Pe măsură ce sfera criptomonedelor ia amploare, numărul escrocheriilor din cadrul acesteia crește. Cele mai multe escrocherii sunt legate de activitatea ICO (Initial Coin Offering), iar principalele riscuri de securitate (precum și oportunitățile de investiții și un număr mare de tranzacții financiare) sunt, de asemenea, legate de această tehnologie.
Ce sunt ICO
ICO (Initial Coin Offerings) este o nouă tehnologie în vestul sălbatic al criptomonedelor. În cuvinte de bază, este ceva care permite startup-urilor legate de blockchain, potențialilor investitori (și altor utilizatori) să strângă fonduri pe bursa de criptomonede. Această tehnologie a apărut pentru prima dată în 2013 prin analogie cu IPO (Oferta publică inițială), cu principala diferență: ICO (Initial Coin Offerings) se referă la achiziționarea de jetoane, iar IPO (Initial Public Offerings) se referă la achiziționarea de acțiuni.
O altă diferență între ICO și IPO este că IPO-urile sunt protejate de autoritățile financiare (și de legile federale privind valorile mobiliare), iar ICO-urile nu sunt protejate deloc. Acest lucru creează o atmosferă favorabilă pentru diverse escrocherii și scheme frauduloase legate de ICO-uri (care fură token-uri și banii investitorilor de la investitorii care nu bănuiesc nimic și de la companiile lor).
Cu toate acestea, uneori ICO pot fi oferte de valori mobiliare și se află sub jurisdicția SEC (Comisia pentru valori mobiliare și schimburi din SUA), care aplică legile federale privind valorile mobiliare. Destul de des, astfel de ICO care acționează ca oferte de valori mobiliare vând “jetoane de utilitate” pentru a înșela reglementările financiare stabilite de SEC (Comisia americană pentru valori mobiliare și burse). De obicei, atunci când se întâmplă acest lucru, în proces sunt implicate scheme Ponzi și diverse scheme frauduloase.
Dar cum funcționează aceste ICO frauduloase (și schemele lor de lucru)?
ICO frauduloase și cum funcționează acestea
După cum s-a menționat deja, ICO au fost create ca oferte de valori mobiliare pentru a ajuta utilizatorii și investitorii obișnuiți să crească numărul de active digitale (și, în consecință, de bani) pe bursele de criptomonede, astfel încât să le poată utiliza pentru investiții în anumite startup-uri blockchain, de exemplu (sau pentru orice alte oportunități de investiții, de asemenea).
În prezent, majoritatea piețelor de capital tradiționale din sectorul financiar se află sub controlul strict al autorităților de reglementare guvernamentale, ceea ce contribuie la minimizarea riscului crescut de a întâlni escroci și manipulările de care aceștia sunt responsabili. Din acest motiv, mințile avizate se îndreaptă către tehnologii inovatoare într-o economie, iar criptomoneda este una dintre aceste tehnologii inovatoare de tranzacționare, deoarece nu este supusă controlului.
Scopul principal al atacatorilor ICO-urilor este de a atrage interesul potențialilor investitori pentru produsele lor false și de a stimula investițiile în acest proiect în echivalentul criptomonedei sau în monede fiat (sau în numerar).
Putem spune că proiectul este fraudulos atunci când există dovezi că toate fondurile (și toate monedele virtuale) strânse în timpul vânzării preliminare sau principale în masă (cu alte cuvinte, așa se numesc ICO) au fost furate. Echipa proiectului nu comunică cu clienții săi și cu potențialii investitori. Acest lucru indică faptul că întreaga schemă de acțiuni a escrocheriei a fost planificată, iar furtul a fost deliberat. Deoarece oricine se poate confrunta cu o astfel de înșelătorie și se poate pune în pericol, este esențial să creșteți securitatea datelor dvs. personale și a conținutului personalizat pe care îl postați pe platforma de schimb de criptomonede.
Care sunt cele mai cunoscute ICO frauduloase care au avut loc pe piețele moderne de criptomonede?
