À medida que a esfera da criptomoeda ganha força, aumenta o número de fraudes dentro da esfera. O maior número de burlas está relacionado com a atividade das ICO (Initial Coin Offering) e os principais riscos de segurança (bem como as oportunidades de investimento e um grande número de transacções financeiras) estão também ligados a esta tecnologia.
O que são ICOs
A ICO (Initial Coin Offerings) é uma nova tecnologia no Oeste Selvagem das criptomoedas. Em palavras básicas, é algo que permite às startups relacionadas com a cadeia de blocos, aos potenciais investidores (e a outros utilizadores) angariar fundos na bolsa de criptomoedas. Esta tecnologia apareceu pela primeira vez em 2013 por analogia com o IPO (Oferta pública inicial) com a principal diferença: As ICO (Ofertas Iniciais de Moedas) dizem respeito à compra de fichas e as IPO (Ofertas Públicas Iniciais) à compra de acções.
Outra diferença entre as ICOs e as IPOs é que as IPOs são protegidas pelas autoridades financeiras (e pelas leis federais de valores mobiliários) e as ICOs não são protegidas de todo. Este facto cria uma atmosfera favorável a várias burlas e esquemas fraudulentos relacionados com as ICO (que roubam tokens e o dinheiro dos investidores a investidores desprevenidos e às suas empresas).
No entanto, por vezes, as ICO podem ser ofertas de valores mobiliários e estar sob a jurisdição da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA), que aplica a legislação federal em matéria de valores mobiliários. Muitas vezes, as ICO que actuam como ofertas de valores mobiliários vendem “fichas de utilidade” para enganar os regulamentos financeiros estabelecidos pela SEC (Comissão de Títulos e Câmbio dos EUA). Normalmente, quando isto acontece, estão envolvidos no processo esquemas Ponzi e vários esquemas fraudulentos.
Mas como é que estas ICOs fraudulentas (e os seus esquemas de funcionamento) funcionam?
ICOs fraudulentas e como funcionam
Como já foi referido, as ICO foram criadas como ofertas de valores mobiliários para ajudar os utilizadores comuns e os investidores a aumentar o número de activos digitais (e, consequentemente, de dinheiro) nas bolsas de criptomoedas, de modo a poderem utilizá-los para investimentos em alguma startup de cadeias de blocos, por exemplo (ou para quaisquer outras oportunidades de investimento).
Hoje em dia, a maioria dos mercados de capitais tradicionais do sector financeiro está sob o controlo apertado dos reguladores governamentais, o que ajuda a minimizar o risco acrescido de encontrar burlões e as manipulações por que são responsáveis. Por esta razão, as mentes experientes voltam-se para tecnologias inovadoras numa economia, e a criptomoeda é uma dessas tecnologias de negociação inovadoras, uma vez que não está sujeita a controlo.
O principal objetivo dos atacantes das ICO é atrair o interesse de potenciais investidores para os seus produtos falsos e estimular os investimentos neste projeto no equivalente em criptomoeda ou em moedas fiduciárias (ou dinheiro).
Podemos considerar que o projeto é fraudulento quando há provas de que todos os fundos (e toda a moeda virtual) angariados durante a venda colectiva preliminar ou principal (é assim que se chamam as ICO, por outras palavras) foram roubados. A equipa do projeto não está a comunicar com os seus clientes e potenciais investidores. Isto indica que todo o esquema de acções fraudulentas foi planeado e que o roubo foi deliberado. Como qualquer pessoa pode deparar-se com uma fraude deste tipo e colocar-se em risco, é essencial aumentar a segurança dos seus dados pessoais e do conteúdo personalizado que publica na plataforma de troca de criptomoedas.
Quais são as ICO fraudulentas mais conhecidas que tiveram lugar nos mercados modernos de criptomoedas?
1. O projeto Opair e Ebitz (perda de 2,9 milhões de dólares americanos)
Os sistemas Opair e Ebitz foram acusados de fraude, mas o fundador desses sistemas, conhecido como Wasserman, não foi encontrado pelos investidores enganados até agora. O atacante estava a atrair fundos e dinheiro no decurso da ICO da plataforma de troca no montante de 388 moedas Bitcoin.
O sistema Opair ofereceu aos usuários trabalhar com cartões de débito em um ambiente descentralizado e usando sua própria moeda XPO. Os participantes da rede descobriram que os perfis de usuário no sistema do LinkedIn eram falsos, como resultado do qual o projeto Opair com todos os organizadores rapidamente “evaporou”, e a pesquisa mostrou perdas no valor de cerca de 190 tokens BTC.
