Якщо ви читаєте цю статтю, то, швидше за все, ви дійсно цікавитеся біткойнами та криптовалютами. Новачки в цій сфері можуть бути не до кінця впевнені в стабільності системи - ніхто не хоче втрачати гроші просто так. Але, насправді, той факт, що біткоїн-біржі зазвичай не контролюються, не є головною проблемою цього ринку (але, безумовно, важливою). Інша проблема, про яку багато говорять і жертвою якої може стати кожна людина: мова йде про криптовалютні шахрайства.
Криптовалютне шахрайство - це вид шахрайства, в якому задіяна криптовалюта (наприклад, біткойн). Існують різні види крипто-шахрайства, які також називають біткоїн-шахрайством, особливо коли йдеться про біткоїн. Ми обговоримо ці види пізніше. Навіть якщо ви вважаєте себе досить професійним біткоїн-трейдером, ви можете зіткнутися з цією проблемою. Від шахрайства ніхто не застрахований. Саме тому ми тут для того, щоб допомогти вам уникнути подібних проблем в торгівлі, які в кінцевому підсумку призводять до втрати грошей, і насолоджуватися безпекою вашого криптогаманця і безпекою біткоїн-біржі як такої.
Професійні шахраї можуть заробити набагато більше, ніж тисячу доларів. Якщо ви ніколи не стикалися з ними раніше, вам пощастило. Основна мета шахраїв - отримати власність (зазвичай матеріальну), яка їм не належить. Це простий спосіб отримати гроші і збагатитися. Саме тому ринок біткоїнів - це місце, з якого шахраї не могли піти геть.
Тест на біткойн-шахрайство у плоті
Але усвідомлення того, що ви можете постраждати від біткоїн-шахрайства, лише посилить ваш стрес і призведе до депресії, а ми цього не хочемо. Ми вважаємо, що “попереджений - значить озброєний”, і ми тут, щоб підготувати вас до цієї імпровізованої війни. Не хвилюйтеся, наша зброя - знання, а не ніж чи пістолет.
Якщо ви хочете бути впевненими, що ваш біткоїн-гаманець у безпеці, дайте собі відповідь на наступні питання. Вони допоможуть вам зрозуміти, чи можна довіряти платформі для обміну біткоїнів, яку ви використовуєте, чи ні.
Можливо, ви не знаєте відповідей на всі запитання, які ми пропонуємо. Це цілком нормально, але якщо ви знайдете ці відповіді, скористайтеся ними.
1. Чи зустрічали ви на Reddit негативні відгуки про сервіс, який ви перевіряєте?
Якщо інші люди вже стикалися з біткоїн-шахрайством на платформі, яка вас цікавить, ймовірно, вони витратили певний час на те, щоб поділитися своєю проблемою з іншими користувачами. Це питання солідарності та підвищеної уваги: чим більше обговорень отримує певний сервіс, тим вищі шанси, що інші уникнуть проблем з ним.
Перейдіть за цим посиланням - ось посилання на інструмент для правильної відповіді на це питання.
2. Чи існують зв'язки між цим сайтом та іншими платформами, які вважаються досить законними?
Це питання репутації: якщо на сайт, який ви перевіряєте, посилається легальний сайт, ймовірно, він подбав про те, щоб не було проблем з шахрайством.
Перейдіть за цим посиланням - це перевірка посилань, інструмент для правильної відповіді на це питання.
3. Скільки років домену сервісу, який ви перевіряєте? Чи більше шести місяців?
Якщо домен досить старий, то, ймовірно, йому можна довіряти; в той же час, відносно нові домени змушують людей задаватися питаннями про їх надійність.
Перейдіть за цим посиланням - це перевірка віку домену, інструмент для правильної відповіді на це питання.
4. Який рейтинг домену платформи, яку ви перевіряєте? Чи перевищує він 20?
Перейдіть за цим посиланням - це перевірка рейтингу домену, інструмент для правильної відповіді на це питання.
5. Чи зустрічали ви негативні відгуки про платформу, яку ви перевіряєте на Bitcointalk?
