettek mindannak a megsemmisítésében, ami bármilyen kapcsolatban állt a hamis projekttel: a dokumentáció, a “hivatalos” honlap, a különböző közösségi hálózatokban lévő rendszerfiók. A szakértők szerint a veszteségek összege 2,7 és 4 millió dollár között mozog - ezt az összeget a behatolók “elvehették” a hiszékeny befektetőktől.
Ez a helyzet azt mutatja, hogy a befektetőknek kellő körültekintéssel kell eljárniuk, amikor ilyen dolgokról van szó, mivel a hibáik kockázata túl nagy lehet (és túl sokba kerülhet). Ha a csalók ki is tudnak szállni az általuk kreált csalásokból, az ilyen csalások résztvevői sajnos nem tudják visszahozni a vagyonukat, és az összes befektetési lehetőségükről kiderült, hogy hiába használták ki.
3. A Plexcoin projekt (15 millió dollár veszteség)
A Plexcoin Crowdsdale rendszerét 2017 decemberében az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (vagy másképpen SEC) döntése miatt leállították. Ennek oka egy hivatalos panasz benyújtása volt, amelynek értelmében Dominique Lacroix-t (a projekt alapítóját) csalással vádolták. A panasz a Lacroix-reklámmal és annak hihetetlen, mintegy 1354 százalékos profitra vonatkozó ígéreteivel foglalkozott, amelyet a SEC szakértőinek kutatása szerint semmiképpen sem lehetett elérni. Mindez arra késztette az állítólagos szakértők egy csoportját, hogy érvénytelen adatokat szolgáltasson. Ennek a kereskedő cégnek a vagyonát $15 millió dollár értékben befagyasztották. Ezt az összeget a 2017 augusztusa óta helyét elfoglaló tömeges értékesítés eredményeként gyűjtötték be.
Dominique Lacroix, mint a Plexcoin projekt alapítója, börtönbe került, a céget pedig 100 ezer dollárra büntették. Mostanáig mintegy 810 ezer dollár van a fizetési tranzakciók feldolgozásával foglalkozó Stripe-nél, a fennmaradó összeget pedig a Lacroix tulajdonában lévő kriptopénz letétekben helyezték el. Most még nem tudni, hogy milyen vádakkal illetik majd Lacroix-t, hiszen az érmék sorsa a csaló tárcáiban van. Számunkra azonban úgy néz ki, mint a népszerű “A Wall Street farkasa” című film főszereplője, akinek nem volt együttérzése, amikor a nyerészkedésről volt szó.
A Plexcoin projektet úgy tekintik, hogy az egyik legnagyobb csalás az ICO-t használó csalások közül a kriptopénz létezésének történetében. Jó, hogy a betolakodók minden kezdetét megállították, de ugyanakkor van egy befektetési tanácsunk azok számára, akik a kriptovaluták befektetéseinek és kereskedelmének világában kezdik az útjukat: tartsák szem előtt, hogy mindig kellő gondossággal járjanak el, amikor a tokenértékesítésről és más manipulációkról van szó a modern digitális piacokon.
4. A PonziCoin projekt (250 ezer dollár veszteség)
A PonziCoin Platform egy valódi kereskedési platform a kriptovaluták befektetéséhez és kereskedéséhez, és a tokenjei is léteznek. Néhány megbízható felhasználó azonban azt állítja, hogy elvesztették pénzüket, miután befektettek ebbe a projektbe. Tulajdonképpen vicces, hogy az utoljára forgalmazott PonziCoin a világ első legális Ponzi-rendszereként pozícionálja magát. Valójában ez az első PonziCoin érme másolata, amely 2014-ben lépett a piacra $ 7 millióval egyenértékű projekt tőkésítéssel. Ha figyelembe vesszük a jelenlegi eszközárfolyamot, akkor ez körülbelül 2 millió amerikai dollár lenne.
A második PonziCoin rendszer 2017-ben indult el ugyanezzel a címmel. Néhány évvel ezután az utolsó forgalmazott PonziCoin projektet az eredeti klónjaként hozták létre, és ez egy átverés volt. Bár az a tény, hogy a két korábbi PonziCoin projekt átverés volt, nem riasztotta a betéteseket, akiknek sikerült negyedmillió dollár értékben befektetniük a vagyonukat. Ezeket a pénzeszközöket a csalási projekt nyílt felismerése után lopták el.
