Naarmate de cryptocurrency-sfeer aan kracht wint, neemt ook het aantal oplichtingen binnen de sfeer toe. Het grootste aantal zwendelpraktijken is gerelateerd aan de ICO-activiteit (Initial Coin Offering) en de belangrijkste veiligheidsrisico's (evenals investeringsmogelijkheden en een groot aantal financiële transacties) zijn ook verbonden aan deze technologie.
Wat zijn ICO's
ICO (Initial Coin Offerings) is een nieuwe technologie in het wilde westen van de cryptocurrency. In basis is het iets waarmee blockchain-gerelateerde startups, potentiële investeerders (en andere gebruikers) geld kunnen ophalen op de cryptocurrency exchange. Deze technologie verscheen voor het eerst in 2013 naar analogie met de IPO (Beursgang) met het belangrijkste verschil: Bij ICO's (Initial Coin Offerings) gaat het om de aankoop van tokens en bij IPO's (Initial Public Offerings) om de aankoop van aandelen.
Een ander verschil tussen ICO's en IPO's is dat IPO's worden beschermd door financiële autoriteiten (en federale effectenwetten), en ICO's helemaal niet. Dat creëert een gunstige sfeer voor verschillende ICO-zwendel en frauduleuze constructies met betrekking tot de ICO's (die tokens en geld van investeerders stelen van nietsvermoedende investeerders en hun bedrijven).
Soms zijn ICO's echter effectenaanbiedingen en vallen ze onder de jurisdictie van de SEC (de Amerikaanse Securities and Exchange Commission), die de federale effectenwetten handhaaft. Vaak verkopen zulke ICO's als effectenaanbiedingen “utiliteitsmunten”om financiële regels van de SEC (de Amerikaanse Securities and Exchange Commission) te omzeilen. Meestal zijn hierbij Ponzi-constructies en verschillende frauduleuze constructies betrokken.
Maar hoe werken deze frauduleuze ICO's (en hun werkschema's)?
Frauduleuze ICO's en hoe ze werken
Zoals reeds vermeld, werden ICO's gecreëerd als effectenaanbiedingen om gewone gebruikers en investeerders te helpen bij het verhogen van het aantal digitale activa (en dus geld) op de cryptocurrency-beurzen, zodat ze die kunnen gebruiken voor investeringen in bijvoorbeeld een blockchain-startup (of ook voor andere investeringsmogelijkheden).
Tegenwoordig staan de meeste traditionele kapitaalmarkten in de financiële sector onder strenge controle van overheidsregulatoren, wat helpt om het verhoogde risico op oplichters en de manipulaties waar zij verantwoordelijk voor zijn te minimaliseren. Om deze reden wenden slimme geesten zich tot innovatieve technologieën in een economie, en cryptocurrency is een van deze innovatieve handelstechnologieën omdat het niet onderhevig is aan controle.
Het belangrijkste doel van de aanvallers van ICO's is om de interesse van potentiële investeerders te wekken voor hun nepproducten en om investeringen in dit project te stimuleren in het cryptocurrency equivalent of fiatvaluta's (of contant geld).
We kunnen het project frauduleus noemen als er bewijs is dat alle fondsen (en alle virtuele valuta) die zijn opgehaald tijdens de voorlopige of hoofd crowd-sale (zo worden ICO's dus genoemd) zijn gestolen. Het projectteam communiceert niet met zijn klanten en potentiële investeerders. Dit geeft aan dat de hele zwendel gepland was en dat de diefstal opzettelijk was. Omdat iedereen met een dergelijke zwendel te maken kan krijgen en zichzelf in gevaar kan brengen, is het essentieel om de beveiliging van je persoonlijke gegevens en de gepersonaliseerde inhoud die je op het cryptocurrency exchange platform plaatst, te verhogen.
Wat zijn de bekendste frauduleuze ICO's die plaatsvonden op de moderne cryptocurrency markten?
1. Het Opair- en Ebitz-project (verlies van 2,9 miljoen US dollar)
De systemen Opair en Ebitz werden beschuldigd van fraude, maar de oprichter van deze systemen, bekend als Wasserman, werd tot nu toe niet gevonden door bedrogen beleggers. De aanvaller trok tijdens de ICO van het uitwisselingsplatform geld en fondsen aan in de vorm van 388 Bitcoin-munten.
