ในขณะที่วงการสกุลเงินดิจิทัลกำลังเติบโตขึ้น จำนวนการหลอกลวงภายในวงการนี้ก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ส่วนใหญ่การหลอกลวงเหล่านี้เกี่ยวข้องกับกิจกรรม ICO (การเสนอขายเหรียญดิจิทัลครั้งแรก) และความเสี่ยงด้านความปลอดภัยหลัก (รวมถึงโอกาสในการลงทุนและธุรกรรมทางการเงินจำนวนมาก) ก็เชื่อมโยงกับเทคโนโลยีนี้เช่นกัน.
ICO คืออะไร
ICO (Initial Coin Offerings) เป็นเทคโนโลยีใหม่ในโลกของคริปโตเคอเรนซีที่เปรียบเสมือนดินแดนไร้กฎหมาย ในคำง่ายๆ มันคือสิ่งที่ช่วยให้สตาร์ทอัพที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน นักลงทุนที่มีศักยภาพ (และผู้ใช้รายอื่นๆ) สามารถระดมทุนผ่านการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี เทคโนโลยีนี้ปรากฏขึ้นครั้งแรกในปี 2013 โดยเปรียบเทียบกับ IPO (การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก) โดยมีความแตกต่างหลักคือ: ICO (การเสนอขายเหรียญเริ่มต้น) เป็นการซื้อโทเค็น และ IPO (การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปครั้งแรก) เป็นการซื้อหุ้น.
ความแตกต่างอีกประการหนึ่งระหว่าง ICO และ IPO คือ IPO ได้รับการคุ้มครองโดยหน่วยงานทางการเงิน (และกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง) ในขณะที่ ICO ไม่ได้รับการคุ้มครองเลย ซึ่งสร้างบรรยากาศที่เอื้ออำนวยต่อการหลอกลวง ICO และแผนการฉ้อโกงต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับ ICO (ซึ่งขโมยโทเค็นและเงินของนักลงทุนจากนักลงทุนที่ไม่สงสัยและบริษัทของพวกเขา).
อย่างไรก็ตาม บางครั้ง ICO อาจเป็นการเสนอขายหลักทรัพย์ และอยู่ภายใต้เขตอำนาจของ SEC (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา) ซึ่งบังคับใช้กฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง บ่อยครั้งที่ ICO ดังกล่าวซึ่งทำหน้าที่เป็นข้อเสนอขายหลักทรัพย์จะขาย “โทเคนยูทิลิตี้”เพื่อหลอกลวงกฎระเบียบทางการเงินที่จัดตั้งโดย SEC (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา) โดยปกติเมื่อเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น มักจะมีแผนการหลอกลวงแบบพอนซีและแผนการฉ้อโกงต่างๆ เข้ามาเกี่ยวข้องในกระบวนการ".
แต่ ICO ที่ฉ้อโกงเหล่านี้ (และกลโกงที่ใช้งาน) ทำงานอย่างไร?
ICO ที่ฉ้อโกงและวิธีการทำงานของพวกมัน
ตามที่ได้กล่าวไปแล้ว ICO ถูกสร้างขึ้นเป็นการเสนอขายหลักทรัพย์เพื่อช่วยเหลือผู้ใช้ทั่วไปและนักลงทุนในการเพิ่มจำนวนสินทรัพย์ดิจิทัล (และเงินตามผลลัพธ์) บนตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล เพื่อให้พวกเขาสามารถใช้เพื่อการลงทุนในสตาร์ทอัพบล็อกเชนบางแห่งได้ (หรือเพื่อโอกาสการลงทุนอื่น ๆ ก็ได้เช่นกัน).
ในปัจจุบัน ตลาดทุนแบบดั้งเดิมส่วนใหญ่ในภาคการเงินอยู่ภายใต้การควบคุมอย่างเข้มงวดของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาล ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากการเผชิญกับมิจฉาชีพและการบิดเบือนที่พวกเขาเป็นผู้รับผิดชอบ ด้วยเหตุนี้ ผู้ที่มีความรู้จึงหันมาใช้เทคโนโลยีที่นวัตกรรมในเศรษฐกิจ และสกุลเงินดิจิทัลเป็นหนึ่งในเทคโนโลยีการซื้อขายที่นวัตกรรมเหล่านี้ เนื่องจากไม่ถูกควบคุม.
