W miarę jak sfera kryptowalut nabiera rozpędu, rośnie liczba oszustw w tej sferze. Główna liczba oszustw jest związana z działalnością ICO (Initial Coin Offering), a główne zagrożenia bezpieczeństwa (a także możliwości inwestycyjne i duża liczba transakcji finansowych) są również związane z tą technologią.
Czym są ICO
ICO (Initial Coin Offerings) to nowa technologia na kryptowalutowym Dzikim Zachodzie. Mówiąc najprościej, jest to coś, co pozwala startupom związanym z blockchainem, potencjalnym inwestorom (i innym użytkownikom) zbierać fundusze na giełdzie kryptowalut. Technologia ta pojawiła się po raz pierwszy w 2013 roku analogicznie do IPO (Pierwsza oferta publiczna) z główną różnicą: ICO (Initial Coin Offerings) polegają na zakupie tokenów, a IPO (Initial Public Offerings) na zakupie akcji.
Kolejną różnicą między ICO a IPO jest to, że IPO są chronione przez władze finansowe (i federalne przepisy dotyczące papierów wartościowych), a ICO nie są w ogóle chronione. Tworzy to sprzyjającą atmosferę dla różnych oszustw ICO i oszukańczych schematów związanych z ICO (które kradną tokeny i pieniądze inwestorów od niczego niepodejrzewających inwestorów i ich firm).
Chociaż czasami ICO mogą być ofertami papierów wartościowych i podlegać jurysdykcji SEC (amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd), która egzekwuje federalne przepisy dotyczące papierów wartościowych. Dość często takie ICO działające jako oferty papierów wartościowych sprzedają “tokeny użytkowe”, aby oszukać przepisy finansowe ustanowione przez SEC (amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd). Zwykle, gdy tak się dzieje, w proces zaangażowane są schematy Ponzi i różne oszukańcze schematy.
Ale jak działają te oszukańcze ICO (i ich schematy działania)?
Oszukańcze ICO i sposób ich działania
Jak już wspomniano, ICO zostały stworzone jako oferty papierów wartościowych, aby pomóc zwykłym użytkownikom i inwestorom w zwiększeniu liczby aktywów cyfrowych (i w rezultacie pieniędzy) na giełdach kryptowalut, aby mogli je wykorzystać na przykład do inwestycji w jakiś startup blockchain (lub do innych możliwości inwestycyjnych).
Obecnie większość tradycyjnych rynków kapitałowych w sektorze finansowym znajduje się pod ścisłą kontrolą rządowych organów regulacyjnych, co pomaga zminimalizować zwiększone ryzyko napotkania oszustów i manipulacji, za które są odpowiedzialni. Z tego powodu bystre umysły zwracają się ku innowacyjnym technologiom w gospodarce, a kryptowaluta jest jedną z tych innowacyjnych technologii handlowych, ponieważ nie podlega kontroli.
Głównym celem atakujących ICO jest przyciągnięcie zainteresowania potencjalnych inwestorów ich fałszywymi produktami i stymulowanie inwestycji w ten projekt w ekwiwalencie kryptowaluty lub walutach fiducjarnych (lub gotówce).
Możemy nazwać projekt nieuczciwym, gdy istnieją dowody na to, że wszystkie fundusze (i cała wirtualna waluta) zebrane podczas wstępnej lub głównej sprzedaży tłumu (tak nazywa się ICO) zostały skradzione. Zespół projektowy nie komunikuje się ze swoimi klientami i potencjalnymi inwestorami. Wskazuje to, że cały schemat oszustwa został zaplanowany, a kradzież była celowa. Ponieważ każdy może spotkać się z takim oszustwem i narazić się na ryzyko, ważne jest, aby zwiększyć bezpieczeństwo swoich danych osobowych i spersonalizowanych treści publikowanych na platformie wymiany kryptowalut.
Jakie najbardziej znane oszukańcze ICO miały miejsce na współczesnych rynkach kryptowalut?
1. Projekt Opair i Ebitz (strata w wysokości 2,9 mln USD)
Systemy Opair i Ebitz zostały oskarżone o oszustwo, ale ich założyciel, znany jako Wasserman, nie został znaleziony przez oszukanych inwestorów aż do teraz. Atakujący pozyskiwał fundusze i gotówkę w trakcie ICO platformy wymiany w wysokości 388 monet Bitcoin.
