Торговля криптовалютными фьючерсами

Торговля криптовалютными фьючерсами быстро превратилась из нишевого рынка деривативов в основную опору индустрии цифровых активов. Независимо от того, являетесь ли вы активным трейдером, ищущим кредитное плечо, инвестором, хеджирующим долгосрочные риски на спотовом рынке, или профессионалом, желающим реализовать базисные сделки, криптофьючерсы могут расширить ваш набор инструментов. В данном руководстве объясняется, как работают криптовалютные фьючерсы, на что следует обратить внимание при выборе платформы, каковы значительные риски, как комиссии и маржа влияют на результаты, а также торговые стратегии, которые трейдеры и инвесторы используют для навигации по высоковолатильным рынкам. Вы найдете ссылки на ключевые сущности и понятия на криптобиржах и биткоин-биржах, включая регулирование, глубокую ликвидность, биржевую комиссию, сборы с тейкеров, кредитное плечо, изолированную маржу и детали контракта.

Что такое торговля криптовалютными фьючерсами?

Торговля криптофьючерсами - это форма торговли деривативами, которая позволяет спекулировать на будущей цене базового актива, такого как биткоин или эфир, не принимая на себя прямых обязательств по хранению. Фьючерсный контракт - это соглашение о покупке или продаже актива по определенной цене в установленную дату. На криптовалютных фьючерсных рынках контракты могут быть срочными (ежеквартальными, ежемесячными) или бессрочными (без срока действия). Используя криптовалютные фьючерсы, трейдеры могут совершать длинные или короткие сделки, отслеживать движение цен при меньших первоначальных инвестициях и применять методы управления рисками, отличные от спот-рынка.

В отличие от цен на спотовом рынке, которые отражают немедленные сделки с активом, фьючерсные рынки отслеживают ожидания будущих цен и иногда могут расходиться с ценами спот. Разница между фьючерсной и спотовой ценой зависит от финансовых условий, ставок финансирования и настроений на рынке. При торговле фьючерсами вы используете маржу и кредитное плечо, что может увеличить прибыль, но также повышает риск. Поскольку криптовалюты очень волатильны, сочетание кредитного плеча и волатильности требует дисциплинированной стратегии, точного исполнения и жесткого контроля рисков.

Как работают криптовалютные фьючерсы

Фьючерсные контракты и базовый актив

Криптовалютные фьючерсы - это производные контракты, стоимость которых определяется базовым активом, таким как биткоин, эфир или другие криптоактивы. Фьючерсный контракт определяет детали контракта, включая размер тика, размер контракта, метод расчетов и маржу для поддержания. На многих криптобиржах и биткоин-биржах существует два основных семейства контрактов: инверсные с маржой монеты (залог и P&L в базовой монете) и линейные с маржой USDT или USD (залог и P&L в наличных, подобных стейблкоинам или долларам). Понимание базового актива, валюты маржи и расчетов имеет решающее значение для выбора правильного рынка.

Бессрочные фьючерсы в сравнении с датированными фьючерсами

Бессрочные контракты не имеют даты истечения и отслеживают спотовые цены через механизм финансирования. Финансовые платежи перетекают между длинными и короткими позициями через установленные промежутки времени, чтобы поддерживать контракт в соответствии со спотовым рынком. Датированные фьючерсы (например, ежемесячные или ежеквартальные фьючерсные контракты на биткоин) истекают по расписанию, а расчеты могут производиться наличными или физической поставкой. Фьючерсы CME на биткоин и фьючерсы на эфир на традиционных рынках деривативов рассчитываются наличными, в то время как многие криптовалютные площадки выставляют бессрочные контракты со ставками финансирования. Трейдеры выбирают инструмент, который соответствует их планам, будь то краткосрочные спекуляции, хеджирование или сложные базисные сделки.

Маржа, кредитное плечо и ликвидация

Чтобы торговать фьючерсами, вы вносите маржу в качестве залога. Кредитное плечо позволяет размещать позицию в размере, превышающем ваши первоначальные инвестиции. Хотя кредитное плечо может увеличить прибыль, оно также увеличивает убытки. Если цена движется против вашей позиции, выходя за пределы залогового буфера, ваша позиция может быть ликвидирована, чтобы защитить рынок и кредиторов кредитного плеча. Биржи предлагают изолированную маржу (маржа по одной позиции) или кросс-маржу (маржа по разным позициям). Изолированная маржа позволяет ограничить риск по отдельным сделкам, в то время как кросс-маржа может снизить вероятность ликвидации по одной позиции за счет использования более широкого баланса вашего счета. Выбор зависит от вашей стратегии, допустимого риска и потребности в гибкости.