Bitcointalk є надійним джерелом інформації для тих, хто хоче почитати відгуки на певних сайтах. Якщо ви зустрічаєте тут багато негативних відгуків про ваш сервіс, ймовірно, не варто йому довіряти.
Перейдіть за цим посиланням щоб правильно відповісти на запитання.
6. Який рейтинг Alexa у платформи, яку ви перевіряєте?
Сайти з найвищим рейтингом Alexa вважаються надійними платформами.
Перейдіть за цим посиланням і перевірте рейтинг вашого сервісу в Alexa.
7. Чи пропонує платформа високу прибутковість?
Якщо сервіс, який ви перевіряєте, пропонує неможливо (або майже неможливо) високу прибутковість, простіше кажучи, більше 20% прибутку щороку, це привід почати задавати питання.
8. Що говорить Google про платформу?
Якщо в відгуках Google зазначено, що на цьому сервісі були випадки шахрайства, ймовірно, не варто йому надто довіряти.
9. Чи можете ви “обробляти персональні дані” платформи? Чи доступна вона?
Ми додали це питання, щоб змусити вас задуматися про “прозорість” платформи, яку ви плануєте використовувати. Чи можете ви знайти інформацію про розробників? Про їхні офіси? Щось, що може пов'язати вас з реальними людьми?
Чим більше інформації про компанію та її творців ви зможете знайти, тим більше шансів, що це надійний сервіс.
10. Що саме пропонує цей сервіс: заробляти на хмарному майнінгу чи на майнінгу біткоїнів?
Останнє питання, яке ми пропонуємо, є досить загальним, просто для роздумів:
11. Чи бачите ви, що платформа, яку ви перевіряєте, пропонує щось занадто гарне, щоб бути правдою?
Це питання здорового глузду: безкоштовних обідів не буває. Несподівано гарні обіцянки часто виявляються приманкою.
Відповіді на ці прості запитання допоможуть вам зрозуміти, чи надійна платформа, яку ви плануєте використовувати для обміну, і захистити себе від різного роду шахрайства. Що стосується останніх, то ми поговоримо про них за хвилину.
Шахрайство з біткоїнами: Види та приклади
Шахраїв можна знайти скрізь, тому що так влаштована людська природа: деякі з нас занадто довірливі, а інші не проти скористатися цією слабкістю. У біткоїн-спільноті існують різні види шахрайства, з якими ви можете зіткнутися, оскільки криптовалюта є волатильною сферою. У наведеному нижче списку ви знайдете найпоширеніші біткоїн-шахрайства - ці знання допоможуть вам захиститися від шахраїв.
Фінансові піраміди
Фінансова піраміда - одна з найвідоміших біткоїн-шахрайських схем, відомих у біткоїн-світі. Це тип інвестиційної афери, також відомий як фінансові піраміди, який приховує ідею, що старі інвестори отримують гроші від нових інвесторів, і всі вони думають, що отримують гроші від якоїсь стабільної фінансової діяльності. Іншими словами, “менеджери” цієї схеми платять попереднім інвесторам за рахунок депозитів, зроблених новачками.
Це працює не лише з грошима інвесторів, але й з іншими активами. Біткойн - це один з видів активів, який також використовується у фінансових пірамідах. Сьогодні для реалізації цієї схеми шахраї використовують хмарний майнінг або подвоювачі монет. Якщо ви бачите платформу, яка пропонує високу щоденну прибутковість, швидше за все, її творці одного дня зникнуть разом з вашими грошима, будьте обережні!
Наша порада: використовуйте наш біткоїн-тест на шахрайство, щоб перевірити платформу, яку ви плануєте використовувати. Це допоможе вам зрозуміти, чи можна довіряти сервісу.
Афера нігерійського принца
Цей тип шахрайства був частим випадком, коли Інтернет набував все більшої популярності. Його можна сміливо віднести до категорії “олдскульних шахрайств”. Початкова ідея була такою: хтось, хто називає себе принцом, поширює електронні листи з бажанням допомогти людям. Але перед цим ви маєте поділитися з цим персонажем своїми активами. У певному сенсі, це типова біткоїн-шахрайська схема сьогодні.
