Se state leggendo queste righe, è probabile che siate interessati ai bitcoin e agli scambi di criptovalute. I nuovi arrivati in questo campo potrebbero non essere del tutto sicuri della stabilità del sistema - nessuno vuole mai perdere denaro per niente. Ma, in realtà, il fatto che gli scambi di bitcoin non siano generalmente controllati non è il problema principale di questo mercato (ma, ovviamente, uno importante). Un'altra questione molto discussa di cui ogni persona può essere vittima: stiamo parlando delle truffe di criptovalute.
Una cripto-truffa è un tipo di frode che coinvolge le criptovalute (come il bitcoin). Esistono diversi tipi di truffe cripto, chiamate anche truffe bitcoin, soprattutto quando sono coinvolte le criptovalute. Ne parleremo più avanti. Anche se vi considerate un trader di bitcoin piuttosto professionale, potete trovarvi di fronte a questo problema. In caso di truffa, nessuno è assicurato. Ecco perché siamo qui per aiutarvi a evitare questi problemi nel trading, che alla fine portano a perdere denaro, e a godere della sicurezza del vostro portafoglio di criptovalute e della sicurezza dell'exchange di bitcoin in quanto tale.
I truffatori professionisti possono guadagnare molto più di mille dollari. Se non li avete mai affrontati prima, siete fortunati. L'obiettivo principale dei truffatori è quello di ottenere una proprietà (di solito materiale) che non appartiene loro in origine. È un modo semplice per ottenere denaro e arricchirsi. Ecco perché il mercato dei bitcoin è un luogo da cui i truffatori non possono scappare.
Test della truffa Bitcoin in carne e ossa
Ma sapere che potete subire truffe con i bitcoin non farà altro che aumentare il vostro stress e rendervi depressi: noi non vogliamo questo. Noi pensiamo che “prevenuto significa armato” e siamo qui per prepararvi a questa guerra improvvisata. Non preoccupatevi: la nostra arma è la conoscenza, non il coltello o la pistola.
Se volete essere sicuri che il vostro portafoglio bitcoin sia sicuro, rispondete alle seguenti domande. Vi aiuteranno a capire se la piattaforma di scambio di bitcoin che utilizzate è affidabile o meno.
Potreste non conoscere le risposte a tutte le domande che vi proponiamo. Va benissimo, ma se trovate le risposte, usatele.
1. Avete incontrato recensioni negative sul servizio che state controllando su Reddit?
Se altre persone hanno già affrontato truffe con bitcoin sulla piattaforma che vi interessa, probabilmente hanno dedicato del tempo a condividere il loro problema con altri utenti. Si tratta di una questione di solidarietà e di maggiore attenzione: più un certo servizio viene discusso, più alte sono le possibilità che altri evitino di avere problemi con esso.
Fare clic su questo link - questo è il link allo strumento per rispondere correttamente a questa domanda.
2. Ci sono collegamenti tra questo sito e altre piattaforme considerate piuttosto legittime?
È una questione di reputazione: se un sito legittimo è collegato al sito che state controllando, probabilmente, ha fatto in modo che non ci siano problemi con le truffe.
Fare clic su questo link - questo è un link checker, uno strumento per rispondere correttamente a questa domanda.
3. Quanto è vecchio il dominio del servizio che state verificando? Ha più di sei mesi?
Se il dominio è piuttosto vecchio, probabilmente si tratta di una piattaforma di cui ci si può fidare; mentre i domini relativamente nuovi fanno sorgere domande sulla loro affidabilità.
Fare clic su questo link - questo è un verificatore dell'età del dominio, uno strumento per rispondere correttamente a questa domanda.
4. Qual è il rating del dominio della piattaforma che state verificando? È superiore a 20?
Fare clic su questo link - questo è un domain rating checker, uno strumento per rispondere correttamente a questa domanda.
5. Avete incontrato recensioni negative sulla piattaforma che state controllando su Bitcointalk?
Bitcointalk è una fonte affidabile di informazioni per chi vuole leggere le recensioni su determinati siti. Se qui si trovano molte recensioni negative sul servizio, probabilmente non ci si dovrebbe fidare.