Почему стоит торговать криптовалютными фьючерсами, а не спотами?

Есть несколько причин, по которым трейдеры используют криптофьючерсы, а не просто покупают или продают базовый актив на спот-рынке:

• С легкостью продавайте короткие позиции: Продать актив в короткую позицию с помощью фьючерсов проще простого, что позволит вам извлечь выгоду из нисходящего движения цен или захеджировать спотовые позиции.
• Кредитное плечо: Контролируемое использование кредитного плеча позволяет получить прибыль с меньшим капиталом, чем при покупке актива напрямую.
• Хеджирование: Фьючерсы могут компенсировать риск портфеля, помогая вам защитить прибыль или снизить волатильность в вашей инвестиционной стратегии.
• Доступ к множеству рынков: На фьючерсных рынках представлено множество активов и пар, что позволяет торговать всеми криптовалютами без постоянного перемещения средств между кошельками.
• Эффективность: Фьючерсы могут предложить высокую ликвидность, конкурентоспособные комиссии брокеру и низкие комиссии в целом, особенно на платформах с большим объемом торгов.

Основные риски и управление рисками

Торговля фьючерсами связана со значительными рисками. Криптовалюты очень волатильны, а кредитное плечо может быстро усугубить потери. Каждая платформа предупреждает о рисках, подчеркивая, что вы можете потерять больше, чем ваши первоначальные инвестиции, если не будете осторожны. Эффективное управление рисками - залог долгосрочного успеха в торговле деривативами, и продуманный план так же важен, как любой индикатор или сигнал.

• Риск кредитного плеча: высокое кредитное плечо делает незначительные ценовые изменения значительными. Рассмотрите возможность использования умеренного кредитного плеча и консервативного размера позиции.
• Риск ликвидации: Использование изолированной маржи может ограничить убытки одной позицией, но вы должны следить за уровнями поддерживающей маржи и порогами ликвидации.
• Финансирование и базисный риск: Бессрочные платежи по финансированию фьючерсов и спред между спотовыми ценами и фьючерсами могут снизить доходность, если не учесть их в вашей стратегии.
• Риск контрагента и платформы: Выбирайте платформу с надежными гарантиями, прозрачной структурой биржевых комиссий и надежными операциями, чтобы сократить количество сбоев и проскальзываний.
• Регуляторный риск: Национальные ограничения и развивающиеся нормативно-правовые акты могут повлиять на доступ, лимиты кредитного плеча и доступность продуктов для трейдеров и инвесторов.

Практическая система управления рисками включает в себя заранее определенные уровни стоп-лосса, цели по тейк-профиту, тестирование сценариев и постоянный анализ позиций. Прежде чем приступать к масштабированию, целесообразно потренироваться на демо-счете или на небольших позициях. Составьте торговый план, отслеживайте сделки в журнале и анализируйте показатели эффективности, такие как процент выигрышей, средний выигрыш по сравнению со средним проигрышем и доходность с поправкой на риск.

Структура рынка и ликвидность

Ликвидность на рынках криптовалютных фьючерсов зависит от биржи, контракта и времени суток. Ведущие платформы и регулируемые площадки часто демонстрируют высокую ликвидность, узкие спреды и эффективные книги заявок. Известные криптобиржи с активной торговлей деривативами обычно привлекают маркет-мейкеров, которые предоставляют постоянные котировки. Фьючерсы на биткоин и эфир обычно отличаются наибольшей глубиной, в то время как фьючерсы на меньшие альткоины могут демонстрировать более высокую волатильность и широкие спрэды.

Расходы имеют значение. Комиссионные сборы бейкера применяются, когда ваш ордер убирает ликвидность (рыночные ордера или рыночные лимиты). Ордера-мейкеры создают ликвидность и могут иметь сниженные комиссии или скидки в зависимости от биржи. Комбинация из сборов бейкера, финансирования и биржевой комиссии должна быть учтена в общей стоимости торговли. Активные трейдеры часто корректируют маршрутизацию ордеров, чтобы минимизировать расходы, например, используя лимитные ордера на ликвидных рынках или торгуя в периоды с более высокой ликвидностью.

