Lumea finanțelor este în continuă schimbare, iar DeFi este una dintre cele mai recente noutăți ale pieței libere. DeFi este o abreviere a cuvintelor Decentralized Finance. Acesta este un set de servicii publice pentru distribuirea de bani, acțiuni și valori mobiliare. Principala caracteristică a DeFi este că toți cei care folosesc criptomonede pot intra în serviciu, spre deosebire de bursele și piețele financiare centralizate. Doriți să știți cum funcționează?
Citiți recenzia care vă spune despre următoarele:
- Care este scopul DeFi
- Ce implică finanțarea descentralizată
- Cum ne-a permis DeFi să lucrăm cu criptomonede
- Riscurile serviciilor financiare partajate
- Secțiunea FAQ
De ce există un sistem de finanțare descentralizată?
DeFi este un mod relativ nou de a lucra cu banii, deoarece primele proiecte DeFi pentru operarea cu criptomoneda Ethereum au apărut în 2017. Scopul unor astfel de produse este de a oferi utilizatorilor libertatea de a alege sistemul financiar. Descentralizarea în cifra de afaceri financiară înseamnă că nu există un centru principal care să controleze cifra de afaceri și acțiunile utilizatorilor. Lucrând cu DeFi, oricine poate crea burse, companii de credit și alte sisteme care funcționează independent, fără control extern sub forma statului sau a băncii centrale.
DeFi există în opoziție cu CeFi. După cum probabil ați ghicit, acestea sunt servicii financiare centralizate. Instituțiile mari care s-au dezvoltat în procesul de capitalizare a pieței își arată neproductivitatea. CeFi este neprofitabilă pentru consumatori din cauza comisioanelor ridicate. Pe de altă parte, are o ierarhie mare de manageri, iar acest sistem de intermediari generează corupție și deturnare de fonduri de către terți. O încercare de control total duce la o lipsă de control. Rezultatul este o scurgere de bani. Doriți să știți cum să gestionați singur lanțul financiar? Citiți mai departe!
Cum funcționează DeFi
Baza financiară a DeFi este următoarea criptocurrency deoarece acest tip de bani nu este controlat de guvern sau de o singură mare corporație. Criptomonedele, fie Ethereum sau Bitcoin, circulă liber în întreaga lume. Este suficient ca utilizatorul să aibă o conexiune stabilă la internet pentru a utiliza criptomonedele ca monedă personală, iar DeFi vă permite să profitați mai mult de aceasta.
Cu toate acestea, banii nu există în mod izolat de alte sectoare majore ale pieței. Moneda digitală nu face excepție. Oamenii nu numai că fac transferuri de bani între ei, dar doresc și să vândă banii în același sistem liber - fără intermediari și autorități de control. Oamenii vor să cumpere acțiuni ale instituțiilor financiare și să joace pe bursă în condiții libere. Acesta este scopul DeFi. La fel cum criptomonedele descentralizează finanțele, DeFi descentralizează întregul sistem financiar pentru a permite utilizatorilor să trimită bani prin tranzacție directă.
DeFi se bazează pe trei aspecte principale, și anume programarea, criptomonede stabile și modalități de operare a acestora. În continuare, veți afla cum funcționează aceste sisteme împreună, ce sunt banii legos și ce beneficii primește utilizatorul din valoarea blocată în DeFi.
Experiență în programare
Pentru a dezvolta un DeFi gratuit, un creator trebuie să aibă condițiile software și datele necesare. Este imposibil să executați o cifră de afaceri financiară descentralizată fără un centru pe orice platformă, deci aveți nevoie de o infrastructură specială pentru dezvoltarea produsului. Este un mare succes că astăzi nu mai este necesar să creați un program de la zero, deoarece tehnologiile oferă servicii de creditare și aplicații pentru auto-dezvoltarea software-ului.
