Если вы читаете эту статью, то, скорее всего, вы действительно интересуетесь биткоином и криптовалютами. Новички в этой сфере могут быть не до конца уверены в стабильности системы - никому не хочется терять деньги просто так. Но, на самом деле, то, что биткоин-биржи обычно не контролируются, - не главная проблема этого рынка (но, конечно, важная). Еще одна обсуждаемая проблема, жертвой которой может стать каждый человек: речь идет о криптомошенничестве.
Криптомошенничество - это вид мошенничества, в котором участвует криптовалюта (например, биткоин). Существуют различные виды криптомошенничества, также называемые биткоин-мошенничеством, особенно когда речь идет о биткоине. Мы обсудим эти виды позже. Даже если вы считаете себя достаточно профессиональным биткоин-трейдером, вы можете столкнуться с этой проблемой. В случае мошенничества никто не застрахован. Именно поэтому мы здесь, чтобы помочь вам избежать подобных проблем в торговле, которые в конечном итоге приводят к потере денег, и наслаждаться безопасностью вашего криптокошелька и безопасностью биткоин-биржи как таковой.
Профессиональные мошенники могут заработать гораздо больше, чем просто тысячу долларов. Если вы никогда не сталкивались с ними, вам повезло. Главная цель мошенников - получить имущество (обычно материальное), которое изначально им не принадлежит. Это легкий способ получить деньги и стать богаче. Именно поэтому рынок биткоинов - это место, от которого мошенники не могут уйти.
Испытание биткойн-мошенничества во плоти
Но знание о том, что вы можете пострадать от биткоин-мошенников, только усилит ваш стресс и ввергнет вас в депрессию, а мы этого не хотим. Мы считаем, что “предупрежден - значит вооружен”, и мы здесь, чтобы подготовить вас к этой импровизированной войне. Не волнуйтесь, наше оружие - знания, а не нож или пистолет.
Если вы хотите быть уверены в безопасности своего биткоин-кошелька, ответьте для себя на следующие вопросы. Они помогут вам понять, заслуживает ли доверия используемая вами платформа обмена биткоинов или нет.
Возможно, вы не знаете ответов на все вопросы, которые мы предлагаем. Это совершенно нормально, но если вы найдете эти ответы, используйте их.
1. Встречали ли вы негативные отзывы о проверяемом сервисе на Reddit?
Если другие люди уже сталкивались с биткоин-мошенничеством на интересующей вас платформе, вероятно, они потратили некоторое время на то, чтобы поделиться своей проблемой с другими пользователями. Это вопрос солидарности и повышенного внимания: чем больше обсуждений получает определенный сервис, тем выше шансы, что и другие избегут проблем с ним.
Нажмите на эту ссылку - вот ссылка на инструмент, позволяющий правильно ответить на этот вопрос.
2. Есть ли связи между этим сайтом и другими платформами, которые считаются достаточно легальными?
Это вопрос репутации: если легальный сайт связан с проверяемым вами сайтом, вероятно, он позаботился о том, чтобы не было проблем с мошенниками.
Нажмите на эту ссылку - это проверка ссылок, инструмент для правильного ответа на этот вопрос.
3. Каков возраст домена проверяемой службы? Не старше ли он шести месяцев?
Если домен довольно старый, то, скорее всего, это платформа, которой можно доверять; в то же время относительно новые домены заставляют людей задавать вопросы об их надежности.
Нажмите на эту ссылку - это проверка возраста домена, инструмент для правильного ответа на этот вопрос.
4. Каков рейтинг домена проверяемой платформы? Он больше 20?
Нажмите на эту ссылку - это проверка рейтинга домена, инструмент для правильного ответа на этот вопрос.
5. Встречали ли вы негативные отзывы о проверяемой платформе на Bitcointalk?
Bitcointalk - это надежный источник информации для тех, кто хочет почитать отзывы о тех или иных сайтах. Если вы встретите здесь множество негативных отзывов о сервисе, скорее всего, доверять ему не стоит.
Нажмите на эту ссылку чтобы правильно ответить на вопрос.
6. Каков рейтинг Alexa проверяемой платформы?
Сайты с высоким рейтингом Alexa считаются надежными платформами.
Нажмите на эту ссылку и проверьте рейтинг Alexa вашего сервиса.
7. Предлагает ли платформа высокую доходность?
Если проверяемый вами сервис предлагает невозможно (или близко к невозможному) высокую доходность, проще говоря, более 20% прибыли в год, это повод начать задавать вопросы.
8. Что Google говорит о платформе?
Если в отзывах Google говорится, что на этом сервисе были случаи мошенничества, вероятно, не стоит ему сильно доверять.
9. Можете ли вы “обрабатывать персональные данные” платформы? Доступна ли она?