1. Proiectul Opair și Ebitz (pierdere de 2,9 milioane de dolari SUA)
Sistemele Opair și Ebitz au fost acuzate de fraudă, dar fondatorul acestor sisteme, cunoscut ca Wasserman, nu a fost găsit de investitorii înșelați până acum. Atacatorul atrăgea fonduri și bani în cursul ICO a platformei de schimb în valoare de 388 de monede Bitcoin.
Sistemul Opair a oferit utilizatorilor să lucreze cu carduri de debit într-un mediu descentralizat și folosind propria monedă XPO. Participanții la rețea au constatat că profilurile utilizatorilor din sistemul LinkedIn erau false, în urma cărora proiectul Opair cu toți organizatorii s-au “evaporat” rapid, iar cercetările au arătat că pierderile s-au ridicat la aproximativ 190 de tokeni BTC.
Investigațiile amatoare, organizate de investitorii înșelați care au rămas fără fonduri în criptomonede în timpul vânzării mulțimii, au permis să se stabilească faptul că sistemul de servere de poștă electronică Ebitz a redirecționat datele către domeniul proiectului Opair - acesta a fost, de asemenea, recomandat ca o clonă a platformei ZCash cu modificări minore. Fondatorii proiectului, numindu-se “un grup de hackeri etici”, au planificat să atragă la ICO 500 mii Bitcoin - vânzarea mulțimii a fost lansată pe 28 noiembrie 2016.
La două zile după începerea ICO, participanții la sistemul BitcoinTalk au descoperit conexiunea Opair și Ebitz MX (au văzut această informație pe site-ul companiei Opair). Instant, site-ul Ebitz a fost deconectat, dar în cursul navigației, atacatorii au reușit să colecteze aproximativ 2 sute de BTC înainte de a dispărea. Oameni din diferite țări (și diverse companii, de asemenea) au crezut promisiunile fondatorului sistemului Opair și și-au pierdut Bitcoin-ul. Acest lucru arată că nu este nevoie să vă puneți în pericol și să aveți încredere în cineva (sau ceva) pe care îl vedeți pentru prima dată și nu aveți dovezi că această persoană (sau o companie) merită încrederea dumneavoastră.
Wasserman a putut crea această schemă frauduloasă, a furat active digitale și a avut ocazia să iasă dintr-o escrocherie creată de propriile mâini. Schema sa Ponzi a afectat milioane de persoane din întreaga lume, iar aceste persoane au suferit pierderi în valoare de 2,9 milioane de dolari americani.
2. Proiectul Benebit (pierdere de 2,7-4 milioane de dolari SUA)
Potrivit dezvoltatorilor sistemului Benebit, proiectul a fost axat pe utilizarea tehnologiilor Blockchain și se presupunea că va funcționa cu monede digitale pentru a asigura unificarea diferitelor programe de loialitate pentru utilizatori. În realitate, obiectivul principal al acestui sistem de tranzacționare a fost industria transportului aerian.
ICO-ul acestui proiect a fost caracterizat de toate semnele realității, inclusiv prezența unui canal Telegram live, care a avut peste 9.000 de participanți. A existat, de asemenea, un buget de publicitate de peste jumătate de milion de dolari. De asemenea, compania Benebit a desfășurat o campanie de marketing legată de organizarea pre-sesiunii de token. Datorită conceptului inovator, a campaniei publicitare de masă și a unei sume impresionante de bani cheltuite pentru proiect, sistemul Benebit a creat în jurul său o agitație. Acesta a atras interesul real al investitorilor care doreau să investească exact în acest proiect.
Ca urmare, după cercetarea detaliată a participanților la canalul Telegram, s-a constatat că toate fotografiile membrilor echipei proiectului Benebit au fost furate de către escroci din cataloagele universităților din Regatul Unit. În plus, informațiile din pașaportul presupușilor fondatori ai sistemului Benebit s-au dovedit a fi, de asemenea, false.
După formularea acuzațiilor, au fost utilizate mijloace noi și eficiente. Participanții la proiectul fraudulos Benebit s-au angajat voluntar în distrugerea a tot ceea ce avea vreo legătură cu proiectul fals: documentația, site-ul “oficial”, contul de sistem în diverse rețele sociale. Potrivit experților, valoarea pierderilor variază între 2,7 și 4 milioane de dolari - această sumă de fonduri ar putea fi “luată” de intruși de la investitorii creduli.
