Dacă citiți aceste rânduri, atunci sunt șanse să fiți într-adevăr interesat de bitcoin și de schimbul de criptomonede. Nou-veniții în acest domeniu s-ar putea să nu fie complet siguri de stabilitatea sistemului - nimeni nu vrea să piardă bani degeaba. Dar, de fapt, faptul că schimburile de bitcoin nu sunt de obicei controlate nu este principala problemă a acestei piețe (dar, desigur, una importantă). O altă problemă foarte discutată, căreia orice persoană îi poate cădea victimă: vorbim despre escrocherii cripto.
O escrocherie criptografică este un tip de fraudă în care este implicată criptomoneda (cum ar fi bitcoin). Există diferite tipuri de escrocherii cripto, numite și escrocherii bitcoin, în special atunci când este implicată bitcoin. Vom discuta despre aceste tipuri mai târziu. Chiar dacă vă considerați a fi un trader bitcoin destul de profesionist, vă puteți confrunta cu această problemă. În cazul escrocheriilor, nimeni nu este asigurat. De aceea, suntem aici pentru a vă ajuta să evitați astfel de probleme în tranzacționare, care în cele din urmă duc la pierderea banilor, și să vă bucurați de siguranța portofelului dvs. de criptomonede și de siguranța bursei bitcoin ca atare.
Escrocii profesioniști pot câștiga mult mai mult decât o mie de dolari. Dacă nu v-ați mai confruntat cu ei până acum, sunteți norocos. Scopul principal al escrocilor este de a obține proprietatea (de obicei materială) care nu le aparține inițial. Aceasta este o modalitate ușoară de a obține bani și de a deveni mai bogați. Acesta este motivul pentru care o piață Bitcoin este un loc de care escrocii nu se puteau îndepărta.
Bitcoin Scam Test în carne și oase
Dar să știți că puteți suferi de pe urma escrocheriilor Bitcoin nu va face decât să vă crească stresul și să vă deprime - nu ne dorim asta. Noi credem că “prevenit înseamnă înarmat”, iar noi suntem aici pentru a vă pregăti pentru acest război improvizat. Nu vă faceți griji; cunoașterea este arma noastră, nu cuțitul sau pistolul.
Dacă vrei să simți că portofelul tău bitcoin este sigur, răspunde singur la următoarele întrebări. Acestea vă vor ajuta să vă dați seama dacă platforma de schimb bitcoin pe care o utilizați este de încredere sau nu.
S-ar putea să nu știți răspunsurile la toate întrebările pe care vi le sugerăm. Este foarte bine, dar dacă găsiți aceste răspunsuri, folosiți-le.
1. Ați întâlnit recenzii negative cu privire la serviciul pe care îl verificați pe Reddit?
Dacă alte persoane s-au confruntat deja cu escrocherii bitcoin pe platforma care vă interesează; probabil, au petrecut ceva timp împărtășind problema lor cu alți utilizatori. Aceasta este o chestiune de solidaritate și de atenție sporită: cu cât un anumit serviciu este mai discutat, cu atât sunt mai mari șansele ca alții să evite problemele cu acesta.
Faceți clic pe acest link - acesta este link-ul către instrumentul care vă permite să răspundeți corect la această întrebare.
2. Există legături între acest site și alte platforme considerate a fi mai degrabă legale?
Aceasta este o chestiune de reputație: dacă un site legitim este legat de site-ul pe care îl verificați, probabil, acesta s-a asigurat că nu vor exista probleme cu înșelătoriile.
Faceți clic pe acest link - acesta este un verificator de linkuri, un instrument pentru a răspunde corect la această întrebare.
3. Cât de vechi este domeniul serviciului pe care îl verificați? Este mai vechi de șase luni?
Dacă domeniul este destul de vechi, este probabil platforma în care puteți avea încredere; între timp, domeniile relativ noi îi fac pe oameni să pună întrebări cu privire la fiabilitatea lor.
Faceți clic pe acest link - acesta este un verificator al vârstei domeniului, un instrument pentru a răspunde corect la această întrebare.
4. Care este ratingul domeniului platformei pe care o verificați? Este mai mare de 20?
Faceți clic pe acest link - acesta este un verificator de rating de domeniu, un instrument pentru a răspunde corect la această întrebare.