Хтось, хто може представитися людиною, яку ви дійсно знаєте, може попросити вас надіслати йому/їй біткоїни. Не робіть цього. Принаймні, ви точно знаєте, що знаєте цю людину.
Чому “нігерійські принци” використовують біткоїни? По-перше, транзакції тут не можна скасувати або повернути назад. По-друге, біткойн - це про анонімність.
Наші порадиНіколи не діліться своїми біткоїн-активами з людьми, яких ви не знаєте, не вірте їм на слово. Швидше за все, ви ніколи більше не побачите свої біткоїни. І навіть якщо ви відправляєте біткоїн комусь, кого нібито знаєте, будь ласка, перевірте це двічі.
Фішингові шахрайства
Це популярна біткоїн-шахрайська схема. Однак він використовується не тільки у фальшивих біткоїн-біржах. Ідея шахрайства полягає в тому, що шахраї надсилають посилання-запрошення з підроблених сайтів. Однак ці сайти зазвичай маскуються під якісь надійні джерела, наприклад, провайдера вашого гаманця, щоб відволікти увагу.
Одного разу наша команда отримала листа з цього сайту, який здавався Коіндеск.
У листі-запрошенні ви бачите посилання, за яким чомусь “потрібно перейти, щоб увійти”. Причини, до речі, вже можуть бути досить дивними і сумнівними, тому це перший знак, щоб задуматися про надійність платформи.
Якщо ви натиснете на посилання, то потрапите на дублікат оригінального надійного сервісу, але з іншим посиланням. Він може бути наповнений фейковими акаунтами, щоб здаватися більш реальним. Зверніть увагу на посилання: якщо воно починається з “HTTP”, а не з “HTTPS”, швидше за все, цьому джерелу не можна довіряти. Таким чином, ви повинні перевірити його SSL-з'єднання: перевірте наявність “значка замка” на початку адреси платформи.
Будьте обережні при вході в систему: як тільки ви розголошуєте свій логін і пароль, ваш онлайн-гаманець і особисті дані перестають бути безпечними. Гіпотетично, цього може бути достатньо не лише для того, щоб отримати вашу біткоїн-адресу чи інші дані. Тепер шахраї можуть отримати доступ до вашого банківського рахунку і перевести кошти собі. Ця схема потребуватиме більше часу, але в світі шахрайства все взаємопов'язано.
Власники сайтів-дублікатів можуть зробити багато чого, щоб зробити свої сервіси схожими на справжні платформи. Вони можуть виконувати всі основні дії: застосовувати маркетингові дослідження для отримання інформації про аудиторію, активно сканувати характеристики пристроїв користувачів для ідентифікації, налаштовувати та показувати персоналізовану рекламу, обирати базові оголошення, створювати профіль персоналізованої реклами, вимірювати ефективність реклами, напередодні запитувати точні дані про геолокацію. Якщо ви залишите занадто багато особистої інформації на таких сайтах, і якщо вони отримають ваш номер телефону, шахраї можуть навіть здійснити кілька телефонних дзвінків.
Вони можуть створювати фейкові схвальні відгуки знаменитостей або фейкові новини, щоб привернути увагу більш довірливих користувачів.
Наші порадиЗвертайте особливу увагу на посилання-запрошення або прохання увійти кудись. Намагайтеся не переходити за посиланням, яке міститься в електронному листі. Найкращий спосіб отримати доступ до платформи - безпосередньо з браузера, уникаючи будь-яких посилань. Іноді вам можуть запропонувати додатковий бонус за перехід за посиланням - не довіряйте йому. Це фальшиві подарунки.
Також зверніть увагу
Ще одна річ, на яку можна звернути увагу, - це те, чи звертаються до вас у листі на ім'я, чи ні. Надійні джерела мають ваше ім'я і будуть використовувати його для звернення, тоді як фейкові сервіси будуть використовувати щось на кшталт “сер” або “шановний клієнт”.”
