Spis treści

Przegląd giełdy Bakkt: Przewodnik 2025 po handlu kryptowalutami, powiernictwie i zgodności z przepisami Bakkt

W tym przeglądzie giełdy Bakkt przyglądamy się dogłębnie, w jaki sposób Bakkt integruje usługi aktywów cyfrowych z tradycyjnymi finansami, oferując jednocześnie instytucjonalną infrastrukturę powierniczą i kryptowalutową. Zbudowany przez Intercontinental Exchange, spółkę macierzystą New York Stock Exchange, Bakkt ma na celu wprowadzenie rygoru rynków regulowanych na rynek kryptowalut. Niezależnie od tego, czy jesteś inwestorem instytucjonalnym, instytucją finansową poszukującą wykwalifikowanego powiernika, czy też fintech, który chce umożliwić użytkownikom detalicznym uzyskanie ekspozycji na aktywa kryptograficzne, platforma Bakkt, usługi powiernicze i łatwe do zintegrowania interfejsy API stanowią atrakcyjny, zgodny z przepisami model handlu kryptowalutami i przechowywania kryptowalut.

Bakkt Holdings jest spółką notowaną na giełdzie, która weszła na rynek w ramach transakcji przejęcia spółki specjalnego przeznaczenia z VPC Impact Acquisition Holdings. Firma działa z silną postawą regulacyjną za pośrednictwem Bakkt Trust Company LLC, nadzorowanej przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork. Niniejszy przegląd obejmuje kompleksowe rozwiązania kryptowalutowe Bakkt, w tym zintegrowany handel kryptowalutami za pośrednictwem Apex Crypto, usługi powiernicze klasy instytucjonalnej, fiat do kryptowalut, procesy wypłat, bezpieczeństwo i zgodność z przepisami oraz doświadczenie użytkownika zarówno dla klientów instytucjonalnych, jak i inwestorów detalicznych za pośrednictwem programów partnerskich.

Czym jest Bakkt? Początki, struktura i misja firmy

Bakkt został uruchomiony z ambicją zintegrowania aktywów cyfrowych z globalną gospodarką aktywów cyfrowych przy użyciu standardów i praktyk spółki dominującej New York Stock Exchange, Intercontinental Exchange (ICE). ICE to grupa technologiczna i operator giełdy, czasami określana jako Intercontinental Exchange ICE, znana z budowania odpornych, regulowanych rynków. Bakkt został zaprojektowany, aby rozszerzyć tę wiedzę na usługi kryptograficzne, łącząc bezpieczny stos powierniczy z rozwiązaniami handlowymi, które są łatwe do osadzenia w doświadczeniach klientów.

Po fuzji z VPC Impact Acquisition Holdings, Bakkt stał się spółką giełdową znaną jako Bakkt Holdings. Z biegiem czasu firma rozszerzyła działalność z czystej opieki do zintegrowanego modelu handlu kryptowalutami, szczególnie po przejęciu Apex Crypto, tworząc płynną ścieżkę integracji dla fintechów, domów maklerskich i banków, aby oferować handel kryptowalutami użytkownikom detalicznym i klientom instytucjonalnym. Krótko mówiąc, Bakkt ma na celu połączenie tradycyjnych finansów i rynku kryptowalut poprzez regulowaną infrastrukturę, głęboki dostęp do sieci płynności i kontrole zgodności, które spełniają oczekiwania regulowanych instytucji finansowych.

Dla kogo jest Bakkt? Inwestorzy instytucjonalni, instytucje finansowe i partnerzy detaliczni

Platforma Bakkt została stworzona z myślą o inwestorach instytucjonalnych i instytucjach finansowych, które wymagają przede wszystkim bezpieczeństwa i zgodności z przepisami. Firma wspiera klientów instytucjonalnych poprzez instytucjonalną opiekę, pragmatyczne kontrole KYC/AML i oparty na polityce dostęp do funduszy klientów. Banki, brokerzy i fintechy mogą osadzać usługi kryptograficzne za pomocą łatwych do zintegrowania interfejsów API Bakkt, umożliwiając przyjazny dla użytkownika interfejs w ich własnych aplikacjach, podczas gdy Bakkt obsługuje transakcje kryptograficzne, przechowywanie kryptowalut i raportowanie za kulisami.