Мы добавили этот вопрос, чтобы заставить вас задуматься о “прозрачности” платформы, которую вы планируете использовать. Можете ли вы найти информацию о разработчиках? Об их офисах? Что-нибудь, что может связать вас с реальными людьми?
Чем больше информации о компании и ее создателях вы сможете найти, тем больше шансов, что это надежный сервис.
10. Что именно предлагает этот сервис: зарабатывать на облачном майнинге или на майнинге биткоинов?
Последний вопрос, который мы предлагаем, довольно общий, просто чтобы вы подумали:
11. Видите ли вы, что платформа, которую вы проверяете, предлагает что-то слишком хорошее, чтобы быть правдой?
Это вопрос здравого смысла: бесплатного обеда не бывает. Неожиданно хорошие обещания часто оказываются приманкой.
Ответы на эти простые вопросы помогут вам понять, является ли платформа, которую вы планируете использовать для обмена, надежной или нет, тем самым защитив вас от различных видов мошенничества. Что касается последних, то о них мы поговорим в ближайшее время.
Мошенничество с биткоинами: Виды и примеры
Мошенников можно встретить повсюду, потому что так устроена человеческая природа: одни из нас слишком доверчивы, а другие не прочь воспользоваться этой слабостью. В биткоин-сообществе вы можете встретить различные виды мошенничества, поскольку криптовалюта - это нестабильная сфера. В приведенном ниже списке вы найдете наиболее распространенные виды мошенничества с биткоинами - получение этих знаний поможет вам защититься от мошенников.
Аферы Понци
Схема Понци - одна из главных биткоин-мошеннических схем, известных в биткоин-мире. Это разновидность инвестиционного мошенничества, также известная как финансовая пирамида, которая скрывает идею, что старые инвесторы получают деньги от новых инвесторов, и все они думают, что получают деньги от какой-то стабильной финансовой деятельности. Другими словами, “менеджеры” этой схемы платят прежним инвесторам, используя вклады новичков.
Это работает не только с деньгами инвесторов, но и с другими активами. Биткойн тоже является таким активом, используемым в схемах Понци. Сегодня для реализации этой схемы мошенники используют облачный майнинг или удвоители монет. Если вы видите платформу, которая предлагает высокую ежедневную прибыль, есть шанс, что ее создатели в один прекрасный день исчезнут с вашими деньгами, будьте осторожны!
Наш совет: Используйте наш тест на мошенничество с биткоинами, чтобы проверить платформу, которую вы планируете использовать. Это поможет вам понять, можно ли доверять сервису.
Афера нигерийского принца
Этот вид мошенничества был частым явлением, когда Интернет набирал популярность. Его можно с уверенностью отнести к категории “мошенничества старой школы”. Изначально идея заключалась в следующем: некто, выдающий себя за принца, распространял электронные письма с желанием помочь людям. Но перед этим вы должны поделиться с этим персонажем своими активами. В каком-то смысле это типичная биткоин-мошенническая схема в наши дни.
Кто-то, кто может представиться человеком, которого вы на самом деле знаете, может попросить вас отправить ему биткоины. Не делайте этого. По крайней мере, вы точно знаете, что знакомы с этим человеком.
Почему “нигерийские принцы” используют биткоины? Во-первых, транзакции в них невозможно отменить или повернуть вспять. Во-вторых, биткоин - это об анонимности.
Наши советыНикогда не делитесь своими биткоин-активами с незнакомыми людьми, не верьте им на слово. Скорее всего, вы никогда больше не увидите свои биткоины. И даже если вы отправляете биткоин кому-то, кого вы должны знать, пожалуйста, проверьте это дважды.
Фишинговые аферы
Это популярное мошенничество с биткоинами. Однако она используется не только на поддельных биткоин-биржах. Суть этой аферы заключается в том, что мошенники рассылают ссылки-приглашения с поддельных сайтов. Однако эти сайты обычно маскируются под надежные источники, например, под поставщика вашего кошелька, чтобы отвлечь внимание.
Однажды наша команда получила письмо с этого сайта, которое выглядело следующим образом Coindesk.
В письме-приглашении вы видите ссылку, по которой “вы должны пройти, чтобы войти в систему”. Причины, кстати, уже могут быть довольно странными и сомнительными, так что это первый признак задуматься о благонадежности платформы.
Если вы перейдете по ссылке, то попадете на дубликат оригинального надежного сервиса, но с другой ссылкой. Он может быть полон поддельных аккаунтов, чтобы казаться более реальным. Обратите внимание на ссылку: если она начинается с “HTTP”, а не с “HTTPS”, то, скорее всего, доверять этому источнику нельзя. Таким образом, вы должны проверить его SSL-соединение: проверьте наличие “значка замка” в начале адреса платформы.
