Seiring dengan semakin berkembangnya dunia mata uang kripto, jumlah penipuan di dalam dunia ini pun meningkat. Jumlah utama penipuan terkait dengan aktivitas ICO (Initial Coin Offering), dan risiko keamanan utama (serta peluang investasi dan sejumlah besar transaksi keuangan) juga terkait dengan teknologi ini.
Apa itu ICO
ICO (Initial Coin Offerings) adalah sebuah teknologi baru di dunia mata uang kripto. Dengan kata lain, ICO adalah sesuatu yang memungkinkan perusahaan rintisan yang berhubungan dengan blockchain, calon investor (dan pengguna lainnya) untuk mengumpulkan dana di bursa mata uang kripto. Teknologi ini pertama kali muncul pada tahun 2013 dengan analogi IPO (Penawaran Umum Saham Perdana) dengan perbedaan utama: ICO (Initial Coin Offerings) adalah tentang pembelian token, dan IPO (Initial Public Offerings) adalah tentang pembelian saham.
Perbedaan lain antara ICO dan IPO adalah bahwa IPO dilindungi oleh otoritas keuangan (dan undang-undang sekuritas federal), dan ICO tidak dilindungi sama sekali. Hal ini menciptakan atmosfer yang menguntungkan bagi berbagai penipuan ICO dan skema penipuan yang berkaitan dengan ICO (yang mencuri token dan uang investor dari investor yang tidak menaruh curiga dan perusahaan mereka).
Meskipun demikian, terkadang ICO dapat berupa penawaran sekuritas, dan berada di bawah yurisdiksi SEC (Komisi Sekuritas dan Bursa AS) yang memberlakukan undang-undang sekuritas federal. Seringkali, ICO yang bertindak sebagai penawaran sekuritas menjual “token utilitas” untuk menipu peraturan keuangan yang ditetapkan oleh SEC (Komisi Sekuritas dan Bursa AS). Biasanya, ketika hal ini terjadi, skema Ponzi dan berbagai skema penipuan terlibat dalam prosesnya.
Namun, bagaimana cara kerja ICO palsu ini (dan skema kerjanya)?
ICO Penipuan dan Bagaimana Cara Kerjanya
Seperti yang sudah disebutkan, ICO diciptakan sebagai penawaran sekuritas untuk membantu pengguna biasa dan investor dalam meningkatkan jumlah aset digital (dan uang, sebagai hasilnya) di bursa mata uang digital sehingga mereka dapat menggunakannya untuk investasi di beberapa startup blockchain, misalnya (atau untuk peluang investasi lainnya).
Saat ini, sebagian besar pasar modal tradisional di sektor keuangan berada di bawah pengawasan ketat regulator pemerintah, yang membantu meminimalkan peningkatan risiko bertemu dengan penipu dan manipulasi yang menjadi tanggung jawab mereka. Untuk alasan ini, para pemikir cerdas beralih ke teknologi inovatif dalam perekonomian, dan mata uang kripto adalah salah satu teknologi perdagangan yang inovatif karena tidak tunduk pada kontrol.
Tujuan utama dari para penyerang ICO adalah untuk menarik minat calon investor terhadap produk palsu mereka dan untuk merangsang investasi dalam proyek ini dalam mata uang digital atau mata uang fiat (atau uang tunai).
Kita dapat menyebut proyek tersebut curang jika ada bukti bahwa semua dana (dan semua mata uang virtual) yang terkumpul selama penjualan awal atau penjualan utama (begitulah sebutan untuk ICO) telah dicuri. Tim proyek tidak berkomunikasi dengan para pelanggan dan calon investor. Hal ini menunjukkan bahwa seluruh skema penipuan ini telah direncanakan, dan pencurian tersebut memang disengaja. Karena siapa pun dapat mengalami penipuan seperti itu dan menempatkan diri Anda dalam risiko, penting untuk meningkatkan keamanan data pribadi Anda dan konten yang dipersonalisasi yang Anda posting di platform pertukaran mata uang kripto.
ICO penipuan apa yang paling terkenal yang terjadi di pasar mata uang kripto modern?
1. Proyek Opair dan Ebitz (kerugian 2,9 juta dolar AS)
Sistem Opair dan Ebitz dituduh melakukan penipuan, tetapi pendiri sistem ini, yang dikenal sebagai Wasserman, tidak ditemukan oleh para investor yang tertipu hingga saat ini. Penyerang menarik dana dan uang tunai selama ICO dari platform pertukaran sebesar 388 koin Bitcoin.
