Jeśli to czytasz, to istnieje duże prawdopodobieństwo, że rzeczywiście interesujesz się bitcoinem i wymianą kryptowalut. Nowicjusze w tej dziedzinie mogą nie być całkowicie pewni stabilności systemu - nikt nigdy nie chce stracić pieniędzy za nic. W rzeczywistości jednak fakt, że giełdy bitcoinów zwykle nie są kontrolowane, nie jest głównym problemem tego rynku (choć oczywiście ważnym). Kolejna szeroko dyskutowana kwestia, której ofiarą może paść każda osoba: mówimy o oszustwach kryptowalutowych.
Oszustwo kryptowalutowe to rodzaj oszustwa związanego z kryptowalutą (taką jak bitcoin). Istnieją różne rodzaje oszustw kryptowalutowych, zwanych również oszustwami bitcoinowymi, zwłaszcza gdy w grę wchodzi bitcoin. Omówimy te rodzaje później. Nawet jeśli uważasz się za profesjonalnego tradera bitcoinów, możesz napotkać ten problem. W przypadku oszustw nikt nie jest ubezpieczony. Dlatego jesteśmy tutaj, aby pomóc ci uniknąć takich problemów w handlu, które ostatecznie prowadzą do utraty pieniędzy, i cieszyć się bezpieczeństwem twojego portfela kryptowalutowego i bezpieczeństwem giełdy bitcoinów jako takiej.
Profesjonalni oszuści mogą zarobić znacznie więcej niż tylko tysiąc dolarów. Jeśli nigdy wcześniej nie miałeś z nimi do czynienia, masz szczęście. Głównym celem oszustów jest zdobycie własności (zazwyczaj materialnej), która pierwotnie do nich nie należy. Jest to łatwy sposób na zdobycie pieniędzy i wzbogacenie się. Właśnie dlatego rynek bitcoinów jest miejscem, z którego oszuści nie mogą odejść.
Test oszustwa Bitcoin na własnej skórze
Ale świadomość, że możesz ucierpieć z powodu oszustw bitcoinowych, tylko zwiększy twój stres i sprawi, że będziesz przygnębiony - nie chcemy tego. Uważamy, że “ostrzeżony znaczy uzbrojony” i jesteśmy tutaj, aby przygotować cię do tej improwizowanej wojny. Nie martw się, naszą bronią jest wiedza, a nie nóż czy pistolet.
Jeśli chcesz mieć pewność, że Twój portfel Bitcoin jest bezpieczny, odpowiedz sobie na poniższe pytania. Pomogą ci one uświadomić sobie, czy platforma wymiany bitcoinów, z której korzystasz, jest godna zaufania, czy nie.
Być może nie znasz odpowiedzi na wszystkie sugerowane przez nas pytania. Jest to całkowicie w porządku, ale jeśli znajdziesz te odpowiedzi, skorzystaj z nich.
1. Czy spotkałeś się z negatywnymi recenzjami dotyczącymi usługi, którą sprawdzasz na Reddit?
Jeśli inne osoby zetknęły się już z oszustwami bitcoinowymi na platformie, którą jesteś zainteresowany; prawdopodobnie spędzili trochę czasu dzieląc się swoim problemem z innymi użytkownikami. Jest to kwestia solidarności i zwiększonej uwagi: im więcej dyskusji wywołuje dana usługa, tym większe są szanse, że inni unikną problemów z nią związanych.
Kliknij ten link - To jest link do narzędzia, które pozwala odpowiedzieć na to pytanie.
2. Czy istnieją powiązania między tą witryną a innymi platformami uważanymi za raczej legalne?
Jest to kwestia reputacji: jeśli legalna witryna jest powiązana z witryną, którą sprawdzasz, prawdopodobnie upewniła się, że nie będzie problemów z oszustwami.
Kliknij ten link - To jest narzędzie do sprawdzania linków, narzędzie do prawidłowej odpowiedzi na to pytanie.