วัตถุประสงค์หลักของผู้โจมตี ICO คือการดึงดูดความสนใจของนักลงทุนที่มีศักยภาพไปยังผลิตภัณฑ์ปลอมของพวกเขา และกระตุ้นการลงทุนในโครงการนี้ในสกุลเงินดิจิทัลเทียบเท่าหรือสกุลเงินทั่วไป (หรือเงินสด).
เราสามารถเรียกโครงการว่าเป็นการฉ้อโกงได้เมื่อมีหลักฐานว่าเงินทุนทั้งหมด (และสกุลเงินเสมือนทั้งหมด) ที่ระดมทุนได้ในช่วงการขายล่วงหน้าหรือการขายหลัก (ซึ่งเรียกอีกอย่างว่าการระดมทุน ICO) ถูกขโมยไป ทีมโครงการไม่ได้สื่อสารกับลูกค้าและนักลงทุนที่มีศักยภาพ ซึ่งบ่งชี้ว่าแผนการฉ้อโกงทั้งหมดถูกวางแผนไว้ล่วงหน้าและการขโมยเป็นไปโดยเจตนาเนื่องจากทุกคนสามารถพบเจอการหลอกลวงเช่นนี้และทำให้ตัวเองตกอยู่ในความเสี่ยงได้ จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องเพิ่มความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลและเนื้อหาส่วนบุคคลที่คุณโพสต์บนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล.
ICO ที่ฉ้อโกงที่มีชื่อเสียงที่สุดที่เกิดขึ้นในตลาดสกุลเงินดิจิทัลสมัยใหม่คืออะไร?
1. โครงการโอเพียร์และอีบิตซ์ (การสูญเสีย 2.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)
ระบบ Opair และ Ebitz ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกง แต่ผู้ก่อตั้งระบบเหล่านี้ซึ่งรู้จักกันในนาม Wasserman ไม่ถูกพบโดยนักลงทุนที่ถูกหลอกลวงจนกระทั่งตอนนี้ ผู้โจมตีได้ดึงดูดเงินทุนและเงินสดในระหว่างการระดมทุน ICO ของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนในจำนวน 388 Bitcoin coins.
ระบบ Opair ให้บริการแก่ผู้ใช้ในการทำงานโดยใช้บัตรเดบิตภายในสภาพแวดล้อมที่ไม่มีการควบคุมกลาง และใช้เหรียญ XPO ของตนเอง ผู้เข้าร่วมในระบบเครือข่ายพบว่าโปรไฟล์ผู้ใช้ในระบบ LinkedIn เป็นของปลอม เป็นผลให้โครงการ Opair พร้อมผู้จัดงานทุกคน “หายไปอย่างรวดเร็ว” และการวิจัยแสดงให้เห็นว่ามีการสูญเสียเป็นจำนวนประมาณ 190 โทเค็น BTC.
การสืบสวนโดยสมัครเล่น ซึ่งจัดขึ้นโดยนักลงทุนที่ถูกหลอกและสูญเสียเงินคริปโตเคอร์เรนซีระหว่างการขายเหรียญแบบกลุ่ม ได้เปิดเผยว่าระบบเซิร์ฟเวอร์อีเมลของ Ebitz ได้เปลี่ยนเส้นทางข้อมูลไปยังโดเมนของโครงการ Opair ซึ่งยังได้รับการแนะนำว่าเป็นแพลตฟอร์ม ZCash ที่ถูกทำซ้ำโดยมีการเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยผู้ก่อตั้งโครงการซึ่งเรียกตัวเองว่า “กลุ่มแฮกเกอร์ที่มีจริยธรรม” วางแผนที่จะดึงดูด Bitcoin จำนวน 500,000 หน่วยในการระดมทุน ICO โดยเริ่มการขายแบบกลุ่มในวันที่ 28 พฤศจิกายน 2016.