Inwestorzy detaliczni uzyskują dostęp do kryptowalut Bakkt głównie za pośrednictwem sponsorów programu i aplikacji partnerskich wdrażanych za pośrednictwem Apex Crypto. Chociaż Bakkt wcześniej oferował bezpośrednio aplikację Bakkt, firma skupiła się bardziej na modelach B2B i B2B2C, umożliwiając partnerom prezentowanie przyjaznej dla użytkownika aplikacji, która znajduje się na platformie Bakkt i usługach powierniczych. W wielu przypadkach użytkownicy detaliczni mogą kupować i sprzedawać kryptowaluty, zasilać konta za pośrednictwem rachunku bankowego i wypłacać środki za pomocą przepływów zdefiniowanych przez partnera, podczas gdy Bakkt zapewnia bazową platformę transakcyjną, łączność rynkową i opiekę instytucjonalną.

Podstawowe oferty Bakkt

Platforma handlowa i zintegrowany handel kryptowalutami

Zintegrowane rozwiązanie Bakkt do handlu kryptowalutami zostało zaprojektowane tak, aby można je było podłączyć do istniejących platform finansowych. Dzięki możliwościom brokerskim Apex Crypto i Bakkt, partnerzy uzyskują dostęp do realizacji rynku kryptowalut, głębokiej sieci płynności oraz usprawnionego procesu kupna i sprzedaży, który może być osadzony w ich aplikacjach. Dla inwestorów detalicznych korzystających z platform partnerskich doświadczenie handlowe jest proste: podłącz konto bankowe, zdeponuj walutę fiducjarną, składaj zlecenia kupna lub sprzedaży i śledź pozycje w przyjaznym dla użytkownika interfejsie.

Z perspektywy instytucjonalnej, rozwiązania handlowe Bakkt kładą nacisk na płynną integrację, kontrolę operacyjną i przejrzystość. Firmy mogą dostosowywać przepływy zleceń, ustawiać limity programowe i wykorzystywać solidne raporty dotyczące aktywów kryptograficznych. Platforma obsługuje kontrolowane, zgodne z przepisami środowisko z gotowymi do audytu zapisami odpowiednimi dla podmiotów regulowanych.

Usługi powiernicze za pośrednictwem Bakkt Trust Company LLC

Sercem platformy Bakkt jest Bakkt Trust Company LLC, wykwalifikowany powiernik regulowany przez Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork. Nadzór sprawowany przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork, czasami nazywany w skrócie Departamentem Usług Finansowych lub Departamentem Yorku, stanowi podstawę bezpieczeństwa i zgodności z przepisami Bakkt. Usługi powiernicze klasy instytucjonalnej obejmują chronione zarządzanie kluczami, przepływy pracy z wieloma autoryzacjami, strategie przechowywania w chłodni oraz elastyczny mechanizm zasad, który pozwala zespołom zdefiniować, kto może inicjować wypłaty, progi zatwierdzania i które portfele mogą otrzymywać aktywa.

Bakkt Custody priorytetowo traktuje segregację środków klientów oraz przejrzyste księgi i rejestry. Dla instytucji poszukujących wykwalifikowanego powiernika, który spełnia amerykańskie oczekiwania regulacyjne, struktura Bakkt Trust jest kluczowym wyróżnikiem w porównaniu z luźno regulowanymi giełdami kryptowalut.

Łączność z brokerem i interfejsy API

Bakkt oferuje łatwe do zintegrowania interfejsy API do handlu, przechowywania, finansowania i raportowania. Podejście firmy zorientowane na deweloperów skraca czas wprowadzania produktów na rynek dla partnerów, którzy chcą zintegrować aktywa cyfrowe z istniejącymi ścieżkami użytkownika. Te interfejsy API umożliwiają płynną integrację z onboardingiem, fiat to crypto onramps, wyciągami z konta, wsparciem raportowania podatkowego i monitorowaniem transakcji. W przypadku sponsorów programu możliwe jest oznaczenie elementów doświadczenia użytkownika białą etykietą, jednocześnie polegając na rozwiązaniach kryptograficznych Bakkt w zakresie ciężkiego podnoszenia za kulisami.

Rozwiązania lojalnościowe i nagrody

Poza handlem kryptowalutami, Bakkt oferuje rozwiązania lojalnościowe, które mogą łączyć karty podarunkowe, punkty i inne nagrody z cyfrowymi aktywami. Ta możliwość pomaga partnerom wprowadzać aktywa kryptograficzne do użytkowników detalicznych w znajomy sposób, umożliwiając klientom uzyskanie ekspozycji bez skomplikowanej konfiguracji portfela. Integracja lojalności z usługami kryptograficznymi może poprawić pozyskiwanie i zaangażowanie przy jednoczesnym zachowaniu ram zgodności i ochrony powierniczej platformy Bakkt.

