Il mondo della finanza è in continua evoluzione e la DeFi è una delle ultime novità del mercato libero. DeFi è l'abbreviazione delle parole Decentralized Finance. Si tratta di un insieme di servizi pubblici per la distribuzione di denaro, azioni e titoli. La caratteristica principale della DeFi è che tutti coloro che utilizzano le criptovalute possono accedere al servizio, a differenza delle borse e dei mercati finanziari centralizzati. Volete sapere come funziona?
Leggete la recensione che vi parla di quanto segue:
- Qual è lo scopo della DeFi
- Cosa comporta la finanza decentralizzata
- Come la DeFi ci ha permesso di lavorare con le criptovalute
- Rischi dei servizi finanziari condivisi
- Sezione FAQ
Perché esiste un sistema di finanza decentrata?
La DeFi è un modo relativamente nuovo di lavorare con il denaro, dato che i primi progetti DeFi per operare con la criptovaluta Ethereum sono apparsi nel 2017. Lo scopo di tali prodotti è quello di dare agli utenti la libertà di scegliere il sistema finanziario. Decentramento del fatturato finanziario significa che non esiste un centro direttivo che controlla il fatturato e le azioni degli utenti. Lavorando con la DeFi, chiunque può creare borse, aziende di credito e altri sistemi che funzionano in modo indipendente senza il controllo esterno dello Stato o della banca centrale.
La DeFi esiste in opposizione alla CeFi. Come avrete intuito, si tratta di servizi finanziari centralizzati. Le grandi istituzioni che si sono sviluppate nel processo di capitalizzazione del mercato mostrano la loro improduttività. La CeFi non è redditizia per i consumatori a causa delle elevate commissioni. D'altra parte, ha una grande gerarchia di manager e questo sistema di intermediari genera corruzione e appropriazione indebita da parte di terzi. Il tentativo di controllo totale porta a una mancanza di controllo. Il risultato è una fuga di denaro. Volete sapere come gestire da soli la catena finanziaria? Continuate a leggere!
Come funziona la DeFi
La base finanziaria della DeFi è criptovaluta poiché questo tipo di denaro non è controllato dal governo o da un'unica grande azienda. Le criptovalute, che si tratti di Ethereum o di Bitcoin, circolano liberamente in tutto il mondo. È sufficiente che l'utente disponga di una connessione Internet stabile per utilizzare le criptovalute come moneta personale, e la DeFi consente di trarre maggiori vantaggi.
Tuttavia, il denaro non esiste in modo isolato da altri importanti settori di mercato. La moneta digitale non fa eccezione. Le persone non solo effettuano trasferimenti di denaro tra loro, ma vogliono anche venderlo nello stesso sistema libero - senza intermediari e autorità di controllo. Le persone vogliono acquistare azioni di istituzioni finanziarie e giocare in borsa a condizioni libere. Ecco a cosa serve la DeFi. Così come le criptovalute decentralizzano la finanza, la DeFi decentralizza l'intero sistema finanziario per consentire agli utenti di inviare denaro tramite transazioni dirette.
La DeFi si basa su tre aspetti principali: la programmazione, le criptovalute stabili e le modalità di funzionamento. In seguito, imparerete come questi sistemi funzionano insieme, cos'è la moneta lego e quali vantaggi riceve l'utente dal valore bloccato nella DeFi.
Background di programmazione
Per sviluppare una DeFi libera, un creatore deve disporre delle condizioni software e dei dati necessari. È impossibile gestire un giro d'affari di finanza decentralizzata senza un centro su qualsiasi piattaforma, quindi è necessaria un'infrastruttura speciale per lo sviluppo del prodotto. È un grande successo che oggi non sia più necessario creare un programma da zero, poiché le tecnologie offrono servizi di prestito e app per l'autosviluppo del software.
