Contracts for Difference of CFD's en futures-contracten zijn de tools waarmee je kunt speculeren op de prijs van een cryptocurrency zonder de munten daadwerkelijk te kopen, wat leidt tot het verhogen van je investeringen. In dit artikel wordt uitgelegd wat CFD's zijn, hoe ze werken en wat het verschil is met futures.
CFD-handelen: in een notendop
Futures verhandelen en CFD's verhandelen zijn de functies waarmee je geld kunt verdienen of verliezen aan de prijsschommelingen van cryptocurrency. Wat je in feite doet, is wedden op de prijs van cryptocurrency's, net als in elk ander casinospel.
Hoewel CFD's en futures misschien op elkaar lijken, zijn ze eigenlijk heel verschillend van elkaar en hebben ze een aantal unieke kenmerken die ik later in de sectie “CFD's vs. futures” zal bespreken. Ik zal u ook CFD broker systemen presenteren, zoals eToro, Binance, Plus500 en OKEx. Ik moet echter meteen zeggen dat je voorzichtig moet zijn met eToro, omdat ongeveer 75% van de CFD-accounts geld verliest bij het handelen in CFD's. Dus pas op bij het kiezen van een handelsplatform. Pas dus op bij het kiezen van een handelsplatform.
Dat is zo'n beetje alles voor CFD's in een notendop. Verder in dit overzicht geef ik gedetailleerde informatie over:
- Futures uitgelegd
- CFD's uitgelegd
- CFD's vs Futures
- Beste CFD's en Futures Makelaars
- Conclusie
1. Futures uitgelegd
Futures zijn een financieel instrument dat bedoeld is om futureshandelaren te beschermen tegen snel geld verliezen door hoe snel handelsprijzen veranderen. Veel handelaren verlangen naar een vast inkomen dat onmogelijk te bereiken is als de prijzen constant op en neer gaan. En dit is precies het moment waarop futures CFD's in het spel komen.
Het verhandelen van futurescontracten betekent dat je volgens dit contract iets, cryptocurrency in ons geval, op een latere datum koopt tegen een specifieke prijs. Stel dat je Bitcoin delven of Ethereum (of andere crypto), en je inkomen komt uit het delven van Bitcoin of Ethereum en het verkopen ervan op de cryptocurrency markt. Hoewel het vrij eenvoudig is om een schatting te maken van de hoeveelheid Ethereum die je binnen een maand zult delven, als we het hebben over het omzetten ervan in geld, wordt het probleem zichtbaarder: prijsvolatiliteit invloed heeft op je planning. In dit geval zou de beste optie zijn om een termijncontract af te sluiten waarin je verklaart dat je voor een bepaalde hoeveelheid Ethereum tegen een handelskoers van X binnen de eerste maand. Wanneer de 1e van de maand aanbreekt, reken je af met je tegenpartij en ontvang je je geld.
Een futurecontract kan worden afgewikkeld door daadwerkelijke fysieke levering van het product of door middel van cash settlement. Het eerste betekent dat je een bepaalde hoeveelheid Ethereum naar je koper stuurt, waarna je het bedrag krijgt dat in het futurecontract staat. De tweede optie van cash settlement houdt in dat de eindprijs van je Ethereum dichter bij de vervaldatum van het futurecontract wordt geschat. Als dit bedrag hoger is dan het contractbedrag, betekent dit dat je potentiële inkomsten verliest. Op deze manier moet u uw koper het contante equivalent van het verschil sturen.
Als de prijs echter daalt, komt de risicobeheerfunctie van futures om de hoek kijken. In dit geval zou het betekenen dat u de risico's op het verliezen van uw geld hebt verlaagd, en uw koper verliest ze in plaats van u door u het contante equivalent van het verschil te sturen. Het maakt niet uit welk type termijncontract je kiest, en Ethereum verhandelt nooit handen. Alleen contant geld doet dat. En door deze handelsstrategie toe te passen, kun je eenvoudig voorspellen welke hoeveelheid fiatvaluta voor de valutaparen je aan het einde van de maand zult krijgen.
2. CFD's uitgelegd
Een Contract for Difference, kortweg CFD, is een financiële dienst die veel lijkt op een future. In een CFD-handel komen beide partijen, de koper en de verkoper, overeen om het verschil te betalen als de prijzen stijgen of dalen in contanten in plaats van door de levering van fysieke goederen. Met een CFD-makelaar kan een belegger profiteren van de voordelen en risico's van de handel in cryptocurrency's zonder de munt zelf fysiek te bezitten.
Laten we verder gaan met ons voorbeeld van handelen in Bitcoin of Ethereum (of andere crypto) en zie hoe CFD's handelen werkt.