Această situație arată că investitorii trebuie să își facă datoria când vine vorba de astfel de lucruri, deoarece riscurile greșelilor lor pot fi prea mari (și pot costa prea mult). Dacă escrocii pot ieși din escrocheriile pe care le-au creat, participanții la aceste escrocherii, din păcate, nu își pot aduce activele înapoi, iar toate oportunitățile de investiții pe care le-au avut s-au dovedit a fi folosite în zadar.
3. Proiectul Plexcoin (pierdere de 15 milioane de dolari SUA)
Sistemul Crowdsdale al Plexcoin a fost oprit în decembrie 2017 prin decizia Securities and Exchange Commission (sau SEC, cu alte cuvinte). Acest lucru s-a datorat depunerii unei plângeri oficiale, în temeiul căreia Dominique Lacroix (fondatorul proiectului) a fost acuzat de escrocherie. Plângerea se referea la publicitatea Lacroix și la promisiunile sale privind un profit incredibil de aproximativ 1354%, care, conform cercetărilor experților de la SEC, nu putea fi obținut oricum. Toate acestea au provocat un grup de presupuși experți să furnizeze date invalide. Activele acestei societăți comerciale în valoare de $15 milioane de dolari americani au fost înghețate. Această sumă a fost colectată ca urmare a unei vânzări colective care are loc din august 2017.
Dominique Lacroix, în calitate de fondator al proiectului Plexcoin, a mers la închisoare, iar compania a fost amendată cu 100 de mii de dolari americani. Până în prezent, aproximativ 810 mii de dolari sunt reținuți de Stripe, care se ocupă cu procesarea tranzacțiilor de plată, iar soldul este plasat în depozite de criptomonede deținute de Lacroix. Acum, este încă neclar ce fel de acuzații vor fi făcute împotriva lui Lacroix, deoarece soarta monedelor se află în portofelele escrocului. Dar pentru noi, el seamănă cu personajul principal din popularul film “Lupul de pe Wall Street”, care nu avea compasiune atunci când era vorba de profitul pe care îl putea obține.
Proiectul Plexcoin este considerat a fi una dintre cele mai mari escrocherii prin utilizarea ICO în istoria existenței criptomonedelor. Este bine că toate începuturile intrușilor au fost oprite, dar, în același timp, avem un sfat de investiții pentru cei care își încep călătoria în lumea investițiilor și a tranzacționării criptomonedelor: nu uitați să faceți întotdeauna diligența necesară atunci când vine vorba de vânzarea de jetoane și alte manipulări pe piețele digitale moderne.
4. Proiectul PonziCoin (pierdere de 250 de mii de dolari SUA)
Platforma PonziCoin este o platformă reală de tranzacționare pentru investirea și tranzacționarea criptomonedelor, iar jetoanele sale există, de asemenea. Cu toate acestea, unii utilizatori încrezători susțin că și-au pierdut fondurile după ce au investit în acest proiect. Este de fapt amuzant modul în care ultimul PonziCoin comercializat se poziționează ca prima schemă Ponzi legitimă din lume. De fapt, este un duplicat al primei monede PonziCoin care a intrat pe piață în 2014, cu o capitalizare a proiectului de $ 7 milioane echivalent. Dacă luăm în considerare rata actuală a activelor, atunci aceasta ar fi de aproximativ 2 milioane de dolari americani.
Al doilea sistem PonziCoin a fost lansat în 2017 cu aceeași adresă. La câțiva ani după aceasta, ultimul proiect PonziCoin comercializat a fost creat ca o clonă a originalului și a fost o escrocherie. Cu toate acestea, faptul că două proiecte PonziCoin anterioare au fost escrocherii nu a alertat deponenții care au reușit să își investească activele în valoare de un sfert de milion de dolari. Aceste fonduri au fost furate după recunoașterea deschisă a proiectului fraudulos.
