暗号通貨領域が勢いを増すにつれ、領域内の詐欺の数も増加している。詐欺の主な数はICO（イニシャル・コイン・オファリング）の活動に関連しており、主なセキュリティ・リスク（投資機会や多くの金融取引）もこの技術に関連している。.
ICOとは何か
ICO（イニシャル・コイン・オファリング）は、暗号通貨ワイルドウエストにおける新しい技術である。基本的な言葉で言えば、ブロックチェーン関連の新興企業や潜在的な投資家（その他のユーザー）が暗号通貨取引所で資金を調達することを可能にするものだ。この技術が最初に登場したのは2013年で、IPO (新規株式公開)の主な違いである：ICO（イニシャル・コイン・オファリング）はトークンを購入するもので、IPO（イニシャル・パブリック・オファリング）は株式を購入するものである。.
ICOとIPOのもう一つの違いは、IPOは金融当局（および連邦証券法）によって保護されているが、ICOは全く保護されていないことだ。そのため、様々なICO詐欺やICOに関連する詐欺的スキーム（疑うことを知らない投資家やその企業からトークンや投資家の資金を盗む）にとって有利な雰囲気が生まれる。.
しかし、時にはICOが証券募集となり、連邦証券法を執行するSEC（米国証券取引委員会）の管轄下に置かれることもある。多くの場合、このようなICOは有価証券の募集として“ユーティリティ・トークン”SEC（米国証券取引委員会）が定める金融規制を欺くために、"詐欺 "を行う。通常、このような場合、ネズミ講や様々な詐欺的スキームが関与している。.
しかし、こうした詐欺的なICO（とその仕組み）はどのように機能しているのだろうか？
詐欺的ICOとその仕組み
すでに述べたように、ICOは、一般のユーザーや投資家が暗号通貨取引所でデジタル資産（およびその結果としての資金）の数を集め、例えばブロックチェーンの新興企業への投資（またはその他の投資機会も含む）に利用できるように支援するための証券募集として創設された。.
現在、金融セクターにおける伝統的な資本市場のほとんどは、政府規制当局の厳しい管理下にあり、詐欺師や詐欺師が行う操作に遭遇するリスクの増加を最小限に抑えるのに役立っている。このような理由から、経済に精通した人々は革新的な技術に目を向けますが、暗号通貨はそのような革新的な取引技術の一つです。.
ICOの攻撃者の主な目的は、潜在的な投資家の関心を偽の製品に引き付け、暗号通貨相当額または不換紙幣（または現金）でこのプロジェクトへの投資を喚起することである。.
予備的なクラウドセールや主要なクラウドセール（つまりICOはこう呼ばれる）の間に調達されたすべての資金（およびすべての仮想通貨）が盗まれたという証拠があるとき、私たちはプロジェクトを詐欺的と呼ぶことができる。プロジェクトチームは顧客や潜在的な投資家とコミュニケーションを取っていない。このことは、詐欺のスキーム全体が計画的なものであり、窃盗が意図的なものであることを示している。誰もがこのような詐欺に遭遇し、自分自身を危険にさらす可能性があるため、個人データと暗号通貨交換プラットフォームに投稿するパーソナライズされたコンテンツのセキュリティを高めることが不可欠である。.
現代の暗号通貨市場で行われた最も有名な詐欺的ICOとは？
1.オペアとエビッツ・プロジェクト（290万米ドルの損失）
OpairとEbitzシステムは詐欺で告発されたが、Wassermanとして知られているこれらのシステムの創設者は、今までだまされた投資家によって発見されなかった。この攻撃者は、取引プラットフォームのICOの過程で、388ビットコイン分の資金と現金を集めていた。.
Opairシステムは、分散化された環境内で、独自のXPOコインを使用したデビットカードでの作業をユーザーに提供していた。ネットワーク参加者は、リンクトイン・システムのユーザー・プロフィールが偽物であることを発見し、その結果、すべての主催者を擁するOpairプロジェクトはすぐに「蒸発」し、調査によると損失額は約190BTCトークンに上った。.
