Обзор биржи YoBit: Особенности, тарифы, безопасность и сравнение с децентрализованными биржами

YoBit - это давно существующая централизованная биржа, которая ориентирована на трейдеров, желающих получить доступ к очень большому списку торговых пар, спекулятивным криптоактивам малой капитализации и простым спотовым рынкам. В этом обзоре биржи YoBit практический, SEO-дружественный взгляд на то, как работает платформа, какие сборы вы можете ожидать, поддерживаемые активы, соображения безопасности и как она выглядит в сравнении с децентрализованными финансовыми альтернативами. Независимо от того, изучаете ли вы биткоин-биржу для покупки и продажи BTC или криптовалютную биржу для диверсификации в альткоины, это руководство написано, чтобы помочь вам оценить плюсы и минусы YoBit и решить, подходит ли она для вашей стратегии.

Попутно мы также сравним модель книги заявок YoBit с автоматическими маркет-мейкерами, которые можно найти в DeFi, включая платформу SushiSwap. Это сравнение охватывает пулы ликвидности, поставщиков ликвидности, получаемые торговые сборы и токены управления, чтобы вы могли понять, когда централизованная биржа может быть предпочтительнее, а когда децентрализованная биржа, такая как SushiSwap, может обеспечить лучшую эффективность капитала. Хотя это обзор биржи YoBit, многие читатели спрашивают об отдельном обзоре биржи Sushiswap, поэтому мы включаем подробный контекст, в котором упоминаются автоматизированные механизмы маркет-мейкеров, фермерство доходности и кросс-цепочечные свопы, чтобы помочь вам принимать обоснованные решения в рамках всей криптовалютной экосистемы.

Что такое YoBit и для кого он предназначен

YoBit - это централизованная биржа, которая была запущена в 2014 году и известна тем, что на ней представлены сотни торговых пар. Являясь биржей биткоинов и площадкой альткоинов, она стремится дать пользователям возможность быстро торговать токенами через книгу заявок и кастодиальные кошельки. Биржа лучше всего подходит для опытных трейдеров, которые понимают риски хранения средств на бирже, умеют ориентироваться на низколиквидных рынках и ценят широкий охват активов, а не глубокую корпоративную прозрачность. Новым пользователям следует знать, что централизованные биржи существенно отличаются от протоколов DeFi: вы не подключаете кошелек через смарт-кошелек, как MetaMask, не предоставляете ликвидность пулам ликвидности и полагаетесь на оператора-кастодиана, а не на смарт-контракты с открытым исходным кодом.

Основные характеристики

• Большой выбор цифровых активов и криптоактивов с множеством нишевых торговых пар
• Простой интерфейс спот-трейдинга с книгой заявок, рыночными и лимитными ордерами
• Кастодиальные кошельки для внесения токенов и вывода на собственные аппаратные кошельки
• Доступ к API для программной торговли и ботов
• Иногда встречающиеся программы обмена, обещающие возможность получения вознаграждения, которые отличаются от урожайного земледелия в DeFi
• Базовый процесс создания счета для торговли криптовалютами, обычно требующий только электронной почты и 2FA для безопасности
• Поддержка нескольких блокчейнов и токенов, включая биткоин, активы сети ethereum и другие токены.

Ключевыми особенностями YoBit являются широкая доступность торговых пар и простой интерфейс управления сообществом. Для платформы нет токенов управления, нет токенов xsushi и нет механизмов голосования, которые можно было бы найти в модели управления сообществом, как, например, у держателей токенов Sushi на сайте SushiSwap.

Общие сведения о компании, прозрачность и регулирование

YoBit - это частная платформа с ограниченным количеством публичных корпоративных раскрытий. В отличие от децентрализованной биржи, которая работает на основе смарт-контрактов с открытым исходным кодом и управления сообществом, YoBit функционирует как собственная организация. Она управляет централизованной книгой заявок, хранит депозиты пользователей и управляет листингами. Региональное соответствие и лицензирование может зависеть от юрисдикции, а доступность в конкретных странах может меняться по мере развития законодательства. Трейдеры должны самостоятельно изучить правила, действующие в их регионе.