Додаткова порада: будь ласка, не відкривайте вкладення, які ви бачите в електронному листі. Це погано закінчується. Натомість видаляйте такі листи або додавайте їх до скриньки “спам”.
Шахрайство з приватними ключами
Назва цього шахрайства, власне, все пояснює. Це один з найпоширеніших видів шахрайства, який полягає в тому, що шахраї отримують доступ до ваших даних, як правило, до ключової (приватної) або seed-фази.
Сам цей вид шахрайства можна розділити на кілька форм:
- Шахрай може надіслати вам ключ для використання у вашому власному гаманці, отримавши таким чином подальший доступ до ваших коштів. Для прикладу перевірте це посилання.
- Попросити трейдера поділитися ключем (що також іноді спрацьовує за допомогою методів переконання).
- Попросити трейдера надати віддалений доступ до комп'ютера, що дозволяє шахраям безперешкодно отримувати приватний кеш. Для прикладу перевірте це посилання. Шахрай може представитися професіоналом, який може вирішити якусь проблему (якщо проблема існує, звичайно), або людиною, яку поважають у певній спільноті.
Наші порадиНе повідомляйте дані нікому, навіть тим, хто видає себе за когось, кого ви нібито знаєте. Зберігайте свій ключ та інші дані в таємниці, не діліться ними з тими, хто просить про це, навіть якщо вони звучать досить переконливо.
Шахрайство з перекачуванням і зливом
На фондовому ринку поширені шахрайства типу "памп-енд-дамп". Ідея полягає в тому, що шахраї, які купили дешеві активи, створюють позитивне бачення їхньої вартості так, що ціна на них зростає. Після цього вони продають активи, і ціна неминуче падає, залишаючи інвесторів без грошей.
Це працює і з біткоїном. Тому перед покупкою перевірте всю доступну інформацію, щоб прийняти правильне рішення.
Не забудьте скористатися нашим тестом на шахрайство з біткоїнами, щоб перевірити платформу, яку ви збираєтеся використовувати.
Чи можемо ми взагалі довіряти біткоїну?
Це питання часто задають новачки в цій галузі. Біткойн, як щось, чого не можна помацати, на перший погляд може здатися ненадійним. Дехто може подумати, що біткойн сама по собі вже є величезною аферою з фальшивими біржами та фальшивими угодами.
Ми не будемо заглиблюватися в питання про те, як працює біткойн, і не будемо пояснювати технологія, що лежить в основі це. Ключова ідея полягає в тому, що єдина незахищена річ у всій технології - це люди і людський фактор. Якщо ви чуєте, що хтось втратив кілька тисяч доларів на біткоїні, це не тому, що технологія їх “з'їла”. Це тому, що люди недостатньо обережно і відповідально ставляться до своїх коштів.
Біткоїн як такий - це не “фальшивий обмін фальшивими активами”. Це не якась “схема швидкого збагачення”. Це наука, яка вимагає часу і відповідальності для вивчення, так само як і майнінг біткоїнів (який також викликає багато запитань у тих, хто мало про нього знає).
“Скільки грошей можна втратити на біткоїні?” - популярне питання, яке задають скептики. Ми тут, щоб відповісти: поки ви ставитеся до своїх коштів безвідповідально і недбало, поки ви відправляєте гроші тим, кого не знаєте, ви будете втрачати свої кошти, незалежно від того, чи є ці кошти біткоїнами або чимось іншим.
Поради, якщо вас ошукали
Звичайно, найочевидніше, що можна порекомендувати, якщо ви хочете уникнути наслідків шахрайства, - це просто не бути ошуканим. Але якщо це все ж таки сталося, ми пропонуємо вам кілька кроків, які варто зробити:
- Напишіть заяву на платформу, де вас ошукали на таких сервісах, як BitTrust, BadBitcoin, і TrustPilot.
- Поділіться своєю ситуацією з іншими користувачами в коментарях, і ваш досвід може допомогти іншим уникнути цієї проблеми в майбутньому.
- Подайте позов до суду на платформу, яка вас обманула. Це може зайняти час і гроші (або здатися чимось не вартим уваги), але це відповідальний крок відповідального громадянина.
