Man mano che la sfera delle criptovalute prende piede, aumenta il numero di truffe al suo interno. Il maggior numero di truffe è legato all'attività delle ICO (Initial Coin Offering) e i principali rischi per la sicurezza (oltre alle opportunità di investimento e a un gran numero di transazioni finanziarie) sono anch'essi legati a questa tecnologia.
Cosa sono le ICO
L'ICO (Initial Coin Offerings) è una nuova tecnologia nel Far West delle criptovalute. In parole povere, è qualcosa che permette alle startup legate alla blockchain, ai potenziali investitori (e ad altri utenti) di raccogliere fondi sulla borsa delle criptovalute. Questa tecnologia è apparsa per la prima volta nel 2013 per analogia con l'IPO (Offerta pubblica iniziale) con la differenza principale: Le ICO (Initial Coin Offerings) riguardano l'acquisto di token, mentre le IPO (Initial Public Offerings) riguardano l'acquisto di azioni.
Un'altra differenza tra le ICO e le IPO è che le IPO sono protette dalle autorità finanziarie (e dalle leggi federali sui titoli), mentre le ICO non lo sono affatto. Ciò crea un'atmosfera favorevole a varie truffe e schemi fraudolenti relativi alle ICO (che sottraggono token e denaro degli investitori a investitori ignari e alle loro aziende).
Tuttavia, a volte le ICO possono essere offerte di titoli ed essere sotto la giurisdizione della SEC (la Commissione statunitense per i titoli e gli scambi) che applica le leggi federali sui titoli. Molto spesso, tali ICO che agiscono come offerte di titoli vendono “gettoni di utilità” per ingannare i regolamenti finanziari stabiliti dalla SEC (la Commissione statunitense per i titoli e gli scambi). Di solito, quando ciò accade, sono coinvolti nel processo schemi Ponzi e vari schemi fraudolenti.
Ma come funzionano queste ICO fraudolente (e i loro schemi di funzionamento)?
Le ICO fraudolente e il loro funzionamento
Come già accennato, le ICO sono state create come offerte di titoli per aiutare gli utenti e gli investitori comuni ad aumentare il numero di asset digitali (e di conseguenza il denaro) sulle borse delle criptovalute, in modo da poterli utilizzare per investire, ad esempio, in qualche startup blockchain (o per qualsiasi altra opportunità di investimento).
Al giorno d'oggi, la maggior parte dei mercati tradizionali dei capitali nel settore finanziario sono sotto lo stretto controllo delle autorità di regolamentazione governative, il che aiuta a minimizzare l'aumento del rischio di incontrare truffatori e le manipolazioni di cui sono responsabili. Per questo motivo, le menti più avvedute si rivolgono alle tecnologie innovative in un'economia, e le criptovalute sono una di queste tecnologie di trading innovative in quanto non sono soggette a controlli.
Lo scopo principale degli attaccanti delle ICO è quello di attirare l'interesse dei potenziali investitori verso i loro prodotti falsi e di stimolare gli investimenti in questo progetto in criptovalute equivalenti o in valute fiat (o in contanti).
Possiamo definire il progetto fraudolento quando vi sono prove che tutti i fondi (e tutta la valuta virtuale) raccolti durante la vendita preliminare o principale della folla (così si chiamano le ICO, in altre parole) sono stati rubati. Il team del progetto non comunica con i clienti e i potenziali investitori. Ciò indica che l'intero schema di azioni truffaldine è stato pianificato e il furto è stato deliberato. Poiché chiunque può imbattersi in una truffa di questo tipo e mettersi in pericolo, è essenziale aumentare la sicurezza dei propri dati personali e dei contenuti personalizzati pubblicati sulla piattaforma di scambio di criptovalute.
Quali sono le ICO fraudolente più note che hanno avuto luogo nei moderni mercati delle criptovalute?
