eToro Review 2025

Z prawie dziesięcioma milionami użytkowników na całym świecie, eToro to jedna z najstarszych na świecie platform handlowych dla kryptowalut. Ale to nie wszystko! eToro świadczy również usługi w zakresie handlu walutami, towarami, indeksami i akcjami. W niniejszej recenzji eToro przyjrzymy się jednak z bliska wyłącznie platformie handlu kryptowalutami eToro, ponieważ handel kryptowalutami jest naszym głównym celem. Jeśli po przeczytaniu tej recenzji będziesz chciał dowiedzieć się o innych funkcjach cyfrowej platformy transakcyjnej eToro -... kliknij ten link aby zapoznać się z bardziej szczegółową recenzją eToro.

Skorzystaj ze spisu treści, aby ułatwić sobie nawigację.

Spis treści

1. Jak zaczęło się eToro
2. Co oferuje eToro
3. Gdzie dostępne jest eToro?
4. Metody płatności i obsługiwane waluty
5. Opłaty
6. Opinie klientów i wsparcie klienta
7. Doświadczenie użytkownika
8. Wnioski
9. Krótkie podsumowanie
10. Często zadawane pytania

Jak powstało eToro

Powstała w 2007 r. firma eToro przeszła przez wiele cykli na przestrzeni lat. Jedną z jej najnowszych kreacji jest platforma eToro X multi-asset - w pełni regulowana giełda kryptowalut.

Obecnie eToro - platforma handlu społecznościowego - łączy nowoczesne opcje handlowe z technologią interakcji użytkowników, zapewniając swoim klientom możliwość handlu niemal wszystkim na platformie.

Według Yoni Assia, Prezes eToro, firma dąży do zniesienia dzisiejszego systemu bankowego, który jest uważany za przestarzały, aby wprowadzić nową erę cyfrowych technologii finansowych. Zapewniając platformę transakcyjną dla wielu najbardziej pożądanych kryptowalut na świecie, eToro jest doskonałym miejscem do inwestowania w aktywa kryptograficzne.

Co oferuje eToro

Na eToro klienci mogą korzystać z wielu różnych usług handlowych:

• Handel kryptowalutami
• Handel towarami
• Indeksy handlowe
• Handel akcjami

Główną cechą eToro jest to, że jest to w zasadzie sieć społecznościowa dla traderów, ponieważ klienci mogą śledzić i kopiować się nawzajem. Poniżej znajduje się lista usług dostępnych na platformie handlu społecznościowego eToro.

eToroX

Zaczniemy od najnowszej funkcji firmy eToro - platformy wieloskładnikowej eToro X. Wprowadzona po raz pierwszy wiosną 2019 r., eToroX jest giełdą kryptowalut z pełną regulacją. Dzięki eToro X użytkownicy uzyskują rzeczywisty dostęp do aktywów kryptograficznych z możliwością dokonywania wypłat.

Portfel kryptowalut

Dzięki funkcji Crypto Portfolio użytkownicy mogą inwestować pieniądze w najpopularniejsze kryptowaluty na świecie, w tym Bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, Kreska, oraz Ripple. Minimalna wielkość inwestycji to $5,000.

Aby stać się częścią Crypto Portfolio, kryptowaluta musi spełniać szereg wymagań, takich jak minimalna kapitalizacja rynkowa w wysokości jednego miliarda dolarów i minimalny miesięczny wolumen obrotu w wysokości $20 milionów. Każda kryptowaluta w portfelu ma wagę równą jej kapitalizacji rynkowej z minimum 5%. W przypadku, gdy waluta doświadczy spadku poniżej swojego minimum, zostanie automatycznie usunięta z portfela.

Korzystając z Crypto Portfolio, klient uzyskuje dostęp do inwestowania w kilka kryptowalut jednocześnie, co jest korzystne, ponieważ w tym przypadku klient może uniknąć wysokiego ryzyka utraty pieniędzy, które jest powszechne przy inwestowaniu tylko w jedną kryptowalutę.

Pierwszego dnia handlowego każdego miesiąca CryptoPortfolio eToro jest analizowane i równoważone.

Portfel kryptowalutowy

Do handlu i przesyłania aktywów kryptograficznych klienci eToro mogą korzystać z aplikacji mobilnej z własnym portfelem kryptograficznym eToro. Aplikacja mobilna portfela jest dostępna zarówno na Androida, jak i iOS. Z technicznego punktu widzenia portfel kryptowalutowy eToro nie jest jednak portfelem kryptowalutowym per se. Jest to raczej aplikacja mobilna do handlu na platformie eToro.