5. Ați întâlnit comentarii negative cu privire la platforma pe care o verificați pe Bitcointalk?
Bitcointalk este o sursă fiabilă de informații care doresc să citească recenzii despre anumite site-uri. Dacă întâlniți o mulțime de recenzii negative asupra serviciului dvs. aici, probabil, nu ar trebui să aveți încredere în el.
Faceți clic pe acest link pentru a răspunde corect la întrebare.
6. Care este rangul Alexa al platformei pe care o verificați?
Site-urile cu rang Alexa superior sunt considerate a fi platforme de încredere.
Faceți clic pe acest link și verificați rangul Alexa al serviciului dvs.
7. Platforma oferă randamente ridicate?
Dacă serviciul pe care îl verificați oferă un randament imposibil (sau aproape imposibil) de ridicat, mai simplu spus, mai mult de 20% profit în fiecare an, acesta este motivul pentru a începe să puneți întrebări.
8. Ce spune Google despre platformă?
Dacă recenziile Google afirmă că au existat cazuri de înșelăciuni cu privire la acest serviciu, probabil, nu ar trebui să aveți prea multă încredere în el.
9. Puteți “prelucra datele cu caracter personal” ale platformei? Sunt disponibile?
Am adăugat această întrebare pentru a vă face să vă gândiți la “transparența” platformei pe care intenționați să o utilizați. Puteți găsi informații despre dezvoltatori? Despre birourile lor? Orice lucru care vă poate conecta la oameni reali?
Cu cât găsiți mai multe informații despre companie și creatorii acesteia, cu atât sunt mai mari șansele ca acesta să fie un serviciu de încredere.
10. Ce anume sugerează acest serviciu: să faci bani din cloud mining sau din Bitcoin mining?
Ultima întrebare pe care v-o adresăm este una destul de generală, doar pentru a vă pune pe gânduri:
11. Vedeți că platforma pe care o verificați oferă ceva prea frumos pentru a fi adevărat?
Aceasta este o chestiune de bun simț: nu există prânz gratuit. Promisiunile neașteptat de bune se dovedesc adesea a fi o momeală.
Răspunsul la aceste întrebări simple vă va ajuta să vă dați seama dacă platforma pe care intenționați să o utilizați pentru schimb este de încredere sau nu, protejându-vă astfel de diverse tipuri de înșelătorii. În ceea ce le privește pe acestea din urmă, urmează să discutăm despre ele într-un minut.
Escrocherii Bitcoin: Tipuri și exemple
Escrocheriile pot fi găsite peste tot pentru că așa funcționează natura umană: unii dintre noi sunt prea încrezători, iar pe alții nu îi deranjează să se folosească de această slăbiciune. În comunitatea bitcoin, există diferite tipuri de fraude pe care le puteți întâlni, deoarece criptomoneda este un domeniu volatil. În lista de mai jos, veți găsi cele mai comune escrocherii bitcoin - obținerea acestor cunoștințe vă va fi utilă pentru a vă proteja de escroci.
Escrocherii Ponzi
Schema Ponzi este una dintre cele mai importante escrocherii bitcoin cunoscute în lumea bitcoin. Acesta este un tip de escrocherie în domeniul investițiilor, cunoscută și sub denumirea de schemă piramidală, care ascunde ideea că investitorii vechi primesc bani de la investitorii noi, iar toți aceștia cred că primesc bani dintr-o activitate financiară stabilă. Cu alte cuvinte, “managerii” acestei scheme plătesc investitorii anteriori folosind depozitele date de noii veniți.
Acest lucru funcționează nu numai cu banii investitorilor, ci și cu alte active. Bitcoin este un astfel de tip de activ utilizat și în schemele Ponzi. În prezent, pentru a realiza această schemă, escrocii folosesc minerit în cloud sau dublatori de monede. Dacă vedeți o platformă care oferă randamente zilnice ridicate, sunt șanse ca într-o zi creatorii acesteia să dispară cu banii dumneavoastră, fiți atenți!
Sfatul nostru: utilizați testul nostru de înșelătorie Bitcoin pentru a verifica platforma pe care intenționați să o utilizați. Acesta vă va ajuta să vă dați seama dacă serviciul poate fi de încredere.
Escrocheria prințului nigerian
Acest tip de înșelătorie a fost un caz frecvent în perioada în care internetul devenea popular. Ea poate fi cu siguranță adăugată la categoria “escrocherii de școală veche”. Ideea inițială era următoarea: cineva care pretindea că este un prinț răspândea e-mailuri cu dorința de a ajuta oamenii. Dar înainte de asta, trebuie să vă împărtășiți bunurile cu acest personaj. Într-un anumit sens, aceasta este o înșelătorie bitcoin tipică în zilele noastre.
