Świat finansów nieustannie się zmienia, a DeFi jest jedną z najnowszych nowości na wolnym rynku. DeFi to skrót od słów Decentralized Finance. Jest to zestaw usług publicznych do dystrybucji pieniędzy, akcji i papierów wartościowych. Główną cechą DeFi jest to, że każdy, kto korzysta z kryptowalut, może wejść do usługi, w przeciwieństwie do scentralizowanych giełd i rynków finansowych. Chcesz wiedzieć, jak to działa?
Przeczytaj recenzję, która zawiera następujące informacje:
- Jaki jest cel DeFi?
- Co oznacza zdecentralizowane finansowanie
- Jak DeFi pozwoliło nam pracować z kryptowalutą
- Ryzyko związane ze wspólnymi usługami finansowymi
- Sekcja FAQ
Dlaczego istnieje system zdecentralizowanego finansowania?
DeFi to stosunkowo nowy sposób pracy z pieniędzmi, ponieważ pierwsze projekty DeFi do pracy z kryptowalutą Ethereum pojawiły się w 2017 roku. Celem takich produktów jest zapewnienie użytkownikom swobody wyboru systemu finansowego. Decentralizacja w obrocie finansowym oznacza, że nie ma głównego centrum, które kontrolowałoby obroty i działania użytkowników. Pracując z DeFi, każdy może tworzyć giełdy, firmy kredytowe i inne systemy, które działają niezależnie bez zewnętrznej kontroli w postaci państwa lub banku centralnego.
DeFi istnieje w opozycji do CeFi. Jak można się domyślić, są to scentralizowane usługi finansowe. Duże instytucje, które rozwinęły się w procesie kapitalizacji rynkowej, pokazują swoją nieproduktywność. CeFi jest nieopłacalne dla konsumentów ze względu na wysokie opłaty. Z drugiej strony ma dużą hierarchię menedżerów, a ten system pośredników generuje korupcję i defraudacje stron trzecich. Próba całkowitej kontroli prowadzi do jej braku. Rezultatem jest drenaż pieniędzy. Czy chcesz wiedzieć jak samodzielnie zarządzać łańcuchem finansowym? Czytaj dalej!
Jak działa DeFi
Podstawą finansową DeFi jest kryptowaluta ponieważ ten rodzaj pieniądza nie jest kontrolowany przez rząd ani jedną dużą korporację. Kryptowaluty, czy to Ethereum, czy Bitcoin, swobodnie krąży po całym świecie. Wystarczy, że użytkownik ma stabilne połączenie internetowe, aby korzystać z kryptowaluty jako osobistej monety, a DeFi pozwala wyciągnąć z niej więcej.
Pieniądze nie istnieją jednak w oderwaniu od innych głównych sektorów rynku. Waluta cyfrowa nie jest tu wyjątkiem. Ludzie nie tylko dokonują przelewów pieniężnych między sobą, ale także chcą sprzedawać pieniądze w tym samym wolnym systemie - bez pośredników i organów kontrolnych. Ludzie chcą kupować akcje instytucji finansowych i grać na giełdzie na wolnych warunkach. Właśnie po to jest DeFi. Podobnie jak kryptowaluta decentralizuje finanse, DeFi decentralizuje cały system finansowy, aby umożliwić użytkownikom wysyłanie pieniędzy za pośrednictwem transakcji bezpośrednich.
DeFi opiera się na trzech głównych aspektach, a mianowicie programowaniu, stabilnych kryptowalutach i sposobach ich obsługi. Następnie dowiesz się, jak te systemy współpracują ze sobą, czym są pieniądze lego i jakie korzyści użytkownik otrzymuje z wartości zablokowanej w DeFi.
Tło programistyczne
Aby rozwinąć darmowe DeFi, twórca musi mieć niezbędne warunki programowe i dane. Niemożliwe jest uruchomienie zdecentralizowanego obrotu finansowego bez centrum na dowolnej platformie, więc potrzebna jest specjalna infrastruktura do rozwoju produktu. Wielkim sukcesem jest to, że dziś nie jest już konieczne tworzenie programu od podstaw, ponieważ technologie oferują usługi pożyczkowe i aplikacje do samodzielnego tworzenia oprogramowania.