Ethereum è una di queste piattaforme di atterraggio dove è possibile creare smart contract per la gestione automatica di servizi finanziari di vario tipo. Gli smart contract sono un codice automatico che gestisce un sistema di direzione e circolazione delle criptovalute. Al posto del capo e dei manager che potrebbero essere interessati a determinati sviluppi del giro d'affari finanziario, in Ethereum si ha un codice indipendente. Una volta creato uno smart contract e completato lo sviluppo del prodotto, non si interferisce più in questo mondo. Gli utenti gestiscono il denaro con la DeFi secondo regole prestabilite e immutabili. Ethereum è la base per la creazione di servizi finanziari decentralizzati come mercati, borse e compagnie assicurative.
Valuta stabile
Questa parte parla della scelta della giusta moneta digitale da utilizzare in un servizio finanziario decentralizzato. Ovviamente, se non c'è una testa nel nostro servizio, allora tutta la sicurezza e il controllo della qualità del servizio sono assunti dagli smart contract e dalla blockchain. È altrettanto importante che la criptovaluta utilizzata all'interno della DeFi:
- a) è adatto al vostro codice automatico
- b) ha una programmazione piuttosto complessa
- c) ha un valore stabile.
Le criptovalute più comuni non sono adatte all'uso nella DeFi. La prima cosa che viene in mente è il Bitcoin. Questa moneta digitale è decentralizzata, ma la programmazione dei protocolli Bitcoin è troppo semplice. Pertanto, i dati del programma Bitcoin sono incompatibili con Ethereum. In parole povere, utilizzando Bitcoin non sarà possibile sviluppare contratti intelligenti all'interno di piattaforme di prestito come la DeFi.
È logico pensare all'Ether, che, ovviamente, è adatto a Ethereum. Lo svantaggio dell'ETH è che è piuttosto volatile. Una transazione affidabile è possibile solo con criptovalute più stabili. In Defi, una blockchain che utilizza l'ETH è tecnicamente possibile, ma non abbastanza affidabile per un gran numero di utenti che hanno fiducia nella purezza di ogni transazione. Pertanto, la blockchain di Ethereum, così come quella di Bitcoin, non sono l'opzione migliore per la DeFi. Ciò che è necessario per una blockchain pura ed eterna è una stablecoin.
La criptovaluta è affidabile quando il suo valore è correlato a quello di beni reali, cioè di una valuta reale, ad esempio il dollaro USA. Inoltre, deve essere combinata con applicazioni che consentano di far funzionare i servizi di prestito. Dove si può trovare una stablecoin adatta? Abbiamo un'ottima notizia: il suo nome è DAI! Per l'utilizzo sulla piattaforma DeFi, suggeriamo di utilizzare la stablecoin DAI legata alla finanza reale. Questo legame è molto semplice e chiaro perché un DAI equivale a un USD. La stabilità di questa moneta digitale sta nella sua correlazione indiretta con quella reale. Mentre le altre monete sono direttamente correlate ai beni reali, tra il DAI e l'USD esiste un collaterale crittografico. Questi depositi sono aperti al pubblico sulla piattaforma Ethereum.
L'espressione indiretta del DAI in USD garantisce la stabilità di questa moneta. Per iniziare, è possibile utilizzare ETH come garanzia o acquistare direttamente DAI. L'essenza degli smart contract mediati è che anche se il prezzo di Ethereum diventa altamente mobile, il valore degli Ether bloccati con il supporto di DAI rimarrà molto probabilmente lo stesso grazie al pegno. Grazie a questa blockchain, DAI/ETH è ora superiore al Bitcoin per lavorare nella DeFi.
Quali sono i vantaggi di DAI? Tecnicamente, questa moneta agisce come smart contract sulla piattaforma Ethereum, il che ne garantisce la compatibilità con la DeFi. La protezione del DAI da un brusco balzo dei prezzi rende questa moneta digitale un'opzione ideale per la DeFi. Sembra che tra tutti i progetti di moneta digitale, nessuno sia più adatto al turnover della finanza decentralizzata.