Fare clic su questo link per rispondere correttamente alla domanda.
6. Qual è il rank Alexa della piattaforma che state controllando?
I siti con il miglior ranking Alexa sono considerati piattaforme affidabili.
Fare clic su questo link e controllare il rank Alexa del vostro servizio.
7. La piattaforma offre rendimenti elevati?
Se il servizio che state controllando offre un rendimento incredibilmente (o quasi) alto, in parole povere più di 20% di profitto all'anno, è il caso di iniziare a farsi delle domande.
8. Cosa dice Google della piattaforma?
Se le recensioni di Google riportano casi di truffa su questo servizio, probabilmente non dovreste fidarvi troppo.
9. Potete “trattare i dati personali” della piattaforma? È disponibile?
Abbiamo aggiunto questa domanda per farvi riflettere sulla “trasparenza” della piattaforma che intendete utilizzare. Potete trovare informazioni sugli sviluppatori? Sui loro uffici? Qualcosa che possa collegarvi a persone reali?
Più informazioni sull'azienda e sui suoi creatori si riescono a trovare, maggiori sono le possibilità che si tratti di un servizio affidabile.
10. Cosa suggerisce esattamente questo servizio: guadagnare con il cloud mining o con il mining di Bitcoin?
L'ultima domanda che vi proponiamo è piuttosto generica, per farvi riflettere:
11. Vi accorgete che la piattaforma che state controllando vi sta offrendo qualcosa di troppo bello per essere vero?
È una questione di buon senso: non esiste un pranzo gratis. Le promesse inaspettatamente buone spesso si rivelano un'esca.
Rispondere a queste semplici domande vi aiuterà a capire se la piattaforma che intendete utilizzare per lo scambio è affidabile o meno, proteggendovi così da vari tipi di truffe. Per quanto riguarda queste ultime, ne parleremo tra poco.
Truffe di Bitcoin: Tipi ed esempi
Le truffe si trovano ovunque, perché è così che funziona la natura umana: alcuni di noi sono troppo fiduciosi, mentre ad altri non dispiace sfruttare questa debolezza. Nella comunità dei bitcoin, ci sono diversi tipi di truffe che si possono incontrare, dato che le criptovalute sono un settore volatile. Nell'elenco che segue, troverete le truffe bitcoin più comuni: acquisire queste conoscenze vi sarà utile per proteggervi dai truffatori.
Truffe Ponzi
Lo schema Ponzi è una delle principali truffe di bitcoin conosciute nel mondo dei bitcoin. Si tratta di un tipo di truffa di investimento, nota anche come schema piramidale, che nasconde l'idea che i vecchi investitori ricevano denaro dai nuovi investitori, e tutti pensano di ricevere denaro da qualche attività finanziaria stabile. In altre parole, i “gestori” di questo schema pagano gli investitori precedenti utilizzando i depositi versati dai nuovi arrivati.
Questo funziona non solo con il denaro degli investitori, ma anche con altri asset. Anche il Bitcoin è un tipo di asset utilizzato negli schemi Ponzi. Al giorno d'oggi, per realizzare questo schema, i truffatori usano cloud mining o raddoppiatori di monete. Se vedete una piattaforma che offre alti rendimenti giornalieri, è probabile che i suoi creatori un giorno spariscano con i vostri soldi, fate attenzione!
Il nostro consiglio: utilizzate il nostro test sulle truffe di bitcoin per verificare la piattaforma che intendete utilizzare. Vi aiuterà a capire se il servizio è affidabile.
Truffa del principe nigeriano
Questo tipo di truffa era frequente quando Internet si stava diffondendo. Può essere sicuramente aggiunta alla categoria delle “truffe della vecchia scuola”. L'idea iniziale era la seguente: qualcuno che affermava di essere un principe diffondeva e-mail con il desiderio di aiutare le persone. Ma prima di ciò, è necessario condividere i propri beni con questo personaggio. In un certo senso, questa è una tipica truffa bitcoin di oggi.