Dzięki portfelowi eToro posiadacze rachunków eToro nie uzyskują pełnej kontroli nad swoimi aktywami, jak można by oczekiwać od zwykłego portfela kryptowalutowego - nie ma frazy seed do odzyskiwania, nie ma też klucza prywatnego do bezpiecznego transferu kryptowalut. Aplikacja mobilna eToro daje użytkownikom możliwość logowania się na swoje rachunki w celu przeprowadzania transakcji kryptowalutowych z poziomu urządzeń mobilnych. Aktywa kryptograficzne są więc cały czas przechowywane w eToro.

Aplikacja mobilna eToro daje jednak inwestorom możliwość wypłacania środków i przesyłania ich do określonych portfeli programowych lub sprzętowych.

Aplikacja portfela eToro będzie przydatna dla początkujących inwestorów. Nie zalecamy jednak korzystania z portfela eToro w przypadku dużych środków. Jeśli planujesz bardziej zagłębić się w kryptowaluty, radzimy rozważyć bardziej wyspecjalizowane narzędzia do przechowywania aktywów kryptograficznych, takie jak wysoce bezpieczne i niemożliwe do zhakowania portfele sprzętowe.

Obsługiwane waluty to Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum i Litecoin.

Copy-trading i CopyPortfolios

Copy-trading i CopyPortfolio to dwa kolejne narzędzia, które platforma handlu społecznościowego eToro oferuje swoim inwestorom.

Dzięki copy-tradingowi masz możliwość kopiowania innych inwestorów kryptowalutowych, jeśli podoba Ci się ich strategia handlowa. Dzięki usłudze CopyPortfolio możesz inwestować w różne aktywa. Spowoduje to automatyczne skopiowanie wielu rynków lub innych traderów z określoną strategią inwestycyjną.

Istnieją dwa rodzaje usług CopyPortofilo: portfolio partnerskie i portfolio rynkowe.

• Narzędzie portfela partnerskiego to usługa inwestycyjna stworzona przez partnerów eToro. Na dzień dzisiejszy eToro może pochwalić się łączną liczbą ponad 10 milionów indywidualnych partnerów na całym świecie. Więcej informacji na temat rachunku partnerskiego eToro można znaleźć na stronie internetowej eToro Partners. www.etoroparnters.com
• Portfel rynkowy zapewnia inwestorom dostęp do najlepszych aktywów z określonego rynku.

Celem CopyPortfolios jest pomoc inwestorom kryptowalutowym w zminimalizowaniu wysokiego ryzyka utraty inwestycji poprzez zdywersyfikowane inwestycje. Gdy inwestorzy inwestują w Copy-Portfolio, ich środkami zarządzają eksperci inwestycyjni eToro. Każdy Copy-Portfolio jest dokładnie analizowany i automatycznie równoważony w celu poprawy jego wyników.

Handel kontraktami CFD

eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która umożliwia również handel kontraktami CFD. Jest to coś, przed czym musimy Cię ostrzec, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym traderem:

• Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem utraty pieniędzy. Podczas handlu kontraktami CFD konta inwestorów detalicznych szybko tracą pieniądze z powodu dźwigni finansowej. Tworzy to ponure statystyki 67% rachunków inwestorów detalicznych, którzy tracą pieniądze podczas handlu kontraktami CFD.
• Dokonywanie jakichkolwiek prognoz w handlu kontraktami CFD jest bardzo trudne (a dokładniej niemożliwe). Wartości te są zmienne, a wyniki osiągnięte w przeszłości nie mogą być w żaden sposób wykorzystywane jako wskaźnik przyszłych wyników.
• Jeśli zdecydujesz się na handel kontraktami CFD z tym dostawcą, powinieneś wziąć pod uwagę ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. Nie możemy wystarczająco podkreślić, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami. Dlatego przed rozpoczęciem handlu kontraktami CFD należy przeprowadzić badania, aby zrozumieć, jak działają kontrakty CFD i czy można podjąć wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
• eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD.

