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Recensione di YoBit Exchange: Caratteristiche, commissioni, sicurezza e confronto con gli exchange decentralizzati

YoBit è un exchange centralizzato di lunga data che si rivolge ai trader che desiderano accedere a un elenco molto ampio di coppie di trading, asset crittografici speculativi a piccola capitalizzazione e semplici mercati spot. Questa recensione di YoBit dà uno sguardo pratico e SEO-friendly al funzionamento della piattaforma, alle commissioni che ci si può aspettare, agli asset supportati, alle considerazioni sulla sicurezza e a come si colloca rispetto alle alternative di finanza decentralizzata. Sia che stiate esplorando un exchange di bitcoin per comprare e vendere BTC o un exchange di criptovalute per diversificare in altcoin, questa guida è stata scritta per aiutarvi a valutare i pro e i contro di YoBit e decidere se è adatto alla vostra strategia.

Lungo il percorso, confrontiamo anche il modello di order book di YoBit con i modelli di market maker automatizzati presenti in DeFi, compresa la piattaforma SushiSwap. Il confronto riguarda i pool di liquidità, i fornitori di liquidità, le commissioni di negoziazione generate e i token di governance, in modo che possiate capire quando una borsa centralizzata possa essere preferibile e quando una borsa decentralizzata come SushiSwap possa offrire una migliore efficienza del capitale. Sebbene questa sia una recensione di YoBit, molti lettori chiedono una recensione separata di SushiSwap, per cui includiamo un contesto dettagliato che fa riferimento ai meccanismi di amm dei market maker automatizzati, alla coltivazione dei rendimenti e ai cross chain swap per aiutarvi a prendere decisioni informate nel più ampio ecosistema delle criptovalute.

Cos'è YoBit e a chi si rivolge

YoBit è una borsa centralizzata lanciata nel 2014 e nota per la quotazione di centinaia di coppie di trading. Come borsa di bitcoin e sede di altcoin, ha l'obiettivo di consentire agli utenti di scambiare rapidamente i token attraverso un book di ordini e portafogli di custodia. La borsa è ideale per i trader esperti che comprendono i rischi di detenere fondi in borsa, che sono in grado di navigare in mercati a bassa liquidità e che apprezzano l'ampia copertura degli asset rispetto alla profonda trasparenza aziendale. I nuovi utenti devono essere consapevoli che le borse centralizzate differiscono in modo significativo dai protocolli DeFi: non si collegano i portafogli attraverso uno smart wallet come MetaMask, non si fornisce liquidità ai pool di liquidità e ci si affida a un operatore depositario piuttosto che a smart contract open source.

Caratteristiche principali

Ampia selezione di asset digitali e criptovalute con numerose coppie di trading di nicchia
Semplice interfaccia per il trading a pronti con portafoglio ordini, ordini di mercato e ordini limite
Portafogli di deposito per il deposito di token e il prelievo verso i propri portafogli hardware
Accesso API per il trading programmatico e i bot
Programmi di scambio occasionali che promettono di ottenere ricompense, diversi dall'agricoltura di rendimento della DeFi.
Processo di creazione del conto di base per il trading di criptovalute, che di solito richiede solo l'email e il 2FA per la sicurezza.
Supporto per più blockchain e token, tra cui bitcoin, asset della rete Ethereum e altri token di quotazione

Le caratteristiche principali di YoBit enfatizzano l'ampia disponibilità di coppie di trading e un'interfaccia semplice rispetto alla governance della comunità. Non ci sono token di governance per la piattaforma, non ci sono token xsushi e non ci sono meccaniche di potere di voto che ci si aspetterebbe da un modello di governance comunitaria come quello dei possessori di token Sushi sul sito web SushiSwap.

Background aziendale, trasparenza e regolamentazione

YoBit è una piattaforma gestita privatamente con una divulgazione pubblica limitata. A differenza di una borsa decentralizzata che opera attraverso contratti intelligenti open source e la governance della comunità, YoBit funziona come entità propria. Gestisce un order book centralizzato, custodisce i depositi degli utenti e gestisce le quotazioni. La conformità regionale e le licenze possono variare a seconda della giurisdizione e la disponibilità in determinati Paesi può cambiare in base all'evoluzione delle normative. I trader sono tenuti a documentarsi sulle norme applicabili nella propria regione.