Metodo di cambio valuta
Affinché tutto questo funzioni, sono necessarie applicazioni affidabili che utilizzino correttamente il protocollo. Esistono alcuni servizi per la libera circolazione del denaro digitale nella finanza decentralizzata. Il sistema offre contratti, quindi i consumatori utilizzano i token e avviano il processo di rotazione incontrollata del denaro. Questi protocolli permettono agli utenti di operare sugli asset digitali, cioè di vendere, acquistare, scambiare e commerciare criptovalute. Quali sono quindi le opzioni per chi vuole utilizzare con successo la DeFi?
DEX
A scambio decentralizzato, o DEX in breve, consente di prelevare e depositare facilmente denaro nella DeFi. Tecnicamente, la borsa è una catena di contratti intelligenti. Questi contratti intelligenti hanno la funzione di regolare e controllare il fatturato delle criptovalute. In questo modo, i contratti sostituiscono l'intera gerarchia di gestione che rende difficile l'attività commerciale. I protocolli DEX sono basati sulla piattaforma Ethereum. Questo garantisce un'affidabile rotazione decentralizzata dei fondi e l'armonia con il DAI. È possibile utilizzare qualsiasi dispositivo e token sufficientemente potente per lanciare il DEX e trasferire USD al DAI per operare in esenzione fiscale all'interno della DeFi.
Miniere
Gli utenti hanno accesso al liquidity mining quando le loro monete vengono bloccate per un certo periodo e utilizzate per fornire liquidità al progetto. A questo scopo viene utilizzato il cosiddetto pool di liquidità (asset storage). Poiché il volume del valore bloccato nei progetti DeFi aumenta lo status dei protocolli e delle applicazioni partecipanti, il liquidity mining va a vantaggio degli scambi liberi e decentralizzati. Il pool di liquidità contiene due token e crea quindi un nuovo mercato di scambio per questi asset. Dopo aver inviato i token al pool, il fornitore riceve token speciali in base alla quantità di liquidità che ha fornito. Quando avviene una transazione, la borsa addebita una commissione e la distribuisce tra tutti i partecipanti in proporzione alla loro quota. Quindi, il valore bloccato temporaneamente si traduce in un beneficio.
Composto
Poiché le criptovalute in crescita in borsa sono diventate un modo molto popolare per acquisire reddito, questi prodotti stanno diventando sempre più disponibili. Un forte aumento dell'interesse per lo Yield Farming è associato a uno dei nuovi protocolli presenti sul mercato - il Composto protocollo. Gli utenti di questa piattaforma possono fornire prestiti o prendere in prestito in nove diverse criptovalute, ricevendo in cambio token del progetto. Questa applicazione è una piattaforma che mette in contatto i mutuatari con i prestatori. Il vantaggio è che funziona anche sulla base di Ethereum. Gli utenti possono prendere criptovalute come garanzia e prestarle. Il composto occupa una posizione leader tra i protocolli per quanto riguarda il valore bloccato nel protocollo.
In questo modo, non è più necessario ricorrere a market maker che addebitano commissioni per la creazione di uno scambio. Tutto questo viene ora svolto dai protocolli. C'è solo la sede dei creatori di applicazioni, protocolli e criptovalute, ma non il personale dei gestori. Le persone fanno scelte vantaggiose per entrambe le parti ed evitano i termini della transazione tipici del mercato. Le applicazioni e le reti decentralizzate sembrano qualcosa di assolutamente fantastico. Tuttavia, anche la DeFi non è priva di rischi. Pertanto, per la sicurezza di tutte le transazioni nella blockchain, gli utenti hanno un'assicurazione. Come potete assicurare i vostri eventi? Continuate a leggere per scoprirlo!
Lego di denaro
Tutti i prodotti della DeFi lavorano in combinazione tra loro. Le persone creano la combinazione proprio come i bambini fanno la stessa cosa nel loro costruttore. Per questo motivo, le combinazioni composite delle applicazioni DeFi hanno ricevuto il nome di lego di denaro. Gli utenti fanno scelte convenienti o redditizie, monitorano l'aumento o la diminuzione del valore delle monete digitali, il loro rapporto con il dollaro USA attraverso le applicazioni e così via.