1. Il progetto Opair e Ebitz (perdita di 2,9 milioni di dollari USA)
I sistemi Opair ed Ebitz sono stati accusati di frode, ma il fondatore di questi sistemi, noto come Wasserman, non è stato trovato dagli investitori ingannati fino ad ora. L'aggressore stava attirando fondi e contanti nel corso dell'ICO della piattaforma di scambio per un ammontare di 388 monete Bitcoin.
Il sistema Opair offriva agli utenti di lavorare con carte di debito in un ambiente decentralizzato e utilizzando la propria moneta XPO. I partecipanti alla rete hanno scoperto che i profili degli utenti nel sistema LinkedIn erano falsi, di conseguenza il progetto Opair con tutti gli organizzatori è rapidamente “evaporato”, e la ricerca ha mostrato perdite pari a circa 190 token BTC.
Indagini amatoriali, organizzate da investitori ingannati rimasti senza fondi in criptovaluta durante la crowd sale, hanno permesso di stabilire che il sistema di server di posta di Ebitz reindirizzava i dati al dominio del progetto Opair - che veniva anche raccomandato come un clone della piattaforma ZCash con piccole modifiche. I fondatori del progetto, che si definiscono “un gruppo di hacker etici”, prevedevano di attirare all'ICO 500 mila Bitcoin - la crowd sale è stata lanciata il 28 novembre 2016.
Due giorni dopo l'inizio dell'ICO, i partecipanti al sistema BitcoinTalk hanno scoperto la connessione MX di Opair ed Ebitz (hanno visto questa informazione sul sito web della società Opair). Immediatamente il sito di Ebitz è stato disconnesso, ma nel corso della navigazione gli aggressori sono riusciti a raccogliere circa 2 centinaia di BTC prima di scomparire. Persone di diversi Paesi (e anche di diverse aziende) hanno creduto alle promesse del fondatore del sistema Opair e hanno perso i loro Bitcoin. Questo dimostra che non c'è bisogno di mettersi in pericolo e di fidarsi di qualcuno (o qualcosa) che si vede per la prima volta e che non ha alcuna prova che questa persona (o una società) meriti la propria fiducia.
Wasserman ha potuto creare questo schema fraudolento, rubare beni digitali e avere l'opportunità di uscire da una truffa creata con le sue stesse mani. Il suo schema Ponzi ha colpito milioni di persone in tutto il mondo, che hanno subito perdite per 2,9 milioni di dollari USA.
2. Il Progetto Benebit (perdita di 2,7-4 milioni di dollari USA)
Secondo gli sviluppatori del sistema Benebit, il progetto era incentrato sull'uso delle tecnologie Blockchain e si supponeva che avrebbe funzionato con le monete digitali per garantire l'unificazione dei vari programmi di fidelizzazione degli utenti. In realtà, l'obiettivo principale di questo sistema di trading era l'industria del trasporto aereo.
L'ICO di questo progetto è stata caratterizzata da tutti i segni della realtà, compresa la presenza di un canale Telegram in diretta, che ha avuto più di 9.000 partecipanti. C'era anche un budget pubblicitario di oltre mezzo milione di dollari. Inoltre, la società Benebit ha condotto una campagna di marketing legata all'organizzazione della pre-sessione del token. Grazie al concetto innovativo, alla campagna pubblicitaria di massa e all'impressionante quantità di denaro spesa per il progetto, il sistema Benebit ha fatto scalpore. Ha attirato il genuino interesse degli investitori che volevano investire in questo preciso progetto.
Di conseguenza, dopo una ricerca dettagliata dei partecipanti al canale Telegram, si è scoperto che tutte le foto dei membri del team del progetto Benebit sono state rubate dai truffatori dai cataloghi universitari del Regno Unito. Inoltre, anche i dati del passaporto dei presunti fondatori del sistema Benebit si sono rivelati falsi.