Bitcoin Futures Connection

Bakkt ma historyczne powiązania z kontraktami futures na bitcoiny za pośrednictwem giełd ICE. Podczas gdy handel kryptowalutami dla aktywów spot jest dostarczany za pośrednictwem platformy Bakkt i Apex Crypto, linia firmy obejmuje infrastrukturę stojącą za opieką nad fizycznie dostarczanymi kontraktami futures na bitcoiny oferowanymi przez obiekty ICE. To połączenie odzwierciedla szerszą misję integracji aktywów cyfrowych z regulowanymi strukturami rynkowymi i podkreśla, dlaczego inwestorzy instytucjonalni postrzegają Bakkt jako zgodny z tradycyjnymi praktykami finansowymi. Należy pamiętać, że dostęp do kontraktów futures, w stosownych przypadkach, podlega zezwoleniom regulacyjnym i różni się od usług kryptowalut spot na platformie Bakkt.

Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami

Ramy regulacyjne

Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami są podstawą modelu Bakkt. Bakkt Trust Company LLC działa na podstawie autoryzacji Departamentu Usług Finansowych Stanu Nowy Jork. Licencja ta, w ramach dobrze znanego Departamentu Nowego Jorku, kieruje rygorystycznymi standardami w zakresie bezpieczeństwa informacji, kontroli powiernictwa, kapitału i płynności oraz ochrony klientów. W porównaniu z wieloma giełdami kryptowalut, ta postawa regulacyjna oferuje znane ramy dla banków i brokerów-dealerów, którzy muszą zarządzać rozwiązaniami kryptograficznymi zgodnie z surowymi wymogami zgodności.

Solidne środki bezpieczeństwa

Pod platformą Bakkt wdraża solidne środki bezpieczeństwa zaprojektowane z myślą o przechowywaniu na poziomie instytucjonalnym. Kontrole obejmują wzmocnione zarządzanie kluczami, dedykowane moduły bezpieczeństwa, segmentację sieci i kontrolowane procesy operacyjne. Elastyczny silnik polityki pozwala instytucjom definiować kontrole dostępu, egzekwować wieloosobowe zatwierdzenia i ograniczać wychodzące transakcje kryptograficzne do zatwierdzonych adresów. Poza technologią, Bakkt kładzie nacisk na zabezpieczenia proceduralne, sprawdzanie przeszłości i monitorowanie w celu zmniejszenia ryzyka operacyjnego w całym cyklu przechowywania i handlu.

Segregowane konta i fundusze klientów

Bakkt oddziela środki klientów od rachunków operacyjnych firmy, wspierając wyraźne oddzielenie aktywów i pasywów. Przepływy waluty fiat są obsługiwane przez regulowanych partnerów bankowych, podczas gdy zasoby aktywów cyfrowych są rejestrowane w łańcuchu oraz w księgach i rejestrach powiernika. Ta segregacja jest zgodna z najlepszymi praktykami w tradycyjnych finansach i pomaga klientom instytucjonalnym wykazać integralność funduszy klientów w ich audytach i raportach regulacyjnych.

Procesy wycofywania i kontrole zasad

Procesy wypłat dla aktywów kryptograficznych i waluty fiducjarnej są kontrolowane poprzez połączenie automatycznych i ręcznych kontroli. Instytucje mogą zdefiniować zasady kontroli określające, kto może inicjować, zatwierdzać i zwalniać wypłaty, w tym dzienne limity i białe listy adresów. Inwestorzy detaliczni korzystający z platform partnerskich zazwyczaj stosują prostszy proces wypłaty, ale podstawowe kontrole ryzyka pozostają na miejscu w warstwie powierniczej. Kontrole te uzupełniają inne zabezpieczenia, takie jak monitorowanie transakcji, kontrole AML i sprawdzanie adresów kryptograficznych w stosownych przypadkach.

Zarządzanie ryzykiem i nadzór

Ramy ryzyka Bakkt obejmują odporność operacyjną, nadzór nad dostawcami i monitorowanie zgodności. Podczas gdy specyfika pokrycia różni się w czasie i w zależności od programu, zarządzanie ryzykiem na poziomie instytucjonalnym często obejmuje ustalenia dotyczące ubezpieczenia, odzyskiwania po awarii i możliwości reagowania na incydenty. Połączenie nadzoru regulacyjnego, kontroli powierniczej i procedur nadzoru jest powodem, dla którego wiele instytucji wybiera rozwiązania kryptograficzne Bakkt zamiast mniej regulowanych giełd kryptowalut.