System Opair oferował użytkownikom pracę z kartami debetowymi w zdecentralizowanym środowisku i przy użyciu własnej monety XPO. Uczestnicy sieci odkryli, że profile użytkowników w systemie LinkedIn były fałszywe, w wyniku czego projekt Opair wraz ze wszystkimi organizatorami szybko “wyparował”, a badania wykazały straty w wysokości około 190 tokenów BTC.
Amatorskie śledztwa, zorganizowane przez oszukanych inwestorów, którzy w trakcie crowdfundingu pozostali bez środków kryptowalutowych, pozwoliły ustalić, że system serwerów pocztowych Ebitz przekierowywał dane do domeny projektu Opair - był on również rekomendowany jako klon platformy ZCash z niewielkimi zmianami. Założyciele projektu, nazywający siebie “grupą etycznych hakerów”, planowali przyciągnąć podczas ICO 500 tysięcy Bitcoinów - sprzedaż crowdfundingowa ruszyła 28 listopada 2016 roku.
Dwa dni po rozpoczęciu ICO uczestnicy systemu BitcoinTalk odkryli połączenie Opair i Ebitz MX (zobaczyli tę informację na stronie internetowej firmy Opair). Natychmiast strona Ebitz została odłączona, ale w trakcie żagla atakującym udało się zebrać około dwustu BTC, zanim zniknęli. Ludzie z różnych krajów (i różnych firm) uwierzyli w obietnice założyciela systemu Opair i stracili swoje Bitcoiny. To pokazuje, że nie ma potrzeby narażać się na ryzyko i ufać komuś (lub czemuś), kogo widzi się po raz pierwszy i nie ma dowodów na to, że ta osoba (lub firma) jest warta zaufania.
Wasserman mógł stworzyć ten oszukańczy schemat, ukraść aktywa cyfrowe i miał możliwość wyjścia z oszustwa stworzonego własnymi rękami. Jego schemat Ponziego dotknął miliony ludzi na całym świecie, którzy ponieśli straty w wysokości 2,9 miliona dolarów amerykańskich.
2. Projekt Benebit (strata 2,7-4 mln USD)
Według twórców systemu Benebit, projekt koncentrował się na wykorzystaniu technologii Blockchain i miał współpracować z cyfrowymi monetami, aby zapewnić użytkownikom ujednolicenie różnych programów lojalnościowych. W rzeczywistości głównym celem tego systemu handlowego była branża transportu lotniczego.
ICO tego projektu charakteryzowało się wszystkimi oznakami rzeczywistości, w tym obecnością kanału Telegram na żywo, który miał ponad 9 000 uczestników. Budżet reklamowy wyniósł ponad pół miliona dolarów. Firma Benebit przeprowadziła również kampanię marketingową związaną z organizacją przedsesji tokena. Ze względu na innowacyjną koncepcję, masową kampanię reklamową i imponującą ilość pieniędzy wydanych na projekt, system Benebit wywołał wokół siebie poruszenie. Przyciągnął prawdziwe zainteresowanie inwestorów chcących zainwestować właśnie w ten projekt.
W rezultacie, po szczegółowym zbadaniu uczestników kanału Telegram, okazało się, że wszystkie zdjęcia członków zespołu projektu Benebit zostały skradzione przez oszustów z katalogów brytyjskich uniwersytetów. Co więcej, informacje paszportowe rzekomych założycieli systemu Benebit również okazały się fałszywe.
Po postawieniu zarzutów przeprowadzono nowe i skuteczne działania. Uczestnicy oszukańczego projektu Benebit dobrowolnie zaangażowali się w niszczenie wszystkiego, co miało jakikolwiek związek z fałszywym projektem: dokumentacji, “oficjalnej” strony internetowej, konta systemowego w różnych sieciach społecznościowych. Według ekspertów wysokość strat waha się w przedziale od 2,7 do 4 milionów dolarów - taka kwota środków mogła zostać “odebrana” przez intruzów łatwowiernym inwestorom.