Qualcuno, che potrebbe presentarsi come la persona che conoscete, potrebbe chiedervi di inviargli dei bitcoin. Non fatelo. Almeno siete sicuri di conoscere questa persona.
Perché i “principi nigeriani” usano i bitcoin? Innanzitutto, le transazioni non possono essere annullate o stornate. In secondo luogo, il bitcoin è sull'anonimato.
Il nostro consiglioNon condividete mai il vostro patrimonio in bitcoin con persone che non conoscete, non fidatevi della loro parola. Molto probabilmente non vedrete mai più i vostri bitcoin. E anche se inviate bitcoin a qualcuno che dovreste conoscere, controllate due volte.
Truffe di phishing
Si tratta di una truffa bitcoin molto diffusa. Tuttavia, non viene utilizzata solo nei falsi scambi di bitcoin. L'idea alla base di questa truffa è che i truffatori inviano link-invito da siti web falsi. Tuttavia, questi siti sono solitamente camuffati da fonti affidabili, come il fornitore del vostro portafoglio, per distrarre l'attenzione.
Il nostro team ha ricevuto una volta una lettera da questo sito che sembrava essere Coindesk.
Nella lettera di invito, si vede un link che, per qualche motivo, “devi seguire per accedere”. I motivi, tra l'altro, potrebbero già essere piuttosto strani e discutibili, quindi questo è il primo segnale per riflettere sull'affidabilità della piattaforma.
Se si clicca sul link, si arriva al duplicato del servizio originale affidabile, ma con un link diverso. Potrebbe essere pieno di account falsi per sembrare più reale. Prestate attenzione al link: se inizia con “HTTP” e non con “HTTPS”, molto probabilmente non potete fidarvi di questa fonte. Pertanto, è necessario verificare la connessione SSL: controllate la presenza dell'icona del lucchetto all'inizio dell'indirizzo della piattaforma.
Fate attenzione all'accesso: una volta condivisi login e password, il vostro portafoglio online e i vostri dati personali non sono più al sicuro. Ipoteticamente, questo potrebbe essere sufficiente non solo per ottenere il vostro indirizzo bitcoin o altri dettagli. I truffatori possono ora accedere al vostro conto bancario e trasferire fondi a se stessi. Questo schema richiederà più tempo, ma nel mondo delle truffe tutto è interconnesso.
I proprietari di siti duplicati potrebbero fare molto per far apparire i loro servizi come piattaforme reali. Potrebbero eseguire tutte le operazioni di base: applicare ricerche di mercato per generare approfondimenti sul pubblico, scansionare attivamente le caratteristiche dei dispositivi degli utenti per identificarli, impostare e visualizzare annunci personalizzati, selezionare annunci di base, creare un profilo di annunci personalizzati, misurare le prestazioni degli annunci e richiedere dati di geolocalizzazione precisi. Se lasciate troppe informazioni personali su questi siti, e se ottengono il vostro numero di telefono, i truffatori potrebbero anche effettuare diverse telefonate.
Potrebbero creare false sponsorizzazioni di celebrità o notizie false per attirare utenti più fidati.
Il nostro consiglioPrestate particolare attenzione ai link di invito o alle richieste di accesso da qualche parte. Cercate di non seguire il link che l'e-mail vi chiede di seguire. Il modo migliore per accedere alla piattaforma è direttamente dal browser, evitando qualsiasi link. A volte potrebbe esservi offerto qualche bonus aggiuntivo per seguire il link: non fidatevi. Si tratta di falsi omaggi.
Inoltre, si noti
Un'altra cosa a cui prestare attenzione è se nella lettera ci si rivolge a voi con il vostro nome o meno. Le fonti affidabili hanno il vostro nome e lo useranno per rivolgersi a voi, mentre i servizi falsi useranno qualcosa come “signore” o “caro cliente”.”
Un ulteriore consiglio: non aprite gli allegati che vedete nelle e-mail. Questo potrebbe fare una brutta fine. Eliminate queste e-mail o aggiungetele alla casella “spam”.