สองวันหลังจากที่ ICO เริ่มขึ้น ผู้เข้าร่วมระบบ BitcoinTalk ได้ค้นพบการเชื่อมต่อระหว่าง Opair และ Ebitz MX (พวกเขาเห็นข้อมูลนี้บนเว็บไซต์ของบริษัท Opair) ทันทีที่ทราบเรื่องนี้ เว็บไซต์ Ebitz ถูกตัดการเชื่อมต่อ แต่ในระหว่างที่การโจมตีดำเนินไป ผู้โจมตีสามารถรวบรวม BTC ได้ประมาณ 200 หน่วย ก่อนที่จะหายไปผู้คนจากประเทศต่าง ๆ (รวมถึงบริษัทต่าง ๆ ด้วย) ได้เชื่อคำสัญญาของผู้ก่อตั้งระบบ Opair และสูญเสียบิตคอยน์ของตนไป นั่นแสดงให้เห็นว่าไม่มีความจำเป็นต้องเสี่ยงและไว้วางใจใครบางคน (หรือบางสิ่ง) ที่คุณเห็นเป็นครั้งแรก และไม่มีหลักฐานใด ๆ ที่บ่งชี้ว่าบุคคลนี้ (หรือบริษัท) คุ้มค่าแก่การไว้วางใจของคุณ.
วาสเซอร์แมนสามารถสร้างแผนการฉ้อโกงนี้ได้ ขโมยสินทรัพย์ดิจิทัล และมีโอกาสที่จะถอนตัวออกจากแผนการฉ้อโกงที่เขาสร้างขึ้นเอง แผนการฉ้อโกงแบบพอนซีของเขาส่งผลกระทบต่อผู้คนหลายล้านคนทั่วโลก และผู้คนเหล่านี้ได้รับความเสียหายเป็นจำนวนเงิน 2.9 ล้านดอลลาร์สหรัฐ.
2. โครงการ Benebit (ขาดทุน 2.7-4 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)
ตามที่ผู้พัฒนาของระบบ Benebit ระบุไว้ โครงการนี้มุ่งเน้นไปที่การใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน และมีกำหนดให้ทำงานร่วมกับเหรียญดิจิทัลเพื่อให้แน่ใจว่าโปรแกรมสะสมคะแนนต่าง ๆ จะรวมเป็นหนึ่งเดียวสำหรับผู้ใช้ อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริง จุดมุ่งหมายหลักของระบบซื้อขายนี้คืออุตสาหกรรมการขนส่งทางอากาศ.
การระดมทุน ICO ของโครงการนี้มีลักษณะที่แสดงถึงความเป็นจริงในทุกด้าน รวมถึงการมีช่องทาง Telegram ที่ใช้งานจริง ซึ่งมีผู้เข้าร่วมมากกว่า 9,000 คนมีงบประมาณโฆษณาเกินกว่าครึ่งล้านดอลลาร์เช่นกัน นอกจากนี้ บริษัท Benebit ยังได้ดำเนินการแคมเปญการตลาดที่เกี่ยวข้องกับการจัดเตรียมการประชุมก่อนการเปิดตัวโทเค็น ด้วยแนวคิดที่นวัตกรรมใหม่ แคมเปญโฆษณาขนาดใหญ่ และจำนวนเงินที่น่าทึ่งที่ลงทุนในโครงการนี้ ระบบ Benebit ได้สร้างความฮือฮาขึ้นรอบตัวมันเอง มันดึงดูดความสนใจอย่างแท้จริงจากนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในโครงการนี้โดยเฉพาะ.
ผลจากการวิจัยอย่างละเอียดของผู้เข้าร่วมในช่อง Telegram พบว่าภาพถ่ายทั้งหมดของสมาชิกทีมโครงการ Benebit ถูกขโมยโดยมิจฉาชีพจากแคตตาล็อกของมหาวิทยาลัยในสหราชอาณาจักร นอกจากนี้ ข้อมูลหนังสือเดินทางของผู้ก่อตั้งระบบ Benebit ที่อ้างตัวว่าเป็นเจ้าของก็ปรากฏว่าเป็นข้อมูลปลอมเช่นกัน.
