Dunia keuangan terus berubah, dan DeFi adalah salah satu berita terbaru dari pasar bebas. DeFi adalah singkatan dari kata Decentralized Finance (Keuangan Terdesentralisasi). Ini adalah seperangkat layanan publik untuk distribusi uang, saham, dan sekuritas. Fitur utama DeFi adalah setiap orang yang menggunakan mata uang kripto dapat memasuki layanan ini, tidak seperti bursa dan pasar keuangan yang terpusat. Apakah Anda ingin tahu cara kerjanya?
Bacalah ulasan yang menjelaskan tentang hal berikut ini:
- Apa tujuan dari DeFi
- Apa yang dimaksud dengan keuangan terdesentralisasi
- Bagaimana DeFi memungkinkan kami bekerja dengan mata uang kripto
- Risiko layanan keuangan bersama
- Bagian FAQ
Mengapa ada sistem keuangan yang terdesentralisasi?
DeFi adalah cara yang relatif baru untuk bekerja dengan uang sejak proyek DeFi pertama yang beroperasi dengan mata uang kripto Ethereum muncul pada tahun 2017. Tujuan dari produk tersebut adalah untuk memberikan kebebasan kepada pengguna untuk memilih sistem keuangan. Desentralisasi dalam perputaran keuangan berarti tidak ada pusat pos yang mengontrol perputaran dan tindakan pengguna. Bekerja dengan DeFi, siapa pun dapat membuat bursa, perusahaan kredit, dan sistem lain yang bekerja secara independen tanpa kontrol eksternal dalam bentuk negara atau bank sentral.
DeFi ada sebagai lawan dari CeFi. Seperti yang sudah Anda duga, ini adalah layanan keuangan terpusat. Institusi besar yang telah berkembang dalam proses kapitalisasi pasar menunjukkan ketidakproduktifannya. CeFi tidak menguntungkan bagi konsumen karena biayanya yang tinggi. Di sisi lain, ia memiliki hierarki manajer yang besar, dan sistem perantara ini menghasilkan korupsi dan penggelapan pihak ketiga. Upaya untuk mengontrol secara total menyebabkan kurangnya kontrol. Hasilnya adalah pengurasan uang. Apakah Anda ingin tahu bagaimana mengelola rantai keuangan sendiri? Baca terus!
Cara kerja DeFi
Dasar keuangan dari DeFi adalah mata uang kripto karena jenis uang ini tidak dikontrol oleh pemerintah atau perusahaan besar. Mata uang kripto, baik Ethereum atau Bitcoin, yang beredar secara bebas di seluruh dunia. Pengguna cukup memiliki koneksi Internet yang stabil untuk menggunakan mata uang kripto sebagai koin pribadi, dan DeFi memungkinkan Anda memanfaatkannya lebih jauh.
Namun, uang tidak ada secara terpisah dari sektor pasar utama lainnya. Tidak terkecuali mata uang digital. Orang tidak hanya melakukan transfer uang satu sama lain, tetapi juga ingin menjual uang dalam sistem yang bebas - tanpa perantara dan otoritas pengendali. Orang-orang ingin membeli saham lembaga keuangan dan bermain di bursa saham dengan persyaratan bebas. Untuk itulah DeFi hadir. Sama seperti mata uang kripto yang mendesentralisasi keuangan, DeFi mendesentralisasi seluruh sistem keuangan agar pengguna dapat mengirim uang melalui transaksi langsung.
DeFi didasarkan pada tiga aspek utama, yaitu pemrograman, mata uang kripto yang stabil, dan cara pengoperasiannya. Selanjutnya, Anda akan mempelajari bagaimana sistem ini bekerja bersama, apa itu uang lego, dan manfaat apa yang diterima pengguna dari nilai yang dikunci dalam DeFi.
Latar belakang pemrograman
Untuk mengembangkan DeFi gratis, pencipta harus memiliki kondisi perangkat lunak dan data yang diperlukan. Tidak mungkin menjalankan perputaran keuangan yang terdesentralisasi tanpa pusat pada platform apa pun, jadi Anda memerlukan infrastruktur khusus untuk pengembangan produk. Merupakan kesuksesan besar bahwa saat ini tidak perlu lagi membuat program dari awal karena teknologi menawarkan layanan pinjaman dan aplikasi untuk pengembangan perangkat lunak secara mandiri.