Truffa della chiave privata
Il nome di questa truffa, in realtà, spiega tutto. Si tratta di una delle truffe più comuni, che di solito consiste nell'ottenere l'accesso ai vostri dati, di solito la chiave (privata) o la fase seed.
Questo tipo di truffa può essere suddiviso in diverse forme:
- Il truffatore può inviarvi una chiave da utilizzare nel vostro portafoglio, ottenendo così un ulteriore accesso ai vostri fondi. Per l'esempio, controllate questo link.
- Chiedere al commerciante di condividere la chiave (che a volte funziona anche con l'aiuto di metodi di persuasione).
- Chiedendo al commerciante di fornire l'accesso remoto al computer, che permette così ai truffatori di ottenere il kay privato senza ostacoli. Per l'esempio, controllare questo link. Il truffatore potrebbe presentarsi come il professionista in grado di risolvere un certo tipo di problema (nel caso in cui il problema esista, ovviamente) o come una persona rispettata in una certa comunità.
Il nostro consiglioNon date i dati a nessuno, nemmeno a chi finge di essere qualcuno che dovreste conoscere. Mantenete segreti la vostra chiave e gli altri dettagli, non condivideteli con chi vi chiede di farlo, anche se vi sembra piuttosto convincente.
Truffe con pompe e scarichi
Le truffe "pump and dump" sono molto diffuse sul mercato azionario. L'idea alla base è che i truffatori, che hanno acquistato asset a basso costo, ne costruiscono una visione positiva in modo che il prezzo salga. Successivamente, vendono gli asset e il prezzo inevitabilmente scende, lasciando gli investitori senza soldi.
Questo funziona anche con i bitcoin. Quindi, prima di procedere all'acquisto, controllate due volte tutte le informazioni disponibili per prendere la decisione giusta.
Non dimenticate di utilizzare il nostro test sulle truffe Bitcoin per verificare la piattaforma che state per utilizzare.
Possiamo fidarci del Bitcoin?
I neofiti del settore si pongono spesso questa domanda. Il Bitcoin, essendo qualcosa che non si può toccare, potrebbe sembrare a prima vista inaffidabile. Alcuni potrebbero pensare che bitcoin è già di per sé un'enorme truffa, con scambi falsi e offerte false.
Non ci addentreremo in questa sede nella questione del funzionamento del bitcoin, né spiegheremo il tecnologia alla base it. L'idea chiave è che l'unica cosa insicura dell'intera tecnologia sono le persone e il fattore umano. Se sentite che qualcuno ha perso qualche migliaio di dollari con i bitcoin, non è perché la tecnologia li ha “mangiati”. È perché le persone non sono abbastanza attente e responsabili nei confronti dei loro fondi.
Il Bitcoin in quanto tale non è un “falso scambio di beni falsi”. Non si tratta di uno “schema per arricchirsi velocemente”. Si tratta di una scienza che richiede tempo e responsabilità per essere appresa, proprio come il mining di bitcoin (che solleva anche molte domande tra coloro che non ne sanno molto).
“Quanto denaro si può perdere con i bitcoin?” - è una domanda molto diffusa tra gli scettici. Siamo qui per rispondere: finché tratterete i vostri fondi in modo irresponsabile e negligente, finché invierete denaro a persone che non conoscete, perderete i vostri fondi, indipendentemente dal fatto che questi fondi siano bitcoin o altro.
Consigli per chi è stato truffato
Naturalmente, la cosa più ovvia da consigliare se si vogliono evitare le conseguenze della truffa è semplicemente non farsi truffare. Tuttavia, se dovesse accadere, vi forniamo alcuni passaggi da eseguire:
- Scrivete una relazione sulla piattaforma in cui siete stati truffati su servizi quali BitTrust, BadBitcoin, e TrustPilot.
- Condividete la vostra situazione con altri utenti nei commenti: la vostra esperienza potrebbe aiutare altri a evitare questo problema in futuro.