Se preferite una piattaforma la cui governance sia condotta on-chain, con la partecipazione alla governance da parte dei detentori di token, potreste trovare una borsa decentralizzata come SushiSwap più in linea con un modello aperto e trasparente gestito da una comunità e da un fondo di sviluppo. Al contrario, i dettagli operativi di YoBit non sono supervisionati dalla governance basata sui token e non prevedono la distribuzione di commissioni di governance agli stakeholder della comunità.

Attività e mercati supportati

Come scambio di criptovalute, YoBit elenca molti asset digitali su diverse blockchain. Troverete monete mainstream come BTC ed ETH insieme a token emergenti che potrebbero non apparire su sedi regolamentate più grandi. La capitalizzazione di mercato e l'offerta di token variano notevolmente tra i vari listini e la fornitura di liquidità è gestita dai market maker e dai trader attraverso il modello del libro degli ordini piuttosto che dai fornitori di liquidità in un protocollo di liquidità automatizzato. Ciò significa che si possono incontrare spread elevati sui mercati più piccoli, il che rende importante l'utilizzo di ordini limite e la gestione del rischio di slippage.

Le coppie di trading sono tipicamente denominate in BTC, ETH o in una stablecoin, con alcune piattaforme che offrono rail di saldo fiat attraverso processori di terze parti. La copertura degli asset di YoBit cambia nel tempo, quindi confermate sempre gli ultimi elenchi e il supporto della rete, soprattutto se dovete scegliere una catena di origine e una catena di destinazione per depositi e prelievi su più blockchain.

Creazione di un account e nozioni di base sulla sicurezza

La creazione di un account YoBit prevede in genere un'e-mail, una password e l'autenticazione a due fattori. Alcuni utenti proteggono i loro conti utilizzando un approccio basato su una chiave d'accesso esistente, se supportata dal loro dispositivo, ma il flusso di sicurezza principale della borsa si basa su app 2FA o SMS per le conferme. Dopo aver configurato il vostro account, attivate tutti i controlli di sicurezza disponibili, generate le chiavi API solo se necessario e valutate la possibilità di inserire nella whitelist gli indirizzi di prelievo.

A differenza di un exchange decentralizzato in cui si collega il portafoglio direttamente da uno smart wallet, si approva il sushi o altri token e si mantiene la custodia degli asset, YoBit mantiene la custodia delle cripto fino a quando non si prelevano nei portafogli personali. L'archiviazione a lungo termine degli asset è preferibile farla in portafogli hardware controllati dall'utente, non in conti di scambio depositati. YoBit può pubblicizzare salvaguardie interne come il cold storage, ma nessuna borsa centralizzata è immune da rischi operativi, quindi trattate le borse principalmente come luoghi di scambio di token piuttosto che come luoghi in cui conservarli.

Depositi, prelievi e reti

Depositare i token è semplice: selezionare l'asset, copiare l'indirizzo di deposito e inviare i fondi dal proprio portafoglio esterno. Controllate sempre la rete corretta per evitare di inviare un token a una catena incompatibile. Ad esempio, un token ERC-20 sulla rete ethereum non può essere recuperato se lo si invia a un indirizzo non ERC-20. Quando si spostano le attività tra più blockchain, prima di effettuare il trasferimento è necessario confermare le selezioni della catena di origine e della catena di destinazione su entrambe le piattaforme.

I prelievi comportano commissioni di rete, talvolta chiamate commissioni di gas, che vengono pagate ai minatori o ai validatori della blockchain. La borsa può anche addebitare una commissione di prelievo oltre ai costi del gas. Le commissioni variano a seconda dell'asset e della congestione della blockchain. A differenza dei cross chain swap disponibili sui router DeFi come SushiSwap, che semplificano i trasferimenti tra le reti, gli exchange centralizzati richiedono tipicamente di prelevare, fare un ponte all'esterno e poi depositare nuovamente su una nuova catena. Pianificate i costi del gas in caso di alta volatilità e prendete in considerazione la possibilità di raggruppare i trasferimenti per ottimizzare i costi.