Rynki, aktywa i płynność

Obsługiwane aktywa kryptograficzne

Aktywa dostępne na platformie Bakkt zależą od zezwoleń regulacyjnych i konfiguracji programu partnerskiego. Powszechnie obsługiwane aktywa obejmują między innymi Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash i USD Coin. W przypadku klientów instytucjonalnych i programów detalicznych lista produktów zawsze podlega bieżącym przeglądom prawnym i warunkom rynkowym. Zespoły wsparcia Bakkt współpracują z partnerami w celu dostosowania menu aktywów, które są zgodne z wymogami zgodności i zapotrzebowaniem użytkowników końcowych.

Głęboka sieć płynności i jakość wykonania

Dostęp do głębokiej sieci płynności pomaga sponsorom programu zapewnić konkurencyjne ceny na parach kryptowalut. Poprzez Apex Crypto i inne źródła płynności, Bakkt agreguje wiele miejsc i animatorów rynku w celu efektywnej realizacji zleceń. Dla użytkowników detalicznych rezultatem jest prosty proces kupna i sprzedaży. W przypadku instytucji wspiera skalę, możliwość audytu i zdolność do obsługi dużych wolumenów nominalnych przy minimalnym wpływie na rynek.

Wpłaty, wypłaty i opcje własnego portfela

Użytkownicy na platformach partnerskich mogą zazwyczaj wpłacać walutę fiducjarną z konta bankowego i konwertować na aktywa kryptograficzne za pośrednictwem onrampów fiducjarnych na kryptowaluty. Wypłaty kryptowalut do własnego portfela są dozwolone z zastrzeżeniem zasad programu, statusu KYC/AML i kontroli ryzyka. Klienci instytucjonalni mogą konfigurować zatwierdzone portfele pod kątem strategii przechowywania w chłodni i białej listy adresów. Po stronie przechowywania kryptowalut Bakkt utrzymuje bezpieczne przechowywanie z kontrolami, które są zgodne z kwalifikowanymi obowiązkami powiernika.

Opłaty i ceny

Bakkt oferuje elastyczne modele opłat dla swoich partnerów. Sponsorzy programu mogą zdecydować się na pobieranie opłat transakcyjnych od użytkowników końcowych, podczas gdy opłaty powiernicze i ceny infrastruktury są ustalane na poziomie instytucjonalnym. Inwestorzy detaliczni korzystający z aplikacji partnerskich powinni oczekiwać przejrzystych opłat transakcyjnych i opłat sieciowych w stosownych przypadkach. W przypadku usług powierniczych klasy instytucjonalnej opłaty często skalują się wraz z aktywami objętymi opieką, wymaganiami dotyczącymi poziomu usług i zakresem stosowanych rozwiązań kryptograficznych, w tym dostępem do platformy transakcyjnej, integracjami raportowania i wsparciem w zakresie zgodności.

Zaleca się, aby instytucje zaangażowały Bakkt w zaawansowane dyskusje w celu opracowania harmonogramu opłat, który pasuje do ich przypadku użycia, potrzeb w zakresie płynności, procesów operacyjnych i oczekiwanej bazy użytkowników. Niezależnie od konfiguracji, nacisk kładziony jest na przewidywalne ceny, wysoką jakość usług i przejrzyste raportowanie, a nie na ukryte koszty.

Doświadczenie użytkownika i wsparcie

Przyjazny dla użytkownika interfejs

Bakkt koncentruje się na zapewnieniu przyjaznego dla użytkownika interfejsu za pośrednictwem aplikacji partnerskich, zamiast zmuszać użytkowników do korzystania z jednego miejsca. Dla użytkowników detalicznych oznacza to, że handel kryptowalutami jest prezentowany w aplikacjach, którym już ufają, z przejrzystym wyglądem, wyraźnymi wyświetlaczami cen i prostymi przepływami do kupowania kryptowalut, sprzedawania kryptowalut i wypłacania środków. W przypadku klientów instytucjonalnych interfejsy administracyjne kładą nacisk na kontrolę, raportowanie i możliwość audytu.

