암호화폐 분야가 성장함에 따라 관련 사기도 증가하고 있습니다. 대부분의 사기는 ICO(초기 코인 공개) 활동과 관련이 있으며, 주요 보안 위험(투자 기회 및 수많은 금융 거래)도 이 기술과 관련이 있습니다.
ICO란 무엇인가요?
ICO(암호화폐공개)는 암호화폐 업계의 새로운 기술입니다. 간단히 말해, 블록체인 관련 스타트업, 잠재 투자자(및 기타 사용자)가 암호화폐 거래소에서 자금을 조달할 수 있도록 하는 것입니다. 이 기술은 2013년에 기업공개와 유사하게 처음 등장했습니다(기업 공개)와 가장 큰 차이점이 있습니다: ICO(초기 코인 공개)는 토큰을 구매하는 것이고, IPO(기업 공개)는 주식을 구매하는 것입니다.
ICO와 IPO의 또 다른 차이점은 IPO는 금융 당국(및 연방 증권법)의 보호를 받는 반면, ICO는 전혀 보호받지 못한다는 점입니다. 이는 의심하지 않는 투자자와 회사로부터 토큰과 투자자의 돈을 훔치는 다양한 ICO 사기 및 ICO와 관련된 사기 계획에 유리한 분위기를 조성합니다.
하지만 때때로 ICO는 증권 공모일 수 있으며, 연방 증권법을 시행하는 SEC(미국 증권거래위원회)의 관할 하에 있을 수 있습니다. 이러한 증권형 ICO는 종종 “유틸리티 토큰” 등 미국 증권거래위원회(SEC)가 정한 금융 규정을 속이기 위해 사기 행각을 벌이고 있습니다. 일반적으로 이 과정에서 폰지 사기와 다양한 사기 수법이 동원됩니다.
그렇다면 이러한 사기성 ICO(와 그 운영 방식)는 어떻게 작동할까요?
사기성 ICO와 그 작동 방식
이미 언급했듯이, ICO는 일반 사용자와 투자자가 암호화폐 거래소에서 디지털 자산(그리고 결과적으로 자금)을 조달하여 예를 들어 블록체인 스타트업에 투자하거나 다른 투자 기회에 사용할 수 있도록 지원하기 위한 증권형 토큰 발행으로 만들어졌습니다.
오늘날 금융 부문의 전통적인 자본 시장은 대부분 정부 규제 기관의 엄격한 통제를 받고 있으며, 이는 사기꾼과 이들의 조작으로 인한 위험 증가를 최소화하는 데 도움이 됩니다. 이러한 이유로 현명한 사람들은 경제의 혁신적인 기술에 눈을 돌리고 있으며, 암호화폐는 통제를 받지 않기 때문에 이러한 혁신적인 거래 기술 중 하나입니다.
ICO 공격자의 주된 목적은 가짜 제품에 대한 잠재 투자자의 관심을 유도하고 해당 프로젝트에 대한 암호화폐 또는 법정화폐(또는 현금)로 투자를 유도하는 것입니다.
예비 또는 본 크라우드 세일(즉, ICO라고 함)에서 모금된 모든 자금(및 모든 가상 화폐)이 도난당했다는 증거가 있는 경우 해당 프로젝트를 사기 프로젝트라고 부를 수 있습니다. 프로젝트 팀이 고객 및 잠재적 투자자와 소통하지 않고 있습니다. 이는 전체 사기 계획이 계획되어 있고 도난이 의도적으로 이루어졌음을 나타냅니다. 누구나 이러한 사기를 당하고 위험에 처할 수 있으므로 암호화폐 거래소 플랫폼에 게시하는 개인 데이터와 개인화된 콘텐츠의 보안을 강화하는 것이 필수적입니다.
현대 암호화폐 시장에서 가장 잘 알려진 사기성 ICO는 무엇인가요?
1. 오페어 및 에비츠 프로젝트(미화 290만 달러 손실)
오페어와 이비츠 시스템은 사기 혐의로 기소되었지만, 이 시스템의 설립자인 바서맨은 지금까지 속은 투자자들에 의해 발견되지 않았습니다. 공격자는 거래소 플랫폼의 ICO 과정에서 388 비트코인 코인의 금액으로 자금과 현금을 유치했습니다.