Ten eerste, stel dat je uit zeer betrouwbare bron weet dat de prijs van Ethereum in de nabije toekomst zal stijgen en je wilt je geïnvesteerde kapitaal op deze manier verhogen, zoals veel CFD-brokers doen. Natuurlijk kun je dan zelf Ethereum gaan kopen. Toch is het soms niet de moeite waard, vooral als je geen geverifieerde account hebt op een cryptocurrency exchange en niet zeker weet hoe de exchange commissie wordt berekend. Daarom kun je in dit geval, in plaats van het kopen van munten van Ethereum of zelfs een future contract dat de toekomstige levering van Ethereum vereist, een Ethereum CFD kopen.
In deze regeling zouden jij (belegger) en de verkoper (particuliere belegger) van het contract afspreken om elke prijsstijging of -daling contant te verrekenen wanneer de vervaldata naderen. Als uw bron gelijk had over de stijging in De prijs van Ethereum, Je krijgt het verschil betaald tussen de huidige prijs en de prijs toen de verkoper het contract kocht. Dit betekent dat rekeningen van particuliere beleggers geld verliezen bij het handelen in CFD's.
Aan de andere kant, als je intuïtie onjuist blijkt te zijn en de prijzen niet gaan zoals je had verwacht, zul je het verschil moeten betalen. In zekere zin is dit wedden op het al dan niet stijgen of dalen van de prijzen.
Omdat het zo eenvoudig is om een CFD-handel uit te voeren, zijn Contracts for Differences erg populair onder handelaren en talloze verschillende makelaarskantoren.
3. CFD's vs. Futures
Voor veel futureshandelaren lijkt er weinig verschil te zijn tussen CFD's en futurescontracten. Er zijn echter vrij opvallende kenmerken die uniek zijn voor elk type van deze onderliggende waarden:
Laten we beginnen met vervaldata. De meeste futurescontracten hebben die, terwijl CFD's dat niet hebben. Dit betekent dat als je CFD's verhandelt, je niet op een bepaalde datum van je CFD af hoeft. Er is geen vaste vervaldatum. Wanneer CFD-handelaren het willen liquideren, wordt het prijsverschil berekend en afhankelijk van de markt betaalt de handelaar het verschil of de CFD-makelaar.
Bovendien hebben CFD's geen openings- en sluitingsprijzen in vergelijking met futurescontracten. De handel in futures vereist een hogere minimale inzet, en je moet meestal grote bedragen aan cryptocurrency verhandelen. Dit komt doordat de futuresmarkt bedoeld is voor institutionele beleggers.
Ik moet ook vermelden dat de handel in futures plaatsvindt op de open futuresmarkten waar het orderboek voor iedereen zichtbaar is. Dit geeft marktdeelnemers de kans om de plaatsen te vinden waar ze vrij zijn van het hoge risico om een deel van hun of hun hele investering te verliezen. In het geval van CFD's fungeren CFD-makelaars als market maker die één enkele prijs biedt waarop u wedt.
Nog een verschil tussen de handel in futures en CFD's is dat de handel in CFD's hoger is dan de handel in futures. verspreidt dan futures. Dit betekent dat het verschil tussen de openings- en sluitingskoers groter is door de winst van de makelaar. Futures brengen ook hogere kosten in rekening.
En tot slot, ook al hebben CFD's en futures dezelfde hefboomvoordelen en een hoog risico om te verliezen, er is een verschil in hoe gemakkelijk het is om een rekening te openen. Een CFD-rekening is veel eenvoudiger te openen dan een futurerekening omdat er minder regels zijn en je geen minimumkapitaal nodig hebt om te beginnen met handelen.
4. Beste CFD's en Futures Makelaars
Brokers geven beleggingsadvies om het toch al hoge risico op snel geld verliezen te minimaliseren wanneer je in futures handelt. Sommige staan geen vreemde valuta toe of vereisen een vreemde vervaldatum. In dit gedeelte leest u over de populairste CFD's en futuresmakelaars waar u uw hele investering aan kunt toevertrouwen. Ze zijn allemaal verschillend, maar door deze spreiding kunt u service krijgen die aan uw behoeften voldoet.
- eToro CFD's
eToro is een van de grootste uitwisselingsdiensten voor cryptocurrencies. Naast het uitwisselen van cryptocurrencies, kan eToro ook termijncontracten en CFD's verkopen. Als je deze complexe instrumenten wilt uitproberen voordat je in het echte leven stapt, kan eToro je toegang geven tot een proefversie met een demo-account voor $100.000. Gebruikers in de VS opgelet: je kunt geen CFD's kopen of verkopen omdat ze als illegaal worden beschouwd. Voor meer informatie over eToro, bekijk mijn review op hier.
- Binance Futures
September 2019 was een jaar waarin Binance, een van de belangrijkste investeringsbanken voor cryptocurrency's, besloot om een tak te openen met betrekking tot futures, CFD's, genaamd Binance Futures. Op deze termijnmarkt kun je handelen in Bitcoin en meer dan twintig populaire altcoins. Binance is een zeer populair platform voor de handel in futures. Hier kun je ook CFD's verhandelen. Als je een inwoner van de VS bent, kun je deze beurs echter niet gebruiken omdat deze geen handelaren uit de VS toelaat.