Детали контракта, которые вы должны знать

Каждая платформа публикует детали контракта по каждому продукту. Внимательно ознакомьтесь с ними, прежде чем торговать фьючерсами:

• Размер контракта и размер лота: Определяет количество базового актива в одном контракте, влияя на стоимость тика и размер позиции.
• Размер тика и минимальное приращение цены: Влияет на то, насколько точно вы можете размещать ордера и рассчитывать риск на тик.
• Тип обеспечения: Залог в USDT, USD или монетах меняет поведение P&L и требует от вас управления валютным риском.
• Расчеты и поставка: Некоторые фьючерсы рассчитываются наличными, другие могут включать в себя актив. Бессрочные фьючерсы полагаются на механизмы финансирования, а не на расчеты по расписанию.
• Первоначальная и поддерживающая маржа: Определите лимиты кредитного плеча и пороги ликвидации.
• Лимиты и уровни риска: К более крупным позициям могут предъявляться более высокие требования по марже для снижения системного риска.

Фьючерсы на биткоин и фьючерсы на эфир

Фьючерсы на биткоин остаются наиболее широко торгуемыми криптовалютными фьючерсами благодаря доминирующей ликвидности биткоина, узнаваемости бренда и институциональному принятию. Фьючерсы на биткоин от CME, а также фьючерсные контракты на биткоин на основных криптовалютных площадках часто служат механизмами обнаружения цен во время рыночного стресса. Фьючерсы на эфир, в свою очередь, предлагают экспозицию на второй по величине криптоактив, позволяя реализовывать стратегии, связанные с модернизацией сети, рассказами о ставках или торговлей относительной стоимостью между биткоином и эфиром.

Трейдеры обычно сравнивают динамику базиса и финансирования по фьючерсам на биткоин и фьючерсам на эфир, чтобы выявить возможности. Хотя оба рынка отличаются высокой волатильностью, биткоин часто демонстрирует более стабильную глубину на фьючерсных рынках, а эфир может представлять различные модели финансирования в периоды новостей, связанных с сетью. Понимание того, как каждый из рынков реагирует на макрособытия, поможет вам разработать торговую стратегию и управлять рисками.

Популярные торговые стратегии на криптовалютных фьючерсах

Четкая торговая стратегия жизненно важна на фьючерсных рынках. Здесь представлены подходы, используемые трейдерами и инвесторами, каждый из которых требует дисциплины и внимания к движению цен, марже и комиссионным:

• Следование за трендом: Торгуйте в направлении преобладающего импульса, используя скользящие средние или прорывы. Размер позиции и изолированная маржа позволяют управлять риском снижения при развороте тренда.
• Средний возврат: Откажитесь от чрезмерных движений, ища диапазоны или отклонения от справедливой стоимости. Этот подход может быть опасен на очень волатильных рынках, поэтому контроль над рисками имеет решающее значение.
• Базисные сделки: Используйте разницу между ценами фьючерсов и спотового рынка. Например, покупайте биткоин на споте и продавайте фьючерсы на биткоин, когда фьючерсы торгуются с премией, стремясь уловить сближение при расчетах. Для этого требуется доступ как к спотовому, так и к фьючерсному рынкам, а также мониторинг биржевых комиссий и расходов на финансирование.
• Хеджирование: Если вы держите долгосрочный портфель спот, вы можете продать фьючерсы, чтобы временно компенсировать риск падения. Это помогает зафиксировать прибыль, не продавая основные активы, но при этом возникают специфические для фьючерсов риски и затраты.
• Торговля, ориентированная на события: Торгуйте в соответствии с новостями, такими как обновление сети, макрообъявления или листинги. Волатильность может резко возрасти, поэтому следует использовать более низкое кредитное плечо и жесткий контроль над рисками.
• Относительная стоимость: Торговля спредами между различными биржами или контрактами (например, биткоин против эфира), пытаясь извлечь выгоду из ценовых расхождений при ограничении общего воздействия на рынок.

Независимо от подхода, практикуйте исполнение на небольших масштабах, отслеживайте результаты и совершенствуйте свой план. Успех в торговле деривативами зависит от последовательности и управления рисками в той же степени, что и от направленных вызовов.