5. Proiectele REcoin și RDC (pierdere de 300 de mii de dolari SUA)
Sistemele de monede imobiliare, sau REcoin, și Diamond Reserve Club, sau DRC, au demonstrat inițial planuri de dezvoltare ambițioase și perspective reale pentru proiecte. Scopul principal al acestor platforme imaginare era crearea unei criptomonede susținute de proprietăți imobiliare și diamante.
Maxim Zaslavsky, fondatorul acestor sisteme, a declarat că aceste startup-uri erau pregătite pentru operare și vânzare de jetoane: aveau suport juridic, relații formate în sferele de retail și investiții și erau echipate cu toate instrumentele necesare pentru lucrul eficient cu activele. Din păcate, niciunul dintre criteriile enumerate nu îndeplinea niciunul dintre sisteme. Acesta este motivul pentru care aceste sisteme au fost numite escrocherii, iar fondatorul acestor scheme a fost numit escroc.
Potrivit SEC, atât REcoin, cât și DRC nu au oferit clienților și investitorilor săi nicio oportunitate de a efectua operațiuni reale în cazul denaturării indicatorilor de investiții. Acestea nu aveau jetoane personale și nicio legătură cu tehnologiile Blockchain. Prin decizia SEC, care nu a recunoscut proiectele ICO ca fiind valoroase, Zaslavsky a fost arestat pe 29 septembrie 2017. El a fost amendat cu 300 de mii de dolari americani. Deși, după cum a susținut el însuși, numărul de fonduri colectate în timpul vânzării mulțimii a fost mai mare de $2 milioane.
Rezumat
Există câteva lucruri pe care toată lumea trebuie să le rețină înainte de a participa la vânzări colective. Fraudatorii găsesc din ce în ce mai multe modalități de a vă fura bunurile și, de aceea, cei care doresc să investească bani sau monede digitale în orice vânzare colectivă trebuie să fie cât mai atenți posibil. Menționăm vânzările crowd, deoarece, în majoritatea cazurilor, escrocii își arată activitatea exact pe aceste platforme. Dacă nu sunteți sigur că ICO-ul pe care l-ați găsit este fiabil și sigur, puteți verifica informațiile pe HoweyCoins: site-ul lansat de SEC pentru a ajuta companiile și investitorii să verifice fiabilitatea platformei.
Deoarece activitatea escrocilor în organizarea ICO este destul de agresivă, investitorii fac adesea acțiuni necugetate și își pierd banii investiți în proiectele “greșite”. Rețineți, orice decizie privind investirea fondurilor ar trebui să fie luată la “rece” și analizate cu atenție, deoarece astfel se va evita pierderea de active (în special în cazul începătorilor în domeniul criptomonedelor).
Înainte de a lua parte la ICO a oricărei criptomonede, este recomandat să urmați pașii menționați mai jos:
- Examinați toate aspectele legate de proiectul Cărții albe (și de ICO în sine);
- Aflați dacă există probleme care pot fi rezolvate prin vânzările publice organizate și fezabilitatea acestora pentru întreprinderi, clienți obișnuiți și potențiali investitori;
- Aflați cine sunt persoanele din echipa proiectului ICO și cunoașteți experiența lor profesională. Este recomandabil, dar nu obligatoriu, să contactați fondatorii proiectului și experții săi principali și să le adresați întrebări de complexitate sporită. Puteți găsi profilurile acestora în resursele de internet și în rețelele sociale, deoarece escrocii folosesc adesea fotografii și date false. De asemenea, puteți “conduce” datele prin intermediul unor servicii precum Google Images (așa știți că imaginile sunt false);
- Consultați forumurile pentru a obține o imagine clară a utilizatorilor cu privire la exact acest proiect pe care l-ați ales. Pe aceste forumuri, puteți găsi utilizatori care s-au confruntat deja cu escroci și, de obicei, aceștia oferă sfaturi bune cu privire la ce să faceți dacă v-ați confrunta și dumneavoastră cu escroci. De exemplu, puteți verifica astfel de informații pe Reddit;
- Verificați fiabilitatea companiei escrow utilizate în cadrul ICO. De exemplu, utilizarea resurselor Escrow va permite investitorilor să își recupereze banii în cazul în care proiectul nu respectă condițiile vânzării colective;
- Verificați opiniile companiilor de rating cu privire la ICO-ul pe care l-ați ales. În absența oricărei evaluări, acest proiect este probabil fraudulos. De obicei, puteți găsi întotdeauna orice informații referitoare la astfel de proiecte.