5. A REcoin és a DRC projektek (300 ezer USD veszteség)
A Real Estate coin systems (REcoin) és a Diamond Reserve Club (DRC) kezdetben ambiciózus fejlesztési terveket és valós kilátásokat mutattak a projektekre. Ezeknek az elképzelt platformoknak a fő célja egy ingatlanokkal és gyémántokkal fedezett kriptopénz létrehozása volt.
Maxim Zaslavsky, e rendszerek alapítója kijelentette, hogy ezek a startupok készen állnak a működésre és a tokenértékesítésre: jogi támogatással rendelkeznek, kapcsolatokat alakítottak ki a kiskereskedelmi és befektetési szférában, és minden szükséges eszközzel fel vannak szerelve az eszközökkel való hatékony munkához. Sajnos a felsorolt kritériumok közül egyik rendszernek sem felelt meg egyik sem. Ezért ezeket a rendszereket átverésnek, a rendszerek alapítóját pedig csalónak nevezték.
A SEC szerint mind a REcoin, mind a DRC nem biztosított lehetőséget ügyfelei és befektetői számára, hogy a befektetési mutatók torzulása esetén valós műveleteket hajtsanak végre. Nem rendelkeztek személyes tokenekkel és semmilyen kapcsolatuk nem volt a Blockchain technológiákkal. A SEC döntése alapján, amely nem ismerte el az ICO-projekteket értékesnek, Zaslavsky-t 2017. szeptember 29-én letartóztatták. Pénzbírságot szabtak ki rá 300 ezer amerikai dollárra. Bár, ahogy ő maga állította, a tömegértékesítés során összegyűjtött pénzösszeg több mint $2 millió volt.
Összefoglaló
Van néhány dolog, amit mindenkinek észben kell tartania, mielőtt részt vesz a tömegértékesítésekben. A csalók egyre több módot találnak arra, hogy ellopják a vagyonodat, ezért annak, aki készpénzt vagy digitális érméket akar befektetni bármilyen tömegértékesítésben, a lehető legóvatosabbnak kell lennie. Azért említjük a tömegértékesítést, mert a legtöbb esetben a csalók pontosan ezeken a platformokon mutatják meg tevékenységüket. Ha nem biztos benne, hogy a megtalált ICO megbízható és biztonságos, ellenőrizheti a HoweyCoins információit: a SEC által indított weboldal, amely a vállalatok és a befektetők számára nyújt segítséget a platform megbízhatóságának ellenőrzésében.
Mivel a csalók tevékenysége az ICO szervezésében meglehetősen agresszív, a befektetők gyakran meggondolatlanul cselekszenek, és elveszítik a “rossz” projektekbe fektetett pénzüket. Tartsd észben!, a pénzeszközök befektetésével kapcsolatos döntéseket “hideg fejjel” kell meghozni és gondosan elemezni, mivel így elkerülhető a vagyonvesztés (különösen ez a kriptopénz szférában az újoncokra vonatkozik).
Mielőtt részt venne bármely kriptopénz ICO-jában, ajánlott elvégezni az alábbiakban említett lépéseket:
- Vizsgáljon meg mindent, ami a fehér könyv projekthez (és magához az ICO-hoz) kapcsolódik;
- Tudja meg, hogy a szervezett tömegértékesítéssel megoldható-e valamilyen probléma, és hogy a vállalkozások, a hétköznapi ügyfelek és a potenciális befektetők számára megvalósítható-e;
- Ismerje meg az ICO projektcsapat tagjait, és ismerje meg szakmai tapasztalatukat. Célszerű, de nem kötelező felvenni a kapcsolatot a projekt alapítóival és vezető szakértőivel, és feltenni nekik a bonyolultabbnál bonyolultabb kérdéseket. Profiljukat megtalálhatja az internetes forrásokban és a közösségi hálózatokon, mivel a csalók gyakran hamis fényképeket és adatokat használnak. Az adatokat olyan szolgáltatásokon keresztül is “vezetheti”, mint a Google images (innen tudja, hogy a képek hamisak);
- Nézd meg a fórumokat, hogy a felhasználók világos képet kapjanak az általad választott projektről. Ezeken a fórumokon találhatsz olyan felhasználókat, akik már találkoztak csalókkal, és általában jó tanácsokat adnak arra vonatkozóan, hogy mit tegyél, ha te magad is csalókkal találkoznál. Például az ilyen információkat ellenőrizheti a Reddit-en;
- Ellenőrizze az ICO keretében használt letéti társaság megbízhatóságát. Az Escrow-források használata például lehetővé teszi a befektetők számára, hogy visszakapják a pénzüket, ha a projekt nem teljesíti a tömeges értékesítés feltételeit;
- Ellenőrizze a minősítő cégek véleményét az Ön által kiválasztott ICO-ról. Értékelés hiányában a projekt valószínűleg csalárd. Általában mindig találhat bármilyen információt az ilyen projektekkel kapcsolatban.
