Se está a ler isto, então é provável que esteja interessado na troca de bitcoins e criptomoedas. Os recém-chegados a este sector podem não ter a certeza absoluta da estabilidade do sistema - ninguém quer perder dinheiro à toa. Mas, na verdade, o facto de as trocas de bitcoin não serem normalmente controladas não é o principal problema deste mercado (mas, claro, é um problema importante). Outra questão muito debatida e da qual qualquer pessoa pode ser vítima: estamos a falar de fraudes com criptomoedas.
Uma fraude com criptomoedas é um tipo de fraude que envolve criptomoedas (como a bitcoin). Existem diferentes tipos de fraudes com criptomoedas, também chamadas fraudes com bitcoin, especialmente quando o bitcoin está envolvido. Falaremos sobre estes tipos mais adiante. Mesmo que se considere um negociante de bitcoin bastante profissional, pode deparar-se com este problema. No caso das burlas, ninguém está seguro. É por isso que estamos aqui para o ajudar a evitar este tipo de problemas na negociação, que acabam por levar à perda de dinheiro, e a desfrutar da segurança da sua carteira de criptomoedas e da segurança da bolsa de bitcoins como tal.
Os burlões profissionais podem ganhar muito mais do que apenas mil dólares. Se nunca os enfrentou antes, é porque tem sorte. O principal objetivo dos burlões é obter bens (normalmente materiais) que não lhes pertencem originalmente. Esta é uma forma fácil de obter dinheiro e enriquecer. É por isso que um mercado de bitcoin é um sítio do qual os burlões não podem fugir.
Teste de fraude de Bitcoin em carne e osso
Mas saber que pode ser vítima de fraudes com bitcoins só vai aumentar o seu stress e deixá-lo deprimido - não queremos isso. Pensamos que “prevenido significa armado” e estamos aqui para o preparar para esta guerra improvisada. Não se preocupe; o conhecimento é a nossa arma, não a faca ou a pistola.
Se quer ter a certeza de que a sua carteira de bitcoin é segura, responda às seguintes perguntas. Elas ajudá-lo-ão a perceber se a plataforma de troca de bitcoin que utiliza é fiável ou não.
É possível que não saiba as respostas a todas as perguntas que sugerimos. Não há problema, mas se encontrar estas respostas, utilize-as.
1. Encontrou críticas negativas sobre o serviço que está a verificar no Reddit?
Se outras pessoas já enfrentaram fraudes com bitcoin na plataforma em que está interessado, é provável que tenham passado algum tempo a partilhar o seu problema com outros utilizadores. Esta é a questão da solidariedade e da atenção redobrada: quanto mais discussão um determinado serviço tiver, maiores são as hipóteses de outros evitarem problemas com ele.
Clique nesta ligação - Esta é a ligação para a ferramenta que permite responder corretamente a esta pergunta.
2. Existem ligações entre este sítio e outras plataformas consideradas bastante legítimas?
Trata-se de uma questão de reputação: se um sítio legítimo estiver ligado ao sítio que está a verificar, provavelmente, certificou-se de que não haverá problemas com as fraudes.
Clique nesta ligação - trata-se de um verificador de ligações, uma ferramenta para responder corretamente a esta pergunta.
3. Qual é a idade do domínio do serviço que está a verificar? Tem mais de seis meses?
Se o domínio for bastante antigo, é provavelmente a plataforma em que pode confiar; por outro lado, os domínios relativamente novos levam as pessoas a questionarem-se sobre a sua fiabilidade.
Clique nesta ligação - trata-se de um verificador da idade do domínio, uma ferramenta para responder corretamente a esta pergunta.
4. Qual é a classificação do domínio da plataforma que está a verificar? É superior a 20?
Clique nesta ligação - trata-se de um verificador de classificação de domínios, uma ferramenta para responder corretamente a esta pergunta.