Финансирование, комиссии и общая стоимость торговли

Ваша чистая производительность зависит не только от направления движения цены, но и от торговых издержек:

• Комиссионные брокеру: Взимается, когда вы убираете ликвидность. Частые рыночные ордера могут увеличить расходы.
• Плата за изготовление: Часто ниже, чем у брокерских компаний, иногда с возвратом. Полезны для размещения ордеров пациентов на рынках с высокой ликвидностью.
• Ставки фондирования: Для бессрочных фьючерсов платежи по финансированию между лонгами и шортами могут увеличивать или уменьшать прибыль и убытки. Во время многолюдных торгов финансирование может быть дорогим.
• Биржевая комиссия: Стандартная комиссия платформы, иногда зависящая от объема или уровня счета.
• Комиссии за вывод средств и конвертацию: Перемещение средств между кошельками, стабильными монетами и фиатом влечет за собой дополнительные расходы, которые необходимо учитывать в своей стратегии.

Отслеживайте все эти расходы, потому что даже самая надежная стратегия может оказаться неэффективной, если комиссии будут съедать прибыль. Низкие комиссии и эффективная маршрутизация имеют значение, но не стоит жертвовать надежностью платформы и контролем рисков только ради чуть более низких тарифов.

Выбор платформы для криптовалютных фьючерсов

Выбирая площадку для торговли фьючерсами, оценивайте не только множители кредитного плеча и главные комиссии. Обратите внимание на регулирование платформы, глубину рынка, технологии и защиту клиентов. Для трейдеров в Европейском союзе такие организации, как Payward Europe Digital Solutions, часто представляют региональные операции глобальных криптовалютных бирж, предоставляя инвестиционные услуги в европейских рамках. В надзоре могут участвовать такие регуляторы, как Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), что актуально для некоторых криптовалютных компаний, работающих с Кипра. Регулирование в разных юрисдикциях сильно различается, поэтому узнайте, где зарегистрирована биржа, какие надзорные органы задействованы и какова защита инвесторов.

Для участников из США многие криптовалютные бессрочные фьючерсы недоступны из-за национальных ограничений. Американские трейдеры, стремящиеся к регулируемому риску, часто используют фьючерсы на биткоин и эфир, включенные в листинг CME, через зарегистрированные брокерские фирмы. Этот путь связан с традиционной инфраструктурой деривативов, маржированием и отчетностью, а также с четким регулятивным надзором. За пределами США доступность зависит от местных правил, лицензии биржи и вашего места жительства.

Не ограничиваясь регулированием, изучите:

• Высокая ликвидность: Ищите узкие спреды и высокий открытый интерес на рынках, которыми вы торгуете.
• Надежность: Стабильные механизмы подбора, надежные API и минимальное время простоя в периоды нестабильности.
• Рисковые инструменты: Расширенные типы ордеров, функции стоп и тейк-профит, изолированные опции маржи и четкие процессы ликвидации.
• Прозрачные комиссии: Прозрачные тарифы и графики биржевых комиссий.
• Безопасность и хранение: Как отделяются средства клиентов, страховое покрытие и история инцидентов.
• Поддержка клиентов и обучение: Качественная документация, обучающие ресурсы и оперативные каналы помощи.

Шаг за шагом: как торговать фьючерсами на криптовалюту

Если вы новичок в торговле криптовалютными фьючерсами, рассмотрите поэтапный подход:

1. Создайте учетную запись: Выберите платформу, соответствующую правилам вашего региона. Заполните KYC, если этого требуют правила и политика платформы.
2. Вносите средства: Пополните свой счет наличными, стабильными монетами или криптовалютами. Узнайте о лимитах на ввод и вывод средств, а также о любых комиссиях.
3. Выберите рынок: Начните с ликвидных контрактов, таких как фьючерсы на биткоин или фьючерсы на эфир, чтобы уменьшить проскальзывание.
4. Определите свою стратегию: Составьте план, включающий критерии входа, уровень кредитного плеча, правила стоп-лосса и тейк-профита, а также способы масштабирования позиций.
5. Выберите режим маржи: Изолированная маржа для изолированного риска или кросс-маржа для общего обеспечения. Согласуйте этот выбор с вашей толерантностью к риску.
6. Установите рычаг: Поддерживайте кредитное плечо на умеренном уровне. Высокое кредитное плечо увеличивает риск и вероятность ликвидации.
7. Разместите ордер: Выбирайте между лимитными и рыночными ордерами в зависимости от ликвидности и срочности. Учитывайте комиссионные и потенциальное влияние на цену.
8. Управление позицией: Следите за уровнем маржи, ставками финансирования и рыночными условиями. Корректируйте стопы и цели в соответствии с вашим планом.
9. Закройте и просмотрите: Выходите из сделки, когда сработает ваша цель или стоп. Зафиксируйте сделку, просмотрите P&L и отметьте уроки для улучшения.