Если вы предпочитаете платформу, управление которой осуществляется на цепочке, с участием держателей токенов, вам может подойти децентрализованная биржа, такая как SushiSwap, которая больше соответствует открытой, прозрачной модели, управляемой сообществом и фондом развития. В отличие от этого, операционные детали YoBit не контролируются управлением на основе токенов и не предусматривают распределение платы за управление среди участников сообщества.

Поддерживаемые активы и рынки

Будучи криптовалютной биржей, YoBit предлагает множество цифровых активов на нескольких блокчейнах. Вы найдете основные монеты, такие как BTC и ETH, а также новые токены, которые могут не появиться на более крупных регулируемых площадках. Объем рынка и предложение токенов сильно варьируются между листингами, а обеспечение ликвидности осуществляется маркет-мейкерами и трейдерами по модели книги заявок, а не поставщиками ликвидности в рамках автоматизированного протокола ликвидности. Это означает, что на небольших рынках вы можете столкнуться с большими спредами, поэтому важно использовать лимитные ордера и управлять риском проскальзывания.

Торговые пары обычно деноминируются в BTC, ETH или стейблкоинах, а некоторые платформы предлагают фиатные рельсы для баланса через сторонние процессоры. Охват активов YoBit меняется с течением времени, поэтому всегда проверяйте последние списки и поддержку сетей, особенно если вам нужно выбрать цепочку-источник и цепочку-получатель для депозитов и снятия средств через несколько блокчейнов.

Создание учетной записи и основы безопасности

Создание аккаунта YoBit обычно включает в себя ввод электронной почты, пароля и двухфакторной аутентификации. Некоторые пользователи также защищают свои аккаунты с помощью существующих ключей, если это поддерживается их устройством, но основной поток безопасности биржи полагается на приложения 2FA или SMS для подтверждений. После создания учетной записи включите все доступные средства контроля безопасности, генерируйте ключи API только в случае необходимости и рассмотрите возможность внесения адресов вывода средств в белый список.

В отличие от децентрализованной биржи, где вы подключаете кошелек напрямую со смарт-кошелька, утверждаете суси или другие токены и храните свои активы, YoBit хранит ваши криптовалюты до тех пор, пока вы не выведете их на свои личные кошельки. Долгосрочное хранение активов лучше всего осуществлять в аппаратных кошельках, которые вы контролируете, а не на кастодиальных биржевых счетах. YoBit может рекламировать внутренние меры защиты, такие как холодное хранение, но ни одна централизованная биржа не застрахована от операционных рисков, поэтому рассматривайте биржи в первую очередь как площадки для торговли токенами, а не как места для их хранения.

Депозиты, снятие средств и сети

Депозит токенов прост: выберите актив, скопируйте адрес депозита и отправьте средства с внешнего кошелька. Всегда проверяйте правильность сети, чтобы избежать отправки токена в несовместимую цепочку. Например, токен ERC-20 в сети ethereum не может быть восстановлен, если вы отправите его на адрес, не относящийся к ERC-20. При перемещении активов между несколькими блокчейнами перед передачей подтвердите выбор исходной и конечной цепей на обеих платформах.

При снятии средств взимается сетевая комиссия, иногда называемая "газовой", которая выплачивается майнерам или валидаторам на блокчейне. Биржа может также взимать комиссию за вывод средств в дополнение к стоимости газа. Комиссионные зависят от актива и перегруженности блокчейна. В отличие от межцепочечных обменов, доступных на маршрутизаторах DeFi, таких как SushiSwap, которые упрощают переводы между сетями, централизованные биржи обычно требуют, чтобы вы сняли средства, провели внешний мост, а затем снова ввели средства на новую цепь. Планируйте расходы на газ во время высокой волатильности и рассматривайте возможность пакетных переводов для оптимизации расходов.