Esperienza di trading

YoBit utilizza un modello classico di portafoglio ordini. Si piazzano ordini di mercato o di limite contro altri trader e l'esecuzione dipende dalla liquidità disponibile al proprio prezzo. La liquidità nei portafogli ordini centralizzati spesso si concentra sulle coppie di trading più popolari; i mercati sottili possono subire slittamenti. Molti trader preferiscono utilizzare ordini limite su coppie più piccole per controllare il prezzo di esecuzione ed evitare riempimenti imprevisti.

Commissioni su YoBit

YoBit si è storicamente posizionata come una piattaforma con commissioni da basse a moderate, con un programma flat maker/taker. Le commissioni e gli sconti effettivi possono cambiare, quindi verificate l'attuale tabella delle commissioni in borsa. Prestare attenzione a:

Commissioni di trading per ordini di maker e taker
Commissioni di prelievo per attività e catena
Potenziali commissioni di deposito per alcuni metodi di pagamento tramite processori fiat di terze parti
Eventuali promozioni o vacanze a pagamento durante gli eventi di mercato

Nella DeFi, le commissioni di negoziazione generate dai pool di market maker automatizzati sono distribuite ai fornitori di liquidità e talvolta ai token di governance. Su YoBit, le commissioni di negoziazione spettano alla borsa. Questa differenza strutturale influenza gli incentivi, l'efficienza del capitale e il modo in cui le piattaforme sviluppano nuove funzionalità.

Sicurezza e gestione del rischio

La sicurezza è fondamentale quando si valuta un exchange di bitcoin o di criptovalute. YoBit fornisce protezioni a livello di utente come 2FA, conferme di prelievo e misure anti-phishing. Oltre a ciò, i dettagli sulla custodia, sui rapporti di conservazione a freddo e sugli audit sono limitati rispetto alle piattaforme che pubblicano attestati formali. Poiché la custodia comporta un rischio di controparte, è prudente ridurre al minimo i saldi inattivi su qualsiasi borsa centralizzata e ritirare i fondi su portafogli hardware per conservarli a lungo termine.

Come trader, considerate i rischi operativi come i tempi di inattività durante i picchi di volatilità, i ritardi nei prelievi su reti congestionate e le code di assistenza. Mantenete i registri a fini fiscali e conservate i backup delle credenziali di sicurezza. Se vi affidate al trading tramite API, limitate le autorizzazioni e ruotate regolarmente le chiavi.

Programmi che promettono premi

YoBit ha offerto nel corso del tempo diversi programmi che mirano ad aiutare gli utenti a guadagnare premi sui saldi inattivi. Assicuratevi di leggere la stampa fine. Questi programmi non sono la stessa cosa dell'allevamento di rendimenti su una borsa decentralizzata e non emettono token LP che rappresentano una quota dei pool di liquidità. Si tratta invece di offerte centralizzate gestite dalla borsa. I profili di rischio possono essere più elevati rispetto alla detenzione di asset nel proprio portafoglio, quindi è bene soppesare il rendimento rispetto al rischio di custodia e di controparte. In caso di dubbio, è bene effettuare una ricerca personale e valutare se il rendimento giustifica l'affidamento dei gettoni a un programma con una trasparenza limitata.

YoBit contro gli scambi decentralizzati come SushiSwap

Molti trader valutano una borsa centralizzata rispetto a una borsa decentralizzata per decidere dove negoziare i token. SushiSwap opera come un market maker automatizzato, dove i fornitori di liquidità depositano coppie di token in pool di liquidità, ricevono token LP in proporzione alla loro quota e guadagnano una parte delle commissioni di negoziazione generate. Invece di un libro degli ordini, i prezzi sono determinati da contratti intelligenti che utilizzano formule matematiche per bilanciare il token A e il token B in un pool. I possessori di token Sushi partecipano alla governance della comunità e storicamente i modelli di staking, come i token xsushi, hanno permesso ai possessori di token sushi di puntare sul sushi e di accedere ai meccanismi di condivisione delle commissioni. Mentre le politiche specifiche, le strutture delle commissioni di governance e i modelli di token di ricompensa possono evolvere attraverso la partecipazione alla governance, il modello AMM più ampio rimane coerente nella piattaforma sushiswap e in altri progetti di protocolli di liquidità automatizzati.