Onboarding, KYC i finansowanie

Onboarding dla inwestorów detalicznych zazwyczaj obejmuje weryfikację tożsamości, powiązanie rachunku bankowego i potwierdzenie ujawnienia informacji o ryzyku związanym z aktywami cyfrowymi. W przypadku instytucji onboarding obejmuje należytą staranność, oceny regulacyjne i konfigurację zasad operacyjnych dla pracowników, którzy będą mieli dostęp do platformy Bakkt. Finansowanie może odbywać się w walucie fiducjarnej w przypadku zakupów spot, a depozyty kryptograficzne są obsługiwane w celu przeniesienia aktywów do depozytu. Wypłaty są zgodne z przepływami pracy opartymi na zasadach, aby zapewnić bezpieczeństwo transakcji kryptograficznych.

Wsparcie Bakkt i zarządzanie kontem

Zespoły wsparcia Bakkt współpracują z partnerami poprzez dedykowane zarządzanie kontem, dokumentację techniczną i pomoc programistyczną w zakresie łatwych do zintegrowania interfejsów API. W przypadku użytkowników detalicznych wsparcie jest zazwyczaj zapewniane przez aplikację partnerską, z eskalacją do Bakkt w razie potrzeby. Klienci instytucjonalni mogą oczekiwać modelu usług zgodnego z tradycyjnymi finansami, w tym umów SLA, procedur reagowania na incydenty i ustrukturyzowanych protokołów komunikacyjnych.

Jak Bakkt wypada na tle innych giełd kryptowalut?

Tradycyjny rodowód finansowy

W przeciwieństwie do wielu giełd kryptowalut, które wyrosły organicznie z wczesnej społeczności aktywów cyfrowych, Bakkt wyłonił się z tradycyjnych finansów. Jego ścisłe powiązanie z Intercontinental Exchange, właścicielem nowojorskiej giełdy papierów wartościowych i linii marki York Stock Exchange, oznacza większy nacisk na zgodność z przepisami, integrację przedsiębiorstw i rygor operacyjny. Chociaż może to oznaczać bardziej wyważone wdrażanie produktów, zapewnia również spokój ducha instytucjom regulowanym, które wymagają wykwalifikowanego powiernika i solidnych ram zgodności.

Mocne strony

Instytucjonalne przechowywanie za pośrednictwem Bakkt Trust Company LLC w ramach Departamentu Usług Finansowych
Zintegrowany handel kryptowalutami z głęboką siecią płynności i zgodnymi przepływami pracy
Płynna integracja dzięki łatwym do zintegrowania interfejsom API i dokumentacji korporacyjnej
Przyjazne dla użytkownika aplikacje dostarczane za pośrednictwem platform partnerskich
Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami dostosowane do tradycyjnych oczekiwań finansowych
Elastyczny mechanizm zasad dla procesów wypłat i kontroli operacyjnych
Przejrzystość i ład korporacyjny spółek notowanych na giełdzie

Ograniczenia

Dostęp do sprzedaży detalicznej odbywa się głównie za pośrednictwem aplikacji partnerskich, a nie pojedynczej, bezpośredniej aplikacji Bakkt.
Dostępność aktywów może być węższa niż na nieuregulowanych lub zagranicznych giełdach kryptowalut.
Struktury opłat różnią się w zależności od partnera, więc inwestorzy detaliczni muszą zapoznać się z opłatami transakcyjnymi konkretnego programu
Zaawansowane funkcje handlowe mogą być bardziej skoncentrowane na instytucjach niż na zwykłych użytkownikach detalicznych.

Kto powinien wybrać Bakkt?

Instytucje finansowe poszukujące wykwalifikowanego powiernika z kontrolą zasad i raportowaniem gotowym do zapewnienia zgodności z przepisami.
Fintechy i domy maklerskie dążące do integracji aktywów cyfrowych za pośrednictwem interfejsów API przy jednoczesnym zachowaniu przyjaznego dla użytkownika interfejsu.
Inwestorzy instytucjonalni wymagający instytucjonalnych zabezpieczeń powierniczych i operacyjnych
Sponsorzy programów szukają rozwiązań lojalnościowych, aby zapoznać użytkowników detalicznych z aktywami kryptograficznymi

Krok po kroku: Pierwsze kroki z Bakkt

Ponieważ Bakkt działa głównie jako platforma B2B i B2B2C, kroki są różne dla klientów instytucjonalnych i inwestorów detalicznych.

