S tým, ako sféra kryptomien naberá na obrátkach, rastie aj počet podvodov v tejto sfére. Hlavný počet podvodov súvisí s činnosťou ICO (Initial Coin Offering) a s touto technológiou sú spojené aj hlavné bezpečnostné riziká (ako aj investičné príležitosti a veľké množstvo finančných transakcií).
Čo sú ICO
ICO (Initial Coin Offerings) je nová technológia na divokom západe kryptomien. V základných slovách ide o niečo, čo umožňuje startupom súvisiacim s blockchainom, potenciálnym investorom (a iným používateľom) získavať finančné prostriedky na burze kryptomien. Táto technológia sa prvýkrát objavila v roku 2013 analogicky s IPO (Prvá verejná ponuka) s hlavným rozdielom: ICO (Initial Coin Offerings) sú o kúpe tokenov a IPO (Initial Public Offerings) sú o kúpe akcií.
Ďalším rozdielom medzi ICO a IPO je, že IPO sú chránené finančnými orgánmi (a federálnymi zákonmi o cenných papieroch) a ICO nie sú chránené vôbec. To vytvára priaznivú atmosféru pre rôzne podvody ICO a podvodné schémy týkajúce sa ICO (ktoré kradnú tokeny a peniaze investorov od nič netušiacich investorov a ich spoločností).
Niekedy však ICO môžu byť ponukami cenných papierov a podliehať jurisdikcii SEC (americkej Komisie pre cenné papiere a burzu), ktorá presadzuje federálne zákony o cenných papieroch. Pomerne často takéto ICO, ktoré pôsobia ako ponuky cenných papierov, predávajú “úžitkové žetóny”, aby oklamali finančné predpisy stanovené SEC (americkou Komisiou pre cenné papiere a burzy). Zvyčajne, keď sa to stane, sú do tohto procesu zapojené Ponziho schémy a rôzne podvodné schémy.
Ako však tieto podvodné ICO (a ich pracovné schémy) fungujú?
Podvodné ICO a ich fungovanie
Ako už bolo spomenuté, ICO boli vytvorené ako ponuky cenných papierov, ktoré majú pomôcť bežným používateľom a investorom zvýšiť počet digitálnych aktív (a v dôsledku toho aj peňazí) na burzách kryptomien, aby ich mohli použiť napríklad na investície do nejakého blockchainového startupu (alebo aj na iné investičné príležitosti).
V súčasnosti je väčšina tradičných kapitálových trhov vo finančnom sektore pod prísnou kontrolou vládnych regulačných orgánov, čo pomáha minimalizovať zvýšené riziko stretnutia s podvodníkmi a manipuláciami, za ktoré sú zodpovední. Z tohto dôvodu sa bystré mysle obracajú k inovatívnym technológiám v ekonomike a kryptomena je jednou z týchto inovatívnych obchodných technológií, keďže nepodlieha kontrole.
Hlavným cieľom útočníkov ICO je pritiahnuť záujem potenciálnych investorov o ich falošné produkty a stimulovať investície do tohto projektu v ekvivalente kryptomeny alebo fiat meny (alebo hotovosti).
Projekt môžeme označiť za podvodný, ak existujú dôkazy, že všetky finančné prostriedky (a všetka virtuálna mena) získané počas predbežného alebo hlavného crowd-sale (tak sa ICO nazývajú) boli ukradnuté. Tím projektu nekomunikuje so svojimi zákazníkmi a potenciálnymi investormi. To naznačuje, že celá schéma podvodného konania bola naplánovaná a krádež bola zámerná. Keďže s takýmto podvodom sa môže stretnúť každý a vystaviť sa tak riziku, je nevyhnutné zvýšiť bezpečnosť svojich osobných údajov a personalizovaného obsahu, ktorý zverejňujete na platforme na výmenu kryptomien.
Aké najznámejšie podvodné ICO sa odohrali na moderných trhoch s kryptomenami?
1. Projekt Opair a Ebitz (strata 2,9 milióna USD)
Systémy Opair a Ebitz boli obvinené z podvodu, ale zakladateľa týchto systémov, známeho ako Wasserman, oklamaní investori našli až teraz. Útočník získaval finančné prostriedky a hotovosť v rámci ICO výmennej platformy vo výške 388 bitcoinových mincí.
