По мере того как криптовалютная сфера набирает обороты, растет и количество мошенничеств в ней. Основное количество афер связано с деятельностью ICO (Initial Coin Offering), и основные риски безопасности (а также инвестиционные возможности и большое количество финансовых операций) также связаны с этой технологией.
Что такое ICO
ICO (Initial Coin Offerings) - это новая технология на криптовалютном Диком Западе. Проще говоря, это то, что позволяет стартапам, связанным с блокчейном, потенциальным инвесторам (и другим пользователям) привлекать средства на криптовалютной бирже. Впервые эта технология появилась в 2013 году по аналогии с IPO (Первичное размещение акций) с основным отличием: ICO (Initial Coin Offerings) - это покупка токенов, а IPO (Initial Public Offerings) - покупка акций.
Еще одно отличие ICO от IPO заключается в том, что IPO защищены финансовыми властями (и федеральными законами о ценных бумагах), а ICO не защищены вообще. Это создает благоприятную атмосферу для различных афер и мошеннических схем, связанных с ICO (которые крадут токены и деньги инвесторов у ничего не подозревающих инвесторов и их компаний).
Хотя иногда ICO могут быть предложениями ценных бумаг и находиться под юрисдикцией SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США), которая следит за соблюдением федеральных законов о ценных бумагах. Довольно часто такие ICO, выступающие в качестве предложений ценных бумаг, продают “жетоны”, чтобы обмануть финансовые правила, установленные SEC (Комиссией по ценным бумагам и биржам США). Обычно, когда это происходит, в процесс вовлекаются схемы Понци и различные мошеннические схемы.
Но как работают эти мошеннические ICO (и их рабочие схемы)?
Мошеннические ICO и как они работают
Как уже говорилось, ICO были созданы как предложения ценных бумаг для того, чтобы помочь обычным пользователям и инвесторам увеличить количество цифровых активов (и, как следствие, денег) на криптовалютных биржах, чтобы они могли использовать их для инвестиций в какой-нибудь блокчейн-стартап, например (или для любых других инвестиционных возможностей, а также).
В настоящее время большинство традиционных рынков капитала в финансовом секторе находятся под жестким контролем государственных регуляторов, что позволяет минимизировать повышенный риск столкновения с мошенниками и манипуляциями, за которые они отвечают. По этой причине смекалистые умы обращаются к инновационным технологиям в экономике, и криптовалюта - одна из таких инновационных технологий торговли, поскольку она не подлежит контролю.
Основная цель злоумышленников, проводящих ICO, - привлечь интерес потенциальных инвесторов к своему фальшивому продукту и стимулировать инвестиции в этот проект в криптовалютном эквиваленте или фиатных валютах (или наличными).
Проект можно назвать мошенническим, если есть доказательства того, что все средства (и вся виртуальная валюта), собранные в ходе предварительной или основной крауд-сейла (именно так называют ICO, другими словами), были украдены. Команда проекта не выходит на связь со своими клиентами и потенциальными инвесторами. Это говорит о том, что вся схема действий мошенников была спланирована, а кража была преднамеренной. Поскольку каждый может столкнуться с подобной аферой и подвергнуть себя риску, необходимо повысить безопасность своих личных данных и персонализированного контента, который вы размещаете на платформе обмена криптовалют.
Какие самые известные мошеннические ICO имели место на современных криптовалютных рынках?
1. Проект "Опаир и Эбитц" (убыток в размере 2,9 миллиона долларов США)
Системы Opair и Ebitz были обвинены в мошенничестве, но основателя этих систем, известного как Вассерман, обманутые инвесторы не нашли до сих пор. Злоумышленник привлекал средства и наличные в ходе ICO обменной платформы в размере 388 монет биткоина.
Система Opair предлагала пользователям работать с дебетовыми картами в децентрализованной среде и использовать собственную монету XPO. Участники сети обнаружили, что профили пользователей в системе LinkedIn были поддельными, в результате чего проект Opair со всеми организаторами быстро “испарился”, а потери, согласно исследованию, составили около 190 токенов BTC.
Любительские расследования, организованные обманутыми инвесторами, оставшимися без криптовалютных средств во время крауд-продажи, позволили установить, что система почтовых серверов Ebitz перенаправляла данные на домен проекта Opair - он также был рекомендован как клон платформы ZCash с незначительными изменениями. Основатели проекта, называющие себя “группой этичных хакеров”, планировали привлечь на ICO 500 тысяч биткоинов - крауд-продажа была запущена 28 ноября 2016 года.