หลังจากมีการยื่นข้อกล่าวหาแล้ว ได้มีการดำเนินการด้วยวิธีการใหม่ที่มีประสิทธิภาพ ผู้เข้าร่วมโครงการ Benebit ที่ฉ้อโกงได้เข้าร่วมโดยสมัครใจในการทำลายทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับโครงการเท็จนี้ ไม่ว่าจะเป็นเอกสาร เว็บไซต์ “อย่างเป็นทางการ” บัญชีในระบบเครือข่ายสังคมออนไลน์ต่างๆตามที่ผู้เชี่ยวชาญระบุไว้ จำนวนเงินสูญเสียอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ 2.7 ล้านถึง 4 ล้านดอลลาร์ – จำนวนเงินนี้อาจถูก “นำออกไป” โดยผู้บุกรุกจากนักลงทุนที่ไว้ใจง่าย.
สถานการณ์นี้แสดงให้เห็นว่านักลงทุนจำเป็นต้องทำการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนเมื่อต้องเผชิญกับสิ่งเช่นนี้ เนื่องจากความเสี่ยงจากความผิดพลาดของพวกเขาอาจสูงเกินไป (และมีค่าใช้จ่ายสูงเกินไป) หากผู้ฉ้อโกงสามารถถอนตัวออกจากแผนการฉ้อโกงที่พวกเขาสร้างขึ้นได้ ผู้เข้าร่วมในแผนการฉ้อโกงเหล่านี้ อย่างน่าเสียดาย ไม่สามารถนำสินทรัพย์ของพวกเขากลับคืนมาได้ และโอกาสการลงทุนทั้งหมดที่พวกเขาเคยมีก็กลายเป็นสิ่งที่สูญเปล่า.
3. โครงการเพล็กซ์คอยน์ (ขาดทุน 15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)
ระบบ Crowdsdale ของ Plexcoin ถูกหยุดในเดือนธันวาคม 2017 โดยคำสั่งของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (หรือ SEC ตามที่เรียกกัน) เนื่องจากการยื่นคำร้องอย่างเป็นทางการ ซึ่ง Dominique Lacroix (ผู้ก่อตั้งโครงการ) ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงการร้องเรียนเกี่ยวข้องกับการโฆษณาของ Lacroix และการสัญญาว่าจะให้กำไรที่น่าเหลือเชื่อถึงประมาณ 1,354% ซึ่งตามการวิจัยของผู้เชี่ยวชาญจาก SEC ไม่สามารถทำได้ไม่ว่าทางใดก็ตามทั้งหมดนี้ได้กระตุ้นให้กลุ่มผู้เชี่ยวชาญที่ถูกกล่าวอ้างให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้อง ทรัพย์สินของบริษัทการค้าแห่งนี้ในจำนวน $15 ล้านดอลลาร์สหรัฐถูกอายัดไว้ จำนวนเงินนี้ได้รวบรวมมาจากการขายแบบกลุ่มซึ่งได้ดำเนินการมาตั้งแต่เดือนสิงหาคมปี 2017.
โดมินิก ลาครัวซ์ ผู้ก่อตั้งโครงการเพล็กซ์คอยน์ ถูกจำคุก และบริษัทถูกปรับเป็นเงิน 100,000 ดอลลาร์สหรัฐ จนถึงขณะนี้ มีเงินประมาณ 810,000 ดอลลาร์ที่ถูกระงับโดย Stripe ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการธุรกรรมชำระเงิน และยอดคงเหลือถูกเก็บไว้ในคลังสกุลเงินดิจิทัลที่เป็นของลาครัวซ์ขณะนี้ ยังไม่ชัดเจนว่า Lacroix จะถูกกล่าวหาในข้อหาใด เนื่องจากชะตากรรมของเหรียญเหล่านั้นอยู่ในกระเป๋าเงินของนักต้มตุ๋น แต่สำหรับเรา เขาดูเหมือนตัวละครหลักในภาพยนตร์ยอดนิยมเรื่อง “The Wolf of Wall Street” ที่ไม่มีความเมตตาเมื่อพูดถึงผลกำไรที่เขาจะได้รับ.