Будьте осторожны при входе в систему: как только вы сообщаете свой логин и пароль, ваш онлайн-кошелек и личные данные больше не защищены. Гипотетически этого может быть достаточно не только для того, чтобы узнать ваш биткоин-адрес или другие данные. Теперь мошенники могут получить доступ к вашему банковскому счету и перевести средства себе. Эта схема потребует больше времени, но в мире афер все взаимосвязано.
Владельцы сайтов-дубликатов могут сделать многое, чтобы их сервисы выглядели как настоящие платформы. Они могут выполнять все основные действия: проводить маркетинговые исследования для получения информации об аудитории, активно сканировать характеристики устройств пользователей для идентификации, устанавливать и показывать персонализированные объявления, выбирать базовые объявления, создавать профиль персонализированных объявлений, измерять эффективность объявлений, накануне запрашивать точные данные о геолокации. Если вы оставите на таких сайтах слишком много личной информации, и если они получат ваш номер телефона, мошенники могут даже совершить несколько телефонных звонков.
Они могут создавать фальшивые отзывы знаменитостей или поддельные новости, чтобы привлечь более доверчивых пользователей.
Наши советы: обращайте особое внимание на ссылки-приглашения или просьбы войти в систему. Старайтесь не переходить по ссылке, которую предлагает вам письмо. Лучший способ получить доступ к платформе - непосредственно через браузер, избегая любых ссылок. Иногда вам могут предложить дополнительный бонус за переход по ссылке - не верьте этому. Это фальшивые акции.
Кроме того, обратите внимание
Еще один момент, на который вы можете обратить внимание, - это то, обращаются ли к вам в письме по имени или нет. У надежных источников есть ваше имя, и они будут обращаться к вам по нему, в то время как поддельные сервисы будут использовать что-то вроде “сэр” или “уважаемый клиент”.”
И еще один совет: не открывайте вложения, которые вы видите в письме. Это может плохо закончиться. Удаляйте такие письма или добавляйте их в “спам”.
Мошенничество с закрытыми ключами
Название этой аферы, собственно, все объясняет. Это одна из распространенных афер, суть которой заключается в том, что мошенники получают доступ к вашим данным, как правило, к ключу (приватному) или начальному этапу.
Сам этот вид мошенничества можно разделить на несколько форм:
- Мошенник может выслать вам ключ, который вы сможете использовать в собственном кошельке и таким образом получить дальнейший доступ к своим средствам. Для примера проверьте эта ссылка.
- Попросите торговца поделиться ключом (что также иногда работает с помощью методов убеждения).
- Просит трейдера предоставить удаленный доступ к компьютеру, что позволяет мошенникам беспрепятственно получить приватный кей. Для примера проверьте эта ссылка. Мошенник может представиться специалистом, который может решить какую-то проблему (если проблема, конечно, существует), или человеком, уважаемым в определенном сообществе.
Наши советы: не сообщайте данные никому, даже тем, кто выдает себя за человека, которого вы якобы знаете. Храните свой ключ и другие данные в тайне, не делитесь ими с теми, кто просит вас об этом, даже если они звучат весьма убедительно.
Мошенничество с насосами и самосвалами
На фондовом рынке широко распространены мошенничества, связанные с "накачкой и сбросом". Суть их заключается в том, что мошенники, купившие дешевые активы, строят о них позитивное представление, чтобы их цена росла. После этого они продают активы, и цена неизбежно падает, оставляя инвесторов без денег.
Это работает и с биткоином. Поэтому перед покупкой перепроверьте всю имеющуюся информацию, чтобы принять правильное решение.
Не забудьте использовать наш тест на мошенничество с биткоинами, чтобы проверить платформу, которую вы собираетесь использовать.
Можно ли вообще доверять биткойну?
Новички в этой области часто задают этот вопрос. Биткойн, как нечто, что нельзя потрогать, на первый взгляд может показаться ненадежным. Кто-то может подумать, что биткоин Сама по себе она уже является огромной аферой, с фальшивыми биржами и поддельными сделками.
Мы не будем углубляться в вопрос о том, как работает биткоин, и не будем объяснять, что такое технология, лежащая в основе это. Основная идея заключается в том, что единственная небезопасная вещь во всей технологии - это люди и человеческий фактор. Если вы слышите, что кто-то потерял несколько тысяч долларов на биткоине, это не потому, что технология “съела” его. Это происходит из-за того, что люди недостаточно осторожно и ответственно относятся к своим средствам.
Биткойн как таковой - это не “фальшивый обмен фальшивыми активами”. Это не какая-то “схема быстрого обогащения”. Это наука, которая требует времени и ответственности для изучения, как и майнинг биткоинов (который также вызывает много вопросов у тех, кто мало что о нем знает).