Через два дня после начала ICO участники системы BitcoinTalk обнаружили связь Opair и Ebitz MX (эту информацию они увидели на сайте компании Opair). Мгновенно сайт Ebitz был отключен, но за время плавания злоумышленникам удалось собрать около 2 сотен BTC, после чего они исчезли. Люди из разных стран (и разных компаний тоже) поверили обещаниям основателя системы Opair и потеряли свои биткоины. Это говорит о том, что не стоит подвергать себя риску и доверять кому-то (или чему-то), кого вы видите впервые и не имеете никаких доказательств того, что этот человек (или компания) стоит вашего доверия.
Вассерман мог создать эту мошенническую схему, украсть цифровые активы и имел возможность выйти из аферы, созданной его собственными руками. От его схемы Понци пострадали миллионы людей по всему миру, и эти люди понесли убытки в размере 2,9 миллиона долларов США.
2. Проект "Бенебит" (потери 2,7-4 миллиона долларов США)
По словам разработчиков системы Benebit, проект был ориентирован на использование технологий Blockchain, и предполагалось, что он будет работать с цифровыми монетами для обеспечения унификации различных программ лояльности для пользователей. В действительности же основным направлением этой торговой системы стала индустрия авиаперевозок.
ICO этого проекта отличалось всеми признаками реальности, включая наличие живого Telegram-канала, в котором было более 9 000 участников. Также был выделен рекламный бюджет в размере более полумиллиона долларов. Также компания Benebit провела маркетинговую кампанию, связанную с организацией предсессии токена. Благодаря инновационной концепции, массовой рекламной кампании и внушительной сумме, потраченной на проект, система Benebit создала вокруг себя ажиотаж. Она вызвала неподдельный интерес инвесторов, желающих вложить средства именно в этот проект.
В итоге, после детального исследования участников Telegram-канала, выяснилось, что все фотографии членов команды проекта Benebit были украдены мошенниками из каталогов британских университетов. Более того, паспортные данные предполагаемых основателей системы Benebit также оказались поддельными.
После предъявления обвинений в ход пошли новые эффективные средства. Участники мошеннического проекта Benebit добровольно занимались уничтожением всего, что имело хоть какое-то отношение к фальшивому проекту: документации, “официального” сайта, аккаунта системы в различных социальных сетях. По мнению экспертов, сумма убытков варьируется в диапазоне от 2,7 до 4 миллионов долларов - именно столько средств могли “отнять” злоумышленники у доверчивых инвесторов.
Эта ситуация показывает, что инвесторы должны проявлять должную осмотрительность, когда речь идет о подобных вещах, поскольку риски их ошибок могут быть слишком высокими (и стоить слишком дорого). Если мошенники могут выйти из созданных ими афер, то участники этих афер, к сожалению, не могут вернуть свои активы, и все инвестиционные возможности, которые у них были, оказываются использованными напрасно.
3. Проект Plexcoin (потеря 15 миллионов долларов США)
Краудсейл-система Plexcoin была остановлена в декабре 2017 года по решению Комиссии по ценным бумагам и биржам США (или SEC, другими словами). Это было связано с подачей официальной жалобы, по которой Доминик Лакруа (основатель проекта) был обвинен в мошенничестве. Жалоба касалась рекламы Лакруа и его обещаний невероятной прибыли в размере около 1354 процентов, которую, согласно исследованиям экспертов SEC, невозможно было получить никаким образом. Все это спровоцировало группу якобы экспертов на предоставление недостоверных данных. Активы этой торговой компании в размере $15 миллионов долларов США были заморожены. Эта сумма была собрана в результате крауд-продажи, проходившей с августа 2017 года.
Доминик Лакруа, как основатель проекта Plexcoin, попал в тюрьму, а компания была оштрафована на 100 тысяч долларов США. До сих пор около 810 тысяч долларов удерживаются компанией Stripe, которая занимается обработкой платежных транзакций, а остаток размещен в криптовалютных хранилищах, принадлежащих Лакруа. Сейчас пока неясно, какие обвинения будут выдвинуты против Лакруа, ведь судьба монет находится в кошельках мошенника. Но для нас он выглядит как главный герой популярного фильма “Волк с Уолл-стрит”, у которого не было сострадания, когда речь шла о прибыли, которую он мог получить.