Ecco le principali differenze da tenere presenti nel confronto tra YoBit e SushiSwap:

Custodia e controllo: YoBit è custode; gli utenti di SushiSwap collegano il portafoglio, approvano il sushi e altri token e mantengono la custodia. I portafogli hardware possono connettersi a un'interfaccia smart wallet per il trading non custodiale.
Meccanica della liquidità: YoBit utilizza market maker e order book; SushiSwap utilizza pool di liquidità globali in cui il capitale è aggregato da fornitori di liquidità che guadagnano commissioni per fornire liquidità.
Commissioni e incentivi: YoBit raccoglie commissioni di trading che rimangono alla borsa; gli utenti di sushiswap possono guadagnare ricompense dalle commissioni di trading se forniscono liquidità o puntano sushi. Alcuni pool su SushiSwap hanno offerto coppie agricole con ulteriori incentivi, anche se le ricompense variano.
Trasparenza e governance: SushiSwap è governato dalle proposte della comunità, dal potere di voto detenuto dai token di governance e dagli smart contract open source. YoBit è gestito da un'entità propria senza un modello di governance della piattaforma basato sui token.
Accesso a catena incrociata: SushiSwap ha introdotto gli scambi a catena incrociata e opera su più blockchain. Gli utenti selezionano la catena di origine e quella di destinazione, quindi scambiano i token attraverso i percorsi di SushiXSwap. Su YoBit, in genere si deposita su una catena e si fa affidamento su prelievi o ponti esterni per spostare i fondi su più blockchain.
Modello di rischio: La DeFi comporta il rischio di contratti intelligenti, le commissioni sul gas e potenzialmente le dinamiche dei prestiti flash che possono avere un impatto sulla redditività del pool. Una borsa centralizzata comporta rischi di custodia e operativi. In entrambi i casi si applica il rischio di mercato.

Altre sfumature sono importanti per gli utenti avanzati. L'efficienza del capitale in un AMM può dipendere dai disegni di liquidità concentrata e dalla configurazione del pool, mentre un order book dipende dalla profondità e dall'attività dei market maker. Alcuni utenti di sushiswap apprezzano gli smart contract open source e la governance della comunità, dopo una storia iniziale con un anonimo chef nomi che ha fondato il protocollo, seguita da un'evoluzione guidata dalla comunità e da un fondo di sviluppo per nuove funzionalità. Altri preferiscono la semplicità di un'interfaccia utente centralizzata con coppie di trading tradizionali. La scelta dipende dal fatto che si apprezzi l'autodeposito non custodiale, i token di governance e la trasparenza sulla catena o la comodità di un conto di scambio centralizzato.

Chi dovrebbe prendere in considerazione YoBit

YoBit può interessare i trader che:

Desiderano un'esposizione a un'ampia gamma di altcoin e si sentono a proprio agio nel valutare la liquidità
Preferire una semplice interfaccia per il book degli ordini invece di un market maker automatizzato
Comprendere la differenza tra scambi di depositi e piattaforme finanziarie decentralizzate.
Avere un flusso di lavoro che includa operazioni rapide, quindi il prelievo nei portafogli personali

Potrebbe essere meno adatto agli utenti che desiderano una partecipazione trasparente alla governance della catena, una condivisione delle commissioni con i titolari di xsushi o una meccanica automatizzata del protocollo di liquidità. Questi utenti potrebbero confrontare YoBit con una recensione di sushiswap o leggere una recensione di sushiswap insieme a questa recensione di YoBit per decidere quale modello si allinea meglio ai loro obiettivi.

Disponibilità geografica e considerazioni sulla conformità

La disponibilità di borse centralizzate varia a seconda della giurisdizione e cambia nel tempo. Verificate se YoBit supporta la vostra regione e se le leggi locali consentono l'utilizzo di un crypto exchange depositario. Uno scambio decentralizzato come SushiSwap generalmente non ha account utente e opera tramite contratti intelligenti, ma l'accesso al front-end può essere limitato in alcune regioni e gli utenti rimangono responsabili della conformità alle normative locali. Tenere una registrazione accurata di tutti gli scambi e i trasferimenti a fini fiscali. Sebbene SushiSwap e altri DEX non detengano i fondi degli utenti nello stesso modo in cui li detiene una borsa centralizzata, gli obblighi fiscali esistono comunque e gli utenti potrebbero dover dichiarare i guadagni, le perdite e i redditi derivanti da attività come la fornitura di liquidità, lo staking sushi o i proventi di qualsiasi token di ricompensa.