Dopo la formulazione delle accuse, sono stati adottati nuovi ed efficienti mezzi. I partecipanti al progetto fraudolento Benebit si sono impegnati volontariamente nella distruzione di tutto ciò che aveva un qualche legame con il falso progetto: la documentazione, il sito “ufficiale”, l'account del sistema in vari social network. Secondo gli esperti, l'ammontare delle perdite varia tra i 2,7 e i 4 milioni di dollari: questa somma di fondi potrebbe essere “sottratta” dagli intrusi agli investitori creduloni.
Questa situazione dimostra che gli investitori devono fare la loro dovuta diligenza quando si tratta di cose come queste, poiché i rischi dei loro errori possono essere troppo alti (e costare troppo). Se i truffatori possono uscire dalle truffe che hanno creato, i partecipanti a queste truffe, purtroppo, non possono riportare indietro i loro beni e tutte le opportunità di investimento che avevano si sono rivelate vane.
3. Il progetto Plexcoin (perdita di 15 milioni di dollari USA)
Il sistema Crowdsdale di Plexcoin è stato bloccato nel dicembre 2017 per decisione della Securities and Exchange Commission (o SEC, in altre parole). Ciò è avvenuto a seguito della presentazione di una denuncia ufficiale, in base alla quale Dominique Lacroix (il fondatore del progetto) è stato accusato di truffa. La denuncia riguardava la pubblicità di Lacroix e le sue promesse di un incredibile profitto di circa il 1354%, che, secondo le ricerche degli esperti della SEC, non poteva comunque essere ottenuto. Tutto ciò ha spinto un gruppo di presunti esperti a fornire dati non validi. Sono stati congelati beni di questa società commerciale per un ammontare di $15 milioni di dollari USA. Questo importo è stato raccolto come risultato di una vendita pubblica che ha preso il suo posto dall'agosto 2017.
Dominique Lacroix, fondatore del progetto Plexcoin, è finito in carcere e la società è stata multata di 100 mila dollari. Fino ad oggi, circa 810 mila dollari sono bloccati da Stripe, che si occupa dell'elaborazione delle transazioni di pagamento, e il saldo è collocato in depositi di criptovalute di proprietà di Lacroix. Ora, non è ancora chiaro che tipo di accuse verranno mosse a Lacroix, poiché il destino delle monete è nei portafogli del truffatore. Ma a noi sembra il protagonista del famoso film “The Wolf of Wall Street”, che non aveva alcuna compassione quando si trattava del profitto che poteva ottenere.
Il progetto Plexcoin è considerato una delle più grandi truffe con l'utilizzo di ICO nella storia dell'esistenza delle criptovalute. È un bene che tutti gli inizi degli intrusi siano stati fermati, ma, allo stesso tempo, abbiamo un consiglio di investimento per coloro che iniziano il loro viaggio nel mondo degli investimenti e del trading di criptovalute: tenere sempre presente la dovuta diligenza quando si tratta di vendita di token e altre manipolazioni nei moderni mercati digitali.
4. Il progetto PonziCoin (perdita di 250 mila dollari USA)
La piattaforma PonziCoin è una vera e propria piattaforma di trading per investire e scambiare criptovalute, ed esistono anche i suoi token. Tuttavia, alcuni utenti fiduciosi affermano di aver perso i propri fondi dopo aver investito in questo progetto. In realtà è divertente come l'ultimo PonziCoin commercializzato si posizioni come il primo schema Ponzi legittimo al mondo. In realtà, si tratta di un duplicato della prima moneta PonziCoin che è entrata nel mercato nel 2014 con una capitalizzazione del progetto di $ 7 milioni equivalenti. Se prendiamo in considerazione l'attuale tasso di attività, si tratterebbe di circa 2 milioni di dollari USA.
Il secondo sistema PonziCoin è stato lanciato nel 2017 con lo stesso indirizzo. Pochi anni dopo, l'ultimo progetto PonziCoin commercializzato è stato creato come clone dell'originale, ed era una truffa. Tuttavia, il fatto che i due precedenti progetti PonziCoin fossero delle truffe non ha allertato i depositanti che sono riusciti a investire i loro beni per un ammontare di un quarto di milione di dollari. Questi fondi sono stati rubati dopo il riconoscimento del progetto di frode.