Systém Opair ponúkol používateľom prácu s debetnými kartami v decentralizovanom prostredí a s použitím ich vlastnej mince XPO. Účastníci siete zistili, že profily používateľov v systéme LinkedIn boli falošné, v dôsledku čoho sa projekt Opair so všetkými organizátormi rýchlo “vyparil” a výskum ukázal straty vo výške približne 190 tokenov BTC.
Amatérske vyšetrovanie, ktoré zorganizovali oklamaní investori, ktorým počas hromadného predaja nezostali žiadne prostriedky na kryptomeny, umožnilo zistiť, že systém poštových serverov Ebitz presmeroval údaje na doménu projektu Opair - bol tiež odporúčaný ako klon platformy ZCash s menšími zmenami. Zakladatelia projektu, ktorí sami seba označujú za “skupinu etických hackerov”, plánovali na ICO prilákať 500-tisíc Bitcoinov - hromadný predaj bol spustený 28. novembra 2016.
Dva dni po začatí ICO objavili účastníci systému BitcoinTalk spojenie Opair a Ebitz MX (túto informáciu videli na webovej stránke spoločnosti Opair). Okamžite bola stránka Ebitz odpojená, ale v priebehu plachty sa útočníkom podarilo vyzbierať približne dvesto BTC, než zmizli. Ľudia z rôznych krajín (a tiež rôznych spoločností) uverili sľubom zakladateľa systému Opair a prišli o svoje Bitcoiny. To ukazuje, že nie je potrebné vystavovať sa riziku a dôverovať niekomu (alebo niečomu), koho vidíte prvýkrát a nemáte žiadne dôkazy, že táto osoba (alebo spoločnosť) je hodná vašej dôvery.
Wasserman mohol vytvoriť túto podvodnú schému, ukradnúť digitálne aktíva a mal možnosť ukončiť podvod vytvorený vlastnými rukami. Jeho Ponziho schéma postihla milióny ľudí na celom svete a títo ľudia utrpeli straty vo výške 2,9 milióna amerických dolárov.
2. Projekt Benebit (strata 2,7-4 milióny USD)
Podľa vývojárov systému Benebit bol projekt zameraný na využitie technológií Blockchain a predpokladalo sa, že bude pracovať s digitálnymi mincami, aby zabezpečil zjednotenie rôznych vernostných programov pre používateľov. V skutočnosti sa tento obchodný systém zameriaval najmä na odvetvie leteckej dopravy.
ICO tohto projektu sa vyznačovalo všetkými znakmi reality vrátane prítomnosti živého kanála Telegram, ktorý mal viac ako 9 000 účastníkov. K dispozícii bol aj reklamný rozpočet vo výške viac ako pol milióna dolárov. Spoločnosť Benebit tiež uskutočnila marketingovú kampaň súvisiacu s organizáciou predobchodnej relácie tokenu. Vďaka inovatívnemu konceptu, masovej reklamnej kampani a pôsobivej sume peňazí vynaloženej na projekt vyvolal systém Benebit okolo seba rozruch. Prilákal skutočný záujem investorov, ktorí chceli investovať práve do tohto projektu.
Po podrobnom prieskume účastníkov kanála Telegram sa zistilo, že všetky fotografie členov projektového tímu Benebit boli ukradnuté podvodníkmi z katalógov britských univerzít. Okrem toho sa ukázalo, že aj pasové údaje údajných zakladateľov systému Benebit sú falošné.
Po vznesení obvinení boli použité nové a účinné prostriedky. Účastníci podvodného projektu Benebit sa dobrovoľne zapojili do ničenia všetkého, čo malo s falošným projektom akúkoľvek súvislosť: dokumentácie, “oficiálnej” stránky, systémového účtu v rôznych sociálnych sieťach. Podľa odborníkov sa výška strát pohybuje v rozmedzí od 2,7 do 4 miliónov dolárov - o túto sumu prostriedkov mohli útočníci “pripraviť” dôverčivých investorov.