Що ми можемо зробити, щоб відчувати себе в безпеці?
Іноді, якщо людина багато торгує, вона не може перестати тримати біткоїн-активи в гаманці. Чи означає це, що немає способу убезпечити себе? Насправді, це не зовсім так. Ми підготували кілька порад, які допоможуть відчувати себе в безпеці, зберігаючи гроші в гаманці.
- Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA)
Захист 2FA - це спосіб підтвердження особи користувача, зазвичай за допомогою коду, що надсилається на мобільний телефон користувача, який потрібно ввести в спеціальне поле. За допомогою 2FA, навіть якщо шахраям вдасться дізнатися ваш пароль, вони не зможуть ввести код і не отримають повний доступ до вашого облікового запису.
Найпопулярнішими 2FA-додатками на сьогоднішній день є Авторство і Google Authenticator.
- Створіть надійний пароль
Ми вважаємо, що не варто використовувати дату народження або ім'я собаки в якості пароля. Найкращий варіант - рядок з випадкових символів, але його зазвичай важко запам'ятати.
Існують спеціальні менеджери паролів, які служать для створення нових надійних паролів і збереження їх у таємниці.
- Використовуйте надійні мережі
Домашні мережі зазвичай безпечніші за публічні, але якщо використання публічної мережі є єдиним варіантом, не забувайте використовувати VPN (a Віртуальна приватна мережа).
- Використовуйте третю сторону
Це варіант, якщо вам потрібно здійснити біткоїн-транзакцію, але ви не впевнені в особі, з якою маєте справу. Щоб зробити це безпечно, скористайтеся послугами третьої сторони послуга ескроу, Бітрейт, наприклад. Для менших угод, один підтвердження буде достатньо.
Заключне слово
Біткоїн-шахрайство - це проблема, від якої ніхто не застрахований. Щоб уникнути наслідків, ми наполегливо рекомендуємо пройти наш тест на біткоїн-шахрайство тут.. Крім того, будь ласка, візьміть до уваги наступні пропозиції:
- Не надавайте свою особисту інформацію людям, яких ви не знаєте, особливо якщо вони просять надіслати їм насіннєву фазу.
- Не переходьте за підозрілими посиланнями, не вводьте свої логіни та паролі.
- Використовуйте двофакторну автентифікацію у своїх акаунтах.
- Використовуйте безпечне мережеве з'єднання для вирішення питань, пов'язаних з біткойнами.
Перш ніж почати торгувати біткоїнами, ми хочемо, щоб ви запам'ятали просте правило: будьте обережні з вашою особистою інформацією, проявляйте відповідальність і не довіряйте тим, кому у вас немає підстав довіряти. Ці кроки захистять вас від потенційних шахрайств у майбутньому.
Поширені запитання
Як розпізнати біткоїн-шахрая?
Якщо ви хочете виявити біткоїн-шахрая, ми рекомендуємо вам відповісти на питання нашого біткоїн-тесту на шахрайство. Ці питання допоможуть вам перевірити, чи не є платформа, яку ви плануєте використовувати, підозрілою і сумнівною, і зрозуміти, чи можна довіряти сервісу чи ні.
Чи є система біткойн шахрайством?
Сама по собі система біткоїнів не є аферою. Однак це популярне місце для шахраїв, щоб “робити свої справи”. Недосвідчені та безвідповідальні користувачі багато разів ставали жертвами біткоїн-шахраїв. Вони крадуть чужі гроші, активи тощо, видаючи себе за тих, ким не є насправді.
Як повернути свої гроші від біткоїн-шахрайства?
Якщо ви постраждали від біткойн-шахрайства, повернення ваших активів може бути складним завданням. Зазвичай, чим більше часу проходить з моменту шахрайства, тим менше у вас шансів виправити ситуацію. Однак, ви можете спробувати скористатися Chargeback. Це платформа, яка вважається досить ефективною в цьому питанні. Втім, ви можете скористатися й іншими сервісами, щоб повернути свої гроші після біткоїн-шахрайства.