Ethereum to jedna z tych platform, na których można tworzyć inteligentne kontrakty do automatycznego zarządzania różnego rodzaju usługami finansowymi. Inteligentne kontrakty to automatyczny kod, który uruchamia system kierowania i obiegu kryptowalut. Zamiast szefa i menedżerów, którzy mogą być zainteresowani określonym rozwojem obrotu finansowego, w Ethereum masz niezależny kod. Po utworzeniu inteligentnego kontraktu i zakończeniu rozwoju produktu nie ingerujesz już w ten świat. Użytkownicy zarządzają pieniędzmi za pomocą DeFi na raz ustalonych i niezmiennych zasadach. Ethereum jest podstawą do tworzenia zdecentralizowanych usług finansowych, takich jak rynki, giełdy i firmy ubezpieczeniowe.
Stabilna waluta
Ta część mówi o wyborze odpowiedniego pieniądza cyfrowego do wykorzystania w zdecentralizowanej usłudze finansowej. Oczywiście, jeśli w naszej usłudze nie ma głowy, to całe bezpieczeństwo i kontrola jakości usług są przejmowane przez inteligentne kontrakty i blockchain. Równie ważne jest, aby kryptowaluta używana w DeFi:
- a) jest odpowiedni dla kodu automatycznego
- b) ma dość złożone programowanie
- c) ma stabilną wartość.
Najpopularniejsze kryptowaluty nie nadają się do użytku w DeFi. Pierwszą rzeczą, która przychodzi na myśl, jest Bitcoin. Ten cyfrowy pieniądz jest zdecentralizowany, ale programowanie protokołów Bitcoin jest zbyt proste. W związku z tym dane programu Bitcoin są niekompatybilne z Ethereum. Mówiąc prościej, używając Bitcoina, nie uda ci się opracować inteligentnych kontraktów w ramach takich platform pożyczkowych jak DeFi.
Logiczne jest myślenie o Ether, który oczywiście jest odpowiedni dla Ethereum. Wadą ETH jest to, że jest dość niestabilny. Niezawodna transakcja jest możliwa tylko z bardziej stabilnymi aktywami kryptograficznymi. W Defi, blockchain wykorzystujący ETH jest technicznie możliwy, ale nie jest wystarczająco niezawodny dla dużej liczby użytkowników, którzy są pewni czystości każdej transakcji. Dlatego blockchain Ethereum, podobnie jak Bitcoin, nie są najlepszą opcją dla DeFi. To, co jest potrzebne dla czystego, wiecznego blockchaina, to stablecoin.
Pieniądze kryptograficzne są wiarygodne, gdy ich wartość jest powiązana z wartością rzeczywistych aktywów, czyli prawdziwej waluty - na przykład USD. Ponadto musi być połączony z aplikacjami, aby usługi pożyczkowe działały. Gdzie można uzyskać odpowiedni stablecoin? Cóż, mamy świetną wiadomość - jego nazwa to DAI! Do użytku na platformie DeFi sugerujemy użycie stablecoina DAI powiązanego z prawdziwymi finansami. To powiązanie jest bardzo proste i jasne, ponieważ jeden DAI jest równy jednemu USD. Stabilność tej cyfrowej monety polega na jej pośredniej korelacji z rzeczywistymi aktywami. Podczas gdy inne monety bezpośrednio korelują z rzeczywistymi aktywami, istnieje zabezpieczenie kryptograficzne między DAI a USD. Depozyty te są publicznie dostępne na platformie Ethereum.
Pośrednie wyrażenie DAI w USD zapewnia stabilność tej monety. Aby rozpocząć, możesz użyć ETH jako zabezpieczenia lub po prostu kupić DAI bezpośrednio. Istotą zapośredniczonych inteligentnych kontraktów jest to, że nawet jeśli cena Ethereum stanie się wysoce mobilna, wartość zablokowanych ETH przy wsparciu DAI najprawdopodobniej pozostanie taka sama dzięki zastawowi. Dzięki temu blockchainowi DAI/ETH jest teraz lepszy od Bitcoina do pracy w DeFi.
Jakie są więc zalety DAI? Z technicznego punktu widzenia moneta ta działa jak inteligentne kontrakty na platformie Ethereum, co zapewnia jej kompatybilność z DeFi. Ochrona DAI przed gwałtownym skokiem cen sprawia, że ten cyfrowy pieniądz jest idealną opcją dla DeFi. Wydaje się, że spośród wszystkich projektów cyfrowego pieniądza, żaden nie nadaje się lepiej do obrotu zdecentralizowanymi finansami.