Het Opair systeem bood gebruikers de mogelijkheid om met betaalkaarten te werken binnen een gedecentraliseerde omgeving en met hun eigen XPO munt. De deelnemers aan het netwerk ontdekten dat de gebruikersprofielen in het LinkedIn systeem nep waren, waardoor het Opair project met alle organisatoren snel “verdampte” en het onderzoek aantoonde dat de verliezen opliepen tot ongeveer 190 BTC tokens.
Amateuristische onderzoeken, georganiseerd door misleide beleggers die geen cryptocurrency tegoeden meer hadden tijdens de crowd sale, maakten het mogelijk om vast te stellen dat het Ebitz mailserversysteem gegevens doorstuurde naar het Opair projectdomein - het werd ook aanbevolen als een kloon van het ZCash platform met kleine wijzigingen. De oprichters van het project, die zichzelf “een groep ethische hackers” noemen, waren van plan om tijdens de ICO 500 duizend Bitcoin aan te trekken - de crowd sale werd gelanceerd op 28 november 2016.
Twee dagen na de start van de ICO ontdekten de deelnemers aan het BitcoinTalk-systeem dat Opair en Ebitz MX met elkaar verbonden waren (ze zagen deze informatie op de bedrijfswebsite van Opair). Onmiddellijk werd de verbinding met de Ebitz-site verbroken, maar in de loop van het zeil konden de aanvallers ongeveer 2 honderd BTC verzamelen voordat ze verdwenen. Mensen uit verschillende landen (en ook verschillende bedrijven) geloofden de beloften van de oprichter van het Opair-systeem en verloren hun Bitcoin. Dit toont aan dat het niet nodig is om jezelf in gevaar te brengen en iemand (of iets) te vertrouwen die je voor het eerst ziet en waarvan je geen bewijs hebt dat deze persoon (of dit bedrijf) je vertrouwen waard is.
Wasserman kon dit frauduleuze plan opzetten, digitale activa stelen en had de mogelijkheid om uit een oplichterij te stappen die hij zelf had opgezet. Zijn Ponzi-oplichting trof miljoenen mensen over de hele wereld en deze mensen leden verliezen van 2,9 miljoen US dollar.
2. Het Benebit-project (verlies van 2,7-4 miljoen US dollar)
Volgens de ontwikkelaars van het Benebit-systeem was het project gericht op het gebruik van Blockchain-technologieën en werd verondersteld dat het zou werken met digitale munten om te zorgen voor de eenmaking van verschillende loyaliteitsprogramma's voor gebruikers. In werkelijkheid was de belangrijkste focus van dit handelssysteem de luchtvaartindustrie.
De ICO van dit project werd gekenmerkt door alle tekenen van realiteit, waaronder de aanwezigheid van een live Telegram-kanaal met meer dan 9.000 deelnemers. Er was ook een advertentiebudget van meer dan een half miljoen dollar. Het bedrijf Benebit voerde ook een marketingcampagne in verband met de organisatie van de voorsessie van de token. Dankzij het innovatieve concept, de massale reclamecampagne en het indrukwekkende bedrag dat aan het project werd besteed, zorgde het Benebit-systeem voor veel opschudding. Het trok de oprechte interesse van investeerders die in dit exacte project wilden investeren.
Na gedetailleerd onderzoek van de deelnemers aan het Telegram-kanaal bleek dat alle foto's van de teamleden van het Benebit-project door fraudeurs waren gestolen uit de catalogi van de Britse universiteiten. Bovendien bleken de paspoortgegevens van de vermeende oprichters van het Benebit-systeem ook vals te zijn.
Nadat de aanklacht was ingediend, werden nieuwe en efficiënte middelen ingezet. De deelnemers aan het frauduleuze Benebit-project waren vrijwillig bezig met de vernietiging van alles wat met het valse project te maken had: de documentatie, de “officiële” site, het systeemaccount in verschillende sociale netwerken. Volgens deskundigen varieert het bedrag van de verliezen van 2,7 tot 4 miljoen dollar - dit bedrag kon door indringers worden “weggehaald” bij goedgelovige investeerders.