3. Jak stara jest domena sprawdzanej usługi? Czy ma więcej niż sześć miesięcy?
Jeśli domena jest dość stara, prawdopodobnie jest to platforma, której można zaufać; tymczasem stosunkowo nowe domeny sprawiają, że ludzie zadają pytania o ich wiarygodność.
Kliknij ten link - jest to narzędzie do sprawdzania wieku domeny, które pozwala prawidłowo odpowiedzieć na to pytanie.
4. Jaka jest ocena domeny sprawdzanej platformy? Czy przekracza 20?
Kliknij ten link - jest to narzędzie do sprawdzania ratingu domeny, które pozwala prawidłowo odpowiedzieć na to pytanie.
5. Czy spotkałeś się z negatywnymi opiniami na temat platformy, którą sprawdzasz na Bitcointalk?
Bitcointalk jest wiarygodnym źródłem informacji dla tych, którzy chcą przeczytać opinie na temat niektórych serwisów. Jeśli spotkasz się tutaj z wieloma negatywnymi opiniami na temat danej usługi, prawdopodobnie nie powinieneś jej ufać.
Kliknij ten link aby prawidłowo odpowiedzieć na pytanie.
6. Jaki jest ranking Alexa sprawdzanej platformy?
Strony o najwyższym rankingu Alexa są uważane za platformy godne zaufania.
Kliknij ten link i sprawdź ranking Alexa swojego serwisu.
7. Czy platforma oferuje wysokie zyski?
Jeśli usługa, którą sprawdzasz, oferuje niemożliwie (lub prawie niemożliwie) wysoki zysk, mówiąc prościej, ponad 20% zysku rocznie, jest to powód, aby zacząć zadawać pytania.
8. Co Google mówi o platformie?
Jeśli opinie w Google wskazują na przypadki oszustw w tej usłudze, prawdopodobnie nie powinieneś jej zbytnio ufać.
9. Czy można “przetwarzać dane osobowe” platformy? Czy są one dostępne?
Dodaliśmy to pytanie, aby skłonić Cię do zastanowienia się nad “przejrzystością” platformy, z której planujesz korzystać. Czy można znaleźć informacje o deweloperach? O ich biurach? Cokolwiek, co może połączyć cię z prawdziwymi ludźmi?
Im więcej informacji o firmie i jej twórcach można znaleźć, tym większe są szanse, że jest to usługa godna zaufania.
10. Co dokładnie sugeruje ta usługa: zarabianie pieniędzy na kopaniu w chmurze czy na wydobywaniu Bitcoinów?
Ostatnie pytanie, które proponujemy, jest raczej ogólne, tylko po to, byś mógł się nad nim zastanowić:
11. Czy widzisz, że platforma, którą sprawdzasz, oferuje coś zbyt dobrego, aby mogło być prawdziwe?
To kwestia zdrowego rozsądku: nie ma darmowego lunchu. Niespodziewanie dobre obietnice często okazują się przynętą.
Odpowiedź na te proste pytania pomoże ci zorientować się, czy platforma, której planujesz używać do wymiany, jest wiarygodna, czy nie, chroniąc cię w ten sposób przed różnego rodzaju oszustwami. Jeśli chodzi o te ostatnie, omówimy je za chwilę.
Bitcoinowe oszustwa: Rodzaje i przykłady
Oszustwa można znaleźć wszędzie, ponieważ tak działa ludzka natura: niektórzy z nas są zbyt ufni, a inni nie mają nic przeciwko wykorzystaniu tej słabości. W społeczności Bitcoin istnieją różne rodzaje oszustw, z którymi można się spotkać, ponieważ kryptowaluta jest niestabilnym obszarem. Na poniższej liście znajdziesz najczęstsze oszustwa związane z bitcoinami - zdobycie tej wiedzy będzie pomocne w ochronie przed oszustami.