Táto situácia ukazuje, že investori musia v takýchto prípadoch postupovať s náležitou starostlivosťou, pretože riziko ich chýb môže byť príliš vysoké (a príliš drahé). Ak podvodníci môžu opustiť podvody, ktoré vytvorili, účastníci týchto podvodov, žiaľ, nemôžu vrátiť svoj majetok a všetky investičné príležitosti, ktoré mali, sa ukázali ako márne využité.
3. Projekt Plexcoin (strata 15 miliónov amerických dolárov)
Crowdsdale systém Plexcoin bol zastavený v decembri 2017 rozhodnutím Komisie pre cenné papiere a burzy (alebo inak povedané SEC). Dôvodom bolo podanie oficiálnej sťažnosti, na základe ktorej bol Dominique Lacroix (zakladateľ projektu) obvinený z podvodu. Sťažnosť sa týkala Lacroixovej reklamy a jeho sľubov o neuveriteľnom zisku vo výške približne 1354 percent, ktorý podľa prieskumu odborníkov z SEC nebolo možné tak či tak dosiahnuť. To všetko vyprovokovalo skupinu údajných expertov k tomu, aby poskytli neplatné údaje. Majetok tejto obchodnej spoločnosti vo výške $15 miliónov amerických dolárov bol zmrazený. Táto suma bola získaná v dôsledku hromadného predaja, ktorý prebiehal od augusta 2017.
Dominique Lacroix, ako zakladateľ projektu Plexcoin, išiel do väzenia a spoločnosť dostala pokutu 100 tisíc amerických dolárov. Doteraz je približne 810 tisíc dolárov zadržaných spoločnosťou Stripe, ktorá sa zaoberá spracovaním platobných transakcií, a zvyšok je umiestnený v kryptomenových depozitároch, ktoré vlastní Lacroix. Teraz ešte nie je jasné, aké obvinenia budú voči Lacroixovi vznesené, keďže osud mincí je v peňaženkách podvodníka. Nám však pripadá ako hlavný hrdina populárneho filmu Vlk z Wall Street, ktorý nemal súcit, keď mu išlo o zisk, ktorý mohol získať.
Projekt Plexcoin sa považuje za jeden z najväčších podvodov využívajúcich ICO v histórii existencie kryptomien. Je dobré, že všetky začiatky narušiteľov boli zastavené, ale zároveň máme investičnú radu pre tých, ktorí začínajú svoju cestu vo svete investovania a obchodovania s kryptomenami: nezabúdajte vždy na náležitú obozretnosť, pokiaľ ide o predaj tokenov a iné manipulácie na moderných digitálnych trhoch.
4. Projekt PonziCoin (strata 250 tisíc amerických dolárov)
Platforma PonziCoin je skutočná obchodná platforma na investovanie a obchodovanie s kryptomenami a existujú aj jej tokeny. Niektorí dôverčiví používatelia však tvrdia, že po investovaní do tohto projektu prišli o svoje finančné prostriedky. Je vlastne zábavné, ako sa posledný predávaný PonziCoin stavia do pozície prvej legitímnej Ponziho schémy na svete. V skutočnosti ide o duplikát prvej mince PonziCoin, ktorá vstúpila na trh v roku 2014 s kapitalizáciou projektu vo výške ekvivalentu $ 7 miliónov. Ak vezmeme do úvahy súčasný kurz aktív, potom by to bolo približne 2 milióny amerických dolárov.
Druhý systém PonziCoin bol spustený v roku 2017 s rovnakou adresou. O niekoľko rokov neskôr bol vytvorený posledný predávaný projekt PonziCoin, ktorý bol klonom pôvodného projektu a bol to podvod. Hoci skutočnosť, že dva predchádzajúce projekty PonziCoin boli podvody, neupozornila vkladateľov, ktorým sa podarilo investovať svoje prostriedky vo výške štvrť milióna dolárov. Tieto prostriedky boli po otvorenom rozpoznaní podvodného projektu ukradnuté.
5. Projekty REcoin a DRC (strata 300 tisíc USD)
Systémy Real Estate coin (REcoin) a Diamond Reserve Club (DRC) spočiatku vykazovali ambiciózne rozvojové plány a reálne vyhliadky na projekty. Hlavným cieľom týchto pomyselných platforiem bolo vytvorenie kryptomeny krytej nehnuteľnosťami a diamantmi.