Gdzie dostępne jest eToro?

eToro Usługi handlowe są dostępne w Australii, Austrii, Argentynie, Bahrajnie, Belgii, Brunei, Bułgarii, Kanadzie, Chile, Chinach, Kolumbii, Chorwacji, Cyprze, Czechach, Danii, Egipcie, Estonii, Finlandii, Francji, Niemczech, Gibraltarze, Grecji, Węgrzech, Islandii, Indiach, Irlandii, Włoszech, Jordanii, Kuwejcie, Łotwie, Liechtensteinie, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Nowa Zelandia, Nigeria, Norwegia, Oman, Paragwaj, Peru, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Rosja, Arabia Saudyjska, Singapur, Słowacja, Słowenia, RPA, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Holandia, Wielka Brytania, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Urugwaj i Wenezuela.

Przez długi czas eToro było niedostępne w Stanach Zjednoczonych, ale teraz każdy mieszkaniec USA może angażować się w handel kryptowalutami, akcjami itp. na platformie eToro z wyjątkiem następujących stanów:

• Delaware
• Hawaje
• Illinois
• Minnesota
• Nebraska
• Nevada
• New Hampshire
• Nowy Jork
• Tennessee

Metody płatności i obsługiwane waluty

eToro obsługuje następujące metody płatności:

• Karty debetowe/kredytowe
• Paypal
• Skrill
• Przelew bankowy
• Neteller
• Webmoney
• China Union Pay
• Giropay
• Yandex
• Lokalne przelewy bankowe online

Kiedy klienci dokonują wpłaty po raz pierwszy, muszą dokonać obowiązkowego minimum $200. Główną walutą fiducjarną eToro jest dolar amerykański. Możesz jednak użyć własnej waluty podczas dokonywania wpłaty - w trakcie procesu Twoja waluta zostanie automatycznie przeliczona na USD.

eToro obsługuje następujące kryptowaluty:

• Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Binance Coin (BNB), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Cardano (ADA), Dash (DASH), EOS (EOS), Stellar (XLM), IOTA (MIOTA), NEO (NEO), Zcash (ZEC).

WAŻNE:

• Na eToro inwestorzy dokonują inwestycji głównie w formie CFD. Oznacza to, że klienci nie handlują rzeczywistymi altcoinami, zamiast spekulować na ich cenie (handel z depozytem zabezpieczającym). Musimy to jeszcze raz podkreślić, mówiąc, że jako opcja handlu kryptowalutami, kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z pewnym ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. Statystyki mówią, że 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś wziąć pod uwagę wszystkie ryzyka związane z handlem CFD i zrozumieć, jak działają kontrakty CFD.

Więcej informacji na temat innych rodzajów inwestycji można znaleźć na platformie inwestycyjnej eToro, podążaj za linkiem.

Opłaty transakcyjne

eToro ma złożony system opłat ze względu na szeroki wachlarz opcji handlowych. Mówiąc o transakcjach kryptowalutowych, eToro wykazuje spory apetyt, który większość traderów uzna za monstrualny. Sprawdź to sam:

• Bitcoin handluje po kursie wymiany 0,75%, który jest wyższy niż kursy innych brokerów interaktywnych;
• Inne kryptowaluty kosztują od 2% do 4%, a to jest po prostu szalone;
• Pełna lista opłat za wymianę, podążaj za linkiem.

Ale to nie wszystko! eToro ma również opłatę za wypłatę.

• Za każdym razem, gdy zdecydujesz się wypłacić pieniądze z platformy, zostaniesz obciążony opłatą za wypłatę. Wypłaty są dostępne tylko w walutach fiducjarnych, a opłata wynosi $25 za wypłatę.

Wreszcie, istnieje również rodzaj opłaty za brak aktywności.

• Opłata ta jest naliczana, gdy konto nie było aktywne przez 12 miesięcy z rzędu. Następnie z rachunku pobierana jest opłata w wysokości $10 miesięcznie. Jeśli więc planujesz pozostać z eToro przez długi czas, pamiętaj, aby utrzymać go aktywnym.

Co inwestorzy mówią o platformie inwestowania społecznościowego eToro

Jeśli chodzi o analizę opinii inwestorów na eToro, można zauważyć, że wiele negatywnych recenzji online. I choć może się to wydawać mało inspirujące, należy wziąć pod uwagę dwie rzeczy:

• Zadowoleni inwestorzy nie zostawiają zbyt często pozytywnych recenzji
• Wszystkie platformy transakcyjne mają sporo negatywnych recenzji

Mając na uwadze te dwie kwestie, należy zachować krytycyzm podczas czytania czyjejś gniewnej recenzji dotyczącej negatywnych doświadczeń związanych z korzystaniem z eToro.