Oszustwa Ponzi
Schemat Ponziego jest jednym z największych oszustw bitcoinowych znanych w świecie bitcoinów. Jest to rodzaj oszustwa inwestycyjnego, znanego również jako piramida finansowa, który ukrywa ideę, że starzy inwestorzy otrzymują pieniądze od nowych inwestorów, a wszyscy myślą, że otrzymują pieniądze z jakiejś stabilnej działalności finansowej. Innymi słowy, “menedżerowie” tego schematu płacą poprzednim inwestorom, korzystając z depozytów przekazanych przez nowych.
Działa to nie tylko z pieniędzmi inwestorów, ale także z innymi aktywami. Bitcoin jest również tego rodzaju aktywem wykorzystywanym w schematach Ponziego. Obecnie, aby wykonać ten schemat, oszuści używają górnictwo w chmurze lub podwajacze monet. Jeśli widzisz platformę, która oferuje wysokie dzienne zwroty, są szanse, że jej twórcy pewnego dnia znikną z twoimi pieniędzmi, bądź ostrożny!
Nasza rada: Skorzystaj z naszego testu oszustw bitcoinowych, aby sprawdzić platformę, z której planujesz skorzystać. Pomoże ci on zorientować się, czy danej usłudze można zaufać.
Oszustwo nigeryjskiego księcia
Ten rodzaj oszustwa był częstym przypadkiem, gdy Internet zyskiwał na popularności. Zdecydowanie można go dodać do kategorii “oszustw starej szkoły”. Początkowy pomysł był następujący: ktoś podający się za księcia rozsyłał e-maile z chęcią pomocy ludziom. Wcześniej jednak trzeba było podzielić się z tą postacią swoim majątkiem. W pewnym sensie jest to obecnie typowe oszustwo bitcoinowe.
Ktoś, kto może przedstawić się jako osoba, którą faktycznie znasz, może poprosić Cię o przesłanie mu bitcoinów. Nie rób tego. Przynajmniej wiesz na pewno, że znasz tę osobę.
Dlaczego “nigeryjscy książęta” używają bitcoinów? Po pierwsze, transakcji nie można anulować ani cofnąć. Po drugie, bitcoin jest o anonimowości.
Nasza radaNigdy nie udostępniaj swoich aktywów bitcoinowych osobom, których nie znasz, nie wierz im na słowo. Najprawdopodobniej nigdy więcej nie zobaczysz swoich bitcoinów. Nawet jeśli wysyłasz bitcoiny do kogoś, kogo powinieneś znać, sprawdź to dwa razy.
Oszustwa phishingowe
Jest to popularne oszustwo związane z bitcoinami. Jest ono jednak wykorzystywane nie tylko na fałszywych giełdach bitcoinów. Idea tego oszustwa polega na tym, że oszuści wysyłają linki-zaproszenia z fałszywych stron internetowych. Jednak strony te są zwykle zamaskowane jako zaufane źródła, takie jak dostawca portfela, aby odwrócić uwagę.
Nasz zespół otrzymał kiedyś list z tej strony, który wyglądał na Coindesk.
W liście z zaproszeniem widzisz link, który z jakiegoś powodu “musisz kliknąć, aby się zalogować”. Powody, nawiasem mówiąc, mogą być już dość dziwne i wątpliwe, więc jest to pierwszy znak, aby zastanowić się nad wiarygodnością platformy.
Jeśli klikniesz link, przejdziesz do duplikatu oryginalnej niezawodnej usługi, ale z innym linkiem. Może on być pełen fałszywych kont, aby wydawać się bardziej realny. Zwróć uwagę na link: jeśli zaczyna się od “HTTP”, a nie od “HTTPS”, najprawdopodobniej nie możesz ufać temu źródłu. Dlatego należy sprawdzić połączenie SSL: sprawdź obecność “ikony kłódki” na początku adresu platformy.