5. Encontrou críticas negativas sobre a plataforma que está a verificar no Bitcointalk?
O Bitcointalk é uma fonte fiável de informação para quem quer ler críticas sobre determinados sites. Se encontrar aqui muitas críticas negativas sobre o seu serviço, provavelmente não deve confiar nele.
Clique nesta ligação para responder corretamente à pergunta.
6. Qual é a classificação Alexa da plataforma que está a verificar?
Os sítios com melhor classificação Alexa são considerados plataformas fiáveis.
Clique nesta ligação e verificar a classificação Alexa do seu serviço.
7. A plataforma oferece rendimentos elevados?
Se o serviço que está a verificar oferece um rendimento impossivelmente (ou quase impossivelmente) elevado, ou seja, mais de 20% de lucro todos os anos, é a razão para começar a fazer perguntas.
8. O que é que a Google diz sobre a plataforma?
Se as avaliações do Google indicarem que houve casos de burla neste serviço, provavelmente não deve confiar demasiado nele.
9. Pode “processar dados pessoais” da plataforma? Estão disponíveis?
Acrescentámos esta pergunta para o fazer refletir sobre a “transparência” da plataforma que está a planear utilizar. Consegue encontrar informações sobre os criadores? Sobre os seus escritórios? Alguma coisa que o possa ligar a pessoas reais?
Quanto mais informações encontrar sobre a empresa e os seus criadores, maiores são as hipóteses de se tratar de um serviço fiável.
10. O que é que este serviço sugere exatamente: ganhar dinheiro com a extração de nuvens ou com a extração de Bitcoin?
A última pergunta que propomos é uma pergunta bastante geral, para que possa refletir:
11. Vê que a plataforma que está a verificar está a oferecer algo demasiado bom para ser verdade?
Trata-se de uma questão de senso comum: não há almoços grátis. As promessas inesperadamente boas revelam-se muitas vezes um engodo.
Responder a estas perguntas simples ajudá-lo-á a perceber se a plataforma que está a planear utilizar para o câmbio é fiável ou não, protegendo-o assim de vários tipos de fraudes. Quanto a estas últimas, vamos falar delas num minuto.
Fraudes com Bitcoin: Tipos e exemplos
As fraudes podem ser encontradas em todo o lado porque é assim que funciona a natureza humana: alguns de nós são demasiado confiantes e outros não se importam de usar essa fraqueza. Na comunidade bitcoin, existem diferentes tipos de fraudes que pode encontrar, uma vez que a criptomoeda é uma área volátil. Na lista abaixo, encontrará os esquemas mais comuns de bitcoin - obter este conhecimento será útil para o proteger dos fraudadores.
Fraudes Ponzi
O esquema Ponzi é um dos principais esquemas de bitcoin conhecidos no mundo do bitcoin. Este é um tipo de esquema de investimento, também conhecido como esquema em pirâmide, que esconde a ideia de que os investidores antigos estão a receber dinheiro dos novos investidores, e todos eles pensam que recebem dinheiro de alguma atividade financeira estável. Por outras palavras, os “gestores” deste esquema pagam aos investidores anteriores utilizando os depósitos feitos pelos novos investidores.
Isto funciona não só com o dinheiro dos investidores, mas também com outros activos. O Bitcoin é um tipo de ativo utilizado também em esquemas Ponzi. Atualmente, para realizar este esquema, os burlões utilizam extração na nuvem ou duplicadores de moedas. Se vir uma plataforma que oferece rendimentos diários elevados, é provável que os seus criadores desapareçam um dia com o seu dinheiro, tenha cuidado!
O nosso conselho: utilize o nosso teste de fraude com bitcoin para verificar a plataforma que está a planear utilizar. Isso ajudá-lo-á a perceber se o serviço é de confiança.
Golpe do Príncipe Nigeriano
Este tipo de burla era frequente quando a Internet estava a ganhar popularidade. Pode ser definitivamente incluída na categoria das “burlas da velha guarda”. A ideia inicial era a seguinte: alguém que se dizia um príncipe espalhava mensagens de correio eletrónico com o desejo de ajudar as pessoas. Mas, antes disso, é preciso partilhar os seus bens com esta personagem. De certa forma, este é um golpe típico do bitcoin hoje em dia.