โครงการ Plexcoin ถือว่า หนึ่งในแผนการฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดโดยใช้ ICO ในประวัติศาสตร์ของการมีอยู่ของสกุลเงินดิจิทัล. เป็นเรื่องดีที่การเริ่มต้นของผู้บุกรุกทุกคนถูกหยุดไว้ได้ แต่ในเวลาเดียวกัน เราได้คำแนะนำการลงทุนสำหรับผู้ที่เริ่มต้นการเดินทางในโลกของการลงทุนและการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล: จำไว้เสมอว่าต้องทำการตรวจสอบอย่างรอบคอบเมื่อเกี่ยวข้องกับการขายโทเค็นและการกระทำที่ไม่เป็นธรรมอื่น ๆ ในตลาดดิจิทัลสมัยใหม่.
4. โครงการ PonziCoin (ขาดทุน 250,000 ดอลลาร์สหรัฐ)
แพลตฟอร์ม PonziCoin เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายจริงสำหรับการลงทุนและซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล และโทเค็นของมันก็มีอยู่จริง อย่างไรก็ตาม มีผู้ใช้บางรายที่ไว้วางใจอ้างว่าพวกเขาสูญเสียเงินลงทุนหลังจากลงทุนในโครงการนี้ จริงๆ แล้วมันน่าขำที่ตำแหน่งทางการตลาดล่าสุดของ PonziCoin อ้างว่าเป็นโครงการแชร์ลูกโซ่ที่ถูกต้องตามกฎหมายแห่งแรกในโลกในความเป็นจริง มันเป็นเหรียญที่ซ้ำกับเหรียญ PonziCoin แรกที่เข้าสู่ตลาดในปี 2014 โดยมีมูลค่าโครงการ $ 7 ล้านเทียบเท่า หากเราพิจารณาอัตราสินทรัพย์ปัจจุบันแล้ว จะมีมูลค่าประมาณ 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ.
ระบบ PonziCoin ที่สองถูกเปิดตัวในปี 2017 ด้วยที่อยู่เดิม ในไม่กี่ปีต่อมา โครงการ PonziCoin ที่ทำการตลาดครั้งสุดท้ายถูกสร้างขึ้นโดยเป็นโคลนของต้นฉบับ และมันเป็นการหลอกลวง แม้ว่าความจริงที่ว่าโครงการ PonziCoin สองโครงการก่อนหน้านี้เป็นการหลอกลวงไม่ได้เตือนผู้ฝากเงินที่ยังสามารถลงทุนทรัพย์สินของพวกเขาเป็นจำนวนเงินถึงหนึ่งในสี่ล้านดอลลาร์ เงินทุนเหล่านั้นถูกขโมยไปหลังจากการยอมรับโครงการหลอกลวงอย่างเปิดเผย.
5. โครงการ REcoin และ DRC (ขาดทุน 300,000 ดอลลาร์สหรัฐ)
ระบบเหรียญอสังหาริมทรัพย์ หรือ REcoin และ Diamond Reserve Club หรือ DRC ได้แสดงให้เห็นถึงแผนการพัฒนาที่ทะเยอทะยานและโอกาสที่แท้จริงสำหรับโครงการต่างๆ ในเบื้องต้น เป้าหมายหลักของแพลตฟอร์มในจินตนาการเหล่านี้คือการสร้างสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการสนับสนุนโดยอสังหาริมทรัพย์และเพชร.