Zachowaj ostrożność podczas logowania: po udostępnieniu loginu i hasła Twój portfel online i dane osobowe nie są już bezpieczne. Hipotetycznie może to wystarczyć nie tylko do uzyskania adresu Bitcoin lub innych danych. Oszuści mogą teraz uzyskać dostęp do konta bankowego użytkownika i przelać środki do siebie. Ten schemat będzie wymagał więcej czasu, ale w świecie oszustw wszystko jest ze sobą powiązane.
Właściciele zduplikowanych witryn mogą zrobić wiele, aby ich usługi wyglądały jak prawdziwe platformy. Mogą wykonywać wszystkie podstawowe czynności: stosować badania rynku w celu generowania spostrzeżeń odbiorców, aktywnie skanować charakterystykę urządzeń użytkowników w celu identyfikacji, ustawiać i wyświetlać spersonalizowane reklamy, wybierać podstawowe reklamy, tworzyć spersonalizowany profil reklam, mierzyć skuteczność reklam, a nawet prosić o dokładne dane geolokalizacyjne. Jeśli pozostawisz zbyt wiele danych osobowych na takich stronach i jeśli zdobędą Twój numer telefonu, oszuści mogą nawet wykonać kilka połączeń telefonicznych.
Mogą tworzyć fałszywe rekomendacje celebrytów lub fałszywe wiadomości, aby przyciągnąć bardziej zaufanych użytkowników.
Nasza radaZwróć szczególną uwagę na linki do zaproszeń lub prośby o zalogowanie się gdzieś. Staraj się nie podążać za linkiem, o który prosi Cię wiadomość e-mail. Najlepszym sposobem uzyskania dostępu do platformy jest bezpośredni dostęp z przeglądarki, unikając jakichkolwiek linków. Czasami możesz otrzymać dodatkowy bonus za skorzystanie z linku - nie ufaj temu. Są to fałszywe prezenty.
Należy również pamiętać
Kolejną rzeczą, na którą możesz zwrócić uwagę, jest to, czy w liście zwracasz się po imieniu, czy nie. Zaufane źródła mają twoje imię i użyją go, aby się do ciebie zwrócić, podczas gdy fałszywe usługi użyją czegoś w rodzaju “proszę pana” lub “drogi kliencie”.”
Dodatkowa rada: nie otwieraj załączników, które widzisz w wiadomości e-mail. To może się źle skończyć. Zamiast tego usuwaj takie wiadomości e-mail lub dodawaj je do skrzynki ze spamem.
Oszustwo związane z kluczami prywatnymi
Nazwa tego oszustwa właściwie wyjaśnia wszystko. Jest to jedno z powszechnych oszustw, które zazwyczaj polega na uzyskaniu przez oszustów dostępu do danych użytkownika, zwykle klucza (prywatnego) lub fazy seed.
Ten rodzaj oszustwa można podzielić na kilka form:
- Oszust może wysłać ci klucz do wykorzystania w twoim własnym portfelu, uzyskując w ten sposób dalszy dostęp do twoich środków. Dla przykładu, sprawdź ten link.
- Poproszenie tradera o udostępnienie klucza (co czasami działa również z pomocą metod perswazji).
- Poproszenie przedsiębiorcy o zapewnienie zdalnego dostępu do komputera, co pozwala oszustom bez przeszkód uzyskać prywatne dane. Dla przykładu, sprawdź ten link. Oszust może przedstawić się jako profesjonalista, który może rozwiązać jakiś problem (oczywiście w przypadku problemu) lub jako ktoś szanowany w danej społeczności.
Nasza radaNie udostępniaj danych nikomu, nawet tym, którzy podają się za kogoś, kogo powinieneś znać. Zachowaj swój klucz i inne szczegóły w tajemnicy, nie udostępniaj ich tym, którzy o to proszą, nawet jeśli brzmią dość przekonująco.
