Мир финансов постоянно меняется, и DeFi - одна из последних новостей свободного рынка. DeFi - это аббревиатура слов Decentralized Finance (децентрализованные финансы). Это набор публичных сервисов для распределения денег, акций и ценных бумаг. Главная особенность DeFi заключается в том, что каждый, кто использует криптовалюты, может войти в сервис, в отличие от централизованных финансовых бирж и рынков. Хотите узнать, как это работает?
Прочитайте обзор, в котором рассказывается о следующем:
- Какова цель DeFi
- Что подразумевает децентрализованное финансирование
- Как DeFi позволила нам работать с криптовалютой
- Риски совместного использования финансовых услуг
- Раздел часто задаваемых вопросов
Почему существует система децентрализованных финансов?
DeFi - это относительно новый способ работы с деньгами, поскольку первые проекты DeFi для работы с криптовалютой Ethereum появились в 2017 году. Цель таких продуктов - предоставить пользователям свободу выбора финансовой системы. Децентрализация в финансовом обороте означает, что нет головного центра, контролирующего оборот и действия пользователей. Работая с DeFi, каждый может создавать биржи, кредитные компании и другие системы, которые работают самостоятельно, без внешнего контроля в виде государства или центрального банка.
DeFi существует в противовес CeFi. Как вы уже догадались, речь идет о централизованных финансовых услугах. Крупные институты, развившиеся в процессе капитализации рынка, показывают свою непродуктивность. CeFi невыгодна для потребителей из-за высоких комиссий. С другой стороны, в компании существует большая иерархия менеджеров, а такая система посредников порождает коррупцию и хищения третьих лиц. Попытка тотального контроля приводит к его отсутствию. Результат - утечка денег. Хотите узнать как самостоятельно управлять финансовой цепочкой? Читайте дальше!
Как работает DeFi
Финансовой основой DeFi является криптовалюта поскольку этот вид денег не контролируется правительством или одной крупной корпорацией. Криптовалюты, будь то Ethereum или Биткойн, свободно циркулирует по всему миру. Пользователю достаточно иметь стабильное интернет-соединение, чтобы использовать криптовалюту в качестве личной монеты, а DeFi позволяет извлечь из этого больше пользы.
Однако деньги не существуют в отрыве от других крупных секторов рынка. Цифровая валюта - не исключение. Люди не только переводят деньги друг другу, но и хотят продавать их в той же свободной системе - без посредников и контролирующих органов. Люди хотят покупать акции финансовых институтов и играть на бирже на свободных условиях. Для этого и существует DeFi. Так же как криптовалюта децентрализует финансы, DeFi децентрализует всю финансовую систему, позволяя пользователям отправлять деньги через прямые транзакции.
В основе DeFi лежат три основных аспекта: программирование, стабильные криптовалюты и способы управления ими. Далее вы узнаете, как эти системы работают вместе, что такое legos money и какие преимущества получает пользователь от стоимости, заблокированной в DeFi.
Опыт программирования
Чтобы разработать свободный DeFi, создатель должен иметь необходимые программные условия и данные. Запустить децентрализованный финансовый оборот без центра невозможно ни на одной платформе, поэтому для разработки продукта нужна специальная инфраструктура. Большая удача, что сегодня уже нет необходимости создавать программу с нуля, поскольку технологии предлагают услуги кредитования и приложения для самостоятельной разработки программного обеспечения.
Ethereum это одна из таких посадочных платформ, где можно создавать смарт-контракты для автоматического управления финансовыми услугами различного рода. Смарт-контракты - это автоматический код, который запускает систему направления и обращения криптовалют. Вместо босса и менеджеров, которые могут быть заинтересованы в определенном развитии финансового оборота, в Ethereum у вас есть независимый код. Создав смарт-контракт и завершив разработку продукта, вы больше не вмешиваетесь в этот мир. Пользователи управляют деньгами с помощью DeFi по однажды установленным и неизменным правилам. Ethereum - это основа для создания децентрализованных финансовых сервисов, таких как рынки, биржи и страховые компании.
Стабильная валюта
В этой части речь пойдет о выборе правильных цифровых денег для использования в децентрализованном финансовом сервисе. Очевидно, что если в нашем сервисе нет головы, то всю безопасность и контроль качества обслуживания берут на себя смарт-контракты и блокчейн. Не менее важно, чтобы криптовалюта, которая используется в DeFi:
- a) подходит для вашего автоматического кода
- б) имеет достаточно сложное программирование
- в) имеет стабильную стоимость.
