Ak toto čítate, potom je pravdepodobné, že sa o bitcoin a kryptografickú výmenu skutočne zaujímate. Nováčikovia v tejto oblasti si nemusia byť úplne istí stabilitou systému - nikto nikdy nechce prísť o peniaze zbytočne. V skutočnosti však skutočnosť, že bitcoinové burzy zvyčajne nie sú kontrolované, nie je hlavným problémom tohto trhu (ale, samozrejme, dôležitým). Ďalší veľmi diskutovaný problém, ktorého obeťou sa môže stať každý človek: hovoríme o kryptografických podvodoch.
Kryptografický podvod je druh podvodu, keď ide o kryptomenu (napríklad bitcoin). Existujú rôzne druhy krypto podvodov, nazývané aj bitcoinové podvody, najmä ak ide o bitcoin. Týmto druhom sa budeme venovať neskôr. Aj keď sa považujete za pomerne profesionálneho obchodníka s bitcoinmi, môžete sa s týmto problémom stretnúť. V prípade podvodov nie je nikto poistený. Preto sme tu my, aby sme vám pomohli vyhnúť sa takýmto problémom pri obchodovaní, ktoré v konečnom dôsledku vedú k strate peňazí, a užívať si bezpečie vašej kryptografickej peňaženky a bezpečnosť bitcoinovej burzy ako takej.
Profesionálni podvodníci môžu zarobiť oveľa viac ako len tisíc dolárov. Ak ste sa s nimi ešte nikdy nestretli, máte šťastie. Hlavným cieľom podvodníkov je získať majetok (zvyčajne materiál), ktorý im pôvodne nepatrí. Ide o jednoduchý spôsob, ako získať peniaze a zbohatnúť. Preto je bitcoinový trh miestom, ktoré podvodníci nemohli opustiť.
Test podvodu Bitcoin v tele
Ale vedomie, že môžete trpieť bitcoinovými podvodmi, len zvýši váš stres a spôsobí vám depresiu - to nechceme. Myslíme si, že “vopred varovaný znamená vyzbrojený”, a sme tu, aby sme vás na túto improvizovanú vojnu pripravili. Nemajte obavy; našou zbraňou sú vedomosti, nie nôž alebo pištoľ.
Ak chcete mať pocit, že vaša peňaženka s bitcoinmi je v bezpečí, odpovedzte si na nasledujúce otázky. Pomôžu vám uvedomiť si, či je platforma na výmenu bitcoinov, ktorú používate, dôveryhodná alebo nie.
Možno nepoznáte odpovede na všetky nami navrhované otázky. To je úplne v poriadku, ale ak tieto odpovede nájdete, použite ich.
1. Stretli ste sa s negatívnymi recenziami týkajúcimi sa služby, ktorú kontrolujete na Reddite?
Ak sa už iní ľudia stretli s podvodmi s bitcoinmi na platforme, o ktorú máte záujem; pravdepodobne strávili nejaký čas zdieľaním svojho problému s ostatnými používateľmi. Ide o solidaritu a zvýšenú pozornosť: čím viac sa o určitej službe diskutuje, tým je väčšia šanca, že sa ostatní vyhnú problémom s ňou.
Kliknite na toto prepojenie - toto je odkaz na nástroj, ktorý vám pomôže správne odpovedať na túto otázku.
2. Existujú prepojenia medzi touto stránkou a inými platformami, ktoré sa považujú za pomerne legitímne?
Ide o otázku reputácie: ak je legitímna stránka prepojená s miestom, ktoré kontrolujete, pravdepodobne sa uistila, že s podvodmi nebudú problémy.
Kliknite na toto prepojenie - toto je nástroj na kontrolu odkazov, nástroj na správne zodpovedanie tejto otázky.
3. Ako stará je doména služby, ktorú kontrolujete? Je staršia ako šesť mesiacov?
Ak je doména pomerne stará, je to pravdepodobne platforma, ktorej môžete dôverovať; zatiaľ čo relatívne nové domény vyvolávajú otázky o ich spoľahlivosti.
Kliknite na toto prepojenie - toto je nástroj na kontrolu veku domény, ktorý vám umožní správne odpovedať na túto otázku.
4. Aké je hodnotenie domény platformy, ktorú kontrolujete? Je vyššia ako 20?
Kliknite na toto prepojenie - toto je nástroj na kontrolu hodnotenia domén, nástroj na správne zodpovedanie tejto otázky.