Consigli pratici per un uso più sicuro

Utilizzare 2FA e whitelist di prelievo su YoBit
Non lasciate grandi saldi in una borsa centralizzata più a lungo del necessario.
Prelievo su portafogli hardware per l'archiviazione a lungo termine
Controllare due volte le catene quando si depositano i gettoni per evitare errori irreversibili.
Impostate ordini limite su coppie sottili per gestire lo slippage
Monitorare le commissioni del gas di rete per i depositi e i prelievi a tempo
Eseguite le vostre ricerche su qualsiasi programma che promette di farvi guadagnare dei premi.

Alternative da considerare

Se desiderate un'esperienza non custodiale, esplorate gli scambi decentralizzati sulla rete Ethereum e su altre catene. Lo scambio sushiswap opera su più blockchain e consente agli utenti di scambiare token senza creare un account. I fornitori di liquidità possono fornire beni ai pool e ricevere token LP che rappresentano la loro quota. I possessori di token Sushi possono partecipare alla governance per quanto riguarda le nuove funzionalità, l'allocazione dei fondi di sviluppo e altri parametri. È possibile puntare sushi in determinati modelli per partecipare alla distribuzione delle commissioni, ove applicabile, anche se queste meccaniche cambiano nel tempo attraverso la governance della comunità.

Se preferite la custodia centralizzata, ma desiderate una maggiore trasparenza e un più ampio accesso ai fiat, confrontate YoBit con altre opzioni di scambio centralizzato che pubblicano più informazioni di revisione, mantengono una maggiore conformità o forniscono informazioni più dettagliate sulla sicurezza, sulle politiche di fornitura di liquidità e sulle relazioni con i market maker. Cercate piattaforme che offrano quotazioni solide, piani tariffari chiari e un'assistenza reattiva.

Verdetto della recensione di YoBit Exchange

YoBit si distingue per l'ampiezza delle coppie di scambio e l'interfaccia semplice. Offre un modo semplice per negoziare i token su un book di ordini senza interagire con contratti intelligenti o avere a che fare con le approvazioni dei token. Allo stesso tempo, manca il modello di governance della comunità e la trasparenza open-source che molti utenti apprezzano nella finanza decentralizzata. La liquidità sui mercati più piccoli può essere scarsa, per cui è essenziale un'attenta collocazione degli ordini. Come per qualsiasi borsa di bitcoin o di criptovalute, approcciate YoBit con una gestione prudente del rischio: riducete al minimo l'esposizione alla custodia, verificate le commissioni correnti e tenete registri meticolosi. Se preferite il trading basato su AMM, la condivisione delle commissioni con i fornitori di liquidità e i token di governance sulla catena, studiate SushiSwap e leggete la recensione completa di sushiswap insieme a questa recensione di YoBit per prendere una decisione equilibrata.

Domande frequenti

SushiSwap è affidabile?

La fiducia in SushiSwap dipende dalla comprensione del funzionamento degli scambi decentralizzati e dei rischi specifici che si accettano. SushiSwap opera tramite contratti intelligenti open source ed è attivo da anni con un vivace modello di governance della comunità incentrato sul token sushi. Molti utenti di sushiswap apprezzano la trasparenza dell'esecuzione sulla catena, la possibilità di collegare i portafogli e di mantenere la custodia, e la capacità di guadagnare ricompense come fornitori di liquidità nei pool di liquidità globali. Le discussioni storiche sulla governance, il coinvolgimento di un anonimo chef nomi all'inizio e la successiva gestione da parte della comunità hanno plasmato il protocollo nel tempo.

Detto questo, l'utilizzo della DeFi comporta sempre il rischio di contratti intelligenti, potenziali vulnerabilità, considerazioni sull'oracolo, spese di gas sulla rete Ethereum o su altre catene e la complessità degli scambi tra catene. Né la DeFi né gli scambi centralizzati sono esenti da rischi. Prima di utilizzare SushiSwap, leggete le revisioni, esaminate i forum della comunità, studiate la documentazione del sito web di sushiswap e prendete in considerazione l'idea di iniziare con piccole quantità mentre imparate. La maggior parte degli utenti alle prime armi trova una curva di apprendimento, ma i partecipanti più esperti apprezzano la governance della comunità della piattaforma e la flessibilità dei contratti intelligenti open source.