Самые распространенные криптовалюты не совсем подходят для использования в DeFi. Первое, что приходит на ум, - это Bitcoin. Эти цифровые деньги децентрализованы, но программирование протоколов Bitcoin слишком простое. Таким образом, программные данные Bitcoin несовместимы с Ethereum. Проще говоря, при использовании Bitcoin вам не удастся разработать смарт-контракты в рамках таких кредитных платформ, как DeFi.
Логично подумать об Эфире, который, конечно же, подходит для Ethereum. Недостатком ETH является то, что он довольно волатилен. Надежная транзакция возможна только с более стабильными криптоактивами. В Дефи блокчейн, использующий ETH, технически возможен, но недостаточно надежен для большого количества пользователей, уверенных в чистоте каждой транзакции. Таким образом, блокчейн Ethereum, как и биткоин, - не лучший вариант для DeFi. Что необходимо для чистого вечного блокчейна, так это Стаблкоин.
Криптоденьги надежны, когда их стоимость связана со стоимостью реальных активов, то есть реальной валюты - например, доллара США. Кроме того, они должны сочетаться с приложениями для работы кредитных сервисов. Где взять подходящий стейблкоин? У нас есть отличная новость - он называется DAI! Для использования на платформе DeFi мы предлагаем использовать стейблкоин DAI, привязанный к реальным финансам. Эта связь очень проста и понятна, поскольку один DAI равен одному USD. Стабильность этой цифровой монеты заключается в ее косвенной корреляции с реальными активами. В то время как другие монеты напрямую коррелируют с реальными активами, между DAI и USD существует криптозалог. Эти залоги открыты для всеобщего обозрения на платформе Ethereum.
Косвенное выражение DAI в долларах США обеспечивает стабильность этой монеты. Чтобы начать работу, вы можете использовать ETH в качестве залога или просто купить DAI напрямую. Суть опосредованных смарт-контрактов заключается в том, что даже если цена Ethereum станет очень подвижной, стоимость заблокированных Эфиров при поддержке DAI, скорее всего, останется прежней благодаря залогу. Благодаря этому блокчейну DAI/ETH теперь превосходит биткоин для работы в DeFi.
Итак, каковы же преимущества DAI? Технически эта монета действует как смарт-контракты на платформе Ethereum, что обеспечивает ее совместимость с DeFi. Защита DAI от резкого скачка цен делает эти цифровые деньги идеальным вариантом для DeFi. Похоже, что среди всех проектов цифровых денег ни один не подходит лучше для оборота децентрализованных финансов.
Метод обмена валюты
Для того чтобы все это работало, нужны надежные приложения для правильного использования протокола. Есть несколько сервисов для свободного обращения цифровых денег в децентрализованных финансах. Система предлагает контракты, затем потребители используют токены и запускают процесс неконтролируемого оборота денег. Эти протоколы позволяют пользователям оперировать цифровыми активами, то есть продавать, покупать, обменивать и торговля криптовалютами. Итак, какие же возможности есть у тех, кто хочет успешно использовать DeFi?
DEX
A децентрализованный обмен, или DEX сокращенно, позволяет легко выводить и вводить деньги в DeFi. Технически биржа представляет собой цепочку смарт-контрактов. Эти смарт-контракты выполняют функции регулирования и контроля оборота криптовалют. Таким образом, контракты заменяют собой всю иерархию управления, которая так усложняет ведение бизнеса. Протоколы DEX основаны на платформе Ethereum. Это обеспечивает надежный децентрализованный оборот средств, а также гармонию с DAI. Вы можете использовать любое достаточно мощное устройство и токены для запуска DEX и перевода USD в DAI для безналоговой работы внутри DeFi.
Горная промышленность
Пользователи \have получают доступ к майнингу ликвидности, когда их монеты блокируются на некоторое время и используются для обеспечения ликвидности проекта. Для этого используется так называемый пул ликвидности (хранилище активов). Поскольку объем стоимости, заблокированной в проектах DeFi, повышает статус участвующих протоколов и приложений, майнинг ликвидности приносит пользу свободным децентрализованным биржам. Пул ликвидности содержит два токена и тем самым создает новый биржевой рынок для этих активов. Отправив токены в пул, поставщик получает специальные токены в соответствии с количеством предоставленной им ликвидности. Когда происходит транзакция, биржа взимает комиссию и распределяет ее между всеми участниками пропорционально их доле. Таким образом, временная блокировка стоимости приводит к получению выгоды.
Состав
Поскольку растущие криптовалюты на бирже стали очень популярным способом получения дохода, такие продукты становятся все более доступными. Резкий рост интереса к Yield Farming связан с одним из новых протоколов на рынке - протоколом Состав протокол. Пользователи этой платформы могут предоставлять кредиты или брать займы в девяти различных криптовалютах, за что получают токены проекта. Это приложение представляет собой платформу для связи заемщиков с кредиторами. Его преимущество в том, что оно также работает на базе Ethereum. Пользователи могут принимать криптовалюту в качестве залога и давать ее в долг. Соединение занимает лидирующую позицию среди протоколов по стоимости, заблокированной в протоколе.