Cineva, care s-ar putea prezenta ca fiind persoana pe care o cunoașteți, v-ar putea cere să îi trimiteți bitcoini. Nu faceți acest lucru. Cel puțin știți sigur că o cunoașteți pe această persoană.
De ce “prinții nigerieni” folosesc bitcoini? În primul rând, tranzacțiile de aici nu pot fi anulate sau inversate. În al doilea rând, bitcoin este despre anonimat.
Sfatul nostru: nu vă împărțiți niciodată activele bitcoin cu persoane pe care nu le cunoașteți, nu le credeți pe cuvânt. Cel mai probabil, nu vă veți mai vedea bitcoin-ul niciodată. Și chiar dacă trimiteți bitcoin unei persoane pe care ar trebui să o cunoașteți, vă rugăm să verificați de două ori.
Escrocherii prin phishing
Aceasta este o înșelătorie bitcoin populară. Cu toate acestea, este utilizată nu numai în schimburile false de bitcoin. Ideea din spatele acestei escrocherii este că escrocii trimit linkuri-invitații de pe site-uri web false. Cu toate acestea, aceste site-uri sunt de obicei deghizate în unele surse de încredere, cum ar fi furnizorul portofelului dvs., pentru a distrage atenția.
Echipa noastră a primit odată o scrisoare de pe acest site care părea să fie Coindesk.
În scrisoarea de invitație, vedeți un link, pe care “trebuie să îl urmați pentru a vă conecta” pentru un motiv oarecare. Motivele, apropo, ar putea fi deja destul de ciudate și discutabile, deci acesta este primul semn pentru a reflecta asupra fiabilității platformei.
Dacă faceți clic pe link, ajungeți la duplicatul serviciului original de încredere, dar cu un link diferit. S-ar putea să fie plin de conturi false pentru a părea mai real. Fiți atenți la link: dacă începe de la “HTTP”, nu de la “HTTPS”, cel mai probabil, nu puteți avea încredere în această sursă. Astfel, trebuie să verificați conexiunea sa SSL: verificați prezența “pictogramei de blocare” la începutul adresei platformei.
Fiți atenți la autentificare: odată ce vă partajați datele de autentificare și parola, portofelul dvs. online și datele personale nu mai sunt sigure. Ipotetic, acest lucru ar putea fi suficient nu numai pentru a obține adresa dvs. bitcoin sau alte detalii. Escrocii pot acum să vă acceseze contul bancar și să își transfere fonduri. Această schemă va necesita mai mult timp, dar în lumea escrocheriei, totul este interconectat.
Proprietarii de site-uri duplicat ar putea face multe pentru a-și face serviciile să arate ca platforme reale. Aceștia ar putea efectua toate aspectele de bază: să aplice studii de piață pentru a genera informații despre audiență, să scaneze în mod activ caracteristicile dispozitivelor utilizatorilor pentru identificare, să seteze și să afișeze anunțuri personalizate, să selecteze anunțuri de bază, să creeze un profil de anunțuri personalizate, să măsoare performanța anunțurilor și să solicite date precise de geolocalizare. Dacă lăsați prea multe informații personale pe astfel de site-uri și dacă acestea vă obțin numărul de telefon, escrocii ar putea chiar să efectueze mai multe apeluri telefonice.
Aceștia ar putea crea sponsorizări false ale celebrităților sau știri false pentru a atrage utilizatori mai încrezători.
Sfatul nostru: acordați o atenție deosebită linkurilor de invitație sau solicitărilor de a vă conecta undeva. Încercați să nu urmați linkul pe care e-mailul vă solicită să îl urmați. Cel mai bun mod de a accesa platforma este direct din browser, evitând orice link. Uneori s-ar putea să vi se ofere un bonus suplimentar pentru a urma link-ul - nu aveți încredere în el. Acestea sunt cadouri false.
De asemenea, rețineți
Un alt lucru la care puteți fi atent este dacă în scrisoare vi se adresează cu numele dumneavoastră sau nu. Sursele de încredere au numele dvs. și îl vor folosi pentru a vi se adresa, în timp ce serviciile false vor folosi ceva de genul “domnule” sau “stimate client”.”