Oszustwa typu pump and dump
Oszustwa typu "pump and dump" są powszechne na rynku akcji. Polegają one na tym, że oszuści, którzy kupili tanie aktywa, budują ich pozytywną wizję, aby ich cena wzrosła. Następnie sprzedają aktywa, a cena nieuchronnie spada, pozostawiając inwestorów bez pieniędzy.
Działa to również w przypadku bitcoinów. Dlatego przed zakupem należy dokładnie sprawdzić wszystkie dostępne informacje, aby podjąć właściwą decyzję.
Nie zapomnij skorzystać z naszego testu oszustw Bitcoin, aby sprawdzić platformę, z której zamierzasz skorzystać.
Czy możemy w ogóle ufać Bitcoinowi?
Nowicjusze w tej dziedzinie często zadają to pytanie. Bitcoin, jako coś, czego nie można dotknąć, może na pierwszy rzut oka wydawać się niegodny zaufania. Niektórzy mogą pomyśleć, że bitcoin samo w sobie jest już ogromnym oszustwem, z fałszywymi giełdami i fałszywymi transakcjami.
Nie będziemy tutaj zagłębiać się w kwestię tego, jak działa bitcoin, ani wyjaśniać, na czym polega jego działanie. technologia stojąca za to. Kluczową ideą jest to, że jedyną niebezpieczną rzeczą w całej technologii są ludzie i czynnik ludzki. Jeśli słyszysz, że ktoś stracił kilka tysięcy dolarów na bitcoinie, to nie dlatego, że technologia go “zjadła”. Dzieje się tak, ponieważ ludzie nie są wystarczająco ostrożni i odpowiedzialni za swoje fundusze.
Bitcoin jako taki nie polega na “fałszywej wymianie fałszywych aktywów”. To nie jest jakiś “szybki sposób na wzbogacenie się”. Jest to nauka, która wymaga czasu i odpowiedzialności, aby się jej nauczyć, podobnie jak wydobywanie bitcoinów (które również rodzi wiele pytań wśród tych, którzy nie wiedzą zbyt wiele na ten temat).
“Ile pieniędzy możemy stracić na bitcoinie?” - to popularne pytanie zadawane przez sceptyków. Jesteśmy tutaj, aby odpowiedzieć: tak długo, jak traktujesz swoje fundusze nieodpowiedzialnie i niedbale, tak długo, jak wysyłasz pieniądze do osób, których nie znasz, stracisz swoje fundusze, niezależnie od tego, czy są to bitcoiny, czy coś innego.
Porada, jeśli zostałeś oszukany
Oczywiście najbardziej oczywistą rzeczą, którą należy zalecić, jeśli chcesz uniknąć konsekwencji oszustwa, jest po prostu nie dać się oszukać. Ale jeśli tak się stało, zapewniamy kilka kroków do wykonania:
- Napisz raport na temat platformy, na której zostałeś oszukany w takich serwisach jak BitTrust, BadBitcoin, oraz TrustPilot.
- Podziel się swoją sytuacją z innymi użytkownikami w komentarzach, a Twoje doświadczenia mogą pomóc innym uniknąć tego problemu w przyszłości.
- Złóż pozew przeciwko platformie, która Cię oszukała. Może to wymagać czasu i pieniędzy (lub może wydawać się czymś, co nie jest tego warte), ale jest to odpowiedzialny krok odpowiedzialnego obywatela.
Co możemy zrobić, aby czuć się bezpiecznie?
Czasami, jeśli ktoś dużo handluje, nie może przestać przechowywać aktywów bitcoin w portfelu. Czy oznacza to, że nie ma sposobu na zachowanie bezpieczeństwa? W rzeczywistości nie jest to do końca prawdą. Przygotowaliśmy kilka wskazówek, aby czuć się bezpiecznie, trzymając pieniądze w portfelu.
- Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA)
Ochrona 2FA to sposób na potwierdzenie tożsamości użytkownika, zwykle za pomocą kodu wysyłanego na telefon komórkowy użytkownika, który należy wprowadzić w specjalnym polu. Z pomocą 2FA, nawet jeśli oszustom uda się zdobyć hasło, nie będą w stanie wprowadzić kodu i nie uzyskają całkowitego dostępu do konta.
Najpopularniejsze obecnie aplikacje 2FA to Authy oraz Google Authenticator.
- Tworzenie silnego hasła
Uważamy, że raczej oczywiste jest, aby nie używać daty urodzenia lub imienia psa jako hasła. Najlepszą opcją jest ciąg z losowymi symbolami, ale zazwyczaj jest on trudny do zapamiętania.
Istnieją specjalne menedżery haseł, które służą do tworzenia nowych silnych haseł i utrzymywania ich w tajemnicy.
- Korzystanie z niezawodnych sieci
Sieci domowe są zwykle bezpieczniejsze niż publiczne, ale jeśli korzystanie z sieci publicznej jest jedyną opcją, nie zapomnij użyć VPN (a Wirtualna sieć prywatna).
- Użyj strony trzeciej
Jest to opcja, jeśli chcesz dokonać transakcji bitcoinowej, ale nie masz pewności co do osoby, z którą masz do czynienia. Aby zrobić to bezpiecznie, skorzystaj z usług strony trzeciej usługa escrow, Bitrated, na przykład. W przypadku mniejszych transakcji potwierdzenie wystarczy.
Ostatnie słowo
Oszustwo bitcoinowe to problem, na który nikt nie jest odporny. Aby uniknąć konsekwencji, zdecydowanie zalecamy zdanie testu na oszustwo bitcoinowe, który udostępniliśmy tutaj. Ponadto należy pamiętać o następujących sugestiach:
- Nie podawaj swoich danych osobowych osobom, których nie znasz, zwłaszcza jeśli proszą o przesłanie im fazy seed.
- Nie korzystaj z podejrzanych linków, nie podawaj swoich loginów ani haseł.
- Używaj uwierzytelniania dwuskładnikowego na swoich kontach.
- Korzystaj z bezpiecznego połączenia sieciowego w sprawach związanych z bitcoinami.
Zanim zaczniesz handlować bitcoinami, chcemy, abyś zapamiętał prostą zasadę: uważaj na swoje dane osobowe, wykazuj się odpowiedzialnością i nie ufaj tym, którym nie masz powodów ufać. Te kroki uchronią Cię przed potencjalnymi oszustwami w przyszłości.
Najczęściej zadawane pytania
Jak rozpoznać oszusta Bitcoin?
Jeśli chcesz zidentyfikować oszusta bitcoinowego, zalecamy odpowiedzieć na pytania naszego testu oszustwa bitcoinowego. Pytania te pomogą ci sprawdzić, czy platforma, z której planujesz korzystać, jest podejrzana i wątpliwa oraz uświadomić sobie, czy możesz zaufać tej usłudze, czy nie.
Czy system Bitcoin jest oszustwem?
Sam system Bitcoin nie jest oszustwem. Jest to jednak popularne miejsce, w którym oszuści “robią swoje”. Niedoświadczeni i nieodpowiedzialni użytkownicy wielokrotnie padali ofiarą oszustów bitcoinowych. Kradną oni ludziom pieniądze, aktywa itp. udając kogoś, kim nie są.
Jak odzyskać pieniądze z oszustwa Bitcoin?
Jeśli ucierpiałeś w wyniku oszustwa bitcoinowego, odzyskanie aktywów może być skomplikowanym zadaniem. Zwykle im więcej czasu upływa od oszustwa, tym mniejsze są szanse na naprawienie sytuacji. Możesz jednak spróbować skorzystać z Chargeback. Jest to platforma, która jest uważana za dość skuteczną w tej kwestii. Możesz jednak skorzystać z innych usług, aby odzyskać pieniądze z oszustwa bitcoinowego.