Sistem Opair menawarkan pengguna bekerja dengan kartu debit dalam lingkungan yang terdesentralisasi dan menggunakan koin XPO mereka sendiri. Peserta jaringan menemukan bahwa profil pengguna dalam sistem LinkedIn adalah palsu, akibatnya proyek Opair dengan semua penyelenggara dengan cepat “menguap”, dan penelitian menunjukkan kerugian berjumlah sekitar 190 token BTC.
Investigasi amatir, yang diorganisir oleh para investor yang tertipu dan tidak memiliki dana mata uang kripto selama penjualan massal, memungkinkan untuk membuktikan bahwa sistem server email Ebitz mengalihkan data ke domain proyek Opair - juga direkomendasikan sebagai tiruan platform ZCash dengan sedikit perubahan. Para pendiri proyek, yang menyebut diri mereka “sekelompok peretas etis”, berencana untuk menarik 500 ribu Bitcoin di ICO - penjualan massal diluncurkan pada 28 November 2016.
Dua hari setelah ICO dimulai, peserta sistem BitcoinTalk menemukan koneksi Opair dan Ebitz MX (mereka melihat informasi ini di situs web perusahaan Opair). Seketika, situs Ebitz terputus, namun dalam perjalanannya, para penyerang berhasil mengumpulkan sekitar dua ratus BTC sebelum menghilang. Orang-orang dari berbagai negara (dan juga berbagai perusahaan) mempercayai janji-janji pendiri sistem Opair dan kehilangan Bitcoin mereka. Hal ini menunjukkan bahwa Anda tidak perlu mengambil risiko dan mempercayai seseorang (atau sesuatu) yang baru pertama kali Anda temui dan tidak memiliki bukti bahwa orang tersebut (atau sebuah perusahaan) layak untuk Anda percayai.
Wasserman dapat membuat skema penipuan ini, mencuri aset digital, dan memiliki kesempatan untuk keluar dari penipuan yang dibuat oleh tangannya sendiri. Skema Ponzi yang dibuatnya mempengaruhi jutaan orang di seluruh dunia, dan orang-orang ini mengalami kerugian sebesar 2,9 juta dolar AS.
2. Proyek Benebit (kerugian 2,7-4 juta dolar AS)
Menurut pengembang sistem Benebit, proyek ini difokuskan pada penggunaan teknologi Blockchain, dan seharusnya sistem ini akan bekerja dengan koin digital untuk memastikan penyatuan berbagai program loyalitas kepada pengguna. Pada kenyataannya, fokus utama dari sistem perdagangan ini adalah industri transportasi udara.
ICO dari proyek ini ditandai dengan semua tanda-tanda realitas, termasuk kehadiran saluran Telegram langsung, yang memiliki lebih dari 9.000 peserta. Ada juga anggaran iklan lebih dari setengah juta dolar. Selain itu, perusahaan Benebit melakukan kampanye pemasaran yang terkait dengan penyelenggaraan pra-sesi token. Karena konsep inovatif, kampanye iklan massal, dan jumlah uang yang mengesankan yang dihabiskan untuk proyek tersebut, sistem Benebit menciptakan kehebohan. Hal ini menarik minat para investor yang ingin berinvestasi dalam proyek ini.
Hasilnya, setelah dilakukan penelitian mendetail terhadap para peserta saluran Telegram, ditemukan bahwa semua foto anggota tim proyek Benebit dicuri oleh para penipu dari katalog universitas di Inggris. Selain itu, informasi paspor dari para tersangka pendiri sistem Benebit ternyata juga palsu.
Setelah tuntutan diajukan, cara-cara baru dan efisien dilakukan. Para peserta proyek penipuan Benebit secara sukarela terlibat dalam penghancuran segala sesuatu yang berhubungan dengan proyek palsu: dokumentasi, situs “resmi”, akun sistem di berbagai jejaring sosial. Menurut para ahli, jumlah kerugian bervariasi dalam kisaran 2,7 hingga 4 juta dolar - jumlah dana ini dapat “diambil” oleh penyusup dari investor yang mudah percaya.