Maxim Zaslavsky, zakladateľ týchto systémov, uviedol, že tieto startupy sú pripravené na prevádzku a predaj tokenov: majú právnu podporu, vytvorené vzťahy v maloobchodnej a investičnej sfére a sú vybavené všetkými potrebnými nástrojmi na efektívnu prácu s aktívami. Žiaľ, žiadne z uvedených kritérií nespĺňal ani jeden zo systémov. Preto boli tieto systémy označené za podvody a ich zakladateľ za podvodníka.
Podľa SEC REcoin aj DRC neposkytovali svojim klientom a investorom žiadnu možnosť vykonať skutočné operácie v prípade narušenia investičných ukazovateľov. Nemali žiadne osobné tokeny a žiadne spojenie s technológiami Blockchain. Na základe rozhodnutia SEC, ktorá neuznala projekty ICO za hodnotné, bol Zaslavsky 29. septembra 2017 zatknutý. Bola mu uložená pokuta 300 tisíc amerických dolárov. Hoci, ako sám tvrdil, počet prostriedkov získaných počas crowdového predaja bol viac ako $2 miliónov.
Zhrnutie
Pred účasťou na hromadnom predaji by si mal každý uvedomiť niekoľko vecí. Podvodníci nachádzajú čoraz viac spôsobov, ako ukradnúť váš majetok, a preto ten, kto chce investovať hotovosť alebo digitálne mince do akýchkoľvek crowdsales, musí byť čo najviac opatrný. Davové predaje spomíname preto, lebo vo väčšine prípadov podvodníci vykazujú svoju činnosť práve na týchto platformách. Ak si nie ste istí, či je ICO, ktorú ste našli, spoľahlivá a bezpečná, môžete si overiť informácie na HoweyCoins: webovej stránke, ktorú spustila Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) na pomoc spoločnostiam a investorom pri overovaní spoľahlivosti platformy.
Keďže činnosť podvodníkov pri organizovaní ICO je pomerne agresívna, investori často robia neuvážené kroky a prichádzajú o svoje peniaze investované do “nesprávnych” projektov. Majte na pamäti, všetky rozhodnutia týkajúce sa investovania finančných prostriedkov by sa mali prijímať s chladnou hlavou a starostlivo analyzovať, pretože sa tak vyhnete strate aktív (týka sa to najmä nováčikov v oblasti kryptomien).
Pred účasťou na ICO akejkoľvek kryptomeny sa odporúča vykonať nasledujúce kroky uvedené nižšie:
- Preskúmajte všetko, čo sa týka projektu bielej knihy (a samotného ICO);
- Zistite, či sa dajú nejaké problémy vyriešiť organizovaným hromadným predajom a jeho uskutočniteľnosťou pre podniky, bežných klientov a potenciálnych investorov;
- Zistite, kto sú ľudia v projektovom tíme ICO, a oboznámte sa s ich odbornými skúsenosťami. Odporúča sa, nie však povinne, kontaktovať zakladateľov projektu a jeho popredných odborníkov a položiť im otázky vyššej náročnosti. Ich profily môžete nájsť v internetových zdrojoch a na sociálnych sieťach, keďže podvodníci často používajú falošné fotografie a údaje. Údaje môžete “previezť” aj prostredníctvom služieb, ako sú obrázky Google (tak zistíte, že ide o falošné obrázky);
- Pozrite si fóra, aby ste získali jasný prehľad používateľov o tomto projekte, ktorý ste si vybrali. Na týchto fórach nájdete používateľov, ktorí sa už s podvodníkmi stretli, a zvyčajne vám dobre poradia, čo robiť, ak by ste sa s podvodníkmi stretli vy sami. Môžete si napríklad overiť tieto informácie na Reddite;
- Overte si spoľahlivosť depozitnej spoločnosti používanej v rámci ICO. Napríklad použitie Escrow zdrojov umožní investorom získať svoje peniaze späť, ak projekt nedodrží podmienky hromadného predaja;
- Overte si názory ratingových spoločností na ICO, ktoré ste si vybrali. Ak neexistuje žiadne hodnotenie, tento projekt je pravdepodobne podvodný. Zvyčajne môžete vždy nájsť akékoľvek informácie týkajúce sa takýchto projektov.