Alguém, que pode apresentar-se como a pessoa que realmente conheces, pode pedir-te para lhe enviares bitcoins. Não faças isso. Pelo menos tens a certeza de que conheces essa pessoa.
Porque é que os “príncipes nigerianos” usam bitcoins? Em primeiro lugar, as transacções não podem ser canceladas ou anuladas. Em segundo lugar, a bitcoin é sobre o anonimato.
Os nossos conselhosNunca partilhe os seus activos em bitcoin com pessoas que não conhece, não acredite na palavra delas. Muito provavelmente, nunca mais verá a sua bitcoin. E mesmo que envie bitcoin a alguém que supostamente conhece, verifique-o duas vezes.
Phishing Scams
Trata-se de uma fraude popular em relação ao bitcoin. No entanto, não é utilizado apenas em trocas de bitcoin falsas. A ideia por detrás deste esquema é que os burlões enviam links-convites de sites falsos. No entanto, estes sites estão normalmente disfarçados de fontes fiáveis, como o fornecedor da sua carteira, para desviar a atenção.
Uma vez, a nossa equipa recebeu uma carta deste sítio que parecia ser Coindesk.
Na carta de convite, aparece uma hiperligação que, por alguma razão, “tem de seguir para iniciar sessão”. As razões, aliás, podem já ser bastante estranhas e questionáveis, pelo que este é o primeiro sinal para refletir sobre a fiabilidade da plataforma.
Se clicar na hiperligação, chega ao duplicado do serviço fiável original, mas com uma hiperligação diferente. Pode estar cheio de contas falsas para parecer mais real. Preste atenção à ligação: se começar por “HTTP” e não por “HTTPS”, o mais provável é que não possa confiar nessa fonte. Assim, é necessário verificar a ligação SSL: verifique a presença do “ícone de cadeado” no início do endereço da plataforma.
Tenha cuidado com o início de sessão: se partilhar o seu login e a sua palavra-passe, a sua carteira online e os seus dados pessoais deixam de estar seguros. Hipoteticamente, isto pode ser suficiente não só para obter o seu endereço bitcoin ou outros dados. Os burlões podem agora aceder à sua conta bancária e transferir fundos para eles próprios. Este esquema exigirá mais tempo, mas no mundo da burla, tudo está interligado.
Os proprietários de sítios duplicados podem fazer muito para que os seus serviços se pareçam com plataformas reais. Podem realizar todas as questões básicas: aplicar estudos de mercado para gerar conhecimentos sobre o público, analisar ativamente as caraterísticas dos dispositivos dos utilizadores para identificação, definir e apresentar anúncios personalizados, selecionar anúncios básicos, criar um perfil de anúncios personalizados, medir o desempenho dos anúncios e pedir dados precisos de geolocalização. Se deixar demasiadas informações pessoais nesses sítios, e se obtiverem o seu número de telefone, os burlões podem mesmo efetuar várias chamadas telefónicas.
Podem criar falsos apoios de celebridades ou notícias falsas para atrair utilizadores mais confiantes.
Os nossos conselhosAtenção especial às ligações de convite ou aos pedidos para iniciar sessão algures. Tente não seguir a ligação que o correio eletrónico lhe pede para seguir. A melhor forma de aceder à plataforma é diretamente a partir do browser, evitando quaisquer ligações. Por vezes, pode ser-lhe oferecido um bónus adicional por seguir a ligação - não confie. Trata-se de bónus falsos.
Além disso, note-se
Outra coisa a que pode prestar atenção é se na carta é tratado pelo seu nome ou não. As fontes fidedignas têm o seu nome e utilizá-lo-ão para se dirigirem a si, enquanto os serviços falsos utilizarão algo como “senhor” ou “caro cliente”.”
Um conselho adicional: por favor, não abra os anexos que vê na mensagem de correio eletrónico. Isso pode acabar mal. Apague essas mensagens de correio eletrónico ou adicione-as à caixa de “spam”.