Опыт торговли

YoBit использует классическую модель книги заявок. Вы выставляете рыночные или лимитные ордера против других трейдеров, а исполнение зависит от доступной ликвидности по вашей цене. Ликвидность в централизованных книгах заявок часто скапливается вокруг популярных торговых пар; на тонких рынках может наблюдаться проскальзывание. Многие трейдеры предпочитают использовать лимитные ордера на небольших парах, чтобы контролировать цену исполнения и избегать неожиданного заполнения.

Тарифы на YoBit

YoBit исторически позиционирует себя как платформа с низкими и умеренными комиссиями и плоским графиком мейкеров/тейкеров. Фактические торговые сборы и скидки могут меняться, поэтому уточняйте текущую таблицу сборов на бирже. Обратите внимание на:

• Торговые сборы за ордера "мейкер" и "бейкер
• Комиссии за снятие средств по активам и цепочкам
• Потенциальные комиссии за пополнение счета при определенных способах оплаты через сторонние фиатные процессоры
• Любые акции или платные каникулы во время рыночных событий

В DeFi торговые сборы, генерируемые автоматизированными пулами маркет-мейкеров, распределяются между поставщиками ликвидности и иногда - между токенами управления. На YoBit торговые сборы поступают на биржу. Это структурное различие влияет на стимулы, эффективность капитала и на то, как платформы разрабатывают новые функции.

Обеспечение безопасности и управление рисками

Безопасность имеет первостепенное значение при оценке любой биткоин-биржи или криптовалютной биржи. YoBit обеспечивает защиту на уровне пользователя, такую как 2FA, подтверждение вывода средств и антифишинговые меры. Кроме того, подробная информация о хранении, коэффициентах холодного хранения и аудитах ограничена по сравнению с платформами, которые публикуют официальные сертификаты. Поскольку хранение связано с риском контрагента, разумно минимизировать бездействующие остатки на любой централизованной бирже и выводить средства на аппаратные кошельки для более длительного хранения.

Как трейдер, учитывайте операционные риски, такие как простои в периоды пиковой волатильности, задержки с выводом средств в перегруженных сетях и очереди в службу поддержки. Ведите учет для целей налогообложения и храните резервные копии учетных данных. Если вы полагаетесь на торговлю через API, ограничьте права доступа и регулярно меняйте ключи.

Программы, которые обещают вознаграждение

YoBit предлагает различные программы, которые помогают пользователям получать вознаграждение за неиспользуемые остатки. Обязательно читайте мелкий шрифт. Эти программы - не то же самое, что доходность на децентрализованной бирже, и они не выпускают токены LP, представляющие собой долю в пулах ликвидности. Вместо этого они представляют собой централизованные предложения, управляемые биржей. Риски могут быть выше, чем при хранении активов в собственном кошельке, поэтому соизмеряйте доходность с рисками хранителя и контрагента. Если вы сомневаетесь, проведите собственное исследование и подумайте, оправдывает ли доходность вверение токенов программе с ограниченной прозрачностью.

YoBit в сравнении с децентрализованными биржами, такими как SushiSwap

Многие трейдеры, решая, где торговать токенами, сопоставляют централизованную и децентрализованную биржи. SushiSwap работает как автоматизированный маркет-мейкер, где поставщики ликвидности вносят пары токенов в пулы ликвидности, получают токены LP пропорционально своей доле и получают часть комиссионных за торговлю. Вместо книги заявок цены определяются смарт-контрактами с помощью математических формул, которые уравновешивают токен A и токен B в пуле. Держатели токенов суши участвуют в управлении сообществом, и исторически модели стейкхолдинга, такие как токены xsushi, позволяли держателям токенов суши делать ставки на суши и получать доступ к механизмам разделения комиссии. Хотя конкретные политики, структуры вознаграждения за управление и модели токенов вознаграждения могут меняться в процессе участия в управлении, более широкая модель AMM остается последовательной для платформы sushiswap и других автоматизированных протоколов ликвидности.