Investigações amadoras, organizadas por investidores enganados que ficaram sem fundos de criptomoeda durante a venda coletiva, permitiram estabelecer que o sistema de servidores de correio Ebitz redirecionou dados para o domínio do projeto Opair - também foi recomendado como um clone da plataforma ZCash com pequenas alterações. Os fundadores do projeto, que se intitulam “um grupo de hackers éticos”, planearam atrair 500 mil Bitcoin para a OIC - a venda colectiva foi lançada em 28 de novembro de 2016.
Dois dias após o início da ICO, os participantes do sistema BitcoinTalk descobriram a ligação MX da Opair e da Ebitz (viram esta informação no sítio Web da empresa Opair). Imediatamente, o sítio da Ebitz foi desligado, mas, durante a navegação, os atacantes conseguiram recolher cerca de 200 BTC antes de desaparecerem. Pessoas de diferentes países (e também de várias empresas) acreditaram nas promessas do fundador do sistema Opair e perderam seus Bitcoins. Isto mostra que não há necessidade de se colocar em risco e confiar em alguém (ou algo) que vê pela primeira vez e não tem provas de que essa pessoa (ou empresa) merece a sua confiança.
Wasserman conseguiu criar este esquema fraudulento, roubar activos digitais e teve a oportunidade de sair de um esquema criado pelas suas próprias mãos. O seu esquema Ponzi afectou milhões de pessoas em todo o mundo, que sofreram perdas no valor de 2,9 milhões de dólares americanos.
2. O projeto Benebit (perda de 2,7-4 milhões de dólares americanos)
De acordo com os desenvolvedores do sistema Benebit, o projeto estava focado no uso de tecnologias Blockchain, e supostamente trabalharia com moedas digitais para garantir a unificação de vários programas de fidelidade aos usuários. Na realidade, o foco principal deste sistema de comércio era o sector dos transportes aéreos.
A ICO deste projeto foi caracterizada por todos os sinais de realidade, incluindo a presença de um canal de Telegram ao vivo, que tinha mais de 9.000 participantes. Houve também um orçamento de publicidade de mais de meio milhão de dólares. Além disso, a empresa Benebit realizou uma campanha de marketing relacionada com a organização da pré-sessão do token. Devido ao conceito inovador, à campanha de publicidade em massa e à impressionante quantidade de dinheiro despendida no projeto, o sistema Benebit criou uma grande agitação à sua volta. Atraiu o interesse genuíno dos investidores que queriam investir neste projeto.
Como resultado, após uma investigação detalhada dos participantes do canal Telegram, verificou-se que todas as fotografias dos membros da equipa do projeto Benebit foram roubadas por autores de fraudes dos catálogos das universidades do Reino Unido. Além disso, os dados do passaporte dos alegados fundadores do sistema Benebit também se revelaram falsos.
Após a apresentação das acusações, foram utilizados meios novos e eficazes. Os participantes do projeto fraudulento Benebit empenharam-se voluntariamente na destruição de tudo o que tinha qualquer ligação com o falso projeto: a documentação, o site “oficial”, a conta do sistema em várias redes sociais. Segundo os peritos, o montante das perdas varia entre 2,7 e 4 milhões de dólares - este montante de fundos poderia ser “retirado” pelos intrusos aos investidores crédulos.
Esta situação mostra que os investidores precisam de fazer a devida diligência quando se trata de coisas como estas, uma vez que os riscos dos seus erros podem ser demasiado elevados (e custar demasiado caro). Se os autores das fraudes podem sair dos esquemas que criaram, os participantes nesses esquemas, infelizmente, não podem recuperar os seus activos e todas as oportunidades de investimento que tiveram acabaram por ser utilizadas em vão.
3. O projeto Plexcoin (perda de 15 milhões de dólares americanos)
O sistema Crowdsdale da Plexcoin foi interrompido em dezembro de 2017 por decisão da Securities and Exchange Commission (ou SEC, em outras palavras). Isto deveu-se à apresentação de uma queixa oficial, ao abrigo da qual Dominique Lacroix (o fundador do projeto) foi acusado de fraude. A queixa dizia respeito à publicidade de Lacroix e às suas promessas de um lucro incrível de cerca de 1354 por cento, que, de acordo com a investigação dos peritos da SEC, não poderia ser obtido de qualquer forma. Tudo isto levou um grupo de alegados peritos a fornecer dados inválidos. Os activos desta empresa comercial, no montante de $15 milhões de dólares americanos, foram congelados. Este montante foi recolhido em resultado de uma venda colectiva que teve lugar desde agosto de 2017.
Dominique Lacroix, como fundador do projeto Plexcoin, foi preso, e a empresa foi multada em 100 mil dólares americanos. Até agora, cerca de 810 mil dólares estão retidos pela Stripe, que lida com o processamento de transacções de pagamento, e o saldo é colocado em depósitos de criptomoeda de propriedade de Lacroix. Agora, ainda não está claro que tipo de acusações serão feitas contra Lacroix, já que o destino das moedas está nas carteiras do vigarista. Mas, para nós, ele parece-se com a personagem principal do popular filme “O Lobo de Wall Street”, que não tinha compaixão quando se tratava do lucro que podia obter.