Ethereum este una dintre aceste platforme de aterizare unde puteți crea contracte inteligente pentru gestionarea automată a serviciilor financiare de diferite tipuri. Contractele inteligente sunt un cod automat care rulează un sistem de direcție și circulație a criptomonedelor. În locul șefului și al managerilor care ar putea fi interesați de o anumită dezvoltare a cifrei de afaceri financiare, în Ethereum, aveți un cod independent. Odată ce ați creat un contract inteligent și ați finalizat dezvoltarea produsului, nu mai interveniți în această lume. Utilizatorii gestionează banii cu DeFi conform unor reguli stabilite odată și neschimbabile. Ethereum este baza pentru crearea de servicii financiare descentralizate, cum ar fi piețele, bursele și companiile de asigurări.
Monedă stabilă
Această parte vorbește despre alegerea banilor digitali potriviți pentru a fi utilizați într-un serviciu financiar descentralizat. Evident, dacă nu există niciun cap în serviciul nostru, atunci toată securitatea și controlul calității serviciilor sunt asumate de contractele inteligente și de blockchain. Este la fel de important ca criptomoneda care este utilizată în cadrul DeFi:
- a) este potrivit pentru codul dvs. automat
- b) are o programare destul de complexă
- c) are o valoare stabilă.
Cele mai comune criptomonede nu sunt tocmai potrivite pentru a fi utilizate în DeFi. Primul lucru care ne vine în minte este Bitcoin. Această monedă digitală este descentralizată, dar programarea protocoalelor Bitcoin este prea simplă. Astfel, datele programului Bitcoin sunt incompatibile cu Ethereum. Pur și simplu, atunci când utilizați Bitcoin, nu veți reuși să dezvoltați contracte inteligente în cadrul unor astfel de platforme de creditare precum DeFi.
Este logic să ne gândim la Ether, care, desigur, este potrivit pentru Ethereum. Dezavantajul ETH este că este destul de volatil. O tranzacție fiabilă este posibilă numai cu active criptografice mai stabile. În Defi, un blockchain care utilizează ETH este posibil din punct de vedere tehnic, dar nu este suficient de fiabil pentru un număr mare de utilizatori care sunt încrezători în puritatea fiecărei tranzacții. Astfel, blockchain-ul Ethereum, precum și cele Bitcoin, nu sunt cea mai bună opțiune pentru DeFi. Ceea ce este necesar pentru un blockchain pur și veșnic este un stablecoin.
Criptomoneda este fiabilă atunci când valoarea sa este legată de valoarea activelor reale, adică de o monedă reală - de exemplu, USD. În plus, acesta trebuie să fie combinat cu aplicații pentru a face ca serviciile de creditare să funcționeze. De unde puteți obține o stablecoin potrivită? Ei bine, avem vești bune - numele său este DAI! Pentru utilizarea pe platforma DeFi, vă sugerăm să utilizați moneda stabilă DAI legată de finanțele reale. Această legătură este foarte simplă și clară, deoarece un DAI este egal cu un USD. Stabilitatea acestei monede digitale constă în corelația sa indirectă cu cea reală. În timp ce alte monede sunt direct corelate cu activele reale, între DAI și USD există un colateral criptografic. Aceste depozite sunt deschise pentru vizualizarea publică pe platforma Ethereum.
Expresia indirectă a DAI în USD asigură stabilitatea acestei monede. Pentru a începe, puteți utiliza ETH ca garanție sau pur și simplu să cumpărați direct DAI. Esența contractelor inteligente mediate este că, chiar dacă prețul Ethereum devine foarte mobil, valoarea Ethers-ului blocat cu sprijinul DAI va rămâne cel mai probabil aceeași datorită gajului. Datorită acestui blockchain, DAI/ETH este acum superior Bitcoin pentru a lucra în DeFi.
Așadar, care sunt avantajele DAI? Din punct de vedere tehnic, această monedă acționează ca contracte inteligente pe platforma Ethereum, ceea ce asigură compatibilitatea sa cu DeFi. Protejarea DAI de un salt brusc al prețurilor face ca acești bani digitali să fie o opțiune ideală pentru DeFi. Se pare că printre toate proiectele de bani digitali, niciunul nu este mai potrivit pentru cifra de afaceri a finanțelor descentralizate.