Situasi ini menunjukkan bahwa investor perlu melakukan uji tuntas terhadap hal-hal seperti ini, karena risiko dari kesalahan mereka bisa sangat besar (dan membutuhkan biaya yang sangat besar). Jika penipu dapat keluar dari penipuan yang mereka ciptakan, para peserta penipuan ini, sayangnya, tidak dapat mengembalikan aset mereka, dan semua peluang investasi yang mereka miliki ternyata sia-sia.
3. Proyek Plexcoin (kerugian 15 juta dolar AS)
Sistem Crowdsdale dari Plexcoin dihentikan pada bulan Desember 2017 oleh keputusan Komisi Sekuritas dan Bursa (atau SEC, dengan kata lain). Hal ini disebabkan oleh pengajuan keluhan resmi, di mana Dominique Lacroix (pendiri proyek) didakwa melakukan penipuan. Keluhan tersebut berkaitan dengan iklan Lacroix dan janji-janjinya akan keuntungan yang luar biasa sekitar 1354 persen, yang, menurut penelitian para ahli dari SEC, tidak dapat diperoleh dengan cara apa pun. Semua ini memicu sekelompok orang yang diduga ahli untuk memberikan data yang tidak valid. Aset perusahaan perdagangan ini sebesar $15 juta dolar AS dibekukan. Jumlah ini dikumpulkan sebagai hasil dari penjualan massal yang terjadi sejak Agustus 2017.
Dominique Lacroix, sebagai pendiri proyek Plexcoin, masuk penjara, dan perusahaannya didenda sebesar 100 ribu dolar AS. Hingga saat ini, sekitar 810 ribu dolar ditahan oleh Stripe, yang menangani pemrosesan transaksi pembayaran, dan sisanya ditempatkan di tempat penyimpanan mata uang kripto milik Lacroix. Sekarang, masih belum jelas tuduhan seperti apa yang akan dilayangkan kepada Lacroix, karena nasib koin-koin tersebut ada di dompet sang penipu. Namun bagi kami, dia terlihat seperti tokoh utama dalam film populer “The Wolf of Wall Street” yang tidak memiliki rasa belas kasihan jika sudah menyangkut keuntungan yang dia dapatkan.
Proyek Plexcoin dianggap sebagai salah satu penipuan terbesar yang menggunakan ICO dalam sejarah keberadaan mata uang kripto. Ada baiknya semua awal dari para penyusup dihentikan, tetapi, pada saat yang sama, kami memiliki saran investasi bagi mereka yang memulai perjalanan mereka di dunia investasi dan perdagangan mata uang kripto: perlu diingat untuk selalu melakukan uji tuntas dalam hal penjualan token dan manipulasi lainnya di pasar digital modern.
4. Proyek PonziCoin (kerugian 250 ribu dolar AS)
Platform PonziCoin adalah platform perdagangan nyata untuk berinvestasi dan memperdagangkan mata uang kripto, dan tokennya juga ada. Namun, beberapa pengguna yang percaya mengklaim bahwa mereka kehilangan dana mereka setelah berinvestasi dalam proyek ini. Sebenarnya lucu bagaimana PonziCoin yang terakhir dipasarkan memposisikan dirinya sebagai skema Ponzi yang sah pertama di dunia. Faktanya, ini adalah duplikat dari koin PonziCoin pertama yang memasuki pasar pada tahun 2014 dengan kapitalisasi proyek setara dengan $ 7 juta. Jika kita memperhitungkan nilai aset saat ini, maka nilainya sekitar 2 juta dolar AS.
Sistem PonziCoin kedua diluncurkan pada tahun 2017 dengan alamat yang sama. Dalam beberapa tahun setelahnya, proyek PonziCoin yang terakhir dipasarkan dibuat sebagai tiruan dari yang asli, dan itu adalah penipuan. Meskipun, fakta bahwa dua proyek PonziCoin sebelumnya adalah penipuan tidak menyadarkan para deposan yang berhasil menginvestasikan aset mereka sebesar seperempat juta dolar. Dana tersebut dicuri setelah proyek penipuan tersebut diketahui secara terbuka.
5. Proyek REcoin dan DRC (kerugian 300 ribu dolar AS)
Sistem koin Real Estate, atau REcoin, dan Diamond Reserve Club, atau DRC, pada awalnya menunjukkan rencana pengembangan yang ambisius dan prospek proyek yang nyata. Tujuan utama dari platform imajiner ini adalah penciptaan mata uang kripto yang didukung oleh real estate dan berlian.