Deze situatie laat zien dat beleggers hun due diligence moeten doen als het gaat om dit soort zaken, omdat de risico's van hun fouten te groot kunnen zijn (en te veel kosten). Als fraudeurs uit oplichterspraktijken kunnen stappen die ze hebben gecreëerd, kunnen de deelnemers aan deze oplichterspraktijken helaas hun tegoeden niet terughalen en blijken alle investeringsmogelijkheden die ze hadden voor niets te zijn gebruikt.
3. Het Plexcoin Project (verlies van 15 miljoen US dollar)
Het Crowdsdale-systeem van Plexcoin werd in december 2017 gestopt door de beslissing van de Securities and Exchange Commission (of SEC, met andere woorden). Dit was het gevolg van het indienen van een officiële klacht, waarbij Dominique Lacroix (de oprichter van het project) werd beschuldigd van oplichting. De klacht had betrekking op de reclame van Lacroix en zijn beloften van een ongelooflijke winst van ongeveer 1354 procent, die volgens het onderzoek van experts van de SEC hoe dan ook niet kon worden behaald. Dit alles bracht een groep van vermeende experts ertoe om ongeldige gegevens te verstrekken. Activa van deze handelsonderneming ten bedrage van $15 miljoen US dollar werden bevroren. Dit bedrag werd verzameld als gevolg van een crowd sale die sinds augustus 2017 plaatsvond.
Dominique Lacroix, de oprichter van het project Plexcoin, ging de gevangenis in en het bedrijf kreeg een boete van 100 duizend Amerikaanse dollar. Tot nu toe staat er ongeveer 810 duizend dollar in de wacht bij Stripe, dat zich bezighoudt met het verwerken van betalingstransacties, en het saldo is geplaatst in cryptocurrency-depots die eigendom zijn van Lacroix. Het is nog onduidelijk wat voor beschuldigingen er tegen Lacroix zullen worden ingebracht, aangezien het lot van de munten in de portemonnee van de oplichter ligt. Maar voor ons lijkt hij op de hoofdpersoon van de populaire film “The Wolf of Wall Street” die geen medelijden had als het ging om de winst die hij kon behalen.
Het Plexcoin-project wordt beschouwd als een van de grootste zwendelpraktijken met ICO's in de geschiedenis van het bestaan van cryptocurrency. Het is goed dat al het begin van indringers werd gestopt, maar tegelijkertijd hebben we het beleggingsadvies voor degenen die hun reis beginnen in de wereld van beleggen en handelen in cryptocurrencies: houd in gedachten om altijd zorgvuldigheid te betrachten als het gaat om de verkoop van tokens en andere manipulaties in de moderne digitale markten.
4. Het PonziCoin Project (verlies van 250 duizend US dollar)
Het PonziCoin Platform is een echt handelsplatform voor het investeren en verhandelen van cryptocurrencies, en de bijbehorende tokens bestaan ook. Sommige vertrouwende gebruikers beweren echter dat ze hun geld hebben verloren nadat ze in dit project hadden geïnvesteerd. Het is eigenlijk grappig hoe de laatst op de markt gebrachte PonziCoin zichzelf positioneert als het eerste legitieme Ponzi scheme ter wereld. In feite is het een duplicaat van de eerste PonziCoin munt die in 2014 op de markt kwam met een projectkapitalisatie van $ 7 miljoen equivalent. Als we rekening houden met de huidige koers van de activa, dan zou dat ongeveer 2 miljoen US dollar zijn.
Het tweede PonziCoin systeem werd in 2017 gelanceerd met hetzelfde adres. Een paar jaar later werd het laatste PonziCoin project op de markt gebracht als een kloon van het origineel, en het was oplichterij. Hoewel, het feit dat twee eerdere PonziCoin-projecten oplichters waren, waarschuwde niet de inleggers die erin slaagden hun tegoeden te investeren voor een bedrag van een kwart miljoen dollar. Deze fondsen werden gestolen na de openlijke erkenning van het fraudeproject.