Jeśli chodzi o obsługę klienta, jest ona dostępna w 9 językach, a inwestorzy mogą zwracać się do niej za pośrednictwem internetowego centrum pomocy. czat na żywo lub wsparcie telefoniczne nie są dostępne.

Doświadczenie użytkownika

eToro to bardzo wygodna i przyjazna dla użytkownika platforma. Rozpoczęcie działalności jest niezwykle łatwe, a proces rejestracji jest bardzo szybki i bezbolesny. Wystarczy tylko podać swoje dane osobowe i można zaczynać.

Ale potem następuje krok, który większość inwestorów uważa za zbyt niepokojący. Krokiem tym jest ocena profilu handlowego klienta. Większość klientów zastanawiałaby się, czy dostarczanie informacji, takich jak dochody osobiste i poziomy inwestycji lub nazwa pracodawcy, jest w jakikolwiek sposób pomocne w handlu kryptowalutami. Jednak taka procedura jest częścią polityki Poznaj swojego klienta (KYC). Każda regulowana firma musi jej przestrzegać, aby być 100% legalna.

Sam system działa doskonale. Wszystkie narzędzia są w pełni funkcjonalne. Nie ma żadnych opóźnień. Nie napotkasz też żadnych problemów z połączeniem.

Po pomyślnym zarejestrowaniu konta możesz wpłacać środki za pomocą karty kredytowej lub portfela PayPal bez żadnych opłat.

Narzędzia takie jak narzędzia do śledzenia portfela, listy obserwacyjne, monitorowanie rynku oraz narzędzia do śledzenia i kopiowania odnoszących sukcesy inwestorów są wygodnie rozmieszczone w nowocześnie wyglądającym interfejsie sterowania. Rejestracja konta i rozpoczęcie otwierania pozycji na różnych kryptowalutach zajmie mniej niż dziesięć minut.

Czy korzystanie z eToro to dobra porada inwestycyjna?

Zbliżamy się do końca naszej recenzji eToro. Co możemy powiedzieć, aby wyciągnąć wnioski? Cóż, jedno jest pewne - eToro to naprawdę świetna platforma. Ma przyjazny dla użytkownika interfejs, który jest idealny dla wszystkich rodzajów inwestorów (zarówno początkujących, jak i doświadczonych) i jest naprawdę bogaty w funkcje. Platforma eToro ma mnóstwo obsługiwanych kryptowalut do inwestowania, takich jak BTC, ETH, XRP lub LTC.

I oczywiście nie zapominajmy o głównej funkcji eToro - jest to platforma handlu społecznościowego, na której inwestorzy mogą nie tylko kupować i sprzedawać kryptowaluty (i wykonywać szereg innych opcji handlowych), ale także mogą śledzić się nawzajem i kopiować najbardziej udane strategie handlowe swoich rówieśników.

Jednak nic nigdy nie jest idealne, a nawet najbardziej zaawansowane platformy mają swoje wady. W przypadku eToro głównym minusem jest skomplikowany proces wypłaty środków.

Aby móc wypłacić pieniądze z platformy, inwestorzy eToro muszą wykonać kilka obowiązkowych kroków, które sprawią, że proces ten będzie dłuższy niż mógłby być:

• Wypłata kryptowaluty do portfela eToro (może to potrwać do trzech dni roboczych);
• Po przelaniu środków do portfela eToro, kolejnym krokiem jest ich wypłata do innego portfela poza platformą.

Kolejną negatywną cechą eToro jest polityka opłat. eToro wydaje się zbyt drogie w przypadku kryptowalut. Poza tym nie zapominajmy o opłacie za brak aktywności, która może również zniechęcić wielu potencjalnie długoletnich inwestorów.

Podsumowując, eToro to świetne miejsce dla spekulantów, którzy są gotowi podjąć wysokie ryzyko utraty swoich inwestycji. Jeśli chodzi o hardkorowych Bitcoinerów, radzimy rozważyć innych dostawców handlu kryptowalutami. Na przykład takich jak Coinbase, Coinmama, Binance lub CEX.io.