Ethereum adalah salah satu platform pendaratan di mana Anda dapat membuat kontrak pintar untuk manajemen otomatis berbagai jenis layanan keuangan. Kontrak pintar adalah kode otomatis yang menjalankan sistem untuk arah dan sirkulasi mata uang kripto. Alih-alih bos dan manajer yang mungkin tertarik dengan perkembangan perputaran keuangan tertentu, di Ethereum, Anda memiliki kode independen. Setelah Anda membuat kontrak pintar dan menyelesaikan pengembangan produk, Anda tidak lagi ikut campur di dunia ini. Pengguna mengelola uang dengan DeFi di bawah aturan yang telah ditetapkan dan tidak dapat diubah. Ethereum adalah dasar untuk menciptakan layanan keuangan terdesentralisasi seperti pasar, bursa, dan perusahaan asuransi.
Mata uang yang stabil
Bagian ini membahas tentang memilih uang digital yang tepat untuk digunakan dalam layanan keuangan terdesentralisasi. Tentunya, jika tidak ada kepala dalam layanan kami, maka semua keamanan dan kualitas kontrol layanan diasumsikan oleh kontrak pintar dan blockchain. Sama pentingnya dengan mata uang kripto yang digunakan dalam DeFi:
- a) cocok untuk kode otomatis Anda
- b) memiliki pemrograman yang cukup kompleks
- c) memiliki nilai yang stabil.
Mata uang kripto yang paling umum tidak terlalu cocok untuk digunakan dalam DeFi. Hal pertama yang terlintas di benak Anda adalah Bitcoin. Uang digital ini terdesentralisasi, tetapi pemrograman protokol Bitcoin terlalu sederhana. Dengan demikian, data program Bitcoin tidak kompatibel dengan Ethereum. Sederhananya, saat menggunakan Bitcoin, Anda tidak akan berhasil mengembangkan kontrak pintar dalam platform peminjaman seperti DeFi.
Masuk akal untuk memikirkan tentang Ether, yang tentu saja cocok untuk Ethereum. Kerugian dari ETH adalah bahwa ia cukup fluktuatif. Transaksi yang dapat diandalkan hanya mungkin dilakukan dengan aset kripto yang lebih stabil. Di Defi, blockchain yang menggunakan ETH secara teknis memungkinkan tetapi tidak cukup dapat diandalkan untuk sejumlah besar pengguna yang yakin akan kemurnian setiap transaksi. Dengan demikian, blockchain Ethereum, dan juga Bitcoin, bukanlah pilihan terbaik untuk DeFi. Apa yang dibutuhkan untuk blockchain yang murni dan abadi adalah stablecoin.
Uang kripto dapat diandalkan jika nilainya terkait dengan nilai aset riil, yaitu mata uang riil - misalnya, USD. Selain itu, harus digabungkan dengan aplikasi agar layanan peminjaman dapat berfungsi. Di mana Anda bisa mendapatkan stablecoin yang sesuai? Kami punya kabar baik - namanya adalah DAI! Untuk penggunaan di platform DeFi, kami sarankan untuk menggunakan stablecoin DAI yang ditautkan ke keuangan riil. Tautan ini sangat sederhana dan jelas karena satu DAI sama dengan satu USD. Stabilitas koin digital ini terletak pada korelasi tidak langsungnya dengan koin nyata. Sementara koin lain berkorelasi langsung dengan aset riil, ada jaminan kripto antara DAI dan USD. Setoran ini terbuka untuk dilihat oleh publik di platform Ethereum.
Ekspresi tidak langsung DAI dalam USD memastikan stabilitas koin ini. Untuk memulai, Anda dapat menggunakan ETH sebagai jaminan atau membeli DAI secara langsung. Inti dari kontrak pintar yang dimediasi adalah meskipun harga Ethereum menjadi sangat bergerak, nilai Ether yang diblokir dengan dukungan DAI kemungkinan besar akan tetap sama berkat adanya jaminan. Berkat blockchain ini, DAI/ETH sekarang lebih unggul daripada Bitcoin untuk bekerja di DeFi.
Jadi, apa saja keunggulan DAI? Secara teknis, koin ini bertindak sebagai kontrak pintar di platform Ethereum, yang memastikan kompatibilitasnya dengan DeFi. Melindungi DAI dari lonjakan harga yang tajam membuat uang digital ini menjadi pilihan ideal untuk DeFi. Tampaknya di antara semua proyek uang digital, tidak ada yang lebih cocok untuk perputaran keuangan terdesentralisasi.