O projeto Plexcoin é considerado como um dos maiores esquemas de fraude com recurso a ICO na história da existência da criptomoeda. É bom que todos os intrusos tenham sido travados, mas, ao mesmo tempo, temos um conselho de investimento para aqueles que estão a iniciar a sua viagem no mundo do investimento e da negociação de criptomoedas: ter sempre em mente a devida diligência quando se trata de venda de fichas e outras manipulações nos mercados digitais modernos.
4. O projeto PonziCoin (perda de 250 mil dólares americanos)
A plataforma PonziCoin é uma verdadeira plataforma de negociação para investir e negociar criptomoedas, e os seus tokens também existem. No entanto, alguns utilizadores de confiança afirmam que perderam os seus fundos depois de investirem neste projeto. É realmente engraçado como o último PonziCoin comercializado se posiciona como o primeiro esquema Ponzi legítimo do mundo. Na verdade, é uma duplicata da primeira moeda PonziCoin que entrou no mercado em 2014 com uma capitalização de projeto de $ 7 milhões equivalentes. Se levarmos em conta a taxa atual do ativo, então seria cerca de 2 milhões de dólares americanos.
O segundo sistema PonziCoin foi lançado em 2017 com o mesmo endereço. Poucos anos depois, o último projeto PonziCoin comercializado foi criado como um clone do original, e era uma fraude. No entanto, o facto de dois projetos anteriores da PonziCoin serem fraudes não alertou os depositantes que conseguiram investir os seus ativos no valor de um quarto de milhão de dólares. Esses fundos foram roubados após o reconhecimento aberto do projeto fraudulento.
5. Os projectos REcoin e RDC (perda de 300 mil dólares americanos)
Os sistemas de moedas imobiliárias, ou REcoin, e o Diamond Reserve Club, ou DRC, demonstraram inicialmente planos de desenvolvimento ambiciosos e perspectivas reais de projectos. O principal objetivo destas plataformas imaginárias era a criação de uma criptomoeda apoiada por bens imobiliários e diamantes.
Maxim Zaslavsky, o fundador destes sistemas, afirmou que estas startups estavam prontas para funcionar e vender tokens: tinham apoio jurídico, estabeleceram relações nas esferas do retalho e do investimento e estavam equipadas com todas as ferramentas necessárias para um trabalho eficiente com activos. Infelizmente, nenhum dos critérios listados atendia a nenhum dos sistemas. É por isso que estes sistemas foram designados por burlas e o fundador destes esquemas foi designado por burlão.
De acordo com a SEC, tanto a REcoin como a DRC não proporcionaram qualquer oportunidade aos seus clientes e investidores de efectuarem operações reais em caso de distorção dos indicadores de investimento. Não tinham tokens pessoais nem qualquer ligação com as tecnologias Blockchain. Por decisão da SEC, que não reconheceu os projectos de ICO como valiosos, Zaslavsky foi preso em 29 de setembro de 2017. Foi multado em 300 mil dólares americanos. Embora, como ele próprio afirmou, o número de fundos angariados durante a venda colectiva tenha sido superior a $2 milhões.
Resumo
Há algumas coisas que toda a gente deve ter em conta antes de participar em vendas colectivas. Os autores de fraudes estão a encontrar cada vez mais formas de roubar os seus bens, e é por isso que quem quiser investir dinheiro ou moedas digitais em qualquer venda colectiva tem de ser o mais cuidadoso possível. Mencionamos as vendas colectivas porque, na maioria dos casos, os autores de fraudes mostram a sua atividade exatamente nessas plataformas. Se não tiver a certeza de que a ICO que encontrou é fiável e segura, pode consultar as informações no HoweyCoins: o sítio Web lançado pela SEC para ajudar as empresas e os investidores a verificar a fiabilidade da plataforma.
Uma vez que a atividade dos autores de fraudes na organização da OIC é bastante agressiva, os investidores tomam frequentemente medidas irreflectidas e perdem o seu dinheiro investido nos projectos “errados”. Não se esqueça, todas as decisões relativas ao investimento de fundos devem ser tomadas com “cabeça fria” e cuidadosamente analisadas, pois isso evitará a perda de activos (especialmente no que diz respeito aos novatos na esfera das criptomoedas).