Opair 시스템은 사용자에게 탈중앙화된 환경에서 직불카드로 작업하고 자체 XPO 코인을 사용할 수 있도록 했습니다. 네트워크 참가자들은 LinkedIn 시스템의 사용자 프로필이 가짜라는 사실을 발견했고, 그 결과 모든 주최자가 참여한 Opair 프로젝트가 빠르게 “증발'했으며, 조사 결과 손실액은 약 190 BTC 토큰에 달했습니다.
크라우드 세일 기간 동안 암호화폐 자금이 없는 속은 투자자들이 조직한 아마추어 조사를 통해 Ebitz 메일 서버 시스템이 데이터를 Opair 프로젝트 도메인으로 리디렉션하는 것을 확인할 수 있었으며, 이는 약간의 변경을 통해 ZCash 플랫폼의 복제품으로도 추천되었습니다. 이 프로젝트의 창립자들은 스스로를 “윤리적 해커 그룹”이라고 부르며 2016년 11월 28일에 크라우드 세일을 시작한 ICO에서 50만 비트코인을 유치할 계획이었습니다.
ICO가 시작된 지 이틀 후, 비트코인토크 시스템 참가자들은 Opair와 Ebitz MX의 연결을 발견했습니다(이 정보는 Opair 회사 웹사이트에서 확인했습니다). 즉시 Ebitz 사이트의 연결이 끊어졌지만, 공격자들은 약 2백 BTC를 모았다가 사라졌습니다. 여러 나라(그리고 여러 회사)의 사람들이 Opair 시스템 설립자의 약속을 믿고 비트코인을 잃었습니다. 이는 처음 보는 사람(또는 회사)이 신뢰할 만한 가치가 있다는 증거가 없는데도 자신을 위험에 빠뜨리고 신뢰할 필요가 없음을 보여줍니다.
바서만은 이 사기 계획을 세우고 디지털 자산을 훔쳤으며, 자신의 손으로 만든 사기를 빠져나갈 수 있는 기회를 가졌습니다. 그의 폰지 사기는 전 세계 수백만 명의 사람들에게 영향을 미쳤고, 이 사람들은 290만 달러의 손실을 입었습니다.
2. 베네비트 프로젝트(270만~4백만 달러 손실)
베네비트 시스템 개발자에 따르면 이 프로젝트는 블록체인 기술 사용에 초점을 맞췄으며, 디지털 코인과 함께 작동하여 사용자에게 다양한 로열티 프로그램을 통합할 수 있을 것으로 예상했습니다. 실제로 이 거래 시스템의 주요 초점은 항공 운송 산업이었습니다.
이 프로젝트의 ICO는 9,000명 이상이 참여한 라이브 텔레그램 채널의 존재를 포함하여 모든 현실의 징후가 특징이었습니다. 50만 달러가 넘는 광고 예산도 있었습니다. 또한 베네비트 회사는 토큰의 사전 세션 구성과 관련된 마케팅 캠페인을 진행했습니다. 혁신적인 개념, 대규모 광고 캠페인 및 프로젝트에 지출 된 인상적인 금액으로 인해 Benebit 시스템은 그 자체로 혼란을 일으켰습니다. 이 프로젝트에 투자하고자 하는 투자자들의 진정한 관심을 끌었습니다.
그 결과 텔레그램 채널 참가자에 대한 자세한 조사 결과, 베네비트 프로젝트 팀원들의 모든 사진이 영국 대학 카탈로그에서 사기꾼들에 의해 도난당한 것으로 밝혀졌습니다. 또한, 베네비트 시스템의 창립자로 추정되는 사람들의 여권 정보도 가짜로 밝혀졌습니다.
혐의가 제기 된 후 새롭고 효율적인 수단이 수행되었습니다. 사기성 베네 비트 프로젝트의 참가자들은 문서, “공식”사이트, 다양한 소셜 네트워크의 시스템 계정 등 허위 프로젝트와 관련된 모든 것을 자발적으로 파괴하는 데 참여했습니다. 전문가들에 따르면 손실 금액은 270만 달러에서 400만 달러까지 다양하며, 이 금액의 자금은 침입자가 신뢰할 수 있는 투자자로부터 “빼앗아 갈 수 있다”고 합니다.