- Plus500 Bitcoin CFD's
In 2008 heeft het in het Verenigd Koninkrijk geregistreerde bedrijf dat de naam Plus500 was de eerste broker die een paar jaar later (in 2013) een Bitcoin CFD introduceerde voor de handel in CFD's en futures. Het bedrijf heeft een vergunning van de Financial Conduct Authority (FRN 509902). Je kunt elke onderliggende waarde gebruiken voor de handel in futures en CFD's, zoals forex, aandelenindexen, individuele aandelen, grondstoffen, cryptocurrencies, ETF's en andere opties. Het belangrijkste voordeel van dit bedrijf is dat je geen kosten hoeft te betalen voor de transacties die je doet met deze execution only service.
- Kraken Futures
Kraken is een van de weinige cryptocurrency exchanges die gevestigd is in de VS en een licentie heeft in het Verenigd Koninkrijk. Deze exchange heeft zijn licentie gekregen van de Financial Conduct Authority (FCA), de belangrijkste financiële toezichthouder in het Verenigd Koninkrijk. Helaas, met Kraken Futures, Je kunt slechts een paar cryptocurrencies verhandelen, waaronder Ethereum, Litecoin, Bitcoin Geld, Rimpeling, en Bitcoin. Op deze manier is de futuresmarkt een beetje beperkt op het platform. Als je meer wilt weten, kun je mijn volledige Kraken review vinden hier.
- OKEx Futures
OKEx Futures is een vrij jong platform voor de handel in cryptocurrencies, dat pas 4 jaar bestaat. Maar ondanks zijn jonge leeftijd heeft het zijn robuustheid bewezen en is het nu een van de top exchanges in de zin van handelsvolume en het aanbieden van veel handelsparen. Deze in Malta gevestigde uitwisseling heeft meerdere voordelen voor termijncontracten. Ten eerste kun je beleggen in cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, Ripple en Litecoin, maar ook Tether. Ten tweede zijn er geen vervaldata voor termijnhandel, wat heel anders is dan conventionele termijncontracten.
- CME Futures
De Chicago Mercantile Exchange (CME) Group heeft een zeer grote sectie financiële derivaten op de onderliggende markt. Een onderliggende markt wordt soms ook een onderliggende waarde genoemd. Je kunt derivatencontracten verhandelen die gebaseerd zijn op veel onderliggende markten, van een onderliggende grondstof zoals een oliecontract tot een goudcontract tot aandelenindices. CME was het eerste bedrijf dat in 2017 begon met het aanbieden van Bitcoin-futures. CME staat onder toezicht van de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en heeft een Australische Financial Services Licence.
Maar omdat je over het algemeen niet 24/7 in futures kunt handelen, opent CME zijn futuresmarkten op zondag tot en met vrijdag om 18.00 uur (EST) en sluit elke dag om 17.00 uur (EST) met een korte pauze van een uur om 17.00 uur (EST).
5. Onderkant
Zoals u kunt zien, hebben CFD's en futures veel vergelijkbare kenmerken, maar zijn ze eigenlijk heel verschillend. Bij de handel in futures moet u bijvoorbeeld een vervaldatum vastleggen, terwijl u dat bij CFD's niet hoeft te doen. De handel in futures wordt ook beperkt door een onderhoudspauze gedurende de dag en door het feit dat de onderliggende waarde of markt op zaterdag gesloten is. Dit zijn complexe financiële instrumenten die alleen worden aanbevolen voor ervaren handelaren. Daarom raad ik persoonlijk beginners aan om de handel in futures te vermijden terwijl ze wennen aan de terminologie (zoals “onderliggende waarde”) en marktbewegingen.
FAQ:
Wat zijn CFD's en futures?
Contracts for difference (CFD's) en futures zijn complexe instrumenten waarmee je je beleggingen snel kunt vermenigvuldigen. Er is echter altijd een kans dat je je geld verliest.
Waarom is CFD illegaal?
De handel in CFD's is in sommige landen verboden vanwege hun hoge liquiditeit en open afwikkelingsdatum, en het ontbreken van regelgeving hiervoor.
Wat is een CFD in de handel?
CFD is een contract voor verschil waarmee je kunt speculeren op dalende prijzen voor cryptocurrencies op de cryptomarkt.
Zijn CFD's slecht?
Het enige slechte aan CFD's is dat ze zeer volatiel zijn en dat er bijna geen regels voor zijn, waardoor jij en je investering nog meer risico lopen dan wanneer je te maken hebt met cryptocurrencies.
Waarom zijn CFD's illegaal in de VS?
De belangrijkste reden waarom CFD's als illegaal kunnen worden beschouwd, zijn lokale wettelijke beperkingen in de VS en het ontbreken van regelgeving hiervoor.