SushiSwap è disponibile negli Stati Uniti?

Gli smart contract sottostanti a SushiSwap sono accessibili a livello globale su più blockchain, ma la disponibilità del front-end può cambiare e gli utenti in alcune giurisdizioni possono incontrare restrizioni regionali o avvisi di conformità. SushiSwap non crea conti utente come una borsa centralizzata e non detiene la custodia dei fondi. Tuttavia, gli utenti degli Stati Uniti sono tenuti a rispettare le leggi e le normative vigenti. Se il front-end del sito ufficiale di sushiswap limita l'accesso, è possibile interagire con i contratti direttamente da uno smart wallet compatibile, ma ciò non esime dagli obblighi di legge nella propria giurisdizione. Verificate sempre lo stato attuale dell'accesso al front-end, valutate se la vostra attività è consentita ed eseguite le vostre ricerche prima di utilizzare il protocollo.

Quali sono i rischi dell'utilizzo di SushiSwap?

I rischi principali includono il rischio di contratti intelligenti, il rischio di mercato e la complessità operativa:

Contratti intelligenti: Anche i contratti controllati possono contenere vulnerabilità. Interazioni come l'approvazione di sushi e l'approvazione di token concedono agli smart contract permessi di spesa. Monitorate le approvazioni e revocatele quando è il caso.
Rischio di mercato: i prezzi possono muoversi rapidamente, con perdite impermanenti per i fornitori di liquidità e il valore dei token LP. Le commissioni sui prestiti flash e le dinamiche di arbitraggio possono avere un impatto sui rendimenti del pool.
Costi del gas: Le spese per il gas possono aumentare durante la congestione, aumentando il costo dello scambio di token, dell'aggiunta di liquidità o della partecipazione al sushi. I costi elevati del gas possono erodere i guadagni derivanti dalla coltivazione dei rendimenti o dalla distribuzione delle commissioni di governance.
Complessità della catena trasversale: Gli scambi tra catene aggiungono complessità di routing tra la catena di origine e quella di destinazione. I rischi di ponte non sono banali e le blockchain multiple introducono ulteriori punti di guasto.
Cambiamenti nella governance: La tokenomics, gli incentivi per i token di ricompensa e l'allocazione delle commissioni possono cambiare attraverso la partecipazione alla governance. I titolari di token Sushi e xsushi hanno storicamente influenzato i parametri, ma i cambiamenti politici possono alterare i rendimenti previsti per i partecipanti al token sushiswap.

Gli utenti dovrebbero studiare i rischi, diversificare e iniziare in piccolo. Utilizzate portafogli hardware, verificate i contratti ufficiali di asset icon e token icon per evitare gli impostori e tenete traccia del market cap e dei dettagli sulla fornitura di token per gli asset con cui interagite. Il team e la comunità di sushiswap discutono regolarmente di nuove funzionalità, proposte di fondi di sviluppo e integrazioni del mercato dei prestiti, quindi rimanere informati fa parte della gestione del rischio.

SushiSwap fa rapporto al fisco?

SushiSwap è uno scambio decentralizzato e non funziona come uno scambio centralizzato con conti utente e registri di deposito. Il protocollo stesso non raccoglie informazioni personali né archivia moduli fiscali. Questo non elimina i vostri obblighi fiscali. Negli Stati Uniti, le transazioni di criptovalute possono essere eventi tassabili, tra cui la negoziazione di coppie di swap, la fornitura di liquidità, la distribuzione di token di ricompensa o la puntata di sushi. Anche senza l'invio di una dichiarazione fiscale da parte di una borsa centralizzata, è vostra responsabilità tenere i registri e segnalare guadagni, perdite e redditi all'IRS come richiesto.

Utilizzare strumenti fiscali e di portafoglio affidabili per aggregare l'attività sulla catena su più blockchain, compresi gli swap, la fornitura di liquidità e le ricompense per i token di governance. Consultate un professionista fiscale qualificato per capire come possono essere trattate le commissioni di trading generate dalla vostra posizione di LP o le potenziali distribuzioni di commissioni di governance. In definitiva, la conformità spetta all'utente e l'assenza di una piattaforma di custodia non elimina gli obblighi di rendicontazione.