クラウド・セール中に暗号通貨資金を失った投資家によって組織されたアマチュアの調査によって、Ebitzのメール・サーバー・システムがOpairプロジェクトのドメインにデータをリダイレクトしていたことが判明した。自らを「倫理的ハッカー集団」と呼ぶこのプロジェクトの創設者たちは、ICOで50万ビットコインを集めることを計画し、クラウドセールは2016年11月28日に開始された。.
ICO開始から2日後、BitcoinTalkのシステム参加者はOpairとEbitz MXの接続を発見した（彼らはOpairの会社のウェブサイトでこの情報を見た）。即座にEbitzサイトは切断されたが、帆の過程で攻撃者は姿を消す前に約200BTCを集めることができた。さまざまな国の（そしてさまざまな企業の）人々がOpairシステム創設者の約束を信じ、ビットコインを失った。このことは、自分を危険にさらし、初めて見る誰か（または何か）を信用する必要はなく、この人物（または企業）が信用に値するかどうかの証拠もないことを示している。.
ワッサーマンは、この詐欺的なスキームを作り、デジタル資産を盗むことができ、自分の手で作った詐欺から抜ける機会を得た。彼のねずみ講は世界中の数百万人に影響を与え、これらの人々は290万米ドルの損失を被った。.
2.ベネビット・プロジェクト（270万～400万米ドルの損失）
Benebitシステムの開発者によると、このプロジェクトはブロックチェーン技術の利用に重点を置いており、デジタルコインと連動して、ユーザーに対する様々なロイヤルティプログラムの統一を保証するとされていた。実際には、この取引システムの主な焦点は航空輸送業界であった。.
このプロジェクトのICOは、9,000人以上が参加したライブのテレグラム・チャンネルの存在など、あらゆる現実的な兆候が特徴的だった。50万ドル以上の広告予算もあった。また、Benebit社は、トークンのプレ・セッションの開催に関連したマーケティング・キャンペーンを実施した。革新的なコンセプト、大々的な広告キャンペーン、プロジェクトに費やされた多額の資金により、Benebitのシステムは大きな反響を呼びました。Benebitは、このプロジェクトに投資したいと考える投資家たちの真の関心を集めました。.
その結果、テレグラム・チャンネルの参加者を詳細に調査した結果、Benebitプロジェクト・メンバーの写真はすべて、英国の大学カタログから詐欺師が盗み出したものであることが判明した。さらに、Benebitシステムの創設者とされる人物のパスポート情報も偽物であることが判明した。.
告発後、新たな効率的な手段がとられた。詐欺Benebitプロジェクトの参加者は、文書、「公式」サイト、さまざまなソーシャルネットワークのシステムアカウントなど、偽プロジェクトに関係するあらゆるものの破壊に自発的に取り組んだ。専門家によると、損失額は270万ドルから400万ドルの幅があり、この額の資金が信頼できる投資家から侵入者によって「持ち去られた」可能性がある。.
このような状況は、投資家がこのようなことになると、間違いのリスクが高すぎる（そしてコストが高すぎる）ため、十分な注意を払う必要があることを示している。詐欺師が自分たちの作った詐欺から撤退できたとしても、詐欺の参加者は残念ながら資産を取り戻すことはできず、せっかくの投資機会も無駄に終わってしまう。.
3.プレックスコインプロジェクト（1500万米ドルの損失）
プレックスコインのクラウドデールシステムは2017年12月、証券取引委員会（SEC）の決定によって停止された。これは、ドミニク・ラクロワ（プロジェクトの創設者）が詐欺で告発された公式訴状が提出されたためである。訴状は、ラクロワの広告と、約1354％という驚異的な利益を約束したことを扱ったもので、SECの専門家の調査によれば、この利益はどう考えても得られないものであった。このため、専門家とされるグループが無効なデータを提供した。この取引会社の資産$1500万米ドルが凍結された。この金額は、2017年8月以降、クラウド・セールの結果として回収されたものである。.
Plexcoinプロジェクトの創設者であるドミニク・ラクロワは刑務所に入り、同社は10万米ドルの罰金を科された。現在までに、約81万ドルが決済処理を行うStripeに保留され、残りはラクロワが所有する暗号通貨預託所に保管されている。コインの運命は詐欺師の財布の中にあるため、ラクロワに対してどのような告発がなされるかはまだ不明だ。しかし私たちには、ラクロワが人気映画「ウルフ・オブ・ウォールストリート」の主人公のように見える。.