Начав с небольших первоначальных инвестиций или используя тренировочную среду, вы сможете изучить платформу и отточить исполнение, прежде чем рисковать большими средствами.

Интеграция портфеля и хеджирование

Фьючерсы могут играть важную роль наряду со спотовыми активами. Если вы держите биткоин или другие криптоактивы в долгосрочной перспективе, вы можете использовать фьючерсы для хеджирования, продавая часть своей экспозиции, когда вы ожидаете повышения волатильности или потенциальной просадки. Такой подход позволяет сохранить основные активы и снизить риск в ближайшей перспективе. И наоборот, если вы хотите быстро получить доступ к рынку, не перемещая спотовые активы и не прибегая к операциям на цепи, фьючерсы могут обеспечить быстрый доступ. Построение диверсифицированного плана подразумевает баланс между потенциальной прибылью и контролем просадки, чтобы общий риск портфеля оставался приемлемым.

Общие ошибки, которых следует избегать

• Избыточное кредитное плечо: Многие трейдеры используют слишком большое кредитное плечо и сталкиваются с вынужденной ликвидацией. Более мелкие, устойчивые позиции помогают сохранить капитал.
• Отсутствие плана: Заключение сделок без заранее определенных выходов, лимитов риска или правил определения размера позиции часто приводит к принятию реактивных решений.
• Игнорирование расходов: Сборы с брокерских компаний, финансирование и биржевые комиссии могут снизить доходность. Стремитесь к эффективному исполнению ордеров.
• Слепая погоня за волатильностью: периоды высокой волатильности могут быть заманчивыми, но более широкие стопы, уменьшение размера или отсутствие торговли могут быть более разумным выбором.
• Невозможность адаптации: Рыночные режимы меняются. Обновите свою торговую стратегию на основе данных из торгового журнала.

Регулирование, соблюдение и национальные ограничения

Торговля деривативами подвержена развивающемуся регулированию. Некоторые страны разрешают розничный доступ к криптовалютным фьючерсам, другие ограничивают кредитное плечо или доступность продукта, а некоторые и вовсе запрещают его. Национальные ограничения могут определять, можете ли вы открыть счет, какое кредитное плечо вы можете использовать и какие контракты включены в листинг. В Европе такие компании, как Payward Europe Digital Solutions, работают по правилам ЕС и могут находиться под надзором национальных регуляторов, таких как Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, в отношении определенных услуг, хотя детали лицензирования зависят от компании и продукта. В США розничный доступ к офшорным бессрочным криптофьючерсам, как правило, запрещен; регулируемые продукты, такие как биткоин-фьючерсы CME, доступны через зарегистрированные брокерские конторы.

Перед началом торговли ознакомьтесь с предупреждением о рисках платформы, проверьте ее регуляторный статус и уточните, разрешена ли в вашей стране торговля деривативами на криптовалюту. Ведите точный учет для составления налоговой отчетности, поскольку прибыль и убытки от фьючерсов обычно облагаются налогом. Если вы сомневаетесь, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом по вопросам соблюдения законодательства и отчетности.

Кому стоит обратить внимание на криптовалютные фьючерсы?

Фьючерсы не для всех. Они могут подойти трейдерам и инвесторам, которые понимают, что такое кредитное плечо, механика маржи и риски торговли деривативами. Фьючерсы могут пригодиться тем, кто стремится хеджировать спотовые позиции, реализовывать нейтральные к рынку стратегии или спекулировать на краткосрочных колебаниях цен. Однако если у вас мало опыта в торговле или вы плохо переносите просадки, возможно, лучше начать со спотовых рынков и постепенно осваивать фьючерсы, используя минимальное кредитное плечо и небольшой размер позиции.