Проект Plexcoin считается одна из крупнейших афер мошенничества с использованием ICO в истории существования криптовалюты. Хорошо, что все начинания злоумышленников были пресечены, но, в то же время, у нас есть инвестиционный совет для тех, кто начинает свой путь в мире инвестирования и торговли криптовалютами: помните о необходимости всегда проявлять должную осмотрительность, когда речь идет о продаже токенов и других манипуляциях на современных цифровых рынках.
4. Проект PonziCoin (потеря 250 тысяч долларов США)
Платформа PonziCoin - это реальная торговая платформа для инвестирования и торговли криптовалютами, и ее токены также существуют. Однако некоторые доверчивые пользователи утверждают, что потеряли свои средства после инвестирования в этот проект. На самом деле забавно, что последний из представленных на рынке PonziCoin позиционирует себя как первая в мире легальная схема Понци. По сути, это дубликат первой монеты PonziCoin, которая вышла на рынок в 2014 году с капитализацией проекта $ 7 миллионов в эквиваленте. Если принять во внимание текущий курс активов, то это составит около 2 миллионов долларов США.
Вторая система PonziCoin была запущена в 2017 году с тем же адресом. Через несколько лет после этого был создан последний рыночный проект PonziCoin, который был клоном оригинала и оказался мошенничеством. Хотя тот факт, что два предыдущих проекта PonziCoin были аферами, не насторожил вкладчиков, которые успели вложить свои средства в размере четверти миллиона долларов. Эти средства были похищены после открытого признания мошеннического проекта.
5. Проекты REcoin и DRC (потеря 300 тысяч долларов США)
Системы Real Estate coin, или REcoin, и Diamond Reserve Club, или DRC, изначально демонстрировали амбициозные планы развития и реальные перспективы проектов. Главной целью этих воображаемых платформ было создание криптовалюты, обеспеченной недвижимостью и бриллиантами.
Максим Заславский, основатель этих систем, заявил, что эти стартапы готовы к работе и продаже токенов: у них есть юридическая поддержка, сформированы связи в розничной и инвестиционной сферах, они оснащены всеми необходимыми инструментами для эффективной работы с активами. К сожалению, ни одному из перечисленных критериев не соответствовала ни одна из систем. Поэтому эти системы были названы мошенническими, а их основатель - аферистом.
По данным SEC, и REcoin, и DRC не предоставляли своим клиентам и инвесторам никакой возможности проводить реальные операции в случае искажения инвестиционных показателей. У них не было персональных токенов и какой-либо связи с технологиями блокчейн. По решению SEC, которая не признала ICO-проекты ценными, Заславский был арестован 29 сентября 2017 года. Его оштрафовали на 300 тысяч долларов США. Хотя, как он сам утверждал, количество средств, привлеченных в ходе крауд-распродажи, составило более $2 миллионов.
Резюме
Прежде чем участвовать в краудсейлах, необходимо помнить о некоторых вещах. Мошенники находят все больше способов украсть ваши средства, поэтому тем, кто хочет вложить деньги или цифровые монеты в краудсейл, нужно быть максимально осторожными. Мы упомянули краудсейлы, потому что в большинстве случаев мошенники проявляют свою активность именно на этих платформах. Если вы не уверены, что найденное вами ICO надежно и безопасно, вы можете проверить информацию на HoweyCoins: сайте, запущенном SEC для помощи компаниям и инвесторам в проверке надежности платформы.
Поскольку активность мошенников при организации ICO довольно агрессивна, инвесторы часто совершают непродуманные действия и теряют свои деньги, вложенные в “неправильные” проекты. Имейте в виду, любые решения, касающиеся инвестирования средств, должны приниматься на “холодную” голову и тщательно проанализировать, так как это позволит избежать потери активов (особенно это касается новичков в криптовалютной сфере).