Maxim Zaslavsky, pendiri sistem ini, menyatakan bahwa perusahaan rintisan ini siap untuk beroperasi dan menjual token: mereka memiliki dukungan hukum, membentuk hubungan di bidang ritel dan investasi, dan dilengkapi dengan semua alat yang diperlukan untuk pekerjaan yang efisien dengan aset. Sayangnya, tidak ada satu pun dari kriteria yang terdaftar yang memenuhi salah satu sistem. Itulah mengapa sistem ini disebut penipuan, dan pendiri skema ini disebut penipu.
Menurut SEC, baik REcoin maupun DRC tidak memberikan kesempatan bagi klien dan investornya untuk melakukan operasi nyata jika terjadi distorsi indikator investasi. Mereka tidak memiliki token pribadi dan koneksi apapun dengan teknologi Blockchain. Atas keputusan SEC, yang tidak mengakui proyek ICO sebagai sesuatu yang berharga, Zaslavsky ditangkap pada tanggal 29 September 2017. Ia didenda sebesar 300 ribu dolar AS. Meskipun, seperti yang dia klaim sendiri, jumlah dana yang terkumpul selama penjualan massal lebih dari $2 juta.
Ringkasan
Ada beberapa hal yang perlu diingat oleh semua orang sebelum berpartisipasi dalam penjualan massal. Para penipu menemukan lebih banyak cara untuk mencuri aset Anda, dan itulah mengapa orang yang ingin menginvestasikan uang tunai atau koin digital dalam penjualan massal apa pun harus berhati-hati. Kami menyebutkan penjualan urun dana, karena dalam banyak kasus, para penipu menunjukkan aktivitas mereka di platform tersebut. Jika Anda tidak yakin ICO yang Anda temukan dapat diandalkan dan aman, Anda dapat memeriksa informasinya di HoweyCoins: situs web yang diluncurkan oleh SEC untuk membantu perusahaan dan investor memeriksa keandalan platform.
Karena aktivitas penipu dalam organisasi ICO cukup agresif, investor sering melakukan tindakan yang kurang tepat dan kehilangan uang mereka yang diinvestasikan dalam proyek-proyek yang “salah”. Perlu diingat, keputusan apa pun mengenai investasi dana harus diambil dengan kepala “dingin” dan dianalisis dengan cermat karena hal ini akan menghindari hilangnya aset (terutama hal ini terkait dengan para pemula di bidang cryptocurrency).
Sebelum mengambil bagian dalam ICO mata uang kripto apa pun, disarankan untuk melakukan langkah-langkah berikut yang disebutkan di bawah ini:
- Periksa semua hal yang berkaitan dengan proyek White Paper (dan ICO itu sendiri);
- Cari tahu apakah ada masalah yang dapat diselesaikan dengan penjualan massal yang terorganisir dan kelayakannya untuk bisnis, klien biasa, dan calon investor;
- Ketahui siapa saja yang ada di dalam tim proyek ICO, dan kenali pengalaman profesional mereka. Disarankan, tetapi tidak diwajibkan, untuk menghubungi para pendiri proyek dan para ahli terkemuka dan mengajukan pertanyaan-pertanyaan dengan tingkat kerumitan yang lebih tinggi kepada mereka. Anda bisa menemukan profil mereka di sumber daya Internet dan jejaring sosial karena penipu sering menggunakan foto dan data palsu. Anda juga dapat “mengarahkan” data melalui layanan seperti gambar Google (dengan cara itulah Anda tahu bahwa gambar tersebut palsu);
- Periksa forum untuk mendapatkan pandangan yang jelas dari para pengguna tentang proyek yang Anda pilih. Di forum-forum ini, Anda bisa menemukan pengguna yang sudah pernah menghadapi penipu, dan biasanya, mereka memberikan saran yang bagus tentang apa yang harus dilakukan jika Anda sendiri menghadapi penipu. Sebagai contoh, Anda bisa mengecek informasi seperti ini di Reddit;
- Periksa keandalan perusahaan escrow yang digunakan dalam ICO. Sebagai contoh, menggunakan sumber daya Escrow akan memungkinkan investor untuk mendapatkan uang mereka kembali jika proyek gagal memenuhi ketentuan penjualan crowd;
- Periksa pendapat perusahaan pemeringkat tentang ICO yang Anda pilih. Jika tidak ada evaluasi, proyek ini kemungkinan besar adalah penipuan. Biasanya, Anda selalu dapat menemukan informasi apa pun yang berkaitan dengan proyek-proyek seperti ini.