Golpe da chave privada
O nome deste esquema, na verdade, explica tudo. Trata-se de uma das fraudes mais comuns, que consiste em os burlões terem acesso aos seus dados, normalmente a chave (privada) ou a fase inicial.
Este tipo de burla pode ser dividido em várias formas:
- O burlão pode enviar-lhe uma chave para ser utilizada na sua própria carteira, obtendo assim mais acesso aos seus fundos. Para ver o exemplo, consulte esta ligação.
- Pedir ao comerciante que partilhe a chave (o que também funciona por vezes com a ajuda de métodos de persuasão).
- Pedir ao comerciante que faculte o acesso remoto ao computador, o que permite aos autores de fraudes obterem dados privados sem obstáculos. Para ver o exemplo, consultar esta ligação. O burlão pode apresentar-se como o profissional que pode resolver um problema qualquer (no caso de existir um problema, claro) ou como alguém respeitado numa determinada comunidade.
Os nossos conselhosNão forneça os dados a ninguém, mesmo àqueles que se fazem passar por alguém que é suposto conhecer. Mantenha a sua chave e outros dados em segredo, não os partilhe com quem lhe pedir para o fazer, mesmo que pareça bastante persuasivo.
Fraudes de bombas e despejos
As fraudes de "pump and dump" são frequentes no mercado de acções. A ideia subjacente é que os autores das fraudes, que compraram activos baratos, constroem uma visão positiva dos mesmos para que o seu preço suba. Depois disso, vendem os activos e o preço cai inevitavelmente, deixando os investidores sem dinheiro.
Isto também se aplica à bitcoin. Por isso, antes de comprar, verifique novamente todas as informações disponíveis para tomar a decisão correta.
Não se esqueça de utilizar o nosso teste de fraude Bitcoin para verificar a plataforma que está prestes a utilizar.
Podemos confiar na Bitcoin?
Os recém-chegados a este sector fazem frequentemente esta pergunta. A Bitcoin, como algo em que não se pode tocar, pode parecer pouco fiável à primeira vista. Alguns podem pensar que bitcoin O próprio sistema já é uma enorme fraude, com trocas e negócios falsos.
Não vamos aprofundar aqui a questão do funcionamento da bitcoin e não vamos explicar as tecnologia subjacente a. A ideia-chave é que a única coisa insegura em toda a tecnologia são as pessoas e o fator humano. Se ouvir dizer que alguém perdeu alguns milhares de dólares com a bitcoin, isso não se deve ao facto de a tecnologia a ter “comido”. Isso deve-se ao facto de as pessoas não serem suficientemente cuidadosas e responsáveis em relação aos seus fundos.
A Bitcoin, enquanto tal, não se trata de uma “troca falsa de activos falsos”. Não se trata de um esquema de “enriquecimento rápido”. Trata-se de uma ciência que requer tempo e responsabilidade para aprender, tal como a extração de bitcoin (que também levanta muitas questões entre aqueles que não sabem muito sobre o assunto).
“Quanto dinheiro podemos perder com a bitcoin?” - uma pergunta popular feita pelos cépticos. Estamos aqui para responder: enquanto tratar os seus fundos de forma irresponsável e descuidada, enquanto enviar dinheiro para quem não conhece, estará a perder os seus fundos, independentemente de estes fundos serem bitcoin ou outra coisa qualquer.
Conselhos para quem foi enganado
Naturalmente, a recomendação mais óbvia para evitar as consequências da burla é não ser burlado. Mas, se isso aconteceu, fornecemos-lhe alguns passos a seguir:
- Escreva um relatório sobre a plataforma onde foi enganado em serviços como BitTrust, BadBitcoin, e TrustPilot.
- Partilhe a sua situação com outros utilizadores nos comentários e a sua experiência poderá ajudar outros a evitar este problema no futuro.