Mindig ellenőrizze a vállalatra vonatkozó összes információt, mielőtt kereskedne a vállalaton belül. Ha a blokklánc-induló vállalkozásoknak nincsenek kódjai vagy linkjei mintákra az olyan adattárakban, mint a GitHub, az általában azt jelenti, hogy egyáltalán nem folyik blokklánc-fejlesztés. És ez azt jelenti, hogy távol kell maradnia az ilyen projektektől.
Továbbá, ha nincsenek fehér könyvek, projekt ütemtervek vagy szabadalmak, akkor ez az oka annak, hogy ne fektesse be digitális érméit a projektbe, mivel ez a projekt valószínűleg átverés. Ne feledje, és néhány profi csaló a közösségi hálózatokat működteti, hogy megbízható emberek illúzióját keltse megbízható ICO-kkal. Ezért kell óvatosnak és pontosnak lennie, miközben ellenőrzi a projektjeikkel kapcsolatos összes információt. Egy hiba ára túl magas lehet.
GYIK
Hogyan kerüljük el a Bitcoin átveréseket?
Még a haladó Bitcoinosok is fennakadhatnak az átveréseken, mivel a csalók munkarendje évről évre (hogy ne mondjam, napról napra) javul. Ahhoz, hogy ne veszítse el a vagyonát, alaposan ellenőrizni kell mindent, ami az ilyen ICO-projektekkel kapcsolatos. Ellenőrizze az ICO-k alapítóinak közösségi hálózatait (ha vannak ilyenek). Ha nincsenek közösségi hálózatok, az azt jelentheti, hogy az egész projekt egy átverés), a fehér könyveket, a szabadalmakat, a projekt idővonalakat és a fórumokat, ahol az emberek megosztják tapasztalataikat. Ha egyébként is kényelmetlenül érzi magát, fontolja meg, hogy elkerülje a projektben való kereskedést.
Hogyan kereskedjünk kriptovalutával?
Bármilyen kriptopénz (legyen az Bitcoin, Ethereum, Litecoin vagy más) lehet az Öné, és a kereskedés módja mindig ugyanaz lesz. Kezdetnek létre kell hoznia egy kriptopénz brókerszámlát, és be kell fizetnie (ez azt jelenti, hogy össze kell kötnie a bankszámlájával. Ne feledje, hogy ez akár néhány napig is eltarthat). Ezután, mivel már kiválasztotta a kriptovalutát, amellyel kereskedni szeretne, ki kell választania a kriptovaluta tárcát, ahol tárolni, kereskedni és vásárolni fogja a valutáit. Miután kiválasztotta a pénztárcát (vagy kriptopénzváltót), elkezdheti használni, és elvégezheti a kereskedési manipulációkat, amiket szeretne (a pénztárcában rendelkezésre álló funkcióktól függően).
Hogyan vásárolhatok Bitcoint Paypal segítségével?
Először is le kell töltenie a PayPal alkalmazást a mobileszközére (nem számít, hogy milyen platformot használ). Ezt követően a műszerfalon ki kell választania a “Crypto” lehetőséget, majd a “Vásárlás” feliratú gombot, és ezt követően igazolnia kell a személyazonosságát. Ha ez megtörtént, elkezdheti a Bitcoin eladását és vásárlását az alkalmazásban, de ne feledje, hogy a valutákat nem tudja majd felvenni a bankszámlájára. Továbbá nem lesz képes átutalni a valutáit más PayPal-ügyfeleknek.
Hogyan közelítsük meg a Bitcoin kereskedési képzést?
A kriptovaluta-kereskedelem, és különösen a Bitcoin-kereskedelem nem mindenki számára (és még a haladó Bitcoiners számára sem) könnyű. Speciális készségeket és ismereteket igényel, ezért kezdetben célszerű elismerni a kriptopénz alapokat és a kriptopénz kereskedés fő elveit. Ezt megteheti egyedül is, vagy elvégezhet néhány kriptokereskedési tanfolyamot, mivel az interneten rengeteg van belőlük. Válassza ki az érdeklődésének és igényeinek leginkább megfelelő stratégiát, de ne feledje, hogy mindig maradjon óvatos és pontos, amikor a kriptopénz kereskedésről van szó.