5. Stretli ste sa s negatívnymi recenziami na platforme, ktorú kontrolujete na Bitcointalk?
Bitcointalk je spoľahlivým zdrojom informácií pre tých, ktorí si chcú prečítať recenzie na určité stránky. Ak sa tu stretnete s množstvom negatívnych recenzií na službu, pravdepodobne by ste jej nemali dôverovať.
Kliknite na toto prepojenie správne odpovedať na otázku.
6. Aký je rebríček Alexa platformy, ktorú kontrolujete?
Stránky s najvyššou hodnosťou Alexa sa považujú za dôveryhodné platformy.
Kliknite na toto prepojenie a skontrolovať hodnotenie vašej služby v rebríčku Alexa.
7. Ponúka platforma vysoké výnosy?
Ak služba, ktorú preverujete, ponúka nemožne (alebo takmer nemožne) vysoký výnos, jednoducho povedané, viac ako 20% zisku ročne, je to dôvod začať klásť otázky.
8. Čo hovorí spoločnosť Google o platforme?
Ak sa v recenziách Google uvádza, že sa v tejto službe vyskytli prípady podvodov, pravdepodobne by ste jej nemali príliš dôverovať.
9. Môžete “spracúvať osobné údaje” platformy? Sú k dispozícii?
Túto otázku sme pridali, aby ste sa zamysleli nad “transparentnosťou” platformy, ktorú plánujete používať. Môžete nájsť informácie o vývojároch? O ich kanceláriách? Čokoľvek, čo vás môže spojiť so skutočnými ľuďmi?
Čím viac informácií o spoločnosti a jej tvorcoch nájdete, tým je väčšia šanca, že ide o dôveryhodnú službu.
10. Čo presne táto služba navrhuje: zarábať peniaze z ťažby v cloude alebo z ťažby Bitcoinov?
Posledná otázka, ktorú vám ponúkame, je skôr všeobecná, aby ste sa zamysleli:
11. Vidíte, že platforma, ktorú kontrolujete, ponúka niečo príliš dobré na to, aby to bola pravda?
Je to vecou zdravého rozumu: obed zadarmo neexistuje. Nečakane dobré sľuby sa často ukážu ako návnada.
Odpovede na tieto jednoduché otázky vám pomôžu zistiť, či je platforma, ktorú plánujete použiť na výmenu, spoľahlivá alebo nie, a ochránia vás tak pred rôznymi druhmi podvodov. Pokiaľ ide o tie posledné, o tých sa chystáme hovoriť o chvíľu.
Podvody s bitcoinmi: Bitcoiny: druhy a príklady
Podvody sa vyskytujú všade, pretože tak funguje ľudská povaha: niektorí z nás sú príliš dôverčiví a iným nevadí, že túto svoju slabosť využívajú. V bitcoinovej komunite sa môžete stretnúť s rôznymi druhmi podvodníkov, pretože kryptomena je nestabilná oblasť. V nasledujúcom zozname nájdete najčastejšie bitcoinové podvody - získanie týchto vedomostí vám pomôže chrániť sa pred podvodníkmi.
Ponziho podvody
Ponziho schéma je jedným z najlepších bitcoinových podvodov známych vo svete bitcoinov. Ide o typ investičného podvodu, ktorý je známy aj ako pyramídová schéma a ktorý v sebe skrýva myšlienku, že starí investori dostávajú peniaze od nových investorov a všetci si myslia, že dostávajú peniaze z nejakej stabilnej finančnej činnosti. Inými slovami, “manažéri” tejto schémy vyplácajú predchádzajúcich investorov pomocou vkladov poskytnutých novými investormi.
To funguje nielen s peniazmi investorov, ale aj s ostatnými aktívami. Takýmto typom aktíva používaným v Ponziho schémach je aj Bitcoin. V súčasnosti podvodníci na realizáciu tejto schémy používajú ťažba v cloude alebo zdvojené mince. Ak vidíte platformu, ktorá ponúka vysoké denné výnosy, je pravdepodobné, že jej tvorcovia jedného dňa zmiznú aj s vašimi peniazmi, buďte opatrní!
Naša rada: použite náš test bitcoinového podvodu na kontrolu platformy, ktorú plánujete použiť. Pomôže vám uvedomiť si, či je možné službe dôverovať.
Podvod nigérijského princa
Tento typ podvodu bol častým prípadom, keď internet získaval na popularite. Rozhodne ho možno zaradiť do kategórie “podvodov starej školy”. Pôvodná myšlienka bola nasledovná: niekto, kto sa vydával za princa, šíril e-maily s túžbou pomôcť ľuďom. Predtým sa však musíte s touto postavou podeliť o svoj majetok. V istom zmysle ide o typický bitcoinový podvod súčasnosti.