Recenzja eToro, krótkie podsumowanie

Na koniec przyjrzyjmy się temu, co omówiliśmy w recenzji:

• eToro to firma świadcząca usługi pieniężne, która podlega regulacji Financial Conduct Authority;
• eToro to wielofunkcyjna i bogata w funkcje platforma, która umożliwia inwestorom na całym świecie angażowanie się w handel różnymi klasami aktywów, w tym (handel kontraktami CFD);
• Unikalną cechą eToro jest to, że pozwala inwestorom śledzić i kopiować się nawzajem w celu poprawy rentowności handlu;
• eToro posiada własną aplikację mobilną do handlu za pośrednictwem urządzeń mobilnych;
• Inwestorzy mogą wybierać spośród szeroki wachlarz kryptowalut;
• Metody płatności obejmują przelew bankowy, przelew bankowy, portfel PayPal, kartę kredytową, Skrill itp;
• eToro jest najlepszą opcją dla transakcji CFD - chociaż inwestorzy powinni pamiętać, że do 67% rachunków traci pieniądze poprzez transakcje CFD na eToro. Ryzyko bankructwa z powodu dźwigni finansowej jest dość wysokie, ponieważ żaden z wcześniejszych udanych wyników nie może nigdy służyć jako wskaźnik przyszłych wyników);
• Zwroty rekompensat są dokonywane za pośrednictwem programu rekompensat za usługi finansowe.

Jeśli nadal masz pytania bez odpowiedzi, przeczytaj sekcję FAQ poniżej.

Najczęściej zadawane pytania

Czy eToro jest platformą godną zaufania?

Tak, możesz zaufać eToro. eToro (w tym eToro USA LLC, eToro UK Ltd., eToro Europe Ltd.) jest obecnie jedną z najbardziej renomowanych platform. Inwestorzy z całego świata wybierają eToro i są w stanie osiągać zyski, korzystając z jego narzędzi handlowych.

Czy eToro podlega regulacjom?

eToro podlega regulacjom. Platforma eToro działa w ścisłej zgodności z FCA, CySEC i ASIC. eToro jest 100% bezpieczne w użyciu. Jednak przed zaangażowaniem się w transakcje kryptowalutowe (lub innego rodzaju) upewnij się, że wiesz, co robisz i rozumiesz, jak działają platformy transakcyjne (zwłaszcza jeśli wybierzesz handel CFD). Wiele kont traci pieniądze z powodu braku wiedzy i doświadczenia w handlu kryptowalutami. Najwyższa statystyka strat pieniężnych jest związana z CFD - 67%. Weź to ryzyko pod uwagę!

Czy można zarabiać na eToro?

Doświadczeni inwestorzy mogą osiągać duże zyski na transakcjach eToro. Jednak zakładając konto na dowolnej platformie transakcyjnej, należy pamiętać, że nawet doświadczeni inwestorzy mogą od czasu do czasu tracić pieniądze. Dlatego bardzo ważne jest, aby handlować bezpiecznie.

Czy można wypłacić pieniądze z eToro?

Tak, możesz wypłacić pieniądze z eToro. Trwa to jednak nieco dłużej niż wypłata gotówki na wielu innych platformach. Aby dokonać wypłaty z eToro, inwestorzy muszą:

• Wypłata środków do osobistego portfela eToro - zwykle zajmuje to do trzech dni roboczych;
• Gdy aktywa znajdują się w portfelu eToro, inwestor może przenieść je do portfela zewnętrznego.

Jaka jest opłata za wypłatę środków na eToro?

Na eToro wypłaty są dostępne tylko w walutach fiducjarnych (wypłacasz na swoją kartę kredytową). Opłata za każdą wypłatę wynosi $25.

Czy eToro jest naprawdę darmowe?

Założenie konta na eToro jest całkowicie bezpłatne. Nie ma również żadnych ukrytych opłat za zarządzanie kontem i inwestycje w akcje. Inwestorzy muszą jednak uiszczać opłaty za wypłaty. Kursy wymiany kryptowalut są wyższe niż średnia.

Co jest lepsze niż eToro?

Jeśli z jakiegoś powodu jesteś niezadowolony z eToro, możesz rozważyć jednego z tych brokerów forex:

• MetaTrader 4 i MetaTrader 5
• Platforma internetowa E*Trade
• Active Trader Pro
• DEGIRO
• IEX
• Platforma TT