プレックスコインプロジェクトは次のように考えられている。 ICOを利用した最大の詐欺の一つである。 暗号通貨の存在の歴史の中で。しかし同時に、暗号通貨への投資と取引の世界に足を踏み入れようとしている人たちへの投資アドバイスもある。.
4.PonziCoinプロジェクト（25万米ドルの損失）
PonziCoinプラットフォームは、暗号通貨を投資・取引するための本物の取引プラットフォームであり、そのトークンも存在する。しかし、一部の信頼できるユーザーは、このプロジェクトに投資した後、資金を失ったと主張している。最後に売り出されたPonziCoinが、自らを世界初の合法的なポンジ・スキームと位置付けているのは、実はおかしな話だ。実際には、2014年に$ 700万相当のプロジェクト資本で市場に参入した最初のPonziCoinコインの複製である。現在の資産レートを考慮すれば、約200万米ドルとなる。.
2番目のPonziCoinシステムは2017年に同じアドレスで立ち上げられた。この数年後、最後に売り出されたPonziCoinプロジェクトはオリジナルのクローンとして作られ、詐欺だった。しかし、以前の2つのPonziCoinプロジェクトが詐欺であったという事実は、25万ドルの資産を投資することに成功した預金者に警告を与えなかった。これらの資金は、詐欺プロジェクトが公然と認知された後に盗まれた。.
5.REcoinとDRCプロジェクト（30万米ドルの損失）
不動産コイン・システム（REcoin）とダイヤモンド・リザーブ・クラブ（DRC）は当初、野心的な開発計画とプロジェクトの実際の見通しを示した。これらの架空のプラットフォームの主な目的は、不動産とダイヤモンドに裏打ちされた暗号通貨の創設だった。.
これらのシステムの創設者であるマキシム・ザスラフスキーは、これらの新興企業は運営とトークン売却の準備ができていると述べた。残念なことに、リストアップされた基準はどのシステムにも当てはまらなかった。そのため、これらのシステムは詐欺と呼ばれ、これらのスキームの創設者は詐欺師と呼ばれた。.
SECによると、REcoinとDRCの両社は、投資指標に歪みが生じた場合に、顧客や投資家が実際の操作を行う機会を一切提供していなかった。REcoinとDRCは、個人的なトークンもブロックチェーン技術との関連もなかった。ICOプロジェクトを価値あるものと認めなかったSECの決定により、ザスラフスキーは2017年9月29日に逮捕された。彼には30万米ドルの罰金が科せられた。しかし、彼自身が主張したように、クラウドセールで調達した資金は$2百万ドル以上であった。.
概要
クラウド・セールに参加する前に、誰もが覚えておかなければならないことがあります。詐欺師たちは、あなたの資産を盗む方法をどんどん見つけています。だからこそ、クラウドセールで現金やデジタルコインを投資しようとする人は、できる限り注意する必要があるのです。ほとんどの場合、詐欺師はクラウドセールスのプラットフォームで活動しているからです。もしあなたが見つけたICOが信頼でき、安全かどうかわからない場合は、HoweyCoinsで情報をチェックすることができる。HoweyCoinsは、企業や投資家がプラットフォームの信頼性をチェックするのを助けるためにSECによって開設されたウェブサイトである。.
ICOの組織における詐欺師の活動はかなり積極的であるため、投資家はしばしば思慮の足りない行動をとり、「間違った」プロジェクトに投資した資金を失う。心に留めておいてください、, 資金運用に関するいかなる決定も、「冷静」に行われるべきである。 これは資産の損失を避けるためであり、慎重に分析する必要がある（特に暗号通貨圏の初心者に関係する）。.