Dla instytucji i sponsorów programu

Zdefiniuj swój przypadek użycia: handel kryptowalutami, usługi powiernicze, rozwiązania lojalnościowe lub wszystkie trzy.
Zaangażuj Bakkt w zaawansowane dyskusje na temat wymogów regulacyjnych, obsługiwanych zasobów i zakresu produktu.
Zaprojektuj środowisko użytkownika końcowego i wykorzystaj płynną integrację z łatwymi do zintegrowania interfejsami API.
Ustaw elastyczne parametry silnika zasad dla wypłat, zatwierdzeń i białych list adresów.
Połącz się z płynnością i przetestuj proces kupna i sprzedaży w piaskownicy przed uruchomieniem.
Dostosowanie wewnętrznych procesów zgodności, raportowania i obsługi klienta do wsparcia Bakkt.
Uruchom swój program z jasnymi informacjami na temat opłat transakcyjnych, przechowywania i segregacji środków klientów.

Dla inwestorów detalicznych za pośrednictwem aplikacji partnerskich

Pobierz aplikację partnerską, która korzysta z usług kryptograficznych Bakkt lub Apex Crypto do realizacji i przechowywania.
Wypełnij KYC i połącz konto bankowe dla fiat z kryptowalutami.
Kup swój pierwszy zasób cyfrowy i zapoznaj się z opłatami transakcyjnymi ujawnionymi w aplikacji.
Włącz funkcje bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie wieloskładnikowe i białe listy adresów wypłat, jeśli są dostępne.
Monitoruj swój portfel i, jeśli chcesz, wypłacaj środki w walucie fiducjarnej lub wysyłaj kryptowaluty do własnego portfela, zgodnie z zasadami programu.

Pokrycie aktywów: Przykłady i rozważania

Podczas gdy zasięg rozszerza się i kurczy w oparciu o regulacje i potrzeby partnerów, wiele programów obejmuje kluczowe aktywa kryptograficzne, takie jak Bitcoin i Ethereum, z dodatkowym wsparciem dla Bitcoin Cash i USD Coin. Wybór aktywów zależy od płynności, stanowiska regulacyjnego i integralności rynku. W przypadku klientów instytucjonalnych zaniepokojonych zmiennością rynku kryptowalut, Bakkt może pomóc w zaprojektowaniu kontroli i ujawnień, które pasują do profilu ryzyka grupy docelowej.

Podejście Bakkt polega na integracji aktywów cyfrowych, które mieszczą się w ramach bezpieczeństwa i zgodności z przepisami. Jeśli Twoja organizacja wymaga ekspozycji wykraczającej poza aktywa o najwyższej kapitalizacji rynkowej, współpracuj z Bakkt w celu oceny kryteriów notowań i wpływu operacyjnego. Dyscyplina ryzyka firmy pozostaje kluczowa przy wyborze aktywów.

Architektura bezpieczeństwa: Od kluczy do kontroli

Bezpieczeństwo jest wielowarstwowe. Zarządzanie kluczami do przechowywania kryptowalut jest chronione przez wzmocnione systemy w bezpiecznych obiektach. Podpisywanie transakcji wykorzystuje kontrolowane przepływy pracy, z zasadami egzekwowanymi przez elastyczny silnik zasad. Podział obowiązków zapewnia, że żadna pojedyncza osoba nie może zagrozić przechowywaniu. Monitorowanie i alarmowanie w czasie rzeczywistym pomaga zidentyfikować anomalie w transakcjach kryptograficznych. Praktyki te odzwierciedlają kontrole stosowane w tradycyjnych finansach, dostosowując się jednocześnie do unikalnych zagrożeń związanych z gospodarką zasobami cyfrowymi.

Instytucje, które potrzebują dodatkowego komfortu, mogą poprosić o szczegółowe informacje na temat certyfikatów operacyjnych, testów penetracyjnych i praktyk zarządzania dostawcami podczas wdrażania. Nacisk kładziony jest zawsze na wymierne kontrole, a nie na oświadczenia marketingowe. Wielu klientów postrzega Bakkt jako bezpieczną opcję właśnie ze względu na tę konserwatywną, skoncentrowaną na kontroli orientację.

Rola Apex Crypto w stosie Bakkt

Apex Crypto, obecnie część ekosystemu Bakkt, obsługuje zintegrowany handel kryptowalutami dla platform partnerskich. Pozwala to brokerom i fintechom na osadzanie przepływów kupna, sprzedaży i przechowywania bez konieczności budowania infrastruktury giełdowej od podstaw. Użytkownicy detaliczni korzystają z przyjaznej dla użytkownika aplikacji, podczas gdy podstawowe rozwiązania handlowe i zabezpieczenia pozostają zgodne ze standardami Bakkt. Integracja Apex Crypto poszerza również głęboką sieć płynności i możliwości kierowania zleceń w celu efektywnej wyceny.