Таким образом, вам больше не нужны маркет-мейкеры, которые берут комиссию за создание биржи. Все это теперь делают протоколы. Есть только штаб-квартира создателей приложений, протоколов и криптовалют, но не штат менеджеров. Люди одновременно делают выбор, выгодный для обеих сторон, и избегают условий сделки, характерных для рыночной капитализации. Децентрализованные приложения и сети выглядят как нечто совершенно фантастическое. Однако даже DeFi не лишена рисков. Поэтому для безопасности всех транзакций в блокчейне у пользователей есть страховка. Как вы можете обезопасить свои мероприятия? Читайте дальше, чтобы узнать!
Денежные лего
Все продукты DeFi работают в сочетании друг с другом. Люди создают комбинации так же, как дети делают то же самое в своем конструкторе. Таким образом, составные комбинации приложений DeFi получили такое название, как денежные лего. Пользователи делают удобный или выгодный выбор, отслеживают увеличение или уменьшение стоимости цифровых монет, их соотношение с долларами США через приложения и так далее.
Процесс комбинирования лего - это пошаговая цепочка выбора. Пользователь, у которого есть Ethereum, находит биржу с лучшим курсом обмена Eth на DAI. Затем он выбирает наиболее подходящую децентрализованную биржу и совершает сделку. Чтобы увеличить доход и получить прибыль от торговли на DeFi, пользователи одалживают DAI другим пользователям под проценты. С помощью приложений на платформе DeFi также можно создавать флэш-кредиты, которые работают через смарт-контракт. Флэш-кредиты позволяют пользователям занимать средства без какого-либо залога, но с возвратом займа в течение одной транзакции. Таким образом, флэш-кредиты позволяют человеку занимать средства бесплатно до тех пор, пока он не погасит кредит в конце той же транзакции.
Так, приложения для DeFi позволяют отслеживать стоимость ваших активов и оперировать ими. Используя комбинацию money legos, вы можете прогнозировать доходность фермерского хозяйства на различных посадочных сервисах. Различные протоколы позволяют вести несколько проектов одновременно. Различные протоколы позволяют управлять несколькими проектами одновременно, чтобы люди могли проводить измерения контента и распределять активы.
Чем рискуют пользователи DeFi?
Поскольку DeFi только-только появился в новостях, некоторые в области смарт-протоколов остаются непроверенными. Конечно, блокчейн позволяет создавать проекты с приложениями и успешно получать токены. Однако не стоит забывать, что смарт-протоколы могут быть не полностью защищены от хакеров из-за того, что DeFi продолжает разрабатываться.
Это не значит, что вы должны отказаться от DeFi. Вы можете протестировать все продукты, которые собираетесь использовать в будущем, привлекая небольшое количество DAI/ETH. Чтобы оценить, как работают пулы ликвидности, попробовать фермерство доходности, и понять, что DeFi не так уж и много USD. Комбинируйте приложения и следите за новостями и объявлениями в СМИ о DeFi, которые могут содержать сведения об аудитории.
Еще один важный аспект DeFi - частичная децентрализация. Стоит помнить, что только ядро DeFi, центральный компонент всех платформ, протоколов и приложений, полностью децентрализовано. Другие продукты могут быть децентрализованы частично. Поэтому перед инвестированием в USD и покупкой токенов необходимо проверить характер продукта. Изучите правила определенной части DeFi, в которой вы собираетесь работать.
Вопросы и ответы
Какая криптовалюта лучше для DeFi?
Для DeFi предпочтительно выбирать стабильные криптовалюты. Лучшей криптовалютой является DAI, так как она программируема и достаточно стабильна. ETH также подходит для DeFi, но стоит помнить, что она более волатильна.
Что делает блокировка криптовалюты?
Криптовалюта, запертая в DeFi, позволяет совершать оборот и увеличивать стоимость криптовалютного депозита. Доход делится на всех участников пула. Весь процесс образует так называемый майнинг. Во время него участники DeFi получают повышенную прибыль за счет временно заблокированной стоимости.
Что произойдет с DAI, если изменится курс доллара?
Поскольку стоимость доллара зависит от чего угодно, от международной политики до выборов, предсказать поведение криптовалюты на 100% довольно сложно. Однако благодаря методу переоценки доллара в DAI для DeFi, можно говорить о его большей стабильности по сравнению с другими валютами.