이러한 상황은 투자자의 실수로 인한 위험이 너무 높고 비용이 너무 많이 들 수 있으므로 투자자가 이러한 사기에 대해 충분한 실사를 해야 한다는 것을 보여줍니다. 사기꾼이 자신이 만든 사기를 빠져나갈 수 있다면, 안타깝게도 이러한 사기의 참여자들은 자산을 되찾을 수 없으며, 모든 투자 기회는 헛된 것으로 판명될 수 있습니다.
3. 플렉스코인 프로젝트(미화 1,500만 달러 손실)
플렉스코인의 크라우드데일 시스템은 2017년 12월 증권거래위원회(SEC)의 결정에 의해 중단되었습니다. 이는 프로젝트의 창립자인 도미니크 라크루아가 사기 혐의로 기소된 공식적인 불만이 제기되었기 때문입니다. 이 불만은 라크루아 광고와 약 1354 %의 놀라운 수익에 대한 약속을 다루었는데, SEC의 전문가들의 연구에 따르면 어떻게 든 얻을 수 없었습니다. 이 모든 것이 전문가로 추정되는 그룹이 잘못된 데이터를 제공하도록 자극했습니다. 이 무역 회사의 자산은 $15 백만 달러에 달하는 금액이 동결되었습니다. 이 금액은 2017년 8월부터 진행된 크라우드 세일의 결과로 모금된 것입니다.
플렉스코인 프로젝트의 창립자인 도미니크 라크루아는 감옥에 갔고, 회사는 10만 달러의 벌금을 물었습니다. 현재까지 약 81만 달러가 결제 거래 처리를 담당하는 Stripe에 의해 보류되어 있으며, 잔액은 라크루아 소유의 암호화폐 보관소에 보관되어 있습니다. 이제 코인의 운명이 사기꾼의 지갑에 있기 때문에 라크루아에 대해 어떤 종류의 비난이 제기될지는 아직 불분명합니다. 그러나 우리에게는 그가 얻을 수있는 이익에 대해 동정심이 없었던 인기 영화 “월스트리트의 늑대”의 주인공처럼 보입니다.
플렉스코인 프로젝트는 다음과 같이 간주됩니다. ICO를 이용한 가장 큰 사기 사기 중 하나 암호화폐의 존재 역사상 가장 큰 사건입니다. 침입자의 모든 시작이 중단된 것은 다행이지만, 동시에 암호화폐 투자 및 거래의 세계에서 여정을 시작하는 사람들을 위한 투자 조언을 드리자면, 현대 디지털 시장에서 토큰 판매 및 기타 조작에 관해서는 항상 실사를 염두에 두어야 한다는 것입니다.
4. 폰지코인 프로젝트(미화 25만 달러 손실)
폰지코인 플랫폼은 암호화폐 투자 및 거래를 위한 실제 거래 플랫폼이며, 해당 토큰도 존재합니다. 그러나 일부 신뢰하는 사용자들은 이 프로젝트에 투자한 후 자금을 잃었다고 주장합니다. 마지막으로 판매된 폰지코인이 세계 최초의 합법적인 폰지 사기로 자리매김한 것은 사실 우스운 일입니다. 사실 이 코인은 2014년에 $ 7백만 상당의 프로젝트 자본으로 시장에 진입한 최초의 폰지코인 코인의 복제품입니다. 현재 자산 비율을 고려하면 약 200만 달러에 해당합니다.
두 번째 폰지코인 시스템은 2017년에 동일한 주소로 출시되었습니다. 그로부터 몇 년 후, 마지막으로 판매된 폰지코인 프로젝트는 원본의 복제품으로 만들어졌으며, 이는 사기로 밝혀졌습니다. 하지만 이전 두 개의 폰지코인 프로젝트가 사기였다는 사실이 25만 달러의 자산을 투자한 예금자들에게 경각심을 주지는 못했습니다. 해당 자금은 사기 프로젝트가 공개적으로 알려진 후 도난당했습니다.
5. RE코인 및 DRC 프로젝트(미화 30만 달러 손실)
부동산 코인 시스템(RE코인)과 다이아몬드 리저브 클럽(DRC)은 처음에 야심찬 개발 계획과 프로젝트에 대한 실제 전망을 보여주었습니다. 이러한 가상의 플랫폼의 주요 목표는 부동산과 다이아몬드로 뒷받침되는 암호화폐를 만드는 것이었습니다.