5. De REcoin- en DRC-projecten (verlies van 300 duizend US dollar)
De Real Estate coin systems, of REcoin, en Diamond Reserve Club, of DRC, toonden aanvankelijk ambitieuze ontwikkelingsplannen en reële vooruitzichten voor projecten. Het belangrijkste doel van deze denkbeeldige platformen was de creatie van een cryptocurrency ondersteund door onroerend goed en diamanten.
Maxim Zaslavsky, de oprichter van deze systemen, verklaarde dat deze startups klaar waren voor exploitatie en tokenverkoop: ze hadden juridische ondersteuning, vormden relaties in de retail- en investeringssfeer en waren uitgerust met alle benodigde tools voor efficiënt werken met activa. Helaas voldeed geen van de genoemde criteria aan een van de systemen. Daarom werden deze systemen oplichters genoemd en werd de oprichter van deze systemen een oplichter genoemd.
Volgens de SEC boden zowel REcoin als DRC hun klanten en beleggers geen enkele mogelijkheid om echte operaties uit te voeren in het geval van verstoring van de beleggingsindicatoren. Ze hadden geen persoonlijke tokens en geen enkele connectie met de Blockchain technologieën. Bij besluit van de SEC, die ICO-projecten niet als waardevol erkende, werd Zaslavsky op 29 september 2017 gearresteerd. Hij kreeg een boete van 300 duizend Amerikaanse dollar. Hoewel, zoals hij zelf beweerde, het aantal opgehaalde fondsen tijdens de crowd sale meer dan $2 miljoen bedroeg.
Samenvatting
Er zijn een aantal dingen die iedereen moet onthouden voordat je deelneemt aan crowdsales. Fraudeurs vinden steeds meer manieren om je vermogen te stelen en daarom moet iemand die geld of digitale munten wil investeren in een crowdsales zo voorzichtig mogelijk zijn. We noemen crowd sales omdat fraudeurs in de meeste gevallen hun activiteiten juist op deze platforms vertonen. Als je niet zeker weet of de ICO die je hebt gevonden betrouwbaar en veilig is, kun je de informatie controleren op HoweyCoins: de website die is gelanceerd door de SEC om bedrijven en investeerders te helpen de betrouwbaarheid van het platform te controleren.
Aangezien de activiteiten van fraudeurs in de organisatie van ICO vrij agressief zijn, maken investeerders vaak ondoordachte acties en verliezen ze hun geld dat ze in de “verkeerde” projecten hebben geïnvesteerd. Denk eraan, alle beslissingen met betrekking tot het investeren van fondsen moeten worden genomen met een “koud” hoofd en zorgvuldig geanalyseerd, omdat dit het verlies van activa zal voorkomen (vooral dit is gerelateerd aan de nieuwelingen in de cryptocurrency-sfeer).
Voordat je deelneemt aan de ICO van een cryptocurrency, is het aan te raden om de volgende stappen hieronder te volgen:
- Onderzoek alles met betrekking tot het Witboekproject (en de ICO zelf);
- Zoek uit of er problemen kunnen worden opgelost door georganiseerde crowd sales en wat de haalbaarheid daarvan is voor de bedrijven, gewone klanten en potentiële investeerders;
- Weet wie de mensen in het ICO-projectteam zijn en maak kennis met hun professionele ervaring. Het is aan te raden, maar niet verplicht, om contact op te nemen met de oprichters van het project en de belangrijkste experts en hen vragen te stellen die ingewikkelder zijn. Je kunt hun profielen vinden op internetbronnen en sociale netwerken, omdat fraudeurs vaak valse foto's en gegevens gebruiken. Je kunt de gegevens ook “rijden” via diensten als Google afbeeldingen (zo weet je dat de afbeeldingen nep zijn);
- Bekijk de forums om een duidelijk beeld te krijgen van gebruikers over dit exacte project dat je hebt gekozen. Op deze forums vind je gebruikers die al met fraudeurs te maken hebben gehad en meestal geven ze goed advies over wat je moet doen als je zelf met fraudeurs te maken krijgt. Je kunt bijvoorbeeld dergelijke informatie controleren op Reddit;
- Controleer de betrouwbaarheid van het escrow-bedrijf dat binnen de ICO wordt gebruikt. Als je bijvoorbeeld Escrow-middelen gebruikt, kunnen investeerders hun geld terugkrijgen als het project niet voldoet aan de voorwaarden van de crowd sale;
- Controleer de meningen van beoordelingsbureaus over de ICO die je hebt gekozen. Als er geen evaluatie is, is dit project waarschijnlijk frauduleus. Normaal gesproken kun je altijd informatie vinden over dit soort projecten.