5. I progetti REcoin e DRC (perdita di 300 mila dollari USA)
I sistemi Real Estate coin, o REcoin, e Diamond Reserve Club, o DRC, hanno inizialmente mostrato piani di sviluppo ambiziosi e prospettive reali per i progetti. L'obiettivo principale di queste piattaforme immaginarie era la creazione di una criptovaluta sostenuta da immobili e diamanti.
Maxim Zaslavsky, il fondatore di questi sistemi, ha dichiarato che queste startup erano pronte per l'operatività e la vendita di token: avevano un supporto legale, avevano stretto rapporti nella sfera della vendita al dettaglio e degli investimenti ed erano dotate di tutti gli strumenti necessari per lavorare in modo efficiente con gli asset. Purtroppo, nessuno dei criteri elencati soddisfaceva nessuno dei sistemi. Per questo motivo questi sistemi sono stati definiti truffe e il loro fondatore è stato definito un truffatore.
Secondo la SEC, sia REcoin che DRC non fornivano alcuna opportunità ai propri clienti e investitori di condurre operazioni reali in caso di distorsione degli indicatori di investimento. Non avevano alcun token personale né alcun collegamento con le tecnologie Blockchain. Per decisione della SEC, che non ha riconosciuto il valore dei progetti ICO, Zaslavsky è stato arrestato il 29 settembre 2017. Gli è stata inflitta una multa di 300 mila dollari USA. Anche se, come lui stesso ha dichiarato, il numero di fondi raccolti durante la crowd sale era superiore a $2 milioni.
Sintesi
Ci sono alcune cose che tutti devono ricordare prima di partecipare alle vendite pubbliche. I truffatori stanno trovando sempre più modi per rubare i vostri beni, ed è per questo che chi vuole investire denaro o monete digitali in una vendita pubblica deve essere il più attento possibile. Parliamo di vendite pubbliche perché nella maggior parte dei casi i truffatori mostrano la loro attività proprio su queste piattaforme. Se non siete sicuri che l'ICO che avete trovato sia affidabile e sicura, potete controllare le informazioni su HoweyCoins: il sito web lanciato dalla SEC per aiutare aziende e investitori a verificare l'affidabilità della piattaforma.
Poiché l'attività dei truffatori nell'organizzazione delle ICO è piuttosto aggressiva, gli investitori spesso compiono azioni sconsiderate e perdono il loro denaro investito nei progetti “sbagliati”. Tenete presente, qualsiasi decisione in merito all'investimento dei fondi deve essere presa a mente “fredda”. e analizzati con attenzione, in modo da evitare la perdita di beni (soprattutto per i neofiti delle criptovalute).
Prima di partecipare all'ICO di qualsiasi criptovaluta, si raccomanda di eseguire le seguenti operazioni:
- Esaminare tutto ciò che riguarda il progetto del Libro Bianco (e la stessa ICO);
- Scoprite se le vendite pubbliche organizzate possono risolvere qualche problema e la loro fattibilità per le aziende, i clienti ordinari e i potenziali investitori;
- Sapere chi sono le persone che fanno parte del team del progetto ICO e conoscere la loro esperienza professionale. È consigliabile, ma non obbligatorio, contattare i fondatori del progetto e i suoi principali esperti e porre loro domande di maggiore complessità. È possibile trovare i loro profili nelle risorse Internet e nei social network, poiché i truffatori spesso utilizzano foto e dati falsi. È anche possibile “guidare” i dati attraverso servizi come Google Immagini (è così che si sa che le immagini sono false);
- Controllate i forum per avere una visione chiara degli utenti sul progetto che avete scelto. Su questi forum è possibile trovare utenti che si sono già imbattuti in truffatori e che di solito danno buoni consigli su cosa fare se ci si imbatte in truffatori. Ad esempio, potete controllare queste informazioni su Reddit;
- Verificare l'affidabilità della società di escrow utilizzata nell'ambito dell'ICO. Ad esempio, l'utilizzo di risorse escrow consentirà agli investitori di ottenere il rimborso del proprio denaro se il progetto non rispetta le condizioni della vendita pubblica;
- Verificate le opinioni delle società di rating sull'ICO che avete scelto. In assenza di valutazioni, è probabile che il progetto sia fraudolento. Di solito, è sempre possibile trovare qualsiasi informazione relativa a progetti come questi.