Вот ключевые различия, которые следует иметь в виду при сравнении YoBit и SushiSwap:

• Опека и контроль: YoBit является хранителем; пользователи SushiSwap подключают кошелек, одобряют выпуск суши и других токенов и осуществляют хранение. Аппаратные кошельки могут подключаться к интерфейсу смарт-кошелька для торговли, не связанной с хранением.
• Механика ликвидности: YoBit использует маркет-мейкеров и книги заявок; SushiSwap использует глобальные пулы ликвидности, где капитал агрегируется поставщиками ликвидности, которые получают комиссионные за предоставление ликвидности.
• Сборы и поощрения: YoBit взимает торговые сборы, которые остаются на бирже; пользователи Sushiswap могут получать вознаграждения от торговых сборов, если они предоставляют ликвидность или делают ставки на суши. Некоторые пулы на SushiSwap предлагают фермерские пары с дополнительными поощрениями, хотя вознаграждения варьируются.
• Прозрачность и управление: SushiSwap управляется на основе предложений сообщества, права голоса, принадлежащего токенам управления, и смарт-контрактов с открытым исходным кодом. YoBit управляется собственной организацией без модели управления платформой на основе токенов.
• Межцепочечный доступ: SushiSwap ввел межцепочечные обмены и работает на нескольких блокчейнах. Пользователи выбирают цепь-источник и цепь-получатель, а затем обмениваются токенами через маршруты SushiXSwap. В YoBit вы обычно вносите депозит на одну цепь и полагаетесь на вывод средств или внешние мосты для перемещения средств между несколькими блокчейнами.
• Модель рисков: DeFi несет в себе риск смарт-контракта, газовых комиссий и потенциально динамики комиссий за флэш-кредиты, что может повлиять на прибыльность пула. Централизованная биржа несет кастодиальный и операционный риск. В обоих случаях применяется рыночный риск.

Для опытных пользователей важны и другие нюансы. Эффективность капитала в AMM может зависеть от структуры концентрированной ликвидности и конфигурации пула, в то время как книга заявок зависит от глубины и активности маркет-мейкеров. Некоторые пользователи sushiswap ценят смарт-контракты с открытым исходным кодом и управление сообществом после ранней истории с анонимным шеф-поваром Номи, основавшим протокол, за которой последовала эволюция под влиянием сообщества и фонд развития для новых функций. Другие предпочитают простоту централизованного пользовательского интерфейса с традиционными торговыми парами. Выбор зависит от того, что для вас важнее - самоохрана без опеки, токены управления и прозрачность на цепи или удобство централизованного биржевого счета.

Кому стоит обратить внимание на YoBit

YoBit может понравиться трейдерам, которые:

• Хотите получить доступ к широкому набору альткоинов и умеете оценивать ликвидность
• Предпочтите простой интерфейс книги заявок вместо автоматизированного маркет-мейкера
• Поймите разницу между кастодиальными биржами и децентрализованными финансовыми платформами
• Рабочий процесс включает в себя быстрые сделки, а затем вывод средств на личные кошельки

Она может быть менее подходящей для пользователей, которые хотят прозрачного участия в управлении на цепи, разделения комиссии с держателями xsushi или автоматизированной механики протокола ликвидности. Эти пользователи могут сравнить YoBit с обзором sushiswap или прочитать обзор биржи sushiswap вместе с этим обзором биржи YoBit, чтобы решить, какая модель лучше соответствует их целям.

Географическая доступность и соответствие нормативным требованиям

Доступность централизованных бирж зависит от юрисдикции и меняется с течением времени. Уточните, поддерживает ли YoBit ваш регион и разрешает ли ваше местное законодательство использование кастодиальной криптовалютной биржи. Децентрализованные биржи, такие как SushiSwap, как правило, не имеют учетных записей пользователей и работают на основе смарт-контрактов, однако в некоторых регионах доступ к внешнему интерфейсу может быть ограничен, и пользователи по-прежнему несут ответственность за соблюдение местных законов. Ведите тщательный учет всех сделок и переводов для целей налогообложения. Хотя SushiSwap и другие DEX не хранят средства пользователей так же, как централизованные биржи, налоговые обязательства все равно существуют, и пользователям, возможно, придется сообщать о прибылях, убытках и доходах от таких действий, как предоставление ликвидности, ставка суши или любые поступления от токенов вознаграждения.