Ochrona klienta: Ujawnianie informacji, raportowanie i wsparcie

Bakkt kładzie nacisk na ochronę klienta poprzez jasne ujawnianie informacji, dokładne oświadczenia i szybkie wsparcie. W przypadku programów detalicznych aplikacja zazwyczaj przedstawia informacje o ryzyku związanym z kryptowalutami, harmonogramy opłat transakcyjnych i terminy wypłat. W przypadku instytucji kompleksowe raportowanie zapewnia ścieżki audytu dla każdej transakcji kryptowalutowej, upraszczając egzaminy regulacyjne i audyty wewnętrzne. Wsparcie Bakkt ściśle współpracuje ze sponsorami programu w celu obsługi eskalacji, obsługi incydentów i zobowiązań dotyczących poziomu usług, które są znane tradycyjnym zespołom finansowym.

Opłaty w szczegółach: Czego się spodziewać

Opłaty transakcyjne mogą być ustalane przez sponsorów programu, co oznacza, że inwestorzy detaliczni mogą widzieć opłaty różniące się w zależności od platformy. Opłaty za przechowywanie są zazwyczaj negocjowane na poziomie instytucjonalnym. Opłaty sieciowe mają zastosowanie do wypłat w łańcuchu. Bakkt może pobierać opłaty transakcyjne od partnerów na warunkach hurtowych, które są zgodne z harmonogramami dla klientów detalicznych. Instytucje powinny również wziąć pod uwagę koszty związane ze specjalistycznym raportowaniem, zaawansowanymi funkcjami zgodności lub niestandardowymi integracjami. Celem projektowym jest utrzymanie przejrzystych cen przy jednoczesnym umożliwieniu partnerom budowania zrównoważonych programów.

Zgodność i zarządzanie

Procesy zarządzania regulują wszystko, od wdrażania kodu po procedury awaryjne, odzwierciedlając korzenie firmy w rodzinie Intercontinental Exchange. Narzędzia monitorujące podejrzane lub obarczone wysokim ryzykiem transakcje kryptowalutowe pomagają egzekwować zasady programu i standardy AML. Nadzór nad dostawcami, zarządzanie zmianami i operacyjne podręczniki są zaprojektowane tak, aby sprostać kontroli ze strony organów regulacyjnych i audytorów. Ramy te mają znaczenie dla banków i brokerów-dealerów oceniających Bakkt jako długoterminowego partnera w zakresie rozwiązań kryptograficznych.

Przypadki użycia: Od pośrednictwa po lojalność

Integracja z brokerami: Oferuj przepływy kupna i sprzedaży oraz zintegrowany handel kryptowalutami w aplikacji brokerskiej.
Aplikacje bankowe: Pozwól klientom uzyskać ekspozycję na aktywa kryptograficzne dzięki jasnym informacjom o ryzyku i kontrolom opartym na zasadach.
Superaplikacje Fintech: połączenie płatności, rozwiązań lojalnościowych i handlu kryptowalutami w jedno doświadczenie.
Przechowywanie instytucjonalne: Wykorzystanie instytucjonalnych usług powierniczych dla zasobów skarbowych, zabezpieczeń programowych lub aktywów klientów.

Plusy i minusy Bakkt

Plusy

Kwalifikowany powiernik regulowany przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork
Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami wbudowane w platformę
Płynna integracja i łatwe do zintegrowania interfejsy API do szybkiego wdrożenia
Głęboka sieć płynności i solidne rozwiązania handlowe
Przyjazny dla użytkownika interfejs dostarczany przez aplikacje partnerskie
Elastyczny mechanizm polityki dla procesów wypłaty i zatwierdzeń
Wspierany przez Intercontinental Exchange i dostosowany do tradycyjnych standardów finansowych

Wady

Dostęp dla inwestorów detalicznych jest głównie pośredni poprzez partnerów
Katalogi aktywów mogą być zarządzane bardziej konserwatywnie niż systemy offshore.
Opłaty i funkcje różnią się w zależności od programu partnerskiego, co wymaga dokładnej analizy.

Wnioski: Kto najbardziej skorzysta na Bakkt?