Sytuacja ta pokazuje, że inwestorzy muszą dołożyć należytej staranności, jeśli chodzi o takie rzeczy, ponieważ ryzyko ich błędów może być zbyt wysokie (i kosztować zbyt wiele). Jeśli oszuści mogą wyjść z oszustw, które stworzyli, uczestnicy tych oszustw niestety nie mogą odzyskać swoich aktywów, a wszystkie możliwości inwestycyjne, które mieli, okazały się wykorzystane na próżno.
3. Projekt Plexcoin (strata 15 milionów dolarów amerykańskich)
System Crowdsdale firmy Plexcoin został zatrzymany w grudniu 2017 r. decyzją Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (inaczej SEC). Było to spowodowane złożeniem oficjalnej skargi, w ramach której Dominique Lacroix (założyciel projektu) został oskarżony o oszustwo. Skarga dotyczyła reklamy Lacroix i jego obietnic niewiarygodnego zysku w wysokości około 1354 procent, którego według badań ekspertów z SEC i tak nie można było uzyskać. Wszystko to sprowokowało grupę rzekomych ekspertów do dostarczenia nieprawidłowych danych. Aktywa tej firmy handlowej w wysokości $15 milionów dolarów zostały zamrożone. Kwota ta została zebrana w wyniku sprzedaży tłumu, która miała miejsce od sierpnia 2017 roku.
Dominique Lacroix, jako założyciel projektu Plexcoin, trafił do więzienia, a firma została ukarana grzywną w wysokości 100 tysięcy dolarów amerykańskich. Do tej pory około 810 tysięcy dolarów jest wstrzymanych przez Stripe, który zajmuje się przetwarzaniem transakcji płatniczych, a saldo jest umieszczane w depozytach kryptowalut należących do Lacroix. Obecnie nadal nie jest jasne, jakie oskarżenia zostaną wysunięte przeciwko Lacroix, ponieważ los monet jest w portfelach oszusta. Ale dla nas wygląda on jak główny bohater popularnego filmu “Wilk z Wall Street”, który nie miał litości, gdy chodziło o zysk, jaki mógł osiągnąć.
Projekt Plexcoin jest uważany za jedno z największych oszustw z wykorzystaniem ICO w historii istnienia kryptowalut. Dobrze, że wszystkie początki intruzów zostały powstrzymane, ale jednocześnie mamy radę inwestycyjną dla tych, którzy rozpoczynają swoją podróż w świecie inwestowania i handlu kryptowalutami: pamiętaj, aby zawsze zachować należytą staranność, jeśli chodzi o sprzedaż tokenów i inne manipulacje na nowoczesnych rynkach cyfrowych.
4. Projekt PonziCoin (strata 250 tysięcy dolarów amerykańskich)
Platforma PonziCoin jest prawdziwą platformą handlową do inwestowania i handlu kryptowalutami, a jej tokeny również istnieją. Jednak niektórzy zaufani użytkownicy twierdzą, że stracili swoje środki po zainwestowaniu w ten projekt. To naprawdę zabawne, jak ostatni wprowadzony na rynek PonziCoin pozycjonuje się jako pierwszy legalny schemat Ponzi na świecie. W rzeczywistości jest to duplikat pierwszej monety PonziCoin, która weszła na rynek w 2014 roku z kapitalizacją projektu wynoszącą równowartość $ 7 milionów. Jeśli weźmiemy pod uwagę obecny kurs aktywów, będzie to około 2 milionów dolarów amerykańskich.
Drugi system PonziCoin został uruchomiony w 2017 r. pod tym samym adresem. Kilka lat po tym, ostatni wprowadzony na rynek projekt PonziCoin został stworzony jako klon oryginału i okazał się oszustwem. Chociaż fakt, że dwa poprzednie projekty PonziCoin były oszustwami, nie zaalarmował deponentów, którym udało się zainwestować swoje aktywa w wysokości ćwierć miliona dolarów. Środki te zostały skradzione po otwartym rozpoznaniu projektu oszustwa.
5. Projekty REcoin i DRC (strata w wysokości 300 tys. USD)
Systemy Real Estate Coin, czyli REcoin, oraz Diamond Reserve Club, czyli DRC, początkowo prezentowały ambitne plany rozwoju i realne perspektywy projektów. Głównym celem tych wyimaginowanych platform było stworzenie kryptowaluty wspieranej przez nieruchomości i diamenty.