Niekto, kto sa môže predstaviť ako osoba, ktorú skutočne poznáte, vás môže požiadať, aby ste mu poslali bitcoiny. Nerobte to. Aspoň budete mať istotu, že túto osobu poznáte.
Prečo “nigérijskí princovia” používajú bitcoiny? Po prvé, transakcie sa tu nedajú zrušiť ani zvrátiť. Po druhé, bitcoin je o anonymite.
Naše rady: nikdy nezdieľajte svoj majetok v bitcoinoch s ľuďmi, ktorých nepoznáte, neverte im na slovo. S najväčšou pravdepodobnosťou svoje bitcoiny už nikdy neuvidíte. A aj keď posielate bitcoiny niekomu, koho by ste mali poznať, skontrolujte si to dvakrát.
Phishingové podvody
Ide o populárny podvod s bitcoinmi. Používa sa však nielen na falošných bitcoinových burzách. Podstata tohto podvodu spočíva v tom, že podvodníci posielajú odkazy - pozvánky z falošných webových stránok. Tieto stránky sú však zvyčajne zamaskované ako niektoré dôveryhodné zdroje, napríklad poskytovateľ vašej peňaženky, aby odlákali pozornosť.
Náš tím raz dostal list z tejto stránky, ktorý sa zdal byť Coindesk.
V pozvánke sa z nejakého dôvodu zobrazí odkaz, ktorý “musíte sledovať, aby ste sa prihlásili”. Dôvody, mimochodom, už môžu byť dosť zvláštne a pochybné, takže je to prvé znamenie, aby ste sa zamysleli nad dôveryhodnosťou platformy.
Ak kliknete na odkaz, dostanete sa na duplikát pôvodnej spoľahlivej služby, ale s iným odkazom. Môže byť plný falošných účtov, aby vyzeral reálnejšie. Venujte pozornosť odkazu: ak začína od “HTTP”, a nie od “HTTPS”, s najväčšou pravdepodobnosťou tomuto zdroju nemôžete dôverovať. Preto musíte skontrolovať jeho pripojenie SSL: skontrolujte prítomnosť “ikony zámku” na začiatku adresy platformy.
Pri prihlasovaní buďte opatrní: keď raz zdieľate svoje prihlasovacie meno a heslo, vaša online peňaženka a osobné údaje už nie sú v bezpečí. Hypoteticky to môže stačiť nielen na získanie vašej bitcoinovej adresy alebo iných údajov. Podvodníci teraz môžu získať prístup k vášmu bankovému účtu a previesť si finančné prostriedky. Táto schéma si vyžiada viac času, ale vo svete podvodníkov je všetko prepojené.
Majitelia duplicitných stránok môžu urobiť veľa pre to, aby ich služby vyzerali ako skutočné platformy. Mohli by vykonať všetky základné záležitosti: aplikovať prieskum trhu na vytvorenie prehľadu o publiku, aktívne skenovať charakteristiky zariadení používateľov na identifikáciu, nastaviť a zobrazovať personalizované reklamy, vybrať základné reklamy, vytvoriť profil personalizovaných reklám, merať výkonnosť reklám, eve požiadať o presné geolokačné údaje. Ak na takýchto stránkach zanecháte príliš veľa osobných údajov a ak získajú vaše telefónne číslo, podvodníci môžu vykonať aj niekoľko telefonátov.
Môžu vytvárať falošné odporúčania celebrít alebo falošné správy, aby prilákali viac dôverčivých používateľov.
Naše rady: venujte zvýšenú pozornosť odkazom na pozvánky alebo požiadavkám na prihlásenie. Snažte sa nepokračovať v používaní odkazu, o ktorý vás e-mail požiada. Najlepší spôsob prístupu k platforme je priamo z prehliadača, pričom sa vyhnite akýmkoľvek odkazom. Niekedy vám môže byť ponúknutý nejaký dodatočný bonus za nasledovanie odkazu - nedôverujte mu. Ide o falošné darčeky.
Všimnite si tiež.
Ďalšia vec, ktorej môžete venovať pozornosť, je, či ste v liste oslovení svojím menom alebo nie. Dôveryhodné zdroje majú vaše meno a použijú ho na vaše oslovenie, zatiaľ čo falošné služby použijú niečo ako “pane” alebo “vážený zákazník”.”
Ďalšia rada: neotvárajte prílohy, ktoré vidíte v e-maile. Tento mrak sa skončí zle. Takéto e-maily radšej odstráňte alebo ich pridajte do priečinka “spam”.