แม็กซิม ซาสลาฟสกี้ ผู้ก่อตั้งระบบเหล่านี้ กล่าวว่าสตาร์ทอัพเหล่านี้พร้อมสำหรับการดำเนินงานและการขายโทเคนแล้ว: พวกเขามีการสนับสนุนทางกฎหมาย สร้างความสัมพันธ์ในวงการค้าปลีกและการลงทุน และติดตั้งเครื่องมือที่จำเป็นทั้งหมดสำหรับการทำงานกับสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ น่าเสียดายที่ไม่มีเกณฑ์ใดที่ตรงกับระบบเหล่านี้ นั่นคือเหตุผลที่ระบบเหล่านี้ถูกเรียกว่าเป็นการหลอกลวง และผู้ก่อตั้งแผนการเหล่านี้ถูกเรียกว่านักต้มตุ๋น.
ตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. ระบุว่า ทั้ง REcoin และ DRC ไม่ได้ให้โอกาสแก่ลูกค้าและนักลงทุนในการดำเนินการจริงในกรณีที่เกิดการบิดเบือนตัวชี้วัดการลงทุน พวกเขาไม่มีโทเค็นส่วนตัวและไม่มีความเกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีบล็อกเชนแต่อย่างใดตามคำตัดสินของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งไม่ยอมรับโครงการ ICO ว่าเป็นสิ่งมีค่า Zaslavsky ถูกจับกุมเมื่อวันที่ 29 กันยายน 2560 เขาถูกปรับเป็นเงิน 300,000 ดอลลาร์สหรัฐ อย่างไรก็ตาม ตามที่เขาอ้างเอง จำนวนเงินทุนที่ระดมได้ในช่วงการขายแบบกลุ่มนั้นมากกว่า 1,000,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ.
สรุป
มีบางสิ่งที่ทุกคนจำเป็นต้องจำไว้ก่อนเข้าร่วมการขายแบบกลุ่ม นักต้มตุ๋นกำลังหาวิธีมากขึ้นเรื่อยๆ ในการขโมยทรัพย์สินของคุณ และนั่นคือเหตุผลที่ผู้ที่ต้องการลงทุนเงินสดหรือเหรียญดิจิทัลในการขายแบบกลุ่มใดๆ จำเป็นต้องระมัดระวังให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เราพูดถึงการขายแบบกลุ่ม เนื่องจากในกรณีส่วนใหญ่ ผู้ฉ้อโกงจะแสดงกิจกรรมของพวกเขาบนแพลตฟอร์มเหล่านั้นโดยเฉพาะ หากคุณไม่แน่ใจว่า ICO ที่คุณพบนั้นเชื่อถือได้และปลอดภัยหรือไม่ คุณสามารถตรวจสอบข้อมูลได้ที่ HoweyCoins: เว็บไซต์ที่เปิดตัวโดย SEC เพื่อช่วยบริษัทและนักลงทุนในการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์ม.
เนื่องจากกิจกรรมของผู้ฉ้อโกงในการจัด ICO มีความก้าวร้าวอย่างมาก นักลงทุนมักกระทำสิ่งที่ไม่ไตร่ตรองและสูญเสียเงินลงทุนในโครงการที่ “ไม่ถูกต้อง” โปรดจำไว้ว่า, การตัดสินใจใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของเงินทุนควรทำโดยใช้ความคิดที่ “เย็น” และวิเคราะห์อย่างรอบคอบเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียสินทรัพย์ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นในวงการสกุลเงินดิจิทัล).