Un sfat suplimentar: vă rugăm să nu deschideți atașamentele pe care le vedeți în e-mail. Acest nor se termină prost. În schimb, ștergeți astfel de e-mailuri sau adăugați-le în căsuța “spam”.
Escrocherie cu cheie privată
De fapt, numele acestei escrocherii explică totul. Aceasta este una dintre escrocheriile comune, care se referă de obicei la obținerea de către escroci a accesului la datele dvs., de obicei cheia (privată) sau faza de pornire.
Acest tip de escrocherie poate fi împărțit în mai multe forme:
- Fraudatorul vă poate trimite o cheie pe care să o utilizați în propriul portofel, obținând astfel acces suplimentar la fondurile dvs. Pentru exemplu, verificați acest link.
- Solicitarea comerciantului de a împărți cheia (care funcționează uneori și cu ajutorul metodelor de persuasiune).
- Solicitarea comerciantului de a oferi acces de la distanță la computer, care permite astfel escrocilor să obțină kay privat fără obstacole. Pentru exemplu, verificați acest link. Escrocul se poate prezenta drept profesionistul care poate rezolva un anumit tip de problemă (în cazul în care problema există, desigur) sau drept cineva respectat într-o anumită comunitate.
Sfatul nostru: nu dați datele nimănui, nici măcar celor care pretind că sunt persoane pe care ar trebui să le cunoașteți. Păstrați-vă cheia și alte detalii în secret, nu le împărtășiți cu cei care vă cer să o faceți, chiar dacă par destul de convingători.
Escrocherii cu pompe și vidanje
Escrocheriile de tip pump and dump sunt răspândite pe piața bursieră. Ideea care stă la baza acestora este că escrocii, care au cumpărat active ieftine, construiesc o viziune pozitivă asupra acestora, astfel încât prețul lor să crească. După aceea, ei vând activele, iar prețul scade inevitabil, lăsând investitorii fără bani.
Acest lucru funcționează și cu bitcoin. Așadar, înainte de a cumpăra, verificați de două ori toate informațiile disponibile pentru a lua decizia corectă.
Nu uitați să utilizați testul nostru Bitcoin scam pentru a verifica platforma pe care urmează să o utilizați.
Putem avea încredere în Bitcoin?
Nou-veniții în domeniu își pun frecvent această întrebare. Bitcoin, ca ceva ce nu poți atinge, ar putea părea la prima vedere de neîncredere. Unii ar putea crede că bitcoin în sine este deja o înșelătorie uriașă, cu schimburi false și oferte false.
Nu vom aborda aici problema funcționării bitcoin și nu vom explica tehnologia din spatele ea. Ideea cheie este că singurul lucru nesigur din întreaga tehnologie sunt oamenii și factorul uman. Dacă auziți că cineva a pierdut câteva mii de dolari pe bitcoin, acest lucru nu se datorează faptului că tehnologia i-a “mâncat”. Acest lucru se datorează faptului că oamenii nu au fost suficient de atenți și responsabili cu fondurile lor.
Bitcoin ca atare nu este despre un “schimb fals de active false”. Nu este vorba despre vreo “schemă de îmbogățire rapidă”. Aceasta este o știință care necesită timp și responsabilitate pentru a fi învățată, la fel ca mineritul Bitcoin (care, de asemenea, ridică o mulțime de întrebări în rândul celor care nu știu prea multe despre el).
“Câți bani putem pierde pe bitcoin?” - o întrebare populară pusă de sceptici. Noi suntem aici pentru a răspunde: atâta timp cât vă tratați fondurile în mod iresponsabil și neglijent, atâta timp cât trimiteți bani celor pe care nu îi cunoașteți, vă veți pierde fondurile, indiferent dacă aceste fonduri sunt bitcoin sau altceva.
Sfaturi dacă ați fost înșelat
Desigur, cel mai evident lucru pe care vi-l recomandăm dacă doriți să evitați consecințele escrocheriei este să nu fiți înșelați. Dar, dacă s-a întâmplat, vă oferim câțiva pași de efectuat:
- Scrieți un raport despre platforma unde ați fost înșelat pe servicii precum BitTrust, BadBitcoin, și TrustPilot.
- Împărtășiți situația dvs. cu alți utilizatori în comentarii, iar experiența dvs. i-ar putea ajuta pe alții să evite această problemă în viitor.
- Introduceți o acțiune în justiție împotriva platformei care v-a înșelat. S-ar putea să necesite timp și bani (sau s-ar putea să pară ceva care nu merită), dar acesta este un pas responsabil al unui cetățean responsabil.