Verificați întotdeauna toate informațiile referitoare la companie înainte de a tranzacționa în cadrul acesteia. Dacă startup-urile blockchain nu au coduri sau linkuri către mostre pe depozite precum GitHub, înseamnă de obicei că nu există niciun fel de dezvoltare blockchain. Și înseamnă că trebuie să stați departe de astfel de proiecte.
De asemenea, în cazul în care nu există documente tehnice, calendarul proiectului sau brevete, este un motiv să nu vă investiți monedele digitale în proiect, deoarece acest proiect este probabil să fie o înșelătorie. Rețineți că unii escroci profesioniști utilizează rețelele sociale pentru a crea iluzia unor persoane de încredere cu ICO-uri de încredere. De aceea, trebuie să fiți atenți și exacți atunci când verificați toate informațiile referitoare la proiectele lor. Costul unei greșeli poate fi prea mare.
Întrebări frecvente
Cum să evitați escrocheriile Bitcoin?
Chiar și Bitcoinerii avansați pot fi prinși în escrocherii, deoarece schemele de lucru ale escrocilor se îmbunătățesc în fiecare an (ca să nu spun în fiecare zi). Pentru a evita să vă pierdeți activele, trebuie să verificați cu atenție tot ceea ce are legătură cu astfel de proiecte ICO. Verificați rețelele sociale ale fondatorilor ICO-urilor (dacă există). Dacă nu există rețele sociale, ar putea însemna că întregul proiect este o înșelătorie), whitepaper-uri, brevete, calendarul proiectelor și forumuri în care oamenii își împărtășesc experiența. Dacă vă simțiți inconfortabil oricum, luați în considerare evitarea tranzacționării în cadrul proiectului.
Cum să tranzacționați criptomonede?
Puteți avea orice criptomonedă (fie că este Bitcoin, Ethereum, Litecoin sau altele) doriți, iar modul de tranzacționare va fi întotdeauna același. Pentru început, trebuie să creați un cont de brokeraj pentru criptomonede și să îl finanțați (înseamnă că trebuie să îl conectați la contul dvs. bancar. Atenție, ar putea dura până la câteva zile). După aceasta, deoarece ați ales deja criptomonedele pe care doriți să le tranzacționați, trebuie să alegeți portofelul de criptomonede în care veți stoca, tranzacționa și cumpăra monedele. Odată ce portofelul (sau bursa de criptomonede) este ales, puteți începe să îl utilizați și să efectuați orice manipulare de tranzacționare doriți (în funcție de funcțiile disponibile în portofel).
Cum să cumpărați Bitcoin cu Paypal?
Mai întâi de toate, trebuie să descărcați aplicația PayPal pe dispozitivul dvs. mobil (nu contează ce platformă utilizați). După aceasta, trebuie să selectați “Crypto” în tabloul de bord, să alegeți butonul care spune “Cumpără” și să vă verificați identitatea după aceea. Odată ce s-a terminat, puteți începe să vindeți și să cumpărați Bitcoin în aplicație, dar rețineți că nu veți putea să vă retrageți monedele în contul bancar. De asemenea, nu veți putea să vă transferați monedele către alți clienți PayPal.
Cum să abordați formarea de tranzacționare Bitcoin?
Tranzacționarea criptomonedelor, și în special tranzacționarea Bitcoin, nu este ușoară pentru toată lumea (și chiar pentru Bitcoinerii avansați). Aceasta necesită abilități și cunoștințe specifice, astfel încât, pentru început, este recomandabil să vă familiarizați cu elementele de bază ale criptomonedei și cu principiile principale ale tranzacționării criptomonedelor. Puteți face acest lucru pe cont propriu sau puteți completa unele cursuri de tranzacționare a criptomonedelor, deoarece există o mulțime pe internet. Alegeți strategia care vă satisface cel mai mult interesele și cerințele, dar nu uitați niciodată să fiți atent și precis atunci când vine vorba de tranzacționarea criptomonedelor.