ก่อนเข้าร่วมการระดมทุน ICO ของสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ ขอแนะนำให้ดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้:
- ตรวจสอบทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับโครงการสมุดปกขาว (รวมถึง ICO เองด้วย);
- ค้นหาว่ามีปัญหาใดบ้างที่สามารถแก้ไขได้ด้วยการขายสินค้าแบบกลุ่มที่มีการจัดการอย่างเป็นระบบ และความเป็นไปได้สำหรับธุรกิจ ลูกค้าทั่วไป และนักลงทุนที่มีศักยภาพ;
- รู้จักบุคคลในทีมโครงการ ICO และรับทราบประสบการณ์ทางวิชาชีพของพวกเขา เป็นที่แนะนำแต่ไม่บังคับให้ติดต่อผู้ก่อตั้งโครงการและผู้เชี่ยวชาญชั้นนำ และถามคำถามที่มีความซับซ้อนมากขึ้น คุณสามารถหาโปรไฟล์ของพวกเขาได้ในแหล่งข้อมูลทางอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายสังคม เนื่องจากผู้หลอกลวงมักใช้รูปถ่ายและข้อมูลปลอม คุณยังสามารถ “ตรวจสอบ” ข้อมูลผ่านบริการเช่น Google images (นั่นคือวิธีที่คุณรู้ว่าภาพเป็นปลอม);
- ตรวจสอบฟอรัมเพื่อดูความคิดเห็นที่ชัดเจนจากผู้ใช้เกี่ยวกับโครงการที่คุณเลือกนี้โดยเฉพาะ ในฟอรัมเหล่านี้ คุณจะพบผู้ใช้ที่เคยเจอกับมิจฉาชีพมาก่อน และโดยปกติแล้วพวกเขาจะให้คำแนะนำที่ดีเกี่ยวกับวิธีรับมือหากคุณต้องเผชิญกับมิจฉาชีพด้วยตัวเอง ตัวอย่างเช่น คุณสามารถตรวจสอบข้อมูลดังกล่าวได้ บน Reddit;
- ตรวจสอบความน่าเชื่อถือของบริษัทเอสโครว์ที่ใช้ใน ICO ตัวอย่างเช่น การใช้ทรัพยากรเอสโครว์จะช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับเงินคืนหากโครงการไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขของการขายแบบกลุ่มได้;
- ตรวจสอบความคิดเห็นของบริษัทจัดอันดับเกี่ยวกับ ICO ที่คุณเลือกไว้ หากไม่มีการประเมินใด ๆ โครงการนี้อาจเป็นการฉ้อโกงได้ โดยทั่วไปคุณสามารถหาข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับโครงการเช่นนี้ได้เสมอ.
ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับบริษัทก่อนทำการค้าภายในบริษัทเสมอ หากสตาร์ทอัพบล็อกเชนไม่มีรหัสหรือลิงก์ไปยังตัวอย่างบนแหล่งเก็บข้อมูลเช่น GitHub นั่นมักหมายความว่าไม่มีการพัฒนาบล็อกเชนเลย และนั่นหมายความว่าคุณต้องหลีกเลี่ยงโครงการเช่นนี้.
นอกจากนี้ หากไม่มีเอกสารไวท์เปเปอร์ กำหนดการโครงการ หรือสิทธิบัตร นั่นคือเหตุผลที่ไม่ควรลงทุนเหรียญดิจิทัลของคุณในโครงการนี้ เนื่องจากโครงการนี้มีแนวโน้มที่จะเป็นการหลอกลวง โปรดจำไว้ว่ามิจฉาชีพมืออาชีพบางคนใช้เครือข่ายสังคมออนไลน์เพื่อสร้างภาพลวงตาว่าเป็นคนที่น่าเชื่อถือและมี ICO ที่น่าเชื่อถือ นั่นคือเหตุผลที่คุณต้องระมัดระวังและตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับโครงการของพวกเขาอย่างละเอียดถี่ถ้วน ค่าใช้จ่ายของความผิดพลาดอาจสูงเกินไป.
คำถามที่พบบ่อย
วิธีหลีกเลี่ยงการหลอกลวง Bitcoin
แม้แต่ผู้ใช้งาน Bitcoin ที่มีประสบการณ์สูงก็อาจตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงได้ เนื่องจากกลโกงของผู้ไม่หวังดีมีการพัฒนาขึ้นอย่างต่อเนื่องในทุก ๆ ปี (ไม่ใช่แค่วันเดียว) เพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียทรัพย์สินของคุณ คุณจำเป็นต้องตรวจสอบทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับโครงการ ICO เหล่านี้อย่างรอบคอบตรวจสอบเครือข่ายสังคมออนไลน์ของผู้ก่อตั้ง ICO (หากมี) หากไม่มีเครือข่ายสังคมออนไลน์ อาจหมายความว่าโครงการทั้งหมดเป็นการหลอกลวง) เอกสารไวท์เปเปอร์ สิทธิบัตร กำหนดการโครงการ และฟอรัมที่ผู้คนแบ่งปันประสบการณ์ของพวกเขา หากคุณรู้สึกไม่สบายใจไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตาม ควรพิจารณาหลีกเลี่ยงการซื้อขายในโครงการนี้.