Metoda wymiany walut
Aby wszystko to działało, potrzebne są niezawodne aplikacje do prawidłowego korzystania z protokołu. Istnieją pewne usługi umożliwiające swobodny obrót cyfrowymi pieniędzmi w zdecentralizowanych finansach. System oferuje kontrakty, a następnie konsumenci używają tokenów i rozpoczynają proces niekontrolowanego obrotu pieniędzmi. Protokoły te pozwalają użytkownikom obsługiwać aktywa cyfrowe, to znaczy sprzedawać, kupować, wymieniać i handel kryptowalutami. Jakie są więc opcje dla kogoś, kto chce z powodzeniem korzystać z DeFi?
DEX
A Zdecentralizowana wymiana, lub DEX w skrócie, umożliwia łatwe wypłacanie i wpłacanie pieniędzy na DeFi. Technicznie rzecz biorąc, giełda jest łańcuchem inteligentnych kontraktów. Te inteligentne kontrakty mają funkcje regulowania i kontrolowania obrotu kryptowalutami. W ten sposób kontrakty zastępują całą hierarchię zarządzania, która sprawia, że biznes jest tak trudny. Protokoły DEX oparte są na platformie Ethereum. Zapewnia to niezawodny zdecentralizowany obrót środkami, a także harmonię z DAI. Możesz użyć dowolnego wystarczająco wydajnego urządzenia i tokenów, aby uruchomić DEX i przelać USD do DAI w celu wolnej od podatku operacji wewnątrz DeFi.
Górnictwo
Użytkownicy mają dostęp do wydobywania płynności, gdy ich monety są zablokowane na jakiś czas i wykorzystywane do zapewnienia płynności w projekcie. W tym celu wykorzystywana jest tak zwana pula płynności (przechowywanie aktywów). Ponieważ wolumen wartości zablokowanej w projektach DeFi zwiększa status uczestniczących protokołów i aplikacji, wydobywanie płynności przynosi korzyści wolnym, zdecentralizowanym giełdom. Pula płynności zawiera dwa tokeny i w ten sposób tworzy nowy rynek wymiany dla tych aktywów. Po wysłaniu tokenów do puli, dostawca otrzymuje specjalne tokeny w zależności od ilości dostarczonej płynności. Gdy dochodzi do transakcji, giełda pobiera prowizję i rozdziela ją pomiędzy wszystkich uczestników proporcjonalnie do ich udziału. Tak więc tymczasowo zablokowana wartość skutkuje korzyścią.
Związek
Wraz z rosnącą popularnością kryptowalut na giełdzie, produkty te stają się coraz bardziej dostępne. Gwałtowny wzrost zainteresowania Yield Farmingiem związany jest z jednym z nowych protokołów na rynku - the Związek protokół. Użytkownicy tej platformy mogą udzielać pożyczek lub pożyczać w dziewięciu różnych kryptowalutach, za co otrzymują tokeny projektu. Aplikacja ta jest platformą łączącą pożyczkobiorców z pożyczkodawcami. Korzystne jest to, że działa również w oparciu o Ethereum. Użytkownicy mogą wziąć kryptowalutę jako zabezpieczenie i pożyczyć ją. Związek zajmuje wiodącą pozycję wśród protokołów dotyczących wartości zablokowanych w protokole.
W ten sposób nie są już potrzebni animatorzy rynku, którzy pobierają opłaty za utworzenie giełdy. Wszystko to jest teraz wykonywane przez protokoły. Istnieje tylko siedziba twórców aplikacji, protokołów i kryptowalut, ale nie sztab menedżerów. Ludzie dokonują wyborów opłacalnych dla obu stron i unikają warunków transakcji typowych dla kapitalizacji rynkowej. Zdecentralizowane aplikacje i sieci wyglądają jak coś absolutnie fantastycznego. Jednak nawet DeFi nie jest pozbawione ryzyka. Dlatego dla bezpieczeństwa wszystkich transakcji w blockchainie użytkownicy mają ubezpieczenie. W jaki sposób można zabezpieczyć swoje wydarzenia? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć!