Selalu periksa semua informasi yang berkaitan dengan perusahaan sebelum melakukan perdagangan di dalamnya. Jika perusahaan rintisan blockchain tidak memiliki kode atau tautan ke sampel di repositori seperti GitHub, biasanya berarti tidak ada pengembangan blockchain sama sekali. Dan ini berarti Anda harus menjauhi proyek-proyek seperti ini.
Selain itu, jika tidak ada whitepaper, jadwal proyek, atau paten, ini adalah alasan untuk tidak menginvestasikan koin digital Anda dalam proyek tersebut karena proyek ini kemungkinan besar adalah sebuah penipuan. Perlu diingat, beberapa penipu profesional menjalankan jaringan sosial untuk menciptakan ilusi orang-orang yang dapat diandalkan dengan ICO yang dapat diandalkan. Itulah mengapa Anda harus berhati-hati dan akurat saat memeriksa semua informasi yang berkaitan dengan proyek mereka. Biaya dari sebuah kesalahan bisa sangat mahal.
Pertanyaan Umum
Bagaimana cara menghindari Penipuan Bitcoin?
Bahkan para Bitcoiners yang sudah mahir pun bisa terjebak dalam penipuan karena skema kerja para penipu semakin membaik setiap tahunnya (untuk tidak mengatakan setiap hari). Untuk menghindari kehilangan aset Anda, Anda perlu memeriksa semua hal yang berhubungan dengan proyek ICO dengan hati-hati. Periksa jejaring sosial para pendiri ICO (jika ada). Jika tidak ada jejaring sosial, itu mungkin berarti seluruh proyek tersebut adalah penipuan), whitepaper, paten, jadwal proyek, dan forum tempat orang-orang berbagi pengalaman. Jika Anda merasa tidak nyaman, pertimbangkan untuk menghindari trading dalam proyek tersebut.
Bagaimana cara memperdagangkan mata uang kripto?
Anda bisa memiliki mata uang kripto apa saja (baik Bitcoin, Ethereum, Litecoin, atau yang lainnya) yang Anda sukai, dan cara memperdagangkannya akan selalu sama. Sebagai permulaan, Anda perlu membuat akun broker mata uang kripto dan mendanainya (ini berarti Anda perlu menghubungkannya ke rekening bank Anda. Harap maklum, ini mungkin membutuhkan waktu beberapa hari). Setelah itu, karena Anda sudah memilih mata uang kripto yang ingin Anda perdagangkan, Anda harus memilih dompet mata uang kripto tempat Anda menyimpan, memperdagangkan, dan membeli mata uang. Setelah dompet (atau bursa mata uang kripto) dipilih, Anda bisa mulai menggunakannya dan melakukan manipulasi jual beli yang Anda inginkan (tergantung fungsi yang tersedia di dompet).
Bagaimana cara membeli Bitcoin dengan Paypal?
Pertama-tama, Anda perlu mengunduh aplikasi PayPal di perangkat seluler Anda (apa pun platform yang Anda gunakan). Setelah itu, Anda perlu memilih “Crypto” di dasbor, pilih tombol “Beli”, dan verifikasi identitas Anda setelahnya. Setelah selesai, Anda bisa mulai menjual dan membeli Bitcoin di aplikasi, tetapi perlu diingat bahwa Anda tidak akan bisa menarik mata uang ke rekening bank Anda. Selain itu, Anda tidak akan bisa mentransfer mata uang Anda ke klien PayPal lainnya.
Bagaimana cara mendekati pelatihan trading Bitcoin?
Trading mata uang kripto, khususnya trading Bitcoin, tidaklah mudah untuk semua orang (bahkan untuk Bitcoiners yang sudah mahir sekalipun). Dibutuhkan keahlian dan pengetahuan khusus, jadi sebagai permulaan, disarankan untuk memahami dasar-dasar mata uang kripto dan prinsip-prinsip utama trading mata uang kripto. Anda bisa belajar sendiri, atau mengikuti kursus trading kripto yang banyak tersedia di internet. Pilih strategi yang paling sesuai dengan minat dan kebutuhan Anda, tetapi selalu ingat untuk tetap berhati-hati dan akurat dalam trading mata uang kripto.