“Сколько денег можно потерять на биткоине?” - популярный вопрос, задаваемый скептиками. Мы готовы ответить: пока вы относитесь к своим средствам безответственно и небрежно, пока вы отправляете деньги тем, кого не знаете, вы будете терять свои средства, независимо от того, являются ли эти средства биткоином или чем-то другим.
Советы, если вас обманули
Конечно, самое очевидное, что можно посоветовать, если вы хотите избежать последствий мошенничества, - это просто не попадаться на удочку мошенников. Но если это все-таки произошло, мы предлагаем вам несколько шагов, которые необходимо предпринять:
- Напишите отчет о платформе, где вас обманули на таких сервисах, как BitTrust, BadBitcoin, и TrustPilot.
- Поделитесь своей ситуацией с другими пользователями в комментариях, и, возможно, ваш опыт поможет другим избежать этой проблемы в будущем.
- Подайте иск против платформы, которая вас обманула. Это может занять время и деньги (или может показаться чем-то, что того не стоит), но это ответственный шаг ответственного гражданина.
Что мы можем сделать, чтобы чувствовать себя в безопасности?
Иногда, если человек много торгует, он не может отказаться от хранения биткоин-активов в кошельке. Значит ли это, что нет способа оставаться в безопасности? На самом деле, это не совсем так. Мы подготовили несколько советов, которые помогут вам чувствовать себя в безопасности при хранении денег в кошельке.
- Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA)
Защита 2FA - это способ подтверждения личности пользователя, обычно с помощью кода, отправляемого на мобильный телефон пользователя, который необходимо ввести в специальное поле. С помощью 2FA, даже если мошенникам удастся узнать ваш пароль, они не смогут ввести код и не получат полный доступ к вашему аккаунту.
Наиболее популярными приложениями 2FA в настоящее время являются Authy и Аутентификатор Google.
- Создайте надежный пароль
Мы считаем очевидным, что не стоит использовать в качестве пароля дату рождения или кличку собаки. Лучший вариант - строка со случайными символами, но ее обычно трудно запомнить.
Существуют специальные менеджеры паролей, которые служат для создания новых надежных паролей и сохранения их конфиденциальности.
- Используйте надежные сети
Домашние сети обычно безопаснее публичных, но если использование публичной сети - единственный вариант, не забудьте использовать VPN (a Виртуальная частная сеть).
- Используйте третью сторону
Это вариант, если вам нужно совершить транзакцию в биткоинах, но вы не уверены в человеке, с которым имеете дело. Чтобы сделать это безопасно, воспользуйтесь услугами сторонней компании эскроу-сервис, Битрейт, например. Для небольших сделок можно подтверждение будет достаточно.
Последнее слово
Мошенничество с биткоинами - это проблема, от которой никто не застрахован. Чтобы избежать последствий, мы настоятельно рекомендуем пройти тест на мошенничество с биткоинами, который мы предоставили здесь. Кроме того, пожалуйста, помните о следующих рекомендациях:
- Не сообщайте свои личные данные незнакомым людям, особенно если они просят прислать им семенную фазу.
- Не переходите по подозрительным ссылкам, не вводите свои логины и пароли.
- Используйте двухфакторную аутентификацию в своих учетных записях.
- Используйте безопасное сетевое соединение для решения проблем, связанных с биткоинами.
Прежде чем вы начнете торговать биткоинами, мы хотим, чтобы вы запомнили простое правило: будьте осторожны со своей личной информацией, проявляйте ответственность и не доверяйте тем, у кого нет оснований для доверия. Эти шаги защитят вас от возможных мошенничеств в будущем.
Вопросы и ответы
Как распознать мошенника с биткоинами?
Если вы хотите выявить мошенника, мы рекомендуем вам ответить на вопросы нашего теста на мошенничество с биткоинами. Эти вопросы помогут вам проверить, является ли платформа, которую вы планируете использовать, подозрительной и сомнительной, и понять, можно ли доверять сервису или нет.
Является ли система биткойн мошенничеством?
Сама система биткоина не является мошенничеством. Однако это популярное место, где мошенники “делают свои делишки”. Неопытные и безответственные пользователи не раз становились жертвами биткоин-мошенников. Они крадут деньги, имущество и прочее, выдавая себя за тех, кем не являются.
Как вернуть свои деньги после мошенничества с биткойнами?
Если вы пострадали от мошенничества с биткоинами, вернуть свои средства может оказаться непростой задачей. Обычно чем больше времени проходит с момента мошенничества, тем меньше шансов исправить ситуацию. Однако вы можете попробовать использовать Chargeback. Это платформа, которая, как утверждается, достаточно эффективна в данном вопросе. Впрочем, вы можете воспользоваться и другими сервисами, чтобы вернуть свои деньги после аферы с биткоинами.