Il processo di combinazione dei lego è una catena di scelte passo dopo passo. Un utente che possiede Ethereum trova un exchange con il miglior tasso di cambio di Eth per DAI. Quindi seleziona l'exchange decentralizzato più adatto ed effettua la compravendita. Per aumentare le entrate e trarre profitto dal trading sulla DeFi, gli utenti prestano DAI ad altri utenti a interesse. Con le applicazioni della piattaforma DeFi, è anche possibile creare prestiti flash che funzionano attraverso uno smart contract. I prestiti flash consentono agli utenti di prendere in prestito fondi senza alcuna garanzia, ma con un rimborso del prestito all'interno di una singola transazione. In questo modo, i prestiti flash consentono a una persona di prendere in prestito fondi gratuitamente fino a quando non rimborserà il prestito entro la fine della stessa transazione.
Le applicazioni per la DeFi consentono quindi di tracciare il valore dei propri beni e di operare su di essi. Utilizzando la combinazione di lego denaro, è possibile prevedere l'agricoltura di rendimento su diversi servizi di atterraggio. Protocolli diversi consentono di gestire più progetti contemporaneamente. Protocolli diversi consentono di gestire più progetti contemporaneamente, in modo da poter condurre la misurazione dei contenuti e distribuire gli asset.
Cosa rischiano gli utenti della DeFi?
Poiché la DeFi è appena apparsa nelle cronache, alcuni protocolli intelligenti non sono ancora stati testati. Naturalmente, la blockchain consente di creare progetti con app e di ricevere token con successo. Tuttavia, non bisogna dimenticare che i protocolli intelligenti potrebbero non essere completamente protetti dagli hacker a causa del fatto che la DeFi continua a essere sviluppata.
Questo non significa che dobbiate abbandonare la DeFi. Potete testare tutti i prodotti che intendete utilizzare in un'esperienza futura attirando una piccola quantità di DAI/ETH. Per valutare il funzionamento dei pool di liquidità, provare a fare yield farming e capire la DeFi, non bastano tanti USD. Combinate le app e seguite le notizie e gli annunci dei media sulla DeFi che possono contenere approfondimenti sul pubblico.
Un altro aspetto importante della DeFi è la parziale decentralizzazione. È bene ricordare che solo il nucleo della DeFi, la componente centrale di tutte le piattaforme, i protocolli e le applicazioni, è completamente decentralizzato. Altri prodotti possono essere parzialmente decentralizzati. Pertanto, è necessario verificare la natura del prodotto prima di investire in USD e acquistare token. Imparare le regole di una certa parte della DeFi in cui si intende lavorare.
Domande frequenti
Qual è la migliore criptovaluta per la DeFi?
È preferibile scegliere una criptovaluta stabile per la DeFi. La criptovaluta migliore è DAI, in quanto programmabile e abbastanza stabile. Anche l'ETH è adatto alla DeFi, ma è bene ricordare che è più volatile.
Cosa fa il blocco delle criptovalute?
Il valore delle criptovalute bloccate nella DeFi consente di effettuare un fatturato e di aumentare il valore del deposito di criptovalute. Il reddito viene suddiviso tra tutti i partecipanti al pool. L'intero processo costituisce il cosiddetto mining. Durante questo processo i partecipanti alla DeFi acquisiscono maggiori profitti grazie al valore temporaneo bloccato.
Cosa succederà a DAI se il dollaro USA cambia?
Poiché il valore del dollaro dipende da qualsiasi cosa, dalla politica internazionale alle elezioni, è difficile prevedere il comportamento delle criptovalute da parte di 100%. Tuttavia, grazie al metodo di rivalutazione del dollaro nel DAI per la DeFi, possiamo parlare di una sua maggiore stabilità rispetto ad altre valute.