Antes de participar na ICO de qualquer moeda criptográfica, recomenda-se que siga os passos abaixo indicados:
- Examinar tudo o que se relaciona com o projeto do Livro Branco (e o próprio ICO);
- Descobrir se há problemas que podem ser resolvidos através de vendas organizadas por multidões e a sua viabilidade para as empresas, clientes comuns e potenciais investidores;
- Saber quem são as pessoas que integram a equipa do projeto ICO e conhecer a sua experiência profissional. É aconselhável, mas não obrigatório, contactar os fundadores do projeto e os seus principais especialistas e colocar-lhes questões de maior complexidade. Pode encontrar os seus perfis nos recursos da Internet e nas redes sociais, uma vez que os autores de fraudes utilizam frequentemente fotografias e dados falsos. Também pode “conduzir” os dados através de serviços como o Google Images (é assim que sabe que as imagens são falsas);
- Consulte os fóruns para obter uma visão clara dos utilizadores sobre o projeto que escolheu. Nestes fóruns, pode encontrar utilizadores que já se depararam com fraudadores e que, normalmente, dão bons conselhos sobre o que fazer se também se deparar com fraudadores. Por exemplo, pode consultar as seguintes informações no Reddit;
- Verificar a fiabilidade da empresa de caução utilizada na OIC. Por exemplo, a utilização de recursos de caução permitirá que os investidores recuperem o seu dinheiro se o projeto não cumprir as condições da venda colectiva;
- Verifique as opiniões das sociedades de notação sobre a OIC que escolheu. Na ausência de qualquer avaliação, este projeto é provavelmente fraudulento. Normalmente, é sempre possível encontrar informações relacionadas com projectos como este.
Verificar sempre todas as informações relativas à empresa antes de negociar com ela. Se as startups de blockchain não tiverem códigos ou links para amostras em repositórios como o GitHub, isso geralmente significa que não há desenvolvimento de blockchain. E isso significa que você precisa ficar longe de projetos como esses.
Além disso, se não existirem documentos técnicos, cronogramas de projectos ou patentes, não deve investir as suas moedas digitais no projeto, pois é provável que se trate de uma fraude. Não se esqueça de que alguns burlões profissionais utilizam as redes sociais para criar a ilusão de pessoas fiáveis com ICOs fiáveis. É por isso que tem de ser cuidadoso e preciso ao verificar todas as informações relacionadas com os seus projectos. O custo de um erro pode ser demasiado elevado.
Perguntas frequentes
Como evitar fraudes com Bitcoin?
Mesmo os utilizadores avançados de Bitcoin podem ser apanhados em esquemas fraudulentos, uma vez que os esquemas de trabalho dos burlões melhoram todos os anos (para não dizer todos os dias). Para evitar perder os seus activos, é necessário verificar cuidadosamente tudo o que está relacionado com estes projectos ICO. Verificar as redes sociais dos fundadores da OIC (se existirem). Se não houver redes sociais, pode significar que todo o projeto é uma fraude), documentos técnicos, patentes, cronogramas de projectos e fóruns onde as pessoas partilham a sua experiência. Se se sentir desconfortável de qualquer forma, considere a possibilidade de evitar negociar no projeto.
Como negociar criptomoedas?
Pode ter qualquer moeda criptográfica (seja Bitcoin, Ethereum, Litecoin ou outras) de que goste, e a forma de a negociar será sempre a mesma. Para começar, precisa de criar uma conta de corretagem de criptomoedas e de a financiar (significa que precisa de a ligar à sua conta bancária. Atenção, isso pode levar alguns dias). Depois disso, como você já escolheu a criptomoeda que gostaria de negociar, você tem que escolher a carteira de criptomoeda onde você vai armazenar, negociar e comprar suas moedas. Uma vez escolhida a carteira (ou bolsa de criptomoedas), pode começar a utilizá-la e efetuar as manipulações de negociação que desejar (dependendo das funções disponíveis na sua carteira).
Como comprar Bitcoin com Paypal?
Em primeiro lugar, você precisa baixar o aplicativo PayPal em seu dispositivo móvel (não importa a plataforma que você está utilizando). Depois disso, você precisa selecionar “Crypto” no painel, escolher o botão que diz “Comprar” e verificar sua identidade posteriormente. Uma vez feito isso, você pode começar a vender e comprar Bitcoin no aplicativo, mas tenha em mente que você não poderá retirar suas moedas para sua conta bancária. Além disso, não poderá transferir as suas moedas para outros clientes PayPal.
Como abordar a formação em negociação de Bitcoin?
Negociar criptomoedas, e especificamente negociar Bitcoin, não é fácil para toda a gente (e mesmo para Bitcoiners avançados). Requer competências e conhecimentos específicos, pelo que, para começar, é aconselhável conhecer as bases e os princípios fundamentais da negociação de criptomoedas. Pode fazê-lo por si próprio ou pode completar alguns cursos de negociação de criptomoedas, uma vez que existem muitos na Internet. Escolha a estratégia que mais satisfaz os seus interesses e exigências, mas lembre-se sempre de ser cuidadoso e preciso quando se trata de negociar criptomoedas.