Maxim Zaslavsky, założyciel tych systemów, stwierdził, że startupy te były gotowe do działania i sprzedaży tokenów: miały wsparcie prawne, nawiązały relacje w sferze detalicznej i inwestycyjnej oraz były wyposażone we wszystkie niezbędne narzędzia do efektywnej pracy z aktywami. Niestety, żadne z wymienionych kryteriów nie spełniało żadnego z systemów. Dlatego systemy te zostały nazwane oszustwami, a ich założyciel został nazwany oszustem.
Według SEC, zarówno REcoin, jak i DRC nie zapewniały swoim klientom i inwestorom możliwości przeprowadzania rzeczywistych operacji w przypadku zniekształcenia wskaźników inwestycyjnych. Nie posiadały tokenów osobistych ani żadnego związku z technologiami Blockchain. Decyzją SEC, która nie uznała projektów ICO za wartościowe, Zaslavsky został aresztowany 29 września 2017 roku. Został ukarany grzywną w wysokości 300 tysięcy dolarów. Chociaż, jak sam twierdził, liczba funduszy zebranych podczas sprzedaży tłumu wyniosła ponad $2 milionów.
Podsumowanie
Jest kilka rzeczy, o których każdy musi pamiętać przed wzięciem udziału w crowdsellingu. Oszuści znajdują coraz więcej sposobów na kradzież aktywów, dlatego też każdy, kto chce zainwestować gotówkę lub cyfrowe monety w crowdsales, musi być tak ostrożny, jak to tylko możliwe. Wspominamy o crowdsellingu, ponieważ w większości przypadków oszuści wykazują swoją aktywność właśnie na tych platformach. Jeśli nie masz pewności, że znalezione ICO jest wiarygodne i bezpieczne, możesz sprawdzić informacje na HoweyCoins: stronie internetowej uruchomionej przez SEC w celu pomocy firmom i inwestorom w sprawdzeniu wiarygodności platformy.
Ponieważ aktywność oszustów w organizacji ICO jest dość agresywna, inwestorzy często podejmują nieprzemyślane działania i tracą pieniądze zainwestowane w “niewłaściwe” projekty. Należy o tym pamiętać, wszelkie decyzje dotyczące inwestowania środków powinny być podejmowane “na chłodno” i dokładnie przeanalizowane, ponieważ pozwoli to uniknąć utraty aktywów (szczególnie dotyczy to początkujących w sferze kryptowalut).
Przed wzięciem udziału w ICO jakiejkolwiek kryptowaluty zaleca się wykonanie następujących kroków wymienionych poniżej:
- Zbadaj wszystko, co dotyczy projektu White Paper (i samego ICO);
- Dowiedz się, czy jakiekolwiek problemy mogą zostać rozwiązane przez zorganizowaną sprzedaż społecznościową i czy jest ona wykonalna dla firm, zwykłych klientów i potencjalnych inwestorów;
- Dowiedz się, kim są ludzie w zespole projektowym ICO i poznaj ich doświadczenie zawodowe. Zaleca się, ale nie jest to obowiązkowe, skontaktowanie się z założycielami projektu i jego wiodącymi ekspertami oraz zadawanie im pytań o podwyższonym stopniu złożoności. Ich profile można znaleźć w zasobach internetowych i sieciach społecznościowych, ponieważ oszuści często używają fałszywych zdjęć i danych. Można również “przejrzeć” dane za pośrednictwem usług takich jak obrazy Google (w ten sposób można rozpoznać, że obrazy są fałszywe);
- Sprawdź fora, aby uzyskać jasny obraz użytkowników na temat dokładnie tego projektu, który wybrałeś. Na tych forach można znaleźć użytkowników, którzy już zetknęli się z oszustami i zazwyczaj udzielają dobrych rad, co zrobić, jeśli sam napotkasz oszustów. Na przykład, możesz sprawdzić takie informacje na Reddicie;
- Sprawdź wiarygodność firmy escrow używanej w ramach ICO. Na przykład korzystanie z zasobów Escrow pozwoli inwestorom odzyskać pieniądze, jeśli projekt nie spełni warunków sprzedaży społecznościowej;
- Sprawdź opinie firm ratingowych na temat wybranego ICO. W przypadku braku jakiejkolwiek oceny, projekt ten jest prawdopodobnie fałszywy. Zwykle zawsze można znaleźć wszelkie informacje dotyczące takich projektów.