Практические советы по безопасному использованию

• Используйте 2FA и белые списки вывода средств на YoBit
• Не оставляйте крупные остатки на централизованной бирже дольше, чем это необходимо
• Вывод средств на аппаратные кошельки для долгосрочного хранения
• Дважды проверьте цепочки при вводе токенов, чтобы избежать необратимых ошибок
• Устанавливайте лимитные ордера на тонких парах, чтобы управлять проскальзыванием
• Контролируйте комиссионные за газ в сети при пополнении и снятии средств
• Проведите собственное исследование любой программы, обещающей вознаграждение

Альтернативы для рассмотрения

Если вы хотите получить опыт, не связанный с хранением, изучите децентрализованные биржи в сети ethereum и других цепочках. Биржа sushiswap работает на нескольких блокчейнах и позволяет пользователям обмениваться токенами без создания учетной записи. Поставщики ликвидности могут поставлять активы в пулы и получать токены LP, представляющие их долю. Держатели токенов Sushi могут принимать участие в управлении новыми функциями, распределением средств на развитие и другими параметрами. В некоторых моделях вы можете делать ставки на суши, чтобы участвовать в распределении комиссионных, где это применимо, хотя эти механизмы меняются со временем под руководством сообщества.

Если вы предпочитаете централизованное хранение, но хотите получить более глубокую прозрачность и больший объем фиатных средств, сравните YoBit с другими централизованными биржами, которые публикуют больше аудиторской информации, поддерживают более строгое соответствие нормативным требованиям или предоставляют более подробную информацию о безопасности, политике предоставления ликвидности и отношениях с маркет-мейкерами. Ищите платформы, которые предлагают надежные листинги, четкие графики комиссионных сборов и оперативную поддержку.

Вердикт обзора биржи YoBit

YoBit выделяется широким выбором торговых пар и простым интерфейсом. Он предлагает простой способ торговли токенами в книге заявок без взаимодействия со смарт-контрактами или одобрения токенов. В то же время ей не хватает модели управления сообществом и прозрачности открытого исходного кода, которые многие пользователи ценят в децентрализованных финансах. Ликвидность на небольших рынках может быть низкой, поэтому тщательное размещение заказов имеет большое значение. Как и в случае с любой другой биткоин-биржей или криптобиржей, подходите к YoBit с разумным управлением рисками: минимизируйте риск кастодиальной ответственности, проверяйте текущие комиссии и ведите тщательный учет. Если вы предпочитаете торговлю на основе AMM, разделение комиссии с поставщиками ликвидности и токены управления на цепи, изучите SushiSwap и прочитайте полный обзор Sushiswap вместе с этим обзором биржи YoBit, чтобы принять взвешенное решение.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли доверять SushiSwap?

Доверие к SushiSwap зависит от понимания того, как работают децентрализованные биржи и какие риски вы принимаете. SushiSwap работает на основе смарт-контрактов с открытым исходным кодом и уже много лет имеет активную модель управления сообществом, в центре которого находится токен sushi. Многие пользователи Sushiswap ценят прозрачность исполнения на цепи, возможность подключения кошелька и хранения, а также возможность получать вознаграждение как поставщики ликвидности в глобальных пулах ликвидности. Исторические обсуждения управления, участие анонимного шеф-повара Номи на ранних этапах и последующее управление под руководством сообщества сформировали протокол с течением времени.

При этом использование DeFi всегда связано с риском смарт-контракта, потенциальными уязвимостями, соображениями, связанными с оракулом, сборами за газ в сети ethereum или других цепочках, а также со сложностью межцепочечных обменов. Ни DeFi, ни централизованные биржи не являются безрисковыми. Прежде чем использовать SushiSwap, прочитайте аудиты, просмотрите форумы сообщества, изучите документацию на сайте sushiswap и подумайте о том, чтобы начать с небольших сумм, пока вы учитесь. Многие начинающие пользователи считают, что существует кривая обучения, но опытные участники ценят управление платформой со стороны сообщества и гибкость смарт-контрактов с открытым исходным кодом.