이 시스템의 창립자인 막심 자슬라브스키는 이 스타트업들이 운영 및 토큰 판매를 위한 준비가 되어 있으며, 법적 지원을 받고, 소매 및 투자 분야에서 관계를 형성하고, 자산을 효율적으로 다루는 데 필요한 모든 도구를 갖추고 있다고 말했습니다. 안타깝게도 나열된 기준 중 어느 하나도 시스템을 충족하지 못했습니다. 그렇기 때문에 이러한 시스템을 스캠이라고 불렀고, 이러한 계획의 창시자를 사기꾼이라고 불렀습니다.
SEC에 따르면, 리코인과 DRC는 투자 지표가 왜곡된 상황에서 고객과 투자자가 실제 운영을 할 수 있는 기회를 제공하지 않았습니다. 이들은 개인 토큰도 없었고 블록체인 기술과의 연관성도 없었습니다. ICO 프로젝트를 가치 있는 것으로 인정하지 않은 SEC의 결정에 따라 자슬라브스키는 2017년 9월 29일에 체포되었습니다. 그는 30만 달러의 벌금을 물었습니다. 비록 그가 스스로 주장했듯이 크라우드 세일 기간 동안 모금된 자금은 1조 4천 2백만 달러가 넘었습니다.
요약
크라우드 세일에 참여하기 전에 모두가 기억해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 사기꾼들은 점점 더 많은 방법으로 자산을 훔치고 있으므로 크라우드 세일에 현금이나 디지털 코인을 투자하려는 사람은 최대한 주의를 기울여야 합니다. 크라우드 세일을 언급하는 이유는 대부분의 경우 사기꾼이 바로 이러한 플랫폼에서 활동을 하기 때문입니다. 찾은 ICO가 신뢰할 수 있고 안전한지 확실하지 않은 경우, 기업과 투자자가 플랫폼의 신뢰성을 확인할 수 있도록 SEC가 개설한 웹사이트인 HoweyCoins에서 정보를 확인할 수 있습니다.
ICO 조직에서 사기꾼의 활동은 매우 공격적이기 때문에 투자자는 종종 잘못된 행동을 취하고 “잘못된”프로젝트에 투자 한 돈을 잃습니다. 명심하세요, 자금 투자에 관한 모든 결정은 “냉정하게” 내려야 합니다. 자산 손실을 피할 수 있으므로 신중하게 분석해야 합니다(특히 암호화폐 영역의 초보자와 관련이 있습니다).
암호화폐 ICO에 참여하기 전에 아래에 언급된 다음 단계를 수행하는 것이 좋습니다:
- 백서 프로젝트(및 ICO 자체)와 관련된 모든 사항을 검토합니다;
- 조직화된 크라우드 세일을 통해 해결할 수 있는 문제가 있는지, 기업, 일반 고객 및 잠재 투자자를 위한 실현 가능성이 있는지 알아보세요;
- ICO 프로젝트 팀의 구성원이 누구인지 파악하고 그들의 전문적인 경험을 인정받으세요. 프로젝트 창립자 및 주요 전문가에게 연락하여 복잡성이 높아지는 질문을 하는 것이 좋지만 의무는 아닙니다. 사기범들은 종종 가짜 사진과 데이터를 사용하기 때문에 인터넷 리소스 및 소셜 네트워크에서 그들의 프로필을 찾을 수 있습니다. 또한 Google 이미지와 같은 서비스를 통해 데이터를 “드라이브'할 수도 있습니다(이미지가 가짜라는 것을 알 수 있는 방법);
- 포럼을 확인하여 선택한 프로젝트에 대한 사용자들의 의견을 확인하세요. 이러한 포럼에서는 이미 사기꾼을 경험한 사용자를 찾을 수 있으며, 일반적으로 사기꾼을 직접 만난 경우 어떻게 해야 하는지에 대한 좋은 조언을 제공합니다. 예를 들어, 다음과 같은 정보를 확인할 수 있습니다. 레딧에서;
- ICO에 사용된 에스크로 회사의 신뢰성을 확인하세요. 예를 들어, 에스크로 리소스를 사용하면 프로젝트가 크라우드 세일 조건을 준수하지 않을 경우 투자자가 투자금을 돌려받을 수 있습니다;
- 선택한 ICO에 대한 평가 회사의 의견을 확인하세요. 평가가 없다면 이 프로젝트는 사기일 가능성이 높습니다. 일반적으로 이와 같은 프로젝트와 관련된 정보는 언제든지 찾을 수 있습니다.