- Intentar uma ação judicial contra a plataforma que o enganou. Pode levar tempo e dinheiro (ou pode parecer algo que não vale a pena), mas este é um passo responsável de um cidadão responsável.
O que podemos fazer para nos sentirmos seguros?
Por vezes, se uma pessoa negoceia muito, não pode deixar de manter activos em bitcoin na carteira. Isso significa que não há maneira de ficar seguro? Na verdade, isso não é bem verdade. Preparámos algumas dicas para se sentir seguro ao guardar dinheiro na carteira.
- Utilizar a autenticação de dois factores (2FA)
A proteção 2FA é uma forma de confirmar a identidade de um utilizador, normalmente com a ajuda de um código enviado para o telemóvel do utilizador, que tem de ser introduzido no campo especial. Com a ajuda da 2FA, mesmo que os fraudadores consigam obter a sua palavra-passe, não conseguirão introduzir o código e não terão acesso total à sua conta.
As aplicações 2FA mais populares atualmente são Autenticação e Google Authenticator.
- Criar uma palavra-passe forte
Pensamos que é bastante óbvio não utilizar a data de nascimento ou o nome do cão como palavras-passe. A melhor opção é uma sequência com símbolos aleatórios, mas normalmente é difícil de lembrar.
Existem gestores de palavras-passe, que servem para criar novas palavras-passe fortes e mantê-las privadas.
- Utilizar redes fiáveis
As redes domésticas são normalmente mais seguras do que as públicas, mas se a utilização de uma rede pública for a única opção, não se esqueça de utilizar uma VPN (uma Rede privada virtual).
- Utilizar o terceiro
Esta é uma opção se precisar de fazer uma transação de bitcoin, mas não tiver a certeza sobre a pessoa com quem está a lidar. Para o fazer em segurança, utilize um terceiro serviço de caução, Com bit, por exemplo. Para negócios mais pequenos, um confirmação será suficiente.
A palavra final
Uma fraude com bitcoins é um problema ao qual ninguém está imune. Para evitar as consequências, recomendamos vivamente que passe o teste de fraude de bitcoin que fornecemos aqui. Para além disso, tenha em conta as seguintes sugestões:
- Não forneça as suas informações pessoais a pessoas que não conhece, especialmente se lhe pedirem para lhes enviar uma fase de sementes.
- Não siga ligações suspeitas, não introduza os seus inícios de sessão ou palavras-passe.
- Utilize a autenticação de dois factores nas suas contas.
- Utilizar uma ligação de rede segura para questões relacionadas com o bitcoin.
Antes de começar a negociar bitcoin, queremos que se lembre de uma regra simples: tenha cuidado com as suas informações pessoais, mostre responsabilidade e não confie em quem não tem razões para confiar. Estes passos irão protegê-lo de potenciais fraudes no futuro.
Perguntas frequentes
Como se pode identificar um burlão de Bitcoin?
Se quiser identificar um burlão de bitcoin, recomendamos que responda às perguntas do nosso teste de burla de bitcoin. Estas perguntas ajudá-lo-ão a verificar se a plataforma que está a planear utilizar é suspeita e questionável e a perceber se pode ou não confiar no serviço.
O sistema Bitcoin é uma fraude?
O sistema bitcoin em si não é uma fraude. No entanto, este é um local popular para os burlões “fazerem as suas coisas”. Os utilizadores inexperientes e irresponsáveis são muitas vezes vítimas de burlões de bitcoin. Estes roubam o dinheiro, os bens, etc. das pessoas, fazendo-se passar por alguém que não é.
Como posso recuperar o meu dinheiro de uma fraude com Bitcoin?
Se foi vítima de uma fraude com bitcoins, recuperar os seus bens pode ser uma tarefa complicada. Normalmente, quanto mais tempo passa desde o golpe, menores são as suas hipóteses de resolver a situação. No entanto, pode tentar usar o Chargeback. Esta é a plataforma que se afirma ser bastante eficaz nesta questão. No entanto, você pode usar outros serviços para obter seu dinheiro de volta de um golpe de bitcoin.