Bakkt jest najlepiej postrzegany jako bezpieczny, regulowany szkielet do integracji możliwości aktywów cyfrowych z głównym nurtem finansów. Jeśli Twoim priorytetem jest bezpieczeństwo i zgodność z przepisami, a Twoja organizacja ceni sobie instytucjonalną opiekę z kontrolą polityki, Bakkt oferuje atrakcyjne rozwiązanie. W przypadku użytkowników detalicznych doświadczenie będzie kształtowane przez aplikację partnerską, ale podstawowe usługi powiernicze i platforma transakcyjna są zakotwiczone w regulacyjnym rodowodzie Bakkt i dyscyplinie operacyjnej. To połączenie sprawia, że Bakkt jest jedną z wiodących giełd kryptowalut i dostawców infrastruktury dla instytucji i sponsorów programów, którzy chcą oferować kryptowaluty bez poświęcania zarządzania ryzykiem.

Często zadawane pytania

Czy Bakkt to dobra giełda kryptowalut?

Dla instytucji i sponsorów programów, którzy potrzebują bezpieczeństwa i zgodności z przepisami, Bakkt jest dobrym wyborem. Platforma łączy w sobie zintegrowany handel kryptowalutami, głęboką sieć płynności i usługi powiernicze klasy instytucjonalnej pod nadzorem Departamentu Usług Finansowych Stanu Nowy Jork za pośrednictwem Bakkt Trust Company LLC. Inwestorzy detaliczni zazwyczaj uzyskują dostęp do kryptowalut Bakkt za pośrednictwem aplikacji partnerskich, które zapewniają przyjazny dla użytkownika interfejs na szczycie infrastruktury Bakkt. Jeśli cenisz sobie podejście oparte na zgodności z przepisami, powiązane z Intercontinental Exchange i nowojorską giełdą papierów wartościowych, ta recenzja Bakkt stwierdza, że jest to atrakcyjna opcja, szczególnie dla klientów instytucjonalnych i regulowanych instytucji finansowych.

Czy moje kryptowaluty są bezpieczne w Bakkt?

Bakkt kładzie nacisk na solidne środki bezpieczeństwa i instytucjonalną opiekę. Za pośrednictwem Bakkt Trust Company LLC, wykwalifikowanego powiernika nadzorowanego przez Departament Usług Finansowych w Nowym Jorku, fundusze klientów i aktywa kryptograficzne są zarządzane z silną kontrolą operacyjną, segregacją aktywów i wypłatami opartymi na polityce. Nie ma platformy, która może twierdzić, że ryzyko jest zerowe, ale orientacja Bakkt na bezpieczeństwo i zgodność z przepisami, elastyczny mechanizm polityki i skupienie się na kontrolach powierniczych mają na celu ochronę zasobów cyfrowych w porównaniu z mniej regulowanymi giełdami kryptowalut.

Kto jest najbardziej zaufaną giełdą kryptowalut?

Zaufanie zależy od potrzeb. Dla inwestorów instytucjonalnych i instytucji finansowych, które priorytetowo traktują zgodność z przepisami i opiekę, Bakkt jest często uważany za jeden z najbardziej zaufanych ze względu na powiązania z Intercontinental Exchange ICE i status kwalifikowanego powiernika w ramach Departamentu Usług Finansowych Stanu Nowy Jork. Inne główne platformy mogą być preferowane ze względu na funkcje skoncentrowane na handlu detalicznym lub szerszy zakres aktywów, ale dla instytucji wymagających instytucjonalnej opieki i nadzoru, Bakkt pozostaje najlepszą opcją w gospodarce aktywów cyfrowych.

Czym jest giełda Bakkt?

Bakkt to platforma usług kryptograficznych, która oferuje zintegrowany handel kryptowalutami, usługi powiernicze i interfejsy API, aby pomóc instytucjom i partnerom zintegrować aktywa cyfrowe z ich produktami. Firma działa jako Bakkt Holdings, spółka notowana na giełdzie, która weszła na giełdę w ramach transakcji spółki celowej z VPC Impact Acquisition Holdings. Jej ramię powiernicze, Bakkt Trust Company LLC, jest kwalifikowanym powiernikiem regulowanym przez nowojorski Departament Usług Finansowych. Dzięki Apex Crypto i innym komponentom Bakkt umożliwia płynną integrację handlu kryptowalutami, powiernictwa na poziomie instytucjonalnym oraz fiat to crypto onramps zarówno dla klientów instytucjonalnych, jak i użytkowników detalicznych za pośrednictwem aplikacji partnerskich.

Przegląd Bakkt Exchange