Metode penukaran mata uang
Agar semua ini dapat berjalan, Anda membutuhkan aplikasi yang dapat diandalkan untuk menggunakan protokol dengan benar. Ada beberapa layanan untuk sirkulasi bebas uang digital dalam keuangan terdesentralisasi. Sistem ini menawarkan kontrak, kemudian konsumen menggunakan token dan memulai proses perputaran uang yang tidak terkendali. Protokol ini memungkinkan pengguna untuk mengoperasikan aset digital, yaitu menjual, membeli, menukar, dan memperdagangkan mata uang kripto. Jadi, apa saja pilihan bagi seseorang yang ingin berhasil menggunakan DeFi?
DEX
A pertukaran yang terdesentralisasi, atau DEX singkatnya, memungkinkan Anda untuk dengan mudah menarik dan menyetor uang ke dalam DeFi. Secara teknis, bursa ini merupakan rantai kontrak pintar. Kontrak pintar ini memiliki fungsi untuk mengatur dan mengontrol perputaran mata uang kripto. Dengan demikian, kontrak menggantikan seluruh hierarki manajemen yang membuat bisnis menjadi sangat sulit. Protokol DEX didasarkan pada platform Ethereum. Ini memastikan perputaran dana terdesentralisasi yang andal, serta keselarasan dengan DAI. Anda dapat menggunakan perangkat dan token yang cukup kuat untuk meluncurkan DEX dan mentransfer USD ke DAI untuk operasi bebas pajak di dalam DeFi.
Pertambangan
Pengguna memiliki akses ke penambangan likuiditas ketika koin mereka dikunci untuk sementara waktu dan digunakan untuk menyediakan likuiditas dalam proyek. Untuk tujuan ini, yang disebut kumpulan likuiditas (penyimpanan aset) digunakan. Karena volume nilai yang dikunci dalam proyek DeFi meningkatkan status protokol dan aplikasi yang berpartisipasi, penambangan likuiditas menguntungkan bursa yang terdesentralisasi dan gratis. Kumpulan likuiditas berisi dua token dan dengan demikian menciptakan pasar pertukaran baru untuk aset-aset ini. Setelah mengirimkan token ke pool, penyedia menerima token khusus sesuai dengan jumlah likuiditas yang mereka sediakan. Ketika sebuah transaksi terjadi, bursa akan membebankan komisi dan mendistribusikannya kepada semua peserta sesuai dengan bagian mereka. Jadi, penguncian nilai untuk sementara menghasilkan keuntungan.
Senyawa
Seiring dengan berkembangnya mata uang kripto di bursa saham yang menjadi cara yang sangat populer untuk mendapatkan penghasilan, produk-produk ini menjadi semakin tersedia. Peningkatan tajam dalam minat terhadap Yield Farming dikaitkan dengan salah satu protokol baru di pasar - protokol Senyawa protokol. Pengguna platform ini dapat memberikan pinjaman atau meminjam dalam sembilan mata uang kripto yang berbeda, di mana mereka menerima token proyek. Aplikasi ini adalah platform untuk menghubungkan peminjam dengan pemberi pinjaman. Sangat menguntungkan karena ia juga bekerja berdasarkan Ethereum. Pengguna dapat menggunakan mata uang kripto sebagai jaminan dan meminjamkannya. Senyawa ini memegang posisi terdepan di antara protokol pada nilai yang terkunci dalam protokol.
Dengan cara ini, Anda tidak lagi membutuhkan pembuat pasar yang mengenakan biaya untuk membuat bursa. Semua ini sekarang dilakukan oleh protokol. Hanya ada kantor pusat pembuat aplikasi, protokol, dan mata uang kripto, tetapi tidak ada staf pengelola. Orang-orang membuat pilihan yang menguntungkan bagi kedua belah pihak dan menghindari ketentuan transaksi yang khas untuk kapitalisasi pasar. Aplikasi dan jaringan yang terdesentralisasi terlihat seperti sesuatu yang sangat fantastis. Namun, bahkan DeFi bukannya tanpa risiko. Oleh karena itu, demi keamanan semua transaksi di blockchain, pengguna memiliki asuransi. Bagaimana Anda dapat memastikan acara Anda? Baca terus untuk mengetahuinya!