Zawsze sprawdzaj wszystkie informacje dotyczące firmy, zanim zaczniesz w niej handlować. Jeśli startupy blockchain nie mają kodów lub linków do próbek w takich repozytoriach jak GitHub, zwykle oznacza to, że w ogóle nie ma rozwoju blockchain. Oznacza to, że należy trzymać się z dala od takich projektów.
Ponadto, jeśli nie ma białych ksiąg, harmonogramów projektu lub patentów, jest to powód, aby nie inwestować swoich cyfrowych monet w projekt, ponieważ projekt ten może być oszustwem. Należy pamiętać, że niektórzy profesjonalni oszuści prowadzą sieci społecznościowe, aby stworzyć iluzję wiarygodnych osób z wiarygodnymi ICO. Dlatego należy zachować ostrożność i dokładność podczas sprawdzania wszystkich informacji dotyczących ich projektów. Koszt pomyłki może być zbyt wysoki.
Najczęściej zadawane pytania
Jak uniknąć oszustw związanych z Bitcoinem?
Nawet zaawansowani Bitcoinerzy mogą zostać złapani w oszustwa, ponieważ schematy działania oszustów są ulepszane każdego roku (nie mówiąc o dniu). Aby uniknąć utraty aktywów, należy dokładnie sprawdzić wszystko, co wiąże się z takimi projektami ICO. Sprawdź sieci społecznościowe założycieli ICO (jeśli takie istnieją). Jeśli nie ma sieci społecznościowych, może to oznaczać, że cały projekt jest oszustwem), białe księgi, patenty, osie czasu projektów i fora, na których ludzie dzielą się swoimi doświadczeniami. Jeśli mimo wszystko czujesz się niekomfortowo, rozważ unikanie handlu w projekcie.
Jak handlować kryptowalutami?
Możesz mieć dowolną kryptowalutę (niezależnie od tego, czy jest to Bitcoin, Ethereum, Litecoin czy inne), a sposób handlu nią zawsze będzie taki sam. Na początek musisz utworzyć rachunek brokerski kryptowalut i zasilić go (oznacza to, że musisz połączyć go ze swoim kontem bankowym. Pamiętaj, że może to potrwać do kilku dni). Następnie, ponieważ wybrałeś już kryptowalutę, którą chcesz handlować, musisz wybrać portfel kryptowalutowy, w którym będziesz przechowywać, handlować i kupować swoje waluty. Po wybraniu portfela (lub giełdy kryptowalut) można zacząć z niego korzystać i wykonywać dowolne manipulacje handlowe (w zależności od funkcji dostępnych w portfelu).
Jak kupić Bitcoin za pomocą Paypal?
Przede wszystkim musisz pobrać aplikację PayPal na swoje urządzenie mobilne (nie ma znaczenia, z jakiej platformy korzystasz). Następnie należy wybrać “Crypto” na pulpicie nawigacyjnym, wybrać przycisk “Kup”, a następnie zweryfikować swoją tożsamość. Gdy to zrobisz, możesz zacząć sprzedawać i kupować Bitcoiny w aplikacji, ale pamiętaj, że nie będziesz w stanie wypłacić swoich walut na konto bankowe. Nie będziesz też mógł przesyłać swoich walut do innych klientów PayPal.
Jak podejść do szkolenia z handlu Bitcoinami?
Handel kryptowalutami, a w szczególności Bitcoinem, nie jest łatwy dla każdego (a nawet dla zaawansowanych Bitcoinerów). Wymaga określonych umiejętności i wiedzy, więc na początek warto zapoznać się z podstawami kryptowalut i głównymi zasadami handlu kryptowalutami. Możesz to zrobić samodzielnie lub ukończyć kilka kursów handlu kryptowalutami, ponieważ jest ich wiele w Internecie. Wybierz strategię, która najbardziej odpowiada Twoim zainteresowaniom i wymaganiom, ale zawsze pamiętaj, aby zachować ostrożność i dokładność, jeśli chodzi o handel kryptowalutami.