Pred obchodovaním v spoločnosti si vždy overte všetky informácie o nej. Ak blockchainové startupy nemajú žiadne kódy alebo odkazy na ukážky na takých úložiskách, ako je GitHub, zvyčajne to znamená, že sa v nich vôbec nevyvíja blockchain. A to znamená, že sa od takýchto projektov musíte držať ďalej.
Ak nie sú k dispozícii žiadne biele knihy, časové harmonogramy projektu alebo patenty, je to dôvod, prečo do projektu neinvestovať svoje digitálne mince, pretože tento projekt je pravdepodobne podvod. Majte na pamäti a niektorí profesionálni podvodníci prevádzkujú sociálne siete, aby vytvorili ilúziu spoľahlivých ľudí so spoľahlivými ICO. Preto musíte byť opatrní a presní pri overovaní všetkých informácií týkajúcich sa ich projektov. Cena za chybu môže byť príliš vysoká.
Často kladené otázky
Ako sa vyhnúť podvodom s bitcoinmi?
Dokonca aj pokročilí bitcoinisti sa môžu chytiť do podvodov, pretože pracovné schémy podvodníkov sa každým rokom (nieto ešte dňom) zlepšujú. Aby ste sa vyhli strate svojho majetku, musíte si všetko, čo súvisí s takýmito projektmi ICO, dôkladne skontrolovať. Skontrolujte sociálne siete zakladateľov ICO (ak nejaké existujú). Ak sociálne siete neexistujú, môže to znamenať, že celý projekt je podvod), biele knihy, patenty, časové harmonogramy projektov a fóra, kde sa ľudia delia o svoje skúsenosti. Ak sa aj tak cítite nepríjemne, zvážte, či sa vyhnete obchodovaniu s projektom.
Ako obchodovať s kryptomenami?
Môžete mať akúkoľvek kryptomenu (či už je to Bitcoin, Ethereum, Litecoin alebo iné), ktorá sa vám páči, a spôsob obchodovania s ňou bude vždy rovnaký. Na začiatok si musíte vytvoriť maklérsky účet na kryptomeny a financovať ho (to znamená, že ho musíte prepojiť so svojím bankovým účtom. Majte na pamäti, že to môže trvať až niekoľko dní). Potom, keďže ste si už vybrali kryptomenu, s ktorou chcete obchodovať, si musíte vybrať kryptomenovú peňaženku, v ktorej budete ukladať, obchodovať a nakupovať svoje meny. Po výbere peňaženky (alebo burzy kryptomien) ju môžete začať využívať a dokončiť všetky obchodné manipulácie, ktoré sa vám páčia (v závislosti od funkcií dostupných v peňaženke).
Ako kúpiť Bitcoin pomocou služby Paypal?
V prvom rade si musíte stiahnuť aplikáciu PayPal do svojho mobilného zariadenia (nezáleží na tom, akú platformu používate). Potom musíte na ovládacom paneli vybrať položku “Crypto”, zvoliť tlačidlo s nápisom “Buy” a následne overiť svoju totožnosť. Po jej vykonaní môžete v aplikácii začať predávať a nakupovať Bitcoiny, ale nezabudnite, že si nebudete môcť vybrať svoje meny na bankový účet. Taktiež nebudete môcť previesť svoje meny iným klientom služby PayPal.
Ako pristupovať k školeniu o obchodovaní s Bitcoinom?
Obchodovanie s kryptomenami, konkrétne s Bitcoinom, nie je jednoduché pre každého (a dokonca ani pre pokročilých bitcoinistov). Vyžaduje si špecifické zručnosti a vedomosti, takže na začiatok je vhodné, aby ste sa oboznámili so základmi obchodovania s kryptomenami a hlavnými princípmi obchodovania s kryptomenami. Môžete to urobiť sami, alebo môžete absolvovať niektoré kurzy obchodovania s kryptomenami, pretože na internete ich je veľa. Vyberte si stratégiu, ktorá najviac vyhovuje vašim záujmom a požiadavkám, ale vždy nezabúdajte na opatrnosť a presnosť, pokiaľ ide o obchodovanie s kryptomenami.