Uang Lego
Semua produk dalam DeFi bekerja dalam kombinasi satu sama lain. Orang-orang membuat kombinasi seperti halnya anak-anak melakukan hal yang sama dalam konstruktor mereka. Dengan demikian, kombinasi gabungan dari aplikasi DeFi menerima nama seperti lego uang. Pengguna membuat pilihan yang nyaman atau menguntungkan, memantau kenaikan atau penurunan nilai koin digital, rasionya terhadap USD melalui aplikasi, dan sebagainya.
Proses kombinasi lego adalah rantai pilihan selangkah demi selangkah. Seorang pengguna yang memiliki Ethereum menemukan bursa dengan nilai tukar Eth terbaik untuk DAI. Mereka kemudian memilih bursa terdesentralisasi yang paling sesuai dan melakukan jual beli. Untuk meningkatkan pendapatan dan mendapatkan keuntungan dari perdagangan di DeFi, pengguna meminjamkan DAI kepada pengguna lain dengan bunga. Dengan aplikasi di platform DeFi, dimungkinkan juga untuk membuat pinjaman kilat yang bekerja melalui kontrak pintar. Pinjaman kilat memungkinkan pengguna untuk meminjam dana tanpa agunan apa pun tetapi dengan pembayaran pinjaman dalam satu transaksi. Dengan demikian, pinjaman kilat memungkinkan seseorang untuk meminjam dana secara gratis sampai mereka melunasi pinjaman pada akhir transaksi yang sama.
Jadi, aplikasi untuk DeFi memungkinkan Anda melacak nilai aset Anda dan mengoperasikannya. Dengan menggunakan kombinasi lego uang, Anda dapat memprediksi hasil pertanian pada layanan pendaratan yang berbeda. Protokol yang berbeda memungkinkan Anda untuk menjalankan beberapa proyek secara bersamaan. Protokol yang berbeda memungkinkan Anda untuk mengelola beberapa proyek pada saat yang sama sehingga orang dapat melakukan pengukuran konten dan mendistribusikan aset.
Apa risiko yang dihadapi pengguna DeFi?
Karena DeFi baru saja muncul di berita, beberapa di bidang protokol pintar masih belum teruji. Tentu saja, blockchain memungkinkan Anda untuk membuat proyek dengan aplikasi dan berhasil menerima token. Namun, jangan lupa bahwa protokol pintar mungkin tidak sepenuhnya terlindungi dari peretas karena DeFi terus dikembangkan.
Ini tidak berarti Anda harus meninggalkan DeFi. Anda dapat menguji semua produk yang ingin Anda gunakan di masa mendatang dengan menarik sejumlah kecil DAI/ETH. Untuk mengevaluasi cara kerja pool likuiditas, cobalah yield farming, dan pahami DeFi, tidak perlu banyak USD. Gabungkan aplikasi dan ikuti berita media dan iklan di DeFi yang mungkin berisi wawasan audiens.
Aspek penting lainnya dari DeFi adalah desentralisasi parsial. Perlu diingat bahwa hanya inti dari DeFi, komponen utama dari semua platform, protokol, dan aplikasi, yang sepenuhnya terdesentralisasi. Produk lain mungkin terdesentralisasi sebagian. Oleh karena itu, Anda perlu memeriksa sifat produk sebelum berinvestasi dalam USD dan membeli token. Pelajari aturan bagian tertentu dari DeFi tempat Anda akan bekerja.
Pertanyaan Umum
Apa kripto terbaik untuk DeFi?
Lebih baik memilih kripto yang stabil untuk DeFi. Kripto terbaik adalah DAI, karena dapat diprogram dan cukup stabil. ETH juga cocok untuk DeFi, tetapi perlu diingat bahwa ETH lebih tidak stabil.
Apa yang dilakukan oleh penguncian mata uang kripto?
Nilai kripto yang terkunci di DeFi memungkinkan Anda untuk menghasilkan perputaran dan meningkatkan nilai setoran kripto. Penghasilan dibagi ke semua peserta pool. Keseluruhan proses ini membentuk apa yang disebut penambangan. Selama itu, peserta DeFi memperoleh keuntungan yang meningkat karena nilai sementara yang terkunci.
Apa yang akan terjadi pada DAI jika nilai tukar USD berubah?
Karena nilai dolar bergantung pada apa pun, mulai dari politik internasional hingga pemilihan umum, sulit untuk memprediksi perilaku kripto hingga 100%. Namun, berkat metode revaluasi dolar di DAI untuk DeFi, kita dapat berbicara tentang stabilitasnya yang lebih besar dibandingkan dengan mata uang lainnya.