거래하기 전에 항상 해당 회사와 관련된 모든 정보를 확인하세요. 블록체인 스타트업이 깃허브와 같은 저장소에 코드나 샘플 링크가 없다면, 보통 블록체인 개발이 전혀 이루어지지 않고 있다는 뜻입니다. 그리고 이런 프로젝트는 멀리해야 한다는 뜻이기도 합니다.
또한 백서, 프로젝트 타임라인 또는 특허가 없는 경우 해당 프로젝트는 사기일 가능성이 높으므로 디지털 코인을 투자하지 않는 것이 좋습니다. 일부 전문 사기꾼은 소셜 네트워크를 운영하여 신뢰할 수 있는 사람들이 신뢰할 수 있는 ICO를 진행하는 것처럼 보이게 합니다. 그렇기 때문에 프로젝트와 관련된 모든 정보를 신중하고 정확하게 확인해야 합니다. 실수로 인한 대가는 너무 클 수 있습니다.
자주 묻는 질문
비트코인 사기를 피하는 방법은 무엇인가요?
사기꾼의 수법이 매년 개선되고 있기 때문에 고급 비트코인 사용자도 사기에 휘말릴 수 있습니다(하루가 멀다 하고). 자산을 잃지 않으려면 이러한 ICO 프로젝트와 관련된 모든 것을 주의 깊게 확인해야 합니다. ICO 설립자의 소셜 네트워크를 확인하세요(있는 경우). 소셜 네트워크가 없다면 프로젝트 전체가 사기일 수 있습니다), 백서, 특허, 프로젝트 타임라인, 사람들이 경험을 공유하는 포럼을 확인하세요. 어쨌든 불편한 느낌이 든다면 해당 프로젝트에서 거래하지 않는 것이 좋습니다.
암호화폐는 어떻게 거래하나요?
원하는 암호화폐(비트코인, 이더리움, 라이트코인 등)를 사용할 수 있으며, 거래 방법은 항상 동일합니다. 우선, 암호화폐 중개 계좌를 만들고 자금을 입금해야 합니다(은행 계좌에 연결해야 한다는 뜻입니다). 최대 며칠이 걸릴 수 있다는 점을 염두에 두세요.) 그 다음에는 거래할 암호화폐를 선택했으니 통화를 보관, 거래, 구매할 암호화폐 지갑을 선택해야 합니다. 지갑(또는 암호화폐 거래소)을 선택했다면 지갑을 사용해 원하는 거래 조작을 시작할 수 있습니다(지갑에서 사용할 수 있는 기능에 따라 다름).
페이팔로 비트코인을 구매하는 방법은 무엇인가요?
우선, 모바일 장치에 PayPal 앱을 다운로드해야 합니다(사용 중인 플랫폼은 상관없습니다). 그런 다음 대시보드에서 “암호화폐'를 선택하고 ”구매“ 버튼을 선택한 다음 신원을 인증해야 합니다. 인증이 완료되면 앱에서 비트코인 판매와 구매를 시작할 수 있지만, 은행 계좌로 통화를 인출할 수 없다는 점에 유의하세요. 또한, 다른 PayPal 고객에게 통화를 이체할 수 없습니다.
비트코인 트레이딩 교육은 어떻게 접근하나요?
암호화폐 거래, 특히 비트코인 거래는 모든 사람에게, 심지어 고급 비트코인 사용자에게도 쉽지 않습니다. 특정 기술과 지식이 필요하므로, 우선 암호화폐 거래의 기본과 주요 원칙을 숙지하는 것이 좋습니다. 혼자서 공부하거나 인터넷에 많은 암호화폐 트레이딩 강좌를 수강할 수 있습니다. 자신의 관심사와 수요에 가장 적합한 전략을 선택하되, 암호화폐 거래에 있어서는 항상 신중하고 정확한 자세를 유지해야 한다는 점을 잊지 마세요.