暗号通貨のICOに参加する前に、以下のステップを踏むことをお勧めします：
- 白書プロジェクト（およびICO自体）に関連するすべてを調べる；;
- 組織化されたクラウドセールスによって解決できる問題があるかどうか、企業、一般の顧客、潜在的な投資家にとっての実現可能性を確認する；;
- ICOプロジェクトチームのメンバーを知り、彼らの専門的な経験を知る。プロジェクトの創設者や主要な専門家に連絡を取り、複雑な質問をすることが望ましいが、義務ではない。詐欺師はしばしば偽の写真やデータを使用するため、インターネットリソースやソーシャルネットワークで彼らのプロフィールを見つけることができる。また、グーグル画像などのサービスを通じてデータを「ドライブ」することもできる（これで画像が偽物であることがわかる）；;
- フォーラムをチェックして、あなたが選んだこのプロジェクトに関するユーザーの明確な見解を得ましょう。このようなフォーラムでは、すでに詐欺師と遭遇したユーザーを見つけることができ、通常、詐欺師と遭遇した場合の対処法について良いアドバイスをしてくれます。例えば、次のような情報をチェックすることができます。 レディット;
- ICOで使用されるエスクロー会社の信頼性をチェックする。例えば、エスクローリソースを利用することで、プロジェクトがクラウドセールの条件に従わなかった場合、投資家は資金を取り戻すことができる；;
- 選択したICOについて格付け会社の意見をチェックする。評価がない場合、このプロジェクトは詐欺である可能性が高い。通常、このようなプロジェクトに関連する情報はいつでも見つけることができます。.
その会社で取引する前に、必ずその会社に関連するすべての情報をチェックすること。ブロックチェーンスタートアップのコードやサンプルへのリンクがGitHubのようなリポジトリにない場合、それは通常ブロックチェーン開発が全く行われていないことを意味する。このようなプロジェクトには近づかない方がいい。.
また、ホワイトペーパー、プロジェクトのタイムライン、特許がない場合、このプロジェクトは詐欺である可能性が高いため、デジタルコインをプロジェクトに投資しない理由となります。一部のプロの詐欺師は、信頼できるICOを行う信頼できる人物の幻想を作り出すためにソーシャルネットワークを運営していることを覚えておいてください。だからこそ、彼らのプロジェクトに関連するすべての情報をチェックする際には、慎重かつ正確に行う必要があるのです。ミスの代償はあまりにも大きい。.
よくあるご質問
ビットコイン詐欺を避けるには？
詐欺師の手口は年々（1日たりとも）進歩しているため、上級ビットコイナーでさえ詐欺に引っかかる可能性がある。資産を失わないためには、そのようなICOプロジェクトに関連するすべてを注意深くチェックする必要がある。ICO創設者のソーシャルネットワークをチェックする（もしあれば）。ソーシャルネットワークがない場合は、プロジェクト全体が詐欺であることを意味するかもしれない）、ホワイトペーパー、特許、プロジェクトのタイムライン、人々が経験を共有するフォーラムなどを確認する。いずれにせよ不快に感じたら、そのプロジェクトでの取引を避けることを検討しよう。.
暗号通貨を取引するには？
好きな暗号通貨（ビットコイン、イーサリアム、ライトコインなど）を持つことができ、その取引方法は常に同じです。手始めに、暗号通貨ブローカー口座を作成し、資金を提供する必要があります（銀行口座に接続する必要があるということです。数日かかることもあります）。その後、取引したい暗号通貨を選んだら、通貨を保管、取引、購入する暗号通貨ウォレットを選ぶ必要があります。ウォレット（または暗号通貨取引所）を選んだら、それを利用し始め、好きな取引操作を行うことができます（ウォレットで利用可能な機能による）。.
Paypalでビットコインを購入するには？
まず、モバイル・デバイスにPayPalアプリをダウンロードする必要がある（プラットフォームは問わない）。その後、ダッシュボードで「Crypto」を選択し、「Buy」というボタンを選択し、本人確認を行う必要がある。これが完了すると、アプリ内でビットコインの売買を開始できるが、銀行口座に通貨を引き出すことはできないので注意しよう。また、他のPayPalクライアントに通貨を送金することもできない。.
ビットコイン取引トレーニングにどう取り組むか？
暗号通貨の取引、特にビットコインの取引は、誰にとっても（そして上級ビットコイナーにとっても）簡単ではありません。特定のスキルと知識が必要なので、まずは暗号通貨の基礎と暗号通貨取引の主な原則を理解することをお勧めします。自分で勉強することもできますし、インターネット上に暗号通貨取引コースがたくさんあるので、それを修了することもできます。暗号通貨取引に関しては、常に慎重かつ正確であることを忘れないでください。.