Собираем все вместе

Торговля криптовалютными фьючерсами позволяет отслеживать движение цен без непосредственного владения базовым активом, использовать маржинальное плечо и эффективно хеджировать свой портфель. Главное - соблюдать баланс между возможностями и рисками. По возможности выбирайте регулируемую платформу, уточняйте детали контракта, понимайте, какие сборы и комиссию берет на себя биржа, и учитывайте, как быстро волатильность и кредитное плечо могут изменить рынок против вас. При наличии дисциплинированной торговой стратегии, надежного управления рисками и постоянного обучения фьючерсы могут улучшить ваш общий подход к криптовалютам.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Прибыльна ли торговля криптовалютными фьючерсами?

Торговля криптовалютными фьючерсами может быть прибыльной, но при этом существуют значительные риски. Прибыльность зависит от продуманной торговой стратегии, надежного управления рисками и контроля над расходами, такими как плата за услуги тейкера, финансирование и биржевая комиссия. Поскольку криптовалюты очень волатильны, а кредитное плечо увеличивает результаты, трейдеры могут быстро получить большие прибыли или убытки. Последовательная прибыльность обычно достигается за счет дисциплины в определении размера позиции, строгих стопов, реалистичных целей и постоянного анализа показателей эффективности. Многие трейдеры начинают с малого, тренируются на демо-версии и дорабатывают свой план, прежде чем рисковать большими средствами. Ни одна стратегия не гарантирует прибыль, и в экстремальных сценариях вы можете потерять больше, чем ваши первоначальные инвестиции.

Как торговать фьючерсами на криптовалюту?

Чтобы торговать фьючерсами на криптовалюту, откройте счет на платформе, которая предлагает фьючерсы на криптовалюту и соответствует вашим местным национальным ограничениям. Пополните счет, затем выберите ликвидный рынок, например фьючерсы на биткоин или фьючерсы на эфир. Выберите режим маржи (изолированная маржа или кросс), установите уровень кредитного плеча, соответствующий вашей толерантности к риску, и выставляйте ордера в соответствии с вашим планом. По возможности используйте лимитные ордера, чтобы снизить комиссионные сборы, и всегда устанавливайте уровни стоп-лосс для управления убытками. Следите за ставками финансирования по бессрочным фьючерсам, отслеживайте общие расходы и закрывайте позиции в соответствии с вашей стратегией. Ведите торговый журнал и постоянно оптимизируйте свой подход по мере изменения рыночных условий.

Можете ли вы зарабатывать $100 в день с помощью криптовалют?

В некоторые дни это возможно, но гарантий нет. Целевые показатели ежедневного дохода могут способствовать переторговке, чрезмерному использованию кредитного плеча и повышенному риску. Рынки не обеспечивают линейной доходности, и попытка получить фиксированную ежедневную прибыль может привести к принятию неверных решений. Лучше ориентироваться на доходность с поправкой на риск: определить приемлемый риск на сделку, установить соответствующий размер позиций и позволить возможностям диктовать частоту, а не принуждать к сделкам. Некоторые дни могут принести значительную прибыль, в то время как другие заслуживают того, чтобы не торговать. Со временем последовательное исполнение, контроль над расходами и надежная торговая стратегия будут иметь большее значение, чем произвольная ежедневная цель в долларах.

Могут ли граждане США торговать криптовалютными фьючерсами?

Граждане США сталкиваются с жесткими национальными ограничениями на криптовалютные деривативы на многих криптобиржах. Розничный доступ к офшорным бессрочным фьючерсам, как правило, не разрешен. Американские трейдеры, желающие получить регулируемый доступ, обычно используют фьючерсы на биткоин и эфир, котирующиеся на признанных площадках, таких как CME, доступ к которым осуществляется через зарегистрированных брокеров или торговцев фьючерсными комиссиями. Перед началом торговли всегда проверяйте правовой статус любой платформы, изучайте предупреждение о рисках и обращайтесь к официальному руководству регулирующих органов. Нарушение условий или правил платформы может привести к закрытию счета, потере доступа или к более серьезным последствиям. Если вы не уверены в своих силах, обратитесь за профессиональной консультацией, чтобы убедиться в соблюдении правил США.