- Fate causa alla piattaforma che vi ha ingannato. Potrebbe richiedere tempo e denaro (o sembrare qualcosa che non ne vale la pena), ma questo è un passo responsabile di un cittadino responsabile.
Cosa possiamo fare per sentirci sicuri?
A volte, se una persona fa molto trading, non può smettere di tenere le attività in bitcoin nel portafoglio. Significa che non c'è modo di rimanere al sicuro? In realtà, questo non è del tutto vero. Abbiamo preparato un paio di consigli per sentirsi al sicuro quando si tiene del denaro nel portafoglio.
- Utilizzare l'autenticazione a due fattori (2FA)
La protezione 2FA è un modo per confermare l'identità di un utente, di solito con l'aiuto di un codice inviato al cellulare dell'utente, che deve essere inserito nell'apposito campo. Con l'aiuto della 2FA, anche se i truffatori riescono a ottenere la vostra password, non saranno in grado di inserire il codice e non avranno accesso totale al vostro account.
Le applicazioni 2FA più diffuse oggi sono Authy e Google Authenticator.
- Creare una password forte
Riteniamo che sia piuttosto ovvio non utilizzare la data di nascita o il nome del cane come password. L'opzione migliore è una stringa con simboli casuali, ma di solito è difficile da ricordare.
Esistono speciali gestori di password, che servono a creare nuove password forti e a mantenerle private.
- Utilizzare reti affidabili
Le reti domestiche sono di solito più sicure di quelle pubbliche, ma se l'utilizzo di una rete pubblica è l'unica opzione, non dimenticate di utilizzare la VPN (una Rete privata virtuale).
- Utilizzare la terza parte
Questa è un'opzione se dovete effettuare una transazione in bitcoin, ma non siete sicuri della persona con cui avete a che fare. Per farlo in modo sicuro, utilizzate una terza parte servizio escrow, Bitrato, ad esempio. Per gli affari più piccoli, uno conferma sarà sufficiente.
La parola finale
Le truffe di bitcoin sono un problema da cui nessuno è immune. Per evitare le conseguenze, consigliamo vivamente di superare il test sulle truffe di bitcoin che abbiamo fornito qui. Inoltre, tenete presente i seguenti suggerimenti:
- Non fornite i vostri dati personali a persone che non conoscete, soprattutto se vi chiedono di inviare loro una fase di semi.
- Non seguite link sospetti, non inserite i vostri login o password.
- Utilizzate l'autenticazione a due fattori sui vostri account.
- Utilizzate una connessione di rete sicura per i problemi relativi ai bitcoin.
Prima di iniziare a fare trading di bitcoin, vogliamo ricordarvi una semplice regola: fate attenzione ai vostri dati personali, mostratevi responsabili e non fidatevi di chi non avete motivo di fidarvi. Questi passi vi proteggeranno da potenziali truffe in futuro.
Domande frequenti
Come si riconosce un truffatore di Bitcoin?
Se volete identificare un truffatore di bitcoin, vi consigliamo di rispondere alle domande del nostro test sulle truffe di bitcoin. Queste domande vi aiuteranno a verificare se la piattaforma che intendete utilizzare è sospetta e discutibile e a capire se potete fidarvi del servizio o meno.
Il sistema Bitcoin è una truffa?
Il sistema bitcoin in sé non è una truffa. Tuttavia, è un luogo popolare per i truffatori per “fare le loro cose”. Gli utenti inesperti e irresponsabili sono spesso vittime dei truffatori di bitcoin. Rubano denaro, beni e così via fingendo di essere qualcuno che non sono.
Come posso recuperare i miei soldi da una truffa di Bitcoin?
Se avete subito una truffa con i bitcoin, recuperare i vostri beni potrebbe essere un compito complicato. Di solito, più tempo passa dalla truffa e minori sono le possibilità di risolvere la situazione. Tuttavia, si può provare a utilizzare Chargeback. Questa è la piattaforma che si afferma essere piuttosto efficace in questo caso. Tuttavia, è possibile utilizzare altri servizi per recuperare il proprio denaro da una truffa di bitcoin.