Прежде чем принять участие в ICO любой криптовалюты, рекомендуется выполнить следующие шаги, указанные ниже:
- Изучите все, что касается проекта "Белая книга" (и самого ICO);
- Выясните, можно ли решить какие-либо проблемы с помощью организованных крауд-продаж и насколько они целесообразны для бизнеса, обычных клиентов и потенциальных инвесторов;
- Узнайте, кто входит в команду проекта ICO, и ознакомьтесь с их профессиональным опытом. Желательно, но не обязательно, связаться с основателями проекта и его ведущими экспертами и задать им вопросы повышенной сложности. Найти их профили можно в интернет-ресурсах и социальных сетях, так как мошенники часто используют поддельные фотографии и данные. Также можно “пробить” данные через сервисы вроде Google images (так вы узнаете, что изображения поддельные);
- Загляните на форумы, чтобы узнать мнение пользователей о выбранном вами проекте. На этих форумах вы можете найти пользователей, которые уже сталкивались с мошенниками, и, как правило, они дают хорошие советы о том, что делать, если вы сами столкнулись с мошенниками. Например, вы можете ознакомиться с такой информацией на Reddit;
- Проверьте надежность эскроу-компании, используемой в рамках ICO. Например, использование Escrow-ресурсов позволит инвесторам получить свои деньги обратно, если проект не выполнит условия крауд-продажи;
- Проверьте мнения рейтинговых компаний о выбранном вами ICO. При отсутствии каких-либо оценок этот проект, скорее всего, является мошенническим. Обычно вы всегда можете найти любую информацию, касающуюся подобных проектов.
Всегда проверяйте всю информацию о компании, прежде чем торговать в ней. Если у блокчейн-стартапов нет кодов или ссылок на образцы в таких репозиториях, как GitHub, это обычно означает, что разработка блокчейна не ведется вообще. А это значит, что от таких проектов нужно держаться подальше.
Кроме того, если в проекте отсутствуют технические описания, сроки реализации проекта или патенты, это повод не вкладывать в него свои цифровые монеты, так как этот проект, скорее всего, является мошенническим. Имейте в виду, что некоторые профессиональные мошенники используют социальные сети, чтобы создать иллюзию надежных людей с надежными ICO. Именно поэтому вам нужно быть внимательными и точными, проверяя всю информацию, касающуюся их проектов. Цена ошибки может быть слишком высока.
Вопросы и ответы
Как избежать мошенничества с биткоинами?
Даже опытные биткойнеры могут попасться на удочку мошенников, ведь схемы их работы совершенствуются с каждым годом (чтобы не сказать днем). Чтобы не потерять свои средства, необходимо тщательно проверять все, что связано с подобными ICO-проектами. Проверьте социальные сети основателей ICO (если они есть). Если социальных сетей нет, это может означать, что весь проект - мошенничество), whitepapers, патенты, таймлайны проектов, форумы, где люди делятся своим опытом. Если вы чувствуете себя некомфортно в любом случае, подумайте о том, чтобы не торговать в этом проекте.
Как торговать криптовалютой?
Вы можете иметь любую криптовалюту (будь то Bitcoin, Ethereum, Litecoin или другие), которая вам нравится, и способ торговли ею всегда будет одинаковым. Для начала вам нужно создать криптовалютный брокерский счет и пополнить его (это значит, что вам нужно подключить его к своему банковскому счету. Учтите, что это может занять до нескольких дней). После этого, поскольку вы уже выбрали криптовалюту, которой хотите торговать, вам нужно выбрать криптовалютный кошелек, на котором вы будете хранить, торговать и покупать свои валюты. После того как кошелек (или криптовалютная биржа) выбран, вы можете начать его использовать и совершать любые торговые манипуляции (в зависимости от функций, доступных в вашем кошельке).
Как купить биткойн с помощью Paypal?
Прежде всего, вам необходимо загрузить приложение PayPal на свое мобильное устройство (неважно, на какой платформе). После этого нужно выбрать раздел “Криптовалюты” на приборной панели, выбрать кнопку “Купить” и подтвердить свою личность. После этого вы можете начать продавать и покупать биткоин в приложении, но имейте в виду, что вы не сможете вывести валюту на свой банковский счет. Также вы не сможете переводить свои валюты другим клиентам PayPal.
Как подойти к обучению торговле биткоинами?
Торговля криптовалютой, в частности биткоином, - дело непростое для всех (и даже для продвинутых биткоинщиков). Она требует специальных навыков и знаний, поэтому для начала желательно ознакомиться с основами криптовалют и основными принципами торговли криптовалютами. Вы можете сделать это самостоятельно, а можете пройти какие-нибудь курсы криптотрейдинга, благо их в интернете очень много. Выбирайте ту стратегию, которая больше всего отвечает вашим интересам и запросам, но всегда помните, что в торговле криптовалютами нужно соблюдать осторожность и точность.