Controllate sempre tutte le informazioni relative alla società prima di fare trading al suo interno. Se le startup blockchain non hanno codici o link a campioni su repository come GitHub, di solito significa che non c'è alcuno sviluppo blockchain. E significa che dovete stare alla larga da progetti come questi.
Inoltre, se non ci sono whitepaper, tempistiche del progetto o brevetti, è un motivo per non investire le vostre monete digitali nel progetto, poiché è probabile che si tratti di una truffa. Tenete presente che alcuni truffatori professionisti gestiscono i social network per creare l'illusione di persone affidabili con ICO affidabili. Per questo motivo è necessario essere attenti e precisi nel controllare tutte le informazioni relative ai loro progetti. Il costo di un errore può essere troppo alto.
Domande frequenti
Come evitare le truffe di Bitcoin?
Anche i Bitcoiners più esperti possono rimanere intrappolati nelle truffe, poiché gli schemi di lavoro dei truffatori migliorano di anno in anno (per non dire di giorno in giorno). Per evitare di perdere il vostro patrimonio, dovete controllare attentamente tutto ciò che è legato a questi progetti ICO. Controllate i social network dei fondatori delle ICO (se ce ne sono). Se non ci sono social network, potrebbe significare che l'intero progetto è una truffa), i whitepaper, i brevetti, le cronologie dei progetti e i forum in cui le persone condividono le loro esperienze. Se non vi sentite a vostro agio, evitate di fare trading sul progetto.
Come fare trading di criptovalute?
Potete avere qualsiasi criptovaluta (che si tratti di Bitcoin, Ethereum, Litecoin o altre) e il modo di fare trading sarà sempre lo stesso. Per cominciare, è necessario creare un conto di intermediazione per le criptovalute e finanziarlo (significa che è necessario collegarlo al proprio conto bancario. Attenzione, potrebbero volerci anche alcuni giorni). Dopodiché, dato che avete già scelto la criptovaluta che desiderate negoziare, dovete scegliere il portafoglio di criptovalute dove memorizzerete, scambierete e acquisterete le vostre valute. Una volta scelto il portafoglio (o la borsa delle criptovalute), si può iniziare a utilizzarlo e completare tutte le manipolazioni di trading desiderate (a seconda delle funzioni disponibili nel portafoglio).
Come acquistare Bitcoin con Paypal?
Prima di tutto, è necessario scaricare l'applicazione PayPal sul proprio dispositivo mobile (non importa quale piattaforma si utilizzi). Dopodiché, è necessario selezionare “Crypto” sulla dashboard, scegliere il pulsante “Acquista” e verificare la propria identità. Una volta terminato, si può iniziare a vendere e acquistare Bitcoin nell'app, ma bisogna tenere presente che non sarà possibile prelevare le valute sul proprio conto bancario. Inoltre, non sarà possibile trasferire le valute ad altri clienti PayPal.
Come affrontare la formazione sul trading di Bitcoin?
Il trading di criptovalute, e in particolare di Bitcoin, non è facile per tutti (e nemmeno per i Bitcoiners esperti). Richiede competenze e conoscenze specifiche, quindi, per cominciare, è consigliabile conoscere le basi delle criptovalute e i principi fondamentali del trading di criptovalute. Potete farlo da soli o seguire dei corsi di trading sulle criptovalute, visto che ce ne sono molti su Internet. Scegliete la strategia che soddisfa maggiormente i vostri interessi e le vostre esigenze, ma ricordate sempre di essere prudenti e precisi quando si tratta di trading di criptovalute.