Podvod so súkromným kľúčom
Názov tohto podvodu vlastne vysvetľuje všetko. Ide o jeden z bežných podvodov, pri ktorom ide zvyčajne o to, že podvodníci získajú prístup k vašim údajom, zvyčajne ku kľúčovej (súkromnej) alebo semennej fáze.
Tento typ podvodu sa dá rozdeliť do niekoľkých foriem:
- Podvodník vám môže poslať kľúč, ktorý použijete vo vlastnej peňaženke, čím získate ďalší prístup k svojim prostriedkom. Príklad nájdete na stránke toto prepojenie.
- Požiadanie obchodníka, aby sa podelil o kľúč (čo niekedy funguje aj s pomocou metód presviedčania).
- Požiadanie obchodníka o vzdialený prístup k počítaču, ktorý tak podvodníkom umožňuje získať súkromný kay bez prekážok. Príklad nájdete na stránke toto prepojenie. Podvodník sa môže predstaviť ako odborník, ktorý dokáže vyriešiť nejaký problém (samozrejme, v prípade, že problém existuje), alebo ako niekto, kto je v určitej komunite uznávaný.
Naše rady: údaje neposkytujte nikomu, ani tým, ktorí sa vydávajú za niekoho, koho by ste mali poznať. Kľúč a ďalšie údaje uchovávajte v tajnosti, nezdieľajte ich s tými, ktorí vás o to požiadajú, aj keď znejú dosť presvedčivo.
Podvody typu Pump and Dump
Podvody typu "pump and dump" sú na akciovom trhu rozšírené. Ich podstata spočíva v tom, že podvodníci, ktorí nakúpili lacný majetok, o ňom vytvoria pozitívnu predstavu, aby jeho cena stúpla. Potom aktíva predajú a cena nevyhnutne klesne, čím investori zostanú bez peňazí.
Funguje to aj pri bitcoinoch. Pred nákupom si teda dvakrát overte všetky dostupné informácie, aby ste sa mohli správne rozhodnúť.
Nezabudnite použiť náš test podvodov s bitcoinmi na kontrolu platformy, ktorú sa chystáte použiť.
Môžeme vôbec dôverovať Bitcoinu?
Túto otázku si často kladú nováčikovia v tejto oblasti. Bitcoin ako niečo, čoho sa nemôžete dotknúť, sa môže na prvý pohľad zdať nedôveryhodný. Niektorí by si mohli myslieť, že Bitcoin je už teraz obrovským podvodom, pretože obsahuje falošné výmeny a falošné ponuky.
Nebudeme sa tu zaoberať otázkou, ako bitcoin funguje, a nebudeme vysvetľovať technológia za to. Kľúčovou myšlienkou je, že jedinou neistou vecou na celej technológii sú ľudia a ľudský faktor. Ak počujete, že niekto prišiel o niekoľko tisíc dolárov na bitcoine, nie je to preto, že by ho technológia “zožrala”. Je to preto, že ľudia neboli dostatočne opatrní a zodpovední voči svojim prostriedkom.
Bitcoin ako taký nie je o nejakej “falošnej výmene falošných aktív”. Nejde o nejakú “schému rýchleho zbohatnutia”. Ide o vedu, ktorej osvojenie si vyžaduje čas a zodpovednosť, rovnako ako ťažba bitcoinov (ktorá tiež vyvoláva veľa otázok u tých, ktorí o nej veľa nevedia).
“Koľko peňazí môžeme stratiť na bitcoine?” - obľúbená otázka skeptikov. Ponúkame vám odpoveď: Pokiaľ budete so svojimi prostriedkami zaobchádzať nezodpovedne a neopatrne, pokiaľ budete posielať peniaze tým, ktorých nepoznáte, prídete o svoje prostriedky bez ohľadu na to, či sú to bitcoiny alebo niečo iné.
Rady, ak vás podviedli
Samozrejme, ak sa chcete vyhnúť následkom podvodu, najzrejmejšie je, aby ste sa nenechali podviesť. Ak by sa to však predsa len stalo, ponúkame vám niekoľko krokov, ktoré treba vykonať:
- Napíšte správu o platforme, na ktorej ste boli podvedení v rámci týchto služieb BitTrust, BadBitcoin, a TrustPilot.
- Podeľte sa o svoju situáciu s ostatnými používateľmi v komentároch a vaše skúsenosti môžu pomôcť ostatným používateľom vyhnúť sa tomuto problému v budúcnosti.
- Podajte žalobu na platformu, ktorá vás oklamala. Môže to zabrať čas a peniaze (alebo sa to môže zdať ako niečo, čo za to nestojí), ale je to zodpovedný krok zodpovedného občana.