Pieniądze Legos
Wszystkie produkty w DeFi działają w połączeniu ze sobą. Ludzie tworzą kombinacje, tak jak dzieci robią to samo w swoich konstruktorach. Dlatego złożone kombinacje aplikacji DeFi otrzymały taką nazwę jak klocki lego. Użytkownicy dokonują wygodnych lub opłacalnych wyborów, monitorują wzrost lub spadek wartości cyfrowych monet, ich stosunek do USD za pośrednictwem aplikacji i tak dalej.
Proces łączenia klocków lego to łańcuch wyborów krok po kroku. Użytkownik posiadający Ethereum znajduje giełdę z najlepszym kursem wymiany Ethereum na DAI. Następnie wybiera najbardziej odpowiednią zdecentralizowaną giełdę i przeprowadza transakcję. Aby zwiększyć przychody i czerpać zyski z handlu na DeFi, użytkownicy pożyczają DAI innym użytkownikom na procent. Dzięki aplikacjom na platformie DeFi możliwe jest również tworzenie pożyczek błyskawicznych, które działają za pośrednictwem inteligentnego kontraktu. Pożyczki błyskawiczne pozwalają użytkownikom pożyczać środki bez żadnego zabezpieczenia, ale ze spłatą pożyczki w ramach jednej transakcji. W ten sposób pożyczki błyskawiczne pozwalają osobie pożyczać środki za darmo, dopóki nie spłaci pożyczki do końca tej samej transakcji.
Aplikacje dla DeFi pozwalają więc śledzić wartość aktywów i operować na nich. Korzystając z kombinacji klocków lego, można przewidywać plony z różnych usług lądowania. Różne protokoły pozwalają na prowadzenie wielu projektów w tym samym czasie. Różne protokoły umożliwiają zarządzanie wieloma projektami w tym samym czasie, dzięki czemu ludzie mogą przeprowadzać pomiary treści i dystrybuować zasoby.
Co ryzykują użytkownicy DeFi?
Ponieważ DeFi dopiero pojawiło się w wiadomościach, niektóre w dziedzinie inteligentnych protokołów pozostają nieprzetestowane. Oczywiście blockchain umożliwia tworzenie projektów z aplikacjami i pomyślne otrzymywanie tokenów. Nie należy jednak zapominać, że inteligentne protokoły mogą nie być w pełni chronione przed hakerami ze względu na fakt, że DeFi jest nadal rozwijane.
Nie oznacza to, że powinieneś porzucić DeFi. Możesz przetestować wszystkie produkty, które zamierzasz wykorzystać w przyszłości, przyciągając niewielką ilość DAI/ETH. Aby ocenić, jak działają pule płynności, spróbuj yield farmingu i zrozum DeFi, nie wystarczy tak wiele USD. Połącz aplikacje i śledź wiadomości i reklamy w mediach na temat DeFi, które mogą zawierać spostrzeżenia odbiorców.
Kolejnym ważnym aspektem DeFi jest częściowa decentralizacja. Warto pamiętać, że tylko rdzeń DeFi, centralny komponent wszystkich platform, protokołów i aplikacji, jest całkowicie zdecentralizowany. Inne produkty mogą być zdecentralizowane częściowo. Dlatego przed zainwestowaniem w USD i zakupem tokenów konieczne jest sprawdzenie charakteru produktu. Poznaj zasady określonej części DeFi, w której zamierzasz pracować.
Najczęściej zadawane pytania
Jaka jest najlepsza kryptowaluta dla DeFi?
Lepiej jest wybrać stabilną kryptowalutę dla DeFi. Najlepszą kryptowalutą jest DAI, ponieważ jest programowalna i dość stabilna. ETH również nadaje się do DeFi, ale warto pamiętać, że jest bardziej zmienne.
Co robi blokowanie kryptowaluty?
Wartość kryptowalut zablokowana w DeFi pozwala na dokonywanie obrotów i zwiększanie wartości depozytu kryptowalutowego. Dochód dzielony jest na wszystkich uczestników puli. Cały proces składa się na tzw. mining. W jego trakcie uczestnicy DeFi uzyskują zwiększone zyski dzięki tymczasowo zablokowanej wartości.
Co stanie się z DAI, jeśli USD ulegnie zmianie?
Ponieważ wartość dolara zależy od wszystkiego, od polityki międzynarodowej po wybory, trudno jest przewidzieć zachowanie kryptowalut przez 100%. Jednak dzięki metodzie rewaluacji dolara w DAI dla DeFi możemy mówić o jego większej stabilności w porównaniu z innymi walutami.