Доступен ли SushiSwap в США?

Смарт-контракты, лежащие в основе SushiSwap, доступны по всему миру на нескольких блокчейнах, однако доступность внешних контрактов может меняться, а пользователи в определенных юрисдикциях могут столкнуться с региональными ограничениями или уведомлениями о соблюдении требований. SushiSwap не создает учетные записи пользователей, как централизованная биржа, и не хранит средства. Тем не менее, пользователи в США несут ответственность за соблюдение действующих законов и правил. Если официальный сайт sushiswap ограничивает доступ, вы можете взаимодействовать с контрактами напрямую с совместимого смарт-кошелька, но это не освобождает вас от юридических обязательств в вашей юрисдикции. Всегда проверяйте текущий статус доступа к фронтэнду, думайте, разрешены ли ваши действия, и проводите собственные исследования перед использованием протокола.

Каковы риски использования SushiSwap?

Основные риски включают риск смарт-контракта, рыночный риск и операционную сложность:

• Смарт-контракты: Даже проверенные контракты могут содержать уязвимости. Такие взаимодействия, как одобрение суши и одобрение токенов, предоставляют смарт-контрактам права на использование ресурсов. Следите за одобрениями и отменяйте их в случае необходимости.
• Рыночный риск: цены могут быстро меняться, что приводит к непостоянным потерям для поставщиков ликвидности и стоимости токенов LP. Комиссии за срочные займы и динамика арбитража могут повлиять на доходность пула.
• Расходы на газ: Во время перегрузок стоимость газа может резко возрастать, увеличивая расходы на обмен токенов, добавление ликвидности или кол суши. Высокие затраты на газ могут снизить доходы от выращивания доходности или распределения платы за управление.
• Сложность перекрестных цепочек: Межцепочечные обмены усложняют маршрутизацию между цепочкой источника и цепочкой назначения. Риски мостов нетривиальны, а несколько блокчейнов создают дополнительные точки отказа.
• Изменения в управлении: Токеномика, стимулы для токенов и распределение вознаграждений могут меняться в зависимости от участия в управлении. Держатели токенов Sushi и xsushi исторически влияли на параметры, но изменения в политике могут изменить ожидаемую доходность для участников токенов sushiswap.

Пользователи должны изучать риски, диверсифицировать и начинать с малого. Используйте аппаратные кошельки, проверяйте официальные контракты на иконку актива и иконку токена, чтобы избежать самозванцев, и отслеживайте рыночную стоимость и данные о поставках токенов для активов, с которыми вы взаимодействуете. Команда и сообщество sushiswap регулярно обсуждают новые функции, предложения по фондам развития и интеграции кредитных рынков, поэтому оставаться в курсе событий - это часть управления рисками.

Отчитывается ли SushiSwap перед налоговой службой?

SushiSwap является децентрализованной биржей и не работает как централизованная биржа с учетными записями пользователей и хранилищами. Сам протокол не собирает личную информацию и не заполняет налоговые формы. Это не избавляет вас от налоговых обязательств. В США криптовалютные транзакции могут быть налогооблагаемыми событиями, включая торговлю парными свопами, предоставление ликвидности, получение вознаграждения за распределение токенов или ставку на суши. Даже если централизованная биржа не высылает налоговую декларацию, вы обязаны вести учет и сообщать о прибылях, убытках и доходах в налоговую службу в соответствии с требованиями.

Используйте надежные портфельные и налоговые инструменты для агрегирования активности на цепочке в нескольких блокчейнах, включая свопы, предоставление ликвидности и вознаграждения за токены управления. Проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом по налогообложению, чтобы понять, как могут учитываться торговые комиссии, полученные от вашей позиции LP, или потенциальные распределения комиссии за управление. В конечном итоге соблюдение требований лежит на пользователе, и отсутствие кастодиальной платформы не снимает с него обязательств по отчетности.