Metoda de schimb valutar
Pentru ca toate acestea să funcționeze, aveți nevoie de aplicații fiabile care să utilizeze corect protocolul. Există unele servicii pentru libera circulație a banilor digitali în finanțele descentralizate. Sistemul oferă contracte, apoi consumatorii folosesc jetoane și încep procesul de rotație necontrolată a banilor. Aceste protocoale permit utilizatorilor să opereze active digitale, adică să vândă, să cumpere, să schimbe și tranzacționați criptomonede. Deci, care sunt opțiunile pentru cineva care dorește să utilizeze cu succes DeFi?
DEX
A schimb descentralizat, sau DEX pe scurt, vă permite să retrageți și să depuneți cu ușurință bani în DeFi. Din punct de vedere tehnic, schimbul este un lanț de contracte inteligente. Aceste contracte inteligente au rolul de a reglementa și controla cifra de afaceri a criptomonedelor. Astfel, contractele înlocuiesc întreaga ierarhie de management care face afacerile atât de dificile. Protocoalele DEX se bazează pe platforma Ethereum. Acest lucru asigură o cifră de afaceri descentralizată fiabilă a fondurilor, precum și armonie cu DAI. Puteți utiliza orice dispozitiv și tokenuri suficient de puternice pentru a lansa DEX și a transfera USD către DAI pentru a opera fără taxe în interiorul DeFi.
Minerit
Utilizatorii au acces la extragerea de lichidități atunci când monedele lor sunt blocate pentru o perioadă și utilizate pentru a furniza lichidități în cadrul proiectului. În acest scop, se utilizează așa-numitul pool de lichidități (stocare de active). Deoarece volumul valorii blocate în proiectele DeFi crește statutul protocoalelor și aplicațiilor participante, mineritul de lichiditate aduce beneficii schimburilor libere și descentralizate. Pool-ul de lichiditate conține două jetoane și creează astfel o nouă piață de schimb pentru aceste active. După trimiterea jetoanelor către pool, furnizorul primește jetoane speciale în funcție de cantitatea de lichiditate pe care a furnizat-o. Atunci când are loc o tranzacție, bursa percepe un comision și îl distribuie între toți participanții proporțional cu cota lor. Astfel, valoarea blocată temporar are ca rezultat un beneficiu.
Compus
Întrucât creșterea criptomonedelor pe bursă a devenit o modalitate foarte populară de a obține venituri, aceste produse devin din ce în ce mai disponibile. O creștere accentuată a interesului pentru Yield Farming este asociată cu unul dintre noile protocoale de pe piață - Compus protocol. Utilizatorii acestei platforme pot oferi împrumuturi sau împrumuta în nouă criptomonede diferite, pentru care primesc jetoane de proiect. Această aplicație este o platformă pentru conectarea împrumutaților cu creditorii. Este avantajos faptul că funcționează și pe baza Ethereum. Utilizatorii pot lua criptomonede ca garanție și le pot împrumuta. Compusul deține o poziție de lider printre protocoalele privind valoarea blocată în protocol.
În acest fel, nu mai este nevoie de formatori de piață care percep taxe pentru înființarea unei burse. Toate acestea sunt făcute acum de protocoale. Există doar sediul creatorilor de aplicații, protocoale și criptomonede, dar nu și personalul de manageri. Oamenii fac atât alegeri profitabile pentru ambele părți, cât și evită condițiile tranzacției tipice pentru plafonul pieței. Aplicațiile și rețelele descentralizate arată ca ceva absolut fantastic. Cu toate acestea, chiar și DeFi nu este lipsită de riscuri. Prin urmare, pentru siguranța tuturor tranzacțiilor în blockchain, utilizatorii au asigurare. Cum vă puteți asigura evenimentele? Citiți mai departe pentru a afla!
Bani Lego
Toate produsele din cadrul DeFi funcționează în combinație unele cu altele. Oamenii fac combinația la fel cum copiii fac același lucru în constructorul lor. Astfel, combinațiile compozite ale aplicațiilor DeFi au primit un astfel de nume ca legos bani. Utilizatorii fac alegeri convenabile sau profitabile, monitorizează creșterea sau scăderea valorii monedelor digitale, raportul său cu USD prin aplicații și așa mai departe.