Čo môžeme urobiť, aby sme sa cítili bezpečne?
Niekedy, ak človek obchoduje veľa, človek nemôže prestať držať Bitcoin aktíva v peňaženke. Znamená to, že neexistuje spôsob, ako zostať v bezpečí? V skutočnosti to nie je celkom pravda. Pripravili sme niekoľko tipov, aby ste sa pri uchovávaní peňazí v peňaženke cítili bezpečne.
- Používanie dvojfaktorového overovania (2FA)
Ochrana 2FA je spôsob potvrdenia identity používateľa, zvyčajne pomocou kódu zaslaného na mobilný telefón používateľa, ktorý je potrebné zadať do špeciálneho poľa. Pomocou 2FA sa podvodníkom aj v prípade, že sa im podarí získať vaše heslo, nepodarí sa im zadať kód a nezískajú úplný prístup k vášmu účtu.
Najobľúbenejšie aplikácie 2FA v súčasnosti sú Authy a Autentifikátor Google.
- Vytvorenie silného hesla
Domnievame sa, že je celkom samozrejmé nepoužívať ako heslo dátum narodenia alebo meno psa. Najlepšou možnosťou je reťazec s náhodnými symbolmi, ktorý sa však zvyčajne ťažko pamätá.
Existujú špeciálne správcovia hesiel, ktoré slúžia na vytváranie nových silných hesiel a ich uchovávanie v súkromí.
- Používajte spoľahlivé siete
Domáce siete sú zvyčajne bezpečnejšie ako verejné, ale ak je použitie verejnej siete jedinou možnosťou, nezabudnite použiť VPN (a Virtuálna súkromná sieť).
- Použitie tretej strany
Toto je možnosť, ak potrebujete vykonať transakciu s bitcoinom, ale nie ste si istí osobou, s ktorou obchodujete. Ak to chcete urobiť bezpečne, použite tretiu stranu služba úschovy, Bitrated, napríklad. V prípade menších obchodov je možné potvrdenie bude stačiť.
Záverečné slovo
Podvod s bitcoinmi je problém, voči ktorému nie je nikto imúnny. Ak sa chcete vyhnúť následkom, dôrazne odporúčame absolvovať test bitcoinového podvodu, ktorý sme poskytli tu. Okrem toho majte na pamäti nasledujúce odporúčania:
- Neposkytujte svoje osobné údaje ľuďom, ktorých nepoznáte, najmä ak vás požiadajú o zaslanie semennej fázy.
- Neprechádzajte na podozrivé odkazy, nezadávajte prihlasovacie mená ani heslá.
- Používajte na svojich účtoch dvojfaktorové overovanie.
- Používajte bezpečné sieťové pripojenie na riešenie problémov súvisiacich s bitcoinom.
Predtým, ako začnete obchodovať s bitcoinmi, chceme, aby ste si zapamätali jednoduché pravidlo: buďte opatrní, pokiaľ ide o vaše osobné údaje, prejavujte zodpovednosť a nedôverujte tým, ktorým nemáte dôvod dôverovať. Tieto kroky vás v budúcnosti ochránia pred možnými podvodmi.
Často kladené otázky
Ako spoznáte podvodníka s bitcoinmi?
Ak chcete identifikovať bitcoinového podvodníka, odporúčame vám odpovedať na otázky nášho testu bitcoinového podvodu. Tieto otázky vám pomôžu overiť, či platforma, ktorú plánujete používať, nie je podozrivá a pochybná, a uvedomiť si, či môžete službe dôverovať alebo nie.
Je systém Bitcoin podvod?
Samotný systém bitcoinov nie je podvod. Je to však obľúbené miesto, kde si podvodníci “robia svoje veci”. Neskúsení a nezodpovední používatelia sa mnohokrát stali obeťou bitcoinových podvodníkov. Tí kradnú ľuďom peniaze, majetok a pod. tým, že sa vydávajú za niekoho, kým nie sú.
Ako môžem získať späť svoje peniaze z podvodu s bitcoinmi?
Ak ste sa stali obeťou podvodu s bitcoinmi, získať svoj majetok späť môže byť zložité. Zvyčajne platí, že čím viac času uplynie od podvodu, tým menšie sú vaše šance na nápravu situácie. Môžete však skúsiť použiť službu Chargeback. Ide o platformu, o ktorej sa tvrdí, že je v tejto otázke pomerne účinná. Môžete však využiť aj iné služby, aby ste získali späť svoje peniaze z bitcoinového podvodu.