วิธีเทรดสกุลเงินดิจิทัล
คุณสามารถมีสกุลเงินดิจิทัลใดก็ได้ (ไม่ว่าจะเป็นบิตคอยน์, อีเธอเรียม, ไลท์คอยน์ หรืออื่น ๆ) ที่คุณต้องการ และวิธีการเทรดก็จะเหมือนกันเสมอ สำหรับผู้เริ่มต้น คุณจำเป็นต้องสร้างบัญชีนายหน้าซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและเติมเงินเข้าบัญชี (ซึ่งหมายความว่าคุณต้องเชื่อมต่อบัญชีนี้กับบัญชีธนาคารของคุณ)โปรดทราบว่าอาจใช้เวลาถึงสองสามวัน). หลังจากนี้ เนื่องจากคุณได้เลือกสกุลเงินดิจิทัลที่คุณต้องการซื้อขายแล้ว คุณต้องเลือกกระเป๋าเงินดิจิทัลที่คุณจะเก็บ, ซื้อขาย, และซื้อสกุลเงินของคุณ. เมื่อกระเป๋าเงิน (หรือตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล) ถูกเลือกแล้ว คุณสามารถเริ่มใช้งานมันได้ และทำกิจกรรมการซื้อขายตามที่คุณต้องการ (ขึ้นอยู่กับฟังก์ชันที่มีในกระเป๋าเงินของคุณ).
วิธีซื้อบิตคอยน์ด้วยเพย์พาล
ก่อนอื่น คุณต้องดาวน์โหลดแอป PayPal บนอุปกรณ์มือถือของคุณ (ไม่สำคัญว่าคุณใช้แพลตฟอร์มใด)หลังจากนี้ คุณต้องเลือก “คริปโต” บนแดชบอร์ด เลือกปุ่มที่เขียนว่า “ซื้อ” และยืนยันตัวตนของคุณหลังจากนั้น เมื่อเสร็จสิ้น คุณสามารถเริ่มขายและซื้อบิตคอยน์ในแอปได้ แต่โปรดทราบว่า คุณไม่สามารถถอนเงินสกุลเงินของคุณเข้าบัญชีธนาคารของคุณได้ นอกจากนี้ คุณไม่สามารถโอนเงินสกุลของคุณไปยังลูกค้า PayPal รายอื่นได้.
วิธีการเข้าหาการฝึกอบรมการเทรดบิตคอยน์?
การเทรดคริปโตเคอเรนซี และโดยเฉพาะการเทรดบิตคอยน์ ไม่ใช่เรื่องง่ายสำหรับทุกคน (และแม้กระทั่งสำหรับผู้ที่มีความเชี่ยวชาญในบิตคอยน์) การเทรดนี้ต้องการทักษะและความรู้เฉพาะทาง ดังนั้น สำหรับผู้เริ่มต้น จึงแนะนำให้ทำความรู้จักกับพื้นฐานของคริปโตเคอเรนซีและหลักการสำคัญของการเทรดคริปโตเคอเรนซีคุณสามารถทำสิ่งนี้ได้ด้วยตัวเอง หรือคุณสามารถเรียนคอร์สการเทรดคริปโตได้ เนื่องจากมีคอร์สมากมายบนอินเทอร์เน็ต เลือกกลยุทธ์ที่ตรงกับความสนใจและความต้องการของคุณมากที่สุด แต่จำไว้เสมอว่าต้องระมัดระวังและแม่นยำเมื่อเกี่ยวกับการเทรดคริปโตเคอร์เรนซี.