Controleer altijd alle informatie over het bedrijf voordat je erin handelt. Als blockchain startups geen codes of links naar voorbeelden hebben op repositories zoals GitHub, betekent dit meestal dat er helemaal geen blockchainontwikkeling plaatsvindt. En het betekent dat je weg moet blijven van dit soort projecten.
Als er ook geen whitepapers, projecttijdlijnen of patenten zijn, is dat een reden om je digitale munten niet in het project te investeren omdat dit project waarschijnlijk oplichterij is. Houd in gedachten dat sommige professionele oplichters sociale netwerken gebruiken om de illusie van betrouwbare mensen met betrouwbare ICO's te creëren. Daarom moet je voorzichtig en nauwkeurig zijn bij het controleren van alle informatie over hun projecten. De kosten van een fout kunnen te hoog zijn.
FAQs
Hoe vermijd je Bitcoin-zwendel?
Zelfs gevorderde Bitcoiners kunnen verstrikt raken in oplichtingspraktijken omdat de werkwijzen van oplichters elk jaar (om niet te zeggen elke dag) beter worden. Om te voorkomen dat u uw vermogen verliest, moet u alles wat met dergelijke ICO-projecten te maken heeft zorgvuldig controleren. Controleer de sociale netwerken van ICO-oprichters (als die er zijn). Als er geen sociale netwerken zijn, kan dit betekenen dat het hele project oplichterij is), whitepapers, patenten, tijdlijnen van projecten en forums waar mensen hun ervaringen delen. Als je je hoe dan ook ongemakkelijk voelt, overweeg dan om niet in het project te handelen.
Hoe handel je in cryptocurrency?
Je kunt elke cryptocurrency hebben (of het nu Bitcoin, Ethereum, Litecoin of anderen zijn) die je wilt, en de manier van handelen zal altijd hetzelfde zijn. Om te beginnen moet je een cryptocurrency brokerage account aanmaken en deze financieren (dit betekent dat je het moet verbinden met je bankrekening. Let op: dit kan een paar dagen duren). Hierna, aangezien je de cryptocurrency die je wilt verhandelen al hebt gekozen, moet je de cryptocurrency-wallet kiezen waar je je valuta's opslaat, verhandelt en koopt. Zodra de portemonnee (of cryptocurrency exchange) is gekozen, kun je deze gaan gebruiken en alle handelsmanipulaties uitvoeren die je wilt (afhankelijk van de functies die beschikbaar zijn in je portemonnee).
Hoe koop ik Bitcoin met Paypal?
Allereerst moet je de PayPal app downloaden op je mobiele apparaat (het maakt niet uit welk platform je gebruikt). Hierna selecteert u “Crypto” op het dashboard, kiest u de knop “Kopen” en verifieert u uw identiteit. Zodra dit is gebeurd, kunt u beginnen met het verkopen en aankopen van Bitcoin in de app, maar houd er rekening mee dat u uw valuta niet kunt opnemen op uw bankrekening. U kunt uw valuta ook niet overmaken naar andere PayPal-klanten.
Hoe pak je een Bitcoin-training aan?
Het handelen in cryptocurrency, en specifiek in Bitcoin, is niet voor iedereen (en zelfs niet voor gevorderde Bitcoiners) gemakkelijk. Het vereist specifieke vaardigheden en kennis, dus om te beginnen is het aan te raden om bekend te raken met de cryptocurrency basisprincipes en de belangrijkste principes van het handelen in cryptocurrency. Je kunt dit op eigen houtje doen, of je kunt een aantal crypto trading cursussen volgen, want daar zijn er veel van op het internet. Kies de strategie die het meest aan je interesses en eisen voldoet, maar denk er altijd aan om voorzichtig en nauwkeurig te blijven als het gaat om cryptocurrency trading.