Procesul de combinare lego este un lanț de alegeri pas cu pas. Un utilizator care deține Ethereum găsește un exchange cu cel mai bun curs de schimb Eth pentru DAI. Apoi selectează cel mai potrivit exchange descentralizat și efectuează tranzacția. Pentru a crește veniturile și a obține un profit din tranzacționarea pe DeFi, utilizatorii împrumută DAI altor utilizatori la dobândă. Cu ajutorul aplicațiilor de pe platforma DeFi, este posibilă și crearea de împrumuturi flash care funcționează prin intermediul unui contract inteligent. Împrumuturile flash permit utilizatorilor să împrumute fonduri fără nicio garanție, dar cu rambursarea împrumutului în cadrul unei singure tranzacții. Astfel, împrumuturile flash permit unei persoane să împrumute fonduri gratuit până la rambursarea împrumutului până la sfârșitul aceleiași tranzacții.
Astfel, aplicațiile pentru DeFi vă permit să urmăriți valoarea activelor dvs. și să operați asupra acestora. Folosind combinația de lego bani, puteți prezice agricultura de randament pe diferite servicii de aterizare. Protocoalele diferite vă permit să gestionați mai multe proiecte în același timp. Protocoalele diferite vă permit să gestionați mai multe proiecte în același timp, astfel încât oamenii să poată efectua măsurarea conținutului și să distribuie activele.
Ce riscă utilizatorii DeFi?
Deoarece DeFi abia a apărut în știri, unele în domeniul protocoalelor inteligente rămân netestate. Desigur, blockchain-ul vă permite să creați proiecte cu aplicații și să primiți cu succes jetoane. Cu toate acestea, nu uitați că protocoalele inteligente pot să nu fie pe deplin protejate de hackeri datorită faptului că DeFi continuă să fie dezvoltat.
Acest lucru nu înseamnă că trebuie să renunțați la DeFi. Puteți testa toate produsele pe care intenționați să le utilizați într-o experiență viitoare prin atragerea unei cantități mici de DAI/ETH. Pentru a evalua modul în care funcționează bazinele de lichiditate, încercați yield farming și înțelegeți DeFi, nu atât de mulți USD sunt suficienți. Combinați aplicațiile și urmăriți știrile și anunțurile din mass-media privind DeFi care pot conține informații despre audiență.
Un alt aspect important al DeFi este descentralizarea parțială. Merită să ne amintim că doar nucleul DeFi, componenta centrală a tuturor platformelor, protocoalelor și aplicațiilor, este complet descentralizat. Alte produse pot fi descentralizate parțial. Prin urmare, este necesar să verificați natura produsului înainte de a investi în USD și de a cumpăra jetoane. Învățați regulile unei anumite părți a DeFi în care urmează să lucrați.
Întrebări frecvente
Care este cea mai bună criptomonedă pentru DeFi?
Este preferabil să alegeți o criptomonedă stabilă pentru DeFi. Cea mai bună criptomonedă este DAI, deoarece este programabilă și destul de stabilă. ETH este, de asemenea, potrivit pentru DeFi, dar merită să ne amintim că este mai volatil.
Ce face criptomoneda de blocare?
Valoarea cripto blocată în DeFi vă permite să faceți o cifră de afaceri și să creșteți valoarea depozitului de cripto. Venitul este împărțit între toți participanții la pool. Întregul proces formează așa-numitul mining. În timpul acesteia participanții DeFi dobândesc profituri crescute datorită valorii temporare blocate.
Ce se va întâmpla cu DAI dacă USD se schimbă?
Deoarece valoarea dolarului depinde de orice, de la politica internațională până la alegeri, este dificil de prezis comportamentul cripto de 100%. Cu toate acestea, datorită metodei de reevaluare a dolarului în DAI pentru DeFi, putem vorbi despre stabilitatea sa mai mare în comparație cu alte monede.