Ce putem face pentru a ne simți în siguranță?
Uneori, dacă o persoană tranzacționează mult, nu se poate opri din păstrarea activelor bitcoin în portofel. Aceasta înseamnă că nu există nicio modalitate de a rămâne în siguranță? De fapt, acest lucru nu este chiar adevărat. Am pregătit câteva sfaturi pentru a vă simți în siguranță atunci când păstrați bani în portofel.
- Utilizați autentificarea cu doi factori (2FA)
Protecția 2FA este o modalitate de a confirma identitatea unui utilizator, de obicei cu ajutorul unui cod trimis pe telefonul mobil al utilizatorului, care trebuie introdus în câmpul special. Cu ajutorul 2FA, chiar dacă escrocii reușesc să vă obțină parola, ei nu vor putea introduce codul și nu vor avea acces total la contul dvs.
Cele mai populare aplicații 2FA în prezent sunt Authy și Google Authenticator.
- Creați o parolă puternică
Credem că este destul de evident să nu folosiți ca parole data nașterii sau numele câinelui. Cea mai bună opțiune este un șir cu simboluri aleatorii, dar de obicei este greu de reținut.
Există speciale administratori de parole, care servesc la crearea de noi parole puternice și la păstrarea lor privată.
- Utilizați rețele fiabile
Rețelele de acasă sunt de obicei mai sigure decât cele publice, dar dacă utilizarea unei rețele publice este singura opțiune, nu uitați să utilizați VPN (o Rețea privată virtuală).
- Utilizați partea terță
Aceasta este o opțiune dacă trebuie să efectuați o tranzacție cu bitcoin, dar nu sunteți sigur de persoana cu care aveți de-a face. Pentru a o face în siguranță, utilizați o terță parte serviciu escrow, Bitrate, de exemplu. Pentru tranzacții mai mici, un confirmare va fi suficient.
Cuvântul final
O escrocherie bitcoin este o problemă de care nimeni nu este imun. Pentru a evita consecințele, vă recomandăm insistent să treceți testul de înșelătorie bitcoin pe care vi l-am furnizat aici. În plus, vă rugăm să țineți cont de următoarele sugestii:
- Nu furnizați informații personale persoanelor pe care nu le cunoașteți, mai ales dacă acestea vă cer să le trimiteți o fază de semințe.
- Nu urmați linkuri suspecte, nu vă introduceți datele de autentificare sau parolele.
- Utilizați autentificarea cu doi factori pe conturile dvs.
- Utilizați o conexiune de rețea sigură pentru problemele legate de bitcoin.
Înainte de a începe să tranzacționați bitcoin, dorim să vă amintiți o regulă simplă: fiți atenți la informațiile dvs. personale, manifestați responsabilitate și nu aveți încredere în cei în care nu aveți motive să aveți încredere. Acești pași vă vor proteja de potențiale înșelătorii în viitor.
Întrebări frecvente
Cum vă puteți da seama de un escroc Bitcoin?
Dacă doriți să identificați un escroc bitcoin, vă recomandăm să răspundeți la întrebările din testul nostru de escrocherie bitcoin. Aceste întrebări vă vor ajuta să verificați dacă platforma pe care intenționați să o utilizați este suspectă și discutabilă și să vă dați seama dacă puteți avea încredere în serviciu sau nu.
Este sistemul Bitcoin o escrocherie?
Sistemul bitcoin în sine nu este o escrocherie. Cu toate acestea, este un loc popular pentru ca escrocii să își “facă treaba”. Utilizatorii neexperimentați și iresponsabili au căzut de multe ori victime escrocilor bitcoin. Aceștia fură banii, bunurile și așa mai departe ale oamenilor pretinzând că sunt cineva care nu sunt.
Cum îmi recuperez banii în urma unei escrocherii Bitcoin?
Dacă ați fost victima unei escrocherii cu bitcoin, recuperarea activelor dvs. poate fi o sarcină complicată. De obicei, cu cât trece mai mult timp de la înșelătorie, cu atât sunt mai mici șansele tale de a rezolva situația. Cu toate acestea, ai putea încerca să folosești Chargeback. Aceasta este platforma care se pretinde a fi destul de eficientă în această chestiune. Cu toate acestea, puteți utiliza alte servicii pentru a vă recupera banii de la o înșelătorie Bitcoin.